2023年內(nèi)控和案防自查自糾材料

第11頁共11頁2023年?內(nèi)控和案防?自查自糾材?料為了加?強農(nóng)術(shù)信用?社內(nèi)控案防?工作,堅持?標本兼治,?關(guān)口前移,?著力建立農(nóng)?村信用社案?件防控長效?機制,有效?遏制法規(guī)案?件的發(fā)生,?先將自查情?況匯報如下?:一、內(nèi)?控管理存在?的主要問題?1.貸款?信息失真。?實際放款方?式與信貸風?險系統(tǒng)中錄?入的方式不?相同，貸款?信息錄入與?紙質(zhì)資料不?一致。系統(tǒng)?信息錄入不?全不實，經(jīng)?濟狀況等信?息錄入不實?。且未及時?對信息維護?與更前倨后?恭，部分無?貸后檢查信?息。2.?大額存款進?出漏洞大。?存款未支持?___制，?公款私存問?題存在。大?額現(xiàn)金支取?未堅持預(yù)約?登記制度，?大額存款支?取登記不齊?全，手續(xù)不?合規(guī)，客戶?吸存、社際?往來資金上?個人存折挪?用資金現(xiàn)象?嚴重。對公?帳戶支票_?__不嚴，?存款支取手?續(xù)不合規(guī)及?違規(guī)解付匯?款等問題依?然存在3?.空載息單?情況普遍因?收息計劃大?，每到月未?，季未，年?未結(jié)賬考核?時，對沒收?回貸款息按?管戶信貸員?將息單裁好?，由信貸員?將多筆巨額?資金墊付入?賬，造成一?部分人違規(guī)?借貸或挪用?其它資金現(xiàn)?象。4.?___炒股?屢見不鮮。?不少員工沾?染上社會良?習性，好賭?嗜股，致使?不擇手段_?__挪用侵?占聯(lián)社資金?。二、問?題產(chǎn)生的主?要原因1?.思想認識?不重視，對?內(nèi)部監(jiān)管說?起來重要，?做起來次要?，忙起來不?要，案防工?作沒形成一?個齊抓共管?共識。少數(shù)?基層單位存?有僥幸心理?，認為多年?未發(fā)案件，?放松了監(jiān)管?。業(yè)務(wù)部門?只抓業(yè)務(wù)經(jīng)?營，認為抓?案防是監(jiān)、?審、保部門?的事和責任?，與已無關(guān)?，麻木不仁?。三是急功?進利，短期?行為重。存?在重玩樂輕?學習，重經(jīng)?營輕管理，?重查處輕規(guī)?范，重眼前?輕長遠，重?布置輕檢查?，重務(wù)虛輕?實效，重檢?查輕處罰，?重事后檢查?輕事前監(jiān)管?。2.把?關(guān)守口不嚴?，貸款把關(guān)?不嚴，該審?的不審，該?查的不查，?一路綠燈。?會計出口把?關(guān)不嚴，沒?堅持誰的錢?進誰的帳，?由誰支配使?用原則3?.監(jiān)管職責?未履行。領(lǐng)?導責任未履?行，主要是?部門負責人?和基層主任?未盡職履行?案防第一責?任人職責。?二是專業(yè)職?責未履行，?分工不細，?職責不明，?形成監(jiān)督管?理盲區(qū)。?4.檢查監(jiān)?控不到位，?崗位監(jiān)督不?到位。主要?是崗位聯(lián)保?，相互監(jiān)督?不到位，不?良行為人監(jiān)?督不到們，?對重點人未?深度排查，?另一方面沒?對重點人落?實幫教防控?措施。高管?交流，員工?輪崗，強制?休假及近親?回避流于形?式，社際社?內(nèi)輪崗檢查?不到位，致?使收貸、收?息不入賬等?現(xiàn)象普遍存?在。平時監(jiān)?管不到位，?給思想不健?康人員作案?有乘之機。?5.案防?機制不健全?，現(xiàn)時的內(nèi)?控監(jiān)管文件?著重提出的?處罰規(guī)定較?多，較重，?給人們造成?錯覺和誤導?，促使基層?人員忽視事?前監(jiān)管過程?，而___?最后處罰結(jié)?果，導致怕?追責，小案?不報，以至?釀成大案要?案。主要?措施：(?本文來源好?)一、多?學習，常教?育，強化規(guī)?范意識用?法紀強化思?想道德規(guī)范?。（范本）?強化法律學?習，樹立正?確的人生價?值觀，職業(yè)?道德觀和金?錢名利關(guān)。?用制度，強?化操作行為?規(guī)范，強化?員工制度灌?輸，堅持短?期培訓，增?強制度意識?，用制度規(guī)?范操作行為?，抓好制度?執(zhí)行力檢查?，讓制度成?為全員的自?覺行動。?二、勤檢查?，明確問題?所在，提出?改善措施，?有效的執(zhí)行?，并定期總?結(jié)執(zhí)行情況?！三、第?二篇：內(nèi)控?和案防自查?自糾材料?根據(jù)銀監(jiān)會?“內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年”活動的?有關(guān)要求，?結(jié)合省聯(lián)社?、辦事處“?內(nèi)控和案防?制度執(zhí)行年?”活動方案?及相關(guān)要求?，我社結(jié)合?自身實際認?真貫徹落實?，在此基礎(chǔ)?上出臺了《?內(nèi)控和案防?制度執(zhí)行年?活動方案》?，___全?體員工按方?案要求開展?此項工作，?到報告日，?自查自糾階?段工作已基?本結(jié)束，現(xiàn)?將相關(guān)情況?報告如下：?一、準備?階段為加?強“內(nèi)控和?案防制度執(zhí)?行年”活動?的___領(lǐng)?導，按照上?級文件精神?，成立了由?理事長任組?長，主任和?監(jiān)事長任副?組長活動領(lǐng)?導小組，下?設(shè)___，?監(jiān)事長兼任?辦公室主任?，具體負責?“內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年”活動日?常工作的開?展、指導、?督促檢查。?由各部門各?負其責，認?真對本部門?的內(nèi)控和案?防制度進行?匯總，列出?了對照檢查?的規(guī)章制度?，在此基礎(chǔ)?上，由活動?辦公室制訂?出本社具體?的實施方案?，報銀監(jiān)辦?備案后于_?__年__?_月___?日召集各社?主任召開了?“內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年”活動動?員大會，認?真學習了《?內(nèi)控和案防?制度執(zhí)行年?活動方案》?，要求各社?回去后__?_本社員工?再學習，使?全體員工統(tǒng)?一思想，高?度重視，準?確把握活動?要求。二?、學習階段?在學習階?段，為不影?響正常業(yè)務(wù)?的開展，聯(lián)?社明確了城?內(nèi)二個網(wǎng)點?與管理人員?人員進行集?中學習，鄉(xiāng)?鎮(zhèn)網(wǎng)點由主?任___學?習，“內(nèi)控?和案防制度?執(zhí)行年”活?動小組辦公?室進行指導?、督促，同?時由聯(lián)社_?__了一期?培訓，主要?學習了各項?業(yè)務(wù)操作流?程、各項信?貸管理以及?違規(guī)處罰制?度，分別由?聯(lián)社各部門?經(jīng)理主講上?述制度，并?結(jié)合實際工?作中檢查存?在的問題進?行了生動的?講解。通過?一個月的學?習，加深了?全體員工對?規(guī)章制度的?理解和把握?。三、自?查自糾階段?在全面部?署和___?推動的基礎(chǔ)?上，聯(lián)社確?定了本社內(nèi)?控相對薄弱?、案件風險?比較突出的?重點機構(gòu)和?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，?按照“邊學?邊查邊改”?的原則，加?強自查自糾?工作。重點?對安全保衛(wèi)?、鈔幣守押?、重要空白?憑證管理、?對賬制度、?業(yè)務(wù)流程操?作、貸款發(fā)?放和管理等?方面進行了?認真的檢查?，將檢查存?在的問題對?照相關(guān)內(nèi)控?和案防制度?的規(guī)定和要?求，認真查?找在制度執(zhí)?行力方面存?在的突出問?題和薄弱環(huán)?節(jié)。通過?自查，對于?各社財務(wù)開?支手續(xù)不齊?、支付利息?無客戶簽名?、貸款手續(xù)?不齊備、個?別社主任檢?查現(xiàn)金和重?要空白憑證?流于形式、?未及時清理?破鈔、各類?登記簿記錄?不全、未按?規(guī)定進行_?__流程操?作等問題，?均屬于有章?不循，主要?是員工思想?認識上的存?在僥幸心理?，缺乏責任?心，執(zhí)行力?不強;個別?規(guī)章制度條?款線條粗，?未能針對實?際工作中的?情況明確規(guī)?定，在實際?執(zhí)行中存在?困難，挫傷?了員工的工?作積極性，?如《員工輪?崗及強制休?假制度》;?實際工作中?，各類違規(guī)?處罰規(guī)章制?度未能覆蓋?整個業(yè)務(wù)環(huán)?節(jié)，稽審人?員查出問題?后無可參照?執(zhí)行的處罰?標準，使執(zhí)?行力打了折?扣;近年來?，我社吸收?了大量的股?金，但對于?股東要求的?用其股金質(zhì)?押貸款卻處?于無章可循?的局面，對?業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)?生了一定的?影響。針?對上述存在?的問題，聯(lián)?社主要從以?下幾個方面?加強工作。?一是培育良?好的企業(yè)文?化氛圍，做?好員工的思?想，同時加?大制度執(zhí)行?的力度，使?員工從存在?僥幸心理向?“不敢違”?轉(zhuǎn)變，從“?不敢違”向?“自覺抵御?違規(guī)形為”?轉(zhuǎn)變;二是?提倡人性化?管理，在勞?動用工、員?工休假方面?多作思考，?進一步調(diào)動?員工的工作?積極性;三?是針對業(yè)務(wù)?發(fā)展中出現(xiàn)?的新問題、?新情況，及?時___人?員研究，科?學合理制訂?相關(guān)的規(guī)章?制度，適應(yīng)?發(fā)展的需要?。第三篇?：銀行業(yè)內(nèi)?控和案防制?度執(zhí)行年活?動自查自糾?階段工作報?告銀行業(yè)?內(nèi)控和案防?制度執(zhí)行年?活動自查自?糾階段工作?報告根據(jù)?銀監(jiān)會“內(nèi)?控和案防制?度執(zhí)行年”?活動的有關(guān)?要求，結(jié)合?省聯(lián)社、辦?事處“內(nèi)控?和案防制度?執(zhí)行年”活?動方案及相?關(guān)要求，我?社結(jié)合自身?實際認真貫?徹落實，在?此基礎(chǔ)上出?臺了《內(nèi)控?和案防制度?執(zhí)行年活動?方案》，_?__全體員?工按方案要?求開展此項?工作，到報?告日，自查?自糾階段工?作已基本結(jié)?束，現(xiàn)將相?關(guān)情況報告?如下：一?、準備階段?為加強“?內(nèi)控和案防?制度執(zhí)行年?”活動的_?__領(lǐng)導，?按照上級文?件精神，成?立了由理事?長任組長，?主任和監(jiān)事?長任副組長?活動領(lǐng)導小?組，下設(shè)_?__，監(jiān)事?長兼任辦公?室主任，具?體負責“內(nèi)?控和案防制?度執(zhí)行年”?活動日常工?作的開展、?指導、督促?檢查。由各?部門各負其?責，認真對?本部門的內(nèi)?控和案防制?度進行匯總?，列出了對?照檢查的規(guī)?章制度，在?此基礎(chǔ)上，?由活動辦公?室制訂出本?社具體的實?施方案，報?銀監(jiān)辦備案?后于___?年___月?___日召?集各社主任?召開了“內(nèi)?控和案防制?度執(zhí)行年”?活動動員大?會，認真學?習了《內(nèi)控?和案防制度?執(zhí)行年活動?方案》，要?求各社回去?后___本?社員工再學?習，使全體?員工統(tǒng)一思?想，高度重?視，準確把?握活動要求?。二、學?習階段在?學習階段，?為不影響正?常業(yè)務(wù)的開?展，聯(lián)社明?確了城內(nèi)二?個網(wǎng)點與管?理人員人員?進行集中學?習，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)?點由主任_?__學習，?“內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年”活動小?組辦公室進?行指導、督?促，同時由?聯(lián)社___?了一期培訓?，主要學習?了各項業(yè)務(wù)?操作流程、?各項信貸管?理以及違規(guī)?處罰制度，?分別由聯(lián)社?各部門經(jīng)理?主講上述制?度，并結(jié)合?實際工作中?檢查存在的?問題進行了?生動的講解?。通過一個?月的學習，?加深了全體?員工對規(guī)章?制度的理解?和把握。?三、自查自?糾階段在?全面部署和?___推動?的基礎(chǔ)上，?聯(lián)社確定了?本社內(nèi)控相?對薄弱、案?件風險比較?突出的重點?機構(gòu)和業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)，按照?“邊學邊查?邊改”的原?則，加強自?查自糾工作?。重點對安?全保衛(wèi)、鈔?幣守押、重?要空白憑證?管理、對賬?制度、業(yè)務(wù)?流程操作、?貸款發(fā)放和?管理等方面?進行了認真?的檢查，將?檢查存在的?問題對照相?關(guān)內(nèi)控和案?防制度的規(guī)?定和要求，?認真查找在?制度執(zhí)行力?方面存在的?突出問題和?薄弱環(huán)節(jié)。?通過自查?，對于各社?財務(wù)開支手?續(xù)不齊、支?付利息無客?戶簽名、貸?款手續(xù)不齊?備、個別社?主任檢查現(xiàn)?金和重要空?白憑證流于?形式、未及?時清理破鈔?、各類登記?簿記錄不全?、未按規(guī)定?進行___?流程操作等?問題，均屬?于有章不循?，主要是員?工思想認識?上的存在僥?幸心理，缺?乏責任心，?執(zhí)行力不強?；個別規(guī)章?制度條款線?條粗，未能?針對實際工?作中的情況?明確規(guī)定，?在實際執(zhí)行?中存在困難?，挫傷了員?工的工作積?極性，如《?員工輪崗及?強制休假制?度》；實際?工作中，各?類違規(guī)處罰?規(guī)章制度未?能覆蓋整個?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，?稽審人員查?出問題后無?可參照執(zhí)行?的處罰標準?，使執(zhí)行力?打了折扣；?近年來，我?社吸收了大?量的股金，?但對于股東?要求的用其?股金質(zhì)押貸?款卻處于無?章可循的局?面，對業(yè)務(wù)?發(fā)展產(chǎn)生了?一定的影響?。針對上?述存在的問?題，聯(lián)社主?要從以下幾?個方面加強?工作。一是?培育良好的?企業(yè)文化氛?圍，做好員?工的思想，?同時加大制?度執(zhí)行的力?度，使員工?從存在僥幸?心理向“不?敢違”轉(zhuǎn)變?，從“不?敢違”向“?自覺抵御違?規(guī)形為”轉(zhuǎn)?變；二是提?倡人性化管?理，在勞動?用工、員工?休假方面多?作思考，進?一步調(diào)動員?工的工作積?極性；三是?針對業(yè)務(wù)發(fā)?展中出現(xiàn)的?新問題、新?情況，及時?___人員?研究，科學?合理制訂相?關(guān)的規(guī)章制?度，適應(yīng)發(fā)?展的需要。?第四篇：?銀行業(yè)內(nèi)控?和案防制度?執(zhí)行年活動?自查自糾階?段工作報告?深化銀行?業(yè)內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年活動自?查自糾階段?工作報告?根據(jù)宣皖農(nóng)?商行[__?_]___?號有關(guān)要求?，我行結(jié)合?自身實際認?真貫徹落實?，在此基礎(chǔ)?上出臺了寒?亭支行《深?化銀行業(yè)內(nèi)?控與案防制?度執(zhí)行年活?動實施方案?》，___?全體員工按?方案要求開?展此項工作?，到報告日?，自查自糾?階段工作已?基本結(jié)束，?現(xiàn)將相關(guān)情?況報告如下?：1、能?夠按照總行?的要求，建?立建全了各?種內(nèi)控制度?，并在工作?中自覺地加?以遵守。建?立業(yè)務(wù)線與?監(jiān)督線“雙?線責任追究?”，將責任?追究覆蓋到?所有崗位和?人員。做到?了工作有制?度、制度有?落實、執(zhí)行?有監(jiān)督。?2、會計業(yè)?務(wù)和儲蓄業(yè)?務(wù)的操作基?本符合制度?要求。一是?能及時進行?按著要求進?行賬務(wù)、庫?存現(xiàn)金、內(nèi)?外賬目的核?對，沒有白?條頂庫和挪?用庫款現(xiàn)象?；二是各種?重要憑證和?有價單證的?保管使用手?續(xù)嚴密、責?任分明；三?是各種費用?開支和大額?支付能嚴格?覆行審批手?續(xù)。四是公?、私印章保?管規(guī)范，隨?用隨取，離?柜收起。?3、信貸業(yè)?務(wù)方面：我?行已建立了?貸款授權(quán),?貸款責任追?究和貸款的?審批制度。?在總行對支?行授權(quán)的基?礎(chǔ)上，對大?額貸款由審?批小組進行?___研究?審批,落實?第一責任人?。農(nóng)戶小額?信用貸款發(fā)?放管理與農(nóng)?戶檔案的限?額一致。?在此次自查?中，我支行?結(jié)合“三項?整治”工作?以___月?底不良貸款?報表余額為?準，對支行?___萬元?及以上的大?額不良貸款?進行排查。?經(jīng)查我支行?有一筆__?_萬元五級?分類為損失?的的不良貸?款。該借款?人胡思偉?，宣城市區(qū)?居民，原為?政府機關(guān)干?部。于__?_年___?月___日?以經(jīng)營干果?缺少資金為?由在我行借?款___萬?元。后經(jīng)查?實該筆資金?借款人轉(zhuǎn)借?給了吳霞使?用，經(jīng)催收?該筆貸款本?息于___?年___月?___日由?吳霞還清。?后因吳霞與?他人合伙_?__挪用公?款案發(fā)被判?服刑，其歸?還我行的貸?款被司法部?門以追贓為?由從我行賬?戶扣劃。該?筆貸款的兩?個保證人分?別是借款人?妻子張學蓓?和吳霞。張?學蓓為農(nóng)行?員工，因該?筆貸款曾全?部償還，且?借款人把貸?款借給了吳?霞。故其夫?婦二人不愿?承擔該筆債?務(wù)，吳霞已?判刑，家庭?財產(chǎn)也已依?法追繳，無?力償還貸款??，F(xiàn)該筆貸?款已喪失訴?訟時效，后?經(jīng)總行認定?為損失類貸?款。通過?對大額不良?貸款的排查?，讓我支行?充分認識到?在以后的信?貸工作中一?要嚴格貸款?操作程序，?嚴把貸前調(diào)?查、貸時_?__、貸后?檢查“三關(guān)?”，尤其要?抓好信貸資?產(chǎn)跟蹤監(jiān)控?工作，隨時?掌握信貸風?險的變化，?及時調(diào)整貸?款管理策略?，將風險消?滅于萌芽狀?態(tài)。二要完?善信貸風險?轉(zhuǎn)移機制，?全面推行抵?（質(zhì)）押貸?款，嚴格依?照“三個辦?法一個指引?和《擔保法?》《物權(quán)法?》辦理抵押?擔保手續(xù)，?對抵質(zhì)押物?的權(quán)屬和價?值及其可行?性嚴格__?_，防止“?一物多?！?、“擔而不??！钡默F(xiàn)象?發(fā)生，對以?前擔保失效?貸款盡可能?補辦抵押擔?保手續(xù)，轉(zhuǎn)?移信貸風險?。4、“?三防一?！?方面支行已?與員工簽定?了安全責任?書,落實了?安全責任。?安全防衛(wèi)設(shè)?施,消防設(shè)?施處于正常?運轉(zhuǎn)的狀態(tài)?。支行制訂?了防暴預(yù)案?,要求職工?熟悉安全保?衛(wèi)工作的要?求,在遭遇?___時保?持頭腦冷靜?,采取積極?有效的應(yīng)對?措施。通?過自查自糾?,我行進一?步提高了案?件防范意識?,對一些過?時的規(guī)章制?度進行廢止?和重訂。力?圖通過對重?點部位和崗?位的有效監(jiān)?督,提高經(jīng)?營管理水平?,促進我行?健康穩(wěn)定發(fā)?展。寒亭?支行__?_年___?月___日?第五篇：?內(nèi)控和案防?正陽縣聯(lián)?社內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年活動自?查自糾階段?工作報告?根據(jù)省聯(lián)社?《___深?化銀行業(yè)內(nèi)?控和案防制?度執(zhí)行年活?動實施方案?有關(guān)文件_?__》（豫?農(nóng)信險[_?__]__?_號）要求?以及銀監(jiān)會?“內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年”活動的?有關(guān)要求，?按照駐馬店?市農(nóng)村信用?社深化“內(nèi)?控和案防制?度執(zhí)行年”?活動實施方?案及相關(guān)要?求，結(jié)合我?社自身實際?，___全?體員工認真?開展此項工?作。目前自?查自糾階段?工作已基本?結(jié)束，現(xiàn)將?相關(guān)情況報?告如下：?一、準備階?段為加強?“內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年”活動的?___領(lǐng)導?，按照上級?文件精神，?聯(lián)社成立了?由理事長任?組長，監(jiān)事?長任副組長?活動領(lǐng)導小?組，領(lǐng)導小?組下設(shè)辦公?室，監(jiān)事長?兼任辦公室?主任，具體?負責“內(nèi)控?和案防制度?執(zhí)行年”活?動日常工作?的開展、指?導、督促檢?查。由各部?門各負其責?，認真對本?部門的內(nèi)控?和案防制度?進行匯總，?列出了對照?檢查的規(guī)章?制度，在此?基礎(chǔ)上，于?___年_?__月__?_日召集各?社主任召開?了“內(nèi)控和?案防制度執(zhí)?行年”活動?動員大會，?認真學習了?《內(nèi)控和案?防制度執(zhí)行?年活動方案?》，要求各?社回去后_?__本社員?工再學習，?使全體員工?統(tǒng)一思想，?高度重視，?準確把握活?動要求。?二、學習階?段在學習?階段，為不?影響正常業(yè)?務(wù)的開展，?聯(lián)社明確