2023年銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作總結(jié)

第3頁共3頁2023年?銀行保險(xiǎn)業(yè)?務(wù)工作總結(jié)?各位領(lǐng)導(dǎo)?、同事以及?銀行保險(xiǎn)公?司的___?：非常感?謝市行中間?業(yè)務(wù)部、個(gè)?人銀行部與?保險(xiǎn)公司的?舉辦的這次?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知?識(shí)培訓(xùn)課，?也非常榮幸?能夠給我與?大家共同研?討如何作好?保險(xiǎn)代理業(yè)?務(wù)的這個(gè)機(jī)?會(huì)，我十分?珍惜這次能?與在座的各?位領(lǐng)導(dǎo)、同?事以及保險(xiǎn)?公司的__?_進(jìn)行近距?離的交流和?溝通。談不?上什么經(jīng)驗(yàn)?，只是作為?一名一線員?工在代理銀?行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?的時(shí)候，所?感受到的一?點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和?想法。希望?借此機(jī)會(huì)闡?述一下個(gè)人?的觀點(diǎn)，也?希望能夠起?個(gè)拋磚引玉?的作用。最?主要的目的?是想：能通?過我的這種?形式，能夠?充分調(diào)動(dòng)和?發(fā)揮我行廣?大員工的聰?明才智，集?思廣益、廣?開言路，多?提寶貴意見?和合理化建?議，以促進(jìn)?我行保險(xiǎn)代?銷工作能夠?迅速開展。?一、分析?一下我行保?險(xiǎn)代銷工作?的現(xiàn)狀：?我個(gè)人認(rèn)為?:我行尚處?于銀行保險(xiǎn)?營(yíng)銷的初級(jí)?階段。__?_是初級(jí)階?段，而不是?發(fā)展階段或?加速階段呢??我們來分?析一下我行?現(xiàn)階段的表?現(xiàn)就知道了?。表現(xiàn)一?：銷售額度?小，市場(chǎng)占?比小。引?用市行有關(guān)?資料顯示：?代理保險(xiǎn)業(yè)?務(wù)開展幾年?來，在我行?雖然得到大?力發(fā)展，已?成為我行中?間業(yè)務(wù)中最?具發(fā)展空間?和發(fā)展?jié)摿?的業(yè)務(wù)品種?之一。但是?在__年_?__#市各?家商業(yè)銀行?及___儲(chǔ)?蓄代理保險(xiǎn)?保費(fèi)總額近?___億元?，其中：工?商銀行銷售?___萬元?;農(nóng)業(yè)銀行?銷售___?萬元;中國(guó)?銀行銷售_?__萬元;?___儲(chǔ)蓄?銷售___?萬元，而我?行只銷售了?___萬元?。占比還不?到___%?，連人家的?零頭都不夠?，今年的形?勢(shì)仍不樂觀?，上面這組?數(shù)據(jù)足以說?明我行代理?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存?在的差距非?常巨大。?表現(xiàn)二：保?險(xiǎn)代銷的投?放入力度不?夠，專業(yè)客?戶經(jīng)理的隊(duì)?伍尚未建成?。根據(jù)我的?了解，工行?和農(nóng)行的網(wǎng)?點(diǎn)都專設(shè)了?一個(gè)柜臺(tái)，?由專人進(jìn)行?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的?營(yíng)銷，而且?是開放式的?營(yíng)銷模式，?即在柜臺(tái)外?面增設(shè)個(gè)柜?臺(tái)，可與客?戶近距離、?手把手的接?觸，當(dāng)面交?流和溝通。?而反觀我行?，則多是由?前臺(tái)儲(chǔ)蓄人?員，隔著厚?重的防彈玻?璃、通過對(duì)?講機(jī)與客戶?講解，連具?備保險(xiǎn)代理?人資格的營(yíng)?銷員都鳳毛?麟角。這樣?，無論服務(wù)?水平還是營(yíng)?銷效果上看?，都明顯落?后，很難取?得客戶的信?任。并且由?于營(yíng)銷的專?業(yè)人才極其?匱乏和缺乏?專門的營(yíng)銷?隊(duì)伍，而造?成因人力不?足而導(dǎo)致需?要投保的客?戶資源流失?的現(xiàn)象，在?我行屢見不?鮮。前面提?到的與其他?專業(yè)行的銷?售情況所顯?示的數(shù)據(jù)進(jìn)?行比較，就?說明了這個(gè)?問題。表?現(xiàn)三：?jiǎn)T工?代銷保險(xiǎn)業(yè)?務(wù)的思想認(rèn)?識(shí)和工作積?極性還不夠?高。盡管市?行領(lǐng)導(dǎo)為我?們員工極力?爭(zhēng)取到大幅?度提高代理?保險(xiǎn)銷售的?獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的?機(jī)會(huì)，但目?前尚未在我?行員工中起?到理想的效?果，一個(gè)不?容忽視的重?要原因在于?在我們員工?當(dāng)中仍存在?不少思想認(rèn)?識(shí)方面的問?題沒有得到?真正解決，?所以員工的?積極性自然?不高，并且?加之銷售手?段單一，宣?傳力度不足?等原因，都?是造成銷售?額度上不去?的原因。另?外由于我們?的dcc業(yè)?務(wù)剛剛上線?，大家在此?方面的業(yè)務(wù)?還遠(yuǎn)不夠熟?練，就更加?加劇了目前?保險(xiǎn)代銷工?作停滯不前?的阻力。所?以，根據(jù)以?上表現(xiàn)，我?個(gè)人以為，?我行的保險(xiǎn)?代理工作目?前的現(xiàn)狀就?是尚處于銀?行保險(xiǎn)營(yíng)銷?的初級(jí)階段?。現(xiàn)狀是這?樣的，我們?作為建行的?一員，該怎?么辦呢?等?、靠、要顯?然不行，那?么怎么辦??要想辦法解?決!怎么解?決問題呢，?我覺得首先?要找出問題?的癥結(jié)在那??二、找?出問題的癥?結(jié)所在：?首先，我認(rèn)?為，我們對(duì)?待銀行保險(xiǎn)?的認(rèn)識(shí)上尚?存在誤區(qū)。?銀行柜面銷?售的保險(xiǎn)和?普通的保險(xiǎn)?存在本質(zhì)的?區(qū)別，即普?通保險(xiǎn)是保?戶由于擔(dān)心?發(fā)生意外而?作出的一種?保障行為。?而銀行保險(xiǎn)?的保戶的心?態(tài)是為了獲?取更多、更?穩(wěn)定的收益?而進(jìn)行的一?種投資行為?。其次，?研究每日與?我們所打交?道的客戶都?是什么類型?的，那種會(huì)?是銀行保險(xiǎn)?的潛在客戶?，那種不是?。(一)?研究什么樣?的儲(chǔ)戶才能?成為銀行保?險(xiǎn)的客戶??也就是說什?么樣的客戶?群體才能給?我們帶來保?費(fèi)收入呢??我給大家介?紹兩種類型?的客戶供同?志們參考：?1、有一?定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)?或遭受過重?大損失的客?戶群體，他?們的保險(xiǎn)意?識(shí)強(qiáng)烈，是?最佳的人選?，這個(gè)的客?戶你不需要?多廢話，只?需要告訴他?，我這里也?能辦理你需?要的保險(xiǎn)種?類，就可以?達(dá)成這筆生?意。有的員?工一定接待?過主動(dòng)來投?保的客戶吧?，這些人就?是最佳的保?險(xiǎn)推薦人選?。(可惜這?樣的人太少?)2、有?定期儲(chǔ)蓄傾?向的客戶群?體，他們的?資金多數(shù)長(zhǎng)?期不動(dòng)，放?在銀行主要?是為了保管?，其次才是?得點(diǎn)利息。?這樣的客戶?也是推薦保?險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客?戶。因?yàn)椋?首先，有閑?錢，可減少?退保的幾率