2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)自測(cè)模擬預(yù)測(cè)題庫(kù)(名校卷)

2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)自測(cè)模擬預(yù)測(cè)題庫(kù)(名校卷)單選題（共100題）1、控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法，主要根據(jù)（）,對(duì)正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、融資來(lái)源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)及市場(chǎng)流動(dòng)性等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，對(duì)異常情況及時(shí)預(yù)警。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D2、教育規(guī)劃制定方法包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A3、從個(gè)人理財(cái)生命周期的角度看，既要通過(guò)提高勞動(dòng)收入積累盡可能多的財(cái)富，也要利用投資工具創(chuàng)造更多財(cái)富；既要償清各種中長(zhǎng)期債務(wù)，又要為未來(lái)儲(chǔ)備財(cái)富的階段屬于（）。A.退休期B.高原期C.穩(wěn)定期D.維持期【答案】D4、產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專門(mén)術(shù)語(yǔ)，有更嚴(yán)格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變，有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D6、宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、當(dāng)收盤(pán)價(jià)、開(kāi)盤(pán)價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)相同的時(shí)候，K線的形狀為（）。A.光頭光腳陰線B.光頭光腳陽(yáng)線C.—字形D.十字形【答案】C8、為了控制費(fèi)用與投資儲(chǔ)蓄，應(yīng)該建議客戶開(kāi)立（）這三種類型的銀行賬戶。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D9、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.5B.8C.10D.20【答案】A10、一般而言，影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有很多，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B11、假設(shè)市場(chǎng)中存在一張面值為1000元，息票率為7％（每年支付一次利息），存續(xù)期為2年的債券，當(dāng)投資者要求的必要投資回報(bào)率為10％時(shí)，投資該債券第一年的當(dāng)期收益率為（）。A.5.00％B.10.00％C.7.38％D.3.52％【答案】C12、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的特點(diǎn)會(huì)出現(xiàn)在家庭生命周期的_________階段，一般建議投資組合中增加_________比重。（）A.衰老期；債券等安全性較高的資產(chǎn)B.形成期；債券等安全性較高的資產(chǎn)C.成熟期；股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)D.成長(zhǎng)期；股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)【答案】A13、公司財(cái)務(wù)分析的主要方法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、按照證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的要求，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B15、風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額,并據(jù)此對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制旳過(guò)程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A16、自下而上的分析法主要步驟為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ【答案】D17、內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格凈額結(jié)算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬(wàn)元，年初流動(dòng)資產(chǎn)130萬(wàn)元，年末存貨62萬(wàn)元，年末流動(dòng)資產(chǎn)123萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)96萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)成本304萬(wàn)元，利潤(rùn)總額53萬(wàn)元，凈利潤(rùn)37萬(wàn)元，根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A19、下列關(guān)于增長(zhǎng)型行業(yè)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、下列關(guān)于對(duì)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員要求的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A21、預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C22、下列哪些屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法?（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、艾氏波浪理論的缺點(diǎn)（）A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D24、以下為跨期套利的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C25、股票類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B26、以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A29、下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)【答案】A30、以下關(guān)于無(wú)差異曲線的特征正確的是（）A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III【答案】B31、客戶證券投資目標(biāo)中財(cái)富積累目標(biāo)主要討論的是（）。A.教育和投資規(guī)劃B.家庭收支和債務(wù)管理C.對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃D.稅收安排和遺產(chǎn)分配【答案】B32、根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。A.甲的無(wú)差異曲線的彎曲比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D33、對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的配套機(jī)制至少包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、股票類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B35、下列屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)信號(hào)的有（）。A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、以下為跨期套利的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C37、證券公司可以按照下列（）方式收取服務(wù)費(fèi)用。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、假設(shè)一個(gè)公司今年的EBIT（息稅前利潤(rùn)）是100萬(wàn)元，折舊是20萬(wàn)元，營(yíng)運(yùn)資本增加了10萬(wàn)元，適用稅率是40％，那么該公司今年的自由現(xiàn)金流量是（）。A.40萬(wàn)元B.50萬(wàn)元C.60萬(wàn)元D.70萬(wàn)元【答案】D39、下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、下列屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C41、下列關(guān)于最優(yōu)證券組合的說(shuō)法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B42、下列關(guān)于股票的內(nèi)在價(jià)值的說(shuō)法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D43、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、下列各項(xiàng)中，可以計(jì)算出確切結(jié)果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B45、下列關(guān)于市盈率的論述，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、下列關(guān)于客戶理財(cái)目標(biāo)確定步驟的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、通?；痉治龇?，自上而下流程中的最后一步內(nèi)容是（）。A.地域經(jīng)濟(jì)B.股份分析C.公司分析D.產(chǎn)業(yè)分析【答案】C48、下列關(guān)于指標(biāo)類說(shuō)法全錯(cuò)的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D49、決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D50、信用利差是用以向投資者（）的、高于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的利差。A.補(bǔ)償利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.補(bǔ)償流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.補(bǔ)償信用風(fēng)險(xiǎn)D.補(bǔ)償企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C51、關(guān)于MVA，以下說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.MVA是股票市值與累計(jì)資本投入之間的差額B.MVA是公司為股東創(chuàng)造或毀壞的財(cái)富在資本市場(chǎng)上的體現(xiàn)C.MVA是從基本面分析得出的企業(yè)在特定時(shí)間內(nèi)創(chuàng)造的價(jià)值D.MVA是直接衡量任何企業(yè)市場(chǎng)價(jià)值的重要指標(biāo)【答案】C52、技術(shù)分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.有效市場(chǎng)B.半強(qiáng)勢(shì)市場(chǎng)C.強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)D.弱勢(shì)有效市場(chǎng)【答案】D53、對(duì)于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C54、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的原則不包括（）。A.忠實(shí)誠(chéng)信B.勤勉盡責(zé)C.獲利保證D.善良管理人注意原則【答案】C55、加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B56、下列關(guān)于從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)違反相關(guān)法律法規(guī)的后果說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C57、（）是對(duì)剩余流動(dòng)性的彈性。A.估值扛桿B.利潤(rùn)扛桿C.運(yùn)營(yíng)扛桿D.財(cái)務(wù)扛桿【答案】A58、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C59、以下關(guān)于旗形的說(shuō)法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B60、（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對(duì)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)的簡(jiǎn)化。A.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。B.投資者對(duì)證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場(chǎng)沒(méi)有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平?！敬鸢浮緾61、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B62、家庭債務(wù)管理力主"量力而行"，其（）就是對(duì)未來(lái)的還貸能力以及借貨活動(dòng)對(duì)家庭財(cái)務(wù)的影響的評(píng)佑。A.前提B.基礎(chǔ)C.核心D.目標(biāo)【答案】C63、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B64、在內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，借款人利用多種形式的抵(質(zhì))押品共同擔(dān)保時(shí)，需要將風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行拆分，拆分按照()以及其他抵(質(zhì))押品的順序進(jìn)行。A.商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款B.金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應(yīng)收賬款C.應(yīng)收賬款、金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)D.金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)【答案】D65、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C66、修改后的《證券法》于2006年1月1日起正式實(shí)施，將原《公司法》中的有關(guān)（）的相關(guān)內(nèi)容移至新修訂的《證券法》中。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C67、行業(yè)輪動(dòng)的特征包括（）。I、行業(yè)輪動(dòng)必須建立在對(duì)具體的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上Ⅱ、行業(yè)輪動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響Ⅲ、行業(yè)輪動(dòng)必須建立在對(duì)宏觀的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國(guó)家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段，輪動(dòng)策略不同Ⅳ、行業(yè)輪動(dòng)必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變量的相互作用方式A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】D68、常見(jiàn)的戰(zhàn)略性投資策略包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D69、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主休是股份公司C.憑證式債券的發(fā)行主休是非股份制企業(yè)D.金融債券的發(fā)行主休是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)【答案】C70、家庭債務(wù)管理力主“量力而行”,其核心就是對(duì)未來(lái)的還貸能力以及借貸活動(dòng)對(duì)家庭財(cái)務(wù)的影響的評(píng)估。進(jìn)行債務(wù)管理時(shí)應(yīng)注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D71、金融債券的發(fā)行主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D72、根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，可以把客戶劃分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B73、以下選項(xiàng)中哪個(gè)不屬于人壽保險(xiǎn)的分類（）。A.普通型人壽保險(xiǎn)B.年金保險(xiǎn)C.新型人壽保險(xiǎn)D.醫(yī)療保險(xiǎn)【答案】D74、技術(shù)分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.有效市場(chǎng)B.半強(qiáng)勢(shì)市場(chǎng)C.強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)D.弱勢(shì)有效市場(chǎng)【答案】D75、下列關(guān)于家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A76、最傳統(tǒng)的對(duì)沖策略是套利策略，有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B77、在弱式有效市場(chǎng)中，()。A.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益B.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析可以獲得超額收益C.存在永久套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益D.存在永久套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析可以獲得超額收益【答案】C78、教育規(guī)劃的制定方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D79、股票類證券產(chǎn)品的基本特征有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B80、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處于負(fù)債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C81、傳統(tǒng)體制下的直接傳導(dǎo)機(jī)制的特點(diǎn)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A82、證券技術(shù)分析的基本假設(shè)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A83、中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《關(guān)于發(fā)布證券硏究報(bào)告暫行規(guī)定》中對(duì)證券硏究報(bào)告發(fā)布機(jī)構(gòu)做出相關(guān)要求A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C84、下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）。A.取得收益B.提高風(fēng)險(xiǎn)C.本金保證D.資本增值【答案】B85、證券投資顧問(wèn)的流程包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A86、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)的有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C87、債項(xiàng)評(píng)級(jí)所計(jì)量和評(píng)價(jià)的特定風(fēng)險(xiǎn)因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A88、對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B89、關(guān)于現(xiàn)金流量分析，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)金流量分析包括流動(dòng)性分析、獲取現(xiàn)金能力分析、財(cái)務(wù)彈性分析、收益質(zhì)量分析B.現(xiàn)金流量分析只需要依靠現(xiàn)金流量表C.現(xiàn)金流量分析是在現(xiàn)金流量表出現(xiàn)以后發(fā)展起來(lái)的，其方法體系并不完善，一致性也不充分D.現(xiàn)金流量分析中，經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量