5.16星級考前測試及答案

5.16星級考前測試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號:________________________在小面額人民幣兌換的過程中如出現(xiàn)庫存不足的現(xiàn)象時(shí)應(yīng)（）。[單選題]*推諉拒絕主動提及幫助預(yù)約兌換(正確答案)部分兌換提醒下次再來客戶新開賬戶時(shí)，未設(shè)置網(wǎng)絡(luò)銀行限額的賬戶默認(rèn)非同名轉(zhuǎn)賬額度為（）。[單選題]*100萬50萬5萬0(正確答案)外出便攜發(fā)卡新模式下，單次外出營銷不得超過（）張，如超出范圍需使用便攜發(fā)卡機(jī)發(fā)卡[單選題]*50張100張(正確答案)150張200張三證合一的營業(yè)執(zhí)照號碼的第（）位為組織機(jī)構(gòu)代碼[單選題]*44821(正確答案)447894475744852單位每次購買重要空白憑證的數(shù)量每類不得超過（）本，如因業(yè)務(wù)需要購買多本的，單位應(yīng)出具情況說明。[單選題]*12(正確答案)341.智慧柜臺2.0系統(tǒng)角色，須報(bào)（）審批同意后方可配置[單選題]*運(yùn)營主管結(jié)算監(jiān)督員分（支）行運(yùn)營業(yè)務(wù)主管行長(正確答案)分（支）行行長3.對于年邁、重癥等不便至網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)采取以下哪些有效方式協(xié)助辦理（）[單選題]*上門服務(wù)授權(quán)人代辦視頻核實(shí)以上全選(正確答案)5.分行、直屬支行如遇該兩類賬戶資金因不當(dāng)操作被有權(quán)機(jī)關(guān)查封、凍結(jié)或者劃撥等重大異常情況的，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)兀ǎ┖涂傂羞\(yùn)營管理部報(bào)告。[單選題]*人民法院檢查院兩類賬戶監(jiān)管部門(正確答案)公安機(jī)關(guān)客戶信息創(chuàng)建由客戶姓名、證件類型、證件號碼“三要素”校驗(yàn)調(diào)整為以（）“一要素”校驗(yàn)。[單選題]*客戶姓名證件類型證件號碼(正確答案)天11-證件有效期過期是指證件有效期過期超過（）天的客戶。[單選題]*306090(正確答案)120工作日電匯金額在（），可通過小額支付系統(tǒng)辦理；節(jié)假日電匯金額在（），可通過小額支付系統(tǒng)辦理。[單選題]*5萬元（含）以下；50萬元（含）以下5萬元（含）以下；100萬元（含）以下100萬元（含）以下；50萬元（含）以下100萬元（含）以下；100萬元（含）以下(正確答案)財(cái)政存款賬戶（含財(cái)政零余額賬戶）實(shí)行（）對賬頻率。[單選題]*每半年每月(正確答案)每季每年在發(fā)生涉假糾紛時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄。客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有相應(yīng)的業(yè)務(wù)記錄。這些記錄主要包括各類業(yè)務(wù)憑證、冠字號碼記錄和業(yè)務(wù)錄像等資料。其中，冠字號碼記錄保存時(shí)間要求不少于（）個(gè)月，《辦法》對業(yè)務(wù)錄像資料要求的保管期限不少于（）個(gè)月。[單選題]*3、63、3(正確答案)6、36、6根據(jù)《重大事項(xiàng)報(bào)告制度》規(guī)定，業(yè)務(wù)差錯(cuò)金額在1000元以上，10000元（含）以下（不包括已在3個(gè)工作日內(nèi)查明原因的自助設(shè)備差錯(cuò)），最終報(bào)告至（）[單選題]*運(yùn)營管理部總行主管行長(正確答案)總行行長董事長網(wǎng)點(diǎn)柜面在辦理借記卡開卡業(yè)務(wù)時(shí)，如出現(xiàn)（

）人以上的中老年群眾在短時(shí)間內(nèi)集中開戶、且開戶后存入（

）元以下小額現(xiàn)金的異常情況，經(jīng)辦行應(yīng)立即向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告，配合公安機(jī)關(guān)做好現(xiàn)場核查、甄別、勸解、處置工作。[單選題]*20、20100、20100、10020、100(正確答案)對于確為客戶本人開戶，但開戶意愿存在疑義，暫未發(fā)現(xiàn)明顯異常的情況下，開戶經(jīng)辦人員應(yīng)主動向客戶提示出租、出借、買賣銀行賬戶（含銀行卡）的風(fēng)險(xiǎn)：“（）年內(nèi)暫停名下所有銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)且（）年內(nèi)不得新開立賬戶”，對于有明顯理由懷疑存在買賣銀行卡等情形的應(yīng)當(dāng)拒絕開戶并及時(shí)報(bào)告。[單選題]*5、5(正確答案)5、65、105、3單位存款證明收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（）。[單選題]*50/份100/份150/份200/份(正確答案)個(gè)人不動戶結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)間固定為（）。[單選題]*每月20日每月21日每季末月21日每季末月22日(正確答案)醫(yī)保賬戶活期存款利息分為2部分：目前客戶上年結(jié)余金額，按照3個(gè)月定期儲蓄存款利率上?。ǎ┯?jì)息，本年發(fā)放金額按照活期儲蓄掛牌利率計(jì)息。[單選題]*40%35%30%10%(正確答案)列入限售名單的單位，每次只允許出售一本支票，且每本支票在未使用完（）張以前不得再向該出票人出售新的支票。[單選題]*5101520(正確答案)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在大額支付系統(tǒng)日切前（下午17：00），必須完成當(dāng)日16：30以前所有查詢業(yè)務(wù)的查復(fù)；（）以前，必須完成上一個(gè)工作日16：30以后所有查詢業(yè)務(wù)的查復(fù)。[單選題]*下一個(gè)工作日上午10：00(正確答案)次日上午10：00下一個(gè)工作日上午12：00次日上午12：00取消企業(yè)銀行賬戶許可后，以下哪類賬戶由核準(zhǔn)制改為備案制，人民銀行不再核發(fā)開戶許可證。（）[單選題]*實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立專用存款賬戶合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立人民幣特殊賬戶合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立人民幣結(jié)算資金賬戶非法人企業(yè)開立基本存款賬戶(正確答案)同一代理人在我行代理開卡原則上不得超過（）張。[單選題]*123(正確答案)4柜員在維護(hù)個(gè)人客戶信息時(shí)，對于客戶證件未標(biāo)明有效期的，統(tǒng)一執(zhí)行（）的錄入標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]*999912319999010121000101(正確答案)21001231網(wǎng)點(diǎn)頭寸交接時(shí)需嚴(yán)格執(zhí)行“一看一檢一驗(yàn)”制度，具體為：（）*看車輛是否相符(正確答案)檢查頭寸箱是否落鎖，有無破損(正確答案)使用手持機(jī)或人工驗(yàn)證頭寸箱數(shù)量、編號及提箱人員身份是否無誤(正確答案)驗(yàn)證頭寸系統(tǒng)運(yùn)行情況實(shí)施網(wǎng)絡(luò)銀行限額管理的渠道包括（）渠道。*所有非柜面渠道個(gè)人網(wǎng)上銀行、個(gè)人e錢莊(正確答案)企業(yè)網(wǎng)上銀行、企業(yè)e錢莊(正確答案)對于被（）等預(yù)警，經(jīng)排查認(rèn)定為可疑賬戶后，開戶行應(yīng)重新進(jìn)行客戶身份識別，重新設(shè)定網(wǎng)絡(luò)銀行限額。*反洗錢系統(tǒng)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)(正確答案)反欺詐系統(tǒng)(正確答案)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)單位賬戶網(wǎng)絡(luò)銀行限額管理根據(jù)客戶類型分為（）。*社會團(tuán)體個(gè)體工商戶(正確答案)企業(yè)(正確答案)行政事業(yè)單位(正確答案)客戶如需調(diào)整網(wǎng)絡(luò)銀行限額，開戶行應(yīng)對（）等進(jìn)行判斷。*經(jīng)營范圍(正確答案)業(yè)務(wù)開展實(shí)際情況(正確答案)交易行為(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)程度(正確答案)外出便攜發(fā)卡新模式下，新增跨條線人員柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限為“便攜發(fā)卡外出營銷”角色，限定為以下交易，具體為（）*柜員憑證調(diào)撥(正確答案)柜員尾箱余額查詢(正確答案)尾箱碰庫(正確答案)柜員軋賬-6402(正確答案)外出便攜發(fā)卡新模式下，業(yè)務(wù)審核人員應(yīng)對交易進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于（）。*客戶信息與證件信息是否一致(正確答案)影像資料是否齊全、是否清晰(正確答案)客戶簽名是否清晰(正確答案)客戶簽名與本人姓名是否一致(正確答案)在人行賬管系統(tǒng)備案中，以下做法錯(cuò)誤的是（）*“專業(yè)合作社”營業(yè)執(zhí)照上載有“法定代表人XX”字樣的，存款人類別選擇“企業(yè)法人”注冊地區(qū)代碼須準(zhǔn)確錄入4位數(shù)(正確答案)統(tǒng)一社會信用代碼不會出現(xiàn)大寫英文字母“I、O、Z、S、V”五個(gè)字母開戶主體營業(yè)執(zhí)照上個(gè)人名字前面是“執(zhí)行事務(wù)合伙人”字樣，存款人類別選擇“法人企業(yè)”(正確答案)3.兩類賬戶是指（）*有關(guān)單位在我行開設(shè)的農(nóng)名工工資專用賬戶(正確答案)有關(guān)單位在我行開設(shè)的農(nóng)名工工資保證金賬戶(正確答案)有關(guān)單位在我行開設(shè)的農(nóng)名工資金專用賬戶4.根據(jù)《智慧柜臺管理辦法》規(guī)定，以下哪些跨條線人員需要進(jìn)行智能設(shè)備業(yè)務(wù)實(shí)操檢驗(yàn)（）*持有綜合柜員A證的(正確答案)星級評定結(jié)果在有效期內(nèi)的(正確答案)本次認(rèn)證考試成績合格的(正確答案)04-待核實(shí)賬戶（兩頭在外）是指監(jiān)管下發(fā)或行內(nèi)排查發(fā)現(xiàn)（）均不再同一行政區(qū)域的可疑賬戶。*開戶行歸屬地(正確答案)手機(jī)號碼歸屬地(正確答案)身份證號碼歸屬地(正確答案)現(xiàn)居地址歸屬地賬戶核實(shí)時(shí)，分支行應(yīng)加強(qiáng)客戶身份審核，采取人員問詢、信息驗(yàn)證、盡職調(diào)查等多種手段和有效措施，確認(rèn)客戶身份與經(jīng)營情況真實(shí)性、開戶合理性，確保（）*實(shí)名(正確答案)實(shí)人(正確答案)實(shí)經(jīng)營(正確答案)實(shí)證分支行具備自主錄入權(quán)限的名單類型包括（）*待核實(shí)00-涉案賬戶(正確答案)待核實(shí)01-涉案名下賬戶(正確答案)待核實(shí)02-出租出借賬戶(正確答案)待核實(shí)-08交易可疑賬戶，|E-待核實(shí)(正確答案)單位賬戶現(xiàn)金存款如存款金額在五萬元（含）以上，經(jīng)辦柜員需手工在業(yè)務(wù)確認(rèn)的上準(zhǔn)確記載存款人信息，包含以下哪些內(nèi)容：*存款人姓名(正確答案)存款人證件種類(正確答案)存款人證件號碼(正確答案)存款人證件有效期(正確答案)出票人出現(xiàn)下列（）情形的，列入支票停售名單，不得向其出售支票，并應(yīng)采取有效措施回收未簽發(fā)使用的支票憑證。*最近12個(gè)月在本行發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為3次（含）以上的。因簽發(fā)空頭支票收到行政處罰且逾期未繳清罰款的(正確答案)拒不配合銀行對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)的(正確答案)存在拒不履行空頭支票行政處罰的(正確答案)單位存款證明是根據(jù)開戶單位申請，由賬戶開戶行出具該單位（）等存款賬戶本外幣存款余額的書面證明。*活期存款(正確答案)定期存款(正確答案)通知存款(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品客戶姓名、證件號碼發(fā)生變更，所需的資料有（）。*存款人本人持變更后的有效身份證件原件(正確答案)公安機(jī)關(guān)的變更證明(正確答案)如無公安機(jī)關(guān)的變更證明，提供已記載變更事項(xiàng)的戶口簿(正確答案)變更前的有效身份證件根據(jù)《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》，我行個(gè)人客戶稅收居民身份包括以下幾類：（）。*僅為中國稅收居民(正確答案)僅為非居民(正確答案)中國及其他國家（地區(qū)）稅收居民(正確答案)無需聲明(正確答案)內(nèi)部賬戶按所屬系統(tǒng)劃分為交易系統(tǒng)內(nèi)部戶和會計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部戶，其中會計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部戶包括（）。*系統(tǒng)內(nèi)往來(正確答案)暫收暫付權(quán)益類(正確答案)損益類(正確答案)未成年人法定監(jiān)護(hù)人常年在異地或無法定監(jiān)護(hù)人的，可由（）及以上組織出具指定監(jiān)護(hù)人的證明。*人民法院(正確答案)所在社區(qū)居委會(正確答案)所在村民委員會(正確答案)所在地派出所可將法定代表人或?qū)嶋H控制人視同為受益所有人的機(jī)構(gòu)有（）。*個(gè)體工商戶(正確答案)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織(正確答案)對于個(gè)人客戶異常開戶情形，應(yīng)保持高度警惕，加大客戶盡職調(diào)查力度，審慎識別客戶身份，詢問開戶目的和用途，判斷開戶合理性，在識別客戶身份基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對客戶開戶真實(shí)意愿的審核。以下屬于異常開戶情形的有（）*集中開戶，且預(yù)留地址一致(正確答案)他人陪同與指導(dǎo)開戶(正確答案)由他人指定賬戶密碼(正確答案)代理人開戶在使用殘損券兌換小面額時(shí)，視為辦理殘損券兌換業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)賬限額管理后，客戶在網(wǎng)銀操作批量轉(zhuǎn)賬，如果一次涉及10筆交易，則系統(tǒng)判定計(jì)算10筆交易而非1筆交易。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)開戶業(yè)務(wù)與客戶身份不相符，建議開戶初期網(wǎng)絡(luò)銀行限額設(shè)置為0。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)我行會計(jì)檔案的保管期限分為永久、定期兩類，其中定期保管期限一般分為5年和10年。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)對于因跨區(qū)域營銷無法當(dāng)日返回網(wǎng)點(diǎn)保管的設(shè)備和憑證，需提前一日通過OA流程經(jīng)分行或直屬支行運(yùn)營總經(jīng)理審批，設(shè)備和憑證需放入酒店保險(xiǎn)柜分管。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)外出人員在外出營銷期間須對空白卡使用非敞口專用袋妥善保管，并按順序每20張成捆隨身攜帶。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)基本存款賬戶因存款人類別錯(cuò)誤而退回的，經(jīng)辦行應(yīng)在人行賬管系統(tǒng)選擇“撤并”銷戶進(jìn)行整改，不可選擇“轉(zhuǎn)戶銷戶”或“其他”銷戶。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)個(gè)體工商戶在人行備案時(shí)，需要錄入組織機(jī)構(gòu)代碼[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)4.對農(nóng)名工工資專用賬戶中明顯超出工程施工合同約定并且明顯超出足額支付該項(xiàng)目農(nóng)名工工資所需全部人工費(fèi)的資金，對農(nóng)名工工資保證金賬戶中超出工資保證金主管部門公布的資金存儲規(guī)定部分的資金，人民法院經(jīng)認(rèn)定可依法采取凍結(jié)或者劃撥措施。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)單位或者個(gè)人違法出租、出借、出售銀行賬戶（銀行卡），支付賬戶的，5年內(nèi)將被暫停銀行賬戶非柜面交易、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開立新賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)全面執(zhí)行“盲碰”完成日終尾箱明細(xì)清點(diǎn)，取消換人交叉復(fù)核憑證（尾箱交接除外）。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)代收業(yè)務(wù)是指經(jīng)收款人同意，收款人委托我行按照約定的頻率、額度等條件，無需驗(yàn)證支付密碼或印鑒，扣劃付款人賬戶資金給收款人，且我行不再與付款人逐筆進(jìn)行交易確認(rèn)的支付業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)殘損幣柜面收繳時(shí)，無法看清冠字號碼時(shí)可全部錄入0代替[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)在日常經(jīng)營、管理活動中發(fā)現(xiàn)存疑且必須密切關(guān)注監(jiān)控的賬戶，必須在次月采取面對面或上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額，并收取余額對賬回執(zhí)（）。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)已轉(zhuǎn)為不動戶的個(gè)人賬戶，司法凍結(jié)和扣劃不受賬戶限制狀態(tài)的影響（）。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)在我國的稅收居民身份分類中，軍人、武警、未成年人均為無需聲明（）。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)遇出票人簽發(fā)空頭支票，出票人開戶行應(yīng)及時(shí)與出票人聯(lián)系，提醒客戶簽發(fā)空頭支票可能承擔(dān)的業(yè)務(wù)限制、行政處罰和信用懲戒等后果；要求客戶在15個(gè)工作日內(nèi)支付空頭支票票款，或者就延遲付款、通過其他方