常用分析方法簡介

安信證券常用分析方法簡介1解析分析法(5W1H分析)1流程分析法（業(yè)務、工作流程）2重點分析法(ABC分類)3橫向比較法(行業(yè)、競爭、需求對比)4目錄縱向比較法(時間對比)5因果分析法（魚刺圖）6SWOT分析法7

投入\產出分析法（五性分析）82安信證券一、5W1H分析法（六何分析法）安信證券3主要內容

5W1H分析法案例分析

5W1H分析法的定義

5W1H應用范圍

一、5W1H分析法（六何分析法）

Why（為什么）為何這樣做What（是什么）工作內容Where（在哪兒）工作崗位Who（誰）責任者When（什么時候）什么時間做How（如何）怎樣操作安信證券4（一）定義：又叫六何分析法，是對選定的項目、工序或操作，都要從原因（何因）、對象（何事）、地點（何地）、時間（何時）、人員（何人）、方法（何法）等六個方面提出問題進行思考5W1H

一、5W1H分析法（六何分析法）

（二）應用范圍：5W1H是一個探討問題的技巧，“5X”是告訴我們同樣的“5W1H”最好要“多問幾次”才好，才能將問題的癥結所在發(fā)掘出來。類似我們的“打破砂鍋問到底”之精神。安信證券5啥時候用5W1H捏這到底是為什么呢

這到底是為什么呢這到底是為什么呢這到底是為什么呢這到底是為什么呢一、5W1H分析法（六何分析法）（三）5W1H案例分析安信證券6WhyWhoWhenWhereWhatHow問題：本次講解分析能力與方法采用何種模式分享更好？PPT?Word？EXCEL?PHOTOSHOP?手繪？一、5W1H分析法（六何分析法）Why安信證券7WhyWhoWhenWhereWhatHow表述常用的方法：Word

ExcelPowerPoint

Photoshop

手繪PowerPoint的優(yōu)勢：演示文稿帶來更多活力和視覺沖擊用切換和動畫吸引訪問群體

使用圖形創(chuàng)建高質量的演示文稿更高效地組織和打印幻燈片更快完成任務跨越溝通障礙一、5W1H分析法（六何分析法）安信證券8WhyWhoWhenWhereWhatHowPPT的對象：

上級下級

公司所有人

內部培訓人員外部培訓學員

企業(yè)項目客戶

面試官

學生自己

網絡群體對象不同，表達不同Who一、5W1H分析法（六何分析法）安信證券9WhyWhoWhenWhereWhatHow培訓會議展示演講時間：不定內容：提問、建議和總結性內容為主時間：不定內容：大標題和小標題為主，圖形圖表圖片配合時間：較短（15分鐘內）內容：標題和圖表搭配，主題明確、內容明晰時間：短（1個小時左右）內容：圍繞主題、圖配簡短文字（全圖形PPT）When一、5W1H分析法（六何分析法）安信證券10WhyWhoWhenWhereWhatHow會議室教室禮堂Where1、5W1H分析法（六何分析法）安信證券11WhyWhoWhenWhereWhatHow第二個關鍵點：模板：與主題相符的模板設計

字體：選擇和主題對應的字體

圖形：自行設計或借助資源

圖表：Smart圖表（07及以上版本自帶）Excel圖表

其它圖表（資源或自己設計）

排版：創(chuàng)意或借鑒資源第一個關鍵點：中心：主題表達方式：敘述、案例、討論

表達手法：開門見山，承上啟下、

烘托渲染，托物言志What安信證券12WhyWhoWhenWhereWhatHow主題：通過PPT表達什么觀點，這是最重要的。文字、圖形、圖表等內容都是圍繞著你的觀點展開論證的。

如果是課程培訓，首先要清楚表達你的培訓主題或者拋出相關聯(lián)的“誘餌”。內容與形式：內容：簡潔明了形式：靈活多樣

How二、業(yè)務流程法安信證券13主要內容業(yè)務流程法案例業(yè)務流程法的特點

業(yè)務流程法的定義二、業(yè)務流程法安信證券14描述

小學生早晨上學要準點到。每天早上，媽媽7點鐘叫著起床，在奶奶的照顧下穿衣服，穿好衣服后，在媽媽的敦促下洗漱，然后吃媽媽準備好的早飯，吃完飯后，收拾書包、課本、作業(yè)，坐爸爸的車去學校。

這是一個流程,起床穿衣服洗涑吃早餐收拾坐車上學→→→→→→

而且是一個有問題的流程

這個流程走下來，往往卻遲到了，怎么保證準點到學校（“流程”的目標）呢？

設想一下這個流程存在的問題，并進行分析，看有沒有可以改進的環(huán)節(jié)？請看小故事因為現(xiàn)在流程需要該小學生和多位家長來完成，而不是小學生自己忙就行了，所以，可以用跨職能的流程圖來分析。問題診斷：媽媽要叫他起床，還要一邊敦促洗漱，一邊準備早飯，結果，早飯準備時間就拖長了流程優(yōu)化：能不能改成奶奶叫他起床，同又照顧起床，又敦促洗漱，讓媽媽安心做早飯？進一步優(yōu)化：該小學生能不能自己獨立起床、洗漱、甚至幫助媽媽做早飯？其他建議：生產管理，比如，媽媽做飯使用的“設備”更新?lián)Q代了；財務管理，比如，是坐爸爸的車經濟？還是坐校車經濟，就屬于財務分析了；人力資源管理，比如，爸爸的開車技能不是很高超，改成爸爸的司機開車了？……二、業(yè)務流程法業(yè)務流程為完成某一目標而進行的一系列邏輯相關的活動。狹義的業(yè)務流程定義則認為它僅僅是與客戶價值的滿足相聯(lián)系的一系列活動。業(yè)務流程的經典定義我們定義某一組活動為一個業(yè)務流程，這組活動有一個或多個輸入，輸出一個或多個結果，這些結果對客戶來說是一種增值。簡言之，業(yè)務流程是企業(yè)中一系列創(chuàng)造價值的活動的組合。安信證券15二、業(yè)務流程法安信證券16流程的定義流程具有哪些特點：重復性目標性有輸入有執(zhí)行有輸出過程性企業(yè)流程，還具有以下特點有層次有總負責人有節(jié)點負責人每個節(jié)點責任明確順序性時效性二、業(yè)務流程法案例介紹：做米飯安信證券17目的要香軟可口、夠五個人吃。范圍從舀米到蒸熟。資源條件有米、電飯鍋、淘米盆等工具

二、業(yè)務流程法——案例分析

安信證券18開始分析：必須的活動如下。舀米淘米稱米加水清洗電飯煲內鍋倒米入鍋插電蒸熟無序狀態(tài)按開關拔電源稱水安信證券19

二、業(yè)務流程法——案例分析

開始分析：必須的活動如下。舀米淘米稱米加水清洗電飯煲內鍋倒米入鍋蒸熟有序狀態(tài)按開關拔電源稱水11329410插電7586

二、業(yè)務流程法——案例分析

安信證券20開始分析：畫流程圖舀米洗電飯煲內鍋稱米淘米倒米入鍋加水插電蒸熟三、ABC分類法安信證券21主要內容ABC分類法服務策略ABC分類法的定義及基本原理三、ABC分類法安信證券22（一）ABC分類的定義及基本原理

按照所控制對象的價值的不同或重要程度的不同將其分類，通常根據(jù)年耗用金額（存貨價值或數(shù)量×成本）將物品分為三類。

對于券商而言可以對客戶創(chuàng)造的價值及重要程度將客戶進行分類。我帕累托發(fā)現(xiàn)了80/20法則！三、ABC分類法安信證券23表一：ABC分類法A類客戶B類客戶C類客戶客戶占客戶總數(shù)的比例約10%約20%約70%客戶產生價值占總價值的比例約70%約20%約10%這很重要噢!我是小散戶，屬于C類客戶。我是A類客戶創(chuàng)造滴價值高！三、ABC分類法安信證券24（二）ABC分類的服務策略表二、不同類別客戶的服務策略這個也同樣重要哦！客戶類別客戶服務策略A類優(yōu)質服務，一個月至少聯(lián)系兩次B類一般服務，每三個月服務一次C類自由處理25是指對同類的不同對象在統(tǒng)一標準下進行比較的方法。要注意事物的可比性在對事物進行比較分析時，一定要將比較建立在統(tǒng)一的標準之上，否則比較就失去實際意義橫向比較法的特點是以空間為坐標。但在進行這一比較研究時應注意，對不同研究對象進行比較的前提條件，即它們必須是同類的或具有相同性質的，而且必須是處于同一時間區(qū)間的。定義注意事項特點四、橫向比較法安信證券26安信證券是指對同一事物在不同時間里的發(fā)展變化進行比較的方法?？v向對比是指對同一事物進行對比，切勿把不同事物在不同時期進行對比，木有可比性?？v向比較法的特點是以時間為坐標。通過測量與比較研究對象在先后不同時間段中的變化，發(fā)現(xiàn)問題并找到解決的方法。定義注意事項特點五、縱向比較法安信證券27主要內容

魚骨圖分析步驟魚骨圖類型與基本結構魚骨圖的用途

魚骨圖的定義六、魚骨圖法萬事皆有因:問題無時無刻不在我們周圍。問題是我們的朋友，但是它是大多數(shù)人不愿意碰到的朋友。我們需要秉持著找朋友的態(tài)度來找出問題，及其發(fā)生的原因。下面介紹一種分析方法，教我們如何正確找出產生問題的真正原因。安信證券28六、魚骨圖法安信證券2929（一）

魚骨圖法-定義魚骨圖是由日本管理大師石川馨先生發(fā)展出來的，故又名“石川圖”。魚骨圖是一種發(fā)現(xiàn)問題“根本原因”的方法，它可以稱之為“因果圖”。結果原因六、魚骨圖法（二）

魚骨圖法-用途魚骨圖是一個非定量的工具，它可以幫助我們找出引起問題(最終問題陳述所描述的問題)潛在的根本原因安信證券30辨識導致問題或情況的所有原因，并從中找到根本原因。以團隊努力，聚集并攻克復雜難題。分析導致問題的各原因之間相互的關系。它使我們問自己：問題為什么會發(fā)生…使項目小組聚焦于問題的原因，而不是問題的癥狀采取整改措施，正確行動。六、魚骨圖法六、魚骨圖法（三）

魚骨圖法-類型與基本結構安信證券31魚骨圖類型及基本結構各要素與特性值間不存在原因關系，而是結構構成關系。魚頭在右，特性值通常以“為什么……”來寫。整理問題型原因型對策型魚頭在左，特性值通常以“如何提高/改善……”來寫。六、魚骨圖法（三）

魚骨圖法-類型與基本結構安信證券32原因之一原因之二原因之三原因之四分原因分原因分原因分原因分原因分原因分原因分原因分原因六、魚骨圖法舉例：整理型魚骨圖安信證券33強制離崗審計審計通知書制定審計方案制定三級復核審計結果跟蹤審計效果評估審計重點審計期間代理人審計建議整改落實情況一級復核營業(yè)部反饋審計報告二級復核審計分工三級復核六、魚骨圖法安信證券34舉例：原因型魚骨圖

審計效率低下工具制度審計人員資料準備環(huán)境審計人員技術部熟練審計領域較為陌生審計人員長期處于疲憊狀態(tài)管理不嚴不健全審計平臺未上線手工操作審計資料準備緩慢被審計單位不配合資料提供人員隨便出入環(huán)境衛(wèi)生差天氣炎熱，高達40度水土不服某券商審計效率低下因果分析圖辦公環(huán)境較擁擠六、魚骨圖法對策型魚骨圖安信證券35通過案例增強審計人員對專業(yè)水平重要性認知環(huán)境流程

管理增強審計人員提升自我意識參與定期專業(yè)技能培訓部門負責人加強審計人員專業(yè)水平管理、監(jiān)督提高審計人員專業(yè)水平加強對審計人員專業(yè)水平培訓、考核保證定期的專業(yè)培訓或經驗分享對審計人員專業(yè)水平學習進行不定期檢查制定有關專業(yè)技術要求制度、流程

審計人員六、魚骨圖法魚骨圖分析步驟安信證券36特性

大要因大要因大要因大要因中要因中要因中要因中要因中要因小要因小要因主骨大魚骨中魚骨小魚骨魚頭：特性/結果①決定問題的特性。②特性和主骨。③大骨和要因。④中骨、小骨、孫骨。⑤記入中骨、小骨、孫骨的“要點”。⑥深究要因。安信證券37六、魚骨圖法六、魚骨圖法（三）

魚骨圖法-分析步驟安信證券38①決定問題的特性。簡單的說特性就是“工作的結果”，首先，對團隊成員講解會議目的，然后，認清、闡明需要解決的問題，并就此達成一致意見。１魚骨圖分析步驟特性六、魚骨圖法安信證券39②特性和主骨。特性寫在右端，用四方框圈起來。主骨用粗線畫，加箭頭標志。魚骨圖分析方法步驟１２特性主骨六、魚骨圖法安信證券40③大骨和要因。大骨上分類書寫3～6個要因，可用四方框圈起來。魚骨圖分析方法步驟３要點：繪圖時，應保證大骨與主骨成60度夾角，中骨與主骨平行。

六、魚骨圖法安信證券41④中骨、小骨、孫骨。中骨「事實」。小骨要圍繞「為什么會那樣？」來寫。孫骨要更進一步來追查「為什么會那樣？」來寫。魚骨圖分析步驟孫骨曾孫骨中骨大骨小骨４六、魚骨圖法⑤記入中骨、小骨、孫骨的“要點”。要因記入

[沒有對策的反饋?。

例：「管理不嚴」

「制度不全」

「認知不足」「人力不足」「學習不足」「關注不夠」反復尋找為什么，摸索探詢的話比較好要因是?主語＋謂語?的形式比較好。

例：「空氣消毒→空氣消毒不合格」安信證券42六、魚骨圖法安信證券43⑥深究要因。考慮對特性影響的大小和對策的可能性，深究要因(不一定是最后的要因)。追查要因的時候，要由全員討論決定。將深究的要因稱為?主要因」，用〇標記。魚骨圖分析步驟１６安信證券44主要內容SWOT分析法的案例SWOT分析法的分析步驟SWOT分析法的內涵

SWOT分析法的定義七、SWOT分析方法七、SWOT分析方法（一）SWOT分析方法-概念SWOT分析方法是一種根據(jù)企業(yè)自身的既定內在條件進行分析，找出企業(yè)的優(yōu)勢、劣勢及核心競爭力之所在的企業(yè)戰(zhàn)略分析方法。其中戰(zhàn)略內部因素（“能夠做的”）：S代表strength（優(yōu)勢），W代表weakness（弱勢）；外部因素（“可能做的”）：O代表opportunity（機會），T代表threat（威脅）。

45安信證券七、SWOT分析方法

S（Strength優(yōu)勢）

W（Weakness弱勢）

O（Opportunity機會）組織機構的內部因素，具體包括：有利的競爭態(tài)勢；充足的財政來源；良好的企業(yè)形象；技術力量；規(guī)模經濟；產品質量；市場份額；成本優(yōu)勢；廣告攻勢等。指在競爭中相對弱勢的方面。也是組織機構的內部因素，具體包括：設備老化；管理混亂；缺少關鍵技術；研究開發(fā)落后；資金短缺；經營不善；產品積壓；競爭力差等組織機構的外部因素，具體包括：新產品；新市場；新需求；市場壁壘解除；競爭對手失誤等。（二）SWOT分析方法-內涵T（Threat威脅）組織機構的外部因素，具體包括：新的競爭對手；替代產品增多；市場緊縮；行業(yè)政策變化；經濟衰退；客戶偏好改變；突發(fā)事件等46安信證券

七、SWOT分析方法（三）SWOT分析方法-分析步驟1、確認當前的戰(zhàn)略是什么？2、確認企業(yè)外部環(huán)境的變化3、根據(jù)企業(yè)資源組合情況，確認企業(yè)的關鍵能力和關鍵限制。47安信證券

七、SWOT分析方法（三）SWOT分析方法-分析步驟4、按照通用矩陣或類似的方式打分評價把識別出的所有優(yōu)勢分成兩組，分的時候以兩個原則為基礎：它們是與行業(yè)中潛在的機會有關，還是與潛在的威脅有關。用同樣的辦法把所有的劣勢分成兩組，一組與機會有關，另一組與威脅有關。5、將結果在SWOT分析圖上定位

48安信證券

七、SWOT分析方法（三）SWOT分析方法-分析步驟5、將結果在SWOT分析圖上定位-續(xù)

49安信證券

七、SWOT分析方法（三）SWOT分析方法-分析步驟6、戰(zhàn)略分析舉一個科爾尼SWOT分析得出戰(zhàn)略的例子。

50安信證券

七、SWOT分析方法（四）成功應用SWOT分析法的簡單規(guī)則進行SWOT分析的時候必須對公司的優(yōu)勢與劣勢有客觀的認識；進行SWOT分析的時候必須區(qū)分公司的現(xiàn)狀與前景；進行SWOT分析的時候必須考慮全面。進行SWOT分析的時候必須與競爭對手進行比較，比如優(yōu)于或是劣于你的競爭對手；保持SWOT分析法的簡潔化，避免復雜化與過度分析；SWOT分析法因人而異。

51安信證券八、五性分析法安信證券52安信證券52主要內容五性分析法之雷達圖繪制與分析五性分析法內容五性分析法用途五性分析法簡介五性分析法安全性收益性成長性生產性流動性總資產報酬率所有者權益報酬率銷售利潤率凈利潤率成本費用利潤率銷售收入增長率稅前利潤增長率固定資產增長率人員增長率產品成本降低率人均銷售收入人均凈利潤人均資產總額

人均工資存款周轉率流動資產周轉率固定資產周轉率應收帳款周轉率總資產周轉率流動比率速動比率負債比率權益乘數(shù)負債與股東權益比率戰(zhàn)略目標與經營結果分析53安信證券安信證券八、五性分析法——簡介綜合財務比率分析圖法蜘蛛圖五性分析法雷達圖54日本企業(yè)界的綜合實力進行評估而采用的一種財務狀況綜合評價方法。按這種方法所繪制的財務比率綜合圖狀似雷達，故得此名。安信證券八、五行分析法——用途雷達圖是對客戶財務能力分析的重要工具，從動態(tài)和靜態(tài)兩個方面分析客戶的財務狀況動態(tài)分析：把客戶現(xiàn)時的財務比率與先前的財務比率作縱向比較，就可以發(fā)現(xiàn)客戶財務及經營情況的發(fā)展變化方向。雷達圖把縱向和橫向的分析比較方法結合起來，計算綜合客戶的收益性、成長性、安全性、流動性及生產性這五類指標。靜態(tài)分析：將客戶的各種財務比率與其他相似客戶或整個行業(yè)的財務比率作橫向比較55

3、五性分析法內容之收益性指標：分析收益性指標，目的在于觀察客戶一定時期的收益及獲利能力。

收益性比率 1、資產報酬率2、所有者權益利潤率3、銷售利潤率4、凈利潤率5、成本費用利潤率基礎含義反映企業(yè)總資產的利用效果反映所有者權益的回報反映企業(yè)銷售收入的收益水平反映企業(yè)銷售收入的收益水平反映企業(yè)為取得利潤所付的代價計算公式(稅后凈利潤+利息費用+所得稅)/平均資產總額稅后凈利潤/所有者權益利潤總額/凈銷售收入凈利潤/凈銷售收入(稅后凈利潤+利息費用+所得稅)/成本費用總額安信證券563、五性分析法內容之安全性指標：分析安全性指標，目的在于觀察客戶在一定時期內償債能力。安全性比率 1、流動比率2、速動比率3、資產負債率4.所有者權益比率5、權益乘數(shù)基礎含義反映企業(yè)短期償債能力及信用狀況反映企業(yè)立刻償付流動負債的能力反映企業(yè)總資產中有多少是負債反映企業(yè)總資產中有多少是所有者權益反映企業(yè)負債程度計算公式流動資產/流動負債速動資產/流動負債負債總額/資產總額所有者權益/資產總額資產總額/股東權益總額安信證券573、五性分析法內容之流動性指標：分析流動性指標，目的在于觀察客戶在一定時期內的資金周轉狀況，掌握客戶資金的運用效率。流動性比率 1、總資產周轉率2、固定資產周轉率3、流動資產周轉率4、應收帳款周轉率5、存貨周轉率基礎含義反映全部資產的使用效率反映固定資產的使用效率反映流動資產的使用效率反遇年度內應收帳款的變現(xiàn)速度反映存貨的變現(xiàn)速度計算公式銷售收入/平均資產總額銷售收入/平均固定資產總額銷售收入/平均流動資產總額銷售收入/平均應收帳款銷售成本/平均存貨安信證券583、五性分析法內容之成長性指標：分析成長性指標，目的在于觀察客戶在一定時期內經營能力的發(fā)展變化趨勢，一個客戶既使收益性高，但成長必不好，也就表明其未來盈利能力下降。成長性比率 1.銷售收入增長率2.稅前利潤增長率3.固定資產增長率4.人員增長率5.產品成本降低率基礎含義反映銷售收入變化趨勢反映稅前利潤變化趨勢反映固定資產變化趨勢反映人員變化趨勢反映產品成本變化趨勢計算公式本期增量銷售收入/前期銷售收入本期增量稅前利潤/前期稅前利潤本期增量固定資產/前期固定資產本期增量職工人數(shù)/前期職工人數(shù)