內(nèi)控-單選附答案

內(nèi)控-單選[復(fù)制]1．《民法典》明確規(guī)定，法人是具有民事權(quán)利能力和（），依法獨立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的組織。（）[單選題]*A.民事責(zé)任能力B.民事行為能力(正確答案)C.人格尊嚴D.民事法律能力2.下列關(guān)于合同變更和轉(zhuǎn)讓的說法中，正確的是（）。[單選題]*A.當(dāng)事人可以將自己在合同中的權(quán)利和義務(wù)一并轉(zhuǎn)讓給第三人，然后通知對方即可B.合同轉(zhuǎn)讓是變更合同中規(guī)定的權(quán)利義務(wù)C.債權(quán)人可以將合同的權(quán)利全部轉(zhuǎn)讓給第三人(正確答案)D.債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人3．《民法典》規(guī)定，營利法人的濫用出資人權(quán)利給法人或者其他出資人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。[單選題]*A.承擔(dān)行政責(zé)任B.承擔(dān)刑事責(zé)任C.承擔(dān)民事責(zé)任(正確答案)D.沒收出資財產(chǎn)4.甲為了能出國深造，與乙中介公司簽訂了出國留學(xué)協(xié)議，支付了報名費、學(xué)費等費用15萬余元。后甲發(fā)現(xiàn)被騙，找乙公司討要說法，卻發(fā)現(xiàn)乙公司已經(jīng)變更為丙公司。對此，下列說法正確的是（）。[單選題]*A.乙公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任B.乙公司與丙公司無任何關(guān)系C.甲有權(quán)要求丙公司承擔(dān)法律責(zé)任(正確答案)D.因乙公司已不存在，甲只能自認倒霉5.立有數(shù)份遺囑，內(nèi)容相抵觸的，以（）遺囑為準。（）[單選題]*A.公證的B.錄音的C.最后的(正確答案)D.書面的6.（）周歲以上的未成年人，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。（）[單選題]*A.十二B.十四C.十五D.十六(正確答案)7.被人民法院認定為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，經(jīng)本人、（）或者有關(guān)組織申請，人民法院可以根據(jù)其智力、精神健康恢復(fù)的狀況，認定該成年人恢復(fù)為限制民事行為能力人或者完全民事行為能力人。（）[單選題]*A.利害關(guān)系人(正確答案)B.直系親屬C.父母D.監(jiān)護人8.不滿（）的未成年人為無民事行為能力人，由其法定代理人代理實施民事法律行為。（）[單選題]*A.六周歲B.七周歲C.八周歲(正確答案)D.九周歲9.（）是物權(quán)歸屬和內(nèi)容的根據(jù)。（）[單選題]*A.不動產(chǎn)登記系統(tǒng)記載B.不動產(chǎn)登記簿(正確答案)C.他項權(quán)利證書D.不動產(chǎn)權(quán)屬證書10.下列哪種情形下，法定代理終止?（）[單選題]*A.被代理人即將恢復(fù)完全民事行為能力B.代理人有可能喪失民事行為能力C.代理人或者被代理人死亡(正確答案)D.其他情形11.當(dāng)事人約定同一債務(wù)分期履行的，訴訟時效期間自（）屆滿之日起計算。（）[單選題]*A.債務(wù)發(fā)放日B.第一期債務(wù)履行期限C.債權(quán)人要求的日期D.最后一期履行期限(正確答案)12.某信托公司設(shè)立集合信托計劃并以信托資金向甲醫(yī)藥科技集團發(fā)放信托貸款，下列機構(gòu)中一般可以作為貸款保證人的為（）。[單選題]*A．某公立醫(yī)院B.未經(jīng)授權(quán)的乙集團下屬分公司C.甲所在開發(fā)區(qū)管委會D.丙有限責(zé)任公司(正確答案)13.以下哪種財產(chǎn)不得設(shè)立抵押（）。[單選題]*A.交通運輸工具B.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)療機構(gòu)等為公益目的成立的非營利法人的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他公益設(shè)施(正確答案)C.海域使用權(quán)D.生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品14.以依法可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自（）起成立。（）[單選題]*A.質(zhì)押合同訂立時B.交付股票時C.辦理出質(zhì)登記時(正確答案)D.公司同意之日15.甲向乙借款60萬，由丙提供價值80萬元的房屋抵押，并訂立了抵押合同，但未辦理抵押登記。甲又以自己的一輛價值40萬的車質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙認為將車放在自己附近不安全，決定仍放在甲處。一年后，甲因無力還債，乙訴到法院要求行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)。本案中抵押和質(zhì)押的效力如何?（）[單選題]*A.抵押、質(zhì)押均成立B.抵押、質(zhì)押均不成立(正確答案)C.抵押成立、質(zhì)押不成立D.質(zhì)押成立、抵押不成立16.我國憲法規(guī)定，公布法律的權(quán)力屬于（）。[單選題]*A.國務(wù)院B.國家主席(正確答案)C.全國人民代表大會D.全國人民代表大會常務(wù)委員會17.到目前為止，我國對現(xiàn)行憲法進行了（）次修正。（）[單選題]*A.二B.三C.四D.五(正確答案)18.憲法明確規(guī)定，我國行使憲法解釋權(quán)的機關(guān)是（）。[單選題]*A.全國人民代表大會B.全國人大常委會(正確答案)C.全國人大法律委員會D.全國人大法工委19.國家在必要時得設(shè)立特別行政區(qū)。在特別行政區(qū)內(nèi)實行的制度按照具體情況由（）以法律規(guī)定。（）[單選題]*A.中英或中葡兩國政府B.全國人民代表大會(正確答案)C.國務(wù)院D.特別行政區(qū)立法會20.主合同無效導(dǎo)致第三人提供的擔(dān)保合同無效，擔(dān)保人有過錯的，其承擔(dān)的賠償責(zé)任不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的（）。[單選題]*A.四分之一B.三分之一(正確答案)C.二分之一D.三分之二21.條保證合同約定保證人承擔(dān)保證責(zé)任直至主債務(wù)本息還清時為止等類似內(nèi)容的，視為約定不明，保證期間為主債務(wù)履行期限屆滿之日起（）。[單選題]*A.三個月B.六個月(正確答案)C.一年D.三年22.每年（）為全民國家安全教育日。（）[單選題]*A.4月15日(正確答案)B.4月16日C.11月1日D.12月1日23.維護國家安全，應(yīng)當(dāng)與（）相協(xié)調(diào)。（）[單選題]*A.社會發(fā)展B.經(jīng)濟社會發(fā)展(正確答案)C.經(jīng)濟建設(shè)D.國家強盛24.（）發(fā)現(xiàn)傳染病病人或者疑似傳染病病人時，應(yīng)當(dāng)及時向附近的疾病預(yù)防控制機構(gòu)或者醫(yī)療機構(gòu)報告。（）[單選題]*A.任何單位和個人(正確答案)B.任何醫(yī)療人員C.任何醫(yī)療機構(gòu)D.任何防疫人員25.傳染病病人、病原攜帶者和疑似傳染病病人，在治愈前或者在排除傳染病嫌疑前，不得從事法律、行政法規(guī)和國務(wù)院衛(wèi)生行政部門規(guī)定禁止從事的（）。[單選題]*A.任何工作B.任何與人接觸的工作C.飲食和托兒工作D.易使該傳染病擴散的工作(正確答案)26.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度。（）[單選題]*A.客戶身份識別制度(正確答案)B.大額交易報告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報告制度27.金融機構(gòu)應(yīng)該在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。（）[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.7D.1028.按照反洗錢相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。（）[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.10D.1529.下列發(fā)生的交易，需要報送大額交易的是（）。[單選題]*A.楊某在銀行柜面取現(xiàn)4.5萬元B.李某向妻子境內(nèi)賬戶劃轉(zhuǎn)52萬元(正確答案)C.張某將其在銀行的50萬元定期存款到期后轉(zhuǎn)至本人同行另一賬戶D.王某向其在國外讀書的兒子轉(zhuǎn)賬5000美元用于支付學(xué)費30.義務(wù)機構(gòu)總部（總行、總公司）制定交易監(jiān)測標準，或者對交易監(jiān)測標準作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報備。（）[單選題]*A.銀監(jiān)會B.反洗錢監(jiān)測分析中心C.國務(wù)院D.人民銀行或其分支機構(gòu)(正確答案)31.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*A.與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系B.向公安機關(guān)報案C.向監(jiān)管機構(gòu)報告D.重新識別客戶身份(正確答案)32.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。（）[單選題]*A.5個工作日B.15日C.10個工作日(正確答案)D.10日33.關(guān)于反洗錢客戶身份識別工作中所涉及“受益所有人”下列說法正確是（）。[單選題]*A.自然人(正確答案)B.法人C.非法人實體D.實際控制人34.商業(yè)銀行根據(jù)代收代付協(xié)議替付款人（或收款人），包括自來水公司、燃氣公司、通信公司等繳納（或收取）水費、電費、燃氣費、固定電話和手機資費所產(chǎn)生的交易，可不計入付款人（或收款人）()累計大額交易的范圍。（）[單選題]*A.當(dāng)季B.當(dāng)年C.當(dāng)月D.當(dāng)日(正確答案)35.客戶通過境外銀行卡在境內(nèi)所發(fā)生的大額交易，由（）報告。（）[單選題]*A.發(fā)卡行B.收單機構(gòu)(正確答案)C.收單特約商戶D.以上說法都對36.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日補正。（）[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.7D.1037.為了預(yù)防（）活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。（）[單選題]*A.走私B.洗錢(正確答案)C.貪污賄賂D.金融詐騙38.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負責(zé)的()給予紀律處分。（）[單選題]*A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B.反洗錢專干C.董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員(正確答案)D.其他直接責(zé)任人員39.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。[單選題]*A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B.中國人民銀行(正確答案)C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國公安部40.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。[單選題]*A.刑罰責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.行政責(zé)任41.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。[單選題]*A.大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度42.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（）。[單選題]*A.了解客戶的真實身份B.了解客戶的交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質(zhì)D.作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益(正確答案)43.下列說法正確的是（）。[單選題]*A.客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成B.客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C.客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程(正確答案)44.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明正確的是（）。[單選題]*A.只適用于金融機構(gòu)B.適用于特定的非金融機構(gòu)(正確答案)C.只適用于金融機構(gòu)總部D.適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)45.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發(fā)展銀行負責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易。（）[單選題]*A.美國花旗銀行B.花旗銀行深圳分行C.花旗銀行中國總部D.深圳發(fā)展銀行(正確答案)46.《交通銀行青島分行案件防控突發(fā)和異常情況報告制度》適用范圍（）[單選題]*A.全行正式員工B.派遣員工C.外包員工D.以上全是(正確答案)47.對于發(fā)現(xiàn)的員工異常行為經(jīng)單位負責(zé)人初步了解判斷后認為情節(jié)輕微屬于苗頭性問題的，無需采取以下哪種方式（）[單選題]*A、立即報告案防辦、紀委辦(正確答案)B、分管領(lǐng)導(dǎo)對其進行提醒談話C、單位負責(zé)人對員工進行提醒談話D、督促其整改48.違法放貸罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金。（）[單選題]*A.2B.3C.5(正確答案)D.649.關(guān)于違法放貸罪以下說法正確的是（）。[單選題]*A.既可以是單位犯罪，也可以是自然人犯罪(正確答案)B.在放貸過程中沒有收受好處就不構(gòu)成違法放貸罪C.最終沒有構(gòu)成損失就不構(gòu)成違法放貸罪D.違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處以十萬元以下罰金。50.舉報涉黃賭毒等員工異常行為，舉報內(nèi)容與事實基本相符，經(jīng)查證屬實的，可視情況最高給予（）獎勵。[單選題]*A.1000元B.2000元C.5000元(正確答案)D.10000元51.以下說法不正確的是（）。[單選題]*A.員工禁止行為，是指在我行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中明令禁止、不準許的各類行為，是不可觸碰的禁止性“紅線”B.員工禁止行為涉嫌犯罪移交司法機關(guān)處理的，已由國家有關(guān)機關(guān)追究其責(zé)任的，可免除按我行規(guī)定給予的處理。(正確答案)C.員工若發(fā)生員工禁止行為的，分行可以給予責(zé)任人解除勞動合同的處理。D.對于勞動關(guān)系不在交通銀行青島分行的員工，違規(guī)行為適用于紀律處分或者解除勞動合同處理的，給予退回勞務(wù)派遣單位處理。52.根據(jù)《青島分行案防信息共享實施細則（2019年版）》規(guī)定，對案防信息共享不及時、問題整改不力、存在突出問題的相關(guān)條線或單位，經(jīng)分行（）審議后，由分管行長進行約談提醒。對應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)報告未報告或報送不及時、不按要求整改或整改不力的，對相關(guān)人員進行問責(zé)追究。（）[單選題]*A.行務(wù)會B.黨委C.紀委D.案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組(正確答案)53.《交通銀行青島分行案件防控突發(fā)和異常情況報告制度》規(guī)定員工在未報告的情況下失聯(lián)超過（），直接主管應(yīng)與員工本人或家屬聯(lián)系，并將情況層報至單位主要負責(zé)人。員工失聯(lián)超過（），且單位和員工家屬均無法與其取得聯(lián)系的，或雖與家屬取得聯(lián)系仍不能確定員工行蹤的情況下，單位應(yīng)于當(dāng)日安排專人（至少2人）到失聯(lián)員工住所進行上門了解情況。（）[單選題]*A.1小時2小時B.2小時3小時C.2小時4小時(正確答案)D.1小時5小時54.違法放貸罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度，數(shù)額巨大指（）萬元以上，違法放貸（）萬元以上即構(gòu)成犯罪。（）[單選題]*A.100100(正確答案)B.500500C.200200D.1000100055.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）次金融消費者權(quán)益保護專題培訓(xùn)，培訓(xùn)對象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級管理人員、基層業(yè)務(wù)人員及新入職人員。（）[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.456.中國人民銀行金融消費權(quán)益保護投訴咨詢電話是（）[單選題]*A.12123B.12363(正確答案)C.12315D.1234557.各級人民政府（）和其他有關(guān)行政部門應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)的規(guī)定，在各自的職責(zé)范圍內(nèi)，采取措施，保護消費者的合法權(quán)益。（）[單選題]*A.金融監(jiān)管部門B.工商行政管理部門(正確答案)