2022初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)試題庫(kù)(有答案)

2022初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)試題庫(kù)(有答案)單選題（共50題）1、分部分項(xiàng)工程開工前，（）應(yīng)組織施工員（專業(yè)工程師）編制工程質(zhì)量通病預(yù)防措施，質(zhì)量預(yù)防措施可單獨(dú)編制，也可編制在施工組織設(shè)計(jì)或施工方案里。A.項(xiàng)目總工程師B.方案編制人C.質(zhì)量檢查員D.分包單位施工人員【答案】A2、商業(yè)銀行與借款人簽訂貸款合同時(shí)，要求第三方提供擔(dān)保，當(dāng)借款人財(cái)務(wù)狀況惡化、違反借款合同或無法償還貸款本息時(shí)，商業(yè)銀行可以通過執(zhí)行擔(dān)保來爭(zhēng)取貸款本息的最終償還或減少損失，這種風(fēng)險(xiǎn)管理的方法屬于（）。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】A3、某商業(yè)銀行在系統(tǒng)升級(jí)過程中，由于技術(shù)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷兩小時(shí)，給客戶和銀行造成經(jīng)濟(jì)損失，這類事故屬于（）范疇。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D4、商業(yè)銀行通過銀團(tuán)貸款的方式來降低風(fēng)險(xiǎn)的做法屬于（）管理策略。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】B5、銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的影響因素不包括（）。A.—般環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素B.銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素C.項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素D.政治風(fēng)險(xiǎn)因素【答案】D6、安全生產(chǎn)中規(guī)定，（）以上的高處、懸空作業(yè)、無安全設(shè)施的，必須系好安全帶，扣好保險(xiǎn)鉤。A.2mB.3mC.4mD.5m【答案】A7、銀行吸收（）存款，發(fā)放（）貸款，在發(fā)揮著期限轉(zhuǎn)換和流動(dòng)性創(chuàng)造的社會(huì)職能。A.短期；短期B.長(zhǎng)期；短期C.短期；長(zhǎng)期D.長(zhǎng)期；長(zhǎng)期【答案】C8、（2020年真題）下列對(duì)商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)短期性的戰(zhàn)略投資B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理短期內(nèi)沒有益處C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不需要配置資本D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D9、我國(guó)土地登記過程中土地登記標(biāo)的物是指（）A.土地及上面的房屋B.土地及建筑物C.土地及附著物D.土地【答案】D10、下列商業(yè)銀行客戶中，最合適采用專家判斷法進(jìn)行信用評(píng)級(jí)的是（）A.已上市的中型企業(yè)B.剛由事業(yè)單位改制而成的企業(yè)C.財(cái)務(wù)制度健全的小型企業(yè)D.即將上市的大型企業(yè)集團(tuán)【答案】C11、商業(yè)銀行與借款人及其他第三人簽訂協(xié)議后，當(dāng)借款人財(cái)務(wù)狀況惡化、違反借款合同或無法償還貸款本息時(shí)，銀行可以通過執(zhí)行擔(dān)保（）。A.確保貸款的資金安全B.爭(zhēng)取貸款本息的最終償還或減少損失C.減少負(fù)債的損失D.以抵押品價(jià)值來補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)資本【答案】B12、下列關(guān)于資本的說法，正確的是()A.經(jīng)濟(jì)資本也就是賬面資本B.會(huì)計(jì)資本是監(jiān)管部門規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的與其業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的資本C.銀行資本可以劃分為持續(xù)經(jīng)營(yíng)資本和破產(chǎn)清算資本D.監(jiān)管資本是一種取決于商業(yè)銀行實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的資本【答案】C13、銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與（）沒有關(guān)系。A.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)B.資產(chǎn)負(fù)債幣種結(jié)構(gòu)C.資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)D.資產(chǎn)負(fù)債類別結(jié)構(gòu)【答案】D14、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)成因的復(fù)雜性決定了其是（）引發(fā)的直接風(fēng)險(xiǎn)。A.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)等不匹配等因素B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A15、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、()和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與定量分析技術(shù)并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】A16、一旦商業(yè)銀行采用了()，未經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)不可退回使用相對(duì)簡(jiǎn)單的方法。A.標(biāo)準(zhǔn)法B.替代標(biāo)準(zhǔn)法C.高級(jí)計(jì)量法D.流程分析法【答案】C17、(?)被用來觀察現(xiàn)有客戶的行為，以掌握客戶及時(shí)還款的可信度。A.申請(qǐng)?jiān)u分B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分C.行為評(píng)分D.破產(chǎn)評(píng)分【答案】C18、下列有關(guān)流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的計(jì)算公式，正確的是（）。A.流動(dòng)性比例=流動(dòng)性負(fù)債余額/流動(dòng)性資產(chǎn)余額X100%B.人民幣超額準(zhǔn)備金率=在中國(guó)人民銀行超額準(zhǔn)備金存款/人民市各項(xiàng)存款期末余額X100%C.核心負(fù)債比率=核心負(fù)債期末余額/核心期末余額X100%D.流動(dòng)性缺口率=(流動(dòng)性缺口+未使用不可撤銷承諾)/到期流動(dòng)性資產(chǎn)X100%【答案】D19、攝像機(jī)固定用（）要大小適配，數(shù)量符合要求，要隱蔽的攝像機(jī)可設(shè)置在頂棚或嵌入壁內(nèi)。A.安裝緊固件B.安裝套筒C.安裝鎖釘D.安裝固定件【答案】A20、下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.次級(jí)、可疑和損失貸款三類合稱為不良貸款B.盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但仍存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款，屬于關(guān)注類貸款C.對(duì)貸款以外的表外資產(chǎn)也應(yīng)按照五級(jí)進(jìn)行分類D.借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保也可能會(huì)造成一定損失的貸款，屬于可疑類貸款【答案】D21、土地使用權(quán)抵押的抵押權(quán)人為（）。A.抵押土地使用權(quán)的債務(wù)人B.接受抵押擔(dān)保的債權(quán)人C.土地所有權(quán)人D.第三人【答案】B22、高級(jí)計(jì)量法是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會(huì)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求可以通過（）來給出。A.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)B.外部操作風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)C.外部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)D.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)【答案】A23、下列關(guān)于集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)特征的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.連環(huán)擔(dān)保十分普遍B.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較低D.貸后管理難度大【答案】C24、商業(yè)銀行在進(jìn)行貸款組合分析的過程中，組合中的貸款集中度越大，則組合中的（）。A.負(fù)債和組合的相關(guān)性也越大B.資產(chǎn)和組合的相關(guān)性也越小C.負(fù)債和組合的相關(guān)性也越小D.資產(chǎn)和組合的相關(guān)性也越大【答案】D25、將擬建工程項(xiàng)目的整個(gè)建造過程分解成若干個(gè)施工過程，然后按照一定的施工順序，各施工過程或施工段依次開工、依次完成的一種施工組織方式是（）。A.依次施工B.平行施工C.流水施工D.不清楚【答案】A26、以下情況說明商業(yè)銀行流動(dòng)性強(qiáng)的是()。A.流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率低B.貸款總額和核心存款比率高C.核心存款指標(biāo)高D.貸款總額與總資產(chǎn)的比率高【答案】C27、在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過程中，需要注意的問題不包括（）。A.向業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)B.將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合C.充分考慮相關(guān)利益者的期望D.加強(qiáng)自我約束，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】D28、商業(yè)銀行面臨的最重要的風(fēng)險(xiǎn)種類是（）。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B29、可以體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)能力的指標(biāo)是()。A.盈利能力比率B.效率比率C.杠桿比率D.流動(dòng)比率【答案】B30、下列關(guān)于違約概率說法錯(cuò)誤的是（）。A.違約概率是指借款人在未來一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性B.《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.03％中的較高者C.計(jì)算違約概率的1年期限與財(cái)務(wù)報(bào)表周期以及內(nèi)部評(píng)級(jí)的最長(zhǎng)時(shí)間完全一致D.違約概率與違約頻率不是同一個(gè)概念【答案】C31、()是指商業(yè)銀行在滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的資格要求，以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，通過內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)計(jì)算監(jiān)管資本要求。A.標(biāo)準(zhǔn)法B.替代標(biāo)準(zhǔn)法C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法D.高級(jí)計(jì)量法【答案】D32、法人客戶根據(jù)其機(jī)構(gòu)性質(zhì)可以分為()。A.企業(yè)類客戶和團(tuán)體類客戶B.企業(yè)類客戶和機(jī)構(gòu)類客戶C.單位類客戶和團(tuán)體類客戶D.單位類客戶和機(jī)構(gòu)類客戶【答案】B33、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)屬于一種（）。A.短期的顯性風(fēng)險(xiǎn)B.短期的潛在風(fēng)險(xiǎn)C.長(zhǎng)期的顯性風(fēng)險(xiǎn)D.長(zhǎng)期的潛在風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、（2019年真題）2018年新增貸款7．5萬億元，對(duì)應(yīng)創(chuàng)造7．5萬億元存款。如果準(zhǔn)備金率是20％，銀行將有（）萬億元的超額備付金因此被轉(zhuǎn)成法定準(zhǔn)備金。A.1B.1.5C.5D.6【答案】B35、對(duì)于我國(guó)大多數(shù)商業(yè)銀行而言，開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型遇到的最大難題是（）。A.歷史數(shù)據(jù)積累不足，數(shù)據(jù)真實(shí)性難以評(píng)估B.計(jì)算機(jī)系統(tǒng)無法支持復(fù)雜的模型運(yùn)算C.數(shù)理知識(shí)過于深?yuàn)W，難以掌握D.計(jì)量模型假設(shè)條件太多，與實(shí)踐不符【答案】A36、根據(jù)業(yè)務(wù)活動(dòng)，外匯敞口大致可以分為交易性外匯敞口和()。A.非交易性外匯敞口B.單幣種敞口C.結(jié)構(gòu)性敞口D.非結(jié)構(gòu)性敞口【答案】A37、商業(yè)銀行在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中要全面防范和控制各類潛在風(fēng)險(xiǎn)因此要遵循（）。A.全面性原則B.統(tǒng)一性原則C.統(tǒng)籌性原則D.適應(yīng)性原則【答案】A38、某股票過去3年的年收益率分別為5％、～2％和1％，那么其收益率的樣本均值為（）。A.3.51％B.3.11％C.2.87％D.1.33％【答案】D39、房屋建筑安裝工程中排水是（）。A.機(jī)械流B.重力流C.動(dòng)力流D.壓力流【答案】B40、按照我國(guó)銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，下列不屬于核心資本的是（）。A.普通股B.資本公積金C.重估儲(chǔ)備D.未分配利潤(rùn)【答案】C41、資本約束并不是控制銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的最好方法，應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段是嚴(yán)格的（）。A.職責(zé)分工B.員工培訓(xùn)C.外部監(jiān)管D.內(nèi)部控制【答案】D42、一旦商業(yè)銀行采用了（），未經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)不可退回使用相對(duì)簡(jiǎn)單的方法。A.標(biāo)準(zhǔn)法B.基本指標(biāo)法C.高級(jí)計(jì)量法D.流程分析法【答案】C43、絕對(duì)信用價(jià)差是指（）。A.不同債券或貸款的收益率之間的差額B.債券或貸款的收益率同無風(fēng)險(xiǎn)債券的收益率的差額C.固定收益證券同權(quán)益證券的收益率的差額D.以上都不對(duì)【答案】B44、（2018年真題）商業(yè)銀行的聲譽(yù)危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)建立在（）的基礎(chǔ)上，而且如果能夠在監(jiān)管部門采取行動(dòng)之前妥善處理，將取得更好的效果。A.良好的內(nèi)部控制和機(jī)構(gòu)利益B.良好的道德規(guī)范和公眾利益C.良好的道德規(guī)范和股東利益D.維護(hù)股東利益【答案】B45、承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任的是（）。A.董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門D.首席風(fēng)險(xiǎn)官【答案】A46、根據(jù)商業(yè)銀行公司治理原則，商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)應(yīng)由（）審核批準(zhǔn)。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】A47、在保持其他條件不變的前提下，研究單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的微小變化可能會(huì)對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法是()。A.久期分析B.情景分析C.敏感性分析D.外匯敞口分析【答案】C48、當(dāng)債務(wù)人對(duì)于商業(yè)銀行的實(shí)質(zhì)性信貸債務(wù)逾期()天以上，債務(wù)人即被視為違約。A.15B.30C.60D.90【答案】D49、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)屬于風(fēng)險(xiǎn)控制中的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)B.事前控制C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量D.事中控制【答案】B50、（2018年真題）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理組織中各機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，下列說法中正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督B.董事會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施經(jīng)董事會(huì)審核通過的重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，以及在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)就有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)進(jìn)行決策C.高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理／決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)建設(shè)完善包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度、工具方法、信息系統(tǒng)等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系【答案】D多選題（共20題）1、理論上，風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定分成四個(gè)階段：（）。A.全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B.利用會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)，對(duì)各業(yè)務(wù)敞口的收益和成本進(jìn)行量化分析C.運(yùn)用資產(chǎn)組合分析模型，對(duì)各業(yè)務(wù)敞口確定經(jīng)濟(jì)資本的增量和存量D.綜合考慮監(jiān)管部門的政策要求以及銀行戰(zhàn)略管理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好，確定各業(yè)務(wù)敞口的風(fēng)險(xiǎn)限額E.由監(jiān)管部門評(píng)定最終風(fēng)險(xiǎn)限額【答案】ABCD2、在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，應(yīng)當(dāng)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗(yàn)的專家負(fù)責(zé)審核一些技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件，包括（）。A.整體經(jīng)濟(jì)指標(biāo)B.利率變化及預(yù)期C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的影響效果D.信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)E.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性【答案】ABD3、下列哪些信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)的變化，反映了企業(yè)客戶所在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)上升（）。A.勞動(dòng)生產(chǎn)率下降B.資本積累率下降C.行業(yè)凈資產(chǎn)收益率下降D.行業(yè)銷售利潤(rùn)率下降E.行業(yè)盈虧系數(shù)下降【答案】ABCD4、對(duì)于重大、緊急的信訪事項(xiàng)、信訪機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提出建議，報(bào)請(qǐng)（）決定。A.上級(jí)信訪機(jī)構(gòu)B.本級(jí)人民政府C.上級(jí)人民政府D.下級(jí)人民政府【答案】B5、商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)主要包括（）。A.代理中央銀行業(yè)務(wù)B.代理政策性銀行業(yè)務(wù)C.代收代付業(yè)務(wù)D.代理證券業(yè)務(wù)E.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)【答案】ABCD6、簽訂合同自愿原則意味著合同當(dāng)事人在（），根據(jù)自己了解掌握的知識(shí)。以及擁有的經(jīng)驗(yàn)和判斷能力去自主協(xié)商和選擇所需要的合同內(nèi)容。A.合同簽訂時(shí)B.自愿狀況下C.不受干擾下D.市場(chǎng)交易活動(dòng)中【答案】D7、下列不屬于日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)渠道的有（）。A.新聞平臺(tái)B.外部機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)C.銀行內(nèi)部信息D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)E.政府平臺(tái)【答案】D8、一些銀行會(huì)采用評(píng)分卡的方式進(jìn)行中小企業(yè)客戶的準(zhǔn)入和核定，評(píng)分卡的特點(diǎn)包括（）。A.提高貸款審批的客觀性B.提高貸款審批的效率C.優(yōu)化信貸風(fēng)險(xiǎn)管控D.對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估缺乏一致性E.按照組合方式進(jìn)行管理【答案】ABC9、假設(shè)其他條件相同，則下列關(guān)于商業(yè)銀行各種流動(dòng)性比率的表述，正確的有（）A.銀行敏感負(fù)債與總資產(chǎn)的比率越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高B.銀行核心存款比例越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越低C.銀行貸款總額與總資產(chǎn)的比率越低，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高D.銀行大額負(fù)債依賴度越低，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高E.銀行現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越低【答案】AB10、市場(chǎng)約束的參與方除了銀行監(jiān)管部門以外，還包括()。A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.外部中介機(jī)構(gòu)C.銀行股東D.公眾存款人E.其他債權(quán)人【答案】ABCD11、操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面來進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來看，包括（）引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。A.人員B.流程C.經(jīng)營(yíng)環(huán)境D.組織結(jié)構(gòu)E.經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全性【答案】ABD12、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括()。A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控B.完善的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C.完善的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制過程D.完善的內(nèi)部控制和審計(jì)E.股東大會(huì)的有效監(jiān)控【答案】ABCD13、外包風(fēng)險(xiǎn)管理的工作主要有（）。A.盡職調(diào)查B.外包服務(wù)承諾C.分包風(fēng)險(xiǎn)管理D.外包協(xié)議管理E.業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】ABCD14、清晰的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括（）。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.外部審計(jì)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.監(jiān)測(cè)和報(bào)告E.內(nèi)部審計(jì)【答案】ACD15、外包風(fēng)險(xiǎn)管理工