高級管理人員任職資格保證書(二)

高級管理人?員任職資格?保證書(二?)中國銀?行業(yè)監(jiān)督管?理委員會_?__關于非?銀行金融機?構高級管理?人員任職資?格個案審核?等有關事項?__通知?各銀監(jiān)局：?為加強對?非銀行金融?機構高級管?理人員的監(jiān)?管，規(guī)范對?高級管理人?員任職資格?個案審核以?及對董事長?、副董事長?之外的董事?和關鍵崗位?人員的任職?資格審核，?現(xiàn)就有關事?項通知如下?：一、非?銀行金融機?構高級管理?人員任職資?格個案審核?事項中，除?銀監(jiān)會直接?監(jiān)管的機構?外，應由銀?監(jiān)局初審后?報銀監(jiān)會審?批。銀監(jiān)局?應認真履行?初審的職責?，并提出充?分的理由和?明確的初審?意見。銀監(jiān)?會可根據(jù)具?體情況將個?案審核權限?授權給銀監(jiān)?局。二、?高級管理人?員任職資格?個案審核條?件需進行?任職資格個?案審核的非?銀行金融機?構高級管理?人員，除應?符合《金融?機構高級管?理人員任職?資格管理辦?法》（以下?簡稱辦法》?）第七條的?規(guī)定，且不?存在第十三?條規(guī)定的情?形外，還應?當符合以下?條件：（?一）配合監(jiān)?管部門工作?，無隱瞞公?司或個人情?況等不誠信?行為，無涉?嫌欺詐、_?__和玩忽?職守的記錄?。（二）?工作勤奮盡?職，無因工?作不到位造?成工作嚴重?被動和失誤?的問題。?（三）無違?法、違規(guī)等?不良記錄，?未曾在被撤?銷或破產(chǎn)機?構特別是撤?銷或破產(chǎn)的?金融機構擔?任高級管理?人員且對此?負有個人責?任或領導責?任。（四?）無到期不?能償還的個?人債務，未?兼任可能與?其擬任職務?存在利益關?聯(lián)或沖突的?其他職務。?（五）具?有深厚的專?業(yè)知識和從?業(yè)領域的豐?富經(jīng)驗，有?專業(yè)和職業(yè)?的獨立判斷?能力。（?六）具備會?計、法律法?規(guī)等方面的?基礎知識，?了解本行業(yè)?的運營規(guī)律?、產(chǎn)品設計?及風險管理?技術等方面?的知識。?（七）了解?擬任職公司?的主要利潤?來源及風險?規(guī)律。擬任?董事長或副?董事長的，?應掌握公司?法___理?和內(nèi)部控制?的有關要求?，對加強公?司法___?理和內(nèi)部控?制有明確的?工作思路；?擬任監(jiān)事長?的，應掌握?監(jiān)事會的職?責；擬任總?經(jīng)理或副總?經(jīng)理的，應?具有合規(guī)經(jīng)?營的意識，?并對改善公?司經(jīng)營管理?有清晰的思?路。（八?）筆試及口?試（談話）?成績必須達?到良好以上?標準（分為?優(yōu)秀、良好?、一般、及?格、不及格?五個級別）?。（九）?因?qū)W歷不符?而需要個案?審核者，應?在國內(nèi)重點?大學、正規(guī)?專業(yè)培訓機?構、金融行?業(yè)協(xié)會，或?者我國教育?主管部門認?可的國外大?學、國際金?融___、?國外中央銀?行、金融監(jiān)?管當局或著?名金融機構?接受過經(jīng)濟?、金融或企?業(yè)管理等方?面的專業(yè)培?訓，累計培?訓時間不少?于___年?，并獲得相?應的培訓書?面證明。?（十）因從?業(yè)經(jīng)歷不符?而需要個案?審核者，應?分別符合下?列條件：?1.擬任董?事長、副董?事長的，應?在金融機構?從業(yè)___?年以上或從?事一般企業(yè)?經(jīng)營管理工?作___年?以上，且工?作表現(xiàn)良好?，所管理的?金融機構或?企業(yè)經(jīng)營狀?況良好。?2.擬任信?托投資公司?總經(jīng)理、副?總經(jīng)理的，?應從事信托?行業(yè)工作_?__年以上?，或在其他?類型金融機?構從業(yè)__?_年以上；?擬任財務公?司總經(jīng)理、?副總經(jīng)理的?，應在金融?機構從業(yè)_?__年以上?或在集團母?公司從事財?務或資金管?理工作__?_年以上；?擬任金融租?賃公司總經(jīng)?理、副總經(jīng)?理的，應在?金融機構工?作或從事融?資租賃業(yè)務?___年以?上，或者從?事經(jīng)濟、財?務或企業(yè)管?理工作__?_年以上。?且在上述工?作中表現(xiàn)出?色，所管理?的業(yè)務經(jīng)營?狀況良好，?無重大風險?。3.擬?任監(jiān)事長的?，應從事稽?核、審計或?財務工作_?__年以上?。三、高?級管理人員?任職資格個?案審核權限?、申報材料?及審核程序?（一）申?請人提出個?案審核任職?資格申請的?，應提出充?分的理由。?（二）擬?任人應由己?任職___?年以上的兩?名擬任職機?構的現(xiàn)任董?事或高管人?員予以書面?推薦，推薦?意見應重點?說明申請人?個人品行、?遵紀守法、?業(yè)務水平、?管理能力等?情況，并發(fā)?表明確的推?薦意見。?（三）擬任?人曾在其他?金融機構任?職或工作的?，審核部門?應了解該金?融機構對擬?任人的工作?評價并要求?其出具書面?意見，書面?意見應由有?權簽字人簽?名或加蓋金?融機構公章?。（四）?對個案申請?，任職資格?審核部門應?成立專門的?審核小組進?行審核。對?銀監(jiān)會直管?機構的申請?事項，審核?小組應由副?主任及以上?人員任組長?；對銀監(jiān)局?、銀監(jiān)分局?直管機構的?申請事項，?審核小組應?由副局長及?以上人員任?組長。小組?成員不得少?于五人，其?中至少有二?人為本行業(yè)?專家。（?五）任職資?格審核部門?應對擬任人?進行閱卷考?試，考試的?內(nèi)容為擬任?職務所應掌?握的法律法?規(guī)、財務會?計、相關業(yè)?務及風險管?理方面的基?礎知識。?（六）任職?資格審核部?門應對擬任?人進行口試?（談話），?并作口試（?談話）記錄?。對于口試?（談話）中?發(fā)現(xiàn)的問題?，可以要求?公司在__?_個工作日?內(nèi)進一步補?充擬任人的?資料及必要?的信息，超?時未補充者?一律否決。?口試（談?話）內(nèi)容主?要側(cè)重于對?擬任職務所?應具備的專?業(yè)和職業(yè)的?判斷能力以?及經(jīng)驗的檢?測，具體可?以包括但不?限于以__?_面：1?.個人簡歷?；2.政?治素質(zhì)、社?會背景和家?庭經(jīng)濟狀況?；3.合?規(guī)、審慎經(jīng)?營意識；?4.經(jīng)營管?理知識和經(jīng)?驗；5.?金融風險防?范意識及風?險管理理念?；6.擬?主管或分管?業(yè)務的業(yè)務?知識及風險?管控技術；?7.對擬?任職機構的?了解程度（?包括經(jīng)營狀?況、風險狀?況、法__?_理、內(nèi)部?控制等內(nèi)容?）；（七?）任職資格?審核部門將?根據(jù)申請材?料及擬任人?綜合素質(zhì)的?評估，從嚴?進行個案高?管人員任職?資格的審核?。四、個?案核準任職?資格的高級?管理人員任?職后的管理?（一）分?管業(yè)務的個?案審核高管?人員在任職?半年后的一?個月內(nèi)應向?監(jiān)管部門匯?報一次工作?，一年后的?一個月內(nèi)進?行一次工作?總結。（?二）監(jiān)管部?門應在日常?監(jiān)管工作中?注意了解個?案審核高管?人員的工作?情況，在必?要時可進行?專項檢查。?（三）監(jiān)?管部門可采?取談話方式?，視情況進?行不定期考?察?？疾靸?nèi)?容主要集中?在誠信勤勉?、合規(guī)經(jīng)營?、公司經(jīng)營?業(yè)績、風險?管理理念、?公司法__?_理和內(nèi)控?制度建設等?方面。對考?察結論為不?合格者，建?議公司予以?調(diào)換或依據(jù)?《___銀?行業(yè)監(jiān)督管?理法》的有?關規(guī)定做出?相應處理。?五、其他?人員的任職?資格管理?（一）其他?人員的任職?資格審核條?件：1.?擬任執(zhí)行董?事的，應具?有大學本科?及以上學歷?，或者在國?內(nèi)重點大學?、正規(guī)專業(yè)?培訓機構、?金融行業(yè)協(xié)?會，或者我?國教育主管?部門認可的?國外大學、?國際金融_?__、國外?中央銀行?、金融監(jiān)管?當局或著名?金融機構接?受過經(jīng)濟、?金融或企業(yè)?管理等方面?的專業(yè)培訓?，累計培訓?時間不少于?___年，?并獲得相應?的培訓書面?證明。擬任?信托投資公?司執(zhí)行董事?的，應從事?信托行業(yè)工?作___年?以上，或在?其他金融機?構從業(yè)__?_年以上，?且工作表現(xiàn)?良好。擬任?財務公司和?金融租賃公?司執(zhí)行董事?的，應從事?金融機構經(jīng)?營管理工作?___年以?上或一般企?業(yè)管理工作?___年以?上，且工作?表現(xiàn)良好。?2.擬任?非執(zhí)行董事?的，應具有?___年以?上的企業(yè)管?理、金融、?財務、審計?、法律或其?他有利于履?行董事職責?的工作經(jīng)歷?，能夠閱讀?、理解和分?析擬任職的?該類非銀行?金融機構的?會計報表。?3.擬任?獨立董事的?，應是經(jīng)濟?、金融、財?務、法律等?領域權威專?家或其他行?業(yè)專家，具?有___年?以上的企業(yè)?管理、金融?、財務、審?計、法律或?其他有利于?履行董事職?責的工作經(jīng)?歷，能夠閱?讀、理解和?分析擬任職?的該類非銀?行金融機構?的會計報表?，且不應與?擬任職非銀?行金融機構?及其股東存?在任何可能?影響其獨立?判斷的關聯(lián)?關系。4?.擬任首席?執(zhí)行官（c?eo）、首?席運營官（?coo）、?首席風險控?制官（cr?o）、首席?財務官（c?fo）、首?席技術官（?cto）或?相當于上述?職務的關鍵?崗位人員，?應具備大學?本科及以上?學歷，或者?在國內(nèi)重點?大學、正規(guī)?專業(yè)培訓機?構、金融行?業(yè)協(xié)會，或?者我國教育?主管部門認?可的國外大?學、國際金?融___、?國外中央銀?行、金融監(jiān)?管當局或著?名金融機構?接受過經(jīng)濟?、金融或企?業(yè)管理等方?面的專業(yè)培?訓，累計培?訓時間不少?于___年?，并獲得相?應的培訓書?面證明。從?事財務、金?融、企