2023年保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案

保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案引導(dǎo)語:洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽,并且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢考試題庫及答案，希望對大家有所幫助。一、選擇題(每題５分,共6０分,每題至少有一個對的答案,多選、錯選、不選均不得分)1、人民銀行頒布的反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”是指：(ＡＣＤ)A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》C、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》D、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》２、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將（ABCＤ)或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。Ａ、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動犯罪D、走私犯罪3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定,下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易?(AＢC)A、法人、其他組織和個體工商戶（統(tǒng)稱單位)之間金額1０0萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；Ｂ、金額20萬元以上的單筆鈔票收付，涉及鈔票繳存、鈔票支取和鈔票匯款、鈔票匯票、鈔票本票解付;C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額２０萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)；D、個人儲蓄賬戶5萬元以上的鈔票支取。4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易?(ABCＤＥF)A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;B、資金收付頻率及金額與公司經(jīng)營規(guī)模明顯不符；C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;D、公司平常收付與公司經(jīng)營特點明顯不符；Ｅ、資金收付流向與公司經(jīng)營范圍明顯不符；F、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上鈔票收付。5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?(ABDＥ)A、某儲戶在同一天內(nèi)繳存美元鈔票兩次，各８00０元和7０00元;B、某公司一次結(jié)匯鈔票2萬美元;C、某公司當(dāng)天進行非鈔票資金收付交易累計達２0萬美元;D、某個人當(dāng)天進行非鈔票資金收付交易累計達11萬美元;E、某公司當(dāng)天進行非鈔票資金收付交易累計達60萬美元;F、某個人當(dāng)天進行非鈔票資金收付交易累計達5萬美元。6、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易?(AＢCＤ)A、居發(fā)個人在境內(nèi)將大量外幣鈔票存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮鈔票的；B、公司外江賬戶沒有提取大量外幣鈔票，卻有規(guī)律地存入大量外幣鈔票的；C、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項的;D、公司通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的；E、境內(nèi)公司以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。7、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易?(ABCDＥ)A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)天或前一日的鈔票存款額基本吻合；B、公司頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯;C、將多筆外匯或人民幣鈔票分別存入別人外幣儲蓄賬戶,同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯;Ｄ、公司在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時，在明知有損失的情況下，仍堅持辦理的;E、公司支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿(mào)易不符的。8、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是（ABD）Ａ、合法性原則B、保密原則Ｃ、保存客戶資料原則D、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則9、金融機構(gòu)反洗錢的四項重要制度是:(ABCD)A、“了解客戶”制度Ｂ、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度Ｄ、保存記錄制度10、金融機構(gòu)未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶,由中國人民銀行責(zé)令限期改正,給予警告。逾期不改正的,可以處以(B)元以下罰款。A、1萬B、5萬C、１0萬D、2０萬11、金融機構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是:(ABＣＤ)A、履行大額和可疑交易報告制度,注意記錄客戶信息、核查交易記錄B、對報送的反洗錢信息進行辨認(rèn)、記錄和報送；C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況,遇重大案情，及時報告司法機關(guān)、人民銀行和總行;D、做好與營業(yè)機構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。１2、“了解客戶”制度是指各級營業(yè)機構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或為其辦理業(yè)務(wù)時：(ＡBC)A、向客戶索要相關(guān)身份辨認(rèn)資料B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息C、在平時應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營基本情況，了解客戶的資金流動范圍。二、判斷題(每題2.5分，共4０分,對的打√，錯的打╳)1、反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”于2023年3月1日開始實行。(√)2、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機構(gòu)被違法犯罪分子運用從事洗錢活動,保障金融機構(gòu)資金的安全,維護金融安全。(√)3、根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于大額鈔票支付管理的告知》（銀發(fā)[19９7]339號)的規(guī)定,個人儲戶一次性從個人賬戶提取鈔票20萬元以上的,儲蓄機構(gòu)柜臺人員應(yīng)規(guī)定取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲蓄機構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。(×)4、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機構(gòu)對客戶的賬戶資料和交易記錄,應(yīng)保存的期限為５年,但國家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（√）5、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個營業(yè)日以內(nèi)。(×）６、金融機構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑,將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報告資料告知客戶或其他無關(guān)人員。(√）7、《辦法》的保密原則是指金融機構(gòu)對反洗錢的工作信息保守秘密,與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機構(gòu)保護客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。(√)８、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報告給人民銀行，與《儲蓄管理條例》中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（×)9、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以50０0元以上100０0元以下的罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。（×）10、大額交易報告制度是指所有金額在大額交易報告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不管其是否異常，必須向上級行及監(jiān)管機構(gòu)報告的制度。(√）1１、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自2023年４月1日起施行。(√)12、開立個人結(jié)算賬戶應(yīng)規(guī)定客戶其出示本人身份證件，進行核對,并登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業(yè)機構(gòu)開立個人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。(√)13、公司法人開立基本存款賬戶時,客戶應(yīng)向銀行出具公司營業(yè)執(zhí)照正本,而不是法人公司營業(yè)執(zhí)照正本。(×)１4辦理個人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點應(yīng)規(guī)定客戶出示其本人有效身份證