中國海洋大學(xué)工程項目管理風(fēng)險管理教材

工程項目管理EPM東南大學(xué)系統(tǒng)工程研究所補充工程項目風(fēng)險管理主要內(nèi)容工程項目風(fēng)險概述工程項目風(fēng)險識別與評估工程項目風(fēng)險處理工程項目保險工程項目擔(dān)保11.1工程項目風(fēng)險概述工程項目風(fēng)險的概念、類型及其特點工程項目風(fēng)險管理的概念工程項目風(fēng)險管理的過程工程項目風(fēng)險的概念風(fēng)險是指損失發(fā)生的不確定性。風(fēng)險的存在，是因為人們對任何未來的結(jié)果都不可能完全預(yù)料，實際結(jié)果與主觀預(yù)料之間總有差異存在，此差異就構(gòu)成了風(fēng)險。由于工程項目是建立在對于將來情況（政治、經(jīng)濟、社會、自然等）預(yù)測的基礎(chǔ)上的，是基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的，因而在實際的實施過程中通常會發(fā)生預(yù)想不到的變化。這些不確定的變化常常會使原來的計劃和目標受到干擾，如進度延誤、成本超支等，從而產(chǎn)生項目風(fēng)險。工程項目風(fēng)險的概念工程項目風(fēng)險是所有影響工程項目目標實現(xiàn)的不確定因素的集合。一般來說，風(fēng)險具備下列要素：（1）事件（不希望發(fā)生的變化）；（2）事件發(fā)生的概率（事件發(fā)生具有不確定性）；（3）事件的影響（后果）（4）風(fēng)險原因。風(fēng)險分類（可以從不同角度分）純粹風(fēng)險、投機風(fēng)險——風(fēng)險后果內(nèi)部風(fēng)險、外部風(fēng)險——風(fēng)險來源總體風(fēng)險、局部風(fēng)險——風(fēng)險范圍自然風(fēng)險、社會風(fēng)險——風(fēng)險性質(zhì)政府風(fēng)險、投資方風(fēng)險、業(yè)主風(fēng)險、承包商風(fēng)險承包商、供應(yīng)商風(fēng)險等——風(fēng)險承擔(dān)者…………工程項目風(fēng)險的類型（續(xù)）產(chǎn)生風(fēng)險原因的性質(zhì)：

政治風(fēng)險經(jīng)濟風(fēng)險工程風(fēng)險

自然風(fēng)險決策風(fēng)險組織與管理風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險責(zé)任風(fēng)險

工程風(fēng)險特點

項目的風(fēng)險具有如下特征：

1. 多樣性

2. 高概率性

風(fēng)險是一種可能性，這種可能性在項目管理中概率更高。如果沒有風(fēng)險管理意識，項目可能變成一件沒完沒了的麻煩事。

3. 有規(guī)律性

風(fēng)險的出現(xiàn)有明顯的階段性，項目啟動和計劃，風(fēng)險出現(xiàn)的機會很少，大量的風(fēng)險出現(xiàn)在實施階段；其次，風(fēng)險的出現(xiàn)與行業(yè)的不同特點也有密切的關(guān)系，新興行業(yè)如IT等，風(fēng)險較大，而傳統(tǒng)行業(yè)風(fēng)險則相對較小。

4. 可控性工程項目風(fēng)險管理的概念風(fēng)險管理（RiskManagement),是人們對潛在的意外損失進行識別、評估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進行處理，即在主觀上盡可能做到有備無患，或在客觀上無法避免時亦能尋求切實可行的補救措施，從而減少意外損失或化解風(fēng)險為我所有。工程項目風(fēng)險管理是指工程項目管理團隊利用科學(xué)的方法去識別風(fēng)險、評價風(fēng)險并設(shè)計、實施有效的方法去控制風(fēng)險。目標：減緩風(fēng)險和使風(fēng)險管理成本最小化工程項目風(fēng)險管理過程工程項目的風(fēng)險管理可分為四個階段即：風(fēng)險識別、風(fēng)險分析（風(fēng)險估計與風(fēng)險評價）、風(fēng)險規(guī)劃和風(fēng)險控制。在項目的實施過程中，這個過程是動態(tài)的、反復(fù)的。其中在風(fēng)險識別中，需要運用項目文檔、實驗／試驗、工程計劃、專家咨詢和案例庫等方法和信息。下圖是項目風(fēng)險管理模型。工程項目風(fēng)風(fēng)險管理模模型風(fēng)險管理屬屬于一種高高層次的綜綜合性管理理工作，它它涉及企業(yè)業(yè)管理和項項目管理的的各個階段段和各個方方面，涉及及項目管理理的各個子子系統(tǒng)，所所以它必須須與合同管管理、成本本管理、工工期管理、、質(zhì)量管理理聯(lián)成一體體，進行綜綜合管理。。11.2工工程項項目風(fēng)險識識別風(fēng)險的識別別過程風(fēng)險識別方方法風(fēng)險衡量風(fēng)險的識別別過程確認不確定定性的客觀觀存在建立初步清清單確立各種風(fēng)風(fēng)險事件并并推測結(jié)果果對潛在風(fēng)險險進行重要要性分析風(fēng)險分類建立風(fēng)險目目錄摘要風(fēng)險位能的的概念：通常對一個個具體的風(fēng)風(fēng)險，它如如果發(fā)生，，則損失為RH,，發(fā)生的可可能性為EW，則風(fēng)險的的期望值RW：引用物理學(xué)學(xué)中位能的的概念，損損失期望值值高的，則風(fēng)險位能能高?？梢砸栽诙S坐坐標上坐等等位能線。。潛在的風(fēng)險險（損失））概率（可能能性）風(fēng)險增大高度風(fēng)險區(qū)區(qū)中度風(fēng)險區(qū)區(qū)低度風(fēng)險區(qū)區(qū)0風(fēng)險大小分析問詢分析財務(wù)報報表繪制流程圖圖現(xiàn)場考察參考統(tǒng)計記記錄環(huán)境分析向外部咨詢詢風(fēng)險的識別別方法專家經(jīng)驗法法（Delphi法法）一般不采用用提問表的的形式，而而采用專家家會議的方方法。1.組建專專家小組，，一般4-8人最好好，專家應(yīng)應(yīng)有實踐經(jīng)經(jīng)驗和代表表性。2.通過專專家會議，，對風(fēng)險進進行定界、、量化。3.風(fēng)險評評價。各個個專家對風(fēng)風(fēng)險的程度度和出現(xiàn)的的可能性，，給出評價價意見。4.統(tǒng)計整整理專家意意見，得到到評價結(jié)果果?？傦L(fēng)險期望望值為各單單個風(fēng)險期期望值之和和：決策樹方法法工程隊天氣好0.2天氣好0.2開工不開工天氣壞0.8天氣環(huán)0.8D12（＋5萬）（－1萬）（－1000元）（－1000元）項目風(fēng)險衡衡量風(fēng)險事故發(fā)發(fā)生造成損損失衡量損失發(fā)生概概率衡量項目風(fēng)險評評估損失小損損失大概率大概概率小小ABCD風(fēng)險決策與與人的風(fēng)險險態(tài)度B（收益））U（效用值值）風(fēng)險喜好風(fēng)險中庸風(fēng)險厭惡0—+降低風(fēng)險的思路損失概率（可能能性）風(fēng)險增大高度風(fēng)險區(qū)區(qū)中度風(fēng)險區(qū)區(qū)低度風(fēng)險區(qū)區(qū)11.3工工程項項目風(fēng)險分分析與評價價風(fēng)險分析的的過程和內(nèi)內(nèi)容風(fēng)險分析方方法風(fēng)險分析過過程采集數(shù)據(jù)不確定性模模型風(fēng)險影響評評價風(fēng)險分析的的主要內(nèi)容容存在和發(fā)生生的時間分分析影響和損失失分析發(fā)生的可能能性分析風(fēng)險級別起因和可控控性分析風(fēng)險分析方方法調(diào)查和專家家打分法層次分析法法（AHP)模糊數(shù)學(xué)法法統(tǒng)計和概率率法敏感性分析析法蒙特卡羅模模擬技術(shù)調(diào)查和專家家打分法第一步：識識別出某一一特定項目目可能遇到到的所有風(fēng)風(fēng)險，列出出風(fēng)險調(diào)查查表。第二步：利利用專家經(jīng)經(jīng)驗，確定定每個風(fēng)險險因素權(quán)重重。第三步：確確定每個風(fēng)風(fēng)險因素的的等級值，，按可能性性很大、比比較大、中中等、不大大、較小五五個等級，，分別以1.0，0.8，0.6，0.4和0.2打分。第四步：將將每項風(fēng)險險因素的權(quán)權(quán)數(shù)與等級級值相乘，，求出該項項風(fēng)險因素素的得分。。再求出此此工程項目目風(fēng)險因素素的總分。。層次分析法（（AHP)(TheAnalyticHierarchyProcess,簡稱AHP)AHP是美國國匹茲堡大學(xué)學(xué)教授T·L·Saaty于70年年代提出來的的.是一種將將定量計算和和定性判斷相相結(jié)合的方法法。其本質(zhì)上是一一種思維方式式.它首先把把復(fù)雜問題分分解為各組成成要素→將這這些因素按支支配關(guān)系建立立遞階結(jié)構(gòu)→→兩兩比較建建立判斷矩陣陣→確定權(quán)重重→綜合起來來決定因素(方案)相對對重要性。分解解→→判判斷斷→→綜綜合合→→解解決決問問題題AHP的的基基本本步步驟驟：：1建建立立問問題題的的遞遞階階層層次次結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)AHP最最重重要要的的一一步步.首首先先將將復(fù)復(fù)雜雜問問題題分分解解為為元元素素,按按屬屬性性不不同同形形成成不不同同層層次次,具具體體見見下下圖圖。。①最最上上層層只只有有一一個個元元素素,分分析析問問題題的的總總目目標標②元元素素從從上上至至下下一一層層一一層層排排列列,同同一一層層元元素素不不存存在在支支配配關(guān)關(guān)系系,它它受受上上一一層層元元素素支支配配,并并支支配配下下一一層層元元素素。。③層層次次數(shù)數(shù)不不受受限限制制,它它與與問問題題復(fù)復(fù)雜雜程程度度有有關(guān)關(guān)。。④同同一一層層元元素素一一般般不不能能超超過過9個個(參參考考比比較較矩矩陣陣)。。決策目標準則1準則2┅目標層準則層指標層┅準則2子準則1子準則2子準則m方案1方案2方案n┇┇┇┅方案層遞階結(jié)構(gòu)示意圖2構(gòu)構(gòu)造造兩兩兩兩比比較較判判斷斷矩矩陣陣假定定上上一一層層元元素素Ck作為為準準則則,對對下下一一層層元元素素A1、A2、……、、An有有支支配配關(guān)關(guān)系系。。在這一步中,決策者要反反復(fù)回答(或或請專家代答答):針對對Ck,元素Ai和Aj哪一個重要,重要多少?再根據(jù)下表表賦予一定的的值。賦值參照表重要性賦值定義包含內(nèi)容1同樣重要兩個元素對某一屬性相同貢獻3稍微重要一個元素對某一屬性較另一元素貢獻稍大5明顯重要一個元素對某一屬性較另一元素貢獻明顯大7強烈重要一個元素較另一元素主導(dǎo)地位已在實踐中顯示出來9極端重要一個元素較另一元素主導(dǎo)地位是絕對的2,4,6,8上述兩相鄰判斷中值表示需要在兩個判斷之間折中時賦予的值CA1A2…AnA1a11a12…a1nA2a21a22…a2n……………Anan1an2…ann設(shè)目標C由n個元素A1，A2，…，An組成，對這n個元素相對對于目標C的的重要性作兩兩兩比較，構(gòu)構(gòu)成以下判斷斷矩陣：當(dāng)C.R.<0.1時,認為判斷矩矩陣有滿意的的一致性;否否則,要求決決策者重新建建立判斷矩陣陣。3計算單一一準則下元素素的相對權(quán)重重⑶查表得平均均隨機一致性性指標R.I.⑷計算一致性性比例C.R.4計算各層層元素的組合合權(quán)重為得到遞階層層次結(jié)構(gòu)中，，每一元素對對總目標的相相對權(quán)重,需需要把第三步步的計算結(jié)果果進行組合,并進行總得得一致性檢驗驗。這一步由由上而下逐層層進行,最終終得出方案層層元素的相對對權(quán)重,以整整個遞階層次次判斷一致性性。假定已計算出出k-1層元元素相對于總總目標的組合合排序向量a(k-1)=(a1(k-1),a2(k-1),…,am(k-1))T,第k層在第第k-1層第第j個元素作作為準則時，，元素的排序序向量為aj(k)=(B1j(k),B2j(k),…,Bnj(k))T,不受支配設(shè)設(shè)為零。令Bk=(B1(k),B2(k),…,Bm(k))則第k層n個個元素相對于于總目標的組組合排序向量量為a(k)＝B（k）a(k-1)逐層向上遞推推有a(k)＝B（k）B(k-1)…B（2）式中a（2）為第二層元素素的排序向量量，3≤k≤≤h，h為層層數(shù)5遞階層次次組合的一致致性檢驗除了各層受支