商業(yè)銀行市場準(zhǔn)入實施細則

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！中國銀監(jiān)會市場準(zhǔn)入工作實施細則（試行）目錄總則第一章一般規(guī)定第二章申請與受理第三章審查第四章決定與送達第五章公示分則................................................一、中資商業(yè)銀行（三）董事及高級管理人員任職資格（四）郵政儲蓄銀行特別規(guī)定二、農(nóng)村中小金融機構(gòu)（三）董事（理事）和高級管理人員任職資格5（四）內(nèi)部管理流程三、外資銀行（二）業(yè)務(wù)（三）董事及高級管理人員任職資格四、信托公司（三）董事及高級管理人員任職資格（四）內(nèi)部管理流程五、非銀行金融機構(gòu)（三）董事和高級管理人員任職資格（四）內(nèi)部管理流程總則53535520222233101010分則1.11.2劃（1）大型銀行應(yīng)根據(jù)本行機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，結(jié)合當(dāng)（2）大型銀行制定年度新增機構(gòu)計劃應(yīng)遵循以下原則：（3）在確定年度新增機構(gòu)數(shù)量時，境內(nèi)應(yīng)根據(jù)經(jīng)營管理（1）境內(nèi)新增機構(gòu)主要審核：目標(biāo)市場已有機構(gòu)數(shù)量、（2）境外新增機構(gòu)應(yīng)主要審核：一是目標(biāo)市場的功能互（4）上年度監(jiān)管評級下調(diào)，或境外機構(gòu)監(jiān)管評級下調(diào)、（5）選擇新增機構(gòu)方式時，境內(nèi)應(yīng)分析新設(shè)、升格、合（1）銀監(jiān)會負責(zé)審查機構(gòu)規(guī)劃的科學(xué)性和可行性，統(tǒng)籌（2）各省（市、區(qū)）分行在上報年度新增機構(gòu)計劃前要（3）按照“一次規(guī)劃、分級審批”的原則，在大型銀行年（4）境內(nèi)年度新增機構(gòu)計劃下達后，確有特殊情況需調(diào)1.3（1）申請書。內(nèi)容包括上年度機構(gòu)規(guī)劃執(zhí)行情況，本年（2）股東大會或董事會等相關(guān)有權(quán)機構(gòu)同意年度規(guī)劃的（3）機構(gòu)規(guī)劃表。（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（2）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效。（3）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（4）監(jiān)管評級良好。（5）機構(gòu)數(shù)量與監(jiān)管評級掛鉤。（6）鼓勵股份制商業(yè)銀行優(yōu)先到中西部地區(qū)設(shè)立分行，（7）擬設(shè)立境外機構(gòu)的股份制商業(yè)銀行結(jié)合境內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)1.4（1）郵政儲蓄銀行分支機構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃包括分支行新（2）郵政儲蓄銀行分支機構(gòu)的準(zhǔn)入申請須在規(guī)劃內(nèi)，成（1）郵政儲蓄銀行分支行新增年度規(guī)劃應(yīng)符合以下基本（2）初審意見材料目錄。各銀監(jiān)局報送的郵政儲蓄銀行④上12.1（2）注冊資本為實繳資本，最低限額為10（4）有健全的組織機構(gòu)和管理制度。（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（2）具有健全的風(fēng)險管理體系，能有效控制各類風(fēng)險。（3）發(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的戰(zhàn)略投資者。（5）具備有效的資本約束與資本補充機制。（6）有助于化解現(xiàn)有金融機構(gòu)風(fēng)險，促進金融穩(wěn)定。（1）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（2）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。（3）最近3（4）社會聲譽良好，最近2（5）權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的（7）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的（8）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）最近１年年末總資產(chǎn)原則上不少于100（2）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2（3）最近210%。（5）內(nèi)部控制健全有效。（6）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善。（7）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好。（8）權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的30%。（1）依法設(shè)立，具有法人資格。（2）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。（4）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況。（5）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力。（6）財務(wù)狀況良好，最近3（7）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的（8）權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的32（7）發(fā)起人最近3（9）擬外聘的咨詢機構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。（3）冠名合規(guī)。（5）發(fā)起人、股東符合要求。①股東資質(zhì)符合《中資商2544為33（2）創(chuàng)立大會、董事會、監(jiān)事會審議通過的相關(guān)決議：（3）章程草案。（4）主要管理制度。（5）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（6）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負責(zé)人背景介（7）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。（8）股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人5%（9）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（10（13（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）股權(quán)結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、發(fā)（3）股東具備入股資格。股東資質(zhì)應(yīng)符合《中資商業(yè)銀（4）驗資報告內(nèi)容完備。驗資報告應(yīng)披露股金繳納的時（5）創(chuàng)立大會暨股東大會、董事會、監(jiān)事會審議通過的（6）章程（草案）合法合規(guī)、內(nèi)容完備可行，公司治理、（7）董事和高級管理人員符合任職資格條件。選舉產(chǎn)生（8）從業(yè)人員符合要求。具有科學(xué)有效的人力資源管理（9）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。取得公2起2636個132.1.3（1）穩(wěn)步推動發(fā)展，科學(xué)合理布局。加強統(tǒng)籌規(guī)劃，有（2）完善工作流程，優(yōu)化準(zhǔn)入程序。按照法律法規(guī)規(guī)定（3）增強風(fēng)險意識，構(gòu)建防范體系。建立多層次風(fēng)險防（1）境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)起或入股民營銀行的資金，必須為（2）投資入股銀行業(yè)金融機構(gòu)的民營企業(yè)應(yīng)滿足依法設(shè)350%（1）發(fā)起動機。申辦企業(yè)有辦好銀行的動機和能力，應(yīng)（2）發(fā)起方式。民營銀行可采取共同發(fā)起設(shè)立方式，公（3）總股本要求。民營銀行注冊資本最低為20（4）發(fā)起人持股比例要求。民營銀行發(fā)起人單一股東及30（5）股東注冊地要求。民營銀行發(fā)起人應(yīng)為民營銀行注（6）資本屬性。民營銀行發(fā)起人應(yīng)全部為民間資本。（7）國籍要求。民營銀行發(fā)起企業(yè)的主要股東、控股股（8）凈資產(chǎn)要求。對民營經(jīng)濟較發(fā)達的地區(qū)（如東部地10050（9）發(fā)起人主營業(yè)務(wù)要求。避免限制性行業(yè)或企業(yè)的投（10（11（121（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)立民營銀行的名（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟3（3）發(fā)起人基本情況。內(nèi)容包括但不限于：發(fā)起人之間（4）發(fā)起人組織結(jié)構(gòu)圖、發(fā)起人所在集團公司的組織結(jié)（5）發(fā)起人董事會和股東（大）會關(guān)于同意發(fā)起設(shè)立該（6）籌建方案。內(nèi)容包括但不限于：擬籌建民營銀行組（7）擬外聘的咨詢機構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（10（1）審查股東資格的申請書。（2）投資人實際控制人關(guān)于其為中國公民，且無外國國（3）投資人關(guān)于企業(yè)凈資產(chǎn)、終極受益人和剩余風(fēng)險承（4）投資人的基本情況介紹。內(nèi)容包括但不限于：擬投（5）投資人的經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。（6）投資人最近3（7）投資人的公司股東（大）會和董事會、母公司同意（8）投資人出資的資金來源自有、真實合法的聲明。（9）投資人對入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況（105（13（14（15（17（1）審批前輔導(dǎo)42.1.4（2）創(chuàng)立大會、董事會、監(jiān)事會審議通過的相關(guān)決議：（3）章程草案。（4）主要管理制度。（5）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（6）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負責(zé)人背景介（7）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。（8）股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人（9）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（10（1322.2（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（2）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效。（3）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（4）具有撥付營運資金的能力。（5）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，（6）監(jiān)管評級良好。（7）最近2（8）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況，擬（2）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意設(shè)立分行的有效（3）總行或管理行對擬設(shè)分行的管理方式；管理信息系（4）申請人的公司治理結(jié)構(gòu)。（5）申請人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經(jīng)營（6）申請人最近1（7）申請人最近2（8）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；3（9）籌建方案。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)機構(gòu)組織管理（11（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）分行設(shè)立已納入規(guī)劃，并經(jīng)監(jiān)管部門同意。鑒于開（3）擬設(shè)立分行的名稱符合監(jiān)管要求。（4）符合籌建條件。（5）申請書業(yè)務(wù)范圍和上級有效書面文件一致。（7）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)（1223a1（221（3）法人注冊地為直轄市的城市商業(yè)銀行每年可在已設(shè)1至2家（4）對風(fēng)險處置工作取得重大進展、進步度較大的新重144463（1）營運資金到位。（2）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)（3）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度。（4）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和（5）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：機構(gòu)名稱（中英文）、（2）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。（3）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負責(zé)人背景介（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（6）營運資金入賬原始憑證復(fù)印件。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要（9）與信息科技安全相關(guān)的材料。（10（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（3）高級管理人員符合任職資格條件，擁有熟悉銀行業(yè)（4）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。取得公62.2.1.3分行級專營機構(gòu)籌建（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（2）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效。（3）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（4）具有撥付營運資金的能力。（5）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，（6）監(jiān)管評級良好。（7）最近2（8）專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合該項業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，（9）專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合其總行的總體戰(zhàn)略和發(fā)2（11（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況，擬（2）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意設(shè)立分行級專營（3）總行或管理行對擬設(shè)分行級專營機構(gòu)的管理控制方（4）申請人公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管指標(biāo)等情況的說（6）申請人開辦專營業(yè)務(wù)的時間、規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、盈（7）申請人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或技術(shù)支持系統(tǒng)情況。（8）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；（9）（10（11（12（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）分行級專營機構(gòu)設(shè)立已納入規(guī)劃，并經(jīng)監(jiān)管部門同（3）擬設(shè)立分行級專營機構(gòu)的名稱符合監(jiān)管要求。（4）原則上分行級專營機構(gòu)擬設(shè)地應(yīng)有分支機構(gòu)。（5）申請書業(yè)務(wù)范圍和上級有效書面文件一致。（7）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)463（1）營運資金到位。（2）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)（3）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度。（4）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和（5）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：機構(gòu)名稱（中英文）、（2）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。（3）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負責(zé)人基本情（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（6）營運資金入賬原始憑證復(fù)印件。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要（9）與信息科技安全相關(guān)的材料。（10（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（3）高級管理人員符合任職資格條件，擁有熟悉銀行業(yè)（4）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。取得公6（1）國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行在（2）擬設(shè)地已設(shè)立機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近（3）具有撥付營運資金的能力。（4）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的（5）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（3）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟3（4）申請人內(nèi)部控制能力，內(nèi)容包括但不限于：最近1（5）申請人最近1（6）籌建方案。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)機構(gòu)組織管理（7）申請人最近１年嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）支行設(shè)立已納入規(guī)劃，并經(jīng)監(jiān)管部門同意。鑒于開（3）冠名合規(guī)。擬設(shè)立支行的名稱符合監(jiān)管要求，一般（4）符合籌建條件。（5）申請書業(yè)務(wù)范圍和上級有效書面文件一致。（7）最近1461為3（1）營運資金到位。（2）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)（3）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：名稱（中英文）、擬（2）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。（3）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負責(zé)人基本情（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（6）營運資金入賬原始憑證復(fù)印件。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要（9）與信息科技安全相關(guān)的材料。（10（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（3）高級管理人員符合任職資格條件，擁有熟悉銀行業(yè)（4）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料，取得公2613（1）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，提足準(zhǔn)備金后具（2）收購方授權(quán)執(zhí)行收購任務(wù)的分行經(jīng)營狀況良好，內(nèi)（3）按照市場和自愿原則收購。（4）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：收購方和被收購方的（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；3（3）收購方股東（大）會、董事會或其授權(quán)機構(gòu)關(guān)于同（4）被收購機構(gòu)股東（大）會關(guān)于同意被收購并解散機（5）收購協(xié)議及相關(guān)資料。（6）收購方的資金來源。（7）收購后的詳細計劃。內(nèi)容包括但不限于：對資產(chǎn)的（8）所在地政府承諾函。內(nèi)容包括但不限于：收購資金（9）中介機構(gòu)出具的對被收購機構(gòu)的評估報告。（10（12（13（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）符合基本要求。（3）申請書收購事宜和收購方股東（大）會、董事會或（4）收購方的資金來源。（1）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，提足準(zhǔn)備金后具（2）收購方授權(quán)執(zhí)行收購任務(wù)的分行經(jīng)營狀況良好，內(nèi)（3）按照市場和自愿原則收購。（4）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：名稱（中英文）、擬（2）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權(quán)書。（3）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工授權(quán)及負責(zé)人基本情（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（6）營運資金入賬原始憑證復(fù)印件。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）完成各項收購工作。按照計劃落實了內(nèi)部架構(gòu)、內(nèi)（3）高級管理人員符合任職資格條件，擁有熟悉銀行業(yè)（4）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。取得公2.3（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（2）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效。（3）具有良好的并表管理能力。（4）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。50%（6）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，（7）最近2（8）最近3（9）監(jiān)管評級良好。（3）被投資設(shè)立方（被參股方、被收購方）股東（大）（4）股權(quán)投資意向性協(xié)議。（5）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；（6）申請人最近3（7）被投資設(shè)立方（被參股方、被收購方）最近3（8）被投資設(shè)立方（被參股方、被收購方）基本情況和（9）申請人與被投資設(shè)立（被參股、被收購）的境內(nèi)法2（12（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）申請書設(shè)立、參股、收購事項和申請人股東（大）（3）風(fēng)險隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實施細則（4）財務(wù)會計和監(jiān)管評級良好。（5）最近2（1）3（2）城市商業(yè)銀行設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的審慎性條件，除應(yīng)當(dāng)符合（1）的有關(guān)規(guī)定外，至少還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：2年在2（3）城市商業(yè)銀行設(shè)立金融租賃公司、汽車金融公司、（1）款有關(guān)規(guī)定外，至少還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：,續(xù)23年在235-7ROA和ROE662.4（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)（2）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略。（3）具有良好的并表管理能力。（4）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。50%（6）最近31（8）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍。（9）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。批（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)機構(gòu)的名稱（中（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；后3（3）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層關(guān)于設(shè)立境外分行、（4）申請人相關(guān)并表管理制度及對境外營業(yè)性機構(gòu)的內(nèi)（5）申請人的股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、資產(chǎn)規(guī)模、盈利能（6）申請人最近3（8）國別風(fēng)險報告。（9）東道國相應(yīng)監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情況；對擬設(shè)控（10（13）最近3（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)代表機構(gòu)的名稱（2）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意設(shè)立代表機構(gòu)的（3）可行性報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；機構(gòu)（4）申請人最近3（5）國別風(fēng)險報告。（6）東道國相應(yīng)監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情況。（7）律師事務(wù)所出具的法律意見書及商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)（8）申請人國際化發(fā)展戰(zhàn)略及執(zhí)行情況。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：被參股、被收購方的（2）股東（大）會或董事會同意參股、收購境外機構(gòu)的（3）申請人對參股或收購后的機構(gòu)的內(nèi)部控制機制、擬（4）申請人最近3（6）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；（7）國別風(fēng)險報告。（8）東道國相應(yīng)監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情況。（9）境外機構(gòu)的基本信息。內(nèi)容包括但不僅限于：境外3（10（11（13（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）符合監(jiān)管部門監(jiān)管要求。（3）申請書設(shè)立事項和董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層有（4）符合東道國監(jiān)管要求。（5）內(nèi)部控制機制符合監(jiān)管要求。（6）財務(wù)會計達標(biāo)。（7）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍。6起63.1（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：更名的原因、目的、（2）工商行政管理部門的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。（3）股東（大）會同意變更名稱的決議。（4）金融許可證復(fù)印件（A4（6）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）命名規(guī)則應(yīng)符合相關(guān)要求。（3）城市商業(yè)銀行命名或更名應(yīng)體現(xiàn)地域特征和歷史傳（2）股東（大）會同意變更住所的決議。（3）新住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（4）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設(shè)施要（5）金融許可證復(fù)印件（A4（7）與信息科技安全相關(guān)的材料。（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）中資商業(yè)銀行因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)15（2）中資商業(yè)銀行因房屋維修、增擴建等原因臨時變更610（3）中資商業(yè)銀行回遷原住所，應(yīng)當(dāng)提前（2）股東（大）會的決議或上級主管部門（未改制銀行（3）財政部清產(chǎn)核資評估報告的批件（限國有商業(yè)銀行（4）中介機構(gòu)出具的資產(chǎn)評估報告。（5）國土資源管理部門對土地使用權(quán)評估確認文件、土（6）涉及需要審批或核準(zhǔn)的其他變更事項的，應(yīng)同時提（7）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。5%（1）變更股權(quán)及審查股東資格的申請書，涉及多個股權(quán)5%（2）投資人的基本情況介紹。內(nèi)容包括但不限于：擬投（3）投資人的經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。（4）投資人最近3（5）投資人的公司股東（大）會或董事會、母公司同意（6）投資人出資的資金來源說明。（7）投資人對入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況（8）投資人作為主要股東入股股份制商業(yè)銀行、城市商5（9）戰(zhàn)略投資者簽署的戰(zhàn)略合作協(xié)議。（12）銀行最近1（14（1）境內(nèi)非金融機構(gòu)作為城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人25（2）境內(nèi)金融機構(gòu)作為城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人（3）允許符合對外投資條件的東部地區(qū)城市商業(yè)銀行入（3）股東（大）會或董事會同意接受境外金融機構(gòu)入股（4）境外金融機構(gòu)股東（大）會或董事會同意向中資金（5）境外監(jiān)管當(dāng)局對該境外金融機構(gòu)做出的風(fēng)險評級結(jié)（6）有關(guān)各方簽訂的意向性協(xié)議。3（8）境外金融機構(gòu)的資金來源、經(jīng)營情況等資料。（9）經(jīng)銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對該境外金融機構(gòu)近（105（14（1）申請資料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）擬入股方應(yīng)符合相應(yīng)發(fā)起人（出資人）資格條件，（3）同一股東入股同質(zhì)中小商業(yè)銀行不超過2（4）根據(jù)目前的國家政策和監(jiān)管實際需要，合理設(shè)限。5%5%以上、5%101%10（2）股東（大）會關(guān)于變更注冊資本的決議。（3）中介機構(gòu)出具的驗資報告。（4）變更注冊資本的資金來源、方案及相關(guān)證明文件。（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（7）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請資料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）法律意見書應(yīng)對申請人符合變更注冊資本的條件有（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；33（3）股東（大）會或董事會關(guān)于減資、募集新股或配股（4）律師事務(wù)所出具的法律意見書及申請人內(nèi)控合規(guī)部（5）最近33（6）中介機構(gòu)的資質(zhì)文件。（7）申請人資本補充和使用規(guī)劃。（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請資料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）配股方案可行。（3）如為減資，減少注冊資本后，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)的（4）法律意見書應(yīng)對申請人符合變更注冊資本的條件有（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；33（3）股東（大）會決議文件。（4）律師事務(wù)所出具的法律意見書及申請人內(nèi)控合規(guī)部（5）最近33（6）中介機構(gòu)的資質(zhì)文件。（7）申請人資本補充和使用規(guī)劃。（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請資料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（3）法律意見書應(yīng)對申請人是否符合公開募集股份和上（2）股東（大）會同意修改章程的決議。（3）章程修改的逐條說明。（4）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（6）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請資料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）章程修訂條款符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策要求。6（2）股東（大）會關(guān)于機構(gòu)分立的決議。（3）機構(gòu)分立實施方案。（4）擬分立雙方草簽的分立意向書。（5）分立前的資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單。（6）分立后一方解散的，應(yīng)提交解散方遺留業(yè)務(wù)處置及（7）公告樣式。（8）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（9）金融許可證復(fù)印件（A4（10（11（1）申請材料目錄完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要（2）分立決議中應(yīng)明確機構(gòu)分立前的債務(wù)由分立后的機（3）分立實施方案切實可行。（4）分立后主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（2）吸收合并雙方股東（大）會關(guān)于吸收合并的決議。（3）吸收合并方案。（4）吸收合并雙方簽訂的吸收合并意向書。（5）吸收合并后一方解散的，應(yīng)提交解散方遺留業(yè)務(wù)處（7）公告樣式。（8）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（9）金融許可證復(fù)印件（A4（10（11（1）申請資料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）吸收合并方案切實可行。（3）吸收合并后主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（1）金融許可證復(fù)印件（A4（2）其他參照法人機構(gòu)籌建、開業(yè)材料目錄。（1）地方政府主導(dǎo)下的省內(nèi)城市商業(yè)銀行聯(lián)合重組工作（2450%。（3）屬地局應(yīng)及早介入，指導(dǎo)籌備組按照監(jiān)管要求合理（4）聯(lián)合重組后的銀行應(yīng)立足當(dāng)?shù)亍⒘⒆慊鶎?、立足?.2（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：名稱變更的原因等。（2）有權(quán)上級行同意其變更名稱的批文。（3）因行政區(qū)劃變動的，需要提供行政區(qū)劃變動文件。（4）金融許可證復(fù)印件（A4（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）重點審核名稱的規(guī)范性，符合命名規(guī)則相關(guān)要求，行名（機構(gòu)類別）+地址（或地域）+（1）總行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理健全有效。（2）總行撥付營運資金到位。（3）擬升格支行內(nèi)部控制健全有效，最近2（4）擬升格支行有符合任職資格條件的高級管理人員和（5）擬升格支行連續(xù)2（6）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度。（7）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和（8）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、（9）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）擬升格機構(gòu)經(jīng)營情況良好。（2）擬升格機構(gòu)內(nèi)部控制健全有效，最近2（3）擬升格機構(gòu)有符合任職資格條件的高級管理人員和（4）擬升格機構(gòu)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全（5）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬升格機構(gòu)3（3）擬升格機構(gòu)總行同意升格的批復(fù)文件。（4）擬升格機構(gòu)主要管理制度及總行對升格后機構(gòu)業(yè)務(wù)（5）升格機構(gòu)最近2（6）擬升格機構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。（7）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（8）營運資金入賬原始憑證復(fù)印件。（9）最近2（11）金融許可證復(fù)印件（A4（13（15（2）可行性研究報告（若升格后支行擴大業(yè)務(wù)范圍、授（3）擬升格機構(gòu)總行的機構(gòu)改革規(guī)劃或上級行同意升格（4）擬升格機構(gòu)主要管理制度及上級行對升格后支行業(yè)（5）擬升格機構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。（6）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務(wù)人員的比例。（7）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（8）升格機構(gòu)最近2（9）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營業(yè)場（10（12（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）升格已納入轄區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)規(guī)劃，并經(jīng)監(jiān)管部門同（3）名稱符合監(jiān)管要求。（4）符合基本要求。（5）申請書業(yè)務(wù)范圍和上級有效書面文件一致。（6）高級管理人員符合任職資格條件，擁有熟悉銀行業(yè)（7）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。取得公3.3（1）總行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理健全有效。（2）總行具備撥付營運資金的能力。（3）擬升格機構(gòu)內(nèi)部控制健全有效，最近2（4）有熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。（5）最近2（6）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度。（7）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（2）可行性研究報告。（3）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意升格的有效書面（4）申請人對境外機構(gòu)的內(nèi)部控制機制。（5）擬升格機構(gòu)最近2（6）申請人最近2（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）名稱符合監(jiān)管要求。（3）升格經(jīng)董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意并出具有（4）符合境外機構(gòu)升格條件。（5）擁有熟悉境外銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。（6）最近2申請材料目錄:（3）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理人員同意變更的有效書（4）申請人資本充足率、流動性、資金來源說明。（5）境外擬投資機構(gòu)或分支機構(gòu)的經(jīng)營情況報告、發(fā)展（6）境外機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、財務(wù)報告、市場分析情況的說（7）申請人境外機構(gòu)年度資本金和營運資金使用規(guī)劃。（8）申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（9）申請人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、（1）申請資料完整，且附件齊全。（2）擬投資機構(gòu)符合（出資人）資質(zhì)要求。（3）注冊資本變更的方案明確可行。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：擬變更機構(gòu)名稱（中（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況，（3）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理人員同意變更的有效書（5）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）重點審核變更名稱的必要性及影響。（3）擬變更名稱的規(guī)范性，符合命名規(guī)則相關(guān)要求。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：境外機構(gòu)及投資標(biāo)的（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：境外機構(gòu)及（3）股東（大）會、董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理人員同（4）東道國監(jiān)管機構(gòu)相應(yīng)監(jiān)管要求。（6）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）是否屬于投資額為15%（2）投資事項符合東道國監(jiān)管機構(gòu)相應(yīng)監(jiān)管要求。（3）具體方案對投資必要性和可行性的分析合理充分，（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況，（3）重組改制后2（4）申請人最近2（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書及申請人內(nèi)控合規(guī)部（7）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料目錄完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要（2）股權(quán)變更、合并、分立的實施方案切實可行。4.1（1）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他（2）股東大會決議解散。（3）因分立、合并需要解散。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：解散理由。（2）股東（大）會作出解散的決議。（3）政府或經(jīng)授權(quán)的國有資產(chǎn)出資人同意解散的書面文（4）解散方案。內(nèi)容包括債權(quán)債務(wù)清單及清償計劃、財（5）擬成立清算組成員的簡歷。（6）資產(chǎn)負債表、利潤表和經(jīng)營管理情況。（7）停止對外吸收存款公告樣式。（8）金融許可證復(fù)印件（A4（9）提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。（10（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）解散理由合理，且經(jīng)有權(quán)機構(gòu)審議通過。（3）解散方案完備可行。33（1）不能支付到期債務(wù)，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破（2）因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)財產(chǎn)不足以清償（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：破產(chǎn)理由等。（2）資產(chǎn)負債表、利潤表和經(jīng)營管理情況。（3）停止對外吸收存款公告樣式。（4）金融許可證復(fù)印件（A4（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（7）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）破產(chǎn)理由合理合法，且經(jīng)有權(quán)機構(gòu)審議通過。3查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起34.2（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：基本情況、終止?fàn)I業(yè)（2）董事會或授權(quán)管理機構(gòu)的有效批準(zhǔn)文件。（3）擬終止分支機構(gòu)的基本情況，包括擬終止分支機構(gòu)（4）內(nèi)部審計部門或外部審計機構(gòu)對擬終止分支機構(gòu)的（5）終止該分支機構(gòu)的具體方案：（6）擬終止?fàn)I業(yè)機構(gòu)停止吸收存款公告樣式。（7）東道國相應(yīng)監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情況（針對境外（9）申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（10（1）終止分支機構(gòu)的理由充分。（2）終止分支機構(gòu)經(jīng)董事會或授權(quán)管理機構(gòu)批準(zhǔn)并出具（3）對終止該分支機構(gòu)對所在服務(wù)區(qū)域可能產(chǎn)生的影響（4）終止分支機構(gòu)的具體方案符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，3（1）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（3）有與申報外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營運資金和合格的外（4）有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施。（5）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)（2）開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種的可行性研究報（3）與申請外匯業(yè)務(wù)或該外匯業(yè)務(wù)品種相應(yīng)的規(guī)章制度（4）經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的人員、場所、設(shè)備、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和相（5）申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（7）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)申請材料目錄提交完（2）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（3）擬定了健全有效的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)險管理制（4）具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的管理人員和一定數(shù)量的合格從（5）有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)和相關(guān)設(shè)施。3（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（2）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（3）貸款風(fēng)險分類結(jié)果真實準(zhǔn)確。（4）撥備覆蓋率達標(biāo)，貸款損失準(zhǔn)備計提充足。（5）最近3（6）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：發(fā)行市場相（3）股東（大）會同意募集發(fā)行債務(wù)和資本補充工具的（4）申請人最近3（5）申請人最近3（6）募集或發(fā)行方案、發(fā)行章程、發(fā)行公告、募集說明（7）最近33（8）信用評級機構(gòu)出具的信用評級報告及跟蹤評級安排（9）發(fā)行人關(guān)于本期債券的償債計劃及保障措施專項報（11（12（13（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)（2）發(fā)行方案。（4）股東大會決議。（5）最近3（6）最近3（7）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：必要性和可（3）股東（大）會同意募集發(fā)行債務(wù)和資本補充工具的（4）申請人最近3（5）申請人最近3（6）募集或發(fā)行方案、發(fā)行章程、發(fā)行公告、募集說明（7）信用評級機構(gòu)出具的信用評級報告及跟蹤評級安排（8）發(fā)行人關(guān)于本期債券的償債計劃及保障措施專項報（9）發(fā)行人及中介機構(gòu)的資質(zhì)文件及有關(guān)承諾書。（10（11（12（13（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：發(fā)行市場相（3）股東（大）會同意募集發(fā)行債務(wù)和資本補充工具的（4）申請人最近3（5）申請人最近3（6）募集或發(fā)行方案。（7）用于補充資本的要提供申請人最近3（8）發(fā)行債務(wù)工具要提供信用評級報告及跟蹤評級安排（11（12（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)申請材料目錄提交完（2）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（3）貸款損失準(zhǔn)備計提充足。（4）最近3（5）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（6）最近3（7）商業(yè)銀行二級資本債券原則上應(yīng)面向非銀行機構(gòu)發(fā)（8）不應(yīng)包含利率激勵機制。（1）已實行貸款五級分類，且分類結(jié)果真實準(zhǔn)確。（2）資本充足率不低于10.5%6%。（3）外部主體信用評級不低于AA-（4）金融債券余額不高于凈資產(chǎn)的的10%。（2）內(nèi)部控制制度健全，能夠有效保證公司運行效率、（3）最近31（4）最近3（5）最近3（6〕（7）在發(fā)行文件中詳盡說明優(yōu)先股股東的權(quán)利義務(wù)，充（8）在發(fā)行合約中明確有權(quán)取消優(yōu)先股的股息支付且不（9）同一次發(fā)行的優(yōu)先股，條款應(yīng)當(dāng)相同。（11（12（13（14（151121（16503（18（19（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)申請材料目錄提交完（2）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（3）貸款損失準(zhǔn)備計提充足。（4）最近3（5）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（6）最近3（7）具有健全的風(fēng)險管理體系和良好的信貸文化。（8）金融債募集資金應(yīng)全部用于支持小微企業(yè)貸款。（9）具有良好的信息披露能力。（10（1）資本充足率不低于10.5%6%。（2）外部主體信用評級不低于AA-（3）金融債券余額不高于凈資產(chǎn)的的10%。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)申請材料目錄提交完（2）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（3）貸款損失準(zhǔn)備計提充足。（4）最近3（5）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。（6）最近3（1）資本充足率不低于10.5%6%。（2）外部主體信用評級不低于AA-（3）金融債券余額不高于凈資產(chǎn)的的10%。10%。33（1）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制22111（3）有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備。（4）具有處理法律事務(wù)和負責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門（5）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（6）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)應(yīng)符合的條件。（2）完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)（3）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5（4）嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套（5）完善的市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理（6）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)（2）可行性研究報告及業(yè)務(wù)計劃書或交易展業(yè)計劃。（3）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度。內(nèi)容包括但（4）衍生產(chǎn)品交易的會計制度。（5）主管人員和主要交易人員名單、履歷。（6）風(fēng)險敞口量化或限額的授權(quán)管理制度。（7）交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報告。（8）申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（1）基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)應(yīng)提交的文件。（2）基礎(chǔ)與普通類業(yè)務(wù)分離制度。（3）衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時風(fēng)險管理系統(tǒng)情況說（4）市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理框架說（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)申請材料目錄提交完（2）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，原則上最近3（3）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，監(jiān)管評級應(yīng)在2（4）擬定了健全有效的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)（6）具有處理法律事務(wù)和負責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門（7）有符合開展衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)和相（1）基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的審核要點。（2）對基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)開展情況的評估。（3）具有完善的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時風(fēng)險管理系統(tǒng)。（4）具有符合條件的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員。（5）具有確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)有效（6）具有完善的市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險3（1）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，（2）信譽良好，具有完善、有效的內(nèi)控機制和案件防控3（3）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟1（4）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、相關(guān)設(shè)施和必（5）已在境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)（6）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)國務(wù)院外匯管（7）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）信用卡業(yè)務(wù)應(yīng)符合的基本條件。（2）具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)，最近3（3）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)，在境內(nèi)建有發(fā)卡（4）符合中資商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，（1）信用卡業(yè)務(wù)應(yīng)符合的基本條件。（2）具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，最近3（3）具備辦理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)支持，在境內(nèi)建有收（4）符合中資商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：對發(fā)行信用（3）信用卡章程。內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：（4）信用卡樣設(shè)計草案或可受理信用卡種類。（5）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。（6）信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理體系、問責(zé)機（7）最近3（8）信用卡業(yè)務(wù)運營設(shè)施、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)備系統(tǒng)介紹。（9）相關(guān)身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況（10（12（14（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)申請材料目錄要求提（2）公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)3（3）資本充足率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、貸款集中（4）擬定健全有效的信用卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)險管理制（5）具備符合基本條件的技術(shù)人員和管理人員，并全面（6）具有與信用卡業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所，已建立（7）符合自身戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，能持續(xù)開展成本收益測（8）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)國務(wù)院外匯管（9）開辦發(fā)卡業(yè)務(wù)的，具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)，（101010.5%1.5%（1）公司治理狀況良好，具有相對完善的內(nèi)控機制和有（2）各項主要審慎性監(jiān)管指標(biāo)達到相關(guān)要求。撥備覆蓋150%10%。（3）城市商業(yè)銀行擬開辦信用卡業(yè)務(wù)的最低資本應(yīng)達到（4）具備良好的零售客戶基礎(chǔ)和較好的個人信貸管理能200（5）具有具備信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識的高級管理人才。在1（6）具有滿足信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展需要的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并具備33（1）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（2）風(fēng)險管理和內(nèi)控制度健全有效。（3）達到規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模，且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績良（4）外匯從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務(wù)要求，且在以53（5）有符合離岸銀行業(yè)務(wù)開展要求的場所和設(shè)施。（6）最近3（7）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：對開辦離岸（3）經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度及流程、風(fēng)險控（4）最近３年資產(chǎn)負債表和損益表（外幣合并表、人民（5）最近3（7）經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)的場所、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和相關(guān)設(shè)施情（8）申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（9）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)申請材料目錄要求提（2）依法合規(guī)經(jīng)營，風(fēng)險管理和內(nèi)控制度健全有效，最近3（3）資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備（4）擬定健全有效的離岸業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)險管理制度（5）具有較大的外匯資產(chǎn)規(guī)模，且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績良（6）具備符合基本條件的主管人員和其他從業(yè)人員。（7）有符合離岸銀行業(yè)務(wù)開展要求的場所、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和33（1）公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)（2）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突。（3）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。（4）符合本行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向。（5）經(jīng)董事會同意并出具書面意見。（6）具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面（7）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施。（8）具有開展該項業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技（9）最近3（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；（3）最近3（4）開辦業(yè)務(wù)品種的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控（5）董事會同意開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的書面意見。（6）申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（7）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)申請材料目錄提交完（2）公司治理結(jié)構(gòu)良好，各治理主體職責(zé)分工和議事規(guī)（3）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，最近3（4）資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備（5）擬定健全有效的所申報業(yè)務(wù)的操作規(guī)程、風(fēng)險管理（6）符合本機構(gòu)戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向，經(jīng)董事會同意并（7）具備符合基本條件的技術(shù)與管理人員，并全面實施（8）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、業(yè)務(wù)系統(tǒng)和相333（1）具有完全民事行為能力。（2）具有良好的守法合規(guī)記錄。（3）具有良好的品行、聲譽。（4）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力。（5）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄。（6）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健。（7）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性。（8）履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。（1）不具備良好守法合規(guī)記錄、品行聲譽及從業(yè)記錄的（2）不具備個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健性、與職務(wù)相關(guān)的獨立5%5%以5%（3）妨礙獨立董事履職獨立性的情形：1%1%（1）中資商業(yè)銀行董事擬任人還應(yīng)具備以下條件：（2）中資商業(yè)銀行各類擬任高級管理人員應(yīng)了解擬任職（1）中資商業(yè)銀行董事長、副董事長和董事會秘書擬任812563634826作31（2）中資商業(yè)銀行各類擬任高級管理人員應(yīng)分別符合以8124年610361034826103166262626426103592上592482482（3）擬任人未達到上述學(xué)歷要求，但符合以下條件的，4（1）所在機構(gòu)任職資格申請書，對照《中資商業(yè)銀行行（2）任職資格申請表。（3）股東（大）會選舉董事決議、董事會選舉董事長的（7）如為外籍?dāng)M任人，應(yīng)提供擬任人簽署的保密協(xié)議。（8）由原任職單位出具的離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計（9）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件（1）申請書，要對照《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施（2）任職資格申請表。（3）擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績、（5）個人承諾書。內(nèi)容包括但不限于：對個人有否大額（6）如為外籍?dāng)M任人，應(yīng)提供擬任人簽署的保密協(xié)議。（7）離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告。報告內(nèi)容包括（8）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（2）除審核機構(gòu)報送的申請材料外，監(jiān)管機構(gòu)可以通過（3）規(guī)范任職資格審查，遵循統(tǒng)一的考核、考試和考察（1）以下機構(gòu)的董事和高級管理人員任職資格申請由銀（2）以下機構(gòu)的高級管理人員任職資格申請由所在地銀303010（1）取消個案審核問題。擬任人應(yīng)符合任職資格條件，（2）平行調(diào)整問題。具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1后5（3）代為履職問題。中資商業(yè)銀行董事長、行長、分行366〕9（2）農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)優(yōu)化機構(gòu)治理體系，健全風(fēng)險（3）農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)在充分評估網(wǎng)點布局科學(xué)性和（4）銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)從嚴(yán)把握農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊地（5）符合條件的農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)加強與屬地銀監(jiān)局和擬1.1（1）申請書。內(nèi)容包括申請人基本情況、擬設(shè)分支機構(gòu)（2）有權(quán)機構(gòu)同意分支機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃的決議。（1）申請人經(jīng)營情況、機構(gòu)分布、主要監(jiān)管指標(biāo)、監(jiān)管（2）擬新設(shè)分支機構(gòu)、機構(gòu)升格情況，包括機構(gòu)設(shè)立的（3）目標(biāo)市場已有機構(gòu)數(shù)量、網(wǎng)點覆蓋情況、經(jīng)濟發(fā)展（4）農(nóng)村中小金融機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展和財務(wù)（5）農(nóng)村中小金融機構(gòu)人力、財務(wù)、信息技術(shù)等資源支（6）設(shè)立機構(gòu)符合監(jiān)管政策情況。1.2（1）申請書。內(nèi)容包括申請人經(jīng)營管理情況、設(shè)立村鎮(zhèn)（2）發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃。內(nèi)容包括設(shè)立村鎮(zhèn)銀（3）自我評估報告。詳細闡述是否符合《關(guān)于調(diào)整村鎮(zhèn)〕81（4）年度計劃。明確擬設(shè)地點掛鉤關(guān)系，逐一介紹擬設(shè)（5）有權(quán)機構(gòu)同意村鎮(zhèn)銀行設(shè)立規(guī)劃的決議。（1）主發(fā)起行經(jīng)營情況、主要監(jiān)管指標(biāo)、監(jiān)管評級、是（2）擬發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行數(shù)量、地點、投資總額、各家（3）農(nóng)村金融市場發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和農(nóng)村金融商業(yè)模式，（4）擬設(shè)地經(jīng)濟金融情況調(diào)查，包括：目標(biāo)市場已有機（5）擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行成本收益分析和風(fēng)險評估，設(shè)立村鎮(zhèn)34612915設(shè)立規(guī)劃。村鎮(zhèn)銀行設(shè)立規(guī)劃經(jīng)備案同意后，主發(fā)起行應(yīng)在9后可延期6個月，規(guī)劃到期自動作廢。農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立（1）機構(gòu)規(guī)劃備案同意后，屬地監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)申請機構(gòu)（2）機構(gòu)規(guī)劃下達后，農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)生因違法違規(guī)導(dǎo)2.12.1.1（1）有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共（2）在農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社基礎(chǔ)上組建；（3）注冊資本為實繳資本，最低限額為（4）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉（5）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；（6）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；（2）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金融商（3）具有健全的風(fēng)險管理體系，能有效控制各類風(fēng)險；（4）具備有效的資本約束與資本補充機制；（5）具有科學(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的（6）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐（7）最近１年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)（8）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（9）所有者權(quán)益大于等于股本（即經(jīng)過清產(chǎn)核資與整體（1）具有完全民事行為能力的中國公民；（2）有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；（3）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（4）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。2%20%。（1）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（2）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（3）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按（4）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；（5）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；（6）最近2（7）財務(wù)狀況良好，最近230%（9（10，。（1）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（2）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（3）最近2（4）社會聲譽良好，最近2（5）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（6（7）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的（8）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。10%。（1）最近１年年末總資產(chǎn)不得低于《境外金融機構(gòu)投資（2）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近２年對其長期信用（3）最近2（4）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)達到其注冊地銀行業(yè)資本充10.5%；（5）內(nèi)部控制健全有效；（6）具有有效的反洗錢制度；（7）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（8）所在國家（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（9）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（1025%。3（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注（4）農(nóng)村合作金融機構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代（6）發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性225%以5%21%32（7）籌建工作小組成立文件和成員簡歷。（8）清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容（9）中介機構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)6（10（11（132（16（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中（2）符合組建條件。符合《實施辦法》規(guī)定的農(nóng)村商業(yè)（3）冠名合規(guī)。以縣（市）為單位組建農(nóng)商銀行，冠名（4）法律程序及決議依法合規(guī)。社員（股東）代表大會（6）公告內(nèi)容完備。公告內(nèi)容至少包括：擬改制機構(gòu)決（7）清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估工作深入完備，評估結(jié)果真實22.5%100%1.5%（8）凈資產(chǎn)分配合理，原股金處置合法合規(guī)，原股金處（9）發(fā)起人符合要求。①股東資質(zhì)符合《實施辦法》要51（102.1.2（1）符合農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立條件；（2）完成農(nóng)村商業(yè)銀行籌建工作；（3）在規(guī)定的期限（含延期）屆滿前提交開業(yè)申請，逾（2）章程草案。（3）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：次）占凈資產(chǎn)比例、近25%25%2（4）擬任職的董事長、副董事長、董事和高級管理人員（5）監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。（7）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。（9）公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合（10（111213（123（17（19（20（22（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）主要監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合要求。開業(yè)申請前季末的資（3）股權(quán)結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、發(fā)20%（4）股東具備入股資格。股東資質(zhì)應(yīng)符合《實施辦法》（5）驗資報告內(nèi)容完備。驗資報告應(yīng)披露股金繳納的時（6）創(chuàng)立大會暨股東大會、職工代表大會、董事會、監(jiān)（7）章程（草案）合法合規(guī)、內(nèi)容完備可行，公司治理、（8）董事和高級管理人員符合任職資格條件。選舉產(chǎn)生（9）從業(yè)人員符合要求。具有科學(xué)有效的人力資源管理（10（11（2）銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)建立機構(gòu)改制后評估機制，每年（3）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。所有權(quán)2.1.3（1）有符合銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程；（2）在農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社基礎(chǔ)上以新設(shè)合并方（3）注冊資本為實繳資本，最低限額為３００萬元人民（4）股權(quán)設(shè)置合理，符合法人治理要求；（5）有符合任職資格條件的理事、高級管理人員和熟悉（6）有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風(fēng)險管理體系；（7）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和（8）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐（9）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）具有完全民事行為能力的中國公民；（2）有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；（3）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（4）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。2%20%。（1）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（2）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（3）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按（4）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；（5）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；（6）最近２年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；（7）財務(wù)狀況良好，最近230%（9（1020%20%。（1）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（2）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（3）最近2（4）社會聲譽良好，最近2（5）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（6（7）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的（8）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。10%。（1）最近１年年末總資產(chǎn)不得低于《境外金融機構(gòu)投資（2）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近２年對其長期信用（3）最近2（4）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)達到其注冊地銀行業(yè)資本充10.5%；（5）內(nèi)部控制健全有效；（6）具有有效的反洗錢制度；（7）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（8）所在國家（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（9）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（1025%。3（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注（4）社員（社員代表）大會同意取消法人資格合并為農(nóng)（5）征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)（6）發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性25%2年21%32（7）籌建工作小組成立文件和成員簡歷。（8）清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估和凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容（9）中介機構(gòu)出具的報告，包括清產(chǎn)核資報告書、資產(chǎn)（12（13（15（9）、（10（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）符合組建條件。符合《實施辦法》規(guī)定的農(nóng)村信用（3）法律程序及決議依法合規(guī)。社員代表大會或社員大（5）清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估工作深入完備，評估結(jié)果真實2（6）凈資產(chǎn)分配合理，原股金處置合法合規(guī)，原股金處（7）發(fā)起人符合要求。①股東資質(zhì)符合《實施辦法》要520%1（8）地方政府扶持措施真實有效。4（1）符合農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件；（2）完成農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建工作；（3）在規(guī)定的期限（含延期）屆滿前提交開業(yè)申請，逾（2）章程草案。（3）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：近2股2（4）擬任職的理事長、副理事長、理事和高級管理人員（5）監(jiān)事會成員名單和簡歷。（6）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工（7）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。（8）法人機構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。（9）公安部門出具的法人機構(gòu)總部營業(yè)場所安全設(shè)施合（10（1113（123（17（19（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）主要監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合要求。開業(yè)申請前季末的資（3）股權(quán)結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、發(fā)20%（4）社員具備入股資格。社員資質(zhì)應(yīng)符合《實施辦法》（5）驗資報告內(nèi)容完備。驗資報告應(yīng)披露股金繳納的時（6）創(chuàng)立大會、理事會、監(jiān)事會、職工（代表）大會審（7）章程（草案）合法合規(guī)、內(nèi)容完備可行，公司治理、（8）理事和高級管理人員符合任職資格條件。選舉產(chǎn)生（9）從業(yè)人員符合要求。具有科學(xué)有效的人力資源管理（10（1）有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共（2）發(fā)起人應(yīng)符合規(guī)定的條件，且發(fā)起人中應(yīng)至少有１（3）注冊資本為實繳資本，在縣（區(qū)）域設(shè)立的，最低300100（4）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟（5）具有必需的組織機構(gòu)和管理制度；（6）具有清晰的支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略；（7）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施（8）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐（9）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）具有完全民事行為能力的中國公民；（2）有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；（3）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（4）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（2）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（3）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按（4）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；（5）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；（6）最近２年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；（7）財務(wù)狀況良好，最近230%（9（10（1）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（2）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（3）最近2（4）社會聲譽良好，最近2（5）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;（6（7）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的（8）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）最近１年年末總資產(chǎn)不得低于《境外金融機構(gòu)投資（2）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2（3）最近2（4）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)達到其注冊地銀行業(yè)資本充10.5%；（5）內(nèi)部控制健全有效；（6）具有有效的反洗錢制度；（7）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（8）所在國家（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（9）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（10（1）是銀行業(yè)金融機構(gòu)；（2）上12（3）具有足夠的合格人才儲備；（4）具有充分的并表管理能力及信息科技建設(shè)和管理能（5）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。的。3（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立（4）發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性22所、擬入股金額及占總股份比例;及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;2股5%325%2（5）發(fā)起人大會（出資人會議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)（6）法律意見書以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料（7）籌建工作小組成員名單及簡歷。（8）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（9）銀監(jiān)會同意設(shè)立村鎮(zhèn)銀行規(guī)劃備案通知書。（11（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）村鎮(zhèn)銀行設(shè)立已納入規(guī)劃，并經(jīng)銀監(jiān)會備案同意。（3）符合組建條件。符合《實施辦法》規(guī)定的村鎮(zhèn)銀行（5）法律程序及決議依法合規(guī)。發(fā)起人（出資人）大會（7）發(fā)起人（出資人）符合要求。發(fā)起人（出資人）資54（1）符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件；（2）完成村鎮(zhèn)銀行籌建工作；（3）在規(guī)定的期限（含延期）屆滿前提交開業(yè)申請，逾（2）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實（3）章程草案。（4）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告：222（5）擬任職董事長、副董事長、董事和高級管理人員任理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況;（6）有權(quán)機構(gòu)審議通過的相關(guān)決議：（7）公司治理和主要管理制度，包括有關(guān)組織機構(gòu)的議（8）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。3（14（17（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）股權(quán)結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、發(fā)20%（3）股東具備入股資格。股東資質(zhì)應(yīng)符合《實施辦法》（4）驗資報告內(nèi)容完備。驗資報告應(yīng)披露股金繳納的時（5）創(chuàng)立大會暨股東大會（股東會）第一次會議、職工（6）章程（草案）合法合規(guī)、內(nèi)容完備可行，公司治理、（7）董事和高級管理人員符合任職資格條件。選舉產(chǎn)生（8）從業(yè)人員符合要求。具有科學(xué)有效的人力資源管理（9）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。取得公（1）有符合銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程；（3）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人（4）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；（5）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；（6）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；（2）具有科學(xué)有效的人力資源管理制度和符合條件的專（3）具備有效的資本約束和補充機制。（4）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）出資人為境內(nèi)外銀行；（2）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（3）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（4）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;（5（2）可行性研究報告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情3（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注（4）出資人股東（代表）大會、董事會關(guān)于設(shè)立貸款公（5）籌建工作小組成員名單及簡歷。（6）出資人近222（7）出資人企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。（8）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（10（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）貸款公司原則上設(shè)立在縣（市）及其以下地區(qū)。近2（4）符合組建條件。符合《實施辦法》規(guī)定的貸款公司（5）法律程序及決議依法合規(guī)。出資人的有權(quán)機構(gòu)出具（6）籌建工作方案完備可行。4（1）符合貸款公司設(shè)立條件；（2）完成貸款公司籌建工作；（3）在規(guī)定的期限（含延期）屆滿前提交開業(yè)申請，逾（2）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實（3）章程草案。（4）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：22年（5）擬任總經(jīng)理任職資格申請材料，參照董（理）事和（6）從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。（8）公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施合格證明。（103（15（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）章程（草案）合法合規(guī)、內(nèi)容完備可行，機構(gòu)設(shè)置、（3）驗資報告內(nèi)容完備。驗資報告應(yīng)披露股金繳納的時（4）高級管理人員符合任職資格條件。（5）從業(yè)人員符合要求，有一定數(shù)量的具備相應(yīng)專業(yè)知（6）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。取得公2（1）有符合銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程；（2）以發(fā)起方式設(shè)立且發(fā)起人不少于10（3）注冊資本為實繳資本，在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的，最低限（4）有符合任職資格的理事、經(jīng)理和具備從業(yè)條件的工（5）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；（6）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和（7）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）具有完全民事行為能力的中國公民；（2）戶口所在地或經(jīng)常居住地（本地有固定住所且居住（3）有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；（4）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（5）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1（2）具有良好的信用記錄；（3）最近2（4）上一會計年度盈利；30%相關(guān)規(guī)定予以放寬;（6）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金（7）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。10%；（8（1）申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、性質(zhì)、（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融情況、組3（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注（5）發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括：總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)5%1年（6）農(nóng)村小企業(yè)同意出資入股的決議、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)（7）農(nóng)村小企業(yè)對入股資金來源真實合法性、向境內(nèi)其（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）符合組建條件。注冊資本符合監(jiān)管要求。（3）發(fā)起人數(shù)量不少于10（4）發(fā)起人協(xié)議書合法有效。（5）籌建工作方案完備可行。42.1.10農(nóng)村資金互助社開業(yè)（1）符合農(nóng)村資金互助社設(shè)立條件；（2）完成農(nóng)村資金互助社籌建工作；（3）在規(guī)定的期限（含延期）屆滿前提交開業(yè)申請，逾（1）申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資（2）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實（3）章程草案。（4）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明：（5）擬任職的理事長、副理事長、理事和經(jīng)理任職資格（6）監(jiān)事會成員名單和簡歷。（7）從業(yè)人員的基本情況表（包括年齡、學(xué)歷及所學(xué)專（8）營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等相關(guān)材料。（10（13（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）股權(quán)結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、發(fā)（3）驗資報告內(nèi)容完備。（5）章程（草案）合法合規(guī)、內(nèi)容完備可行。（6）理事和高級管理人員應(yīng)符合任職資格條件。（7）工作人員具備從業(yè)所需的條件。（8）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。取得公2.22.2.1（1）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金融商（2）農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立滿2（3）注冊資本不低于10（4）監(jiān)管評級良好；（5）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（6）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，其中不良貸款率3%12%；（7）具有撥付營運資金的能力；（8）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，（9）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)（1）專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合該項業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，（2）專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合其總行的總體戰(zhàn)略和發(fā)（3）開辦專營業(yè)務(wù)２年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團（4）專營業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)等指標(biāo)達到良好水平，專（5）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）申請書。內(nèi)容包括申請人是否符合條件、擬設(shè)立分（2）董事會同意設(shè)立分行、專營機構(gòu)的決議。（3）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟3（4）籌建工作方案。包括擬設(shè)分行、專營機構(gòu)的組織架（5）銀監(jiān)會同意設(shè)立分行、專營機構(gòu)備案通知書。（6）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）總行或管理行對擬設(shè)專營機構(gòu)的管理控制方式、財（2）申請人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或技術(shù)支持系統(tǒng)情況。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）分行、專營機構(gòu)設(shè)立已納入規(guī)劃，并經(jīng)銀監(jiān)會備案（3）冠名合規(guī)。擬設(shè)立分行、專營機構(gòu)的名稱符合監(jiān)管（4）符合組建條件。符合《實施辦法》規(guī)定的農(nóng)村商業(yè)103%12%2（6）最近２年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)（1）營運資金到位；（2）具有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行（3）具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度；（4）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施（1）申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)（2）主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。（3）撥付營運資金原始憑證的復(fù)印件。（4）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料，參照董（5）從業(yè)人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工（6）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（7）公安部門出具的營業(yè)場所安全設(shè)施驗收合格證明。（9）籌建批復(fù)或籌建延期報告的復(fù)印件。（11（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）完成各項籌建工作。按照籌建方案落實了營運資金（3）高級管理人員符合任職資格條件，擁有熟悉銀行業(yè)（4）具備營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。取得公起2（1）農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立滿15（2）具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金融商（3）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（4）具有撥付營運資金的能力；（5）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，（6）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，監(jiān)管評級良好；（7）最近1（8）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。（1）申請書。內(nèi)容包括申請人是否符合條件、擬設(shè)立支（2）董事會同意設(shè)立支行的決議。（3）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟3（4）籌建工作方案。包括擬設(shè)支行的組織架構(gòu)、內(nèi)控體（5）銀監(jiān)會同意設(shè)立支行的備案通知書。（6）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（1）申請材料完整。申請人應(yīng)根據(jù)《目錄及格式要求》（2）省內(nèi)分支機構(gòu)設(shè)立已納入規(guī)劃，并經(jīng)銀監(jiān)會備案同（3）冠名合規(guī)。擬設(shè)立支行的名稱符合監(jiān)管要求，一般（4）符合組建條件。符合《實施辦法》規(guī)定的農(nóng)村商業(yè)512（6）最近1（1）營運資金到位；（2）具有符合任職資格條件的高級管理人員和