中國家庭醫(yī)生-健康管理中心創(chuàng)業(yè)計劃書

PAGEPAGE7山東中醫(yī)藥大學(xué)“挑戰(zhàn)杯”創(chuàng)業(yè)計劃大賽參賽作品中國家庭醫(yī)生——健康管理中心創(chuàng)業(yè)計劃書策劃小組：健康管家二○一九年四月寫在前面的話我們正是要充分利用祖國文化瑰寶“清新健康，離自然更近一點”的口號，健康評估結(jié)合食療、藥膳、針灸推拿、靜心養(yǎng)性等實用而有效的手段，真正服務(wù)于人民。創(chuàng)作團隊：健康管家健康管家策劃小組成員:管士偉 付建偉 張路林光溫 張鶴鳴 劉娜王秋燕 宋敏 劉彥杰顧問老師張燦玾 山東中醫(yī)藥大學(xué)終身教吳翠珍 山東中醫(yī)藥大學(xué)教授周鳳琴 山東中醫(yī)藥大學(xué)教授張慶祥 山東中醫(yī)藥大學(xué)副教高飛 山東中醫(yī)藥大學(xué)第一附屬醫(yī)院副主賈國燕 山東中醫(yī)藥大學(xué)兩課教研室講師

董小康栗寧寧邢莎莎目 錄6要 68四、市場分析… 10五、經(jīng)營策略… 14六、戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)… 16七、組織管理… 17八、路線研究… 18九、財務(wù)分析… 20十、風(fēng)險與機遇分析… 25附表一：成人項目………………27附表二：兒童項目………………29一 述中國家庭醫(yī)生健康管理中心是一個計劃中的服務(wù)機構(gòu)面，對人們的健康進行管理，做中國人的健康管家。皮二 要107以上兒童從出生開始就有專門的健康管理機構(gòu)負責(zé)其健康成長為一項介于臨床醫(yī)學(xué)和保健方面的服務(wù)業(yè)還未能形成規(guī)模GDP發(fā)展的模式一樣爆炸式發(fā)展。保健內(nèi)容無外乎當(dāng)今世界的兩大醫(yī)學(xué)——中醫(yī)學(xué)和西醫(yī)學(xué)100我們公司正是利用其成熟的研究成果及豐富的經(jīng)驗（第一狀態(tài)（第二狀態(tài)（一）我公司服務(wù)說明：我們所提供的服務(wù)是指對個人或人群的健康危險因素PAGEPAGE8有針對性的健康指導(dǎo)，使他們采取行動來改善健康。（二）健康管理過程圖示：（三）健康管理目標(biāo)人群：健康管理是幫助他人維護個人健康、促進健康的一個合作過程，只要對方接受并與之合作就可以實現(xiàn)目標(biāo)亞健康人群、病狀人群等。（四）項目服務(wù)范圍：健康管理是集預(yù)防、保健于一體的服務(wù)類行業(yè)，即一些發(fā)達國家之后PAGEPAGE30體狀況，并且通過網(wǎng)絡(luò)隨時都可以了解自己健康狀況。況記錄、康復(fù)狀況、會員健康教育、會員健康培訓(xùn)等。示例如下：成人項目（見附表一）兒童項目（見附表二）四 市場分析(一)健康管理項目前景：健康管理項目是“億萬”商機，美國前總統(tǒng)克林頓首席經(jīng)濟學(xué)家保羅健康是人們永遠的追求；需求越來越強烈；GDP疾病治療健康改善意識轉(zhuǎn)化為疾病預(yù)防為主的健康管理意識；九十以上的家庭希望自己擁有私人保健醫(yī)生式的健康改善和維護服務(wù)；那時將達到一千二百億的市場；發(fā)展的模式一樣——爆炸式發(fā)展。（二）宏觀環(huán)境分析用也在不斷上漲，形成一種“看不起病”的局面。癥等發(fā)病年齡趨于年輕化，健康管理潛在市場巨大。不斷增長，健康保健市場有望繼續(xù)高速增長。病狀態(tài)人群在不斷增多。75%在健康和患病之間的過渡狀態(tài)，即亞健康狀態(tài)。（三）健康管理行業(yè)分析不能滿足市場的需求。醫(yī)學(xué)界長期立足于臨床醫(yī)學(xué)的研究，而忽略了預(yù)防醫(yī)學(xué)的具體應(yīng)們不愿意看到疾病的發(fā)生，渴望經(jīng)過健康管理實現(xiàn)健康。同時也給健康管理機構(gòu)帶來更大的商機。（四）顧客群分析80的各種負擔(dān)更是讓人們心焦神悴。（五）微觀市場狀況分析：20建設(shè)。（如省立醫(yī)院學(xué)方面有自己獨特的優(yōu)點。以下為具體分析：整體優(yōu)勢分析：1）2）臨床醫(yī)療介入；專業(yè)性能高——健身俱樂部就有專業(yè)的健身措施和運動器材；市場底子厚；有相應(yīng)的顧客量；弱勢分析：產(chǎn)品導(dǎo)向突出，服務(wù)意識差；特點不鮮明；醫(yī)院以臨床治療為目的；健身俱樂部是以運動健身為目的；健康管理行業(yè)分析注重西醫(yī)的查體方式，使占人群75%的亞健康人群無法對自己的身體狀況有正確的認識，并且沒有充分發(fā)揮中國醫(yī)學(xué)在健康保健方面的作用。西醫(yī)學(xué)在某些情志方面疾病如失眠、抑郁等療效欠佳。我產(chǎn)品的功能、優(yōu)勢以及特點：以中西醫(yī)兩套檢查體系對人體進行全面檢查；養(yǎng)性、氣功等特色服務(wù)，從根本上調(diào)理人體機能；方面等疾患得到治療；根據(jù)個人體質(zhì)進行針對性服務(wù)；蹤的健康電子檔案；知名臨床專家、保健專家的就醫(yī)保健服務(wù)；組織私人醫(yī)生月訪；每年一度全方位健康查體；針對個人體質(zhì)和實際需求，提供專業(yè)的健康改善方案與措施；私人健康助理，進行健康促進督導(dǎo)并在就醫(yī)時引導(dǎo)就醫(yī)。五、經(jīng)營策略目標(biāo)市場：中高等收入的人員產(chǎn)品決策：針對客戶需求，我們將對產(chǎn)品及服務(wù)做出相應(yīng)調(diào)整，使品，優(yōu)化服務(wù)組合和資源配置。價格決策：我們將以服務(wù)客戶、滿足客戶需求為宗旨，確定適合當(dāng)銷售策略、銷售渠道售上采取一對一的形式攻關(guān)銷售和聯(lián)合攻關(guān)銷售——聯(lián)合目標(biāo)群體有關(guān)的銷售?！颁N售目標(biāo)是市場營銷的導(dǎo)航燈時一期（9-12個月）二期（6-8個月）三期（9-12個月）間工1.確定銷售渠道，展1.完善增加服務(wù)項目；普及服務(wù)，擴大服作開各項服務(wù)完善會2.進一步對新產(chǎn)品和原有務(wù)的地域范圍。任務(wù)員健康檔案；產(chǎn)品宣傳與促銷；廣泛吸納會員。服務(wù)進行宣傳和促銷；3.發(fā)展企業(yè)規(guī)模，完善管理體制。注：以上銷售目標(biāo)任務(wù)將結(jié)合公司當(dāng)前資源及外部環(huán)境來具體實施。六、戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)（一）廣告促銷戰(zhàn)術(shù)制作會員健康管理宣傳資料；臺；市場前期舉辦關(guān)于會員健康管理服務(wù)的新聞發(fā)布會；步促進我中心會員健康管理服務(wù)的公信度和知名度并促進銷售；健康網(wǎng)站網(wǎng)絡(luò)廣告促銷；開展一系列公益活動已擴大服務(wù)的公信度和知名度。（二）市場銷售戰(zhàn)術(shù)聯(lián)合銷售：具體辦法在與企業(yè)家有聯(lián)系的各級部門建立聯(lián)合銷售平臺，各級聯(lián)合銷售平臺主要為市場開發(fā)工作提供有利條件建營銷關(guān)系，自主管理、自主經(jīng)營。人員銷售：A府、企業(yè)背景的在職和退休兼職人員作為高端客戶市場開發(fā)。B.人員定位：市場開發(fā)人員為我中心高端客戶開發(fā)經(jīng)理；與企業(yè)界有良好的社會關(guān)系；在社會關(guān)系中有可以和企業(yè)家接觸甚至約束的條件；具有關(guān)愛他人健康的思想；有事業(yè)心和強烈的創(chuàng)業(yè)欲望；以上招聘人員具有良好的社會背景。七 組織管理如下：營銷部人事部策劃部服務(wù)部財務(wù)部部營營營信理客藥咨銷銷銷息療服膳詢一二三中中中店中部部部心心心心總經(jīng)理組織工作分解：總經(jīng)理營銷部：負責(zé)健康管理項目的會員開發(fā)及藥膳產(chǎn)業(yè)的市場推銷；人事部：負責(zé)公司內(nèi)部各部門的人事調(diào)動、人事管理等；策劃部：負責(zé)公司項目日常財務(wù)運行、管理等；護；檢、會員健康管理熱線及公司個項目的咨詢工作；藥膳部：處理藥膳部的日常共作以及各類藥膳的研制開發(fā)等；理療中心：主要負責(zé)為會員提供適宜的健康理療服務(wù)；其他部門按照工作性質(zhì)要求執(zhí)行具體工作。組織人員要求工作要求：各部門人員均要服從和服務(wù)于市場營銷，忠實履行上級下達的各項任務(wù)，積極、認真、負責(zé)的做好本職工作。人員計劃：營銷部副總經(jīng)理一名負責(zé)整體銷售計劃組織協(xié)調(diào)管理，下設(shè)營銷經(jīng)理分管各部門具體銷售工作，營銷經(jīng)理要求≥2人，各部門銷售人員≥5人，公司人事主管一名，企劃一人，財務(wù)一人，服務(wù)部內(nèi)設(shè)三個部門，其人員要求信息中心2人、客服中心≥2人、咨詢中心≥2人。八路線研究為實現(xiàn)目標(biāo)戰(zhàn)略，路線分為四個階段：第一階段：創(chuàng)業(yè)資金籌措及技術(shù)準(zhǔn)備階段，為期二到三個月。50%～60%30%～40%、非正式的私人投資以及政府投資可占10%～20%、個人集資可占到5%～10%異，選擇不同的藥膳配方。項目的啟動階段（硬件設(shè)施、資源整合，為期四月。工作安排：時期第一月第二月第三月第四月工作資金組織、辦公環(huán)境選擇、裝修辦公環(huán)境裝修辦公用品購置人力培訓(xùn)計劃計劃進一步明確項目規(guī)劃，落實置資源整合等置具體方案第三階段：主要是各種人力資源的實質(zhì)考核期（內(nèi)務(wù)人員、外務(wù)人員）為期二到三月。第四階段：市場開發(fā)階段，這是整個健康管理市場化運作實質(zhì)性階段，是今后的發(fā)展階段，主要經(jīng)濟目標(biāo)的實現(xiàn)階段，本階段的的實現(xiàn)經(jīng)濟目標(biāo)。具體發(fā)展規(guī)劃如下：會員目標(biāo)：3060健康管理會員。分支機構(gòu)目標(biāo)：級城市建立起二級分支機構(gòu)；收入目標(biāo)：入≥1.00億元其他收益目標(biāo)：通過對藥膳和理療中心的經(jīng)營，在三到五年內(nèi)實現(xiàn)銷售總收入≥200萬九 財務(wù)分析單位：萬元項目辦公裝用品軟件等技術(shù)的獲取及升級藥膳店及用品聯(lián)合醫(yī)專家人員招工資廣告宣傳費用估算合計10－1565—1005—1030—4010－155－105－10本公司預(yù)計投入資金100萬，具體分配如下5500元臺合計11000打印機1000元數(shù)碼相機2000元房租100000/年（五年辦公桌椅2000元藥膳店用品100000元網(wǎng)頁設(shè)計費用5000元其余為流動資產(chǎn)初期公司預(yù)期五年現(xiàn)金流量表第一年第二年第三年單位：第四年萬元第五年固定資產(chǎn)投資(1)65.0015.0017.0020.00流動資金(2)35.0050.00 100.00300.00800.00銷售收入(3)120.00525.001000.002500.005000.00變動成本(4)64.7336.6672.00105.00115.00固定成本(5)50.5588.0094.0098.00136.00稅前利潤0.004.72400.34834.002297.004749.00(6)=(3)-(4)-(5)所得稅(7)=(6)*33.31.56133.31277.72764.901581.42%稅后利潤0.003.16267.03556.281532.103167.58(8)=(6)-(7)折舊（9）3.003.006.009.4010.00凈現(xiàn)金流量-100.006.16270.03562.281541.503177.58注：前半年為建設(shè)期（初期度投資凈現(xiàn)值nNPV∑(C-CO)t(1+i)-tt=1

NPV=5097.61(萬元)銀行短期借款年期）2.1%以068月為準(zhǔn)?？紤]到目前資金成本較低，以及資金的機會成本和投資的風(fēng)險取10（下同NPV=5097.6（萬元算期內(nèi)盈利能力很好，投資方案可行。內(nèi)含報酬率根據(jù)現(xiàn)金流量表計算內(nèi)含報酬率如下：nNP（IR）=CI-C）（1+IR-t=10萬元 IRR=51%t=1內(nèi)含報酬率達到51%，遠大于資金成本率10%，主要因為本產(chǎn)品優(yōu)質(zhì)低價，使得銷售利潤率較高，而且，前5年內(nèi)市場增長性很好。投資回收期為二年零一個月，投資方案可行?；厥掌?累計凈現(xiàn)值出現(xiàn)正值年數(shù)-1+(未收回現(xiàn)金/當(dāng)年現(xiàn)值)公司預(yù)期五年利潤如下：收入（減）收入（減）24.00105.00200.00500.001000.00貨幣單位：萬元（人民幣）項目本年累計數(shù)一主營業(yè)務(wù)第一年120.00第二年525.00第三年1000.00第四年 第五年2500.00 5000.00折讓本年業(yè)務(wù)凈收96.00益420.00800.002000.004000.00（減）主營業(yè)115.82295.34166.00203.00257.00務(wù)成本主營業(yè)務(wù)稅金1.56及附加133.31277.72764.901581.42二主營業(yè)務(wù)-21.38-8.65278.561032.102161.58利潤加其他業(yè)務(wù)30.00收入減營業(yè)費5.00用

40.008.00

50.0010.00

65.0013.00

80.0020.00管理費用

0.80

1.20

2.00

2.50

5.00財務(wù)費用財務(wù)費用0.200.600.802.002.00三營業(yè)利潤2.6222.63392.481079.602212.58四利潤總額2.6222.63392.481079.602212.58減所得稅0.877.54130.70356.27736.79五凈利潤1.7515.09261.78723.291475.79十 風(fēng)險與機遇分析（一）風(fēng)險管理風(fēng)險管理漏洞，導(dǎo)致資金丟失和浪費；專業(yè)人才不足，人員管理不善，影響工作質(zhì)量。財務(wù)風(fēng)險投資人中途撤資；過多的閑置資金、資金不足或前期經(jīng)營虧損。市場風(fēng)險新的對手不斷產(chǎn)生，競爭壓力增大；對市場需求估計有偏差，導(dǎo)致經(jīng)營被動；消費者對保健行業(yè)的信任度不高。（二）應(yīng)對策略管理風(fēng)險應(yīng)對建立完善的會計財務(wù)管理制度，人力資源管理體系。財務(wù)風(fēng)險應(yīng)對加大資金管理力度，合理利用資源，防止資金浪費。市場風(fēng)險應(yīng)對完善市場調(diào)研，充分了解市場和顧客的需求，高速發(fā)展自己，開;（三）機遇：我們擁有優(yōu)秀的管理團隊以及服務(wù)人員，對市場進行了充分的調(diào)查，對風(fēng)險和機遇進行了全面的估計并制定了細致全面的應(yīng)對策信我們一定能克服這些風(fēng)險，抓住機遇與我們的公司一起成長。社會亞健康人群占很大比例。人們越來越意識到身體健康的重要性,中國藥膳已開始走向世界,們的收入越來越高，他們愿意用金錢換取健康。中醫(yī)已經(jīng)逐漸受到世界的廣泛關(guān)注。媒體對藥膳文化的有力宣傳。升，而現(xiàn)在醫(yī)院已經(jīng)遠遠不能滿足市場的需求。發(fā)揮中醫(yī)藥在養(yǎng)生保健方面的作用。（四）附加機會與學(xué)校合作開展健康管理師、藥膳師、針灸推拿師、美容師等的培訓(xùn)。（五）風(fēng)險資金退出公司盈利一年后，我們以購買股份的方式使風(fēng)險投資退出，通過對藥膳店等硬件設(shè)施的轉(zhuǎn)讓來獲取退出資金，從其他渠道融資，繼續(xù)發(fā)展。編成人健康管理服務(wù)項目編成人健康管理服務(wù)項目號1建立健康檔案17健康增值2健康管理熱線18睡眠質(zhì)量分析3健康在線互動19高脂血癥的影響因素分析4體態(tài)狀況分析20糖尿病的影響因素分析5營養(yǎng)狀況分析21腦血管疾病的影響因素分析6平均運動量分析22每年一次健檢7高血壓的影響因素分析