《資本之道》王宇誠 2

勝者《資本之道》

—王宇誠主講創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值時(shí)代進(jìn)步的力量過去的經(jīng)濟(jì)模式創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營之道·推動(dòng)時(shí)代進(jìn)步的力量·金融、資本的根本目的是推動(dòng)社會經(jīng)濟(jì)的時(shí)代結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)的基石·資本市場是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系的核心架構(gòu)·資本就是一種力量，創(chuàng)造性/毀滅性創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融的發(fā)展第一階段：13—16世紀(jì)荷蘭（阿姆斯特丹）貿(mào)易金融由需求帶來的，投資、融資、結(jié)算、股權(quán)交易、股票市場等商業(yè)金融的活動(dòng)，就成就了第一代世界貿(mào)易金融中心。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融的發(fā)展第二階段：17—19世紀(jì)英國（倫敦）貿(mào)易金融、公債需求由貿(mào)易金融+公債（國債、公債、私債），就成就了第二代世界金融中心。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融的發(fā)展第三階段：19世紀(jì)末期—當(dāng)今美國（紐約）企業(yè)資本金融、資本市場由股權(quán)交易為核心的資本市場，而帶動(dòng)的生態(tài)發(fā)展成就了當(dāng)今的紐約成為世界金融中心。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融危機(jī)1836年，第一次金融危機(jī)：投機(jī)→房地產(chǎn)業(yè)→債劵銀行虧本→倒閉1907年，第二次金融危機(jī)：私人銀行與國家政府的博弈，產(chǎn)生（1912年的美聯(lián)儲）創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融危機(jī)1929年，第三次金融危機(jī)：金融體系的脆弱2007-2008年，第四次金融危機(jī)：人性盲目樂觀消費(fèi)，金融體系失去了他本身的獨(dú)立性創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融危機(jī)盲目消費(fèi)，過度消費(fèi)→政府N次降息，1%利率利率低→大量購置房產(chǎn)、消費(fèi)→利率高→還不起房貸→產(chǎn)生消費(fèi)債務(wù)→房貸公司倒閉→形成債劵產(chǎn)品→證劵化→投資銀行（證劵打包起來）→評估機(jī)構(gòu)（高評估）→出售債劵→持有債卷等待希望→評估機(jī)構(gòu)（低評估）→引發(fā)了債劵危機(jī)→貸款危機(jī)→信用危機(jī)→銀行虧損→倒閉→銀行危機(jī)→金融危機(jī)→經(jīng)濟(jì)危機(jī)→大家危機(jī)→消費(fèi)信心崩塌→商業(yè)信心混亂創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融業(yè)態(tài)核心本質(zhì)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營之道道：本質(zhì)、觀念、原則、方案、技巧、理念！：道路→路線→渠道創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營之道資本特質(zhì)資金純凈流動(dòng)再生利潤創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營之道資金債務(wù)流動(dòng)性一般再生能力弱債務(wù)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資金的權(quán)益①擁有權(quán)②使用權(quán)③流通權(quán)④期權(quán)⑤再生權(quán)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融市場創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融市場主體金融運(yùn)營市場主體企業(yè)政府銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)個(gè)人創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值金融市場運(yùn)營法則資本市場：就是上述形成的多元化，立體的，相互作用，相互影響，共同存在的，相互推動(dòng)發(fā)展的生態(tài)系統(tǒng)運(yùn)行法則：①聚焦未來，創(chuàng)新滿足人類生活進(jìn)步的各類需求②尊重資本運(yùn)營的獨(dú)立性及內(nèi)在規(guī)律③信用、信譽(yù)、誠信是金融業(yè)的命脈④建立利己又利他的體制及制度⑤不是我們來操控資本，而是適應(yīng)、尊重、創(chuàng)新資本運(yùn)營⑥以事實(shí)為依據(jù)，以法律法規(guī)為基石解決問題的方法⑦運(yùn)用專業(yè)的機(jī)構(gòu)、人才，彌補(bǔ)自我的不足⑧建立一個(gè)健康、良好的自我、家庭、社會的金融生態(tài)環(huán)境創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資金的形式①固定資金②流動(dòng)資金③發(fā)展資金創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資金的載體①各類貨幣②固定資金③流動(dòng)資金④發(fā)展資金創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本兩道門融資投資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本終極目的推動(dòng)改善社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的價(jià)值提升，從而產(chǎn)生相應(yīng)的利潤。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本的本質(zhì)利潤/債務(wù)賺錢/風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本的力量創(chuàng)造毀滅創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值中國中小企業(yè)資本運(yùn)營狀況創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值企業(yè)的經(jīng)營之路創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值中小企業(yè)融資難的原因①產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理，跟不上時(shí)代的步伐②自有資金不足，經(jīng)營規(guī)模小③金融財(cái)務(wù)狀況，缺乏透明度④資信較差，還貸意識薄弱⑤思維方式的局限，以自我為中心創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營的原則一、為誰在賺錢①政府②銀行③企業(yè)④非金融機(jī)構(gòu)⑤自然居民創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營的原則二、風(fēng)險(xiǎn)，權(quán)益相平衡①政策風(fēng)險(xiǎn)②利率風(fēng)險(xiǎn)③經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)④管理風(fēng)險(xiǎn)⑤誠信風(fēng)險(xiǎn)⑥評級風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營的原則三、目標(biāo)清晰明確

創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營的原則四、資本運(yùn)營的結(jié)構(gòu)優(yōu)化

創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營的原則五、機(jī)會、方式最佳原則

創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營的原則六、退出機(jī)制清晰

創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資本運(yùn)營的原則七、借力

創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道資金若是水，必有源。簡稱為資金池！創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道兩者關(guān)系：①內(nèi)部是外部的保證和基礎(chǔ)②外部擴(kuò)大內(nèi)部③內(nèi)部資金池規(guī)模是外部規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)的保證創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道內(nèi)部資金池的建立：一、積累資金①盈余積金：來源于凈利潤用途：彌補(bǔ)公司的虧損擴(kuò)大公司的生產(chǎn)經(jīng)營比例稅后凈利10%—15%，累計(jì)達(dá)到注冊資本50%，可不再計(jì)提。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道內(nèi)部資金池的建立：一、積累資金②公益金：來源于凈利潤中形成的用途：專門用于職工福利設(shè)施建設(shè)比例稅后凈利5%—10%計(jì)提創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道內(nèi)部資金池的建立：一、積累資金③股利：向股東們分配的利潤創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道內(nèi)部資金池的建立：一、積累資金④法定分配程序：1、法定的公積金及任意公積金2、法定的公益金3、向股東支付股東利潤創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道內(nèi)部資金池的建立：二、沉淀資金①儲蓄創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道內(nèi)部資金池的建立：二、沉淀資金②固定資產(chǎn)、貨幣化創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道內(nèi)部資金池的建立：二、沉淀資金③無形資產(chǎn)、貨幣化創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道內(nèi)部資金池的建立：二、沉淀資金④設(shè)備資產(chǎn)折舊轉(zhuǎn)化貨幣化創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道內(nèi)部資金池的建立：二、沉淀資金⑤流動(dòng)資金：應(yīng)收賬款及預(yù)期支付，消費(fèi)轉(zhuǎn)換成貨幣化創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貨幣運(yùn)營之道創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值留存盈利融資主要要素一1、股利發(fā)放多少2、何時(shí)發(fā)放：①月②季度③年④特殊事件⑤不發(fā)放3、何種形式發(fā)放：①現(xiàn)金②資產(chǎn)③負(fù)債④股票股利創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值留存盈利融資主要要素二風(fēng)控：①股東的價(jià)值觀統(tǒng)一②股東的品德③共贏④信譽(yù)、信用創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值應(yīng)收賬款融資①抵押②轉(zhuǎn)讓③交換④客戶管理⑤專業(yè)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值應(yīng)收賬款融資風(fēng)控：①客戶管理②信譽(yù)、信用③專業(yè)機(jī)構(gòu)④法律風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值儲蓄融資①銀行的信用②流量③利差④授信創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值儲蓄融資風(fēng)控：①資金使用的方向②信譽(yù)、信用的保證③利率風(fēng)險(xiǎn)④政策風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值租賃融資①借雞下蛋、賣蛋還錢②售后回租③上下游租賃④委托租賃創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值租賃融資風(fēng)控：①信譽(yù)、信用②關(guān)系、資源維護(hù)③資產(chǎn)有效利用率④專業(yè)渠道及合作方創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資產(chǎn)融資①抵押（銀行、典當(dāng)）②間接抵押（信用平臺、銀行）③出售回租（上下游）④委托資產(chǎn)運(yùn)營創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值資產(chǎn)融資風(fēng)控：①信譽(yù)、信用比企業(yè)生命更重要②專業(yè)、技能③渠道健康④共贏⑤時(shí)間期限創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)信用融資①應(yīng)付賬款融資②商業(yè)票據(jù)融資③預(yù)收貨款融資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)信用融資風(fēng)控：①信譽(yù)、信用比企業(yè)生命跟重要②共贏模式③收益、風(fēng)險(xiǎn)的平衡創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值債權(quán)融資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值政府資金融資①中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金②中小企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)基金③中小企業(yè)國際市場開拓基金④產(chǎn)業(yè)發(fā)展扶持基金⑤創(chuàng)業(yè)、就業(yè)培訓(xùn)扶持基金⑥農(nóng)業(yè)、能源、交通、高新材料、公共設(shè)施項(xiàng)目、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整中的戰(zhàn)斗機(jī)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值政府資金融資風(fēng)控：①方向②資源③信譽(yù)④原則⑤政策創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值銀行貸款創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值銀行貸款產(chǎn)品：①生產(chǎn)專項(xiàng)②采購專項(xiàng)③銷售專項(xiàng)④易貸寶⑤網(wǎng)絡(luò)寶⑥速匯寶⑦貿(mào)易寶⑧生錢寶⑨及時(shí)予⑩起飛計(jì)劃→卓越計(jì)劃供應(yīng)鏈金融等幾十種產(chǎn)品……創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值銀行貸款功能：①短期流動(dòng)資金貸款②中期固定資產(chǎn)投資③貿(mào)易融資④項(xiàng)目融資⑤委托貸款創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)：①銀行的資金集業(yè)務(wù)構(gòu)成（清晰）②寶壓在銀行的關(guān)鍵人員③套用銀行錢作為“它”用④定位不清晰⑤企業(yè)缺乏長期發(fā)展規(guī)劃⑥創(chuàng)新共同發(fā)展創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值企業(yè)債券融資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值企業(yè)債券融資債券：是由政府、機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)直接向社會籌借資金時(shí)，向資本擁有者發(fā)行，并且承諾按規(guī)定利率支付利息并按內(nèi)定條件償還本金的債權(quán)、債務(wù)憑證。①償還②流通③安全④收益性創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值企業(yè)債券融資風(fēng)控：①資格②評級AAAAAABBBBBBCCCCCC③前景創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值企業(yè)債券融資風(fēng)控：④財(cái)務(wù)透明度、規(guī)范度、信譽(yù)度⑤債券償還能力創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值信用擔(dān)保融資商業(yè)銀行與債權(quán)人之間，信譽(yù)證明和資產(chǎn)責(zé)任保證集合在一起的中介服務(wù)。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值信用擔(dān)保融資功能：①提高債權(quán)人的資信等級②是債權(quán)人的潛在債權(quán)人和資產(chǎn)所有人③擔(dān)保人有權(quán)對債權(quán)人的生產(chǎn)活動(dòng)監(jiān)督和參與經(jīng)營活動(dòng)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值信用擔(dān)保融資風(fēng)控：①擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理政策、戰(zhàn)略、技術(shù)、執(zhí)行的有效權(quán)②資本、資源是否充足，確定③再擔(dān)保是否健全創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值信用擔(dān)保融資選擇：①債權(quán)人信譽(yù)（歷史）②債權(quán)真實(shí)情況③資金運(yùn)營④股權(quán)結(jié)構(gòu)⑤資本運(yùn)營⑥市場運(yùn)營創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值個(gè)人委托貸款個(gè)人、銀行、債權(quán)人之間的商業(yè)活動(dòng)，銀行做為受委托方，確定貸款對象、用途、金額、期限、利率、發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回貸款業(yè)務(wù)。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貿(mào)易融資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貿(mào)易融資：國際保理創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貿(mào)易融資：信用證創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貿(mào)易融資福費(fèi)廷：承兌遠(yuǎn)期匯票、本票的業(yè)務(wù)；貼票（票據(jù)買斷）創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貿(mào)易融資出口押匯：信用證項(xiàng)下的全套單證做為質(zhì)押貸款，由議付行向開證行寄單索匯，企業(yè)承擔(dān)利息和銀行費(fèi)用，并承擔(dān)債務(wù)。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貿(mào)易融資打包放款：在國際貿(mào)易中，銀行憑以該出口商為受益人的信用證為抵押，向該出口商提供的用以生產(chǎn)、備貨、裝船的貸款。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值貿(mào)易融資補(bǔ)償貿(mào)易融資：①以物易物②借雞下蛋，賣蛋還錢③借蛋補(bǔ)償④價(jià)值，現(xiàn)金交換⑤勞務(wù)補(bǔ)償⑥以物易物+借雞下蛋，賣蛋還錢⑦第三方回購⑧混合補(bǔ)償創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值股權(quán)融資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值股權(quán)融資產(chǎn)權(quán)交易：①兼并式產(chǎn)權(quán)交易②股份轉(zhuǎn)讓式產(chǎn)權(quán)交易③資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓式產(chǎn)權(quán)交易途徑：產(chǎn)權(quán)交易市場創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值股權(quán)融資股權(quán)出讓：一、價(jià)格劃分：①溢價(jià)②平價(jià)③折價(jià)二、股權(quán)劃分：①全部②大部分③小部分三、購買者：①大企業(yè)②產(chǎn)業(yè)基金③政府投資④機(jī)構(gòu)投資⑤個(gè)人投資⑥外商投資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值股權(quán)融資：增資擴(kuò)股創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值股權(quán)融資：風(fēng)險(xiǎn)投資可值得投資的企業(yè)家：1、企業(yè)家的特質(zhì)2、企業(yè)家對目標(biāo)市場的專業(yè)程度3、5—10年之內(nèi)能獲取的10倍回報(bào)4、企業(yè)家的經(jīng)歷證明自身的領(lǐng)導(dǎo)力5、風(fēng)險(xiǎn)評估和控制良好6、投資資金、資產(chǎn)具有良好的流動(dòng)性7、市場、客戶價(jià)值、戰(zhàn)略控制、成長性、規(guī)模性8、歷史記錄信譽(yù)良好9、財(cái)產(chǎn)保全措施優(yōu)良10、退出機(jī)制清晰創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值股權(quán)融資：風(fēng)險(xiǎn)投資退出機(jī)制：1、公開上市2、出售企業(yè)3、股份回購4、管理層員工收購5、買殼上市創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值上市融資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值上市融資企業(yè)上市的目的：1、企業(yè)資金短缺而發(fā)行股票2、為吸引新股東而發(fā)行股票3、為防止企業(yè)被兼并或兼并他人企業(yè)而發(fā)行股票4、為提高企業(yè)信用度，增加資本而發(fā)行股票5、股票上市而發(fā)行股票6、完美的退出機(jī)制創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值項(xiàng)目融資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值項(xiàng)目融資1、BOT：建設(shè)→經(jīng)營→移交（特許權(quán)經(jīng)營）2、BOO：建設(shè)→擁有→經(jīng)營→轉(zhuǎn)讓3、BOLT：建設(shè)→擁有→租賃→轉(zhuǎn)讓4、BRT：建設(shè)→出租→移交創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值項(xiàng)目融資主體：政府→私企、財(cái)團(tuán)→城市基礎(chǔ)設(shè)施→建設(shè)方→運(yùn)營方在特許期限內(nèi)，由政府想私人機(jī)構(gòu)頒布特許，允許其在一定時(shí)間內(nèi)籌集資金建設(shè)某一城市基礎(chǔ)設(shè)施和經(jīng)營該設(shè)施，及其相應(yīng)的產(chǎn)品與服務(wù)。收回投資，賺取利潤，當(dāng)特許期限結(jié)束時(shí)，私人機(jī)構(gòu)按約定將該設(shè)施移交給政府，轉(zhuǎn)由政府指定部門經(jīng)營和管理。創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值項(xiàng)目融資單體項(xiàng)目融資：①項(xiàng)目池②資金池③科學(xué)性④可行性⑤規(guī)范性⑥吸引力

客戶需求實(shí)現(xiàn)載體實(shí)現(xiàn)手段產(chǎn)品（服務(wù)）\品牌核心能力標(biāo)準(zhǔn)\思想產(chǎn)品經(jīng)營品牌經(jīng)營資本經(jīng)營人才經(jīng)營核心能力核心技術(shù)核心業(yè)務(wù)核心產(chǎn)品營銷模式贏利模式創(chuàng)造價(jià)值并實(shí)現(xiàn)全過程的組織系統(tǒng)的高效率直供制總代理制聯(lián)銷體倉儲式專賣式生產(chǎn)方式融資模式產(chǎn)品差異化品牌差異化渠道擴(kuò)張售后贏利營銷系統(tǒng)組織上市4+1模式4P、4C、4R+金融工具管理模式實(shí)現(xiàn)途徑虛擬實(shí)體價(jià)值主張、戰(zhàn)略定位專業(yè)協(xié)作網(wǎng)絡(luò)融資創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值運(yùn)營資本1、清晰定位2、清晰行業(yè)區(qū)域政策3、設(shè)計(jì)資本結(jié)構(gòu)4、清晰確定融資方式、渠道5、融通生產(chǎn)力、技術(shù)、經(jīng)營模式、融通資金6、心中守正，優(yōu)雅聯(lián)合創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第一章公司介紹1、宗旨、使命2、公司介紹資料（各類法律文件）3、各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)4、公司管理①董事會、團(tuán)隊(duì)、外部支持②組織結(jié)構(gòu)③人事計(jì)劃④管理制度、勞動(dòng)合同⑤福利方案，股權(quán)分配創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第二章技術(shù)、產(chǎn)品介紹一、產(chǎn)品現(xiàn)狀1、技術(shù)源、轉(zhuǎn)化等描述2、產(chǎn)品目錄（分類、名稱、型號、價(jià)格）3、產(chǎn)品特征4、待開發(fā)/正在開發(fā)產(chǎn)品5、研發(fā)的計(jì)劃時(shí)間表6、知識產(chǎn)權(quán)策略7、無形資產(chǎn)創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第二章技術(shù)、產(chǎn)品介紹二、產(chǎn)品生產(chǎn)1、資源集原料供應(yīng)2、現(xiàn)有的生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3、主要設(shè)備與添置設(shè)備4、包裝與儲運(yùn)5、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6、擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后的生產(chǎn)能力創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第二章技術(shù)、產(chǎn)品介紹三、產(chǎn)品價(jià)格方案1、定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)2、營銷價(jià)格變化的因素和對策創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第三章市場分析1、市場規(guī)模、機(jī)構(gòu)與劃分2、目標(biāo)市場的設(shè)定3、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)政策4、目標(biāo)消費(fèi)者的群體、方式、習(xí)慣，影響他們消費(fèi)的主要原因5、目前公司產(chǎn)品的狀況（階段、排名、品牌）6、市場趨勢、預(yù)測和市場機(jī)會創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第四章競爭分析1、有無行業(yè)壟斷2、從市場細(xì)分看競爭者市場份額3、主要競爭對手情況4、潛在競爭對手情況和市場變化分析5、公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第五章市場營銷1、營銷計(jì)劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)份額）2、銷售政策的制定（以往、現(xiàn)行、計(jì)劃）3、銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)4、主要業(yè)務(wù)狀況（代銷商、經(jīng)銷商、直銷商零售商、加盟商）各級資格認(rèn)定及政策（銷售量、回款期限、付款方式、應(yīng)收賬款、運(yùn)貨方式、折扣政策等）創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第六章投資說明1、資金需求說明（用量/期限）2、資金使用計(jì)劃及進(jìn)度3、回報(bào)/償還計(jì)劃4、投資形式（貸款/利率/利率支付條件/普通、優(yōu)先、認(rèn)股權(quán)）5、資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（時(shí)間、利息、條件、抵押）創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第六章投資說明6、投資抵押（是否有抵押、抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)、定價(jià)憑證）7、投資擔(dān)保（是否有抵押，擔(dān)保者財(cái)務(wù)狀況）8、吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)9、股權(quán)成本10、投資者介入公司管理說明11、報(bào)告（定期向投資者提供的預(yù)算報(bào)告）12、雜費(fèi)支付創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第七章投資報(bào)酬與退出1、股權(quán)上市2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓3、股權(quán)回購4、股息政策創(chuàng)新·靈活·智慧·價(jià)值商業(yè)計(jì)劃書第八章風(fēng)險(xiǎn)