中國(guó)XX集團(tuán)金融板塊場(chǎng)化用工、激勵(lì)與約束機(jī)制規(guī)劃報(bào)告

中國(guó)XX集團(tuán)金融板塊市場(chǎng)化用工、激勵(lì)、約束機(jī)制規(guī)劃報(bào)告（第三稿）第一章金融行業(yè)人力資源概要一、金融行業(yè)人力資源現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)（一）金融行業(yè)整體現(xiàn)狀金融業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中處于牽一發(fā)而動(dòng)全身的地位，關(guān)系到經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定，具有優(yōu)化資金配置和調(diào)節(jié)、反映、監(jiān)督經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況的作用。目前金融業(yè)以空前未有的速度和規(guī)模在成長(zhǎng)。自2008年金融危機(jī)以來(lái)，隨著全球金融行業(yè)的復(fù)蘇，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新、金融市場(chǎng)層次不斷豐富、投資渠道不斷擴(kuò)大、行業(yè)界限不斷被打破以及諸如資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放等政策利好不斷涌現(xiàn)，金融行業(yè)的人力資源管理也將受到前所未有的沖擊和挑戰(zhàn)。（二）金融行業(yè)人力資源現(xiàn)狀我國(guó)的金融業(yè)開(kāi)放較晚，同時(shí)態(tài)度謹(jǐn)慎，因此導(dǎo)致了管理理念的落后，人力資源管理沒(méi)有發(fā)揮其真正作用，金融行業(yè)人力資源管理主要體現(xiàn)出以下三點(diǎn)問(wèn)題：.人力資源管理理念陳舊。絕大部分金融企業(yè)將人力資源定位為職能輔助，少部分企業(yè)將人力資源管理部門(mén)定位為業(yè)務(wù)伙伴，但極少企業(yè)認(rèn)為人力資源是達(dá)到支持企業(yè)戰(zhàn)略和變革先鋒的角色。.金融從業(yè)人員的數(shù)量明顯不足。隨著金融企業(yè)人員能力、薪酬水平逐漸提高，崗位間薪酬水平差距逐漸加大，同時(shí)也造就了金融行業(yè)高流動(dòng)性等特點(diǎn)。但從金融行業(yè)特性來(lái)說(shuō)，一個(gè)企業(yè)的高端人才或者說(shuō)高端服務(wù)，決定著這個(gè)企業(yè)在行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)力。典型行業(yè)離職率分析數(shù)據(jù)來(lái)源：zz咨詢(xún)2015年行業(yè)離職率調(diào)研.人力資本的激勵(lì)、約束機(jī)制問(wèn)題目前，金融企業(yè)在收入分配方面存在三個(gè)明顯不足，一是缺少以崗位評(píng)估為前提的崗位工資制，多數(shù)企業(yè)采用職級(jí)工資體系，造成內(nèi)部公平性失衡；二是部分關(guān)鍵崗位收入水平偏離市場(chǎng)行情，缺乏外部公平性，難以吸引和留住優(yōu)秀人才，外資招聘中高端人才開(kāi)出的薪酬水平通常會(huì)高出國(guó)有企業(yè)幾倍；三是收入分配形式單一，主要以工資、獎(jiǎng)金等即期激勵(lì)手段為主，缺乏有效的、明確的長(zhǎng)期或者預(yù)期激勵(lì)機(jī)制,客觀上形成一部分優(yōu)秀人才的流失和一部分經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為。結(jié)合以上三點(diǎn)來(lái)看，金融行業(yè)需進(jìn)一步轉(zhuǎn)變?nèi)肆Y源運(yùn)營(yíng)觀念，加快人力資源整合實(shí)施步驟，建立完善的人力資源運(yùn)營(yíng)機(jī)制，吸引高素質(zhì)的金融從業(yè)人員隊(duì)伍是當(dāng)前金融企業(yè)人力資源戰(zhàn)略實(shí)施問(wèn)題的關(guān)鍵所在。（三）金融行業(yè)人力資源發(fā)展趨勢(shì)金融行業(yè)作為服務(wù)行業(yè)的性質(zhì)決定了人力資源是金融企業(yè)發(fā)展的核心資源，對(duì)企業(yè)的發(fā)展壯大起到?jīng)Q定性作用。因此，在金融人力資源整合實(shí)施中，應(yīng)結(jié)合金融企業(yè)人員結(jié)構(gòu)及員工特點(diǎn)，更加注重以人為中心的管理戰(zhàn)略導(dǎo)向，從整體發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：第一，企業(yè)內(nèi)部前后臺(tái)激勵(lì)體系內(nèi)部公平性更加合理；第二，人力資源業(yè)務(wù)協(xié)同趨勢(shì)明顯；第三，組織結(jié)構(gòu)調(diào)整更加頻繁；第四，企業(yè)人才布局提速；第五，對(duì)培訓(xùn)要求將逐漸加高。二、金融行業(yè)部分子行業(yè)人力資源特點(diǎn)及發(fā)展趨勢(shì)（一）目前資本控股已有的金融業(yè)態(tài).融資租賃板塊人力資源現(xiàn)狀及趨勢(shì)通常情況下，薪酬水平是決定公司能否引進(jìn)所需人才的首要因素，由于租賃行業(yè)具有金融屬性，故一般比照當(dāng)?shù)劂y行薪酬水平制定自身的薪酬水平。融資租賃行業(yè)近兩年發(fā)展迅速，目前注冊(cè)的融資租賃公司已達(dá)5000多家，人才競(jìng)爭(zhēng)十分激烈，因此，是否提供具有競(jìng)爭(zhēng)性的薪酬水平成為吸引人才的重要砝碼。.保險(xiǎn)板塊人力資源發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)保險(xiǎn)公司具有非常明顯的行業(yè)特性，從整體的人員分布上，從事的銷(xiāo)售的人員比重序列一直是占50%以上，且主動(dòng)離職率較高。在公司內(nèi)部最重要的人員為精算和資產(chǎn)管理，且從事這兩類(lèi)崗位的人員在薪酬水平較高。因此，保險(xiǎn)公司未來(lái)在人才需求上將更加重視精算和資產(chǎn)管理人員，并提供具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬。另外，在人員分布上以銷(xiāo)售居多，也必須繼續(xù)加大對(duì)培訓(xùn)的投入。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司作為連接保險(xiǎn)公司和客戶(hù)的中介，必須采取有力措施來(lái)提升公司的人才實(shí)力，例如建立健全與工作業(yè)績(jī)緊密聯(lián)系，鼓勵(lì)創(chuàng)新的分配激勵(lì)、人才獎(jiǎng)勵(lì)和保障機(jī)制；完善保險(xiǎn)從業(yè)資格認(rèn)證管理體系，實(shí)現(xiàn)人才培養(yǎng)和培訓(xùn)的制度化和高效率；與高校合作，通過(guò)多種形式的培訓(xùn)來(lái)提升員工素質(zhì)。.信托板塊人力資源現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)信托行業(yè)人力資源有以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是從業(yè)主力由20-40歲、碩士學(xué)歷以上的高素質(zhì)人員構(gòu)成；二是后臺(tái)人員尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理、研究開(kāi)發(fā)、信息技術(shù)等方面的員工數(shù)量會(huì)持續(xù)增加，另外信托從業(yè)人員尤其是高層次專(zhuān)業(yè)人才的不斷加入，將給多數(shù)信托公司帶來(lái)更多的規(guī)模效應(yīng)。當(dāng)前，信托公司正在大力推進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)，而信托行業(yè)人力資源的不斷優(yōu)化無(wú)疑將為轉(zhuǎn)型升級(jí)提供重要助力。隨著信托行業(yè)轉(zhuǎn)型期的到來(lái)，信托企業(yè)對(duì)于業(yè)務(wù)創(chuàng)新的訴求越發(fā)明顯，對(duì)于具有扎實(shí)業(yè)務(wù)能力的高級(jí)創(chuàng)新型人才的需求也逐步加大。（二）未來(lái)可能逐步進(jìn)入的金融業(yè)態(tài).商業(yè)銀行板塊人力資源發(fā)展趨勢(shì)商業(yè)銀行人力資源未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)體現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：（1）勞務(wù)派遣制人員將成為商業(yè)銀行一般操作性崗位人員的重要來(lái)源；（2）薪酬資源向重要風(fēng)控、投資崗位傾斜；（3）對(duì)人員激勵(lì)的重點(diǎn)從規(guī)模擴(kuò)張轉(zhuǎn)向效益增長(zhǎng)、核心競(jìng)爭(zhēng)力提升；（4）商業(yè)銀行的薪酬總額管理應(yīng)逐漸擺脫集團(tuán)主業(yè)“一刀切”的方式，以業(yè)績(jī)表現(xiàn)為浮動(dòng)依據(jù)，建立符合行業(yè)特點(diǎn)的薪酬總額管理模式。(5)稀缺崗位實(shí)行職業(yè)經(jīng)理人，采取特殊的薪酬管理體制。.證券板塊人力資源發(fā)展趨勢(shì)證券行業(yè)人力資源管理趨勢(shì)體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：一是人才培養(yǎng)、引進(jìn)機(jī)制將不斷建立、完善；二是組織機(jī)構(gòu)調(diào)整頻繁，集團(tuán)化運(yùn)作趨勢(shì)明顯；三是管理將更加精細(xì)化，組織和人員績(jī)效必須落地實(shí)施；四是建立有效的激勵(lì)機(jī)制，重點(diǎn)突出長(zhǎng)期激勵(lì)，員工持股計(jì)劃將成為證券行業(yè)保留人才的有效手段。第二章央企集團(tuán)金融板塊人力資源管理機(jī)制一、央企集團(tuán)金融板塊企業(yè)管理機(jī)制(一)管控模式在明確各央企集團(tuán)總部與下屬公司基于戰(zhàn)略關(guān)系、權(quán)責(zé)關(guān)系、治理關(guān)系、組織關(guān)系的基礎(chǔ)上，集團(tuán)總部對(duì)子公司人力資源管理普遍采用“三管一放兩加強(qiáng)”的管理方式，“三管”中管政策為根據(jù)政策、整體戰(zhàn)略發(fā)展，擬定公司薪酬整體政策與方向；管總量為有效監(jiān)管公司各分子公司之間的薪酬總額、收入水平及增長(zhǎng)平衡等；管班子為擬定經(jīng)營(yíng)層領(lǐng)導(dǎo)班子成員的激勵(lì)方式、激勵(lì)水平；“一放”為二次分配放權(quán)搞活，分子單位擬定具體實(shí)施方案、總量分配、人員激勵(lì)等，充分體現(xiàn)差異性與激勵(lì)性；“兩加強(qiáng)”一是加強(qiáng)業(yè)績(jī)管理，重點(diǎn)突出業(yè)績(jī)管理，體現(xiàn)效率優(yōu)先、企業(yè)發(fā)展；二是加強(qiáng)指導(dǎo)監(jiān)督，保證政策有效執(zhí)行，有效處理內(nèi)部公平。（二）用工機(jī)制央企集團(tuán)中市場(chǎng)化運(yùn)作的企業(yè)，在用工方式上屬于混編的形式。因此人員分為兩類(lèi)，一類(lèi)是市場(chǎng)化招聘人員，一類(lèi)是具有集團(tuán)編制人員。在人員管理上，兩類(lèi)人員的差異主要為：一是市場(chǎng)化招聘人員如為部門(mén)總經(jīng)理或公司高管，除了簽訂勞動(dòng)合同外，還需要簽訂業(yè)績(jī)合同，在勞動(dòng)合同期內(nèi)如果業(yè)績(jī)不達(dá)標(biāo)，合同到期后勞動(dòng)關(guān)系自動(dòng)解除。如果人員身份編制為集團(tuán)內(nèi)部編制人員，則不需要簽訂業(yè)績(jī)合同。二是用工方式為集團(tuán)編制員工比例與市場(chǎng)化員工比例相當(dāng)，薪酬管理上實(shí)行雙軌制。兩類(lèi)用工方式與企業(yè)簽訂的勞動(dòng)合同類(lèi)型不同，薪酬結(jié)構(gòu)也不同。市場(chǎng)化招聘人員的薪酬水平的普遍采用市場(chǎng)化對(duì)標(biāo)的形式，市場(chǎng)化招聘人員年總薪酬水平根據(jù)不同行業(yè)、職級(jí)水平普遍高于集團(tuán)內(nèi)部編制人員。但是部分企業(yè)市場(chǎng)化招聘人員不享受集團(tuán)內(nèi)補(bǔ)充福利。（三）激勵(lì)與約束機(jī)制央企集團(tuán)對(duì)下屬金融板塊在工資總額管理上主要采用總量管理及分級(jí)管理并行的模式，對(duì)以集團(tuán)整體為單位，確定工資總額總量，分級(jí)管理。薪酬水平一般采用行業(yè)對(duì)標(biāo)、集團(tuán)內(nèi)部對(duì)標(biāo)、參照金融行業(yè)對(duì)標(biāo)，采用崗位價(jià)值評(píng)估的方式進(jìn)行。針對(duì)業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)人員、風(fēng)控委成員，在浮動(dòng)工資當(dāng)中切割部分資源作為風(fēng)險(xiǎn)金，待項(xiàng)目終結(jié)后一次性發(fā)放，以增強(qiáng)項(xiàng)目運(yùn)作參與人員的責(zé)任意識(shí)，有效規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于超額完成部分，一般給予超額獎(jiǎng)勵(lì)。考核上一般采用經(jīng)營(yíng)指標(biāo)、管理指標(biāo)兩大類(lèi)，經(jīng)營(yíng)指標(biāo)包括營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)、凈資產(chǎn)收益率等；管理指標(biāo)包括業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、人才培養(yǎng)等。二、央企集團(tuán)金融板塊對(duì)職業(yè)經(jīng)理人的管理模式（一）國(guó)資委對(duì)央企集團(tuán)職業(yè)經(jīng)理人管理相關(guān)政策國(guó)資委發(fā)布的關(guān)于職業(yè)經(jīng)理人管理的相關(guān)文件中指出：企業(yè)負(fù)責(zé)人中的職業(yè)經(jīng)理人是指由中央企業(yè)按照管理權(quán)限通過(guò)市場(chǎng)化方式選聘的職業(yè)化經(jīng)營(yíng)管理人才，其薪酬結(jié)構(gòu)和水平，按照市場(chǎng)化薪酬分配機(jī)制確定，報(bào)國(guó)資委備案，并實(shí)行契約化管理。企業(yè)需建立與企業(yè)負(fù)責(zé)人選任方式相匹配的差異化薪酬管理制度，組織任命的企業(yè)負(fù)責(zé)人薪酬分配要合理確定并嚴(yán)格規(guī)范管理，市場(chǎng)化選聘的職業(yè)經(jīng)理人實(shí)行市場(chǎng)化薪酬分配機(jī)制。（二）職業(yè)經(jīng)理人的管理模式依據(jù)國(guó)資委相關(guān)文件要求，央企中職業(yè)經(jīng)理人的來(lái)源必須是市場(chǎng)化選聘人員，這是實(shí)行職業(yè)經(jīng)理人管理的前提。因此，其整體管理模式可以概括為：首先，明確職業(yè)經(jīng)理人為達(dá)到選聘標(biāo)準(zhǔn)，與企業(yè)簽訂契約，參與企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理，取得市場(chǎng)化業(yè)績(jī)要求，獲得市場(chǎng)化薪酬的中高級(jí)管理人員；其次，薪酬一般采用協(xié)議薪酬的年薪制，由基本薪酬、績(jī)效薪酬、任期激勵(lì)（如有）、中長(zhǎng)期激勵(lì)構(gòu)成（如有）。薪酬水平實(shí)行與市場(chǎng)化同行業(yè)、同崗位對(duì)標(biāo)的確定，在金融行業(yè)中，按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求、行業(yè)特性實(shí)行薪酬支付期限與相應(yīng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期一致的延期支付兌現(xiàn)方式，并制定績(jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定；再次，對(duì)職業(yè)經(jīng)理人的業(yè)績(jī)考核評(píng)價(jià)達(dá)標(biāo)規(guī)則會(huì)明確的寫(xiě)入勞動(dòng)合同中，一般實(shí)行的是年度與任期相結(jié)合的考核方式，以年度考核為主，在央企所聘職業(yè)經(jīng)理人中，除了考核經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)外，對(duì)個(gè)人的素質(zhì)、履職能力、信用表現(xiàn)等方面也會(huì)進(jìn)行綜合測(cè)評(píng)；接著，在職業(yè)經(jīng)理人管理比較成功的央企中，職業(yè)經(jīng)理人所在企業(yè)上級(jí)單位或董事會(huì)會(huì)明確賦予職業(yè)經(jīng)理人與崗位相符的權(quán)力、責(zé)任。然后，職業(yè)經(jīng)理人在離任、任期屆滿(mǎn)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，必要時(shí)進(jìn)行任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。最后，依據(jù)勞動(dòng)合同約定，如果職業(yè)經(jīng)理人崗位任職者連續(xù)出現(xiàn)績(jī)效考核不合格的，經(jīng)上級(jí)單位或董事會(huì)審批，解聘現(xiàn)任職務(wù)，同時(shí)解除勞動(dòng)合同，并把這些條款明確至《勞動(dòng)合同》中等相關(guān)退出機(jī)制中。三、央企集團(tuán)金融板塊市場(chǎng)化管理探索成功案例在中央國(guó)資委現(xiàn)在管理的106戶(hù)央企中，其中有87家在不同程度上涉足金融業(yè)，產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的結(jié)合，并進(jìn)一步做大做強(qiáng)金融板塊，是整體的發(fā)展趨勢(shì)。在央企集團(tuán)金融板塊中企業(yè)，出現(xiàn)了一些金融行業(yè)的佼佼者，例如中化集團(tuán)的遠(yuǎn)東宏信、中航工業(yè)的中航資本等。在五大發(fā)電集團(tuán)中，國(guó)家電投集團(tuán)在金融板塊市場(chǎng)化管理上探索的步伐較快，也取得了較好的成果。中化集團(tuán)的金融產(chǎn)業(yè)探索較早，下屬遠(yuǎn)東宏信、對(duì)外貿(mào)易信托更成為了融資租賃、信托行業(yè)排名靠前的行業(yè)先鋒。（一）國(guó)家電投集團(tuán)國(guó)家電投集團(tuán)金融板塊目前包含九大金融業(yè)態(tài)，即資本控股、信托、期貨、融資租賃、保理、基金、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、財(cái)務(wù)公司、證券。國(guó)家電投集團(tuán)結(jié)合金融企業(yè)特點(diǎn)和金融監(jiān)管要求，為不斷發(fā)展、壯大金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模和效益，制定了金融業(yè)務(wù)整合重組方案。其方案重點(diǎn)之一即建立市場(chǎng)化的用人和激勵(lì)約束機(jī)制。1根據(jù)不同平臺(tái)企業(yè)特點(diǎn)，推行職業(yè)經(jīng)理人和市場(chǎng)化用工，完善以業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向的薪酬分配機(jī)制，做到人員能進(jìn)能出、職務(wù)能升能降、薪酬能高能低。在職業(yè)經(jīng)理人管理上，堅(jiān)持黨管干部原則和董事會(huì)依法選聘經(jīng)營(yíng)管理者、經(jīng)營(yíng)管理者依法行使用人權(quán)有機(jī)結(jié)合，積極探索推進(jìn)職業(yè)經(jīng)理人工作的有效途徑。首先建立了職業(yè)經(jīng)理人庫(kù)，29人獲得職業(yè)經(jīng)理人資格；試行了職業(yè)經(jīng)理人管理、職業(yè)經(jīng)理人資格管理等辦法，為公司職業(yè)經(jīng)理人體系建設(shè)提供了人才和制度保障。在激勵(lì)約束機(jī)制上，針對(duì)不同金融業(yè)態(tài)的發(fā)展階段、業(yè)務(wù)開(kāi)展模式、行業(yè)排名等因素，在建立起強(qiáng)有力的約束機(jī)制上，采用市場(chǎng)化對(duì)標(biāo)的形式確定薪酬水平，達(dá)到了吸引人才、保留人才的目的。（二）中化集團(tuán)中化集團(tuán)金融業(yè)務(wù)涵蓋融資租賃、信托、證券投資基金、人壽保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司、期貨等非銀行金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，形成了資質(zhì)較為齊全的業(yè)務(wù)發(fā)展框架。通過(guò)不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)和風(fēng)險(xiǎn)管控，集團(tuán)的金融業(yè)務(wù)盈利能力不斷提高，金融業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度日益增加，在行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力持續(xù)提升。中化集團(tuán)下屬遠(yuǎn)東宏信（原遠(yuǎn)東租賃）是在港股上市的融資租賃公司，是中國(guó)領(lǐng)先的金融綜合服務(wù)機(jī)構(gòu)，致力通過(guò)融資租賃以及其他增值服務(wù)，提供一站式金融服務(wù)解決方案。目前已由一家單一金融服務(wù)機(jī)構(gòu)逐步發(fā)展成為立足中國(guó)、放眼全球、致力于推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)及社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)綜合運(yùn)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。遠(yuǎn)東宏信在醫(yī)療、印刷、航運(yùn)、建設(shè)、工業(yè)裝備、教育、信息網(wǎng)絡(luò)等多個(gè)基礎(chǔ)領(lǐng)域開(kāi)展金融、貿(mào)易、咨詢(xún)、投資等一體化產(chǎn)業(yè)運(yùn)營(yíng)服務(wù)，創(chuàng)造性地將產(chǎn)業(yè)資本和金融資本融為一體，形成了具有自身特色的以資源組織能力和資源增值能力相互匹配、協(xié)調(diào)發(fā)展為特征的企業(yè)運(yùn)作優(yōu)勢(shì)。中化集團(tuán)在早期就對(duì)其采用市場(chǎng)化的管理方式，充分激發(fā)了遠(yuǎn)東宏信的發(fā)展活力，使其長(zhǎng)年成為租賃行業(yè)的排頭兵，且在薪酬水平上極具競(jìng)爭(zhēng)力，重要崗位直接對(duì)標(biāo)市場(chǎng)P90分位，因此對(duì)吸引關(guān)鍵人才有重要的作用。第三章XX集團(tuán)金融板塊人力資源管理模式及發(fā)展構(gòu)想一、XX集團(tuán)金融板塊人力資源管理模式XX集團(tuán)對(duì)金融板塊的定位是集團(tuán)的戰(zhàn)略協(xié)同業(yè)務(wù)，其核心定位是支持集團(tuán)的戰(zhàn)略發(fā)展。依據(jù)金融板塊發(fā)展規(guī)劃，“十三五”期間是優(yōu)勢(shì)金融的培養(yǎng)期和形成期，為了達(dá)成此目標(biāo)，金融板塊在立足服務(wù)集團(tuán)的基礎(chǔ)上，需考慮金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)充分的特點(diǎn)，開(kāi)展探索符合金融規(guī)律的市場(chǎng)化機(jī)制才能保證企業(yè)的人才資源和競(jìng)爭(zhēng)力。資本控股作為金融板塊管控平臺(tái)，目前主要履行管戰(zhàn)略、管考核、管風(fēng)險(xiǎn)三項(xiàng)職能。在人力資源管理上除了本部人員的管理，還負(fù)責(zé)對(duì)下屬企業(yè)考核、審批下屬企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子薪酬水平；核定下屬企業(yè)工資總額；以及對(duì)人力資源領(lǐng)域相關(guān)工作進(jìn)行指導(dǎo)。用工形式上，市場(chǎng)化用工和集團(tuán)系統(tǒng)內(nèi)用工形式并存；薪酬管理上，按照在XX集團(tuán)統(tǒng)一框架下執(zhí)行，由于業(yè)務(wù)定位方向?yàn)榉?wù)集團(tuán)，因此薪酬水平尚未按照市場(chǎng)化對(duì)標(biāo)進(jìn)行核定，也未開(kāi)展對(duì)高管人員和核心業(yè)務(wù)骨干的中長(zhǎng)期激勵(lì)。與其他電力集團(tuán)金融板塊企業(yè)相比，激勵(lì)的方式較為單一，激勵(lì)效果也不明顯。但是在績(jī)效考核上邁出的步伐快一些，初步探索了既貫徹集團(tuán)要求，又具有金融行業(yè)特性的市場(chǎng)化導(dǎo)向的績(jī)效考核機(jī)制，這為將來(lái)向市場(chǎng)化管理的轉(zhuǎn)型奠定了初步的基礎(chǔ)。二、人力資源面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)(-)機(jī)遇按照XX集團(tuán)金融板塊的發(fā)展規(guī)劃，金融板塊的核心定位是支持集團(tuán)戰(zhàn)略，充分發(fā)揮金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)集團(tuán)主業(yè)發(fā)展的功能，這些對(duì)金融板塊市場(chǎng)化人力資源管理體系的建設(shè)起到了良好的導(dǎo)向作用（二）挑戰(zhàn)目前來(lái)看，由于金融板塊組建時(shí)間較短，人才隊(duì)伍素質(zhì)難以滿(mǎn)足未來(lái)發(fā)展需要，整體薪酬水平與金融行業(yè)有較大的差距，業(yè)務(wù)、人員管理市場(chǎng)化體制機(jī)制尚未真正建立，這些都將對(duì)以后的發(fā)展造成不利影響。因此，金融板塊要滿(mǎn)足XX集團(tuán)對(duì)金融板塊的目標(biāo)定位和功能定位，最終達(dá)到服務(wù)集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展的目的，應(yīng)逐步建立市場(chǎng)化導(dǎo)向的業(yè)務(wù)開(kāi)展模式，實(shí)行市場(chǎng)化的用人機(jī)制、薪酬機(jī)制、考核機(jī)制。三、發(fā)展構(gòu)想建立市場(chǎng)化的用工機(jī)制、薪酬機(jī)制和考核機(jī)制，建議從職業(yè)經(jīng)理人管理、人工成本總額管理、績(jī)效考核管理入手。（一）職業(yè)經(jīng)理人管理.管理原則（1）堅(jiān)持公司治理規(guī)范的原則。堅(jiān)持公司法人治理規(guī)則，充分尊重和發(fā)揮企業(yè)董事會(huì)的管理作用。（2）與央企干部管理相結(jié)合的原則。堅(jiān)持國(guó)有企業(yè)“三重一大”要求與現(xiàn)代企業(yè)制度相結(jié)合的原則。（3）以業(yè)績(jī)能力為導(dǎo)向的市場(chǎng)化管理原則。以業(yè)績(jī)考核為主線(xiàn)，建立職業(yè)經(jīng)理人能上能下、能進(jìn)能出、薪酬能升能降的管理機(jī)制。.管理方式從職業(yè)經(jīng)理人的崗位管理、選拔任用、薪酬激勵(lì)、考核評(píng)價(jià)、監(jiān)督約束、責(zé)任追究、退出等七個(gè)方面入手，堅(jiān)持職業(yè)經(jīng)理人的市場(chǎng)化激勵(lì)約束與市場(chǎng)化的用工方式相配套。（二）人工成本總額管理.基本原則戰(zhàn)略導(dǎo)向原則。以企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源戰(zhàn)略為指導(dǎo)，確定企業(yè)薪酬策略。區(qū)分市場(chǎng)化程度、發(fā)展階段不同，充分考慮行業(yè)特點(diǎn)和企業(yè)實(shí)際，分別制定工資總額管理核定規(guī)則。（2）市場(chǎng)化導(dǎo)向原則。按照“同行業(yè)、同性質(zhì)、同階段、同規(guī)模”的對(duì)標(biāo)原則，實(shí)行市場(chǎng)化薪酬對(duì)標(biāo)。每?jī)赡隇橐粋€(gè)周期，根據(jù)市場(chǎng)對(duì)標(biāo)情況修正企業(yè)對(duì)標(biāo)數(shù)據(jù)。（3）業(yè)績(jī)導(dǎo)向原則。堅(jiān)持“業(yè)績(jī)升薪酬升、業(yè)績(jī)降薪酬降”的原則，應(yīng)付工資總額增幅低于企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益增幅。工資總量控制在集團(tuán)公司核定的年度工資總額范圍內(nèi)。.根據(jù)企業(yè)不同的發(fā)展階段、業(yè)務(wù)開(kāi)展模式，分類(lèi)核定工資總額上限值。1市場(chǎng)化程度較高的下屬企業(yè)，采用基于利潤(rùn)的提取決定方式：人工成本總額上限值=利潤(rùn)X(1/人工成本利潤(rùn)率的市場(chǎng)對(duì)標(biāo)值)X(1+企業(yè)年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核結(jié)果對(duì)應(yīng)的系數(shù))應(yīng)付工資總額上限值二人工成本總額上限值*工資占比系數(shù)(2)市場(chǎng)化程度較低的下屬企業(yè)，采用基于營(yíng)業(yè)收入的提取決定方式：人工成本總額上限值=營(yíng)業(yè)收入*(1/人事費(fèi)用率的市場(chǎng)對(duì)標(biāo)值)X(1+企業(yè)年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核結(jié)果對(duì)應(yīng)的系數(shù))應(yīng)付工資總額上限值二人工成本總額上限值*工資占比系數(shù).應(yīng)付工資總額調(diào)控人均凈利潤(rùn)上年不降低時(shí)，下屬企業(yè)可按照應(yīng)付工資總額上限值核定年度工資總額；人均凈利潤(rùn)下降時(shí)，原則上同比例核減應(yīng)付工資總額，最高扣減10%;當(dāng)年工資總額較上年度增加時(shí)，應(yīng)付工資總額增幅原則上低于當(dāng)年凈利潤(rùn)增幅；集團(tuán)公司負(fù)責(zé)通過(guò)下屬企業(yè)董事會(huì)下達(dá)人工成本總額上限值和應(yīng)付工資總額上限值，下屬企業(yè)根據(jù)實(shí)際需要，核定當(dāng)年實(shí)際人工成本總額和應(yīng)付工資總額。實(shí)際應(yīng)付工資總額不高于應(yīng)付工資總額上限值；1下屬企業(yè)根據(jù)集團(tuán)公司核定的工資總額，可按照凈利潤(rùn)貢獻(xiàn)等情況，適度浮動(dòng)調(diào)整未實(shí)行職業(yè)經(jīng)理人制度下屬企業(yè)的應(yīng)付工資總額。(三)績(jī)效考核管理根據(jù)金融板塊不同業(yè)務(wù)開(kāi)展模式，采用不同考核指標(biāo)。針對(duì)市場(chǎng)化程度較高的企業(yè)，考核指標(biāo)注重資本回報(bào)，以利潤(rùn)總額、凈資產(chǎn)收益率指標(biāo)為主；針對(duì)主要服務(wù)集團(tuán)、市場(chǎng)化程度較低的企業(yè)，考核指標(biāo)以營(yíng)業(yè)收入、服務(wù)滿(mǎn)意度為主，同時(shí)鼓勵(lì)其向市場(chǎng)化進(jìn)行轉(zhuǎn)型，逐步過(guò)渡到服務(wù)集團(tuán)和開(kāi)拓外部市場(chǎng)同時(shí)并重的模式。因此，基于以上考慮，金融板塊市場(chǎng)化激勵(lì)與約束機(jī)制的探索可以采用先試點(diǎn)再推廣的模式，達(dá)到成功一家推廣一家的目的。資本控股在此轉(zhuǎn)型過(guò)程中，需逐步建立以管資本為核心的管控體系，實(shí)現(xiàn)由“管企業(yè)管業(yè)務(wù)”向“管資本”的轉(zhuǎn)變。按照XX金融板塊內(nèi)外部形勢(shì)發(fā)展和初步構(gòu)想，市場(chǎng)化人力資源管理機(jī)制建立分為兩個(gè)階段向前推進(jìn)：第一階段：試點(diǎn)階段。依照業(yè)務(wù)開(kāi)展模式，選擇一家下屬企業(yè)的關(guān)鍵崗位進(jìn)行市場(chǎng)化用工、薪酬、績(jī)效考核探索。并在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，除最高層管理崗位外，在全公司實(shí)行市場(chǎng)化管理。1第二階段：推廣階段。金融板塊所屬企業(yè)按照不同業(yè)務(wù)形態(tài)向市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型，并按照市場(chǎng)化模式進(jìn)行管理。第四章金融板塊企業(yè)市場(chǎng)化導(dǎo)向試點(diǎn)方案一、試點(diǎn)企業(yè)的選擇金融板塊市場(chǎng)化導(dǎo)向試點(diǎn)企業(yè)將選擇上海XX融資租賃公司進(jìn)行，主要考慮如下：.上海XX融資租賃公司注冊(cè)于上海自貿(mào)區(qū)，與北京XX融資租賃公司注冊(cè)地天津東疆自貿(mào)區(qū)相比，上海自貿(mào)區(qū)具有八項(xiàng)獨(dú)有的融資租賃政策，為市場(chǎng)化業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了更為有利的條件；.上海XX融資租賃公司作為XX集團(tuán)金融板塊企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化業(yè)務(wù)的先鋒，從業(yè)務(wù)類(lèi)型、業(yè)務(wù)對(duì)象選擇上已具備良好的基礎(chǔ)；.上海作為國(guó)際金融中心，金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展成熟、人才聚集，也為上海XX融資租賃公司在金融人才的獲取上提供了較為便利的條件。二、試點(diǎn)方案初步構(gòu)想（一）管理實(shí)施定位與目標(biāo)上海XX融資租賃公司的租賃業(yè)務(wù)及日常管理按照市場(chǎng)化導(dǎo)向，開(kāi)展市場(chǎng)化業(yè)務(wù)和集團(tuán)內(nèi)業(yè)務(wù)運(yùn)作并存的運(yùn)作模式，隨著市場(chǎng)化業(yè)務(wù)開(kāi)展份額的擴(kuò)大，逐步過(guò)渡到市場(chǎng)化資源配置形式。建立市場(chǎng)化員工激勵(lì)與約束管理機(jī)制，強(qiáng)調(diào)員工的激勵(lì)與實(shí)際工作表現(xiàn)相掛鉤，實(shí)現(xiàn)對(duì)于人才隊(duì)伍管理與配置的高效化的目的。（二）方案設(shè)計(jì)原則.市場(chǎng)化導(dǎo)向原則采用關(guān)鍵管理崗位、風(fēng)控崗位、業(yè)務(wù)崗位先行試點(diǎn)市場(chǎng)化薪酬水平對(duì)標(biāo)，從薪酬水平上吸引優(yōu)秀融資租賃人才進(jìn)入；采用市場(chǎng)化用人用工機(jī)制，實(shí)現(xiàn)人員留用與實(shí)際工作表現(xiàn)掛鉤；實(shí)行管理統(tǒng)分相結(jié)合，員工激勵(lì)與約束管理堅(jiān)持全員統(tǒng)一化管理，體現(xiàn)員工激勵(lì)與約束管理的內(nèi)部公平性。.薪酬激勵(lì)多樣化原則初步考慮對(duì)員工的薪酬激勵(lì)管理措施的多樣化、豐富化，基于崗位的組織定位及作用發(fā)揮的差異采用多種薪酬激勵(lì)模式：試點(diǎn)關(guān)鍵管理崗位采用年薪制，非關(guān)鍵管理崗位采用崗位績(jī)效工資制。1.考核約束差異化原則根據(jù)崗位的組織分工及工作職責(zé)承擔(dān)的不同，區(qū)分前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)、中臺(tái)業(yè)務(wù)支撐部門(mén)及后臺(tái)綜合管理部門(mén)。堅(jiān)持公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)為最終目標(biāo)，針對(duì)前、中、后臺(tái)考核采用差異化管理，并關(guān)注前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)與中臺(tái)業(yè)務(wù)支撐部門(mén)的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性，突出內(nèi)部考核的聯(lián)動(dòng)性。.人員配置高效化原則強(qiáng)調(diào)“人盡其才”的管理理念，構(gòu)建科學(xué)合理的人才隊(duì)伍，建立完善基于能力發(fā)展的人員晉升及換崗管理機(jī)制。重點(diǎn)關(guān)注市場(chǎng)化招聘人員與集團(tuán)編制內(nèi)人員的合理化分配機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)公司的組織效率高效化目標(biāo)。（三）總體思路及重點(diǎn)綜合考慮公司定位、業(yè)務(wù)發(fā)展的需求以及市場(chǎng)因素，基于目前管理實(shí)際，提出“以市場(chǎng)化管理為導(dǎo)向，員工激勵(lì)與考核約束管理提升為核心，人員配置優(yōu)化為重點(diǎn)”的人力資源管理提升的工作計(jì)劃，具體重點(diǎn)如下：.人事管理建立市場(chǎng)化對(duì)標(biāo)機(jī)制；.高效化優(yōu)化人員配置；.關(guān)鍵管理崗位采用年薪制；.員工激勵(lì)與約束統(tǒng)一化管理；.具體激勵(lì)與約束機(jī)制報(bào)備集團(tuán)。（四）內(nèi)容要點(diǎn)說(shuō)明.建立基于業(yè)績(jī)對(duì)標(biāo)的人工成本管理機(jī)制根據(jù)XX集團(tuán)對(duì)工資總額管理規(guī)定，優(yōu)化人工成本管理，建立完善公司人工成本對(duì)標(biāo)管理機(jī)制。結(jié)合發(fā)展階段定位，重點(diǎn)關(guān)注人工成本結(jié)構(gòu)與人工成本效益對(duì)標(biāo)。其中，重點(diǎn)關(guān)注租賃行業(yè)的勞動(dòng)分配率、人事費(fèi)用率、人工成本占總成本比例、人均人工成本等核心人工成本效益指標(biāo)。根據(jù)行業(yè)實(shí)際人工成本效益對(duì)標(biāo)結(jié)果進(jìn)行人工成本的增減調(diào)整管理。.建立基于組織效率高效化的人員配置管理機(jī)制為實(shí)現(xiàn)組織效率高效化運(yùn)作，從人員配置的角度出發(fā)，強(qiáng)調(diào)人員管理實(shí)現(xiàn)“能進(jìn)能出”、“能上能下”的員工聘用管理機(jī)制。針對(duì)不同來(lái)源人員采用差異化設(shè)置使用策略與留用機(jī)制，同時(shí)建立統(tǒng)一的人員晉升與換崗管理機(jī)制。（1）結(jié)合市場(chǎng)化業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)及管理實(shí)際，前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)及中臺(tái)業(yè)務(wù)支撐部門(mén)以市場(chǎng)化招聘人員為主要構(gòu)成，集團(tuán)編制內(nèi)人員考慮主要定位于后臺(tái)管理服務(wù)部門(mén)。（2）在人員留用機(jī)制方面，針對(duì)市場(chǎng)化招聘人員主要是依據(jù)考核結(jié)果決定繼續(xù)聘用與否，集團(tuán)編制內(nèi)保留集團(tuán)調(diào)任權(quán)利。（3）從人員配置優(yōu)化調(diào)整及人才儲(chǔ)備角度出發(fā)，建立“雙通道”職業(yè)發(fā)展通道，為員工提供專(zhuān)業(yè)方向的晉升空間，同時(shí)建立完善員工崗位調(diào)換、換崗交流學(xué)習(xí)等換崗管理機(jī)制。.關(guān)鍵管理崗位采用年薪制關(guān)鍵管理崗位如公司高管、租賃業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、風(fēng)控管理部門(mén)負(fù)責(zé)人脫離集團(tuán)統(tǒng)一的薪酬管理機(jī)制，整體采用年薪制管理，年薪制管理重點(diǎn)關(guān)注薪酬水平確定、績(jī)效考核及兌現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)遞延機(jī)制及中長(zhǎng)期激勵(lì)等。（1）關(guān)鍵管理崗位薪酬水平定位整體對(duì)標(biāo)行業(yè)，考慮行業(yè)不同人員的獲取容易程度，不同類(lèi)型崗位采用差異化水平對(duì)標(biāo)，如租賃、業(yè)務(wù)的薪酬水平對(duì)標(biāo)行業(yè)P60水平，風(fēng)險(xiǎn)管控的薪酬水平對(duì)標(biāo)行業(yè)P50水平。（2）關(guān)鍵管理崗位針對(duì)不同層級(jí)差異化識(shí)別考核重點(diǎn)，公司高管主要關(guān)注公司整體業(yè)績(jī)的完成及分管條線(xiàn)的工作任務(wù)完成情況；租賃業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、風(fēng)控管理部門(mén)負(fù)責(zé)人主要關(guān)注所在部門(mén)的核心業(yè)績(jī)指標(biāo)的完成。關(guān)鍵管理崗位薪酬采用月度預(yù)發(fā)，具體薪酬兌現(xiàn)根據(jù)年度考核情況進(jìn)行兌現(xiàn)。（3）考慮租賃行業(yè)項(xiàng)目周期特性，針對(duì)公司租賃業(yè)務(wù)項(xiàng)目相關(guān)的關(guān)鍵管理崗位提