2022年金融反洗錢合規(guī)管理、消費者權益保護培訓試題及答案

2022年金融反洗錢合規(guī)管理、消費者權益保護培訓試題及答案單選1.客戶有多個歸屬條線的，由（）牽頭組織盡職調查工作。[單選題]*個人金融部(正確答案)三農金融事業(yè)部運營管理部網(wǎng)絡金融部2.反洗錢信息安全事件發(fā)生后，應在（）內通過電話、傳真、電子郵件等形式，逐級雙線報告至省分行法律與合規(guī)部和業(yè)務主管部門，于1個工作日內形成正式報告，并按規(guī)定同時報告人民銀行和銀保監(jiān)會屬地分支機構等有關單位。[單選題]1小時(正確答案)2小時3小時4小時3.洗錢、恐怖融資或國際制裁事件發(fā)生，被地方媒體報道，對我行產生重大負面輿情或不良影響的屬于（）。[單選題]*重大級洗錢風險事件(正確答案)特大級洗錢風險事件4.商業(yè)銀行工作工作人員將在提供服務過程中獲得公民個人信息，出售或者非法提供他人的，____條以上及入。[單選題]*5101525(正確答案)5.客戶盡職調查和客戶洗錢風險等級分類管理工作應遵循的基本原則：（）*風險管理與業(yè)務發(fā)展相匹配(正確答案)誰的客戶誰負責，誰的業(yè)務誰負責(正確答案)誰產生、誰管理、誰負責(正確答案)6.各業(yè)務部門承擔洗錢風險管理的直接責任，負責開展盡職調查和客戶洗錢風險等級分類管理，采取針對性的風險應對措施。主要履行職責包括：（）*做好本業(yè)務條線盡職調查工作（包含持續(xù)盡職調查）(正確答案)做好本業(yè)務條線強化盡職調查工作（包含反洗錢系統(tǒng)下發(fā)的強化盡職調查）(正確答案)組織開展本條線客戶洗錢風險等級分類管理工作(正確答案)負責對本條線業(yè)務人員和客戶經(jīng)理進行培訓和指導(正確答案)納入本條線盡職檢查，對執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，及時整改發(fā)現(xiàn)的問題，并根據(jù)行內相關規(guī)定進行問責。(正確答案)7.辦理規(guī)定業(yè)務時的盡職調查,由（）（）（）負責開展盡職調查，識別客戶真實身份和交易目的等，記錄盡職調查過程和結果，留存盡職調查資料。*客戶經(jīng)理(正確答案)業(yè)務經(jīng)辦人員(正確答案)業(yè)務辦理機構(正確答案)8.反洗錢信息包括：（）*依法履行反洗錢義務或在反洗錢工作中獲取的客戶及交易信息（身份信息、賬戶信息、交易信息、交易對手信息等）；(正確答案)客戶、業(yè)務、機構洗錢風險等級信息；(正確答案)大額交易報告信息，可疑交易監(jiān)測、分析、報告信息，涉嫌恐怖融資的可疑交易信息，開展名單監(jiān)控的有關情況；(正確答案)協(xié)助人民銀行反洗錢調查、采取臨時凍結措施的相關工作信息；(正確答案)配合司法機關調查、立案偵查的涉嫌洗錢的相關情況;(正確答案)9.反洗錢其他信息保護措施有：（）*不得將反洗錢系統(tǒng)賬號和密碼泄漏給他人，不得擅自使用、盜用他人賬號登錄反洗錢系統(tǒng)；(正確答案)除日?？梢山灰追治?、司法查詢、反洗錢行政調查、反洗錢現(xiàn)場檢查、風險數(shù)據(jù)排查以及其他必要的工作需要外，任何人員不得下載反洗錢系統(tǒng)中的各類信息；(正確答案)不得在非工作場所處理和談論反洗錢信息；(正確答案)不得將反洗錢信息以復印、拍照、掃描等方式向其他單位或個人提供；(正確答案)不得通過互聯(lián)網(wǎng)郵箱、微信、微博等自媒體和個人社交平臺傳送、透露、播發(fā)反洗錢信息；(正確答案)禁止攜帶反洗錢涉密文件到與工作無關的場所；(正確答案)10.有下列情形之一的，應嚴格依照我行員工違規(guī)行為處理相關制度追究責任：（*未按規(guī)定查詢、下載、保存、使用、傳遞反洗錢信息；(正確答案)向無關人員和機構、客戶泄漏反洗錢信息；(正確答案)出售或篡改反洗錢信息；(正確答案)反洗錢信息安全事件發(fā)生后，瞞報、遲報事件信息，或未及時按要求處置事件的；(正確答案)在反洗錢檢查、調查中故意提供虛假反洗錢信息；(正確答案)11.以下涉及有個人信息保護的相關法律為：（）*《個人信息保護法》(正確答案)《數(shù)據(jù)安全法》(正確答案)《網(wǎng)絡安全法》(正確答案)12個人信息處理應追尋（）（）（）（）原則。*合法(正確答案)正當(正確答案)必要(正確答案)誠信(正確答案)合理13.客戶歸屬機構為郵政代理網(wǎng)點的，各級郵政企業(yè)代理金融業(yè)務管理機構配合督導轄內代理營業(yè)機構按要求開展盡職調查工作和客戶洗錢風險等級分類管理工作。[判斷題]*對(正確答案)錯14.各級機構、各業(yè)務條線在日常經(jīng)營管理過程中發(fā)現(xiàn)客戶等級與實際不符的，不用發(fā)起等級調整申請。[判斷題]*對錯(正確答案)15.各級機構主要負責人作為本機構反洗錢信息安全的第一責任人，對反洗錢信息安全負全面領導責任。[判斷題]*對(正確答案)錯16.洗錢非涉密內控管理制度及其他文件可供行內工作人員進行查閱學習，除反洗錢現(xiàn)場檢查、外部審計及行內制度允許外，可將制度或其中的風險控制具體指標、限額等向外部機構和人員提供。[判斷題]*對錯(正確答案)17.各級機構與外包機構及人員簽訂服務協(xié)議或保密協(xié)議時，應覆蓋反洗錢信息保護的職責和保密義務，并約定其保密義務不因外包服務的終止而終止。[判斷題]*對(正確答案)錯18.客戶涉及洗錢案件，經(jīng)有權機關提示有較大洗錢、恐怖融資和制裁風險的，原則上不允許解除管控措施。但此類客戶賬戶余額為0且客戶申請銷戶，在確保解除管控和銷戶無縫銜接的情況下，經(jīng)審批可以解除管控措施并立即銷戶。[判斷題]*對(