2023年江蘇省基金從業(yè)資格短期融資券考試題

江蘇省20２3年基金從業(yè)資格:短期融資券考試題本卷共分為２大題６0小題,作答時間為180分鐘,總分１20分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題,每小題2分，60分。）1、股票型基金的收益特性是＿_。?A.高風險、高收益

Ｂ.低風險、高收益?Ｃ.低風險、低收益

D．零風險、低收益２、認購權(quán)證實質(zhì)上是一種股票的＿_。?A.短期看漲期權(quán)

B．短期看跌期權(quán)

C．長期看漲期權(quán)?D．長期看跌期權(quán)3、某投資人投資１萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其相應(yīng)的認購費率為1.５%,基金份額面值為1元／份,則其認購份額為（）。?Ａ.9852.14?Ｂ.985２．22?C．9８5７.14

D.9857．22４、通過基金銷售人員從業(yè)考試即_＿一科的,可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

A．證券市場基礎(chǔ)知識?B.證券投資基金?C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識5、投資人在申購、贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有__。

Ａ．管理費?B.托管費

C．凈購費?Ｄ.贖回費6、投資者Ｔ日申購、贖回成功后,登記結(jié)算機構(gòu)在＿＿__日辦理鈔票替代等的交收以及鈔票差額的清算。

A：Ｔ＋1?B:T+２?C：T+3

D：T＋4７、工程承包單位在購置生產(chǎn)設(shè)備時,應(yīng)向__申報，通過設(shè)備訂貨清單按設(shè)計規(guī)定逐個審核后，方可加工訂貨。

A.設(shè)計單位代表?Ｂ．業(yè)主代表?C．監(jiān)理工程師

Ｄ.上級主管部門8、金融衍生工具的特性有__。

A.跨期性

B．杠桿性

C.聯(lián)動性?D．高風險性9、下列選項中，屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制規(guī)定的是__。?A.重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實行有效復核,保證重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準確性

B．通過科學的內(nèi)部控制制度與方法,建立合理的內(nèi)部控制程序

C．建立科學的基金產(chǎn)品評價體系,審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品?D．建立完整的信息管理體系，設(shè)立必要的信息管理崗位1０、個人投資者開立基金賬戶時,每個有效證件允許開設(shè)__個基金賬戶。

A.1?B．2

C．3

Ｄ.4

1１、下列關(guān)于基金分析和評價目的的說法，對的的有__。?A.揭示基金某一階段的風險收益特性?B．展現(xiàn)基金業(yè)績?nèi)〉玫囊蛩?/p>

C．通過對影響基金業(yè)績因素的分析研究判斷基金業(yè)績的穩(wěn)定性和變化趨勢

D．為投資者的投資做決策12、投資人應(yīng)當認真閱讀基金協(xié)議、招募說明書等基金法律文獻,了解基金的風險收益特性，并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)。?A.投資目的

B.投資期限

C.投資經(jīng)驗

D．資產(chǎn)狀況13、基金銷售行業(yè)自律管理的方式重要有__。

A.制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標準?Ｂ．建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓體系?C．對關(guān)系基金銷售行業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行進一步研究?D．開展基金業(yè)宣傳活動14、基金經(jīng)理的_＿決定基金中短期的風險收益特性。?A.過往業(yè)績?B.從業(yè)經(jīng)驗?C.投資理念?D.操作風格15、除管理費和托管費外，證券投資基金的其他運作費用重要由__等構(gòu)成。

A.與基金相關(guān)的律師費用

Ｂ.清算費用

Ｃ．與基金相關(guān)的會計師費用?D．公關(guān)費用16、在股票型基金業(yè)績分析指標中，__是最重要的分析指標。

A.基金分紅?B.留存收益?Ｃ.已實現(xiàn)收益

D.份額凈值增長率1７、EＴＦ基金管理人若對最小申購、贖回單位進行更改，應(yīng)在更改前至少＿_個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。?A.3?B.5?C．8?Ｄ.1018、QDⅡ基金重要投資市場須是與__簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)的證券市場。?Ａ.中國銀監(jiān)會?B.中國證監(jiān)會?C.證券交易所?D.中國證券業(yè)協(xié)會１9、下列關(guān)于基金托管運作管理的說法，對的的有＿_。?A.在簽署基金協(xié)議階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

Ｂ.在基金募集階段，假如基金募集不成立,則由基金托管人承擔將募集基金返還到投資人賬戶的職責

Ｃ.在基金運作階段,基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥

Ｄ．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算20、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)__。

Ａ.公平對待投資者?Ｂ．不得進行虛假或誤導性陳述

C．表白所推介基金的過往業(yè)績在一定限度上預(yù)示其未來表現(xiàn)

D.基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料2１、基金資產(chǎn)承擔的費用不涉及__。

Ａ.基金托管費?Ｂ．基金管理費?Ｃ.基金信息披露費?D．基金發(fā)行費２2、對于不收取申購．贖回費的貨幣市場基金，還可以按照不高于____的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的費用,專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。

A:5‰?B:１.5‰

Ｃ：2.5‰

D:０.5‰23、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金持有人大會審議決定____

Ａ:提前終止基金協(xié)議

Ｂ:基金擴募或者延長基金協(xié)議期限

C：更換基金管理公司的高級管理人員

Ｄ：更換基金管理人、基金托管人24、基金營銷渠道的重要任務(wù)是__。

A.提供差異化服務(wù),不斷擴大基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)模

Ｂ．設(shè)計靈活合理的費率結(jié)構(gòu)，適應(yīng)不同細分市場的需求，以提高費率手段的競爭力?Ｃ．為投資者提供便捷購買基金產(chǎn)品的平臺,為投資人提供連續(xù)服務(wù)?Ｄ.通過各種有效媒體在目的市場上宣傳基金產(chǎn)品的特點和優(yōu)點,讓投資者了解產(chǎn)品２5、封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)當符合的條件之一是基金協(xié)議期限為__年以上。

A.２?B.５?C．７

D．102６、基金會計核算的特點涉及＿_。?A.會計主體是證券投資基金?B.會計分期細化到日

C.只對實現(xiàn)利得進行確認?D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債27、基金份額凈值等于()除以基金當前的總份額。?A．基金資產(chǎn)總值 ?B．基金資產(chǎn)凈值&nbｓp；?Ｃ.基金公允價值&nｂsp;

Ｄ．基金資產(chǎn)估值2８、基金的不定期信息披露涉及＿_。?Ａ．澄清公告?B.臨時報告?Ｃ.基金季度報告?D．基金年度報告２9、_＿負責辦理個人投資者基金賬戶的開戶手續(xù)。

A．證券登記機構(gòu)?B．證券經(jīng)營機構(gòu)

C．中國證監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會30、下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的嚴禁行為。

A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月?Ｂ．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于３個月?D．對基金(貨幣市場基金除外）、基金管理人評級的評級期間少于36個月二、多項選擇題(在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有１個錯項。錯選,本題不得分；少選,所選的每個選項得0.5分,本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、下列機構(gòu)可以參與證券投資的有__。?Ａ.證券經(jīng)營機構(gòu)

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D．證券投資基金32、中國證券業(yè)協(xié)會以“__”為自律管理的工作方針。

Ａ.公平、公開、公正

B．法制、監(jiān)管、自律

C.自律、服務(wù)、傳導?Ｄ．效率、嚴謹、開拓３3、關(guān)于市場組合，下列敘述錯誤的是＿__＿?Ａ：它涉及所有風險資產(chǎn)

B:它在有效邊界上

Ｃ：市場組合中所有證券所占比重和它們市值成正比

D：它是資本市場線和無差異曲線的切點34、基金重要的運作環(huán)節(jié)涉及__。

A．基金的募集與營銷?B.份額的注冊登記?C．資產(chǎn)的托管?Ｄ．投資管理3５、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗和過往業(yè)績,說法不對的的是__。?A．從業(yè)時間長、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時和選股方面有一定的優(yōu)勢

Ｂ.對頻繁變動公司的基金經(jīng)理,在考察其從業(yè)經(jīng)驗時應(yīng)保持適當?shù)闹斏?C．對于新成立的基金，自身尚無業(yè)績可考,評價其基金經(jīng)理的過往業(yè)績往往并不重要?D.通常,應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場環(huán)境中都表現(xiàn)較杰出的基金經(jīng)理36、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的會計系統(tǒng)控制規(guī)范，下列說法對的的有__。

A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理?B.應(yīng)當采用適當?shù)臅嬁刂拼胧?，?guī)范資金清算交收工作?C．應(yīng)在內(nèi)部每日完畢各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬

Ｄ.在外部定期完畢與客戶和基金注冊登記機構(gòu)的信息與資金的對賬37、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規(guī)定,下列說法不對的的有＿＿。?A.基金代銷機構(gòu)只要在基金募集前向監(jiān)管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可?B.基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業(yè)績的，應(yīng)當同時提供基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)

C.為了宣傳推介材料的整體美觀，有關(guān)風險提醒和警示性文字應(yīng)淡化解決?D．基金銷售機構(gòu)不得引用不具有中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機構(gòu)提供的基金評價結(jié)果3８、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的重要內(nèi)容涉及_＿。?Ａ.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

Ｂ．對基金投融資比例的監(jiān)督?C.對基金投資嚴禁行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督39、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定__的重要基準。

Ａ.鈔票流量?Ｂ.股票面值?C．股票價格

D．存款利率40、下列關(guān)于夏普指數(shù)的說法,對的的有__。?Ａ．也稱夏普比率,反映投資組合在承擔總風險時產(chǎn)生多少超額收益?B.目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現(xiàn)的標準化指標?C．以年或年化數(shù)據(jù)進行計算，其標準差無需作額外調(diào)整?D．當夏普指數(shù)為正值時，說明在該時期內(nèi)基金的收益率大于無風險收益率

41、下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文獻的是__。

Ａ．《證券投資基金銷售管理辦法》?B.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》?C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

D.《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》４２、銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應(yīng)遵循的原則有_＿。

A.成長原則?Ｂ．可測原則?C.易入原則

D.利潤原則43、下列關(guān)于記名股票特點的說法,對的的有__。?A．轉(zhuǎn)讓相對簡便

Ｂ.便于掛失，相對安全

C．股東權(quán)利歸屬于記名股東?D.認購股票款項不一定一次繳足４4、一般____采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。

A:積極型基金?B：LOF

C:公募基金

D:ETＦ45、目前,我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是__。?A．各證券交易所

Ｂ.中國證券業(yè)協(xié)會

C．證券登記結(jié)算公司?D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)４6、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不對的的是__。

A.６0％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金?B.８0%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金?C.70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金?D.7０%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、1０%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金47、證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式有__。?A.電話服務(wù)中心?Ｂ．手機短信?Ｃ．“多對一”專人服務(wù)?D.郵寄服務(wù)４8、對于開放式基金,在開放申購、贖回后，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是＿＿。?A.每個開放日公告一次?B.每周公告一次?C.每周公告兩次?D．每月公告一次49、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的_＿。

Ａ．9:00～11：30，13:30~１5:３0?B.9：３0～１1:30，13:30~15:3０?Ｃ.9:3０～11：30，１3:０0～15:00

D.9:0０~11:00，13:00～１5：00５0、保護基金投資者的合法利益要使基金投資者免受_＿等行為的損害。?A.誤導

Ｂ．內(nèi)幕交易?C．不公平交易?D．投資損失５1、對于指數(shù)型基金,一般可從__方面進行分析。

A．留存收益

B.基金分紅?Ｃ．跟蹤標的指數(shù)?D．跟蹤誤差52、下列關(guān)于證券市場的說法,對的的有_＿。?A.證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場合?B．證券市場是價值直接互換的場合

Ｃ.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接互換的場合

D.證券市場是風險直接互換的場合5３、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說法，對的的有__。

A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶?Ｂ.個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù)?C．每個投資者使用個人身份證件可以開設(shè)2個基金賬戶

Ｄ．已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個基金賬戶５4、封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的__。?A．5０%

B.６0%?C.８0%?D．9０%55、金融遠期合約是指合約雙方批準在未來日期按照＿_買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。?A．未來價格?Ｂ.資產(chǎn)價格

C．約定價格

D.市場價格56、我國基金資產(chǎn)估值的負責人是____?Ａ：基金注冊登記結(jié)構(gòu)?B：基金管理人

C:基金托管人

D:監(jiān)管機構(gòu)57、基金銷售人員在閱讀基金托管協(xié)議時應(yīng)重點關(guān)注的信息涉及＿_。?A.基金管理人和基金