銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述

銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述主講:2013年03月銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第1頁(yè)!目錄1.1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素1.4銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第2頁(yè)!1.1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)1.1.1個(gè)人理財(cái)概述1.1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念1.1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第3頁(yè)!評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理財(cái)步驟銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第4頁(yè)!相關(guān)市場(chǎng)貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)外匯市場(chǎng)房地產(chǎn)市場(chǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)黃金市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第5頁(yè)!業(yè)務(wù)分類(lèi)（續(xù)）私人銀行業(yè)務(wù)財(cái)富管理業(yè)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第6頁(yè)!1.3影響因素宏觀影響因素微觀影響因素其他影響因素銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第7頁(yè)!經(jīng)濟(jì)環(huán)境經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度和經(jīng)濟(jì)周期恢復(fù)、繁榮、衰退、蕭條通貨膨脹率名義利率、實(shí)際利率就業(yè)率國(guó)際收支與匯率銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第8頁(yè)!每個(gè)交易日（以下簡(jiǎn)稱(chēng)每日）上午11:20前通過(guò)上海銀行間同業(yè)拆放利率網(wǎng)提供的報(bào)價(jià)界面完成報(bào)價(jià)。報(bào)價(jià)行每日應(yīng)按時(shí)報(bào)價(jià)，保證質(zhì)量。每日對(duì)隔夜、1周、2周、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月及1年八個(gè)必報(bào)品種和3周、2個(gè)月、4個(gè)月、5個(gè)月、7個(gè)月、8個(gè)月、10個(gè)月、11個(gè)月八個(gè)選報(bào)品種進(jìn)行報(bào)價(jià)。銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第9頁(yè)!個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。相關(guān)主體：個(gè)人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第10頁(yè)!業(yè)務(wù)分類(lèi)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)綜合理財(cái)服務(wù)對(duì)客戶資金進(jìn)行投資和管理銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第11頁(yè)!1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀成熟時(shí)期—20世紀(jì)90年代形成與發(fā)展時(shí)期—20世紀(jì)60年代到80年代萌芽時(shí)期—20世紀(jì)30年代到60年代銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第12頁(yè)!宏觀影響因素政治、法律與政策環(huán)境經(jīng)濟(jì)環(huán)境社會(huì)環(huán)境技術(shù)環(huán)境財(cái)政政策貨幣政策收入再分配政策稅收政策社會(huì)文化環(huán)境制度環(huán)境銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第13頁(yè)!銀行同業(yè)間拆借利率銀行間同業(yè)拆借利率(SHIBOR)采用報(bào)價(jià)制度，以拆借利率為基礎(chǔ)，即參與銀行每天對(duì)各個(gè)期限的拆借品種進(jìn)行報(bào)價(jià)，對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行加權(quán)平均處理后，公布各個(gè)期限的平均拆借利率即為SHIBOR利率。銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述共15頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第14頁(yè)!利率品種代碼按期限長(zhǎng)短排列為O/N、1W、2W、3W、1M、2M、3M、4M、5M、6M、7M、8M、9M、10M、11M、1Y（O/N代表隔夜，W代表周，M代表月，Y代