2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財全真模擬考試試卷A卷含答案

2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財全真模擬考試試卷A卷含答案單選題（共80題）1、（2018年真題）下列關于財產(chǎn)保險的說法，錯誤的是（）。A.財產(chǎn)保險是指以財產(chǎn)及其有關利益為保險標的B.保險標的及相關利益必須可用貨幣衡量C.保險標的可以是無形資產(chǎn)D.保險標的是有形財產(chǎn)和經(jīng)濟性利益【答案】C2、顧先生欲在某高校設立一項永久性的助學基金，計劃從今年開始每年年末頒發(fā)30萬元獎金。假設銀行的利率為4%，則顧先生現(xiàn)在應一次性存入銀行（）萬元。（答案取近似數(shù)值）A.750B.740C.690D.720【答案】A3、王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10％，投資期限為3年，每個季度計息一次，投資期滿后一次性支付投資者本利，則該投資的有效年利率約為（）。A.10％B.10.38％C.10.31％D.10.575％【答案】B4、關于違約責任，下列說法錯誤的是()。A.違約責任的承擔形式包括違約金責任B.違約責任是指當事人違反合同義務所應該承擔的民事責任，主要表現(xiàn)為民事責任C.我國《合同法》規(guī)定違約責任的一般構成要件是違約D.違約責任的承擔形式有強制履行【答案】B5、下列關于股票的說法中，正確的是（）。A.股票是股份公司發(fā)行的表明投資者投資份額及其權利和義務的所有權憑證，是股份公司為籌集資金而發(fā)行給各個股東作為持股憑證的一種有價證券B.股票的價格是由公司盈利水平來確定的C.股票本身具有價值D.股票也同商品一樣在市場上流通，其價格的多少與其所代表的資本的價值相關【答案】A6、李先生準備投資一筆錢用于8年后為兒子購置一套婚房，預計需要50萬元作為首付，現(xiàn)有一個期望收益率為6％的基金產(chǎn)品非常適合他，那么他需要為購房準備的投資資金是（）萬元。A.31.37B.35.18C.29.8D.33.78【答案】A7、（2021年真題）下列黃金產(chǎn)品通常被稱為“黃金存折”的是（）。A.實物黃金B(yǎng).紙黃金C.金幣D.條塊現(xiàn)貨【答案】B8、根據(jù)《民法總則》的規(guī)定，代理人（），法定代理終止。A.不履行職責而給被代理人造成損害的B.和第三人串通損害被代理人利益的C.知道被代理事項違法仍然進行代理活動的D.喪失民事行為能力【答案】D9、（2021年真題）與貨幣市場相比，資本市場的主要特點不包括（）。A.風險大B.流動性較差C.期限長D.收益波動較低【答案】D10、甲企業(yè)開發(fā)一項房地產(chǎn)項目，為取得土地使用權支付地價款2000萬元，發(fā)生開發(fā)成本6000萬元，發(fā)生的開發(fā)費用1500萬元，其中利息支出為1000萬元，不能夠按轉讓房地產(chǎn)項目計算分攤并提供金融機構貸款利息證明，轉讓時繳納城市維護建設稅和教育費附加45萬元。已知，當?shù)厥≌_定的房地產(chǎn)開發(fā)費用的計算扣除比例為10%。甲企業(yè)計算繳納土地增值稅時，可以扣除的項目有（）。A.房地產(chǎn)開發(fā)費用800萬元B.取得土地使用權支付地價款2000萬元C.發(fā)生的開發(fā)成本6000萬元D.城市維護建設稅和教育費附加45萬元【答案】A11、某永續(xù)年金每年向客戶支付5000元的股利，如果無風險收益率為4％，則該年金的現(xiàn)值為（）萬元。A.12.5B.4.17C.6.25D.20【答案】A12、商業(yè)銀行為客戶提供的理財顧問服務是一個循序漸進的有機整體，下列四種服務排列順序正確的是（）。A.財務分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介、財務規(guī)劃B.財務分析、財務規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介C.財務規(guī)劃、財務分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介D.財務規(guī)劃、個人投資產(chǎn)品推介、財務分析、投資建議【答案】B13、（2020年真題）根據(jù)客戶分類與需求分析方法，下列選項中，不屬于客戶的風險態(tài)度分類的是（）。A.風險偏好型B.風險厭惡型C.風險中立型D.風險成長型【答案】D14、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是()。A.非保證收益型理財計劃B.保本浮動收益理財計劃C.非保本浮動收益理財計劃D.保證收益型理財計劃【答案】D15、金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場稱為（）。A.一級市場B.第三市場C.二級市場D.第四市場【答案】C16、根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》規(guī)定，手持外匯現(xiàn)鈔匯出當日累計等值（）以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。A.1萬美元B.2萬美元C.3萬美元D.5萬美元【答案】A17、按照主觀風險偏好程度的由高到低，投資者的理財風格可分為()。A.激進型、進取型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型B.激進型、平衡型、進取型、穩(wěn)健型、保守型C.進取型、激進型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型D.激進型、平衡型、進取型、保守型、穩(wěn)健型【答案】A18、關于現(xiàn)值和終值，下列說法錯誤的是()。A.隨著復利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加B.期限越長，利率越高，終值就越大C.貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高D.利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大【答案】A19、（2020年真題）下列不屬于年金收付方式的是（）A.每年固定的銷售收入B.發(fā)放養(yǎng)老金C.分期付款D.開出支票足額支付購入的設備款【答案】D20、（2021年真題）保險公司和銀行合作是為了利用銀行（）方面的優(yōu)勢。A.產(chǎn)品創(chuàng)新能力B.廣泛的銷售渠道C.高效的管理模式D.豐富的人才資源【答案】B21、（）業(yè)務的服務對象主要是高凈值客戶。A.私人銀行B.財務策劃C.理財計劃D.理財顧問【答案】A22、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機構保存錄音錄像資料的時間為（）。A.至少保留到合同關系建立日起6個月后B.至少保留到產(chǎn)品終止日或合同關系解除日起6個月后C.至少保留到合同關系建立日起12個月后D.至少保留到產(chǎn)品終止日起12個月后【答案】B23、《生產(chǎn)安全事故報告和調查處理條例》中規(guī)定，事故發(fā)生單位主要負責人有下列哪種行為的，需處上一年年收入40%至80%的罰款；屬于國家工作人員的，并依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。（）A.組織事故搶救不力的B.遲報或漏報事故的C.在事故調查中作偽證的D.阻礙、干涉事故調查工作的【答案】B24、10萬元進行投資，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率為多少（）。A.10.21％B.10.38％C.10.49％D.10.29％【答案】B25、與契約型基金比較而言，下列不屬于公司型基金特點的是()。A.投資者對基金運用沒有發(fā)言權B.在需要擴大規(guī)模、增加資產(chǎn)時，可以向銀行申請借款C.依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)D.公司型基金具有法人資格【答案】A26、2020年度甲居民企業(yè)實際發(fā)生的下列支出中，在計算當年度企業(yè)所得稅應納稅所得額時準予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理費20萬元B.向乙公司支付的合同違約金3萬元C.向稅務機關繳納的稅收滯納金1萬元D.向股東支付的股息40萬元【答案】B27、在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務中，客戶和金融機構的關系是（）。A.委托代理關系B.信貸關系C.供銷關系D.信托關系【答案】A28、目前，商業(yè)銀行推出的固定收益類理財產(chǎn)品的投資范圍一般不包括()。A.金融債券B.存款C.優(yōu)先股D.企業(yè)債券【答案】C29、關于客戶分類，下列說法錯誤的是()。A.通常情況下，銀行將AUM值在50萬元人民幣以下的客戶定義為大眾富?？蛻鬊.通常情況下，銀行將AUM在600萬元以上的客群定義為私人銀行客戶C.目前，大多數(shù)銀行按照管理資產(chǎn)(AUM)對客戶進行分類評級D.通常情況下，銀行將AUM在50萬~600萬元的客戶稱為貴賓客戶【答案】A30、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500萬元人民幣B.500萬美元C.600萬元人民幣D.600萬美元【答案】C31、下列關于理財顧問服務的表述中，正確的是()。A.銀行理財顧問服務是從客戶關系管理上尋求利潤最大化B.理財顧問服務的第一步是對客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀分析C.理財顧問需定期對已制定的財務規(guī)劃進行檢視D.理財顧問服務是商業(yè)銀行向客戶推薦理財產(chǎn)品的服務【答案】C32、個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境，超過等值（）美元以上的應向海關書面申報。A.5000B.1萬C.5萬D.10萬【答案】A33、以下對于個人生命周期中的穩(wěn)定期的說法中，錯誤的是（）。A.子女上小學、中學B.投資自用房產(chǎn)、股票、基金C.保險主要是養(yǎng)老險、定期壽險D.負擔減輕、準備退休【答案】D34、私人銀行業(yè)務的特征不包括（）。A.目標客戶單一B.準入門檻高C.綜合化服務D.個性化服務【答案】A35、下列條件中，不屬于理財從業(yè)人員基本條件的是（）。A.對個人理財業(yè)務活動相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識B.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關產(chǎn)品市場有所認識和理解C.具備本科以上學歷水平和銀行從業(yè)資格D.具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格【答案】C36、（2017年真題）將100萬元進行投資，年利率10％，每季付息一次，2年后終值是（）萬元。A.12.16B.12.20C.121.8D.12.10【答案】C37、現(xiàn)有理財保險產(chǎn)品為增長型永續(xù)年金性質，第一年將分紅3000元，并得以3％的速度增長下去，年貼現(xiàn)率為6％，那么該產(chǎn)品的現(xiàn)值為多少（）A.100000B.50000C.10000D.1000【答案】A38、上市公司通過在股票市場發(fā)行股票來為公司籌集資本，體現(xiàn)了股票市場的（）功能。A.股票定價B.資本轉化C.資本轉讓D.積聚資本【答案】D39、從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，個人理財業(yè)務發(fā)展的原因不包括()。A.大眾自身缺乏必要的金融知識B.大眾對于選定的金融工具很難正確應用C.居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求D.專業(yè)金融機構和專業(yè)理財師在信息、設備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性【答案】C40、（2017年真題）下列選項中，不屬于家庭風險管理規(guī)劃的是（）。A.財產(chǎn)保險計劃B.人身保險計劃C.重大疾病保險計劃D.養(yǎng)老保險計劃【答案】D41、如果第1年年初投資100萬元，希望在第10年年末得到340萬元，假設投資的年收益率（必要回報率）是8.0%，則需每年年末追加投資（）萬元。（答案取近似數(shù)值）A.8.57B.9.56C.7.93D.8.12【答案】A42、（2017年真題）下列各類市場中不屬于貨幣市場組成部分的是（）。A.回購市場B.票據(jù)市場C.股票市場D.同業(yè)拆借市場【答案】C43、（2017年真題）下列關于信托類產(chǎn)品收益情況的說法中，錯誤的是（）。A.信托機構管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益，全部歸受益人所有B.信托機構處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損全部由委托者承擔C.信托資產(chǎn)管理人的信譽狀況和投資運作水平對資產(chǎn)收益有決定性影響D.委托人的投資決策對資產(chǎn)收益有決定性影響【答案】D44、根據(jù)《《民法典》的規(guī)定，下列說法不正確的是()。A.喪偶兒媳對公、婆盡了主要贍養(yǎng)義務的，可以作為第一順序繼承人B.繼承開始后，沒有第一順序繼承人的，由第二順序繼承人繼承C.所有繼兄弟姐妹均可作為繼承人參與繼承D.繼承開始后，有遺贈扶養(yǎng)協(xié)議的按照協(xié)議辦理【答案】C45、下列選項中，不屬于我國境內(nèi)的股票價格指數(shù)的是()。A.滬深300指數(shù)B.日經(jīng)225指數(shù)C.深證成分股指數(shù)D.上證180指數(shù)【答案】B46、下列關于銀行代理黃金業(yè)務種類的表述，錯誤的是（）。A.條塊現(xiàn)貨有保存不便和移動不易的特點B.純金幣變現(xiàn)不難，而且不隨國際金價波動C.黃金基金適合喜歡冒險的積極型投資者D.紙黃金免除了投資者儲存黃金的風險【答案】B47、中國證監(jiān)會依法注銷基金銷售機構業(yè)務許可證，并予以公告的情形不包括()。A.業(yè)務許可證有效期不予延續(xù)且有效期屆滿B.基金銷售業(yè)務資格被依法撤銷或者終止C.基金銷售機構依法終止D.未建立風險管理制度和災難備份系統(tǒng)的【答案】D48、下列()不是銀行應該向客戶提供的有關理財產(chǎn)品的材料。A.理財產(chǎn)品賬單B.其他理財產(chǎn)品的市場表現(xiàn)C.市場表現(xiàn)情況報告D.收益情況報告【答案】B49、（2018年真題）下列關于限制民事行為能力人的表述，錯誤的是（）。A.可以獨立實施純獲利益的民事法律行為或者與其年齡、智力相適應的民事法律行為B.八周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人C.不能完全辨認自己行為的成年人為限制民事行為能力人，實施民事法律行為由其法定代理人代理或者經(jīng)其法定代理人同意、追認D.八周歲以上的未成年人為無民事行為能力人【答案】D50、（2017年真題）確定一個投資方案可行的必要條件是（）。A.內(nèi)部報酬率大于1B.凈現(xiàn)值大于0C.現(xiàn)值指數(shù)大于0D.回收期小于1年【答案】B51、（2018年真題）下列投資種類中，被認為較穩(wěn)健的品種為（）。A.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品B.期貨類產(chǎn)品C.股票類產(chǎn)品D.外匯類產(chǎn)品【答案】A52、()是由于市場利率變化使債券持有人再投資收益率受到影響所帶來的風險。A.利率風險B.再投資風險C.贖回風險D.通貨膨脹風險【答案】B53、保險代理人是指根據(jù)()的委托，向保險人收取傭金，并在()授權的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的機構或個人。A.保險人B.被保險人C.投保人D.被代理人【答案】A54、（2018年真題）在利率為10％的情況下，投資者張某目前應該投資（）元，一年后可得到10萬元。（答案取近似數(shù)值）A.90090.09B.90009.09C.90900.09D.90909.09【答案】D55、（2017年真題）信托產(chǎn)品因為缺乏轉讓的平臺而具有的風險被稱作（）。A.信托公司風險B.投資項目風險C.項目主體風險D.流動性風險【答案】D56、下列關于我國國內(nèi)個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因的說法錯誤的是（）。A.日漸龐大的儲蓄存款余額為個人理財業(yè)務的發(fā)展創(chuàng)造了巨大的市場空間B.全方面、多樣化的理財需求成為個人理財業(yè)務發(fā)展的直接推動力C.金融機構轉型的客觀需要拓展了個人投資理財?shù)目臻gD.財務缺口帶來的財務需求是個人理財業(yè)務發(fā)展的動力之一【答案】C57、下列關于收集客戶財務信息的具體步驟，描述錯誤的是()。A.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架B.引導客戶，使之理解收集信息的必要性C.理財師消除自己的心理障礙，克服畏難情緒D.具體提問時，盡量使對方放松警惕，多聊些其他問題【答案】D58、個人理財業(yè)務屬于商業(yè)銀行的()。A.公司金融業(yè)務B.個人金融業(yè)務C.政府金融業(yè)務D.社會金融業(yè)務【答案】B59、對于保證收益理財計劃，風險提示的內(nèi)容應包括()。A.本理財計劃有投資風險，您只能獲得合同明確指明的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資B.本理財計劃有投資風險，您只能獲得產(chǎn)品實際運作的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資C.本理財計劃有投資風險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資D.本理財計劃有投資風險，您只能獲得產(chǎn)品預期獲得的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資【答案】C60、（）的征繳按照《社會保險費征繳暫行條例》關于基本養(yǎng)老保險費、基本醫(yī)療保險費、失業(yè)保險費的征繳規(guī)定執(zhí)行。A.工傷保險費B.意外保險費C.醫(yī)療保險費D.人身保險費【答案】A61、杜先生希望8年后購置一套價值200萬元的住房，10年后子女高等教育需要消費60萬元，20年后需要積累和準備40萬元用于退休后的支出。假設投資報酬率為8％，杜先生總共需要為未來的支出準備的資金量是()萬元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】C62、假定某投資者當前以每份75.13元購買了某種理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品年收益率為10%，按年復利計算需要（）年的時間該投資者可以獲得100元。（答案取近似數(shù)值）。A.3B.2C.1D.4【答案】A63、賈先生今年60歲，妻子55歲。賈先生目前有銀行存款20萬元，賈先生每年支出5萬元，妻子每年支出3萬元，目前兩人無子女也無老人贍養(yǎng)。用遺屬需求法來估算，以遺屬生活費的需求來投保，若配偶余命還有20年，以2％折現(xiàn)，賈先生應買入壽保險金額為（）萬元。（答案取近似數(shù)值）A.50B.20C.40D.30【答案】D64、一般而言，下列關于基金子公司產(chǎn)品的描述中，錯誤的是（）。A.單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人B.開展組合投資業(yè)務的優(yōu)勢大C.給客戶的收益相對不靈活D.在產(chǎn)品開發(fā)過程中開發(fā)成本低【答案】C65、下列關于房地產(chǎn)投資特點的表述，錯誤的是（）。A.房地產(chǎn)投資可以使用高財務杠桿率B.房地產(chǎn)的流動性比證券類產(chǎn)品要弱C.一項房地產(chǎn)的估價等于持有房地產(chǎn)獲得的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值D.房地產(chǎn)價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大【答案】C66、銀行員工在開展顧問式推銷時，不需要做到（）。A.客戶優(yōu)先B.銀行利益最大化C.對客戶實行業(yè)務指導D.傳遞信息【答案】B67、（2018年真題）理財師的主要職責是為客戶及其家庭提供全方位的專業(yè)投資理財建議，直接涉及廣大客戶的長遠經(jīng)濟利益。因此，金融機構和理財師提供理財顧問服務時必須熟悉和遵守相關的法律法規(guī)，這說明了理財師具有（）的職業(yè)特征。A.顧問性B.專業(yè)性C.綜合性D.規(guī)范性【答案】D68、下列關于藝術品投資的說法，不正確的是()。A.流通性好B.保管難C.價格波動較大D.一般是中長期投資【答案】A69、（2018年真題）下列關于商業(yè)銀行綜合理財服務，表述正確的是（）。A.客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進行投資和資產(chǎn)管理B.客戶根據(jù)銀行提供的信息進行投資和資產(chǎn)管理C.銀行根據(jù)自身情況決定投資方向和投資方式并進行投資和資產(chǎn)管理D.銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進行投資和資產(chǎn)管理【答案】A70、（2017年真題）下列行為中，（）違反了保護商業(yè)機密與客戶隱私的規(guī)定。A.與同業(yè)工作人員交流對某些客戶的評價，但未透露客戶具體數(shù)據(jù)B.避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息C.了解調查申請貸款客戶的信用記錄、財務經(jīng)營狀況D.與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財務數(shù)據(jù)【答案】A71、根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性，結構性理財產(chǎn)品大致可以細分為外匯掛鉤類、股票掛鉤類、()和商品掛鉤類及混合類等。A.利率／債券掛鉤類B.黃金掛鉤類C.石油掛鉤類D.貨幣掛鉤類【答案】A72、按投資主體的性質來劃分股票，下列不屬于該股票劃分的是()。A.國家股B.法人股C.社會公眾股D.普通股【答案】D73、建筑施工企業(yè)變更名稱、地址、法定代表人等，應當在變更后（）內(nèi)，到原安全生產(chǎn)許可證頒發(fā)管理機關辦理安全生產(chǎn)許可證變更手續(xù)。A.8日B.10日C.12日D.16日【答案】B74、下列關于生命周期理論的表述，正確的是（）。A.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段B.個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大C.自然人在相當長的期間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置D.金融理財師在為客戶設計產(chǎn)品組合時，無須考慮個人生命周期因素【答案】C75、一般來講，獲取一個新客戶的成本比保留一個老客戶的成本()。A.高B.低C.相同D.無法比較【答案】A76、銀信合作產(chǎn)品投資于權益類金融產(chǎn)品或具備權益類特征的金融產(chǎn)品的，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的合格投資者需要滿足的條件不包括()。A.單筆投資最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人C.個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人D.單筆投資最低金額不少于50萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織【答案】D77、甲商業(yè)銀行W支行為增值稅一般納稅人，主要提供存款、貸款、資金結算、轉讓金融商品等相關金融服務，甲商業(yè)銀行W支行2020年第一季度有關經(jīng)營業(yè)務的收入如下：A.貸款利息收入3491.44萬元B.信用卡透支利息收入574.5萬元C.貨幣兌換服務費收入26.5萬元D.資金結算服務費收入37.5萬元【答案】A78、商業(yè)銀行應在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi)，書面通知債務人資產(chǎn)轉讓事宜，保證信托公司真實持有上述資產(chǎn)。A.3B.5C.7D.10【答案】D79、（2018年真題）基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，保管投資人身份資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料的保存期不得少于（）年。A.20B.15C.10D.5【答案】A80、（2018年真題）商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務中，超越客戶的授權從事業(yè)務且沒有經(jīng)客戶追認的，其民事責任（）。A.完全由商業(yè)銀行承擔B.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任C.完全由客戶承擔D.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任【答案】A多選題（共35題）1、對項目安全生產(chǎn)管理全面負責的是（）。A.項目負責人B.企業(yè)法人C.現(xiàn)場安全專職人員D.企業(yè)負責人【答案】A2、（2017年真題）下列（）屬于理財師的職業(yè)特征。A.顧問性B.專業(yè)性C.綜合性D.規(guī)范性E.動態(tài)性【答案】ABCD3、（2021年真題）Office軟件是現(xiàn)代辦公軟件中應用最為廣泛的工具，其中Excel軟件是金融機構投資理財部門工作中常用的計算工具。它集查表法與查財務計算器的優(yōu)勢于一體，能夠迅速有準確的計算出相關財務結果，Excel表財務功能主要包括（）函數(shù)。A.內(nèi)部收益率B.現(xiàn)值C.利率D.終值E.年金【答案】ABCD4、生產(chǎn)經(jīng)營單位（）與從業(yè)人員訂立協(xié)議，免除或減輕其對從業(yè)人員因生產(chǎn)安全事故傷亡依法應承擔的責任。A.可以B.通過協(xié)商，在雙方自愿的基礎上可以C.不得以任何形式D.無所謂【答案】C5、（2018年真題）商業(yè)票據(jù)的特點包括（）。A.期限長B.方式靈活C.利率敏感D.信用度高E.融資成本低【答案】BCD6、中證規(guī)模指數(shù)包括（）。A.中證100指數(shù)B.中證300指數(shù)C.中證500指數(shù)D.中證800指數(shù)E.中證流通指數(shù)【答案】ACD7、2005年以后我國出現(xiàn)的銀行理財新產(chǎn)品包括（）。A.貨幣型理財產(chǎn)品B.權益掛鉤C.項目融資D.新股申購E.QDII【答案】BCD8、（2017年真題）理財師了解客戶的渠道和方法有（）。A.上門拜訪B.開戶資料C.調查問卷D.面談溝通E.數(shù)據(jù)挖掘【答案】BCD9、（2018年真題）最常見的銀行理財產(chǎn)品風險包括（）。A.信用風險B.交易對手管理風險C.政策風險D.市場風險E.違約風險【答案】ABCD10、下列會影響項目內(nèi)含報酬率的是（）。A.項目的投資期限B.最低投資報酬率C.同期銀行貸款利率D.項目的現(xiàn)金流入E.通貨膨脹率【答案】AB11、下列關于商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務的說法中，正確的有（)。A.私人銀行業(yè)務是銀行提供的一種標準化產(chǎn)品，是以產(chǎn)品為中心B.私人銀行業(yè)務的主要任務是通過豐富理財產(chǎn)品滿足客戶的財富增值的需要C.私人銀行業(yè)務不限于為客戶提供理財產(chǎn)品，還包括個人理財，以及與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧何服務D.私人銀行業(yè)務是向所有銀行客戶提供的一種理財業(yè)務E.私人銀行業(yè)務超越了簡單的銀行資產(chǎn)、負債業(yè)務，實際屬于混合業(yè)務【答案】C12、下列關于信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況的描述中，正確的有（）。A.在通常情況下，信托資金不可以提前支取B.信托公司應為受益人辦理受益權轉讓的有關手續(xù)C.信托公司因違背信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由委托者自擔D.信托機構根據(jù)信托合同約定管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益，由信托機構和受益人按信托協(xié)議分配E.投資收益率與委托人的投資決策相關【答案】ABC13、被代理人知道或者應當知道代理人的代理行為違法未作反對表示的，不做反對表示，由()承擔責任。A.被保險人B.投保人C.受益人D.被代理人E.代理人【答案】D14、（2019年真題）按照投資者風險承受能力，可將投資者的理財風險分為（）。A.穩(wěn)健型B.積極型C.收入型D.保守型E.謹慎型【答案】ABD15、基金子公司業(yè)務的類型包括（）。A.類信托業(yè)務B.股權質押業(yè)務C.主動投資類業(yè)務D.資產(chǎn)證券化業(yè)務E.通道業(yè)務【答案】ABCD16、（2019年真題）合格理財師的標準是（）。A.財富B.品德C.專業(yè)資格證書D.服務E.專業(yè)能力【答案】BD17、企業(yè)在對施工現(xiàn)場救援器材管理上的要求和職責有（）。A.落實本部救援器材和必要的應急救援資金B(yǎng).對施工現(xiàn)場援器材提出管理要求C.對施工現(xiàn)場全部救援資金落實情況提出管理要求D.對施工現(xiàn)場有相應的應急救援器材檢查要求E.有對施工現(xiàn)場應急救援器材檢的管理要求【答案】ABD18、下列表述中，屬于金融市場主要特點的有（），A.交易主體角色的可變性B.市場商品的特殊性C.市場交易活動的集中性D.市場交易的盈利性E.市場交易價格的一致性【答案】ABC19、（2020年真題）根據(jù)《個人獨資企業(yè)法》的相關規(guī)定，下列關于獨資企業(yè)解散的相關表述，正確的是（）A.投資個人自行清算的，應當在清算前15日書面或口頭通知債權人B.破產(chǎn)財產(chǎn)應當優(yōu)先清償所欠職工工資C.獨資企業(yè)投資人不得轉移、隱匿財產(chǎn)D.原投資人對企業(yè)存續(xù)期間的債務仍然承擔償還責任，但債權人3年內(nèi)未主張的該責任消滅E.不足以清償債務的，投資人應以其個人其他財產(chǎn)予以清償【答案】BC20、影響貨幣時間價值的主要因素包括（）。A.單利或復利B.通貨膨脹率C.收益率D.投資風險E.時間【答案】ABC21、被代理人知道或者應當知道代理人的代理行為違法未作反對表示的，由（）承擔連帶責任。A.代理人B.被代理人C.受益人D.被保險人E.投保人【答案】AB22、商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用()等指標