【優(yōu)質(zhì)文檔】反洗錢(qián)征文稿4篇-優(yōu)秀范文6

【優(yōu)質(zhì)文檔】反洗錢(qián)征文稿4篇-優(yōu)秀word范文本文部分內(nèi)容來(lái)自網(wǎng)絡(luò)整理，本司不為其真實(shí)性負(fù)責(zé)，如有異議或侵權(quán)請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系，本司將立即刪除!==本文為word格式，下載后可方便編輯和修改！==反洗錢(qián)征文稿4篇反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。下面是小編為大家搜集的反洗錢(qián)征文稿，供大家參考。反洗錢(qián)征文稿目前，金融機(jī)構(gòu)面臨的最嚴(yán)重的犯罪活動(dòng)之一便是洗錢(qián)。通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)是犯罪分子最常見(jiàn)的洗錢(qián)方式，具有很強(qiáng)的隱蔽性。在這樣的形式下，做好反洗錢(qián)工作，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高社會(huì)信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。我作為一名銀行的工作人員，每天都在做反洗錢(qián)這項(xiàng)工作，我喜歡這項(xiàng)工作，我感覺(jué)它是那么的神圣，我以我的工作為榮，在反洗錢(qián)的過(guò)程中學(xué)習(xí)到了很多，也讓自己在工作中成熟了很多，是我工作以來(lái)最大的收獲。一、做好反洗錢(qián)工作的每一個(gè)環(huán)節(jié)?？蛻糇R(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，把好第一道關(guān)。應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，對(duì)客戶的資料進(jìn)行嚴(yán)格的審核，所有證照必須提供原件，確認(rèn)其的真實(shí)性;主動(dòng)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，實(shí)施區(qū)別管理，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶要做好每半年跟蹤一次;在此基礎(chǔ)上，做好了客戶的持續(xù)審查維護(hù)工作，及時(shí)獲知開(kāi)戶企業(yè)的年檢、納稅情況，對(duì)于證照即將過(guò)期的客戶，通知必須及時(shí)提供新的證照，如有過(guò)期，賬戶將會(huì)被停止支付;每天做好大額數(shù)據(jù)完善及大額數(shù)據(jù)校驗(yàn)，在保證數(shù)據(jù)正確與完整的基礎(chǔ)上，做到主動(dòng)報(bào)告并注意細(xì)節(jié)要求。二、學(xué)習(xí)閱讀和學(xué)習(xí)人行在交互平臺(tái)上發(fā)給我們的反洗錢(qián)郵件。認(rèn)真研讀人行在交互平臺(tái)上發(fā)的每一份反洗錢(qián)簡(jiǎn)報(bào)，學(xué)習(xí)其他行的反洗錢(qián)經(jīng)驗(yàn)和方法，了解其他銀行先進(jìn)的反洗錢(qián)系統(tǒng)，來(lái)思考自己在工作中怎樣改進(jìn)，怎樣去做得更好。同時(shí)，學(xué)習(xí)人行下發(fā)的文件，并及時(shí)做好文件學(xué)習(xí)的轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作，并積極去貫徹落實(shí)。201X年2月24日，組織抽取201X年第四季度及201X年1月份我行的POS機(jī)交易記錄100條，逐一進(jìn)行盡職調(diào)查，主要查看該公司的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)情況、交易對(duì)手，交易金額，判斷其資金交易是否正常，有無(wú)明顯洗錢(qián)行為;對(duì)刷POS機(jī)并進(jìn)行公轉(zhuǎn)私的交易50萬(wàn)元（含）以上，必須提供證明其用【優(yōu)質(zhì)文檔】反洗錢(qián)征文稿4篇-優(yōu)秀word范文途的資料;加強(qiáng)對(duì)出現(xiàn)異常交易客戶的真實(shí)回訪。此項(xiàng)工作，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)的肯定與支持。三、參與反洗錢(qián)的培訓(xùn)與宣傳。每年初，做出全年的反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳計(jì)劃。培訓(xùn)為每月一次，我行作為一個(gè)新的金融機(jī)構(gòu)，工作人員經(jīng)驗(yàn)不是很豐富，于是，201X年的培訓(xùn)大體為反洗錢(qián)定義、反洗錢(qián)系列法規(guī)出臺(tái)的背景、反洗錢(qián)立法現(xiàn)狀、反洗錢(qián)監(jiān)管體系、反洗錢(qián)涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、法律責(zé)任等一些反洗錢(qián)的常識(shí)，每月都隨機(jī)安排不同的員工為大家進(jìn)行講解并一起互動(dòng)，從而提高大家的主動(dòng)性，每個(gè)人都提前預(yù)習(xí)要本月要學(xué)的知識(shí)，收到了很好的效果。201X年的學(xué)習(xí)計(jì)劃大部分為案例分析及對(duì)一些文件的學(xué)習(xí)，提高大家對(duì)反洗錢(qián)實(shí)際運(yùn)用的能力;宣傳活動(dòng)為每個(gè)季度一次，組織員工走上街道開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊(cè)，給客戶講解反洗錢(qián)工作的重要性和反洗錢(qián)知識(shí)，在頤和裝飾城、富強(qiáng)市場(chǎng)、果品批發(fā)市場(chǎng)等地方都留下了我們的足跡。同時(shí)在我行營(yíng)業(yè)廳懸掛反洗錢(qián)宣傳橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)、海報(bào)，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢(qián)口號(hào)，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢(qián)宣傳單冊(cè)供客戶閱讀。四、積極參與人行組織的反洗錢(qián)考試，并于201X年12月18日順利拿到《反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)證書(shū)》。五、積極參與人行的反洗錢(qián)活動(dòng)。201X年人行組織了“我與反洗錢(qián)”征文活動(dòng)，由于我很喜歡反洗錢(qián)這項(xiàng)工作，所以寫(xiě)了自己與反洗錢(qián)的故事，以及一些自己對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)并有幸獲得了三等獎(jiǎng)，這是給我的莫大的鼓勵(lì)！以后，我會(huì)一如既往地合規(guī)做好反洗錢(qián)工作，聽(tīng)從人行提示，配合上級(jí)安排，堅(jiān)守在最前線，和反洗錢(qián)隊(duì)伍一起與洗錢(qián)不法分子做斗爭(zhēng)，令其沒(méi)有滋生罪惡的土壤，使我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)在“反洗錢(qián)”的陽(yáng)光照耀下穩(wěn)步前進(jìn)。反洗錢(qián)征文稿首先，增長(zhǎng)了自身知識(shí)，改善了我的知識(shí)結(jié)構(gòu)。本次培訓(xùn)主要安排了十個(gè)方面的講題，既包括有具體業(yè)務(wù)知識(shí)，像“新形勢(shì)下反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀及發(fā)展”、“我國(guó)社會(huì)征信體系建設(shè)問(wèn)題研究”，也包括有宏觀方面課題，如“宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、貨幣政策與穩(wěn)定”、“當(dāng)前國(guó)際局勢(shì)熱點(diǎn)透視”，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關(guān)的一些內(nèi)容，如“履職能力與創(chuàng)新思維”、“國(guó)家公職人員心理問(wèn)題及其調(diào)適”，等等，擔(dān)任授課人員既有總行領(lǐng)導(dǎo)，也有教授學(xué)者，他們深入淺出、形象生動(dòng)的講解，從方方面面幫助我們?cè)鲩L(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)。有些領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者還將他們最新的研究成果毫無(wú)保留地合盤(pán)托出，如此近距離聆聽(tīng)業(yè)界權(quán)威們的耐心細(xì)致講解，我覺(jué)得這樣的機(jī)會(huì)對(duì)于我們基層工作的央行干部真的是非常難得、非常寶貴。眾所周知，當(dāng)前社會(huì)是一個(gè)學(xué)習(xí)型社會(huì)，我們自身工作中所面臨的知識(shí)更新頻度更快、任務(wù)要求更高，此種形勢(shì)下，此次培訓(xùn)為我們提供的知識(shí)養(yǎng)分，對(duì)于豐富我們的知識(shí)積累、改善我們的知識(shí)結(jié)構(gòu)，促使我們?cè)诂F(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作，盡管說(shuō)有些杯水車(chē)薪，但無(wú)疑是雪中送炭，益處多多?！緝?yōu)質(zhì)文檔】反洗錢(qián)征文稿4篇-優(yōu)秀word范文其次，加強(qiáng)了同行交流，汲取了有益經(jīng)驗(yàn)。本次培訓(xùn)，還穿插了座談?dòng)懻?、工作?jīng)驗(yàn)交流環(huán)節(jié)，這為我們學(xué)員相互之間溝通了解、取長(zhǎng)補(bǔ)短創(chuàng)造了契機(jī)。此次參加培訓(xùn)的150名學(xué)員，分別來(lái)自全國(guó)各地，雖然說(shuō)我們大家都在基層央行工作，但畢竟，各地實(shí)際情況千差萬(wàn)別，在工作認(rèn)識(shí)上每個(gè)人會(huì)有自己獨(dú)特的見(jiàn)解、在工作開(kāi)展上不同單位也會(huì)有自己獨(dú)到的經(jīng)驗(yàn)。事實(shí)也確實(shí)證明了這一點(diǎn)，通過(guò)小組座談?dòng)懻?，使我?duì)今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí);通過(guò)聽(tīng)取大會(huì)經(jīng)驗(yàn)交流發(fā)言，使我對(duì)一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設(shè)、搞好國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)工作、促進(jìn)貨幣政策實(shí)施等方面先進(jìn)的工作經(jīng)驗(yàn)，有了一定程度的了解。在此意義上可以說(shuō)，此次培訓(xùn)不僅為我們基層央行工作者搭建起了一個(gè)學(xué)習(xí)知識(shí)的平臺(tái)，同時(shí)也為我們打通了一個(gè)彼此交流實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、共同促進(jìn)基層央行事業(yè)穩(wěn)步前進(jìn)的有益通道。再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。無(wú)論是在總行領(lǐng)導(dǎo)的授課中，還是學(xué)員之間的討論過(guò)程中，［蓮山~課件］大家都普遍提到，在我們的日常工作中，中級(jí)職稱在很多人而言不過(guò)是一個(gè)“影子身份”。這主要是指我們自身對(duì)于“中級(jí)職稱”的意識(shí)還不夠強(qiáng)，在開(kāi)展工作時(shí)很難想到自己是一名中級(jí)職稱人員，應(yīng)該如何更有效地加強(qiáng)學(xué)習(xí)、如何更高效地開(kāi)展工作；而作為很多單位，也較少在實(shí)際工作當(dāng)中有意識(shí)地激發(fā)中級(jí)職稱人員的潛能，更好地為中級(jí)職稱人員應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)創(chuàng)造更有利條件。其實(shí)，在全國(guó)人民銀行系統(tǒng)，中級(jí)職稱人員占了半數(shù)，他們的作用發(fā)揮得如何，直接影響到我們整體的工作效果。這次由總行人事司部署、鄭州培訓(xùn)學(xué)院組織實(shí)施的中級(jí)職稱人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，可謂審時(shí)度勢(shì)，抓住了關(guān)鍵。這本身就向我們廣大中級(jí)職稱人員釋放了一個(gè)“認(rèn)識(shí)自我、建功立業(yè)”的強(qiáng)烈信號(hào)，而通過(guò)十天來(lái)的學(xué)習(xí)交流，又進(jìn)一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地發(fā)揮自身作為一名中級(jí)職稱人員作用，在本職崗位上扎扎實(shí)實(shí)履行職責(zé)建功立業(yè)。當(dāng)然了，此次培訓(xùn)，還使我有緣結(jié)識(shí)了來(lái)自五湖四海的基層央行朋友，收獲了友誼。使我有緣領(lǐng)略領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者們的風(fēng)采，不只是學(xué)識(shí)上的風(fēng)采，更兼職業(yè)道德、人格方面的魅力。比如像授課的總行領(lǐng)導(dǎo)，雖說(shuō)他們身居一定地位，但他們非常平易近人，上課前后會(huì)非常恭敬地向在座學(xué)員鞠躬致敬、回答學(xué)員們的問(wèn)題時(shí)非常耐心，而且循循善誘，特別像馬林巡視員，三個(gè)小時(shí)一直站著給學(xué)員們授課，力圖給學(xué)員們講解更多關(guān)于人民銀行成立的相關(guān)知識(shí);而像一些院校的專(zhuān)家學(xué)者們，他們講解中所透露出的對(duì)于學(xué)習(xí)、研究的孜孜以求精神，也極大地感染和激勵(lì)著我們。這些方面，雖然不是具體的理論知識(shí)，但它作為一種精神財(cái)富，會(huì)對(duì)我們今后為人處事、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用。難忘的十天培訓(xùn)時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝，在此，由衷地感謝總行人事部門(mén)為基層央行員工提升素質(zhì)提供了寶貴時(shí)機(jī)，感謝鄭州培訓(xùn)學(xué)院相關(guān)工作人員認(rèn)真周到的服務(wù)、無(wú)微不至的關(guān)心。也希望中級(jí)職稱培訓(xùn)班能長(zhǎng)期舉辦下去，越辦越好。反洗錢(qián)征文稿從一些洗錢(qián)案例來(lái)分析，柜臺(tái)反洗錢(qián)工作主要風(fēng)險(xiǎn)隱患是柜員對(duì)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位。其原因是：柜員認(rèn)為柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的都是老客戶、或【優(yōu)質(zhì)文檔】反洗錢(qián)征文稿4篇-優(yōu)秀word范文熟人，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證，而對(duì)客戶的其他情況都沒(méi)有記錄，或記載不完整等現(xiàn)象。對(duì)柜臺(tái)大額存取現(xiàn)業(yè)務(wù)，只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作，這給柜臺(tái)反洗錢(qián)工作帶來(lái)了一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。切實(shí)識(shí)別客戶身份是柜臺(tái)反洗錢(qián)工作重要環(huán)節(jié)，而“了解客戶”是規(guī)避此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要手段，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺析在反洗錢(qián)工作柜臺(tái)應(yīng)做好“了解客戶”的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)。一、目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人證件、港澳及臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證、企事業(yè)單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)證等有效證明文件種類(lèi)較多，識(shí)別難度較大。而柜臺(tái)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解的信息，有時(shí)得到的基礎(chǔ)信息又不是很完整。一方面部分客戶以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;另一方面客戶愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。這就要求柜臺(tái)人員必須采取靈活的服務(wù)技巧，了解客戶，識(shí)別客戶提供的身份真實(shí)、合法，方便柜臺(tái)今后在為之提供柜面金融服務(wù)時(shí)有效確認(rèn)其身份，也為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息。“了解客戶”是柜臺(tái)反洗錢(qián)管理工作重要手段。二、切實(shí)做好對(duì)客戶相關(guān)身份的詳細(xì)記載。柜臺(tái)經(jīng)辦員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄記載客戶姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話、住址或與之有關(guān)聯(lián)的信息，并保留客戶清晰的有效身份證件復(fù)印件。當(dāng)客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。同時(shí)，柜臺(tái)應(yīng)根據(jù)客戶特點(diǎn)、賬戶屬性、地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)種類(lèi)、交易特征等記錄內(nèi)容，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。尤其在為客戶提供“對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)存取大額”的服務(wù)時(shí)，柜臺(tái)經(jīng)辦員一定要嚴(yán)格按操作規(guī)程，及時(shí)進(jìn)入人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)危龊糜涗浀怯?，并及時(shí)在人民銀行監(jiān)控管理系統(tǒng)中填報(bào)，嚴(yán)格把好現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督關(guān)。三、加強(qiáng)對(duì)柜臺(tái)前的反洗錢(qián)操作監(jiān)督檢查。從柜臺(tái)操作崗位入手，營(yíng)業(yè)結(jié)束后，要求業(yè)務(wù)操作員對(duì)當(dāng)天所經(jīng)辦的大額存取業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)自查，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，比如填報(bào)大額交易和可疑交易的時(shí)候，可能有些漏項(xiàng)，該填的要素沒(méi)有填進(jìn)去等，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)柜臺(tái)在執(zhí)行反洗錢(qián)操作規(guī)程過(guò)程中存在的漏洞。另外網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)授權(quán)監(jiān)督人員經(jīng)監(jiān)測(cè)和分析，對(duì)洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)防范上可能存在的漏洞和問(wèn)題，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，尤其是對(duì)我行新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按工作流程和業(yè)務(wù)流程，把反洗錢(qián)的內(nèi)容增加到其中，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控工作制度和開(kāi)展反洗錢(qián)柜臺(tái)檢查，進(jìn)一步規(guī)范柜臺(tái)反洗錢(qián)操作行為，提高柜臺(tái)人員對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)，從源頭上防范洗錢(qián)活動(dòng)。四、加大柜臺(tái)人員對(duì)各類(lèi)證明文件識(shí)別能力的培訓(xùn)。一是客戶證明文件的識(shí)別培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重對(duì)客戶有效身份證明文件和難以有效識(shí)別的證明文件，從法律角度，對(duì)客戶提供的證明性文件有效性加強(qiáng)培訓(xùn)，提高柜臺(tái)員工在反洗錢(qián)管理工作上的識(shí)別技能;二是收集整理反洗錢(qián)制度法規(guī)和案例材料，印發(fā)到一線柜臺(tái)員工手中，以方便柜臺(tái)人員自學(xué)，使柜臺(tái)人員了解和掌握反洗錢(qián)制度條款內(nèi)涵及對(duì)客戶基礎(chǔ)信息的識(shí)別能力;三是結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查，以檢查發(fā)現(xiàn)反洗【優(yōu)質(zhì)文檔】反洗錢(qián)征文稿4篇-優(yōu)秀word范文錢(qián)制度落實(shí)不到位、操作不規(guī)范等存在的漏洞和問(wèn)題為實(shí)例，向柜臺(tái)人員現(xiàn)場(chǎng)灌輸反洗錢(qián)知識(shí)，傳授反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)柜臺(tái)人員做好反洗錢(qián)工作的責(zé)任意識(shí)。反洗錢(qián)征文稿中國(guó)反洗錢(qián)法草案今年將正式提交全國(guó)人大常委會(huì)審議;這部法律很可能采取列舉的方式將貪污、賄賂等嚴(yán)重犯罪均納入洗錢(qián)罪的上游犯罪。這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反****工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色****犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國(guó)社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，****犯罪與洗錢(qián)存在直接聯(lián)系。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實(shí)上，在國(guó)內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢(qián)”一詞的“詞源”方式（上世紀(jì)20年代美國(guó)芝加哥黑社會(huì)分子開(kāi)設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營(yíng)收入），通過(guò)辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢(qián)目的。由于反洗錢(qián)法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢(qián)罪的上游犯罪，造成****犯罪于反洗錢(qián)這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢(qián)法如得以盡快出臺(tái)，有望填補(bǔ)法律空子，為依法懲治****提供有效工具。其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、具體實(shí)施方面，反洗錢(qián)法立法工作的推進(jìn)勢(shì)必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改;與此同時(shí)，推動(dòng)行政法規(guī)如國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以及部門(mén)規(guī)章一一如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)的重要性之后，近年國(guó)家行政部門(mén)主要針對(duì)銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢(qián)報(bào)告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。實(shí)際運(yùn)作中，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見(jiàn)上報(bào)“可疑交易”的案例罕見(jiàn)。一個(gè)浮在表層而全國(guó)城鄉(xiāng)屢見(jiàn)不鮮的現(xiàn)象是，“存款實(shí)名制”要求開(kāi)戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下，對(duì)身份證是否與開(kāi)戶人相符視而不見(jiàn)。惟有以反洗錢(qián)法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢(qián)法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢(qián)責(zé)任意識(shí)，落實(shí)、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。反洗錢(qián)法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險(xiǎn)、信托等類(lèi)別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢(qián)法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢(qián)者的“天堂”，一些營(yíng)業(yè)部配合“莊家”操縱股價(jià)，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷(xiāo)毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來(lái)源。如何對(duì)該類(lèi)“合謀行為”罪刑法定，無(wú)疑應(yīng)納入反洗錢(qián)法的立法視野?！緝?yōu)質(zhì)文檔】反洗錢(qián)征文稿4篇-優(yōu)秀word范文央行反洗錢(qián)局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營(yíng)業(yè)，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢(qián)義務(wù)。顯而易見(jiàn)，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗錢(qián)功能，洗錢(qián)空間將大為縮校不過(guò)，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”，必須