第1講：商法概述

1商法wangchzh@.c講人：王承志中山大學(xué)法學(xué)院2商理極深商務(wù)極博商心極密商情極幻

——鄭觀應(yīng)3

中國(guó)以農(nóng)立國(guó)，外洋以商立國(guó)。農(nóng)之利，本也；商之利，末也。此盡人而能言之也。古之時(shí)，小民各安生業(yè)，老死不相往來(lái)，故粟、布交易而止矣。今也不然。各國(guó)兼并，各圖利己，藉商以強(qiáng)國(guó)，藉兵以衛(wèi)商。其訂盟立約，聘問(wèn)往來(lái)，皆為通商而設(shè)。……可知欲制西人以自強(qiáng)，莫如據(jù)興商務(wù)。安得謂商務(wù)為末務(wù)哉？”——《盛世危言》4中美物價(jià)對(duì)比遭疑專家算出北京房租是紐約5倍5我們的日子為什么這么難？我們的生活為什么這么無(wú)奈？為什么我們的生活這么難？為什么我們收入這么低？為什么我們什么都比美國(guó)貴？為什么我們的蔬菜這么貴？豆、蒜、姜為什么我們的食品這么不安全？→離境稅、限購(gòu)令為什么我們的企業(yè)過(guò)得這么難？好企業(yè)去國(guó)外…菜價(jià)，你何時(shí)才能不讓我們傷心？房?jī)r(jià)啊，你究竟是漲還是跌？A股，你怎么就讓人看不懂？6Liberalismvs.Protectionism中國(guó)制造遭遇全球圍堵：金融危機(jī)催生…克魯格曼：中美貿(mào)易不平衡——比較優(yōu)勢(shì)還是重商主義？全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)究竟誰(shuí)惹的禍？

2008年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者，普林斯頓大學(xué)教授，享譽(yù)世界的經(jīng)濟(jì)學(xué)大師。ABeautifulMind1996年，看衰亞洲經(jīng)濟(jì)，預(yù)言將出現(xiàn)金融危機(jī)；2001年，斷言油價(jià)可能將飆漲；2006年，呼吁關(guān)注美國(guó)房?jī)r(jià)潛在的風(fēng)險(xiǎn)；“兩房”2008年，聲稱全球經(jīng)濟(jì)陷入衰退，但能避免崩潰。7ChineseNewYearByPAULKRUGMAN

按照慣例來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)專家們忙著預(yù)測(cè)接下來(lái)的一年的時(shí)候了。我關(guān)心的是國(guó)際經(jīng)濟(jì)：我預(yù)測(cè)2010年將是屬于中國(guó)的一年。而且，不是以一種皆大歡喜的方式(notinagoodway)。中國(guó)已經(jīng)成為了一個(gè)主要的金融及貿(mào)易強(qiáng)權(quán)(power)。但是，它并不像其他的大型經(jīng)濟(jì)體一樣行事。相反，它遵循的是一種重商主義(mercantilistpolicy)的政策，它讓自己的貿(mào)易盈余(tradesurplus)人為的高企。而且，在今天這個(gè)哀鴻遍野的世界上，這種政策是掠奪性的(predatory)。8跟美元、歐元或者日元—它們的匯率自由的波動(dòng)—不同，中國(guó)的匯率被官方政策限定為是6.8元人民幣對(duì)1美元。在這樣的匯率之上，跟它的對(duì)手們比較起來(lái)，中國(guó)的制造業(yè)就有著很大的成本優(yōu)勢(shì)。而這，也就制造了中國(guó)巨大的貿(mào)易盈余。在平時(shí)的環(huán)境之下，通過(guò)貿(mào)易盈余涌入的美元將會(huì)推高人民幣的匯率。而且，私人的投資者也在努力爭(zhēng)搶著進(jìn)入中國(guó)，而不是離開(kāi)它。但是，中國(guó)政府對(duì)于資本流入的嚴(yán)格限制，它全部換成美元并且把它們存放在國(guó)外，現(xiàn)在已經(jīng)給它制造出了一個(gè)總額超過(guò)2萬(wàn)億美元的外匯儲(chǔ)備(foreignexchangereserves

)。9這種政策對(duì)于中國(guó)的出口導(dǎo)向型國(guó)有產(chǎn)業(yè)組合體制是有益的，但它對(duì)中國(guó)的消費(fèi)者而言并非如此。對(duì)于我們這些其他人來(lái)說(shuō)，又會(huì)怎樣呢？過(guò)去，中國(guó)積攢起來(lái)的外匯儲(chǔ)備，大多投資到美國(guó)的債券上，可以說(shuō)，這有助于我們美國(guó)人保持低利率——雖然我們用這些低利率所做的事情主要就是吹大了房地產(chǎn)泡沫。但如今，全世界充盈著資本，都想尋找地方投機(jī)。短期的利率已經(jīng)接近于零……。中國(guó)購(gòu)買美國(guó)的債券，起到的作用很小，或者是根本就不起作用。10我的粗略計(jì)算得到的結(jié)論是，在接下來(lái)的十二年時(shí)間里面，中國(guó)的重商主義(mercantilism)將會(huì)讓美國(guó)喪失大約140萬(wàn)份的工作崗位。中國(guó)總理溫家寶應(yīng)對(duì)了來(lái)自國(guó)外的抱怨：一方面，你們不斷要求人民幣升值(appreciate)，而另一方面，你們又把貿(mào)易保護(hù)主義的措施(protectionistmeasures)無(wú)所不用。事實(shí)上，其他國(guó)家的確正在采取貿(mào)易保護(hù)主義的措施，這恰好是因?yàn)橹袊?guó)拒絕讓人民幣升值的緣故。而采取更多的類似措施，也是毫無(wú)不當(dāng)之處的。我經(jīng)常會(huì)聽(tīng)到兩種有關(guān)于不要就其政策跟中國(guó)對(duì)持的解釋。它們都不能夠自圓其說(shuō)。11首先，有觀點(diǎn)認(rèn)為：我們不能夠與中國(guó)人對(duì)峙，因?yàn)樗麄儠?huì)通過(guò)大肆拋售手中的美元儲(chǔ)備來(lái)給美國(guó)經(jīng)濟(jì)造成大破壞。這是徹底錯(cuò)誤的，而這不僅僅是因?yàn)橥ㄟ^(guò)這么做中國(guó)人自己也會(huì)“損敵一千，自傷八百”。更重要的是，現(xiàn)如今使得中國(guó)的重商主義如此具有殺傷力的那些力量，也同時(shí)意味著，中國(guó)只有很少或者根本沒(méi)有財(cái)務(wù)杠桿。現(xiàn)如今全世界遍布熱錢。因此，假如中國(guó)開(kāi)始拋售美元的話，沒(méi)有理由不相信它確實(shí)會(huì)顯著提升美元利率。這可能會(huì)削弱美元對(duì)其他貨幣的匯率——但是，這對(duì)于美國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)力及就業(yè)率來(lái)說(shuō)，是好事而不是壞事。因此，假如中國(guó)人真的拋售美元的話，我們應(yīng)該給他們發(fā)一封“謝謝你們”的小短信。12其次，有觀點(diǎn)認(rèn)為：在任何的條件之下，貿(mào)易保護(hù)主義永遠(yuǎn)都是一件壞事情。然而，假如這正是你所相信的話，那么，你就是從錯(cuò)誤的人那里學(xué)到了錯(cuò)誤的道理——因?yàn)?，?dāng)失業(yè)率高企而政府不能夠重新恢復(fù)全面就業(yè)的話，通常的原則就不適用了。保羅·薩繆爾森：“隨著就業(yè)率達(dá)不到全面就業(yè)的水平……所有的那些荒誕不經(jīng)的有關(guān)于重商主義者的論調(diào)”——也就是說(shuō)，宣稱那些進(jìn)行出口補(bǔ)貼的國(guó)家們有效地從其他的國(guó)家里偷走了工作的說(shuō)法——“變得有理有據(jù)起來(lái)了。”持續(xù)不斷的扭曲匯率給那些“自由貿(mào)易的信仰者們毫無(wú)疑問(wèn)的帶來(lái)了問(wèn)題。”解決這些問(wèn)題的最好的答案，就是讓匯率回到它們應(yīng)該達(dá)到的位置之上去。但是，中國(guó)拒絕這么做。13中國(guó)人的重商主義是一個(gè)不斷惡化中的問(wèn)題；而通過(guò)一場(chǎng)貿(mào)易對(duì)抗，這種重商主義的受害者們其實(shí)已經(jīng)不會(huì)再損失什么了。因此，我將強(qiáng)烈建議中國(guó)政府重新考慮一下它的頑固。否則的話，它現(xiàn)在所抱怨的這種溫和的貿(mào)易保護(hù)主義，將會(huì)開(kāi)始出現(xiàn)另外一些更加讓它頭疼的大問(wèn)題。TheNewYorkTimesOp-EdColumnistPublished:December31,200914WillChinaBreak?

TheNewYorkTimesOp-EdColumnistPublished:December18,201115COURSEOUTLINE專題一：導(dǎo)論：商法概述專題二：買賣法律制度專題三：運(yùn)輸法律制度專題四：保險(xiǎn)法律制度專題五：支付法律制度專題六：公司法律制度專題七：商事糾紛解決制度16參考書(shū)目周林彬主編：《商法與企業(yè)經(jīng)營(yíng)》，北京大學(xué)出版社2010年版米新麗主編：《商法學(xué)：原理與案例》，對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)出版社2010年版王保樹(shù)主編：《商法》，北京大學(xué)出版社2011年版屈廣清：《國(guó)際商法學(xué)》（第2版），法律出版社2010年版17“商”的含義一般意義：買賣或交易行為?！掇o海》:販賣貨物，或經(jīng)商，亦指經(jīng)商的人《漢書(shū)·食貨志》：通財(cái)鬻貨曰商經(jīng)濟(jì)學(xué)角度：以營(yíng)利為目的、直接媒介財(cái)貨的行為。法律角度：商主體在法律規(guī)定的范圍內(nèi)從事的一切營(yíng)利性營(yíng)業(yè)活動(dòng)。18列舉主義：日本商法概括主義：瑞士債法折中主義：德國(guó)商法典主體須依法登記須以營(yíng)利為目的須在一定范圍內(nèi)從事?tīng)I(yíng)業(yè)活動(dòng)19UNCITRAL《國(guó)際商事仲裁示范法》商事包括但不限于：任何提供或交換貨物與服務(wù)的商業(yè)交易；銷售協(xié)議；商業(yè)代理；財(cái)務(wù)代理；租賃；工程建設(shè)；咨詢；工程技術(shù)應(yīng)用；許可；投資；融資；銀行；保險(xiǎn)；開(kāi)采協(xié)議或特許使用；合資或其他形式的工商業(yè)合作；貨物或旅客的空中、海上、鐵路、公路運(yùn)輸?shù)取?/p>

20商法：調(diào)整商事交易主體在其商行為中所形成的法律關(guān)系，即商事關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。平等商事主體之間的財(cái)產(chǎn)關(guān)系基于營(yíng)利動(dòng)機(jī)而建立（營(yíng)利性）如：企業(yè)因轉(zhuǎn)產(chǎn)處理閑置設(shè)備、某單位附設(shè)車輛修理庫(kù)商法是調(diào)整市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制之法公司法→證券法→合同法→票據(jù)法→破產(chǎn)法→保險(xiǎn)法↗（海商法）1992年南巡講話21商主體&商人商主體：具有商事權(quán)利能力，依法從事商業(yè)經(jīng)營(yíng)，獨(dú)立享有商事權(quán)利和承擔(dān)商事義務(wù)的自然人、法人和其他經(jīng)濟(jì)組織。商人：以自己的名義實(shí)施某種商行為并以此為習(xí)慣職業(yè)的人。凡事可以商量之人……從事商行為以營(yíng)利為目的以從事商行為作為職業(yè)以自己的名義從事商行為22★商個(gè)人“商自然人”：個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)★商法人具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，依法獨(dú)立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的組織。法人不是人★商合伙從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、商品銷售活動(dòng)，以營(yíng)利為目的的合伙，合伙人對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。23商法的特性

兼容性：公法、私法；任意性、強(qiáng)制性商法是一切法律中最為自由的，同時(shí)又是最為嚴(yán)格的?！猍德]德恩

技術(shù)性：

營(yíng)利性：天下熙熙，皆為利來(lái)；天下攘攘，皆為利往

國(guó)際性：……系統(tǒng)化不是由于民法學(xué)者的傳播，而是由于推行者的努力?！猍法]丹尼斯特倫24商法的歷史沿革★中世紀(jì)商人自治法11世紀(jì)出現(xiàn)于威尼斯→意大利、西班牙、法國(guó)、德國(guó)和英國(guó)內(nèi)容：貨物買賣合同的標(biāo)準(zhǔn)條款、海上運(yùn)輸及保險(xiǎn)、匯票、破產(chǎn)程序等習(xí)慣性規(guī)則特點(diǎn)：▲獨(dú)立性：獨(dú)立于封建王朝的地方性法律，商人間自發(fā)形成的，規(guī)范商事交易的自治性習(xí)慣規(guī)則▲普遍性：歐洲各國(guó)－－東、西方貿(mào)易▲適用和解釋的特殊性：一般法院的法官－－商人自治法院（國(guó)際貿(mào)易仲裁和調(diào)解）▲自由性：強(qiáng)調(diào)合同自由和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓自由（內(nèi)容）；取消法律上繁瑣的形式（形式）；按照公平合理的原則審理案件，而不抽象地死摳羅馬法的條文（程序）25★國(guó)內(nèi)商法18、19世紀(jì)，商人自治法→國(guó)內(nèi)法，國(guó)際貿(mào)易由國(guó)內(nèi)商法和國(guó)際私法結(jié)合調(diào)整?！?guó)：案件的審理→普通法▲法國(guó)、德國(guó)、日本：法典編纂路易十四：《商事條例》（1673）、《海商條例》（1681）拿破侖：《商法典》（1807）德國(guó)：《商法典》（1861）→（1897）日本：《商法典》（1890）→（1899）▲瑞士、荷蘭、意大利《瑞士債法典》（1881）；《荷蘭民法典》（1934）；《意大利民法典》（1942）國(guó)際貿(mào)易糾紛→國(guó)內(nèi)商法＋沖突規(guī)則的指引《法國(guó)民法典》、德國(guó)1806年《民法施行法》、日本1898年《法例》；英國(guó):判例＋學(xué)說(shuō)(Dicey,TheConflictofLaws,1896.VestedRights)26★

國(guó)際商法與國(guó)內(nèi)商法的并存★19世紀(jì)末20世紀(jì)初→制定國(guó)際貿(mào)易統(tǒng)一法（統(tǒng)一實(shí)體法）的必要性:▲法律選擇問(wèn)題▲判決或裁決結(jié)果缺乏可預(yù)見(jiàn)性▲適用范圍的局限性★★二戰(zhàn)以前范圍涵蓋國(guó)際貨物買賣、國(guó)際貨物運(yùn)輸、國(guó)際支付等領(lǐng)域《國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則》(1936)、