市場(chǎng)外資銀行法規(guī)管理

精品文檔精心整理精品文檔可編輯精品文檔市場(chǎng)外資銀行法規(guī)管理目錄：1、市場(chǎng)外資銀行法規(guī)管理2、市場(chǎng)途徑評(píng)估方法規(guī)范3、財(cái)政地稅政策法規(guī)庫(kù)管理方案外資銀行法規(guī)中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例 1中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則2002-2-1 9外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法2002-7-18 26中國(guó)人民銀行關(guān)于外資金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入有關(guān)問(wèn)題的公告2001.12.09 32中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于向外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步開(kāi)放人民幣業(yè)務(wù)的公告 32境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法 33關(guān)于印發(fā)《中外合資投資銀行類機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的通知1995年5月20日 37外資銀行人民幣專用帳戶暫行管理規(guī)定1994年4月23日 41外管局綜合司關(guān)于為境內(nèi)外資銀行人民幣貸款提供擔(dān)保問(wèn)題的復(fù)函2001年6月8日 42外資銀行并表監(jiān)管管理辦法 42關(guān)于印發(fā)《外資金融機(jī)構(gòu)中、高級(jí)管理人員任職資格暫行規(guī)定》的通知1997年5月15日 48中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于外資銀行辦理信用證和保函業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知 50外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則1996年6月18日 51《外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》會(huì)計(jì)處理的有關(guān)規(guī)定1996年6月18日 53試點(diǎn)地區(qū)外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則1996年3月1日 55外資金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金繳存管理辦法1996年4月30日 57委托注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)管理辦法1996年4月30日 60關(guān)于印發(fā)《外資銀行并表監(jiān)管指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知 61國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金繳納印花稅問(wèn)題的批復(fù)的通知二○○二年一月二十八日 62國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于外國(guó)銀行分行攤列總行管理費(fèi)有關(guān)問(wèn)題的通知2002-1-10 63國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收利息所得稅處理問(wèn)題的批復(fù)2002.01.08 64財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于調(diào)整外商投資和外國(guó)金融企業(yè)營(yíng)業(yè)稅政策的通知2001.04.25 65關(guān)于外資銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)有關(guān)問(wèn)題的通知 66中國(guó)人民銀行關(guān)于執(zhí)行《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》有關(guān)問(wèn)題的通知1990.05.05 69境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法(附英文)1990.04.13 71中國(guó)人民銀行關(guān)于執(zhí)行《境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法》有關(guān)問(wèn)題的通知1990.05.05 80國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于德國(guó)西德意志州銀行和德國(guó)德意志銀行取得的貸款利息收入適用利率標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題的批復(fù)1998.03.18 82中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第３４０號(hào)《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》已經(jīng)２００１年１２月１２日國(guó)務(wù)院第５０次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自２００２年２月１日起施行。總理朱镕基二００一年十二月二十日第一章總則第一條為了適應(yīng)對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)和完善對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的管理，促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，制定本條例。第二條本條例所稱外資金融機(jī)構(gòu)，是指依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立和營(yíng)業(yè)的下列金融機(jī)構(gòu)：（一）總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行（以下簡(jiǎn)稱獨(dú)資銀行）；（二）外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分行（以下簡(jiǎn)稱外國(guó)銀行分行）；（三）外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的銀行（以下簡(jiǎn)稱合資銀行）；（四）總公司在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱獨(dú)資財(cái)務(wù)公司）；（五）外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱合資財(cái)務(wù)公司）。第三條外資金融機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國(guó)的社會(huì)公共利益。外資金融機(jī)構(gòu)的正當(dāng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和合法權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保護(hù)。第四條中國(guó)人民銀行是管理和監(jiān)督外資金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)本轄區(qū)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督管理。第二章設(shè)立與登記第五條獨(dú)資銀行、合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為３億元人民幣等值的自由兌換貨幣。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本最低限額為２億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行無(wú)償撥給不少于１億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。中國(guó)人民銀行根據(jù)外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份額。第六條設(shè)立獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）申請(qǐng)人為金融機(jī)構(gòu)；（二）申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)２年以上；（三）申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元；（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；（五）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)；（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第七條設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)２年以上；（二）申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前１年年末總資產(chǎn)不少于２００億美元，并且資本充足率不低于８％；（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)；（五）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第八條設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；（二）外國(guó)合資者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；（三）外國(guó)合資者提出設(shè)立申請(qǐng)前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元；（四）外國(guó)合資者所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；（五）外國(guó)合資者所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)；（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第九條設(shè)立獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)由申請(qǐng)人向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交下列資料：（一）設(shè)立獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的名稱，注冊(cè)資本額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等；（二）可行性研究報(bào)告；（三）擬設(shè)獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的章程；（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；（五）申請(qǐng)人最近３年的年報(bào)；（六）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。第十條設(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)當(dāng)由外國(guó)銀行總行向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交下列資料：（一）法定代表人簽署的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)外國(guó)銀行分行的名稱，總行無(wú)償撥給的營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等；（二）可行性研究報(bào)告；（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；（四）申請(qǐng)人最近３年的年報(bào)；（五）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。第十一條設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)由合資各方共同向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交下列資料：（一）設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的名稱，合資各方名稱，注冊(cè)資本額，合資各方出資比例，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等；（二）可行性研究報(bào)告；（三）合資經(jīng)營(yíng)合同及擬設(shè)合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的章程；（四）外國(guó)合資者所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；（五）外國(guó)合資者最近３年的年報(bào)；（六）中國(guó)合資者的有關(guān)資料；（七）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。第十二條本條例第九條、第十條、第十一條所列資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。第十三條中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行初步審查，自收到完整的申請(qǐng)文件之日起６個(gè)月內(nèi)作出受理或者不受理的決定。決定受理的，發(fā)給申請(qǐng)人正式申請(qǐng)表；決定不受理的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。特殊情況下，中國(guó)人民銀行不能在前款規(guī)定期限內(nèi)完成初步審查并作出受理或者不受理決定的，可以適當(dāng)延長(zhǎng)，并告知申請(qǐng)人；但是，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)３個(gè)月。第十四條申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自接到正式申請(qǐng)表之日起６個(gè)月內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)３個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國(guó)人民銀行作出的受理決定自動(dòng)失效?；I建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將填寫(xiě)好的申請(qǐng)表連同下列文件報(bào)中國(guó)人民銀行審批：（一）擬設(shè)外資金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單及簡(jiǎn)歷；（二）對(duì)擬任該外資金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)；（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；（四）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；（五）設(shè)立外國(guó)銀行分行的，其總行對(duì)該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)；（六）中國(guó)人民銀行要求提供的其他文件。第十五條中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的正式申請(qǐng)文件之日起２個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。第十六條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人憑經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。第三章業(yè)務(wù)范圍第十七條獨(dú)資銀行、外國(guó)銀行分行、合資銀行按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營(yíng)下列種類的業(yè)務(wù)：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；（三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（四）買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券；（五）提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；（六）辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；（七）買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯；（八）從事外幣兌換；（九）從事同業(yè)拆借；（十）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（十一）提供保管箱服務(wù)；（十二）提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；（十三）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第十八條獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營(yíng)下列種類的業(yè)務(wù)：（一）吸收每筆不少于１００萬(wàn)元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣，期限不少于３個(gè)月的存款；（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；（三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（四）買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券；（五）提供擔(dān)保；（六）買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯；（七）從事同業(yè)拆借；（八）提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；（九）提供外匯信托服務(wù)；（十）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第十九條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍和服務(wù)對(duì)象范圍，由中國(guó)人民銀行按照有關(guān)規(guī)定核定。第二十條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)３年以上；（二）提出申請(qǐng)前２年連續(xù)盈利；（三）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第二十一條外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)辦之前向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面申請(qǐng)文件之日起６０日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。中國(guó)人民銀行作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。第四章監(jiān)督管理第二十二條外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費(fèi)率，由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。第二十三條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金，其比率由中國(guó)人民銀行制定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。第二十四條外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金的３０％應(yīng)當(dāng)以中國(guó)人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國(guó)人民銀行指定的銀行的存款等。第二十五條獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的資本充足率不得低于８％。第二十六條獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司對(duì)１個(gè)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額，不得超過(guò)其資本的２５％，但是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的除外。第二十七條獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得超過(guò)其所有者權(quán)益的４０％。第二十八條獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司資本中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于８％。外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等之和中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于８％。對(duì)前兩款規(guī)定的比例，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。第二十九條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動(dòng)性。流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于２５％。第三十條外資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過(guò)其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的７０％。對(duì)前款規(guī)定的比例，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。第三十一條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬（壞賬）準(zhǔn)備金。第三十二條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘用中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，并經(jīng)所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分行認(rèn)可。第三十三條外資金融機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理有關(guān)登記：（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；（二）調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本，追加、減少營(yíng)運(yùn)資金；（三）變更機(jī)構(gòu)名稱或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（五）變更持有資本總額或者股份總額１０％以上的股東；（六）修改章程；（七）更換高級(jí)管理人員；（八）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情況。第三十四條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)資料。第三十五條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)定期或者隨時(shí)檢查、稽核外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況，有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定的期限內(nèi)報(bào)送有關(guān)文件、資料和書(shū)面報(bào)告，有權(quán)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為依法進(jìn)行處罰、處理。第三十六條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定制定業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金管理和安全防范制度。第三十七條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查，如實(shí)報(bào)送有關(guān)文件、資料和書(shū)面報(bào)告，不得拒絕、阻礙、隱瞞。第五章解散與清算第三十八條外資金融機(jī)構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在距終止業(yè)務(wù)活動(dòng)３０日前以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)后予以解散并進(jìn)行清算。第三十九條外資金融機(jī)構(gòu)無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。在清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向中國(guó)人民銀行提出復(fù)業(yè)申請(qǐng)；超過(guò)清理期限，仍未恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算。第四十條外資金融機(jī)構(gòu)因解散、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止的，其清算的具體事宜，參照中國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。第四十一條外資金融機(jī)構(gòu)清算終結(jié)，應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)向原登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。第六章法律責(zé)任第四十二條未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)或者非法從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國(guó)人民銀行予以取締；依照刑法關(guān)于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪、非法吸收公眾存款罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，由中國(guó)人民銀行沒(méi)收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足１０萬(wàn)元的，處１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款。第四十三條外資金融機(jī)構(gòu)超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)地域范圍或者服務(wù)對(duì)象范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依照刑法關(guān)于非法經(jīng)營(yíng)罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，由中國(guó)人民銀行給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足１０萬(wàn)元的，處１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款。第四十四條外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令其停止經(jīng)營(yíng)未經(jīng)批準(zhǔn)的新的業(yè)務(wù)品種，沒(méi)收違法所得，并處違法所得１倍以上３倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足５萬(wàn)元的，處５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。第四十五條外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例第四章的有關(guān)規(guī)定從事經(jīng)營(yíng)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得１倍以上３倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足５萬(wàn)元的，處５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。第四十六條外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定，拒絕、阻礙依法監(jiān)督檢查或者報(bào)送虛假的文件、資料和書(shū)面報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款。第四十七條外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定，未按期報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)文件、資料及書(shū)面報(bào)告或者未按照規(guī)定制定有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、建立健全有關(guān)管理制度的，由中國(guó)人民銀行給予警告，責(zé)令限期改正，并處１萬(wàn)元以上１０萬(wàn)元以下的罰款。第四十八條外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例，除依照本章第四十三條、第四十四條、第四十五條、第四十六條、第四十七條的有關(guān)規(guī)定給予處罰外，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令該外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；取消該外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員一定期限直至終身在中國(guó)的任職資格。第四十九條外資金融機(jī)構(gòu)違反中華人民共和國(guó)其他法律、法規(guī)的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)依法處理。第七章附則第五十條香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立和營(yíng)業(yè)的金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，比照適用本條例。第五十一條對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理辦法，由中國(guó)人民銀行另行制定。第五十二條本條例自２００２年２月１日起施行。１９９４年２月２５日國(guó)務(wù)院發(fā)布的《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》同時(shí)廢止。返回中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則2002-2-1第一章總則第一條根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），制定本細(xì)則。第二條《條例》第二條第（一）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)所稱“外國(guó)資本”是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)機(jī)構(gòu)繳付的資本。第（二）項(xiàng)所稱“外國(guó)銀行”是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的銀行。第（三）項(xiàng)和第（五）項(xiàng)所稱“外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)”是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)。第三條本細(xì)則所稱“外資法人機(jī)構(gòu)”是指《條例》所稱獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。第二章設(shè)立與登記第四條根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資銀行，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行。根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資財(cái)務(wù)公司，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司。本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%?！稐l例》第六條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)適用于唯一股東或最大股東。第五條根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資銀行，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行。根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資財(cái)務(wù)公司，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司。本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。《條例》第八條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)適用于外方唯一股東或外方最大股東。第六條《條例》第六條、第七條、第八條所稱申請(qǐng)人或外國(guó)合資者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立和監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；所稱設(shè)立申請(qǐng)前一年年末是指截至申請(qǐng)日的上一會(huì)計(jì)年度末。第七條《條例》及本細(xì)則所稱審慎性條件至少包括下列條件：（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；（二）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；（五）申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；（六）具有有效的反洗錢(qián)措施。第八條《條例》第九條、第十條、第十一條和本細(xì)則第十六條所稱可行性研究報(bào)告至少應(yīng)包括：申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理架構(gòu)、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測(cè)等內(nèi)容。第九條《條例》和本細(xì)則所稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）是指營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件?！稐l例》和本細(xì)則所稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）、授權(quán)書(shū)、外國(guó)銀行總行對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)等應(yīng)經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）除外。第十條《條例》第十一條第（六）項(xiàng)所稱中國(guó)合資者的有關(guān)資料是指中國(guó)合資者營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）和最近三年的年報(bào)。第十一條《條例》和本細(xì)則所稱年報(bào)應(yīng)經(jīng)審計(jì)，并附申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見(jiàn)書(shū)。以中文或英文以外的文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本。第十二條《條例》第九條、第十條、第十一條所稱中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料至少應(yīng)包括下列資料：(一)初次設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)提供所在國(guó)家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；(二)申請(qǐng)人章程；(三)申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單。第十三條本細(xì)則要求提交的申請(qǐng)資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。第十四條外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)具備《條例》第七條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。外國(guó)銀行增設(shè)分行的申請(qǐng)，應(yīng)于中國(guó)人民銀行前次批準(zhǔn)設(shè)立分行之日起一年后方可提出。第十五條獨(dú)資銀行、合資銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，應(yīng)具備下列條件：（一）在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)三年以上，提出申請(qǐng)前兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；（二）資本充足率不低于8%，資產(chǎn)質(zhì)量良好；（三）如系增設(shè)分行，其申請(qǐng)應(yīng)于中國(guó)人民銀行前次批準(zhǔn)設(shè)立分行之日起一年后，方可提出；（四）每增設(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)其注冊(cè)資本的百分之六十；（五）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第十六條獨(dú)資銀行、合資銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱、擬撥付的營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)品種等；（二）董事會(huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議；（三）可行性研究報(bào)告；（四）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）；（五）最近三年的年報(bào)；（六）申請(qǐng)人章程；（七）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。第十七條設(shè)立外資法人機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)書(shū)應(yīng)由出資各方的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署，致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)；設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)書(shū)應(yīng)由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署，致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)。第十八條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交《條例》第九條、第十條、第十一條規(guī)定的申請(qǐng)資料（一式三份），經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批。申請(qǐng)人未達(dá)到《條例》第六條、第七條、第八條和本細(xì)則第十四條、第十五條要求的資格條件（審慎性條件除外），所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出不受理的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人不受理的理由，同時(shí)將不受理的通知逐級(jí)上報(bào)至中國(guó)人民銀行總行。第十九條自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的申請(qǐng)資料之日起六個(gè)月內(nèi)，中國(guó)人民銀行總行應(yīng)當(dāng)作出受理或者不受理的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。接到受理申請(qǐng)通知的申請(qǐng)人應(yīng)自接到通知之日起十五日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取正式申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作?；I建期為六個(gè)月。逾期未領(lǐng)取正式申請(qǐng)表的，申請(qǐng)人自接到通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。第二十條申請(qǐng)人在接到中國(guó)人民銀行總行不予受理的通知書(shū)之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。第二十一條《條例》第十四條所稱主要負(fù)責(zé)人是指外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）。第二十二條籌建期內(nèi)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)完成下列工作，并將有關(guān)資料報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：（一）建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì)計(jì)核算、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的控制政策和操作規(guī)程；（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員，以滿足對(duì)主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級(jí)審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；（三）印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；（四）配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)可的安全防范設(shè)施；（五）由中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開(kāi)業(yè)前審計(jì)。第二十三條申請(qǐng)人申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期限屆滿一個(gè)月前向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。申請(qǐng)書(shū)由擬設(shè)外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。申請(qǐng)人未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出籌建延期申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行不受理其延期申請(qǐng)。所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接到籌建延期申請(qǐng)資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)書(shū)面通知申請(qǐng)人不批準(zhǔn)的理由，并逐級(jí)上報(bào)中國(guó)人民銀行總行。第二十四條籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將填寫(xiě)好的申請(qǐng)表連同《條例》第十四條規(guī)定的文件報(bào)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批。第二十五條中國(guó)人民銀行總行應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的正式申請(qǐng)表及相關(guān)資料之日起二個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。申請(qǐng)人應(yīng)在接到中國(guó)人民銀行總行通知之日起十五日內(nèi)，到中國(guó)人民銀行總行領(lǐng)取設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件。作出不批準(zhǔn)決定的，申請(qǐng)人在接到中國(guó)人民銀行總行不予批準(zhǔn)的通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。第二十六條獲準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人，應(yīng)在領(lǐng)取中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)文件后，向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)。申請(qǐng)書(shū)由擬設(shè)外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格后，申請(qǐng)人持驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)到中國(guó)人民銀行總行領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。第二十七條外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)業(yè)前應(yīng)在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)業(yè)前應(yīng)將開(kāi)業(yè)日期書(shū)面報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第二十八條自中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)構(gòu)之日起九十日內(nèi)，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)業(yè)，但遇特殊情況，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意延期開(kāi)業(yè)的除外。外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在批準(zhǔn)設(shè)立后六十日內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出延期開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。申請(qǐng)書(shū)由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接到申請(qǐng)資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)書(shū)面通知外資金融機(jī)構(gòu)不批準(zhǔn)的理由，并逐級(jí)上報(bào)中國(guó)人民銀行總行。外資金融機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出延期開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行不受理其延期申請(qǐng)。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為九十日。外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)期限屆滿而未能開(kāi)業(yè)的，原設(shè)立批準(zhǔn)自動(dòng)失效。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)人民銀行總行繳回經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證正、副本。申請(qǐng)人在原設(shè)立批準(zhǔn)失效之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。第三章業(yè)務(wù)范圍第二十九條《條例》第十七條第（四）項(xiàng)、第十八條第（四）項(xiàng)所稱買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)和外國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。第三十條《條例》第十七條第（十二）項(xiàng)和第十八條第（八）項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。第三十一條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十二條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十三條符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的,對(duì)境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十四條符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十五條符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十六條符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：（一）外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金不少于四億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（二）獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。第三十七條本細(xì)則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對(duì)非外商投資企業(yè)開(kāi)辦的外匯貸款項(xiàng)下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。本細(xì)則第三十三條、第三十四條所稱非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保。第三十八條《條例》第二十條第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)是指申請(qǐng)人在擬開(kāi)辦或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)的城市所設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)三年以上，申請(qǐng)前二年連續(xù)盈利。第三十九條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的、致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍的具體內(nèi)容，擬增加的資本或總行撥付的營(yíng)運(yùn)資金等；（二）可行性研究報(bào)告；（三）擬修改的章程（只限外資法人機(jī)構(gòu)）；（四）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；（五）外資金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；（六）中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。第四十條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍之日起四個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作，并將有關(guān)資料報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：（一）將增加的資本金或營(yíng)運(yùn)資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資證明；（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；（三）印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；（四）配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)可的安全防范設(shè)施。外資金融機(jī)構(gòu)未能在四個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的，中國(guó)人民銀行總行原批準(zhǔn)自動(dòng)失效。第四十一條外資金融機(jī)構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)收申請(qǐng)，申請(qǐng)書(shū)由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。經(jīng)驗(yàn)收合格后，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)和驗(yàn)資證明到中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。第四十二條外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展批準(zhǔn)文件所列業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。第四十三條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的城市。第四十四條《條例》第二十一條所稱新的業(yè)務(wù)品種是指中國(guó)境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司沒(méi)有提供，或者中國(guó)境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司已經(jīng)提供、但經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大的金融品種。外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)新業(yè)務(wù)品種，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備，包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)－收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；（三）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。中國(guó)人民銀行總行在收到外資金融機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。第四十五條外資金融機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)兩家以上分行開(kāi)辦新業(yè)務(wù)品種的，可由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批。第四十六條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的“經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)”，按照本細(xì)則第四十四條規(guī)定辦理申請(qǐng)手續(xù)。第四十七條外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。第四十八條外資金融機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)。第四十九條獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行和外國(guó)銀行分行可以按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。第四章任職資格管理第五十條擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列基本條件：（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；（三）無(wú)不良記錄。第五十一條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿五年的；（四）過(guò)去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。第五十二條中國(guó)人民銀行對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的審核采用核準(zhǔn)制和備案制兩種形式。第五十三條擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員適用核準(zhǔn)制，并應(yīng)具備下列條件：（一）擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理），應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作五年以上），并有三年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；（二）擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理），外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理），應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作三年以上），并有二年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；（三）擔(dān)任外國(guó)銀行分行的副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作二年以上）；（四）具有大學(xué)本科以上（包括本科）學(xué)歷；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作四年以上）。第五十四條中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：（一）外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）；（二）外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）。中國(guó)最龐大的資料庫(kù)下載中國(guó)人民銀行分行（營(yíng)業(yè)管理部）負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：（一）外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）；（二）外國(guó)銀行分行的副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)。第五十五條高級(jí)管理人員任職資格適用于核準(zhǔn)制的，應(yīng)由申請(qǐng)人向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）：（一）由申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致中國(guó)人民銀行的申請(qǐng)書(shū)。其中，由中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)的，致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)；由中國(guó)人民銀行分行或營(yíng)業(yè)管理部核準(zhǔn)的，致有關(guān)中國(guó)人民銀行分行行長(zhǎng)或營(yíng)業(yè)管理部主任；（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書(shū)；（三）擬任人的簡(jiǎn)歷；（四）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（五）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開(kāi)股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交股東大會(huì)會(huì)議決議；（六）由擬任人簽字的無(wú)不良記錄的聲明；（七）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。第五十六條適用核準(zhǔn)制的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職期限應(yīng)在二年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的管理職務(wù)。但經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的除外。外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得兼任中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù)。第五十七條《條例》第三十三條第（七）項(xiàng)所稱“高級(jí)管理人員”是指適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員。第五十八條擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，適用備案制：（一）外資法人機(jī)構(gòu)的董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)；（二）外國(guó)銀行分行總會(huì)計(jì)師、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)；（三）外國(guó)銀行分行所設(shè)支行的副行長(zhǎng)；（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員。第五十九條高級(jí)管理人員任職資格適用備案制的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料：（一）外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書(shū);（二）擬任人簡(jiǎn)歷；（三）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（四）由擬任人簽字的有無(wú)不良紀(jì)錄的陳述書(shū)；（五）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。第六十條擬任人的簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)人簽字。第六十一條外資金融機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）及其支行行長(zhǎng)離崗連續(xù)一個(gè)月以上的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告；離崗連續(xù)三個(gè)月以上的，應(yīng)更換人選。第六十二條對(duì)下列情形之一負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定時(shí)期直至終身的任職資格：（一）被依法追究刑事責(zé)任；（二）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；（三）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大財(cái)產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；（四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn)；（五）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損；（六）對(duì)已任職的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形;（七）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他情形。第六十三條高級(jí)管理人員任職資格需報(bào)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)的，中國(guó)人民銀行將在收到完整申請(qǐng)資料之日起九十日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。高級(jí)管理人員任職資格需報(bào)中國(guó)人民銀行分行或營(yíng)業(yè)管理部核準(zhǔn)的，中國(guó)人民銀行將在收到完整申請(qǐng)資料之日起四十五日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。作出不同意決定的，書(shū)面通知申請(qǐng)人不同意的理由。高級(jí)管理人員任職應(yīng)報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案的，中國(guó)人民銀行自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書(shū)面異議的，視為認(rèn)可。第五章監(jiān)督管理第六十四條在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國(guó)銀行，應(yīng)指定主報(bào)告行，負(fù)責(zé)其在中國(guó)境內(nèi)各分行的并表工作。第六十五條《條例》第二十四條所稱生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。外國(guó)銀行分行外匯業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國(guó)債或六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的本、外幣定期存款應(yīng)存放中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、具有一定實(shí)力的三家或三家以下中資商業(yè)銀行。生息資產(chǎn)中定期存款的利率由雙方依據(jù)有關(guān)規(guī)定確定。外國(guó)銀行分行應(yīng)將生息資產(chǎn)的存放銀行和利率報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。未經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，外國(guó)銀行分行不得動(dòng)用以定期存款形式持有的生息資產(chǎn)。生息資產(chǎn)的存放銀行應(yīng)依據(jù)中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)文件辦理生息資產(chǎn)的變動(dòng)事宜。第六十六條《條例》第二十六條、第二十八條所稱資本是指注冊(cè)資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)、一般貸款損失準(zhǔn)備金、重估儲(chǔ)備、五年期以上（包括五年期）長(zhǎng)期次級(jí)債券之和扣除對(duì)不并表機(jī)構(gòu)投資后的余額。《條例》第二十八條所稱營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等之和是指營(yíng)運(yùn)資金、未分配利潤(rùn)和一般貸款損失準(zhǔn)備金之和?！稐l例》第二十八條所稱風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是指按照中國(guó)人民銀行有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi)、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)?！稐l例》第二十五條所稱資本充足率的計(jì)算方法和考核辦法按照中國(guó)人民銀行頒布的資本充足率的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行?！稐l例》第二十八條所規(guī)定的比例，按照外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)單個(gè)計(jì)算，每季按月末平均余額考核。中國(guó)人民銀行根據(jù)外資法人機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可以對(duì)其資本充足率提出特別要求。第六十七條《條例》第二十六條所稱關(guān)聯(lián)企業(yè)是指一方企業(yè)有能力直接或間接控制、共同控制另一方企業(yè)或?qū)α硪环狡髽I(yè)施加重大影響，以及兩方或多方企業(yè)同受一方控制。《條例》第二十六條所稱的授信余額包括表內(nèi)及表外的項(xiàng)目。第六十八條《條例》第二十九條所稱流動(dòng)性資產(chǎn)是指現(xiàn)金、黃金、在中國(guó)人民銀行存款、存放同業(yè)、一個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的資產(chǎn)方凈額、一個(gè)月內(nèi)到期的貼現(xiàn)及其他買(mǎi)入票據(jù)、一個(gè)月內(nèi)到期的其他應(yīng)收款、一個(gè)月內(nèi)到期的貸款、一個(gè)月內(nèi)到期的債券以及其他一個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)中應(yīng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分?！稐l例》第二十九條所稱流動(dòng)性負(fù)債是指一個(gè)月內(nèi)到期的存款、一個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入款、一個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付款、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的負(fù)債方凈額、其他一個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每日按人民幣、外幣分別計(jì)算并保持《條例》第二十九條規(guī)定的流動(dòng)性比例。中國(guó)人民銀行對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性比例實(shí)施并表考核，對(duì)外國(guó)銀行分行按單個(gè)機(jī)構(gòu)考核。第六十九條《條例》第三十條所稱從中國(guó)境內(nèi)吸收的外匯存款包括外匯同業(yè)和非同業(yè)存款，“境內(nèi)外匯總資產(chǎn)”的計(jì)算方法如下：境內(nèi)外匯總資產(chǎn)＝外匯總資產(chǎn)－外匯境外聯(lián)行往來(lái)（資產(chǎn)）－外匯境外附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)（資產(chǎn)）－外匯境外貸款－外匯存放境外同業(yè)－外匯拆放境外同業(yè)－外匯境外投資。下列外匯投資不列入外匯境外投資：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。《條例》第三十條規(guī)定的比例按單個(gè)機(jī)構(gòu)月末余額考核。第七十條外資金融機(jī)構(gòu)由總行或聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第七十一條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行中國(guó)人民銀行有關(guān)資產(chǎn)分類的規(guī)定。第七十二條外資金融機(jī)構(gòu)采用審慎會(huì)計(jì)制度。第七十三條外資金融機(jī)構(gòu)向關(guān)系人的授信條件不得優(yōu)于其他借款人同類授信的條件。本條所稱關(guān)系人是指（一）外資金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、經(jīng)理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（二）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織；（三）外資法人機(jī)構(gòu)的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)。第七十四條《條例》第二十六條、第二十七條所規(guī)定的比例，按季末余額考核。第七十五條《條例》第三十二條所稱“中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師”是指經(jīng)中國(guó)人民銀行和財(cái)政部審查、獲準(zhǔn)從事金融相關(guān)審計(jì)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。第七十六條外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本，變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，外國(guó)銀行申請(qǐng)變更在中國(guó)境內(nèi)分行營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）外資法人機(jī)構(gòu)關(guān)于調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更股東的董事會(huì)決議；（三）外資法人機(jī)構(gòu)外國(guó)投資方變動(dòng)投資額或股權(quán)比例，應(yīng)提供外國(guó)投資方董事會(huì)決議和所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的意見(jiàn)函；（四）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。第七十七條外國(guó)銀行因合并、分立等擬變更其在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)名稱的，可以分兩步或直接辦理正式更名手續(xù)：外國(guó)銀行總行可向中國(guó)人民銀行總行提出初步申請(qǐng)，并提交下列資料：（一）由外國(guó)銀行的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書(shū)；（二）外國(guó)銀行所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其合并、分立等的認(rèn)可函或批準(zhǔn)書(shū)。中國(guó)人民銀行總行收到完整的申請(qǐng)資料后，以簽署信函的形式確認(rèn)其更名申請(qǐng)。外國(guó)銀行正式更名后，應(yīng)在六十日內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行提交下列資料，辦理其在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的正式更名手續(xù)：（一）由新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）按規(guī)定填寫(xiě)的中國(guó)人民銀行印發(fā)的申請(qǐng)表；（三）新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書(shū)；（四）新機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）；（五）新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)；（六）新機(jī)構(gòu)合并財(cái)務(wù)報(bào)表；（七）新機(jī)構(gòu)的章程；（八）新機(jī)構(gòu)董事會(huì)名單；（九）新機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖；（十）新機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或總經(jīng)理簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明；（十一）新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對(duì)中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或總經(jīng)理的授權(quán)書(shū)。外國(guó)銀行應(yīng)將初步申請(qǐng)和正式申請(qǐng)資料復(fù)印件提交外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第七十八條外資金融機(jī)構(gòu)合并、分立后的注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金和業(yè)務(wù)范圍由中國(guó)人民銀行總行重新核準(zhǔn)。第七十九條外資金融機(jī)構(gòu)因其他原因申請(qǐng)更換名稱的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行總行提交由其董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)，并將申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件提交外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第八十條外資金融機(jī)構(gòu)于同一城市內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)遞交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審批后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行：（一）由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的、致所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)信；（二）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定完成驗(yàn)收工作。驗(yàn)收合格的，所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)下發(fā)同意外資金融機(jī)構(gòu)變更同城營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的批準(zhǔn)文件。驗(yàn)收不合格的，所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)下發(fā)驗(yàn)收不合格意見(jiàn)書(shū)。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。第八十一條外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)變更注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，應(yīng)在接到中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)文件之日起三十日內(nèi)，聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明提交所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第八十二條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更章程，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）股東會(huì)或董事會(huì)決議。第八十三條發(fā)生《條例》第三十三條所列事項(xiàng)或情況，需變更經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在正式批準(zhǔn)文件之日起六十日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行總行辦理變更事宜。需要驗(yàn)資的，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)資證明向中國(guó)人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。需要驗(yàn)收的，外資金融機(jī)構(gòu)持所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)向中國(guó)人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。外資金融機(jī)構(gòu)持經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記，換發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。外資金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《條例》第三十三條所列事項(xiàng)或情況，需變更經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。公告應(yīng)在新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照生效之日起三十日內(nèi)完成。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日期三日前書(shū)面報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第八十四條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列事項(xiàng)：（一）外資金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題；（二）外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)策略的重大調(diào)整；（三）外資法人機(jī)構(gòu)的重要董事會(huì)決議；（四）外資法人機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或股份總額百分之十以下的股東；（五）外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的章程、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址的變更；（六）外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的合并、分立等重組以及董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的變更；（七）外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題；（八）外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)外方投資方注冊(cè)地監(jiān)管法規(guī)的重大變化；（九）除不可抗力原因外，外資金融機(jī)構(gòu)在法定假日以外的日期暫停營(yíng)業(yè)，應(yīng)提前七個(gè)工作日?qǐng)?bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)；（十）中國(guó)人民銀行要求的其他事項(xiàng)。第八十五條外資金融機(jī)構(gòu)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告和管理建議書(shū)報(bào)送所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)和設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國(guó)銀行，還應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)所有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告和管理建議書(shū)報(bào)至外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第八十六條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)。第八十七條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)在每季初五個(gè)工作日內(nèi)將異地人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)情況報(bào)至該外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第八十八條外資金融機(jī)構(gòu)資本金進(jìn)行本外幣幣種轉(zhuǎn)換和將人民幣利潤(rùn)兌換成外匯匯出境外等結(jié)售匯以及其他與外匯審批有關(guān)事宜，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局核準(zhǔn)。第八十九條外資金融機(jī)構(gòu)所有涉及外匯管理的有關(guān)事宜，按照國(guó)家外匯管理的有關(guān)規(guī)定辦理。第六章解散與清算第九十條《條例》所稱解散與清算包括下列情形：（一）外資法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后自行解散：1、章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；2、股東會(huì)或董事會(huì)決議解散；3、因合并或者分立需要解散。（二）中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行或者責(zé)令上述銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行；（三）中國(guó)人民銀行撤銷外資法人機(jī)構(gòu)；（四）外資法人機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)。第九十一條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）股東會(huì)或董事會(huì)決議；（三）出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；（四）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。中國(guó)人民銀行總行應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請(qǐng)資料六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)的決定。第九十二條外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)提交董事會(huì)決議；（三）外國(guó)銀行應(yīng)提交注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；（四）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。中國(guó)人民銀行總行應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請(qǐng)資料六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)的決定。第九十三條自中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)外資法人機(jī)構(gòu)自行解散、外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行或者責(zé)令其關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準(zhǔn)自行解散、關(guān)閉或責(zé)令關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，交回經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證，其高級(jí)管理人員、外資法人機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和股東大會(huì)必須立即停止行使職權(quán)，并在十五日內(nèi)成立清算組。第九十四條清算組成員包括行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、會(huì)計(jì)主管、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及中國(guó)人民銀行指定的其他人員。外資法人機(jī)構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長(zhǎng)。清算組成員應(yīng)報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意。第九十五條清算組應(yīng)書(shū)面通知工商行政管理機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、勞動(dòng)與社會(huì)保障部門(mén)等有關(guān)部門(mén)。第九十六條外資法人機(jī)構(gòu)自行解散或獨(dú)資銀行、合資銀行和外國(guó)銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第九十七條被解散或關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過(guò)程，并就重大事項(xiàng)和清算結(jié)果逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行。第九十八條清算組應(yīng)自成立之日起三十日內(nèi)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，自聘請(qǐng)之日起六十日內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交審計(jì)報(bào)告。第九十九條外資金融機(jī)構(gòu)自遞交解散或關(guān)閉申請(qǐng)資料之日起，未經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得轉(zhuǎn)移或出售資產(chǎn)。第一百條解散或關(guān)閉清算過(guò)程中涉及外匯審批或核準(zhǔn)事項(xiàng)的，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。第一百零一條清算組應(yīng)在每月十日前向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報(bào)告。第一百零二條被清算機(jī)構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請(qǐng)?zhí)崛∫远ㄆ诖婵钚问匠钟械纳①Y產(chǎn)，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，由所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批：（一）由清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）關(guān)于清算情況的報(bào)告；（三）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。第一百零三條清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)，并報(bào)送工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷工商登記，在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書(shū)面報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第一百零四條清算后的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。第一百零五條自外國(guó)銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi)，該外國(guó)銀行不得申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。第一百零六條外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）外國(guó)銀行授權(quán)簽字人簽署的對(duì)首席代表的授權(quán)書(shū);（三）擬任首席代表簡(jiǎn)歷；（四）擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（五）由擬任首席代表簽字的有無(wú)不良紀(jì)錄的聲明；（六）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。第一百零七條外資法人機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，由中國(guó)人民銀行按照《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。中國(guó)人民銀行責(zé)令關(guān)閉外國(guó)銀行分行的，按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第一百零八條外資法人機(jī)構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國(guó)人民銀行同意，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。外資法人機(jī)構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。第一百零九條外資金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請(qǐng)復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：（一）由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）董事會(huì)決議；（三）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。第七章附則第一百一十條中國(guó)人民銀行對(duì)獨(dú)資銀行、合資銀行在中國(guó)境內(nèi)分行的有關(guān)管理辦法參照外國(guó)銀行分行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第一百一十一條外資金融機(jī)構(gòu)同城網(wǎng)點(diǎn)管理辦法由中國(guó)人民銀行另行制定。第一百一十二條外資金融機(jī)構(gòu)違反本細(xì)則的，中國(guó)人民銀行按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。第一百一十三條本細(xì)則自2002年2月1日起施行。自本細(xì)則施行之日起，中國(guó)人民銀行1996年4月30返回外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法2002-7-18第一章總則第一條為適應(yīng)對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)，包括外國(guó)金融機(jī)構(gòu)和在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。外國(guó)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局或行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)。在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)包括：總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行，外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的銀行，總公司在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的財(cái)務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、信用卡公司，外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、信用卡公司以及其他經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的外資金融機(jī)構(gòu)。本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)代表機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“代表機(jī)構(gòu)”），包括外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)和市場(chǎng)調(diào)查等非經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)的代表處、總代表處。代表處的主要負(fù)責(zé)人稱首席代表，總代表處的主要負(fù)責(zé)人稱總代表。第三條代表機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)，其合法權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保護(hù)。第二章申請(qǐng)與設(shè)立第四條外國(guó)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；（二）申請(qǐng)人是由其所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；（三）申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；（四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處，申請(qǐng)人應(yīng)具備上述（三）、（四）項(xiàng)條件。第五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取申請(qǐng)表，并將填寫(xiě)好的申請(qǐng)表附下列資料提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：（一）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書(shū)；（二）所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開(kāi)業(yè)證明（復(fù)印件）；（三）公司章程、董事會(huì)成員及最大十家股東名單或主要合伙人名單；（四）申請(qǐng)前3年的年報(bào)；（五）由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表處的意見(jiàn)書(shū)，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；（六）擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明、簡(jiǎn)歷及由擬任人簽字的有無(wú)不良記錄的陳述書(shū)；（七）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書(shū)；（八）中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)提交的資料中不包括本條第（五）項(xiàng)規(guī)定的資料。第六條本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。其中“授權(quán)書(shū)”、“營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）”或“開(kāi)業(yè)證明（復(fù)印件）”須經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)公證，或經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證。第七條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)資料初審后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行審查批準(zhǔn)。第八條代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外資金融機(jī)構(gòu)名稱、所在城市名稱和“代表處”字樣。第九條在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)或5個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立總代表處?？偞硖幍纳暾?qǐng)?jiān)O(shè)立程序及管理與代表處相同。總代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外國(guó)金融機(jī)構(gòu)名稱、“駐中國(guó)總代表處”字樣。第十條總代表處總代表以及代表處首席代表的任職資格適用核準(zhǔn)制。中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消總代表處總代表、代表處首席代表的任職資格。第十一條擔(dān)任總代表處總代表、代表處首席代表應(yīng)具備下列條件：（一）擔(dān)任總代表處總代表，一般應(yīng)具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；（二）擔(dān)任代表處首席代表,一般應(yīng)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；（三）具備大學(xué)本科以上(包括本科)學(xué)歷。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，擔(dān)任總代表處總代表須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限；擔(dān)任代表處首席代表須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限。第十二條申請(qǐng)更換代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的，應(yīng)由外資金融機(jī)構(gòu)向代表機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下資料：（一）外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書(shū)；（二）外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書(shū)；（三）擬任人的簡(jiǎn)歷；（四）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；（五）由擬任人簽字的有無(wú)不良記錄的陳述書(shū)；（六）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。第十三條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)更換代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的資料初審后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)。第十四條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行總行頒發(fā)批準(zhǔn)證書(shū)，有效駐在期限為６年。代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲得批準(zhǔn)證書(shū)后按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)。代表機(jī)構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)辦理的，須向中國(guó)人民銀行提交由其代表的外資金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的重新辦理申請(qǐng)書(shū)，重新辦理批準(zhǔn)證書(shū)。代表機(jī)構(gòu)必須在得到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所，超出6個(gè)月后原設(shè)立批準(zhǔn)自動(dòng)失效。第三章監(jiān)督管理第十五條代表機(jī)構(gòu)及其工作人員，不得與任何單位或自然人簽訂可能給代表機(jī)構(gòu)或其代表的外資金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)收入的協(xié)議或契約，不得從事任何形式的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。第十六條代表機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止、變更和展期應(yīng)于辦理工商登記后15日內(nèi)在中國(guó)人民銀行總行指定的報(bào)紙上公告，并向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。第十七條代表機(jī)構(gòu)須有獨(dú)立的辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)施和專職工作人員。第十八條代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的任職期限一般應(yīng)在2年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他經(jīng)營(yíng)性組織的管理職務(wù)?？偞?、首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作，離職連續(xù)1個(gè)月以上，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。離職連續(xù)3個(gè)月以上的，如無(wú)特殊理由，其所任職務(wù)須更換人選，并報(bào)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)。第十九條代表機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年2月底前向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交上年度工作報(bào)告，由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。代表機(jī)構(gòu)工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的格式用中文填寫(xiě)。第二十條代表機(jī)構(gòu)應(yīng)在其代表的外資金融機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后６個(gè)月內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提供該外資金融機(jī)構(gòu)年報(bào)。第二十一條設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，由所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行：（一）章程、注冊(cè)資本或注冊(cè)地址變更；（二）機(jī)構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更；（三）經(jīng)營(yíng)發(fā)生嚴(yán)重?fù)p失；（四）發(fā)生重大案件；（五）外國(guó)金融機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；（六）其他對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。第二十二條外資金融機(jī)構(gòu)因合并、分立等重組原因成立新機(jī)構(gòu)而變更其在中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的，應(yīng)事先向中國(guó)人民銀行總行提出申請(qǐng)，并提交以下資料：（一）由新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)；（二）新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其機(jī)構(gòu)重組的批準(zhǔn)書(shū)；（三）新機(jī)構(gòu)合并財(cái)務(wù)報(bào)表；（四）新機(jī)構(gòu)的章程、董事會(huì)成員及最大十家股東或主要合伙人名單；（五）新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開(kāi)業(yè)證明（復(fù)印件）；（六）新機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的首席代表或總代表的簡(jiǎn)歷、學(xué)歷、身份證明以及有無(wú)不良記錄的陳述書(shū)；（七）新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表的授權(quán)書(shū)；（八）中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)將上述資料（復(fù)印件）報(bào)代表機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第二十三條外資金融機(jī)構(gòu)因其他原因變更其在中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的，須向中國(guó)人民銀行總行提交由外資金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)，同時(shí)將申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件提交代表機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第二十四條外資金融機(jī)構(gòu)獲得中國(guó)人民銀行同意其變更中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的批準(zhǔn)書(shū)后，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門(mén)辦理變更登記手續(xù)。第二十五條代表機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分行批準(zhǔn)：（一）