合規(guī)知識競賽

一、單選題，（每題0.5分，共40分）.商業(yè)銀行因行使抵押權、質(zhì)權而取得的不動產(chǎn)或者股權，應當自取得之日越）內(nèi)予以處分。A.1年B.2年C.3年D.4年.銀行采取常規(guī)清收手段無效而向人民法院提起訴訟。銀行如果不服地方人民法院一審判決的，有權在判決書送達之日起（）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A.1日B.7日C,15日D,30日3、通常情況下，導致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原兇?。?。A.操作風險B.流動性風險C.聲譽風險D.利率風險4、中國人民銀行對商業(yè)銀行貸款的期限不得超過多久？（）A.半年B一年C二年D三年5、商業(yè)銀行貸款,對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過多少?（）A5%B7%C10%D15%6、當事人對銀行貸款保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當如何承擔責任？（）A對一般債務承擔保證責任B對部分債務承擔保證責任C不承擔保證責任D對全部債務承擔保證責任7、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內(nèi)。A12 B24 C36 D48.十九大的主題是：不忘初心高舉中國特色社會主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會，奪取新時代中國特色社會主義偉大勝利，為實現(xiàn)中華民族偉大復興的中國夢不懈奮斗。A.繼續(xù)前進B.牢記使命C.方得始終D.砥礪前行.十九大報告指出，經(jīng)過長期努力，中國特色社會主義進入了（），這是我國發(fā)展新的（）。A.新時代，歷史方位 B.新時期，歷史定位C.新紀元，歷史方位 D.新時代，歷史時期10、存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（）個工作日后方可辦理付款業(yè)務。A.5 B.1 C.3 D.211、停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負責回收、銷毀。A、中國人民銀行B、清算中心C、工商部門D、公安部門12、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額的（）兌換。A、一半B、全額C、不予兌換13、在與客戶交流時對方總雙肩環(huán)抱，傳遞出的信息是？（）A、傲慢 B、漫不經(jīng)心 C、防御D、關注14、營銷失敗后，銀行從業(yè)人員除了避免失態(tài)外，接著就要（）A、請求客戶指點 B、分析失敗原因C、聽取教訓 D、保留后路15、當無法回答客戶問題時，營銷人員應當（）A、不懂裝懂B、留以后再說C、實事求是告訴客戶或反問他怎么看D、巧妙回避過去16、客戶打印對賬單需要上傳的影像資料（）A、客戶持本人身份證B、代理人持代理人身份證C、代理人持客戶本人身份證及代理人身份證17、儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續(xù)，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）A、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續(xù)B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發(fā)手續(xù)，但不得支取C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請手續(xù)，在掛失申請手續(xù)辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構辦理補領新存單（折）或支取存款手續(xù)18、柜面服務強調(diào)的“四心”即誠心、熱心、（）和耐心A.愛心8、關心^細心19、營業(yè)環(huán)境分為外部環(huán)境、（）和服務設施A、工作環(huán)境B、內(nèi)部環(huán)境C、營業(yè)場所20、客戶意見簿應放置在營業(yè)大廳（）。A、醒目位置B、角落C、以不影響客戶辦理業(yè)務為原則.保守國家秘密，維護國家安全和利益，是我行每個工作人員的責任和義務，每人都應遵守（），認真做好保密工作，確保國家秘密安全。A保密法規(guī) B保證法規(guī) C擔保法規(guī).（）適用于向上級單位匯報工作，反映情況，答復詢問。A報告B請示C通知.辦公室和相關主辦部門嚴格做好考勤管理，對違反會議及培訓紀律的，每項扣罰（）；對于未按要求請假無故不參加會議、培訓及各類活動的，每人每次扣罰（）。A100元.500元B50元,100元C500元1000元24.一年中因為不執(zhí)行會議和培訓紀律被罰款（）次以上的，進行全行通報批評，并取消年末評優(yōu)評先資格。A1B2C3D425、存、貸款的利息計算天數(shù)定期計算利息的，計算利息時應包括（）A、結息日 B、結息的前一工作日C、無限制 D、結息的后一工作日26、以下關于抵債資產(chǎn)表述正確的是（）A、取得抵債資產(chǎn)后，可在帳外核算8、抵債資產(chǎn)收取后可以長期對外出租^抵債資產(chǎn)無須計提減值準備5抵債資產(chǎn)可因管理需要使用抵債資產(chǎn)，但需視同新購建固定資產(chǎn)辦理購建審批手續(xù)27、客戶掛失申請書的保管期限為（）A、3年B、5年C、15年D、永久28、農(nóng)村商業(yè)銀行的凈利潤指的是（）。A、營業(yè)利潤B、利潤總額C、利潤總額減去所得稅費用D、未分配利潤29、扣劃時必須將資金轉入有權機關的（）A、臨時賬戶;B、專用賬戶;C、指定賬戶;D、個人銀行結算賬戶30、 抵債資產(chǎn)的處置原則上采?。ǎ┑姆绞?。A、網(wǎng)上拍賣B、內(nèi)部處理 C、商場公賣D、公開拍賣答案：D31、負債業(yè)務為客戶兌付利息做第一步賬務處理時，在內(nèi)部帳交易中，做內(nèi)部帳（）A現(xiàn)金記賬B一借多貸記賬C同方向記賬D一貸多借記賬答案：B32、將差額利息兌付給客戶，賬務處理時需要手工填寫（）A貸方傳票 B借方傳票 C協(xié)議D兌付說明答案：B33、我行發(fā)放的“工薪貸”，最高額度不得超過（）萬元。TOC\o"1-5"\h\zA.20 B.30 C.40 D.50答案：B34、我行發(fā)放的住房按揭貸款，借款人應在每月（）日前償還當月還款額。A.20 B.21 C.29 D.30答案：A35、機構大額存單投資人認購大額存單起點金額以產(chǎn)品約定為準，但不得低于（ ）萬元。A:100萬B:500萬C:1000萬D:2000萬答案：C36、以下哪項屬于個人大額存單采用的標準期限（ ）。A:7天B:10天C:1個月D:2個月答案：C37、大額存單是指由我行通過（ ）向非金融機構投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。A:柜面渠道8:非自有渠道^自有渠道D:電子渠道38、大額存單提前支取時如留存余額小于（ ）時將全額銷戶。A:存款基數(shù) B:產(chǎn)品剩余額度C:最低起點金額 D:最高起點金額39、個人大額存單的起存金額以產(chǎn)品協(xié)議書為準，但最低不低于（ ）元人民幣。A:50萬B:20萬C:10萬D:5萬40、中國共產(chǎn)黨是（）的先鋒隊，同時是中國人民和中華民族的先鋒隊。A、工人階級B、中國工人階級C、農(nóng)民階級D、中國農(nóng)民階級41、黨的紀律是黨的各級組織和全體黨員必須遵守的行為（）。4準則B、規(guī)則C、規(guī)矩D、規(guī)范42、績效考核系統(tǒng)中下列哪個功能可以查看行員在本機構中的業(yè)績占比？（）A:行員宏觀分析B:行員趨勢分析C：行員對比分析43、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》中規(guī)定，網(wǎng)點超過（）次以上未按照規(guī)定時間簽退的，要責令其相關負責人對此網(wǎng)點進行整改，并將整改情況以書面材料報自治區(qū)科技信息中心。A、1 B、2C、3 D、444、非簽約客戶可通過撥打96688電話銀行時，不能辦理以下哪項業(yè)務（）。A、查詢賬戶信息 B、投訴、建議C、緊急掛失 D、轉賬、繳費45、由于《民法通則》修訂，自2017年10月1日起，訴訟時效修訂為：（）年。A、2年B、3年C、4年D、5年46.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A.未經(jīng)有關部門依法批準吸收資金B(yǎng).通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的47、2017年"信用工程建設”評定為信用戶的農(nóng)戶可以按貸款額度的（）%匹配扶貧貸款。A、3B、5C、10 D、1548.無論總行還是支行，信貸審查委員會的組成人數(shù)應為（）數(shù)，不可為偶數(shù)。A、多B、奇C、大D、少49、為借款人本人查詢信用報告，查詢用途應選擇貸款審批；為擔保人查詢信用報告，查詢用途應選擇擔保資格審查；貸款辦理展期時，如果查詢征信報告，查詢用途應選擇（）。A、擔保資格審查B、貸款審批C、資信審查D、貸后管理50、辦理抵押貸款需要核實抵押物狀態(tài)為自用、閑置或出租，如為出租，需要與抵押人、承租人簽訂（），同時留存租賃合同復印件。A、租賃物抵押三方協(xié)議B、租賃合同^抵押合同6抵押物三方協(xié)議51、小微貸調(diào)查技術中所指的三表是指資產(chǎn)負債表、交叉檢驗表和（），可根據(jù)實際調(diào)查需要制作客戶存貨清單等。A、資產(chǎn)負債表B、交叉檢驗表C、利潤表D、損益表52、我行各支行開辦貸款業(yè)務，需要在信貸管理系統(tǒng)中設置調(diào)查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。A、發(fā)放崗B、調(diào)查崗C、審批崗D、審核崗53、富民卡開卡在卡業(yè)務模塊辦理，辦理富民卡貸款應在（）模塊辦理。A、存款業(yè)務B、貸款業(yè)務C、卡業(yè)務54、致富貸短期貸款月利率執(zhí)行（）。A、7.6%oB、8.6%oC、8.93%oD、9.6%。55、中長期涉農(nóng)小微企業(yè)及個體工商戶抵押貸款的科目為（）。A、12530201B、12530202C、12530203D、1253020456、富商貸最高額度50萬元，短期貸款利率執(zhí)行（）.A、3.625%B、8.96%C、9.60%D、8.6%57、個人征信與企業(yè)征信查詢員查得信用報告后，將紙質(zhì)版信用報告打印交于經(jīng)辦客戶經(jīng)理，并填寫（）。A、征信查詢登記簿B、征信資料移交登記簿C、個人貸款到期及征信不良信息報送事前告知登記表D、授權書58、經(jīng)總行審批貸款的合同及借據(jù)復印件，在貸款發(fā)放后次日起（）日內(nèi)及時報送授信管理部。A、1B、2 C、3 D、559、土地設定抵押時，需明確土地取得方式為劃撥還是出讓，如果為（），只需進行抵押登記，價值不予計算。A、出讓B、劃撥C、商業(yè) D、住宅60、以企業(yè)的設備和其他動產(chǎn)抵押的，登記部門為財產(chǎn)所在地的（）部門。A、工商行政管理B、稅務局C、不動產(chǎn)管理局61、辦理預告抵押登記的，自可以辦理正式登記起（）個月內(nèi)辦好現(xiàn)房抵押。預告抵押登記無優(yōu)先受償權。A、1B、2 C、3D、462、我行現(xiàn)行房地產(chǎn)抵押率不得超過70%，土地抵押率不得超過（50）%，質(zhì)押率不得超過（）%。A、60B、70C、80D、9063以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集煽動、策劃非法集會、游行、示威D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求64、富民卡貸款與農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款在信貸管理系統(tǒng)中互斥。辦理了上述兩種農(nóng)戶貸款的借款人，如辦理富民卡貸款，必須（），否則富民卡授信流程無法發(fā)起。A、結清農(nóng)戶貸款 B、解散聯(lián)保小組C、結清農(nóng)戶貸款且解散聯(lián)保小組D、歸還貸款65、我行發(fā)放的致富貸，借款對象為（）。A、農(nóng)戶B、婦女C、農(nóng)牧戶借款人配偶D、建檔立卡貧因戶66、農(nóng)戶貸款發(fā)放完畢后，貸款檔案應于一個月內(nèi)移交，信貸檔案管理員，其他類貸款辦理完畢后（）內(nèi)移交。A、一^個月B、三個月C、5天D、7天67、貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計入其個人信用報告，同時必須登記（）。A、征信查詢登記簿B、貸款及征信不良信息報送事前告知登記表C、征信資料交接登記簿.藍牙key單筆轉賬限額（），當日累計（ ）A5萬元、10萬元B10萬元50萬元C100萬元、300萬元.申請企業(yè)網(wǎng)銀雙人操作時，應選擇（）模式。A無授權B一級授權C多級授權.目前我行執(zhí)行的最低生活保障金額為（）。A1260元B1560元C2056元D2560元.負債業(yè)務開戶時，審核授權后點擊保存，在存款管理中打印即可打?。ǎ定期存單B機打憑條C存款憑條D存款協(xié)議.嚴禁在授信條件發(fā)生變化而導致不符合授信要求或在未完全落實授信條件的情形下（）A實施授信B實施用信 C實施放款73、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取的單位銀行結算賬戶是（ ）A一般存款賬戶B基本賬戶C專用賬戶D臨時賬戶74、傳票過少的可將若干日的傳票合并裝訂，但最長不得超過（）A3日B5日C7日D15日75、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）年。

A5B10 C15D永久76、貸款"三個辦法”均強調(diào)加強（ ），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A貸前調(diào)查B資格審查 C貸后管理D還款能力.現(xiàn)金清查中，無法查明原因的長款，批準處理應記入（ ）賬戶核算。A營業(yè)外收入B利息收入C中間收入D營業(yè)收入.因貸后管理用途查詢個人信用報告應取得（）的審批。A客戶經(jīng)理B內(nèi)勤副行長C外勤副行長D支行行長.金牛借記卡有效期為（），電子現(xiàn)金有效期與金牛借記卡有效期一致。A5年B10年C15年D20年80持卡人如遇金牛借記卡被自動柜員機（ATM）吞卡，應及時與自動柜員機（ATM）所屬營業(yè)機構聯(lián)系，并在（）個工作日內(nèi)憑持卡人有效身份證件辦理領回手續(xù)。A5B7C10 D15二多選題（每題2分，共60分）1、不良貸款的處置方式包括（）。A.重組B現(xiàn)金清收C以物抵債D呆賬核銷2、按風險程度劃分:哪三類貸款為不良貸款？（）A正常B關注C次級D可疑E損失3、民事法律行為應當具備哪些條件（）.A行為人具有相應的民事行為能力B意思表示真實C不違反法律或者社會公共利益4、保證擔保的范圍包括下列哪些事項？（）。A主債權及利息B違約金A主債權及利息B違約金C損害賠償金D實現(xiàn)債權的費用5、操作風險的成因主要包括（）。A人員因素 B內(nèi)部流程C系統(tǒng)缺陷 D外部事件6、堅持以上率下，鞏固拓展落實中央八項規(guī)定精神成果，繼續(xù)整治“四風”問題，堅決反對（）和（）。A.特權思想 B.特權現(xiàn)象C.個人主義 D.懈怠思想7、出臺中央八項規(guī)定，嚴厲整治（），堅決反對特權。（ABCD）A.形式主義B.官僚主義C.享樂主義D.奢靡之風E.個人主義11、兩權抵押貸款指（）和（）。A、林權 B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權貸款C、農(nóng)民住房財產(chǎn)權貸款D、不動產(chǎn)權8、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為"自然人農(nóng)戶”B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為"自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）9、貸款雙錄應何時進行？（）A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時C、貸款申請展期時D、貸款歸還時10.存款人開立（）、（）、（）、（）實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后核發(fā)開戶許可證。但存款人因注冊驗資（增資）需要開立的臨時存款賬戶除外。A.基本存款賬戶 B.臨時存款賬戶C.預算單位專用存款賬戶D.QFII專用存款賬戶11、有效身份證件包括：（）A.居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證和有效期內(nèi)的臨時居明身份證B.居住在中國境內(nèi)16周歲以下的中國公民，為身份證或戶口簿C.中國人民解放軍軍人、中國人民武裝警察已領取居民身份證的，有效證件為居民身份證。尚未申領居民身份證的，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領取居民身份證的證明材料D.香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證E.定居國外的中國公民為中國護照F.外國公民，為護照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結算的有關規(guī)定辦理）G.法律、法規(guī)和國家有關文件規(guī)定的其他有效證件12、在投訴處理過程中，金融機構應適當應用投訴技巧，包括（）的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不斷提升投訴處理水平。（）A、聆聽B、引導C、致歉D、解釋13、客戶經(jīng)理網(wǎng)格化營銷走訪要求“54321”指什么（）A.客戶經(jīng)理每天實地走訪至少5位客戶B.“4個要”：人要到、相要照、字要簽、事要記C.每周走訪一次沿街門市、每月走訪一次小區(qū)、每月走訪一次市場D.“兩活動”一次市場宣傳活動、一次廳堂營銷活動E.一套完善更新的紙質(zhì)檔案14、保障金融消費者的八項權利有（）A.財產(chǎn)安全權、知情權 8.自主選擇權、公平交易權C.受教育權、信息安全權D.依法求償權、受尊重權15、辦理協(xié)助查詢業(yè)務時，金融機構經(jīng)辦人員應當核實（）證件和法律文書A、經(jīng)辦人員應當核實執(zhí)法人員的身份證件B、經(jīng)辦人員應當核實執(zhí)法人員的工作證件C、有權機關縣團級以上（含）機構簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書D、有關生效法律文書或行政機關的有關決定書16、管理理念：（ ）A、處處有規(guī)范B、事事有流程C、件件有落實D、時時有效率E、件件有人抓F、人人有考核.秘密文件是指以（）等形式記載秘密內(nèi)容的物件.A文字B符號C圖像D聲像.（）是信息報送準確性原則的內(nèi)容。A實事求是B尊重客觀C符合實際D文字表述準確E用詞嚴謹F分析恰當G數(shù)字精確.非法集資活動的危害性有（）A.參與集資人員遭受經(jīng)濟損失B.影響經(jīng)濟金融秩序C.影響社會大局穩(wěn)定 D.影響黨和政府的形象20、固定資產(chǎn)是指同時具有（ ）等特征的有形資產(chǎn)。A.為生產(chǎn)商品、提供勞務、出租或經(jīng)營管理而持有B.使用年限在一年以上C.單位價值較高D.單位價值在5000元以上21.辦理負債業(yè)務開戶審核時，需要上傳的影像資料有但不限于（）A客戶圖像B客戶證件C存單D協(xié)議 E會計人員影像22、自助取款設備備付現(xiàn)鈔必須是7至8成新的人民幣或外幣現(xiàn)鈔，且必須做到以下哪些要求（）。A、無破損、無斷裂 B、無褶皺、無卷角C、無透明紙粘貼 D、無原封新鈔、無潮濕現(xiàn)鈔23、存款人更換印鑒，應提交（）A、正式公函證明B、更換印鑒申請書C、新印鑒啟用日期D、加蓋與原預留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒24、柜員卡實行（）的管理模式。A、一人一卡8、卡隨人走C、嚴禁復制〉不準交接25、農(nóng)信銀個人賬戶通存通兌業(yè)務交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤B、應借記方清算賬戶可用余額不足C、交易超時D、交易要素與開戶方信息不符26、案件防控"四項制度”是指（）。A、干部交流B、柜員輪崗C、崗位輪換D、親屬回避E、強制休假27、銀行對賬方面，不得存在以下行為。（）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。28、農(nóng)戶授信額度增加后，原合同額度不足的問題如何解決（）A、可結清終止之前合同重新簽訂合同。B、可與原合同全部當事人（含借款人及其配偶、擔保人及其配偶）簽訂補充協(xié)議增加授信額度。C、不管原合同，只簽訂借據(jù)29、以下哪種違約情況可認定為重大不良記錄：（）A、單筆貸款近24個月內(nèi)有1次（含）以上連續(xù)逾期達3期記錄B、貸款存在"擔保人代還"或"以資抵債”等特殊交易記錄C、貸記卡被“凍結"或狀態(tài)為"呆賬〃D、有惡意騙取銀行資金行