上海2015年下半年基金從業(yè)資格：權益類風險和收益試題

上海2015年下半年基金從業(yè)資格：權益類風險和收益試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.基金產品的風險等級一般不包括_。A.高風險等級B.中風險等級C.低風險等級D.無風險等級2.基金銷售機構進行市場細分的直接細分依據包括_。A.地理因素B.人口因素C.投資者心理因素D.投資者行為因素3.投資者預計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%,則該公司股票的理論價格為—元/股。324050804.配股與轉增股本的表述正確的有_。A.增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股B.轉增股本使得股東權益總量發(fā)生變化C.配股是面向原有股東，按持股數量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權D.轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本5.基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件是__。A.基金合同B.基金代銷協(xié)議C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書6.下列各要素中，基金促銷手段不包括_。A.人員推銷B.廣告促銷C.內部公告D.營業(yè)推廣7.根據（證券投資基金運作管理辦法）規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在—以上；債券基金的債券投資比重必須在—以上。60%；80%80%；60%60%；60%80%；80%.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。3%5%10%20%.基金的分析和評價應遵循的原則包括_。A.長期性原則B.針對性原則C.強制性原則D.一致性原則10.下列不屬于證券服務機構的是_。A.證券交易所B.證券投資咨詢公司C.證券信用評級機構D.會計師事務所11.因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是。A.投資管理風險B.通貨膨脹風險C.職業(yè)道德風險D.公司治理風險12.基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A.基金資產總值B.基金資產凈值C.基金公允價值D.基金資產估值？13.根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為_。A.認股權證和備兌權證B.認購權證和認沽權證C.美式權證和歐式權證D.股權類權證和債權類權證14.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指_。A.債券持有期限B.債券發(fā)行期限C.利息轉讓期限D.債券有效期限.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是_。A.了解你的產品B.了解你的客戶C.了解你的價值D.了解你的服務.下列關于基金管理人的說法，不正確的是_。A.基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要B.基金管理人對于投資者負有重要的信托責任C.基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發(fā)售基金份額，進行基金資產的投資管理D.基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是_。A.防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全B.促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.防范、減少基金會計核算中的差錯.對已經設立的基金開展再營銷的行為是指_。A.人員推銷B.持續(xù)營銷C.營業(yè)推廣D.公共關系.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括_。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.基金合同期限不超過5年C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人20.甲公司與乙公司簽訂建設工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設計劃。根據合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是。A.乙公司有權要求甲公司重新選定建設地點，繼續(xù)履行建設工程合同B.甲公司有權通知乙公司解除合同，但應當向乙公司承擔違約責任C.只有經乙公司同意，甲公司才能解除合同D.甲公司有權通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任21.下列基金市場參與主體中，—在整個基金的運作中起著核心作用。A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管機構22.契約型基金和公司型基金的劃分依據是。A.基金份額是否固定B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資目標不同23.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為_，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A.《證券市場基礎知識》B.《證券投資基金》C.《證券發(fā)行與承銷》D.《證券投資基金銷售基礎知識》24.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是—具備的功能。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng).當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是_。A.了解你的產品B.了解你的客戶C.了解你的價值D.了解你的服務.下列關于基金管理公司的說法，正確的有_。A.基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核B.基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監(jiān)控體系，制定科學完善的內部監(jiān)控制度C基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產D.基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統(tǒng).開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。TT+1T+2T+328.根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的—以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。60%70%C.80%D.90%29.我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是_。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金管理暫行辦法》D.《開放式證券投資基金試點管理辦法》30.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現在—中。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金運作管理辦法》D.《證券投資基金信息披露管理辦法》31.為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于_。A.與基金到期日一致的債券B.股票C.衍生工具D.活期存款.下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有_。A.我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天B.除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20%C.貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券D.貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高.基金信息披露義務人的信息披露活動存在—的現象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A.信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與格式準則的規(guī)定B.信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則的規(guī)定C.未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務D.年度報告的財務會計報告未經審計即予披露.以下屬于我國證券投資基金交易費的是_。A.印花稅B.開戶費C過戶費D.經手費.股票具有的特征有_。A.收益性B.流動性C.永久性D.參與性36.根據運作方式的不同，基金可以分為_。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主動型基金和被動型基金37.通過強制性信息披露，可以消除—等問題帶來的低效無序狀況。A.道德風險B.逆向選擇C.基金投資風險D.基金價格波動性.基金銷售機構應_。A.不在同一時間代銷多只基金B(yǎng).關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性C.為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》.足額向—支付基金收益。A.基金自律組織基金監(jiān)管部門C.基金托管人D.基金份額持有人40.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金年度審計報告41.關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是_。A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現B.債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移C.債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動D.債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權.股票基金持股集中度是指_。A.前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重B.前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重C.前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重D.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重.基金托管人在基金運作中的作用主要有_。A.作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產B.對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督C.保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D.對基金資產進行會計復核和審查.合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起—日內編制專項報告，予以存檔備查。5101520.某基金的債券投資比重為70%,股票投資比重為20%,貨幣市場工具投資比重為10%,按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于_。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金46.當前我國QDII基金的募集程序主要包括—等步驟。A.合格境內機構投資者資格的申請及審核B.QDII基金產品的申請及核準C.經營外匯業(yè)務資格申請，D.基金份額發(fā)售47.基金銷售市場細分中，