2023年保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案引導(dǎo)語(yǔ):洗錢(qián)行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù),并且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案，希望對(duì)大家有所幫助。一、選擇題(每題５分,共6０分,每題至少有一個(gè)對(duì)的答案,多選、錯(cuò)選、不選均不得分)1、人民銀行頒布的反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：(ＡＣＤ)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)管理辦法》C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》２、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》將洗錢(qián)規(guī)定為：將（ABCＤ)或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。Ａ、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、走私犯罪3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易?(AＢC)A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（統(tǒng)稱(chēng)單位)之間金額1０0萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；Ｂ、金額20萬(wàn)元以上的單筆鈔票收付，涉及鈔票繳存、鈔票支取和鈔票匯款、鈔票匯票、鈔票本票解付;C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額２０萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5萬(wàn)元以上的鈔票支取。4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易?(ABCＤＥF)A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;B、資金收付頻率及金額與公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;D、公司平常收付與公司經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；Ｅ、資金收付流向與公司經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上鈔票收付。5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?(ABDＥ)A、某儲(chǔ)戶(hù)在同一天內(nèi)繳存美元鈔票兩次，各８00０元和7０00元;B、某公司一次結(jié)匯鈔票2萬(wàn)美元;C、某公司當(dāng)天進(jìn)行非鈔票資金收付交易累計(jì)達(dá)２0萬(wàn)美元;D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非鈔票資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬(wàn)美元;E、某公司當(dāng)天進(jìn)行非鈔票資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬(wàn)美元;F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非鈔票資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬(wàn)美元。6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易?(AＢCＤ)A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣鈔票存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮鈔票的；B、公司外江賬戶(hù)沒(méi)有提取大量外幣鈔票，卻有規(guī)律地存入大量外幣鈔票的；C、居民個(gè)人外匯賬戶(hù)頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的;D、公司通過(guò)其外匯賬戶(hù)頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的；E、境內(nèi)公司以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶(hù)。7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢(qián)的外匯資金交易?(ABCDＥ)A、外匯賬戶(hù)的支出金額與當(dāng)天或前一日的鈔票存款額基本吻合；B、公司頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯;C、將多筆外匯或人民幣鈔票分別存入別人外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù),同一賬戶(hù)所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯;Ｄ、公司在辦理外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的;E、公司支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是（ABD）Ａ、合法性原則B、保密原則Ｃ、保存客戶(hù)資料原則D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的四項(xiàng)重要制度是:(ABCD)A、“了解客戶(hù)”制度Ｂ、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度Ｄ、保存記錄制度10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù),由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正,給予警告。逾期不改正的,可以處以(B)元以下罰款。A、1萬(wàn)B、5萬(wàn)C、１0萬(wàn)D、2０萬(wàn)11、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的工作職責(zé)是:(ABＣＤ)A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度,注意記錄客戶(hù)信息、核查交易記錄B、對(duì)報(bào)送的反洗錢(qián)信息進(jìn)行辨認(rèn)、記錄和報(bào)送；C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢(qián)查詢(xún)與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢(qián)情況,遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行;D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)的其他工作。１2、“了解客戶(hù)”制度是指各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：(ＡBC)A、向客戶(hù)索要相關(guān)身份辨認(rèn)資料B、記錄客戶(hù)身份證件及有關(guān)信息C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶(hù)經(jīng)營(yíng)基本情況，了解客戶(hù)的資金流動(dòng)范圍。二、判斷題(每題2.5分，共4０分,對(duì)的打√，錯(cuò)的打╳)1、反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2023年3月1日開(kāi)始實(shí)行。(√)2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子運(yùn)用從事洗錢(qián)活動(dòng),保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全,維護(hù)金融安全。(√)3、根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于大額鈔票支付管理的告知》（銀發(fā)[19９7]339號(hào))的規(guī)定,個(gè)人儲(chǔ)戶(hù)一次性從個(gè)人賬戶(hù)提取鈔票20萬(wàn)元以上的,儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)規(guī)定取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。(×)4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄,應(yīng)保存的期限為５年,但國(guó)家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（√）5、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)。(×）６、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑,將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料告知客戶(hù)或其他無(wú)關(guān)人員。(√）7、《辦法》的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)的工作信息保守秘密,與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶(hù)隱私權(quán)有一定的區(qū)別。(√)８、將客戶(hù)的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》中的“為客戶(hù)保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（×)9、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以50０0元以上100０0元以下的罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（×）10、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不管其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。(√）1１、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》自2023年４月1日起施行。(√)12、開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)規(guī)定客戶(hù)其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。(√)13、公司法人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí),客戶(hù)應(yīng)向銀行出具公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本,而不是法人公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。(×)１4辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)規(guī)定客戶(hù)出示其本人有效身份證