合規(guī)風(fēng)險題庫及參考答案

－－PAGE23－－－PAGE24－合規(guī)風(fēng)險防控知識題庫一、單項選擇題1〔CA、人民銀行相關(guān)管理部門；C、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門； D、工商行政管理部門2〔C〕對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。A、商業(yè)銀行行長； B商業(yè)銀行分管副行長；C、商業(yè)銀行董事會；D、商業(yè)銀行監(jiān)事會。3D〕應(yīng)監(jiān)督高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況A、商業(yè)銀行行長； 、商業(yè)銀行董事長；C、商業(yè)銀行監(jiān)事長；D、商業(yè)銀行監(jiān)事會。4〔〕A、商業(yè)銀行高級管理層；B、合規(guī)管理部門；B、合規(guī)管理部門負責(zé)人；D、合規(guī)管理崗位。5〔〕應(yīng)定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告A、合規(guī)管理部門； 、合規(guī)負責(zé)人；C、合規(guī)管理崗位； D、分管合規(guī)的領(lǐng)導(dǎo)6、合規(guī)負責(zé)人〕分管業(yè)務(wù)條線。A、可以； 、不得； C、直接； D、間接。7、商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與〔B〕在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。A、內(nèi)部審計部門； 、風(fēng)險管理部門；C、信貸管理部門； D、人力資源部門8、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受〔A定期的獨立評價A、內(nèi)部審計部門； 、紀(jì)檢監(jiān)察部門；C、事后監(jiān)督部門； D、風(fēng)險管理部門。9〔D。A、董事長； 、行長； C、監(jiān)事長； D、合規(guī)負責(zé)人。10度向〔C〕備案。A、上級行；B、人民銀行；C、銀監(jiān)會；D、工商部門。11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照〔C〕規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。A、商業(yè)銀行總行； B、銀行會；C、中國人民銀行； D、國務(wù)院12〔C〕予以處分。A、半年內(nèi)； 、一年內(nèi)； C、二年內(nèi)； D、三年內(nèi)。1350〔D〕罰款。A、105010015020014得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得〔B〕罰款。A、一倍以上三倍以下；B、一倍以上五倍以下；C、一倍以上十倍以下；D、二倍以上十倍以下。15〔C〕A、53050C、2050D、50萬元以上100萬元以下。16尚不構(gòu)成犯罪的，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得缺乏50〔C罰款。A、5010015020030017D款。A、22030405018〔B〕以上或商業(yè)銀行視為超過其風(fēng)險承受能力的其他情況A、10%； B、15%； C20%； D、25%。19凈資產(chǎn)C〕以上關(guān)聯(lián)交易的情況。A、5%； B、8%； C、10%； D、15%。20〔D，掌握其整體經(jīng)營和財務(wù)變化情況。A、貸后檢查； B、跟蹤調(diào)查；C、風(fēng)險監(jiān)測； D、聯(lián)合調(diào)查21〔B〕以下的交易。A、0.5%； B、1%； C、1.5%； D、2%； E、2.5%。22、商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的〔D。A、2%； 、5%； C、8%； D、10%。23、商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)遵〔D〕的原那么A、公平公證、老實信用、先實施授信、后落實條件； D先落實條件、后實施授信。24D。A、65%； 70%； C、75%； D、。25〔C以下。A、40%； 45%； C、50%； D、。26當(dāng)經(jīng)〔〕批準(zhǔn)，并辦好交接和登記手續(xù)。A、主管領(lǐng)導(dǎo)；B、會計主管；C、行長；D、部門經(jīng)理。27〔〕的原那么。A、墊款； B、不墊款； C、少墊款； D、多墊款。28、對現(xiàn)金業(yè)務(wù)授權(quán)抹帳操作時，授權(quán)人應(yīng)對〔B〕進行認真復(fù)核。對轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)授權(quán)抹帳操作時，授權(quán)人應(yīng)對資金去向進行認真核對。A、業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)性； B、現(xiàn)金的收付；C、資金去向； D、資金的多少29、銀行承兌匯票票面真?zhèn)舞b別應(yīng)實行〔B〕制。A、單人審核；B、雙人審核；C、直接審核；D、立即審核。30、銀行郵寄接收信用卡應(yīng)堅持〔B〕拆封。A、單人； B、雙人； C、三人； D、本人。31、應(yīng)明確營業(yè)網(wǎng)點接受檢查的規(guī)程和程序，實行〔A〕的檢查制度。A、三證一陪同； B、兩證一陪同C、三證齊全； D、雙人陪同。32、?金融違法行為處分方法?規(guī)定，金融機構(gòu)對違反〔C〕規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證。A、勞動法； 、合同法； C、票據(jù)法； D、會計法。33〔C。A、接待； B、咨詢；C、操作；D、拓展。34〔A、本理財方案是高風(fēng)險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資；B、本理財方案有投資風(fēng)險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資；C您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資；D、本理財方案有投資風(fēng)險，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資；35、貼現(xiàn)票據(jù)到期前〔C〕天，經(jīng)營部門應(yīng)及時通知會計部門辦理委托收款。A、5天； B、10天； C、15天； D、20天。36、柜員臨時離崗時，現(xiàn)金及重要空白憑證可DA、視頻監(jiān)控下無需入柜； 、信任同事幫助看管；C、網(wǎng)點主任代管； D、入柜加鎖。37、銀行實行柜員制，每個柜員固定使用錢箱〔柜〔C。A、每天營業(yè)終了碰庫； B、每周碰庫一次C、每日三碰庫； D、每日兩碰庫。38某柜員交流至其他網(wǎng)點工作在原網(wǎng)點使用的重要空白憑DA、上繳網(wǎng)點主任； B、上繳會計主管；C、交給原網(wǎng)點其他柜員； D、上繳重要空白憑證保管員39、銀行系統(tǒng)出現(xiàn)異常后，柜員可〔C〕辦理業(yè)務(wù)。A、自行手工填制重空；B、業(yè)務(wù)主管手工填制重空；CD、拒絕辦理業(yè)務(wù)。40、客戶憑儲蓄卡進行交易時，柜員操作失誤，出現(xiàn)錯錄發(fā)生額，〔授權(quán)方可進行撤消交易。A、綜合柜員或會計主管； B、網(wǎng)點負責(zé)人C、雙人核對； D、復(fù)核員。41、對貼現(xiàn)申請人行使追索權(quán)應(yīng)在被拒絕對付或者被拒絕付款之日起〔C〕月內(nèi)行使，確保追索權(quán)利有效。A、1個月； B3個月； C、6個月； D、12個月。42、在票據(jù)時效期限內(nèi)，銀行匯票未用退回，出票行經(jīng)審查無誤，應(yīng)銀行匯票第二聯(lián)、第三聯(lián)〔B〕欄內(nèi)填明“未用退回〞字樣A、匯款金額大寫； 、實際結(jié)算金額大寫C、多余金額； D、備注。43D〕。AB、擅自在生產(chǎn)用機上使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件，或者在業(yè)務(wù)軟件上添加病毒或陷阱程序；C、非法入侵銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)以及擅自對外聯(lián)網(wǎng)；D、未及時發(fā)放客戶證書；44CA、未經(jīng)報批使用抵債資產(chǎn)；B、抵債資產(chǎn)處置暗箱操作；C、抵債資產(chǎn)市場價格貶值過快。45、會計主管〔主辦會計或營業(yè)經(jīng)理〕負責(zé)催促柜員在每日規(guī)定期D查詢、打印并及時進行賬務(wù)處理或事務(wù)回復(fù)。A、當(dāng)日；B、上一工作日；CD、當(dāng)日及上一工作日46〔錢箱封箱等過程進行監(jiān)督。A、一日一次；B、一日兩次；C、兩日一次；D、兩日兩次。47、會計主管〔主辦會計或營業(yè)經(jīng)理〕應(yīng)加強對本機構(gòu)可疑賬戶、〔F〕大額取現(xiàn)明細，甄別和上報可疑交易。A、5萬元以上；B、10萬元以上；C、20D、30萬元以上；E、40萬元以上；、5048〔行處理。A、每天；B、每周；C、每月；D、每季。49、節(jié)假日前，安排柜面營業(yè)人員的倒班方案，確保代班授權(quán)人員始終在崗，營業(yè)期間保持〔A〕。A、三人當(dāng)班、兩人臨柜；B、三人當(dāng)班、三人臨柜；C、兩人當(dāng)班、兩人臨柜；D、兩人當(dāng)班、一人臨柜；50、會計主管或主辦會計應(yīng)加強對參數(shù)表日常維護審批、授權(quán)管理，每年至少抽查〔A〕參數(shù)維護中的制度執(zhí)行情況。A、1次； B、2次； C、3次； D、4次。51〔C。A、10%； 15%； C、20%； D、。52〔C一次。A、每月； B、每季度； C、每半年； D、每年。53、對政府土地儲藏機構(gòu)的貸款應(yīng)以抵押貸款方式發(fā)放，且貸款額度不得超過所收購?fù)恋卦u估價值的〔C〕，貸款期限最長不得超過2年。A、50%； 60%； C、70%； D、。54、對購置首套自住房且套型建筑面積在〔C〕以下的，貸款首付款比例(包括本外幣貸款，下同)不得低于20%。A、70平方米； B、80平方米；C、90平方米； D、100平方米55、對購置首套自住房且套型建筑面積在〔B〕以上的，貸款首付款比例不得低于30%。A、80平方米； B、90平方米；C、100平方米； D、130平方米56〔C〕。A、20%； 30%； C、40%； D、。57〔同意為通過。A、三分之一； B、三分之二；C、四分之二； D、四分之三58、貸款發(fā)放后A〕內(nèi)，調(diào)查人應(yīng)按規(guī)定移交信貸檔案A、5個工作日； B、7個工作日；C、10個工作日； D、12個工作日。59C須重新審批。A、30日內(nèi)； B、60日內(nèi)；C、90日內(nèi)； D、180日內(nèi)60〔C應(yīng)口頭或書面提示借款人備款付息〔另有規(guī)定的除外A、3個工作日； B、5個工作日C、7個工作日； D、9個工作日61、到期未收回的業(yè)務(wù)流程中對結(jié)息日次日逾期未付息的，調(diào)查人應(yīng)在〔C〕內(nèi)向欠息客戶發(fā)出催收欠息通知書，同時向保證人發(fā)出催促履行保證責(zé)任通知書。A、3個工作日；B、5個工作日；C、7個工作日；D、9個工作日。62、對到期未歸還的貸款，調(diào)查人應(yīng)〔C〕向借款人和保證人發(fā)一次催收通知書，并留回執(zhí)。A、每天； B、每月； C、每季度； D、每半年。63、正常類個人經(jīng)營貸款檢查間隔期最長不超過〔C，貸款發(fā)生逾一個月。A、3個月； B5個月； C、6個月； D、8個月。6418B。A、1張； 、2張； C、3張； D、4張。65〔C。A、接待 B、咨詢C、操作D、拓展66、空白重要憑證的出售柜員不得兼辦賬戶密碼的預(yù)留、重置等業(yè)務(wù)及〔C〕系統(tǒng)的管理、操作。A、客戶管理； B、信貸業(yè)務(wù)；C、支付密碼； D、辦公自動化。二、多項選擇題1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引根〔〕制定A、銀行業(yè)監(jiān)督管理法； 、中國人民銀行法；C、商業(yè)銀行法； D、中華人民共和國合同法。2〔ABCDEF。A、部門規(guī)章、標(biāo)準(zhǔn)性文件、行為守那么D、職業(yè)操守、行政法規(guī)； F、經(jīng)營規(guī)那么。3、在合規(guī)管理過程中，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮〔ABCD〕和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性。A、合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險； B、合規(guī)風(fēng)險與市場風(fēng)險；C、合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險； D、合規(guī)風(fēng)險與聲譽風(fēng)險4、商業(yè)銀行對管理人員合規(guī)績效的考核應(yīng)表〔BD〕的價值觀念A(yù)、實事求是； B、倡導(dǎo)合規(guī)；C、公平公正； D、懲辦違規(guī)。5、合規(guī)管理部門要準(zhǔn)確把握〔ABC〕對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響。A、法律； B、規(guī)那么； C、準(zhǔn)那么； D、守那么6、合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配ABCD。A、資質(zhì)； B、經(jīng)驗； C、專業(yè)技能； D、個人素質(zhì)。7、商業(yè)銀行的〔AC〕應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么負責(zé)。A、董事會；B、監(jiān)事會 C、高級管理層；D、合規(guī)負責(zé)人8、合規(guī)就是商業(yè)銀行工作人員應(yīng)遵從〔ABCD〕。A、法律法規(guī)； B、監(jiān)管規(guī)定；C、銀行制度； D、道德標(biāo)準(zhǔn)9、狹義上的“合規(guī)文化建設(shè)〞，是指包括〔ABCDE〕等方面整個合規(guī)工作標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)稱。A、合規(guī)管理； 、合規(guī)風(fēng)險； C、合規(guī)理念D、合規(guī)價值； 、合規(guī)機制。10、合規(guī)部門應(yīng)該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括〔ABCD〕所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險等。AB、新業(yè)務(wù)方式的拓展；C、新客戶關(guān)系的建立；D、新客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化。11ABCD等情況進行嚴(yán)格審查。A、借款用途；、歸還能力；C、還款方式；D、誠信度。12、商業(yè)銀行可向關(guān)系人發(fā)〔A、擔(dān)保貸款； B、信用貸款；C、抵押貸款； D、質(zhì)押貸款。17、關(guān)系人是指商業(yè)銀行〔ABDA、管理人員；B、董事監(jiān)事；C、同學(xué)朋友；D、信貸人員及其近親屬。13、商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從〔BC〕業(yè)務(wù)A、同業(yè)拆借； B、信托投資；C、證券經(jīng)營； D、衍生產(chǎn)品交易。14、商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得〔ABCD〕或違反規(guī)定退票。A、壓單；B、壓票；C、提前兌現(xiàn)；D、提前收付入賬。15、拆入資金用于〔AC〕的需要。A、彌補票據(jù)結(jié)算； B、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款C、臨時性周轉(zhuǎn)資金； D、投資。16ABD。A、信息效勞； B、信息管理；C、信息披露； D、信息搜集17〔。A、經(jīng)營狀況； 、信用狀況；C、財務(wù)狀況； D、職工狀況。18〔等措施分散風(fēng)險。A、銀團貸款； 、聯(lián)保貸款；C、聯(lián)合貸款； D、貸款轉(zhuǎn)讓。19、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符〔CDA、公平原那么； B、互利原那么；C、公允原那么； D、老實信用。20〔。A、授信； B、結(jié)算； C、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移； D、提供效勞。21〔。A、合法性；B、有效性；C、充分性；D、實現(xiàn)性。22、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客BC，對客戶授信進行調(diào)整A、還款意愿； B、歸還能力；C、現(xiàn)金流量； D、知名度。23、商業(yè)銀行在辦理房地產(chǎn)開發(fā)貸款時，對未取得〔ACD〕的工程不得發(fā)放任何形式的貸款。A、國有土地使用證；B、城市建設(shè)規(guī)劃許可證；C、建設(shè)工程規(guī)劃許可證；D、建筑工程施工許可證。24、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹〔ABDE〕的原那么。A、審慎；B、有效；C、合法；D、全面；E、獨立。25、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以〔BC〕為出發(fā)點。A、內(nèi)控優(yōu)先； B、防范風(fēng)險；C、審慎經(jīng)營； D、效益最大化。26、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的〔ACD〕相適應(yīng)，以合理的本錢實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。A、風(fēng)險特點； B、經(jīng)營方式；C、業(yè)務(wù)范圍； D、經(jīng)營規(guī)模27、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立良好的公司治理以及〔ABCD〕的組織結(jié)構(gòu)，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。A、分工合理； B、職責(zé)明確；C、相互制衡； D、報告關(guān)系清晰。28AD。A、審貸別離； B、合規(guī)管理者與風(fēng)險管理者別離。C、職責(zé)別離； D、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會計賬務(wù)處理別離29、商業(yè)銀行擔(dān)任授信審查委員會的成員包〔BCD〕等A、商業(yè)銀行的行長； B、分管的副行長；C、信貸部門負責(zé)人； 財務(wù)部門負責(zé)人。30、商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)當(dāng)遵〔ABC〕的原那么A、統(tǒng)一； B、適度； C、預(yù)警； D、有效。31〔〕別離。A、前臺交易與后臺結(jié)算；B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會計賬務(wù)處理；C、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險監(jiān)控；D、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)。32〔ABCD真實的市場價格進行交易。A、職責(zé)權(quán)限； B、授信額度C、各項交易限額；D、止損點。33〔BDA、分級審批；、分級授權(quán)；C、領(lǐng)用；D、雙簽。34、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)〔ABCDE〕等柜臺業(yè)務(wù)，建立復(fù)核制度A、現(xiàn)金收付； 、資金劃轉(zhuǎn)； C、密碼更改；D、賬戶資料變更； E、掛失和解掛。35、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)機構(gòu)重要崗位的〔ABC〕制度。A、離崗審計； 、請假； C、輪崗； D、報告。36〔ABCD〕的原那么。A、平等互利； B、公平協(xié)商；C、老實履約； D、風(fēng)險自擔(dān)37ABD，各柜員不得同時領(lǐng)用、保管。A、分人保管； B、分別存放；C、分類使用； D、分開使用38、確定抵押物價值，要充分考慮抵押物評估價值與〔ACD〕之間的關(guān)系。A、取得價； 、賬面價； C、市場價D、處置價； E、重置價。39、個人信貸業(yè)務(wù)審查審批人在申請審批表中簽署審查審批意見，包括〔ABCDE〕等事項。A、授信額度； 、貸與不貸；C、貸款金額； D、期限； E、成數(shù)。40〔AB。AB、簽訂質(zhì)押合同，已背書簽章，但沒有記載“質(zhì)押〞字樣；C、簽訂合同、背書簽章、并記載“質(zhì)押〞字樣；D、沒有簽訂質(zhì)押合同，但是在票據(jù)上背書簽章，并記載“質(zhì)押〞字樣；41、商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)對保證人的〔BD〕進行嚴(yán)格審查。A、企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模； 、抵押物、質(zhì)押物的權(quán)屬和價值C、資產(chǎn)變現(xiàn)速度； D、歸還能力。42、票據(jù)上以下BCD〕記載事項不得更改，更改的票據(jù)無效A、用途； B、票據(jù)金額； C、日期； D、收款人名稱。43〔BCD。A、發(fā)放信用貸款；B、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；C、違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款；D、違反銀監(jiān)會及中國人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。44〔ABCA、擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；B、明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個人名義開立賬戶存儲；C、無故拖延、拒絕支付存款本金和利息；D、為客戶多頭開立賬戶。45、商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施包括〔ABCDE〕等。A、高層檢查； B、行為控制； C、實物控制D、審批與授權(quán)； E、驗證與核實。46、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對〔ABDE〕實行嚴(yán)格的核算和管理，嚴(yán)格執(zhí)行入庫、登記、領(lǐng)用的手續(xù)，定期盤點查庫，正確、及時處理損益。A、現(xiàn)金； B、貴金屬； C、抵押權(quán)證D、重要空白憑證； E、有價單證。47、商業(yè)銀行應(yīng)進一步細化卡、證、章〔ABCD〕等環(huán)節(jié)的管理要求，加強制度執(zhí)行力。A、領(lǐng)用； B、交接； C、作廢； D、銷毀48、商業(yè)銀行對卡、證、章應(yīng)推行“集中管理、集中審批〞制度，做到〔AD〕，并由會計主管監(jiān)交或第三人監(jiān)交。A、8小時內(nèi)專人管理； B、8小時內(nèi)集中管理；C、8小時外專人管理； D、8小時外集中管理49、會計主管〔主辦會計或營業(yè)經(jīng)理〕應(yīng)不定期檢查柜員卡的使用和保管，檢查〔ABC〕等制度執(zhí)行情況，催促柜員妥善保管重要物品。A、人離業(yè)務(wù)界面簽退； 、印章保管； C、錢箱上鎖。50、會計主管〔主辦會計或營業(yè)經(jīng)理〕催促柜員在監(jiān)控下進行尾箱庫存現(xiàn)金〔ABCD〕；催促雙人入庫、雙人送箱，并做好平安防范工作。A、換人復(fù)點； B、雙人裝箱；C、雙人上鎖； D、雙人交提解人員。51、會計主管或主辦會計每周對所有柜員的〔ABCD〕等至少進行一次檢查，核對是否賬實相符。A、尾箱現(xiàn)金； B、重要空白憑證C、有價單證； D、代保管物品。52、會計部門的會計管理崗位承當(dāng)本行會計核算和管理的職能，包括〔ABCD〕。A、會計培訓(xùn)； B、會計輔導(dǎo)；C、會計檢查； D、組織實施53、巴塞爾委員會認為：所謂操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的〔ABCD〕所造成損失的風(fēng)險。A、內(nèi)部程序； B、外部事件C、信息科技系統(tǒng)； D、職工。54、事后監(jiān)督人員對空白重要憑〔進行監(jiān)督A、掛失； B、是否入柜上鎖； C、作廢交易；D、業(yè)務(wù)處理手續(xù)的完整性。55〔〕以及未報告A、涉黃； B、涉密； C、涉賭； D、涉毒56、特殊業(yè)務(wù)授權(quán)抹賬時，需要做〔ABCD。A、查明抹賬原因； B、查明抹賬資金去向；C、查詢柜員當(dāng)日流水賬； D、對現(xiàn)金收付進行復(fù)核。57、商業(yè)銀行信貸人員對客戶行業(yè)風(fēng)險非財務(wù)因素分析應(yīng)關(guān)注〔ABC。A、行業(yè)定位； B、企業(yè)競爭力和結(jié)構(gòu)；C、行業(yè)管制； D、產(chǎn)品定位、分散度和集中度。58、商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)對保證人的〔BD〕進行嚴(yán)格審查。A、企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模； B、抵押物、質(zhì)押物的權(quán)屬和價值C、資產(chǎn)變現(xiàn)速度； D、歸還能力。59、機構(gòu)或部門負責(zé)人ABD〕應(yīng)進行每月一次見底清查核對A、庫存現(xiàn)金； B、重要空白憑證；C、營業(yè)用章； D、有價單證。60、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予〔ABCDEF〕。A、警告處分；B、記過處分；C、降級處分；D、開除處分；E、撤職處分；F、留用觀察。四、判斷題1、所謂合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與風(fēng)險管理規(guī)定相一致?！病痢?、合規(guī)管理部門是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責(zé)合規(guī)管理職能的團隊或崗位?！病獭?、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的經(jīng)營管理活動×〕4、合規(guī)是商業(yè)銀行高級管理人員和各部門負責(zé)人的共同責(zé)任×〕5、商業(yè)銀行總行依法對下級行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價其合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。〔×〕6、商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)表達倡導(dǎo)合規(guī)和懲辦違規(guī)的價值觀念〔√〕7、商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制?！病獭?、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應(yīng)與內(nèi)部審計職能別離〔×〕9、商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五?！病獭?0、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款?！病痢?1、商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)實行客戶經(jīng)理制?！病獭?2、商業(yè)銀行在給集團客戶授信時，應(yīng)當(dāng)注意防范集團客戶內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間互相擔(dān)保的風(fēng)險。〔√〕13、同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，商業(yè)銀行可以要求保證人對全部債務(wù)承當(dāng)保證責(zé)任?！病獭?4、柜員審核客戶及代理人身份證真實無誤后，可辦理由代理人代辦的網(wǎng)上銀行申請業(yè)務(wù)?！病痢?5、持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或者因記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利?！病獭?6各商業(yè)銀行應(yīng)公布銀行卡掛失 對掛失請求應(yīng)立即凍結(jié)掛失?！病痢?7×〕18、A、B柜員因身體欠佳，營業(yè)終了B×19、柜員在同一分支機構(gòu)輪崗，重要空白憑證可以無需交接，繼續(xù)使用〔×〕20、信用卡部兩名職工領(lǐng)取信用卡后乘坐公交車返回單位×〕21、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)保證金賬戶可以作為承兌申請人結(jié)算賬戶?！病痢?2的產(chǎn)品，但無需將有關(guān)評估意見告知客戶×〕23鎖保管，或隨款箱一同調(diào)運入現(xiàn)金庫寄庫保管√〕24、營業(yè)終了柜員要將預(yù)留印鑒入箱加鎖并入庫保管〔√〕25以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證×〕26、網(wǎng)點人員可以外出接送款。〔×〕27〔√。28、為方便業(yè)務(wù)辦理，可以預(yù)先在空白重要憑證上加蓋印章備用。〔×〕29、營業(yè)終了柜員要將預(yù)留印鑒入抽屜上鎖保管√〕30、在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中，經(jīng)過支行行長批準(zhǔn)可以動用抵債資產(chǎn)?！病痢?1〔√〕32、柜員之間不得“空調(diào)〞現(xiàn)金，不得空庫和白條抵庫，但可以用本機構(gòu)儲蓄存單抵算庫款。〔×〕33、受客戶委托，會計結(jié)算上門效勞人員和客戶經(jīng)理等內(nèi)部人員可為客戶代購和傳送轉(zhuǎn)帳支票，但不