2023年江蘇省基金從業(yè)資格債券市場概述考試題

江蘇省基金從業(yè)資格:債券市場概述考試題本卷共分為1大題５０小題，作答時間為180分鐘,總分1００分，60分及格。一、單項選擇題(共5０題，每題２分。每題的備選項中,只有一個最符合題意)１．甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程協(xié)議,由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；協(xié)議簽訂后不久,甲公司所在地發(fā)生特大地震,原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷,甲公司損失慘重,擬取消辦公大樓建設(shè)計劃。根據(jù)協(xié)議法律制度的規(guī)定,下列說法對的的是__。?Ａ．乙公司有權(quán)規(guī)定甲公司重新選定建設(shè)地點,繼續(xù)履行建設(shè)工程協(xié)議?B.甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議，但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任?C.只有經(jīng)乙公司批準(zhǔn)，甲公司才干解除協(xié)議?Ｄ．甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議,且無須承擔(dān)任何違約責(zé)任?2．關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系,下列敘述對的的有__。?Ａ．流通市場是發(fā)行市場的前提

B．發(fā)行價格受交易價格影響?C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)?Ｄ.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)?3.＿_可采用不同幣種申購基金份額。?Ａ．QDII基金

B.境內(nèi)ETF基金?C.一般開放式基金

D．一般封閉式基金４.根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。?Ａ．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B．基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品

Ｃ.發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券?D.上市公司采用定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券5.下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不對的的是__。

Ａ.投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶?B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再反復(fù)開設(shè)基金賬戶

C.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易?Ｄ．每個投資者憑個人身份證可以開設(shè)２個基金賬戶6.一般來講,政府債券與公司債券相比,__。?A．公司債券風(fēng)險大，收益低?B．公司債券風(fēng)險小，收益高?Ｃ.政府債券風(fēng)險大,收益高?Ｄ.政府債券風(fēng)險小,收益穩(wěn)定７.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī),申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近３個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于(）億元人民幣。?A.１?B．５?C.1０?D.2０8.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不對的的是__。

A.基金銷售基本流程涉及投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品合用性分析及風(fēng)險提醒、提供投資征詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)?B.基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提醒并規(guī)定投資者確認?C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性?D．基金銷售的售后服務(wù)涉及提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議９.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是_＿。?A．證券投資基金?Ｂ．銀行理財產(chǎn)品?C．券商集合計劃?D．銀行定期存款10.客戶流失的＿＿指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。?A.價格因素?B.產(chǎn)品因素?C.技術(shù)因素?Ｄ.服務(wù)因素11．我國初次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是＿_。?Ａ．《證券法》

Ｂ.《證券投資基金法》?C．《證券投資基金管理暫行辦法》?D.《開放式證券投資基金試點管理辦法》12.目前，我國基金管理的主管機關(guān)是＿_。?Ａ.中國證監(jiān)會?Ｂ.中國銀監(jiān)會?C．中國人民銀行?D.證券交易所1３.存在活躍市場的情況下,當(dāng)天沒有市價,且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的,應(yīng)采用＿＿擬定投資品種的公允價值。?A.發(fā)行日開盤價?B.發(fā)行日平均價?Ｃ．最近交易的市價?D．發(fā)行日收盤價14.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回１０00０份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1．1000元，贖回費率為0．５0％，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請人交付贖回金額約為＿＿元。

A．９095?B.９９5０?C.109４５?D.10９９５１５．證券交易所通過連續(xù)_＿方式形成證券交易價格。?A．拍賣?Ｂ．協(xié)商?C.公開招標(biāo)?Ｄ.公開競價1６．投資者投資1０00０元申購某開放式基金，當(dāng)天該基金單位凈值為1.０000元，申購費率為1.00%,則最后申購到的份額約為__份。?Ａ．９900?B.9901?C.９990

D.1０００017．關(guān)于債券的基本性質(zhì),下列描述錯誤的是＿_。

A.債券自身有一定的面值,通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)?B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起,轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動?D.債券代表債券投資者的權(quán)利,這種權(quán)利是一種債權(quán)１8.我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定,向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文獻,其中涉及＿＿。?A.基金申請報告?Ｂ.基金協(xié)議草案?Ｃ.基金托管協(xié)議草案?D.招募說明書草案19.從反映的經(jīng)濟關(guān)系上來看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是_＿關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。?A.債權(quán)債務(wù);信托；所有權(quán)?Ｂ.所有權(quán);債權(quán)債務(wù);所有權(quán)?C．所有權(quán);債權(quán)債務(wù)；信托?D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán);信托２0．缺鐵性貧血初期最可靠的依據(jù)是(）。?A.血清鐵減少?B.血清鐵蛋白減少?C．血清總鐵結(jié)合力增高?D.運鐵蛋白飽和度減少?E.紅細胞內(nèi)原卟啉增高21.在基金招募說明書封面的顯著位置,基金管理人作出的提醒可以是＿＿。

A．基于本基金的過往表現(xiàn),今年本基金年收益率平均將超過2０%?B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券,預(yù)計但不保證年收益率為１0%?Ｃ．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn);不保證基金一定有賺錢,也不保證最低收益?Ｄ.基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過１5%22．股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。?Ａ.資產(chǎn)價值?B.賬面價值?Ｃ.清算資金?D.實際價值２3.在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為_＿。?Ａ.機構(gòu)證券?Ｂ.商業(yè)票據(jù)

C.金融證券?D.貨幣證券２4.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。?Ａ.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品?B.利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

Ｃ．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品25.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。?A.拍賣?B.協(xié)商?C.公開招標(biāo)?D．公開競價?26.《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當(dāng)天辦理的贖回份額不得低于基金總份額的＿＿。?A.１0%?Ｂ.30%?C.50％?Ｄ.60%27．基金銷售人員從事基金銷售活動,不得有的行為涉及()。?Ａ.為擴大市場,發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金?B.以書面形式與投資者約定利益提成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān)?C.個人擔(dān)保該基金會賺錢?D.接受投資者全權(quán)委托,直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易28．根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿,封閉式基金募集的基金份額總額達成核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起1０日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。?A.6０％?B．70%

C.8０%?Ｄ.90％29．下列金融產(chǎn)品中,信息披露限度最高的是＿_。?Ａ．銀行理財產(chǎn)品?Ｂ.銀行儲蓄存款

C.基金?D．券商集合計劃30．基金銷售市場細分中,重要的人口因素變量不涉及_＿。

Ａ.家庭規(guī)模

B.社會階層?C.家庭生命周期D.交通通信條件31.在基金募集期間,最重要的信息披露文獻有__。?A．基金協(xié)議?B．基金招募說明書?Ｃ．基金托管協(xié)議?D.基金年度審計報告3２.基金銷售機構(gòu)系統(tǒng)運營數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存＿_年。?A.3

B.5?C.１０

D.1５3３．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是＿_具有的功能。?A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)?Ｂ.自助式前臺系統(tǒng)?C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)３4．兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時間內(nèi)定期互換鈔票流的金融交易,稱之為__。?A.金融股權(quán)?B.金融期貨?Ｃ.金融互換

Ｄ．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具3５．股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán),股東憑借股票可以獲得公司的＿＿。?A.股息

B.等額資產(chǎn)?C.等額資金

D.紅利?36.下列各項,不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具有的條件的是__。?Ａ.總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定?B．設(shè)有專門的基金托管部門,取得基金從業(yè)資格的專職人員達成法定人數(shù)?C．有符合規(guī)定的營業(yè)場合、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施?Ｄ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

３７．__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。?A.基金資產(chǎn)凈值

Ｂ．投資組合報告

C.份額凈值?D.份額累計凈值

3８．公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的＿＿。?A.票面價值?Ｂ.賬面價值?Ｃ.清算價值?D.內(nèi)在價值?39.按照擬定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。?A.清算?B.結(jié)算?C.交收

D.結(jié)賬?40.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時,將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。?A.信息披露文獻不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定?B.信息披露文獻不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定?C.未按規(guī)定履行信息披露文獻備案、置備義務(wù)

Ｄ.年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露?41.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法,對的的是__。

A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告,應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露?B．開放日的收益公告,應(yīng)在當(dāng)天進行披露?C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、７日年化收益率及月度平均收益率?D.開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的７日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率?４2．由于信息的不對稱性等因素導(dǎo)致基金管理人制定犯錯誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險是＿＿。?A．投資管理風(fēng)險?B．通貨膨脹風(fēng)險?C.職業(yè)道德風(fēng)險?Ｄ．公司治理風(fēng)險?4３.投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利,紅利為每年４元/股,必要的收益率為8%,則該公司股票的理論價格為__元／股。

A．32?B.4０

Ｃ．５0?D．80?４4．“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。?A．開放式基金

Ｂ.封閉式基金?C.公司型基金?D.契約型基金?４5.下列不屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是__。?A．證券交易所?Ｂ.證券投資征詢公司

Ｃ．證券信用評級機構(gòu)?Ｄ.會計師事務(wù)所

４6.基金銷售人員從事基金銷售活動,不得_＿。

A.批準(zhǔn)別人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)?Ｂ．承諾運用基金資產(chǎn)進行利益輸送?Ｃ.直接代理客戶進行基金認購?D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)?47.下列關(guān)于基金管理人的說法,不對的的是__。?Ａ.基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值,因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險控制能力很重要?B.基金管理人對于投資者負有重要的信托責(zé)任?C．基金管理人在基金運營中