續(xù)收基礎(chǔ)知識課件

續(xù)收基礎(chǔ)知識一、基本概念1、續(xù)期保費續(xù)期保費：是指約定按期交方式交納保費的保險單，其第二次及以后各期保費。渠道個險銀代孤兒單在職單3、統(tǒng)計月、跨月、應(yīng)收月1、什么是統(tǒng)計月？統(tǒng)計數(shù)據(jù)時所在的自然月份，稱為統(tǒng)計月2、什么是跨月？ 以統(tǒng)計月為標(biāo)準(zhǔn)，提取下下月的清單，并進行續(xù)收作業(yè)，稱為跨月經(jīng)營，簡稱跨月3、什么是應(yīng)收月？以統(tǒng)計月為標(biāo)準(zhǔn)，提取下月的清單，并進行續(xù)收作業(yè)，稱為應(yīng)收月經(jīng)營，簡稱應(yīng)收月4、本月、過渡月、最終月1、什么是本月？對于交費對應(yīng)日在統(tǒng)計月月份的保單，稱為本月保單。2、什么是過渡月？ 對于交費對應(yīng)日在統(tǒng)計月上一月份的保單，稱為過渡月保單。3、什么是最終月？對于交費對應(yīng)日在統(tǒng)計月上上月份的保單，稱為最終月保單。

統(tǒng)計月為2月，以下時間的保單稱為本月、過渡月、最終月、應(yīng)收月、跨月的分別是？過渡月最終月本月6月5月4月小測驗：

7月8月應(yīng)收月跨月前置、前置、再前置！A、保費達成率： 是應(yīng)收保費的實收比例 保費達成率=實收保費/應(yīng)收保費*100% B、件數(shù)達成率： 是應(yīng)收件數(shù)的實收比例 保費達成率=實收件數(shù)/應(yīng)收件數(shù)*100%C、綜合達成率： 是應(yīng)收保費與應(yīng)收件數(shù)的實收加權(quán)6、達成率：綜合達成率=（實收保費/應(yīng)收保費+實收件數(shù)/應(yīng)收件數(shù)）*100%/21、統(tǒng)計月2月，繳費對應(yīng)日所在月份2月,當(dāng)月三次保費達成率指標(biāo)？2、統(tǒng)計月2月，繳費對應(yīng)日所在月份12月，最終月四次綜合達成率指標(biāo)？2月12月1月四次三次二次四次三次二次四次三次二次綜合達成率件數(shù)達成率保費達成率綜合達成率件數(shù)達成率保費達成率與達成率相關(guān)的考核：保費達成率：薪資、獎勵方案相關(guān)指標(biāo)件數(shù)達成率：與活動量管理相關(guān)指標(biāo)綜合達成率：與晉升考核相關(guān)指標(biāo) 假設(shè)現(xiàn)在你的二次綜合達成率是：70%，應(yīng)收二次保費：30000元，應(yīng)收二次件數(shù)100件,要達到80%的考核標(biāo)準(zhǔn)，怎樣才能達標(biāo)？ 還需要收取?元保費和?件 或？ 或？二、寬限期自保險單所載明的繳費日期的次日起60日為寬限期，在寬限期內(nèi)發(fā)生的保險事故，保險公司仍負保險責(zé)任。7.1、寬限期的概念

例1：保單繳費對應(yīng)日是5月25日，其寬末日期是？7月24日例2：保單繳費對應(yīng)日是7月25日，其寬末日期是？9月23日例3：保單繳費對應(yīng)日是2月25日（2月為28天），其寬末日期是？4月26日寬限期是公司對于那于經(jīng)濟暫時有困難客戶的緩急措施，不到萬不得以，建議您千萬不要使用，因為寬限期對于一張保單一輩子只有一次，第一次使用時繳費期間是14個月，以后再使用所謂的寬限期也就是12個月一繳，每年如此等于沒有寬限期，而當(dāng)你真的到了特殊情況需要緩交時，保單就會失效，失效不但會增加費用，出險不能賠付，分紅也沒了…是真正的體現(xiàn)保險公司的人性關(guān)懷！7.2、寬限期12月10月2009年10月12月12月14個月12月1、停效

投保人逾寬限期仍未繳納保險費的，在寬限期滿的次日起保單停效，公司不再承擔(dān)保險責(zé)任。2、復(fù)效

自停效二年內(nèi)，投保人可申請恢復(fù)保險合同效力。經(jīng)公司審核同意后，投保人補交保險費及利息的次日零時起，合同效力恢復(fù)，公司繼續(xù)承擔(dān)保險責(zé)任。3、永久失效自停效超過二年的，保單將永久失效，投保人不能再申請復(fù)效，而只能辦理退保手續(xù)。7.4、延伸的幾個概念【第一階段】1-7、重點關(guān)注最終月指標(biāo)【第二階段】8-14、重點關(guān)注過渡月指標(biāo)【第三階段】15-21、重點關(guān)注本月指標(biāo)【第四階段】22-月末、重點關(guān)注本月指標(biāo)8、階段的幾個概念三、繼續(xù)率9.1、13個月保費繼續(xù)率、25個月保費繼續(xù)率繼續(xù)率13個月保費繼續(xù)率25個月保費繼續(xù)率考察期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后實收的第13個月保費(含附約)考察期間內(nèi)生效之壽險新契約保費(含附約)第13個月保費繼續(xù)率=達成率應(yīng)收保費=新契約扣減退保保費繼續(xù)率應(yīng)收保費=新契約保費達成率與繼續(xù)率的區(qū)別保費繼續(xù)率（件數(shù)）應(yīng)繳日在最終月經(jīng)最終月、過渡月、當(dāng)月的累計實收保費（件數(shù)）〓應(yīng)繳日在最終月的應(yīng)收保費（件數(shù)）*100%保費達成率（件數(shù)）