資金系統(tǒng)培訓(xùn)考試2020附答案

資金系統(tǒng)培訓(xùn)考試20201028[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________單位編號：________________________員工編號:________________________手機號：________________________資金系統(tǒng)操作所用賬號________________________1、正確的銀行賬戶開戶流程為（）[單選題]*A、銀行賬戶開戶申請→賬戶開戶審批→賬戶開戶審核→賬戶接口設(shè)置B、銀行賬戶開戶申請→銀行賬戶開戶維護→銀行賬戶開戶審批→賬戶開戶審核C、銀行賬戶開戶申請→銀行賬戶開戶審批→銀行賬戶開戶維護→賬戶卡戶審核→賬戶接口設(shè)置(正確答案)D、以上均可2、成員單位銀行賬戶的記賬方式為（）[單選題]*A、01記賬本身B、02記賬到上級賬戶C、03不記賬只更改頭寸(正確答案)D、04不記賬不更改頭寸3、正確的銀行賬戶銷戶流程為（）[單選題]*A、賬戶變動申請→賬戶變動審批→銀行賬戶銷戶辦理→賬戶銷戶(正確答案)B、賬戶銷戶辦理→賬戶銷戶辦理審批→賬戶銷戶C、賬戶變動申請→銀行賬戶銷戶辦理→銀行賬戶銷戶審批→賬戶銷戶D、賬戶銷戶→賬戶銷戶審批4、對于“非直連賬戶”的描述以下不正確的是[單選題]*A、非直連賬戶是資金管理系統(tǒng)中未開通銀企直連功能的賬戶B、非直連賬戶的期初余額錄入是通過“資金管理-賬戶管理-賬戶開立-賬戶余額初始化”功能菜單完成的C、非直連賬戶的余額變化是根據(jù)資金管理系統(tǒng)收付款業(yè)務(wù)來自動更新變化的D、非直連賬戶啟用后不能變更為銀企直聯(lián)賬戶(正確答案)5、企業(yè)付款業(yè)務(wù)：出資企業(yè)申請向供應(yīng)商A支付一筆貨款，結(jié)算方式為銀企直連支付時的完整付款流程[單選題]*A、企業(yè)付款申請→企業(yè)付款審批→企業(yè)付款處理B、企業(yè)付款申請→企業(yè)付款審批→企業(yè)付款處理（可自動）→付款網(wǎng)銀經(jīng)辦(正確答案)C、企業(yè)付款申請→企業(yè)付款處理→企業(yè)付款審批D、以上均可6、通過銀企直連的結(jié)算方式進行企業(yè)資金支付，支付指令已發(fā)送給銀行，如出現(xiàn)支付失敗的情況，應(yīng)該在資金管理系統(tǒng)系統(tǒng)中的哪個功能（）分析失敗原因后進行后續(xù)處理[單選題]*A、企業(yè)付款申請B、企業(yè)付款處理C、企業(yè)付款分析D、付款網(wǎng)銀經(jīng)辦(正確答案)7、以下哪個狀態(tài)的單據(jù)，可以點擊發(fā)送銀行按鈕[單選題]*A、待發(fā)送銀行(正確答案)B、允許發(fā)送銀行C、等待發(fā)送銀行D、以上都不是8、付款網(wǎng)銀經(jīng)辦中，選中單據(jù)點擊“線下辦理完成”單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椋ǎ單選題]*A、制單B、待發(fā)送銀行C、銀行付款成功(正確答案)D、銀行付款失敗9、當單位某筆付款有拆分付款需求時，可以走（）[單選題]*A、業(yè)務(wù)支付申請(正確答案)B、付款申請C、企業(yè)調(diào)撥D、資金調(diào)度10、下列關(guān)于目前資金上劃下?lián)苷f法正確的是（）[單選題]*A、資金上劃由銀行實時歸集B、下?lián)軙r，由聯(lián)動支付協(xié)議自動下?lián)蹸、需要手工發(fā)起下?lián)苌暾?正確答案)D、資金上劃由銀行定時上劃11、以下說法正確的是（）*A、資金調(diào)撥發(fā)生在資金中心的銀行賬戶之間B、資金調(diào)撥發(fā)生在成員單位的銀行賬戶之間(正確答案)C、資金調(diào)度發(fā)生在資金中心的銀行賬戶之間(正確答案)D、資金調(diào)度發(fā)生在成員單位的銀行賬戶之間12、關(guān)于付款核銷記賬功能以下說法正確的是（）？*A、付款核銷記賬功能下的單據(jù)均不能回退B、直接審核功能不需要銀行回單即可核銷業(yè)務(wù)單據(jù)(正確答案)C、直接審核功能將系統(tǒng)匹配的回單核銷。(正確答案)D、手工核銷功能需要人工關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)單據(jù)和銀行回單(正確答案)13、關(guān)于付款網(wǎng)銀經(jīng)辦功能，說法正確的有（）？*A、付款網(wǎng)銀經(jīng)辦功能里可以選擇轉(zhuǎn)線下辦理完成(正確答案)B、長期處于銀行處理中狀態(tài)的單據(jù)，應(yīng)優(yōu)先考慮聯(lián)系銀行確定業(yè)務(wù)狀態(tài)(正確答案)C、銀行付款失敗的單據(jù)，可以在付款網(wǎng)銀經(jīng)辦查詢到(正確答案)D、可以在付款網(wǎng)銀經(jīng)辦點擊發(fā)送銀行(正確答案)14、關(guān)于余額初始化，下列說法正確的有（）？*A、余額初始化只能做一次(正確答案)B、可以進行二次初始化C、余額初始化必須保證借貸關(guān)系平衡(正確答案)D、銀行賬戶的余額初始化與內(nèi)部賬戶相同(正確答案)15、有上劃下?lián)苄枨蟮馁~戶，開戶時需要填寫（）*A、上級賬戶(正確答案)B、對應(yīng)內(nèi)部戶(正確答案)C、開戶行(正確答案)D、無特殊填寫要求16、在“資金管理—內(nèi)部網(wǎng)銀—結(jié)算業(yè)務(wù)查詢—賬戶信息查詢”菜單中，可以看到所有本公司已啟用的銀行賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯17、在“資金管理—內(nèi)部網(wǎng)銀—結(jié)算業(yè)務(wù)查詢—賬戶信息查詢”菜單中，可以看到本公司已銷戶的銀行賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯18、收付單據(jù)查詢里可以查詢到狀態(tài)為銀行付款失敗的單據(jù)，同時可看到銀行反饋的失敗原因[判斷題]*對(正確答案)錯19、賬戶的接口設(shè)置不是必須的。[判斷題]*對錯(正確答案)20、對于已經(jīng)啟用并開始進行業(yè)務(wù)處理的賬戶，不能取消審批，只能進行銷戶。[判斷題]