合規(guī)師考試題庫

合規(guī)師考試題庫法律合規(guī)知識試題庫一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄題13-16題題題題題47-51題題題題題83-85題題題題題題題二、試題庫年2月28施行。DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日D第68條A一億元B五億元C三億元D二億元第68條A有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員B有健全的組織機構和管理制度C有符合要求的營業(yè)場所和與經營業(yè)務有關的其他設施D凈資產不低于人民幣五億元4、根據新《保險法》第八十四條規(guī)定，保險公司的（）變更不需要經過保險監(jiān)管機構批準。C第84條A名稱B注冊資本C持股百分之五以下的股東D分立或者合并5、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務活動中的那項活動是符合保險法要求的（）C第116條A泄露在業(yè)務活動中知悉的投保人、被保險人的信息B誘導投保人或者被保險人做不正確的陳訴C開展保險業(yè)務為其他機構或者個人牟取利益D拖賠、惜賠、無理拒賠6、對償付能力不足的保險公司，國務院保險監(jiān)督管理機構應當將其列為重點監(jiān)管對象，并可以根據具體情況采取措施，但不包括（）D第139條A限制固定資產購置或者經營費用規(guī)模B限制商業(yè)性廣告C責令增加資本金、辦理再保險D限制員工薪酬處一萬元以上十萬元以下的罰款（）A第171條A未按照規(guī)定報送保險條款、保險費率備案的B妨礙依法監(jiān)督檢查的C未按照規(guī)定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率的D編制或者提供虛假的報告8、有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十吊銷業(yè)務許可證（）B第172條A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料C未按照規(guī)定報送保險條款D未按照規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關信息、資料的9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，國務院保險監(jiān)督管理機構可以禁止有關責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。對第179條產保險業(yè)務的保險公司經保險監(jiān)督管理機構核定，可以經營_____業(yè)務和意外傷92條辦理再保險。B第100條A5%B10%C15%20%第106條A對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況B或者其他利益C如實告知義務D欺騙投保人、被保險人或者受益人13、企業(yè)建立與實施內部控制，應當遵循的原則不包括（）D第4條A全面性原則B制衡性原則C成本效益原則D資產安全性原則14、企業(yè)建立與實施有效的內部控制，要素不包括（）B第5條A風險評估B外部監(jiān)督C信息與溝通D控制活動部控制審計服務。錯第10條ABCD第42條A經授權或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產，牟取不當利益。B遺漏C董事、監(jiān)事、經理及其他高級管理人員濫用職權。D相關機構或人員串通舞弊。系統外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。BA賠案無關的費用納進賠案列支、虛掛應收保費B虛掛應收保費、凈保費入賬C違規(guī)套取費用支付手續(xù)費、凈保費入賬D賠案無關的費用納進賠案列支、違規(guī)套取費用支付手續(xù)費數據的真實完整。下列哪一項不屬于禁止項（）AA故意拆分賠案B故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠C將與賠案無關的費用納進賠案列支D故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額度，下列哪一項不屬于禁止項（）CA報銷虛假的差旅費，用以支付中介手續(xù)費或挪作他用B不據實列支各項經營管理費用C超額支付手續(xù)費D為本單位以外的其他單位和個人報銷費用20、各級公司的分管經理對所管轄公司的業(yè)務、財務數據真實性負責。錯隨時對費率進行調整。錯務中區(qū)別對待優(yōu)質和劣質客戶。錯23、中國保監(jiān)會要求所有保險公司必須做到所有數據總公司集中管控。對24、如何確保公司主要內控制度的執(zhí)行落實（）ABCA建立完善公司治理結構，科學制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機制B管理、印章管理、分支機構高管人員管理等核心內控制度C接，業(yè)務、財務、再保數據要實現集成管理、無縫鏈接、實時互動。D快速理賠機制，切實提高理賠時效。ABDA保險公司內部管控顯著改善，公司經營存在的業(yè)務財務基礎數據不真實問題得到有效遏制。B保險公司條款費率報行不一，未經申報擅自改變條款費率或以各種手段變相降低費率的行為基本得到解決。C理賠難問題得到徹底解決，提高客戶滿意度。D建立健全規(guī)范的理賠服務標準和理賠流程，保險消費者對保險公司惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等行為的投訴明顯下降。27、如何確保公司的業(yè)務財務基礎數據真實可信？答：1、確保保費收入據實全額入賬。嚴格按照新會計準則及保費收入確認批單退費、撕單埋單、陰陽單證、凈保費入賬、系統外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、確保賠案和賠款的真實。嚴禁故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理費用的計提、使用和管理，確保理賠數據的真實完整。3、確保公司經營各項成本費用據實列支。嚴格執(zhí)行財務會計相關法規(guī)與制他單位和個人報銷任何費用從而擴大經營成本。4、確保各項責任準備金依法依規(guī)計提。嚴格執(zhí)行非壽險準備金管理辦法，準確、真實地計提各項責任準備金，嚴禁通過隨意選取發(fā)展。第3條A中心支公司B營業(yè)部C專屬機構D營銷服務部第42條A共保B統保C通過電話營銷方式開展的異地業(yè)務D分保（提示）第46條31、保險機構可以勸說但不能誘導投保人解除與其他保險機構的保險合同。錯第50條社會公開咨詢投訴電話。錯第52條33、下列說法正確的有（）ABCD第49、52、55、58條A保險機構不得以捏造、散布虛假事實等方式損害其他保險機構的信譽B制制度。C保險機構應當依照《保險法》和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定管理、使用經營保險業(yè)務許可證D保險機構對保險投訴應當認真處理，并將處理意見及時告知投訴人34、下列說法正確的有（）AC第43、47、52、56條A保險機構開展業(yè)務，應當遵循公平競爭的原則，不得從事不正當競爭B會公開咨詢投訴電話C保險公司應當建立控制和管理關聯交易的有關制度。D保險機構應當合理擬訂保險條款和保險費率，保證股東利益最大化。專屬機構）以兼設。錯第7條8條10個工作日內向中國保監(jiān)會報告，但不包括（）C第9條A利用保險業(yè)務進行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動B嚴重侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權益C保險代理人無代理保險業(yè)務資格的D中國保監(jiān)會規(guī)定的其他需要報告的行為39、保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）A第10、20條A中國保監(jiān)會責令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款B由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告C由中國保監(jiān)會責令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款D對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，中國保監(jiān)會可以給予警告，處1萬元以下的罰款。40、下列哪類行為是被允許的（）A第13、14、17、11條AB保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。C保險公司及其工作人員委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售活動。D投保人、被保險人或者受益人。41、下列說法正確的是（）ABCD第10、12、15、13條A保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經紀人，挪用、截留和侵占保險費B險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構及其工作人員委托合同約定以外的利益。C通過虛掛應收保險費套取費用D利益3條第二章A堅持科學發(fā)展B防范化解風險C維護客戶利益，統籌兼顧股東利益、機構利益及員工利益D堅持盡量不賠的原則，以維護本公司利益11條A應根據客戶需求、推薦高保費的保險產品B應以客戶易懂的方式提供保險產品的信息，不得進行任何形式的誤導C應主動提示保險產品可能涉及的風險，不得有意規(guī)避D記錄第18條A轉交相關人員B迅速回應，不推諉C請專家釋疑D提供宣傳資料者重大影響的人員，下列哪一個不屬于高級管理人員（）D第4條A總公司董事會秘書B總公司審計責任人C營業(yè)部經理D營銷服務部或專署機構負責人B第21條A被金融監(jiān)管部門禁止進入市場期滿未逾5年B個人所負數額較大的未到期債務的C申請前1年內受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年監(jiān)會不予核準其任職資格（）ABD第21條A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年B被金融監(jiān)管部門禁止進入市場,期滿未逾5年C申請前2年內受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D擔任破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年50、保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監(jiān)會報告：ABCD第33條A對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定B指定或者撤銷臨時負責人的決定C決定D董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在（）內不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。A第43條A1年B2年C3年D5年D第3條A非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發(fā)生的案件B違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。C嚴重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統性風險的其他案件。D違反《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門行政處罰的所有案件第18條A構坦白交代發(fā)現的案件B施發(fā)現的案件C因違反決策程序造成決策失誤，導致公司資產發(fā)生損失D的案件。第19條A對發(fā)現的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告B發(fā)生案件后，未進行有效整改C因參與違規(guī)關聯交易，導致公司資產發(fā)生損失D查中發(fā)現異常情況或案件線索，經該機構采取后續(xù)措施發(fā)現的案件55、下列哪類情形不可以從輕追究相關人員責任（）B第20條A案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的B在受到脅迫情況下行為失當，事后沒有進行補救的C有重大立功表現D曾主動反映、舉報案件線索56、默許他人實施違法犯罪行為的保險機構從業(yè)人員屬于保險案件的直接責任人。對第4條機構員工。錯第4條58、保險機構案件責任追究應當遵循以下原則（）ABCD第5條A責任明確B程序合法C逐級追究D公平公正18條60、下列哪些情形，可以從輕追究相關人員責任（）ABCD第20條A映、舉報案件線索的B通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務管理、加強內審（稽核）檢查及采取得當措施自查發(fā)現、主動揭露和暴露案件的C有關人員責任D在受到脅迫情況下行為失當，事后積極補救的61、責任人退休（）以內的，仍應當追究其責任。B第18條A一年B二年C三年D五年62、保險公司內部控制的含義？第2條機制和過程63、保險公司內部控制的目標？第3條規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內部管理制度和誠信準則；使用、處置和侵占；（三）信息真實性目標。保證保險公司財務報告、償付能力報告等業(yè)務、財務及管理信息的真實、準確、完整；（四）經營有效性目標。增強保險公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經營效益；續(xù)發(fā)展，保護股東、被保險人及其他利益相關者的合法權益。64、保險公司內部控制基本準則中，內部控制活動不包括（）B第二章A銷售控制B理賠控制C基礎管理控制D資金運用控制65、保險公司建立和實施內部控制，應當遵循以下原則（）C第4條A經營有效性B資產安全性C權威性和適應性相統一D重點和協作相統一分（）A第5條A內部控制流程B內部控制程序C內部控制基礎D內部控制保證67、內部控制基礎包括（）ABCD第5條A公司治理B信息系統C人力資源D企業(yè)文化不管是否造成損失，都要進行嚴肅處理，追究當事人和領導責任。對第8條對第9條45條第13條AB被保險公司辭退過的C曾誤導銷售過的D未詳細介紹保險產品的簽訂的保密和競業(yè)禁止協議。D第10條A盡量保護所在機構商業(yè)秘密B選擇性保護所在機構商業(yè)秘密C無償使用公司資料D保護所在機構商業(yè)秘密12條74、同業(yè)公平競爭，下列哪些行為是錯誤的（ABC）第20條A保險銷售人員在銷售產品時，宣傳自己賣的產品一險全保，什么都能賠B聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的C手續(xù)費D由于市場變化，調整產品的費率，并向保險監(jiān)管部門報備。予以業(yè)內通報批評（）ABCD第27條A代簽名B偽造機構和客戶的公章、印件C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同D泄露所在機構和客戶重大商業(yè)秘第12條A保險公司應使用全省統一格式的《個人保險代理合同》B合同應當明確規(guī)定合同雙方的主要權利義務C代理合同簽署的保險公司方應為支公司及以上機構D保險代理合同顯著位置明示不屬于勞動合同，不享受公司員工的福利待遇。臺帳資料和管理檔案保管應不少于（）年。C第17條A2年B3年C5年D8年78、保險公司可以以現金方式支付營銷員手續(xù)費。錯第21條79、保險公司支付手續(xù)費必須遵守的規(guī)則有（）ACD第21條A支付方式必須為電匯、網銀電子劃款方式B按時結算，不得拖欠。CD業(yè)務系統信息和業(yè)務臺賬信息相一致構。錯第26條分公司的授權。對第35條39條83、簡述“六條禁令”內容：嚴禁越權經營；嚴禁制造虛假利潤；嚴禁埋單、撕單和制作陰陽單；嚴禁制作假賠案；嚴禁設立賬外賬、小金庫；嚴禁在賠款中列支規(guī)定以外的其他費用理。錯第3條導不追究責任。錯第4條幣等值(證件或者其他穿份證明文件的復印件或者影印件。C第14條A5000元:500B20000元;2000C10000元;1000D30000元;3000第12條A保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同B單個被保險人保險費金額人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同C保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同D單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同人的身份。A第13條A人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上C人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上D人民幣0.5萬元以上或者外幣等值500美元以上保存（）年D第28條A2B3C4D590、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年C第28條A10B8C5D2第28條A錢調查工作結束B期限保存C期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄D求的，遵守其規(guī)定92、單筆或者當日累計人民幣交易（）現金收支”，應當在1個工作日內向上級機構反洗錢部門報告。B第31條A人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上B人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上C人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上D人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值5萬美元以上93、下列哪類交易不屬于可疑交易（）C第32條A頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額B以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的C對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定和保險產品的保障功能和投資收益異常關注的D明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分94、公司合規(guī)管理的基本目標和基本原則是什么？第1條制度，完善合規(guī)管理組織架構，構建合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理職責，有效識獨立性原則、主動性原則和全面性原則。95、公司倡導的合規(guī)文化包括（）ACD第2條A以誠信、守法為中心B合規(guī)從基層做起C合規(guī)人人有責D合規(guī)創(chuàng)造價值（）ABC第6條AB協助工作C享有通暢的報告渠道D對違規(guī)人員進行責任追究的權利。負有直接和第一位的責任。對第8條制，由識別、評估、改進、反饋、披露五個基本環(huán)節(jié)構成。對第9條10條級管理人員，履行職責不包括（）D第10條A組織合規(guī)政策在本級分公司和所轄分支機構的執(zhí)行B審核并簽字認可本級分公司合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件C定期向本級分公司總經理提出合規(guī)改進建議D擬定和修訂公司合規(guī)政策101、區(qū)縣支公司合規(guī)崗需要履行的職責有（）C第16條A參與公司系統、本轄區(qū)新產品和新業(yè)務的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風險，提供合規(guī)支持B見和建議C組織公司系統、本轄區(qū)的合規(guī)培訓，貫徹員工和營銷員行為準則，并向公司員工和營銷員提供合規(guī)咨詢D負責公司反洗錢制度的制訂和實施102、省級分公司和地市級分公司合規(guī)管理部門履行的職責中不包括（）D第16條A對公司系統、本轄區(qū)的合規(guī)風險實施監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風險B負責公司反洗錢制度的制訂和實施C參與公司系統、本轄區(qū)新產品和新業(yè)務的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風險，提供合規(guī)支持D規(guī)風險管理規(guī)章制度第32條A擔保B公司內部管理決策C分支機構設立D保險代理人的展業(yè)104、合規(guī)管理配套制度中，敘述錯誤的是（）C第四章A公司建立嚴格的合規(guī)問責制度B公司建立完善的合規(guī)培訓體系C合規(guī)管理部門應當與內部審計部門相結合D公司的績效考核和干部任免制度應充分體現鼓勵合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念105、下面對合規(guī)風險報告路線敘述正確的是（）ABCD第三節(jié)A公司實行合規(guī)風險雙向報告路線B經理報告工作C管領導報告工作D責人報告工作43條107、重要的內部管理制度和業(yè)務規(guī)程在發(fā)布實施前，應當提交本級合規(guī)管38條108、合規(guī)管理辦法中規(guī)定各級公司都必須撰寫合規(guī)報告，沒有明確要求各部門需要寫合規(guī)報告。錯第17條確的是（）ABCA各基層經營單位是公司合規(guī)經營的第一道防線B各級產品線和管理部門是合規(guī)經營的第二道防線C各級監(jiān)督部門是合規(guī)經營的第三道防線D各級合規(guī)部門是合規(guī)經營的第三道防線111“______________”112、對存在嚴重違規(guī)記錄，或對其所轄分支機構嚴重違規(guī)行為負有領導責任的干部實行一票否決。對定》113、下面哪一項不屬于對違法違規(guī)責任人的紀律處分（）C第6條A警告B記過C通報批評D撤職114、下面哪一項不屬于對違法違規(guī)責任人的組織處理（）D第6條A訓誡談話B責令公開道歉C通報批評D撤職115、對于受到責任追究的人員，受到撤職、留用察看等紀律處分的人員自安排同等職務（級）的崗位，不得晉升職務（級）和職等，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得參與任何形式的評先、表彰和獎勵評選。C第21條A一年B兩年C三年D五年個工作日內，向作出處理決定的機構申請復查。C第28條A五B十C十五D二十117、發(fā)生案件，應在案發(fā)之日起（）月內，對案件責任人員的責任追究作當延長。B第17條A三個B六個C八個月D十二個月118、案件責任人員如果對責任追究決定不服，申訴期間，可以停止責任追究決定的執(zhí)行。錯第28條119、各級經營管理和監(jiān)督檢查人員要堅持“＿＿＿＿＿＿＿”的原則，對條120、理賠紀律八條禁令內容？一、嚴禁編造虛假賠案或在賠案中虛