融資融券交流業(yè)務部門

融資融券交流

---業(yè)務部門交流2011-3交流大綱融資融券業(yè)務開展部門構建的探討融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹交流目錄融資融券業(yè)務開展部門構建的探討融資融券關鍵業(yè)務點和業(yè)務流程的介紹融資融券業(yè)務開展部門構建的探討融資融券涉及到哪些公司部門？他們在組織架構上如何定位？根據(jù)一般經(jīng)驗，融資融券涉及的公司部門主要包括：董事會、信用交易業(yè)務管理委員會、信用交易管理部、經(jīng)紀業(yè)務運行部、合規(guī)和風險管理部、公司研發(fā)中心、財務資金部、零售客戶部、審計部、證券投資管理部、信息技術部、營業(yè)部分支機構。融資融券業(yè)務開展部門構建的探討融資融券業(yè)務開展部門構建的探討董事會制定融資融券業(yè)務的基本制度(如《公司融資融券業(yè)務管理制度》等綱領性制度的建議)決定與融資融券業(yè)務有關部門的設置，各部門職則的界定確定融資融券業(yè)務總量……融資融券業(yè)務開展部門構建的探討信用交易業(yè)務管理委員會融資融券業(yè)務決策機構，履行董事會授權范圍以內(nèi)的融資融券融券業(yè)務決策制定融資融券業(yè)務操作流程，選擇融資融券的分支機構，客戶授信額度、期限、利率、維持擔保比例，可沖抵保證金證券種類和折算率，可融資融券的證券種類等相關方面的指導意見為董事會決策提供建議定期聽取融資融券業(yè)務有關情況、風險與評估報告處置討論重大風險事宜（業(yè)務風險與制度風險）公司融資融券信用交易的業(yè)務的常務決策團體融資融券業(yè)務開展部門構建的探討信用交易管理部融資融券的業(yè)務執(zhí)行部門，融資融券業(yè)務管理和運作制作合同文本、相關業(yè)務流程、管理制度征信授信、開戶的審批管理擔保品和標的證券的維護期限和利息費用的管理盯市、融資融券業(yè)務總體業(yè)務風險監(jiān)控和平倉管理對分支機構融資融券業(yè)務開展的審批、復合、監(jiān)督參與可從事融資融券業(yè)務的分支機構的選拔和審核提出征信評級的標準和建議，提交給信用交易委員會審批對營業(yè)部融資融券業(yè)務相關人員管理、制度執(zhí)行的監(jiān)督和考核獎懲的管理。融資融券業(yè)務開展部門構建的探討信用交易管理部主導實施投資者教育、投資者適當性管理與客戶服務工作，防范業(yè)務風險。（提出這三塊主要思想和標準）融資融券業(yè)務開展部門構建的探討營業(yè)分支機構客戶開發(fā)（根據(jù)發(fā)布標準選擇合適的客戶群）、維護、教育（基礎融資融券業(yè)務培訓與測試）、征信（客戶身份、財產(chǎn)、收入情況、投資經(jīng)驗、風險的了解和留檔）、簽約（合同條款的解釋，提示業(yè)務風險）、開戶、保證金收取、交易執(zhí)行前臺業(yè)務監(jiān)控客戶投訴處理融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討財務資金金部測算資金金成本，，根據(jù)測測算結果果和市場場情況提提出融資資利率和和融券費費率。提提交給信信用交易易委員審審批融資資金金的籌劃劃融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討研發(fā)中心心在滿足交交易所要要求、范范圍和程程度允許許的前提提下，結結合市場場風險分分析，提提出更嚴嚴格的擔擔保物證證券種類類限制，，折算率率限制，，提交給給信用交交易委員員會審批批。融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討經(jīng)紀業(yè)務務運營管管理部參與可從從事融資資融券業(yè)業(yè)務的分分支機構構的選拔拔和審核核對營業(yè)部部融資融融券業(yè)務務相關人人員管理理、制度度執(zhí)行的的監(jiān)督和和考核獎獎懲的管管理。負責客戶戶賬戶管管理（運運行部，，客戶賬賬戶的合合規(guī)）登記結算算管理（（清算交交收部，，融資融融券清算算、法人人清算、、銀行清清算）客戶資產(chǎn)產(chǎn)安全管管理（運運行部，，客戶資資產(chǎn)保密密）客戶業(yè)務務安全管管理（運運行部，，融資融融券業(yè)務務的安全全執(zhí)行））對營業(yè)部部融資融融券業(yè)務務相關人人員管理理、制度度執(zhí)行的的監(jiān)督和和考核獎獎懲的管管理。融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討經(jīng)紀業(yè)務務運營管管理部協(xié)同信用用交易管管理部完完成投資資者教育育、投資資者適當當性管理理與客戶戶服務，，防范業(yè)業(yè)務風險險（主要要負責前前兩個方方面的實實施）建立檔案案制度，，負責對對營業(yè)部部檔案工工作的管管理融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討合規(guī)與風風險管理理部參與可從從事融資資融券業(yè)業(yè)務的分分支機構構的選拔拔和審核核對額資融融券業(yè)務務的合規(guī)規(guī)審查對業(yè)務的的合法性性、風險險程度進進行實施施量化的的分析和和監(jiān)控，，推出相相應的風風險報告告融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討證券投資資管理部部準備融券券業(yè)務所所需證券券融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討信息技術術中心系統(tǒng)的部部署與規(guī)規(guī)劃（硬硬件、對對接部署署、災備備準備））系統(tǒng)的安安裝、調(diào)調(diào)試、運運行維護護。確保交易易、清算算等各個個業(yè)務環(huán)環(huán)節(jié)系統(tǒng)統(tǒng)的正常常運轉系統(tǒng)的集集中監(jiān)控控系統(tǒng)的優(yōu)優(yōu)化改造造融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討零售客戶戶部負責制定定客戶投投訴處理理機制和和客戶回回訪制度度接受投資資者的來來電咨詢詢對投資進進行業(yè)務務事項的的通知，，并存檔檔記錄協(xié)同信用用交易管管理部完完成投資資者教育育、投資資者適當當性管理理與客戶戶服務，，防范業(yè)業(yè)務風險險（主要要負責第第三個方方面的實實施）融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討審計部負責對融融資融券券業(yè)務制制度與流流程執(zhí)行行情況、、財會核核算和風風險監(jiān)控控措施進進行審核核融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討機構運轉轉下，風風險點的的注意和和防控事事項所有信用用交易委委員會討討論的制制度應納納入公司司風險管管理體系系信用交易易部制定定風險監(jiān)監(jiān)控、逐逐日盯市市等業(yè)務務流程和和內(nèi)控制制度，防防范各類類業(yè)務風風險融資融券券業(yè)務與與證券自自營、資資產(chǎn)管理理、投資資銀行等等在機構構、人員員、信息息、賬戶戶等方面面的分離離營業(yè)保證證按照公公司規(guī)程程對客戶戶進行簽簽約授信信，保證證金收取取等工作作融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討機構運轉轉下，風風險點的的注意和和防控事事項信用交易易部是公公司融資資融券業(yè)業(yè)務的主主管部門門，所有有涉及融融資融券券的業(yè)務務其他部部門有義義務全力力配合，，同時信信用交易易部也有有義務解解答融資資融券業(yè)業(yè)務執(zhí)行行過程中中的一切切問題，，接受合合規(guī)與風風險管理理部、審審計部門門以及其其他部門門對其制制定業(yè)務務方針和和實際工工作環(huán)節(jié)節(jié)的監(jiān)督督。公司合規(guī)規(guī)和風控控部門應應在信用用交易部部的配合合下對融融資融券券風控實實施集中中監(jiān)控。。通過風風控系統(tǒng)統(tǒng)、具體體風控指指標，對對公司融融資融券券總規(guī)模模，單客客戶業(yè)務務風險做做到風險險可測、、可控、、可承受受。融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討具體系統(tǒng)統(tǒng)實施過過程中各各個機構構的配合合融資融券券系統(tǒng)預預計會經(jīng)經(jīng)歷兩到到三個月月的準備備廣發(fā)證券券：48個月華泰證券券：48個月長江證券券：14個月中金證券券：36個月方正證券券：9個個月興業(yè)證券券：24個月西南證券券：4個個月融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討具體系統(tǒng)統(tǒng)實施過過程中各各個機構構的配合合交易所聯(lián)聯(lián)測和材材料準備備前期工工作：信用交易易專職部部門的成成立，信信用交易易委員會會，信用用交易部部。大致致職能結結構的確確認，通通過公司司合規(guī)以以及審計計部門的的的審核核，董事事會討論論。信息系統(tǒng)統(tǒng)的構建建。主要要系統(tǒng)融融資融券券柜臺系系統(tǒng)（核核心與周周邊）、、賬戶管管理系統(tǒng)統(tǒng)、風控控系統(tǒng)、、法人清清算系統(tǒng)統(tǒng)、財務務系統(tǒng)、、呼叫中中心、資資管系統(tǒng)統(tǒng)、營銷銷以及OA系統(tǒng)統(tǒng)、征信信系統(tǒng)。。由各日日常使用用部門監(jiān)監(jiān)督，信信息技術術部負責責系統(tǒng)構構建的執(zhí)執(zhí)行。信用交易易部申報報材料、、業(yè)務資資料、業(yè)業(yè)務流程程的初步步撰寫，，形成業(yè)業(yè)務思路路組織業(yè)務務以及技技術培訓訓融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討具體系統(tǒng)統(tǒng)實施過過程中各各個機構構的配合合交易所聯(lián)聯(lián)測和材材料準備備期間工工作：信用交易易部完成成融資融融券申報報材料、、相關業(yè)業(yè)務制度度、業(yè)務務流程的的整體建建設合規(guī)和信信用部完完成集中中風控的的制度建建立各部門配配合信用用交易部部完成各各職能負負責模塊塊制度的的建立信用交易易部、經(jīng)經(jīng)紀業(yè)務務部相關關部門（（運行與與清算部部等）、、信息技技術部、、營業(yè)部部，通力力合作主主導完成成交易所所測試任任務。測測試過程程中各個個系統(tǒng)模模塊逐漸漸完成搭搭建者和和使用者者的交接接。融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討具體系統(tǒng)統(tǒng)實施過過程中各各個機構構的配合合交易所聯(lián)聯(lián)測和材材料準備備后期工工作：融資融券券成型申申報材料料、業(yè)務務制度的的合規(guī)檢檢查和審審計融資融券券成型申申報材料料、業(yè)務務制度的的公司高高層過會會表決融資融券券業(yè)務申申報、答答辯，經(jīng)經(jīng)營許可可的獲取取融資融券券市場開開發(fā)，各各業(yè)務職職能部門門的運轉轉融資融券券業(yè)務開開展部門門構建的的探討營業(yè)部開開展如何何開展融融資融券券業(yè)務業(yè)務初步步開展時時期，一一般總部部會選取取發(fā)展成成熟營業(yè)業(yè)部優(yōu)先先開展融融資融券券業(yè)務。。一個月月左右的的適應期期以后就就會逐漸漸放開，，誰先準準備好，，誰就先先上。有足夠存存量量客客戶，客客戶條件件滿足要要求（開開戶滿18個月月，證券券交易6個月，，資產(chǎn)50W以以上）營業(yè)部參參與總部部融資融融券相關關業(yè)務知知識的培培訓營業(yè)部融融資融券券崗位人人員通過過總部組組織的融融資融券券相關考考核營業(yè)部現(xiàn)現(xiàn)場對融融資融券券業(yè)務的的準備（（業(yè)務的推推廣，投資者者教育的的開展、、內(nèi)部定崗崗、軟硬件件設施的的就緒等等）向總部申申報并通通過總部部組織的的內(nèi)部通通關測試試、現(xiàn)場場和非現(xiàn)現(xiàn)場檢查查以及總總部高層層討論融資融券券營業(yè)部部職能營業(yè)部開開展如何何開展融融資融券券業(yè)務營業(yè)部開開展融資資融券業(yè)業(yè)務需向向當?shù)刈C證監(jiān)局報報備相應應的資料料，各地地證監(jiān)局局要求不不同，但但請注意意一下內(nèi)內(nèi)容。證券營業(yè)業(yè)部情況況概述。。融資融券券業(yè)務管管理和風風險控制制制度及及操作流流程客戶管理理集中報報告和客客戶完成成三方存存管說明明融資融券券業(yè)務人人員及管管理人員員名單與與分工職職責情況況的說明明。營業(yè)部融融資融券券業(yè)務系系統(tǒng)準備備情況。。投資者適適當性管管理的執(zhí)執(zhí)行情況況客戶投投訴糾紛紛處理與與安排。。近期發(fā)生生的重大大風險業(yè)業(yè)務記錄錄。營業(yè)部總總經(jīng)理出出具的書書面承諾諾。有地方證證監(jiān)局還還需要營營業(yè)部提提供公司司融資融融券相關關材料，，這就需需要營業(yè)業(yè)部聯(lián)系系信用交交易管理理協(xié)助完完成。融資融券券營業(yè)部部職能營業(yè)部開開展如何何開展融融資融券券業(yè)務融資融券券營業(yè)部部測試要要求融資融券券業(yè)務初初期建議抽調(diào)調(diào)營業(yè)部部骨干人人員參加加總部現(xiàn)現(xiàn)場的內(nèi)內(nèi)部測試試，協(xié)助助制定和和驗證業(yè)業(yè)務流程程，交易易主管首首當其沖沖，應該該率先精精通系統(tǒng)統(tǒng)，熟悉悉業(yè)務。。并把經(jīng)經(jīng)驗帶回回營業(yè)部部，帶給給其他營營業(yè)部脫產(chǎn)測試，，營業(yè)部人人力資源的的緊張或總部相關關設備的投投入，建立立融資融券券測試環(huán)境境，營業(yè)部部測試設備備，建立融融資融券營營業(yè)部到總總部的測試試網(wǎng)絡要求求，以便在在平時組織織內(nèi)部聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)測試。為為交易所全全網(wǎng)測試打打下基礎。。融資融券營營業(yè)部職能能營業(yè)部開展展如何開展展融資融券券業(yè)務融資融券營營業(yè)部測試試要求融資融券聯(lián)聯(lián)通測試交易所初級級的系統(tǒng)聯(lián)聯(lián)通性測試試，對正確確性要求不不高酌情考慮試試點營業(yè)部部參加測試試，至少應應在總部安安排營業(yè)部部人員到場場測試估計會有一一次機會聯(lián)通測試雖雖然不作為為融資融券券業(yè)務上線線要求，但但表現(xiàn)出色色可以贏得得先機，還還是應該重重視融資融券營營業(yè)部職能能營業(yè)部開展展如何開展展融資融券券業(yè)務融資融券營營業(yè)部測試試要求融資融券仿仿真測試有測試強度度，測試正正確度，測測試全面性性，測試量量上的要求求酌情考慮營營業(yè)部參加加營業(yè)部參加加的越多，，差錯概率率越多，但但是量上能能占優(yōu)勢有一到兩次次機會，可可以驗證業(yè)業(yè)務流程直接和公司司融資融券券上馬關聯(lián)聯(lián)融資融券營營業(yè)部職能能營業(yè)部開展展如何開展展融資融券券業(yè)務融資融券營營業(yè)部測試試要求融資融券通通關測試一般安排在在融資融券券上線前一一個周末測試要求量量一般，正正確度要求求高，時間間緊湊，壓壓力大。應該讓所有有公司內(nèi)部部第一批上上線的營業(yè)業(yè)部參加。。交流目錄融資融券業(yè)業(yè)務開展部部門構建的的探討融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹系統(tǒng)參數(shù)維維護融資融券業(yè)業(yè)務參數(shù)（（維持擔保保比例，費費用費率，，融資融券券產(chǎn)品）方方案由信用用交易部負負責研究制制定，交由由信用委員員會討論后后生效，由由經(jīng)紀業(yè)務務運營部負負責實施和和日常維護護。信息集集中中心做做保障鏈接融資融券系系統(tǒng)清算包括交易清清算，銀行行清算，法法人清算都都有清算中中心負責，，不單設融融資融券專專門清算。。清算流程程和普通交交易流程一一致。但是是多出交易易所數(shù)據(jù)申申報環(huán)節(jié)，，需信用交交易部完成成數(shù)據(jù)申報報任務，前前提是清算算正確融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹融資融券賬賬戶管理融資融券賬賬戶業(yè)務嵌嵌在原有賬賬戶管理模模塊中，系系統(tǒng)管理和和業(yè)務處理理高度整合合（賬戶管管理的實現(xiàn)現(xiàn)和賬戶清清算），但但是賬戶還還是具備獨獨立性。融資融券權權限管理信用交易部部制定、審審核通過業(yè)業(yè)務流程后后，運行部部制定結合合業(yè)務流程程的系統(tǒng)作作業(yè)指導書書。然后根根據(jù)各個流流程涉及的的不同環(huán)節(jié)節(jié)設計系統(tǒng)統(tǒng)角色，再再由角色具具體到崗位位，再由崗崗位將相應應的權限具具體到人。。信息技術術中心實施施融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹營業(yè)部崗位位設置和關關鍵業(yè)務流流程交易主管，，風險監(jiān)控控崗，征信信授信（專專崗專人）），開戶崗崗主要任務為為客戶開發(fā)發(fā)，教育宣宣傳，征信信授信，賬賬戶開立，，資料留檔檔，交易保保證，風險險控制建立合格客客戶池-有有針對性和和廣泛的投投資者教育育-客戶預預征信-提提供資料現(xiàn)現(xiàn)場征信-投資者教教育檢查-合同簽訂訂及征信結結果總部信信用交易部部審核-賬賬戶開立-總部核準準后具體授授信-資料料的留檔日常交易渠渠道的保障障日常盤后的的監(jiān)控，風風險通知到到投資者本本人以及及及時向總部部匯報核準準日常賬戶資資金管理同同普通交易易客戶回訪與與投訴糾紛紛處理融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹客戶資質管管理參考個人客戶年年滿十八，，具有合法法證券投資資資格機構客戶合合法登記的的法人，具具有合法的的證券投資資資格客戶無重大大違約，信信譽良好未予其他公公司簽訂融融資融券業(yè)業(yè)務合同規(guī)范的納入入三方存管管的賬戶本司開立證證券投資賬賬戶滿18個月以上上，從事證證券交易6個月以上上資產(chǎn)50W適當性顯示示器證券投投資經(jīng)驗豐豐富，有較較強盈利能能力和扛風風險能力融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹征信管理個人投資者者提交的征征信材料：：有效身份證證明文件及及戶口本原原件；普通證券賬賬戶；金融資產(chǎn)及及證明文件件(包括銀銀行存單、、基金、保保險、證券券資產(chǎn)等)；住址證明：：最近三個個月固定電電話費或水水煤電氣費費繳費憑證證（單據(jù)如如非本人需需提供關系系證明材料料）；關于無市場場禁入，以以及關于公公司股東及及關聯(lián)人、、限售股、、上市公司司董監(jiān)高等等事項的承承諾。融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹征信管理機構客戶必必須提交的的征信材料料組織機構代代碼證正副副本及復印印件（加蓋蓋公章）；；法人有效身身份證明文文件（如營營業(yè)執(zhí)照正正副本等））及復印件件（加蓋公公章）；經(jīng)辦人（即即被授權委委托人）有有效身份證證明文件；；法定代表人人證明書；；法定代表人人授權委托托書（與公公司規(guī)定格格式一致））；法定代表人人有效身份份證明文件件；普通證券賬賬戶；金融資產(chǎn)證證明文件(包括銀行行存單、保保險、基金金等)；稅務登記證證復印件（（加蓋公章章）；企業(yè)完稅證證明復印件件（加蓋公公章）；最近經(jīng)審計計的資產(chǎn)負負債表及損損益表（加加蓋公章））；法人及授權權代理人關關于無市場場禁入，以以及關于公公司股東及及關聯(lián)人、、限售股、、上市公司司董監(jiān)高等等事項的承承諾。授權代理人人聯(lián)系資料料（包含住住址、郵編編、電子郵郵箱、電話話號碼等））公司章程或或控股股東東證明（加加蓋騎縫章章）融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹授信管理（（西南案例例）授信額度上上限＝Min(單一一客戶最高高授信額度度上限，客客戶金融資資產(chǎn)的二分分之一或全全部資產(chǎn)的的四分之一一)對單一客戶戶融資業(yè)務務授信額度度不超過凈凈資本的5%。對單一客戶戶融券業(yè)務務授信額度度不超過凈凈資本的5%。初始授信額額度＝Min（公司司剩余可授授信額度，，客戶授信信額度上限限，客戶申申請額度，，初始保證證金/初始保證金金比例）×授信系數(shù)融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹授信管理（（西南案例例）融資保證金金比例＝50%+（1-融資買買入證券折折算率）融券保證金金比例＝50%+（1-融券賣賣出證券折折算率）+融券券上浮保證證金比例部部分試點期內(nèi)融融券上浮保保證金比例例為5%。。融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹授信管理（（西南案例例）授信分級審審核制度單筆信用額額度100萬元以下下，或單個個客戶累計計信用額度度2000萬元以下下，提交信信用交易管管理部負責責人審批。。單筆信用額額度100-500萬元，或或單個客戶戶累計信用用額度2000萬-1億元，，由信用交交易管理部部負責人審審核通過后后，提交融融資融券分分管副總裁裁審批。單筆信用額額度500萬元以上上，或單個個客戶累計計信用額度度1億元以以上，由信信用交易管管理部負責責人、融資資融券分管管副總裁審審核通過后后，提交公公司總裁審審批。融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹授信管理（（西南案例例）授信管理年年重檢機制制對客戶進行行重新評級級授信擔保物和交交易活躍不不足的客戶戶收回或減減少承諾的的授信額度度融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹客戶提交擔擔保物并開開始融資融融券交易融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹開戶關鍵確確認必須通過征征信材料的的審批，征征信評級達達到CCC以上等級級。已簽訂融資資融券業(yè)務務合同。客戶信用資資產(chǎn)賬戶開開戶前已開開立普通資資金賬戶且且已持有普普通證券賬賬戶。融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹交易的特殊殊限制:開完資金賬賬戶后，綜綜合交易崗崗在06集集中交易系系統(tǒng)中進行行600369股票票的限制，，如果客戶戶是上市公公司董監(jiān)高高要也對其其進行相應應持有股票票的限制。。06集中系系統(tǒng)操作：：產(chǎn)品-上上海(深圳圳)市場-證券參數(shù)數(shù)-證券限限制設置.增加限制制時注意限限制委托方方式的選擇擇。開戶完完成通知公公司信用交交易部授信信部。在06集中中交易系統(tǒng)統(tǒng)中做資產(chǎn)產(chǎn)最低限制制,金額100元。。06集中中系統(tǒng)操作作：資金——資金控制制---禁禁取資金設設置融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹可充抵保證證金證券與與標的證券券管理參考考擔保證券折折算率評級級交易所規(guī)定定的折算率率封頂值，，向下尋求求合理空間間證券估值、、證券基本本面、未來來宏觀經(jīng)濟濟、證券流流動、證券券波動、市市場趨勢影影響擔保證證券評級咨詢相關行行業(yè)分析師師、策略分分析師、宏宏觀分析師師等以及教教案按各專家關關注的因子子打分，根根據(jù)各個方方面的權重重，回歸到到等級ABCD類。。A類與交交易所公布布相同，B比A少5%，C比比B少5%，D比C少10%融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹可充抵保證證金證券與與標的證券券管理參考考標的證券保保證金評級級維度同擔保保品按各專家關關注的因子子打分，根根據(jù)各個方方面的權重重，回歸到到等級ABCD類。。A類評級級證券融資資保證金比比例按默認認保證金比比例，B類類與C類評評級證券融融資保證金金比例分別別比前一評評級證券增增加5個百百分點，D類評級證證券不作為為融資融券券標的證券券。融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹交易的要點點投資者融資資買入或融融券賣出時時，其保證證金比例不不得低于50％；客客戶維持擔擔保比例不不得低于130％；；追加擔保保物后的維維持擔保比比例不得低低于150%；維持持擔保比例例超過300%時，，客戶可以以提取保證證金可用余余額中的現(xiàn)現(xiàn)金或充抵抵保證金的的證券，但但提取后維維持擔保比比例不得低低于300%。以上上規(guī)定在交交易所認為為有必要時時可以調(diào)整整并公布。。投資者未能能按期交足足擔保物或或者到期未未償還融資資融券債務務的，會員員應當根據(jù)據(jù)約定采取取強制平倉倉措施，處處分客戶擔擔保物客戶賣出信信用證券賬賬戶內(nèi)證券券所得價款款，須先償償還其融資資欠款。融券賣出的的申報價格格不得低于于該證券的的最近成交交價,投資資者在融券券期間賣出出通過其所所有或控制制的證券賬賬戶所持有有與其融入入證券相同同證券的，，其賣出該該證券的價價格應當滿滿足前款要要求，但超超出融券數(shù)數(shù)量的部分分除外。信用賬戶不不得進行債債券回購交交易、要約約收購等。。上海信用賬賬戶不得撤撤銷指定交交易；信用用賬戶可通通過銷號更更換券商，，并重新配配號。融資融券暫暫不采用大大宗交易融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹權益補償介介紹

融資融券投票權由證券公司做為名義持有人投票,但須征求投資者意見歸買券方所有.如證券公司希望獲得投票權,應要求客戶在登記日前買券還券(應事先在合同中約定)派發(fā)紅利歸投資者所有融券方在除權日按融券股份將紅利劃歸證券公司派發(fā)紅股歸投資者所有融券方在還券日按派發(fā)紅股比例與原融券股份一同歸還證券公司配股客戶自行決定登記日前融券方還券了結或與客戶協(xié)商補償辦法市值配售按客戶普通和信用證券賬戶余額計算余額按客戶普通和信用證券賬戶余額計算余額老股優(yōu)先配售權客戶自行決定登記日前融券方還券了結或與客戶協(xié)商補償辦法配發(fā)權證歸投資者所有登記日前融券方還券了結或與客戶協(xié)商補償辦法收購/私有化和退市投資者自行決定在規(guī)定期限前融券方還券了結配股現(xiàn)金補補償算法：：MAX{融券數(shù)量量*【配股股或增發(fā)權權益登記日日收盤價-（登記日日收盤價格格+配股比比例*配股股價）/(1+配股股比例)】】，0}融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹風險監(jiān)控管管理參考系統(tǒng)建立風控系統(tǒng)獨獨立，對融融資融券業(yè)業(yè)務風險進進行全面監(jiān)監(jiān)控。自動動預警，提提供數(shù)據(jù)接接口供監(jiān)管管部門的查查詢和了解解融資融券業(yè)業(yè)務總量，，授信總量量信用賬戶分分類監(jiān)控（（擔保市值值，交易排排名）單個賬戶監(jiān)監(jiān)控（大額額交易）融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹風險監(jiān)控管管理參考監(jiān)控閥值全體客戶融融資融券總總量不超過過董事會下下達額度，，設置閥值值為達到80％時預預警?？刂茊我豢涂蛻羧谫Y融融券業(yè)務授授信額度不不超過凈資資本的5％％，預警值值為3.2%。設置單一客客戶融資融融券規(guī)模不不超過凈資資本的5％％，預警值值為3.2%。對客戶信用用賬戶資產(chǎn)產(chǎn)的維持擔擔保比例設設置警戒線線（追保到到位線）、、平倉線、、緊急平倉倉線，150％為警警戒線（追追保到位線線），130％為平平倉線，120％為為緊急平倉倉線。維持持擔保比例例大于130%小于于150%為警戒狀狀態(tài)。監(jiān)控全體客客戶單只證證券作為擔擔保品的市市值不超過過該證券總總市值的20％，設設置閥值為為12.8％時預警警。監(jiān)控全體客客戶單只證證券融資買買入總額的的市值不超超過該證券券流通市值值的20％％，設置閥閥值為16％時預警警。監(jiān)控全體客客戶單只證證券融券賣賣出總額的的市值不超超過該證券券流通市值值的20％％，設置閥閥值為16％時預警警。融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹風險監(jiān)控管管理參考風險來源和和處理合規(guī)風險：：公司因未未能遵循相相關法律法法規(guī)，遭受受重大財務務損失或聲聲譽損失的的風險。。健全內(nèi)控控制度，審審計和合規(guī)規(guī)部門市場風險：：股市價價格、利率率、匯率等等的變動而而遭受損失失的風險。。凈資本本為核心的的業(yè)務規(guī)模模監(jiān)控，實實行逐日盯盯市及強制制平倉制度度。信用風險：：客戶違約約。開展投投資者教育育工作。。建立健全全客戶選擇擇、征信及及授信制度度。操作風險：：操作不當當，融資融融券業(yè)務損損失。業(yè)務務內(nèi)控制度度和業(yè)務流流程，完善善業(yè)務技術術系統(tǒng)融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹風險監(jiān)控管管理參考業(yè)務監(jiān)控（（三級）第一級為營營業(yè)部盯市市崗第二級為信信用交易管管理部盯市市預警崗第三級為合合規(guī)與風險險管理部業(yè)業(yè)務監(jiān)控崗崗風險報告制制度營業(yè)部、信信用交易管管理部、合合規(guī)部、其其他相關部部門日報、月報報模式融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹業(yè)務警戒和和平倉管理理警戒線、追追保線、追追保到位線線、平倉線線觸發(fā)通知、、平倉以后后的通知平倉的觸發(fā)發(fā)。超期平平倉和緊急急平倉。系統(tǒng)識別的的平倉和不不能識別的的平常（司司法、權益益處理）平倉策略（（系統(tǒng)），，先融券，，后融資，，到期日由由近到遠，，數(shù)額由小小到大，最最大市值，，最小市值值，平倉到到位線平倉策略（（業(yè)務），，強制平倉倉執(zhí)行以盡盡可能減少少客戶的損損失為前提提，原則上上按先融券券平倉、后后融資平倉倉;融資平平倉按先國國債、次基基金、再次次其它債券券、最后股股票的順序序。在同類類證券中的的平倉以折折算率高低低為順序，，折算率高高的先執(zhí)行行;相同折折算率的證證券按其市市值占比大大小為順序序，占比大大的先執(zhí)行行。手工提提前制定平平倉策略，，手工平倉倉融資融券關關鍵業(yè)務點點和業(yè)務流流程的介紹紹融資融券報報表交易所日報報（上海深深圳，負債債變動，違違約情況））證監(jiān)會日報報（t2，，t3，t6,t7，t9，，t10））交易所月報報(CYMC等)證監(jiān)會月報報（M2報報表）營業(yè)部月報報（證券營營業(yè)部融資資融券業(yè)務務月度專項項統(tǒng)計表））證監(jiān)會年報報（關于融融資融券情情況年度報報告的要求求－證券公公司）謝謝！9、靜夜四無鄰鄰，荒居舊業(yè)業(yè)貧。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中黃葉樹樹，燈下白頭頭人。。14:38:1114:38:1114:3812/31/20222:38:11PM11、以我獨沈沈久，愧君君相見頻。。。12月-2214:38:1114:38Dec-2231-Dec-2212、故故人人江江海海別別，，幾幾度度隔隔山山川川。。。。14:38:1114:38:1114:38Saturday,December31,202213、乍見見翻疑疑夢，，相悲悲各問問年。。。12月月-2212月月-2214:38:1114:38:11December31,202214、他鄉(xiāng)生生白發(fā)，，舊國見見青山。。。31十十二月20222:38:11下午午14:38:1112月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月222:38下午午12月-2214:38December31,202216、行動出成成果，工作作出財富。。。2022/12/3114:38:1114:38:1131December202217、做做前前，，能能夠夠環(huán)環(huán)視視四四周周；；做做時時，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點點的的射射線線向向前前。。。。2:38:11下下午午2:38下下午午14:38:1112月月-229、沒有失敗，，只有暫時停停止成功！。。12月-22