融資工作總結(jié)

融資,工作總結(jié)篇一：XX年融資工作總結(jié)工作總結(jié)自XX年正式加入公司以來(lái)，在公司領(lǐng)導(dǎo)們的指導(dǎo)下有幸學(xué)習(xí)并參與到融資工作中。由于開始對(duì)融資工作比較陌生，所以內(nèi)心非常忐忑不安。但在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的關(guān)心及幫助下，讓我很快克服了這種恐懼，成功配合公司領(lǐng)導(dǎo)通過(guò)多種融資模式為XX公司融資00億元，YY公司融資00億元，這對(duì)我來(lái)說(shuō)又是人生中難得的一個(gè)跨越。為此，真的非常感激當(dāng)初領(lǐng)導(dǎo)給予機(jī)會(huì)讓我接觸到融資工作，讓我有機(jī)會(huì)突破自我，為公司出一份微薄之力。特別是每次看到我司項(xiàng)目時(shí)，都會(huì)非常自豪?？傆X(jué)得自己能在公司及領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，也有機(jī)會(huì)參與進(jìn)來(lái)，并協(xié)助公司為建設(shè)者們保證有錢回家安心過(guò)年，感到非常的開心和滿足。在XX年中，完成主要工作內(nèi)容匯報(bào)如下：一、融資工作情況：1、 XX公司通過(guò)流動(dòng)資金貸款模式向工商銀行融資共計(jì)00億元，資金全部到位；2、 XX公司通過(guò)AA大道項(xiàng)目信用貸款模式向貴州銀行融資00億元，資金全部到位；3、 XX公司通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品模式向貴陽(yáng)銀行融資共計(jì)00億元，資金全部到位；4、 XX公司通過(guò)AA、BB及CC項(xiàng)目貸款模式向工商銀行融資共計(jì)00億元，已到位資金00億元；5、 XX公司通過(guò)安置房項(xiàng)目貸款模式向農(nóng)發(fā)行融資00億元，已到位資金00億元；6、 XX公司與貴州銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元；7、 XX公司與貴陽(yáng)銀行商票業(yè)務(wù)共計(jì)00億元；二、 注冊(cè)公司及更改公司工商信息：1、 注冊(cè)新公司共計(jì)2個(gè)，XXXXXXX投資管理有限公司、YYYYYY建設(shè)投資發(fā)展有限公司。2、 變更工商注冊(cè)信息2次：貴陽(yáng)XXX投資發(fā)展有限公司由原來(lái)2億注冊(cè)資本金，增加為4億元；貴陽(yáng)YYYY建設(shè)發(fā)展有限責(zé)任公司更名為JJJ投資有限公司。三、 辦理土地證及他項(xiàng)權(quán)證情況：1、 辦理土地證共計(jì)8個(gè)，總計(jì)面積1111111平方米；2、 辦理他項(xiàng)權(quán)證共計(jì)5個(gè)，總計(jì)面積444444平方米，3家銀行。四、學(xué)習(xí)成長(zhǎng)情況：感謝公司及領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)，到北京學(xué)習(xí)《政府與社會(huì)資本合作PPP模式》提高業(yè)務(wù)水平。五、其他：1、 已完成融資項(xiàng)目的電子檔管理工作；2、 完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。XX年對(duì)于融資工作可以說(shuō)又是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，由于受到43號(hào)文件的影響，我們必須與時(shí)俱進(jìn)努力學(xué)習(xí)政策并及時(shí)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整，以求完成新的融資任務(wù)，為此在新的一年主要工作計(jì)劃如下：1、 及時(shí)學(xué)習(xí)最新融資相關(guān)政策，并融合到工作中；2、 跟進(jìn)以往融資項(xiàng)目到期情況，并及時(shí)通過(guò)展期等方式延緩還款壓力；3、 與貴陽(yáng)銀行再次發(fā)行00億理財(cái)產(chǎn)品；4、 與XX等合作公司通過(guò)債務(wù)性融資等新模式融資；5、 完成領(lǐng)導(dǎo)所安排的其他工作。一年工作中讓我非常感動(dòng)的是，長(zhǎng)期以來(lái)領(lǐng)導(dǎo)及各部門同事都是一如既往的大力支持和幫助我，真的萬(wàn)分感激。期盼著未來(lái)能夠與公司共同成長(zhǎng)，越來(lái)越好！在這茁壯成長(zhǎng)的過(guò)程中，特提出以下建議：1、 內(nèi)部定期學(xué)習(xí)一些相關(guān)政策或融資模式，分享工作中遇到的問(wèn)題及解決方式；2、 統(tǒng)一一個(gè)數(shù)據(jù)輸出、輸入的資料管理體系；3、 由傳統(tǒng)等待資金方上門服務(wù)，轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)主動(dòng)出擊，拜訪了解、學(xué)習(xí)、尋找新的資金源及融資模式，加強(qiáng)兄弟公司的共同學(xué)習(xí)和進(jìn)步。最后，感謝領(lǐng)導(dǎo)及各位同事以往的包容和關(guān)懷，我會(huì)在新的一年更加努力學(xué)習(xí)、工作，不足之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們及時(shí)予以指導(dǎo)，謝謝！融資部XXXX年X月X日篇二：融資部XX年工作總結(jié)融資部工作總結(jié)XX年是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)大發(fā)展的一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下融資部取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將一年來(lái)主要工作總結(jié)如下：一、 一年來(lái)的主要工作1、內(nèi)部調(diào)整根據(jù)整個(gè)公司機(jī)構(gòu)劃分的要求，公司對(duì)融資部的人員進(jìn)行了更新，補(bǔ)充了新的工作人員。2、對(duì)以前年度相關(guān)融資渠道的梳理在去年廣泛接觸的基礎(chǔ)上，對(duì)去年與我公司有過(guò)接觸的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行梳理，一方面根據(jù)公司下達(dá)的融資任務(wù)，積極推進(jìn)融資進(jìn)程，各個(gè)項(xiàng)目從額度落實(shí)到項(xiàng)目放款全面落實(shí)，避免了以往推進(jìn)乏力的情況出現(xiàn)；另一方面，有針對(duì)性對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)建立金融數(shù)據(jù)檔案，了解相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎(chǔ)。3、 積極發(fā)展新的融資伙伴在原有接觸的基礎(chǔ)上，廣交朋友，主動(dòng)走訪金融機(jī)構(gòu)，同中誠(chéng)信托等金融機(jī)構(gòu)建立起了授信關(guān)系，有力保證了融資結(jié)構(gòu)的合理性。4、 認(rèn)真搜集資料，積極嘗試投資運(yùn)作根據(jù)公司發(fā)展的遠(yuǎn)期目標(biāo)，有針對(duì)性的對(duì)收集上市、債券發(fā)行、資本運(yùn)作等相關(guān)文件，在分析整理的基礎(chǔ)上，一方面為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供資料，另一方面也為公司長(zhǎng)期目標(biāo)的開展打下了基礎(chǔ)；并對(duì)公司有促進(jìn)作用的投資項(xiàng)目，按照公司領(lǐng)導(dǎo)及管委會(huì)的要求主動(dòng)出擊，向公司領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，相互配合做好投資項(xiàng)目的相關(guān)工作,提供投資運(yùn)作的方向。5、 進(jìn)一步密切與管委會(huì)各局辦的關(guān)系和合作認(rèn)真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)一貫的指示要求，密切與管委會(huì)各局辦的關(guān)系。在融資問(wèn)題上，主動(dòng)與相關(guān)局辦加強(qiáng)互動(dòng)請(qǐng)求支援，同時(shí)提高配合度；對(duì)管委會(huì)各局要求配合的地方認(rèn)真合作，積極配合財(cái)政、金融辦、經(jīng)發(fā)局做好融資、申請(qǐng)政府貼息、申請(qǐng)政府補(bǔ)貼工作。6、 加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)結(jié)服從大局，主動(dòng)參與，對(duì)公司內(nèi)部各部門相關(guān)要求認(rèn)真配合，對(duì)工作需要也主動(dòng)尋求幫助；對(duì)公司團(tuán)體活動(dòng)積極參與，不以工作及自身因素進(jìn)行推托，努力參與營(yíng)造公司團(tuán)結(jié)向上的環(huán)境。二、相關(guān)任務(wù)的完成情況1、建設(shè)中心融資情況為：今年以來(lái)開發(fā)建設(shè)中心累計(jì)借款5筆,截至目前建設(shè)中心貸款總余額為92500萬(wàn)元。2、公司融資情況為：今年以來(lái)公司累計(jì)貸款為7筆,截至目前公司貸款總余額為124500萬(wàn)元。并通過(guò)融資理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行獲得資金萬(wàn)元,在改善公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的同時(shí)，有力緩解了開發(fā)區(qū)建設(shè)資金的不足，截至目前公司的融資總余額為萬(wàn)元。3、上述融資的進(jìn)展超額完成了管委會(huì)下達(dá)的有關(guān)融資任務(wù)，并得到了管委會(huì)及市委、市政府的肯定。同時(shí)，新增融資以1年以上中、長(zhǎng)期融資為主，達(dá)到了上年融資計(jì)劃中的調(diào)整結(jié)構(gòu)的要求。三、明年工作計(jì)劃1、下一步融資工作開展的思路：基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目盡量爭(zhēng)取與農(nóng)發(fā)、國(guó)開行進(jìn)行合作，以達(dá)到使用時(shí)間長(zhǎng)，融資成本低的要求；與商業(yè)銀行的合作逐步進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，以項(xiàng)目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度；直接融資的運(yùn)作，在成功通過(guò)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上進(jìn)行大額融資，按照公司發(fā)展的各個(gè)主線的要求進(jìn)一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個(gè)融資保持一個(gè)相對(duì)靈活的態(tài)勢(shì)；結(jié)合公司下一步上市的目標(biāo)，多手段靈活地解決融資的需要。2、主要工作：根據(jù)公司整個(gè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的要求，從集團(tuán)公司的視野，與辦公室一道進(jìn)一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對(duì)引進(jìn)融資人才，為公司長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)實(shí)的人才基礎(chǔ)。維護(hù)好同金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系，保證完成公司各項(xiàng)融資任務(wù)。對(duì)公司大項(xiàng)目推進(jìn)，積極做好前期的融資準(zhǔn)備和推進(jìn)工作，做好融資方案，積極和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的對(duì)接，在運(yùn)用好合適金融工具的基礎(chǔ)上，保證項(xiàng)目資金充裕。在完善融資數(shù)據(jù)庫(kù)的基礎(chǔ)上，做好融資后備項(xiàng)目的收集、完善工作。在配合相關(guān)局辦工作的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究政府各項(xiàng)補(bǔ)貼政策，積極為公司爭(zhēng)取各項(xiàng)補(bǔ)貼、貼息。在直接融資上，一方面要認(rèn)真吃透政策法規(guī)，收集好上市及債券發(fā)行的相關(guān)資料，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策；另一方面要加大同證券公司、經(jīng)委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門的聯(lián)系，在取得經(jīng)發(fā)局、財(cái)政局支持的基礎(chǔ)上，爭(zhēng)取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫(kù)；同時(shí)在條件合適時(shí)，爭(zhēng)取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。篇三：融資管理工作總結(jié)資金管理崗位工作總結(jié)時(shí)光荏苒，來(lái)到龍盛不知不覺(jué)已有半年。半年的時(shí)間里，在同事們的熱心幫助和公司領(lǐng)導(dǎo)的殷切關(guān)懷下，從原來(lái)的陌生到現(xiàn)在的熟悉，使我早早的進(jìn)入了工作狀態(tài)，并且體會(huì)到了在龍盛工作的樂(lè)趣，同時(shí)也做出了一些成績(jī)。這些都要感謝公司的領(lǐng)導(dǎo)，以及熱心幫助我的同事們。以下是我這半年來(lái)的工作總結(jié)：一、 我的工作職責(zé)1、 銀行關(guān)系維護(hù)。除了與信貸經(jīng)理業(yè)務(wù)往來(lái)，平時(shí)還要經(jīng)常與他們進(jìn)行相互了解，通過(guò)溝通及時(shí)掌握銀行最新的信貸政策。2、 銀行業(yè)務(wù)的辦理。包括貸款手續(xù)的辦理，銀行承兌匯票手續(xù)的辦理，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的辦理，各種票據(jù)的柜臺(tái)辦理（如轉(zhuǎn)支、匯票、商票等）。3、 各種報(bào)表的編制。包括每周編制資金周報(bào)，每旬編制資金旬報(bào)（發(fā)控股公司），每月末編制銀行報(bào)表。4、 銀行賬務(wù)的處理。各種銀行單據(jù)錄入用友財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)，月末核對(duì)各個(gè)銀行帳，并登錄銀行日記賬；對(duì)之前有誤的賬務(wù)處理進(jìn)行調(diào)整等。5、 其他。包括各個(gè)銀行的資料管理并整理歸檔，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的解釋工作，提供各種財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等工作。二、我的工作性質(zhì)和業(yè)績(jī)1、工作性質(zhì)：原先以為我的工作就是簡(jiǎn)單的跑跑銀行，辦理辦理各種銀行業(yè)務(wù)就可以了，因?yàn)樵谠鹊膯挝晃矣羞^(guò)一年融資的工作經(jīng)驗(yàn)。但是后來(lái)，隨著工作的進(jìn)展，我發(fā)現(xiàn)當(dāng)時(shí)的想法是錯(cuò)誤的，龍盛的融資平臺(tái)太龐大了，而且業(yè)務(wù)比我以前接觸的要多，比如貼現(xiàn)，票據(jù)質(zhì)押貸款等等都是以前我沒(méi)有接觸過(guò)的。因此，剛開始我感到自己沒(méi)有信心，我擔(dān)心自己做不好。后來(lái)在陶總的鼓勵(lì)下，王會(huì)計(jì)的指導(dǎo)下，錢峰的協(xié)助下，以及財(cái)務(wù)部的每一位同事對(duì)我的幫助下，我發(fā)現(xiàn)當(dāng)初的擔(dān)心顯得有些多余的，我慢慢地找到了信心，逐漸地融入到了整個(gè)公司的融資平臺(tái)之中，放開膽子去做，原來(lái)發(fā)現(xiàn)事情并沒(méi)有我想象的那么難。在之前半個(gè)月我都是在公司里和錢峰辦理交接工作，并沒(méi)有真正的出去銀行辦理具體業(yè)務(wù)。對(duì)于具體業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程，只是停留在以前單位的辦事模式上。終于有一天（XX年7月4日），要出差杭州辦理銀行業(yè)務(wù)了。說(shuō)實(shí)在的，那時(shí)心里很激動(dòng)，終于可以出去辦事情去了，而且可以到杭州呼吸一下新鮮空氣。結(jié)果是自己坐大巴車去杭州，這讓我非常不習(xí)慣，因?yàn)樵谝郧暗膯挝晦k理融資業(yè)務(wù)的時(shí)候都是有車派去的。那天的事情比較多，為爭(zhēng)取時(shí)間，我在前一天把所有需要的資料都準(zhǔn)備好，然后第二天直接去杭州。結(jié)果那天到晚上8點(diǎn)多的時(shí)候才把承兌開出來(lái)，銀行也是為我們公司加班加點(diǎn)，這讓我很感動(dòng)，這在我以前的那家小單位是享受不到的待遇啊。之后，就是頻繁的出差到杭州，每個(gè)月有10天左右，平均每隔兩天就要去一次杭州，有時(shí)甚至是一個(gè)禮拜連著五天都要去杭州，而且都要當(dāng)天來(lái)回。那時(shí)剛好是酷熱的夏天，有一天我中暑了，去了杭州第三人民醫(yī)院看病，幸好那天有錢峰起出來(lái)，否則那天的事情無(wú)法辦完了。有時(shí)候想想，三天兩頭的往外跑確實(shí)挺辛苦，也挺累的，夏天會(huì)很熱，冬天會(huì)很冷。但同時(shí)也感到很開心，一想到今天開的承兌可以解決明天的資金支付問(wèn)題時(shí)，就會(huì)感到欣慰，一種莫名的成就感就會(huì)涌上心頭，讓人干勁十足。2、工作業(yè)績(jī)XX年融資成果。①XX年我公司融得貸款共計(jì)人民幣億元，歸還貸款共計(jì)人民幣億元，其中歸還短期貸款億元，歸還長(zhǎng)期貸款9000萬(wàn)元；②開立票據(jù)共計(jì)人民幣億元，其中開立銀行承兌匯票億元，開立商業(yè)承兌匯票6600萬(wàn)元，兌付票據(jù)共計(jì)人民幣億元，其中兌付銀行承兌匯票億元，兌付商業(yè)承兌匯票4800萬(wàn)元。通過(guò)財(cái)務(wù)分析和數(shù)據(jù)處理，規(guī)避了銀行信貸檢查。對(duì)于銀行提出報(bào)表的一些數(shù)據(jù)的疑問(wèn)，都給予他們合理的解釋。這樣，就有效地避免了銀行對(duì)于我公司的檢查。尤其是建行，通過(guò)與信貸員的溝通與交流，然后經(jīng)過(guò)財(cái)務(wù)分析和報(bào)表數(shù)據(jù)的技術(shù)處理，有效地將企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率由原來(lái)的70%降低到64%，合理地規(guī)避了信貸檢查。爭(zhēng)取貼現(xiàn)額度，有效緩解年底資金壓力。到了年底，由于國(guó)家貸款緊縮政策，各個(gè)銀行的貼現(xiàn)額度幾乎都沒(méi)有了。但由于我們公司是一家實(shí)力不錯(cuò)的企業(yè)，再加上平時(shí)與信貸員之間的個(gè)人關(guān)系處理的相當(dāng)融洽，因此在貼現(xiàn)額度非常有限的情況下，能夠在和其他企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)貼現(xiàn)額度的時(shí)候得到優(yōu)勢(shì)。11月底和12月份期間，在詢問(wèn)其他銀行都沒(méi)有貼現(xiàn)額度的情況下，經(jīng)過(guò)我們的努力，在招行和工行一共爭(zhēng)取了貼現(xiàn)額度8200多萬(wàn)，大大緩解了我公司年底年底面臨的資金壓力。（4）票據(jù)質(zhì)押貸款，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用在國(guó)家宏觀調(diào)控的影響下，貼現(xiàn)率居高不下，公司的況財(cái)務(wù)費(fèi)用一直穩(wěn)中有升。面臨這種情，我們開拓多種融資渠道，聯(lián)系上海招行福州路支行，通過(guò)信貸員的介紹，我們使用了票據(jù)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)貸款利率為已經(jīng)低于貼現(xiàn)利率為，不但解決了公司自身的資金問(wèn)題，而且還降低了財(cái)務(wù)費(fèi)用，真是一舉兩得。（5）三方貿(mào)易融資運(yùn)作，為企業(yè)開拓多渠道融資方式在上半年，國(guó)家宏觀調(diào)控影響不大的情況下，我公司通過(guò)與華立集團(tuán)和上海龍盛三方貿(mào)易進(jìn)行資金運(yùn)作，有效地降低了上半年的財(cái)務(wù)費(fèi)用，同時(shí)還為企業(yè)開拓了多渠道的融資方式。（6）建行歐元調(diào)期利率，為企業(yè)創(chuàng)造了效益。三、工作中存在的問(wèn)題及改進(jìn)措施當(dāng)然，在取得成績(jī)的同時(shí)，也存在如下一些問(wèn)題：?jiǎn)栴}一、未達(dá)賬項(xiàng)的處理不合理。月末對(duì)銀行帳時(shí)，由于銀行回單不能及時(shí)拿回，無(wú)法錄入用友財(cái)務(wù)系統(tǒng)，，因而企業(yè)的銀行帳無(wú)法與銀行對(duì)賬單上的余額數(shù)據(jù)相一致，導(dǎo)致當(dāng)月企業(yè)未達(dá)賬項(xiàng)的產(chǎn)生。而在產(chǎn)生銀行未達(dá)賬項(xiàng)時(shí)，并沒(méi)有及時(shí)準(zhǔn)確地編制銀行與企業(yè)的余額調(diào)節(jié)表，從而導(dǎo)致賬賬不符，違背了會(huì)計(jì)的一般原則。如：招行杭州鳳起支行由于前期未能及時(shí)調(diào)整月末余額調(diào)節(jié)表，現(xiàn)在財(cái)務(wù)帳比實(shí)際銀行對(duì)賬單上的余額多出元。改進(jìn)措施：從前期銀行帳開始，逐筆核對(duì)逐筆登記。余額相符后，以后每個(gè)月財(cái)務(wù)對(duì)賬時(shí)，根據(jù)網(wǎng)銀將未達(dá)賬項(xiàng)先入賬，先以銀行電子回單打印出來(lái)做臨時(shí)附件，銀行回單拿回時(shí)再附在憑證后面，這樣就有效地解決了銀行未達(dá)賬項(xiàng)問(wèn)題。問(wèn)題二、銀行路途遠(yuǎn)，導(dǎo)致兩不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。一、因我公司的銀行業(yè)務(wù)大部分在杭州，每次辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，都是自己乘坐大巴，然后再在杭州坐公交