2021年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試試卷347

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）學(xué)年第一學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘年級專業(yè)學(xué)號姓名1、單選題（49分，每題1分）對于基金合同生效1年以上但不滿5年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，下列說法錯誤的是（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報告B.計算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績區(qū)間應(yīng)當(dāng)不超過6個月D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績答案：C解析：A項，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。B項，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。C項，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的,應(yīng)當(dāng)同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績區(qū)間均應(yīng)當(dāng)超過6個月。D項，基金合同生效1年以上但不滿5年的，應(yīng)當(dāng)包含自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績。下列屬于基金管理人內(nèi)部控制要求的是（）。I.部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則n.公開、公平、公正原則m.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制IV.建立完善崗位責(zé)任制度a.I、n、ivI、m、IVn、m、ivd.I、n、田答案：B解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求包括：①部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；②嚴(yán)格授權(quán)控制；③強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；④建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；⑤嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險；⑥建立完善的信息披露制度；⑦建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；⑧建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)。某投資人選擇后端方式認(rèn)購新發(fā)行的股票型基金，其持有期限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認(rèn)購費用。A.235答案：C解析：基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費用。某公募基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的妻子在進(jìn)行證券投資，但乙并未向公司申報登記，下列關(guān)于甲的行為錯誤的是（）。A.甲立即提示乙應(yīng)向公司進(jìn)行證券投資申報B.甲立即建議乙的妻子在公司發(fā)現(xiàn)前盡快賣出所持有的證券C.甲立即報告公司合規(guī)部門核查此事D.甲立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報告此情況答案：B解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。本例中，基金經(jīng)理乙的妻子進(jìn)行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報，是違法行為。甲發(fā)現(xiàn)后立即向公司報告，是符合職業(yè)道德要求的行為。對于一般開放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務(wù)費），收取的贖回費以及計入基金財產(chǎn)的比例，符合相關(guān)法規(guī)要求的是A.贖回時持有期為20日，收取0.75%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)B.贖回時持有期為4個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的25%計入基金財產(chǎn)C.贖回時持有期為5日，收取1.20%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)D.贖回時持有期為2個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的50%計入基金財產(chǎn)答案：A解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：①對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；②對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；③對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；④對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，下列表述錯誤的是（）A.在風(fēng)險最大化的前提下，確保基金投資人利益最大化B.將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍C.有效維護(hù)公司股東及基金投資者利益D.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格答案：A解析：基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為下列幾個方面：①嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。②不斷提高公司的經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。③建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行，確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。④維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。同時，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容包括（）。A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.崗前職業(yè)道德教育C.崗位職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：A解析：BCD三項屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑主要有：①崗前職業(yè)道德教育；②崗位職業(yè)道德教育；③基金業(yè)協(xié)會的自律；④樹立基金職業(yè)道德典型；⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督?；鸸芾砉緫?yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A.境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景B.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C.境外托管人辦公地址D.境外投資顧問成立時間答案：A解析：基金管理公司在管理QDII基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負(fù)責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級等。申請募集基金，關(guān)于擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列表述錯誤的是（）。A.有明確的基金運作方式B.基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定C.符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定D.投資方向合法即可，不需要明確列示答案：D解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)有明確、合法的投資方向。基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，以下做法正確的是()。A.向投資人做出保證最低收益的承諾B.向投資人做出投資不受損失的承諾C.妥善保管交易數(shù)據(jù)D.交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)答案：C解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?；饛臉I(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為。關(guān)于貨幣市場基金，以下表述錯誤的是()。A.萬份收益率較高的貨幣市場基金有助于投資者在承擔(dān)高風(fēng)險的同時博取高收益B.貨幣市場基金有助于為組合提供較佳的流動性C.貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險的投資者進(jìn)行短期投資的適宜工具D.貨幣市場基金是暫時存放現(xiàn)金的理想標(biāo)的答案：A解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險；對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。A項,貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則較低?；鹜泄苋嗽诼男新氊?zé)時出現(xiàn)重大失誤的，中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施為（）。A.取消其基金托管資格B.終止基金托管人職責(zé)，并指定臨時基金托管人C.責(zé)令更換其基金托管部門的高級管理人員D.限制其業(yè)務(wù)活動答案：D解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重影響所托管基金的穩(wěn)健運行、損害基金份額持有人利益的，上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)。②責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門基金托管部門的高級管理人員。2013年5月6日，該基金份額凈值為（）元。A.1.25B.1.00C.1.50D.0.25答案：B解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)—基金負(fù)債=5-1=4（億元），故基金份額凈值=4/4=1（元）。甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20只重倉股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入。就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A.甲違反了保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范要求B.乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求C.甲對自己所在機(jī)構(gòu)沒有忠誠盡責(zé)D.乙的行為屬于利用未公開信息進(jìn)行投資決策答案：B解析：專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。乙未經(jīng)過充分調(diào)查，盲目跟隨基金經(jīng)理甲，未保持獨立性與客觀性。關(guān)于金融與居民理財關(guān)系的表述，下列判斷正確的是（I.居民的經(jīng)濟(jì)活動和金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密n.現(xiàn)代居民的日常收入和支出等構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分A.I錯誤，II錯誤B.I錯誤，II正確I正確，II錯誤I正確，II正確答案：D解析：居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。下列不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.銀行網(wǎng)點電子屏滾動公布的基金發(fā)售廣告B.銀行制作的僅供銀行內(nèi)部培訓(xùn)的PPT（電子演示文檔）C.銀行向客戶手機(jī)群發(fā)的基金產(chǎn)品推介短信D.銀行網(wǎng)點印制的新發(fā)基金推介宣傳單答案：B解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：①公開出版資料。②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。③海報、戶外廣告。④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金業(yè)績的，備案文件應(yīng)包括（）。A.代銷機(jī)構(gòu)出具的基金業(yè)績復(fù)核函B.基金托管人出具的基金業(yè)績復(fù)核函C.屬地證監(jiān)局出具的基金業(yè)績復(fù)核函D.基金公司出具的基金業(yè)績復(fù)核函答案：B解析：基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報送的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。某上市公司因欺詐發(fā)行及虛假信息被監(jiān)管部門處以強(qiáng)制退市的處罰，持有該公司股票的某基金公司立刻進(jìn)行估值調(diào)整，聲明“該系列基金中，持有該公司股票的比例最高不超過0.7%,最低為0.15%”，對其基金組合影響不大，上述案例體現(xiàn)了證券投資基金（）的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.組合投資、分散風(fēng)險D.獨立托管、保障安全答案：C解析：以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運作，在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。xX基金公司發(fā)行xX價值精選基金（LOF,在A銀行、B銀行、C證券公司、D證券公司四家銷售機(jī)構(gòu)和該基金公司互聯(lián)網(wǎng)直銷平臺銷售。下列表述正確的是（）。A.A銀行的客戶不能通過B銀行認(rèn)購該基金B(yǎng).客戶通過B銀行認(rèn)購的該基金份額可以直接在交易所賣出C.銀行渠道的客戶不能通過證券公司渠道認(rèn)購該基金D.客戶可以在該基金公司直銷平臺認(rèn)購該基金，也可以在這四家銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購該基金答案：D解析：我國基金銷售市場現(xiàn)有基金公司直銷和銀行、證券公司代銷的銷售方式，此外還有獨立第三方銷售公司、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道?？蛻艨梢宰杂蛇x擇銷售渠道認(rèn)購基金。關(guān)于私募基金的宣傳推介，下列表述錯誤的是（）。A.私募基金推介材料應(yīng)由基金募集機(jī)構(gòu)制作并使用B.基金募集機(jī)構(gòu)推介私募基金時，禁止允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介C.基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式披露私募基金信息、揭示投資風(fēng)險D.基金募集機(jī)構(gòu)不得通過戶外廣告推介私募基金答案：A解析：私募基金推介材料應(yīng)由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)對私募基金推介材料內(nèi)容的真實性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。除私募基金管理人委托募集的基金銷售機(jī)構(gòu)可以使用推介材料向特定對象宣傳推介外，其他任何機(jī)構(gòu)或個人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。從業(yè)人員在服務(wù)的過程中，不符合客戶至上要求的是（）A.不以財富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.對師長提供特別服務(wù)C.尊重殘疾客戶D.客戶利益優(yōu)先答案：B解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：①客戶利益優(yōu)先；②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用的表述，錯誤的是（）。A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長B.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展C.穩(wěn)定上市公司的股價D.為中小投資者拓寬了投資渠道答案：C解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系；⑤推動責(zé)任投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請答案：A解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行；②部分延期贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理?；鸸局饕蓶|為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)年以上。（）1000;103000;103000;55000;10答案：B解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。25.基金募集期間，基金經(jīng)理認(rèn)購了1000萬元該基金，該基金經(jīng)理最早可于（）贖回基金份額。2015年10月1日2015年7月1日2016年4月1日2018年4月1日答案：C解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。26.關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（）A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素B.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平C.基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項D.基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設(shè)無須區(qū)分答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：①基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾；②基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高專業(yè)化風(fēng)險管理水平；③基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析，判斷影響投資分析，建議或行動的重要因素；④基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實，觀點和假設(shè)；⑤基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項；⑥基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資，選擇證券，構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則；⑦基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。D項，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)。27.加強(qiáng)對公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險的管控，中國證監(jiān)會于2017年8月31日公布了《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱《流動性新規(guī)》），《流動性新規(guī)》自2017年10月1日起施行。根據(jù)以上材料，回答18?20題。A.投資B.信息披露C.操作D.道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購交易的流動性風(fēng)險和交易對手風(fēng)險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、再投資風(fēng)險、可轉(zhuǎn)債的特定風(fēng)險、債券回購風(fēng)險和提前贖回風(fēng)險。甲是基金管理公司基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間在某私募機(jī)構(gòu)兼職提供投資咨詢，該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投資信息，關(guān)于甲的行為，以下表述錯誤的是（）。A.在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)B.甲的行為違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范C.甲的行為不符合廉潔奉公規(guī)范的要求，也違反了競業(yè)禁止的一般規(guī)則D.甲應(yīng)該意識到該行為與所在基金管理公司存有利益沖突，應(yīng)主動回避答案：A解析：甲的行為不符合忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。甲沒有遵循競業(yè)禁止規(guī)則，其到私募機(jī)構(gòu)兼職，損害了原基金管理公司的利益。根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時，下列表述正確的是（）A.應(yīng)選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范B.應(yīng)選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關(guān)規(guī)范C.應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范D.應(yīng)選擇遵守高效力級別的規(guī)范答案：D解析：基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時，應(yīng)選擇遵守高效力級別的規(guī)范。下列關(guān)于基金銷售人員行為的表述，正確的是()。A.對機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)B.根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力選擇性推薦基金C.通過基金過往業(yè)績預(yù)測基金收益D.承諾基金投資收益答案：B解析：我國基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密。A項，客戶至上包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶，故A項違反了公平對待客戶的要求。CD兩項，誠實守信要求基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，正確向其揭示投資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績，故CD兩項違反了誠實守信的基本要求。關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下表述正確的是()。I.獨立性原則n.客觀性原則m.公正性原則IV.公平性原則v.專業(yè)性原則VI.協(xié)調(diào)性原則a.I、n、m、iv、vb.I、n、田、v、VIC.n、m、iv、v、VId.I、n、iv、v、VI答案：B解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則。②客觀性原則。③公正性原則。④專業(yè)性原則。⑤協(xié)調(diào)性原則。在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。LOF基金B(yǎng).ETF基金ETF聯(lián)接基金QDII基金答案：D解析：A項，LOF基金（即上市開放式基金），指既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。B項，ETF基金是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對象,依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動投資的指數(shù)基金。C項，ETF聯(lián)接基金（即交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金）是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡稱目標(biāo)ETF）,緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。D項，QDII是指在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。關(guān)于基金銷售適用性的規(guī)范目的，以下表述錯誤的是（）A.根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品B.禁止公募基金投資人購買風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品C.把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D.降低因銷售過程中產(chǎn)品錯配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險答案：B解析：B項，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，若特別警示后投資人堅持要購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明B.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者C.基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)努力盡量多次嘗試推介D.基金銷售人員對其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定答案：C解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A.投資管理能力B.內(nèi)部控制情況C.股東背景D.經(jīng)營管理能力答案：C解析：基金銷售的適用性要求基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案作出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。I.重大遺漏n.誤導(dǎo)性陳述m.虛假記載IV.承諾收益A.I、田b.n、ivC.I、IVd.n、田答案：D解析：I項，重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。II項，誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。田項，虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。IV項，對于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競爭。某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應(yīng)的贖回費率為0.5%,贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.003元，下列結(jié)果正確的是（）。A.贖回總金額為20035元B.贖回費用為100.5元C.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元D.贖回費用為100元答案：C解析：贖回總金額=20000X120060w元），贖回費用=20060X0.5%鈍0.3（元），投資者可得到凈贖回金額=20060—100.3=19959.7（元）。關(guān)于法律和道德的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.根本目的不同D.表現(xiàn)形式不同答案：C解析：道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段不同。C項，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。因此，二者在根本目的上具有一致性。關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是（）。A.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗，公司聘任其為某重要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人B.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一C.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格D.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動答案：B解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動?；饛臉I(yè)人員必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。從管理人的角度來看，基金運作活動可以分為三大部分，分別為（）。A.基金的市場營銷、基金份額的登記交易、基金的后臺管理B.基金的市場營銷、基金的投資管理、基金的后臺管理C.基金的市場營銷、基金的估值和會計核算、基金的后臺管理D.基金的投資管理、基金的后臺管理、基金的信息披露答案：B解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運作起著重要的作用。基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.3B.215答案：B解析：基金信息披露應(yīng)遵循及時性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。關(guān)于基金托管人的信息披露，下列表述正確的是（）。A.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上B.當(dāng)媒體報道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告C.基金管理人職責(zé)終止時，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見書D.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告答案：A解析：A項，基金托管人的信息披露義務(wù)之一是：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。B項，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。C項，應(yīng)由基金管理人聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計。D項，應(yīng)由基金管理人向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有（）。A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng).對不同認(rèn)購金額投資者適用不同費率C.采取抽獎、回扣方式銷售基金D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強(qiáng)調(diào)集