《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》全省機(jī)構(gòu)培訓(xùn)課件

《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》機(jī)構(gòu)培訓(xùn)浙江分公司2011.11主要內(nèi)容一、《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的主要內(nèi)容二、下一階段保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作主要任務(wù)三、我司反洗錢內(nèi)控制度介紹四、反洗錢內(nèi)審情況2什么是反洗錢

反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。洗錢的最早來源是來源于美國黑幫，大約在五六十年代，那時(shí)候有黑幫分子就是通過洗衣店把毒品，軍火等黑色收入合法化，所以現(xiàn)在把不合法收入合法化就叫洗錢。（暫未考證）。

重要概念介紹保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位5保監(jiān)發(fā)〔2011〕52號(hào)各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司：為進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二〇一一年九月十三日1、法律制度《反洗錢法》第一章總則第二章反洗錢監(jiān)督管理第三章金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)第四章反洗錢調(diào)查第五章反洗錢國際合作第六章法律責(zé)任第七章附則7保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位2.部門規(guī)章B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào)）本管理辦法，經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會(huì)議通過，自2007年3月1日起施行。其中第九條規(guī)定大額交易：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支?，F(xiàn)金累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。第十三、十四條可疑交易

9保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位2.部門規(guī)章C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第1號(hào)）《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，經(jīng)2007年6月8日第13次行長辦公會(huì)議通過，自發(fā)布之日起施行。10保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位2.部門規(guī)章D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2007〕第2號(hào)）中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2007年8月1日起施行。11保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位《管理辦法》主要內(nèi)容第一章總則Art1-3第二章保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)Art4-5

第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)Art6-30第四章監(jiān)督管理Art31-38第五章附則Art39-42保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位14第一章總則立法宗旨和制定依據(jù)——為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。ART1監(jiān)管機(jī)構(gòu)——ART2保監(jiān)會(huì)：根據(jù)法律法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)履行保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)保監(jiān)局：在保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位15第一章總則適用對(duì)象——ART3保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位17反洗錢工作基本原則——Art6機(jī)構(gòu)、資金、人員準(zhǔn)入的反洗錢條件和申報(bào)材料——Art7-12公司日常反洗錢義務(wù)——Art13-28保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的反洗錢工作要求——Art29-30第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位18反洗錢工作基本原則以保單實(shí)名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的原則，組織開展反洗錢工作

第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位準(zhǔn)入條件和申報(bào)材料準(zhǔn)入情形反洗錢條件申報(bào)材料機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)1、總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力；

2、總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；

3、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

4、反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；

5、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。1、總公司的反洗錢內(nèi)控制度；

2、總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報(bào)告；

3、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；

4、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；

5、中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。資金增加注冊(cè)資本投資資金來源合法投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明股權(quán)變更人員董事、監(jiān)事、高管了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)，通過保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識(shí)測(cè)試。任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書。保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位

第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)三大核心義務(wù)——Art22中介業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別要求

保險(xiǎn)公司通過保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。包括下列內(nèi)容：

（一）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按照保險(xiǎn)公司的反洗錢法律義務(wù)要求識(shí)別客戶身份；

（二）保險(xiǎn)公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠及時(shí)獲得保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶身份信息，必要時(shí)，可以從保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件；

保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)三大核心義務(wù)——Art22中介業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別要求（三）保險(xiǎn)公司為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識(shí)別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代理客戶與保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供保險(xiǎn)公司識(shí)別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時(shí)，還應(yīng)當(dāng)依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

保險(xiǎn)公司承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的最終責(zé)任，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之一：反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)（Art13）

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度。反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)包括的各項(xiàng)內(nèi)容（客戶身份識(shí)別；客戶身份資料和交易記錄保存；大額交易和可疑交易報(bào)告；反洗錢培訓(xùn)宣傳；反洗錢內(nèi)部審計(jì)；重大洗錢案件應(yīng)急處置；配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)調(diào)查；反洗錢工作信息保密）

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)總公司的反洗錢內(nèi)控制度制定本級(jí)的實(shí)施細(xì)則。保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之三：反洗錢信息化建設(shè)（Art15）

應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，使風(fēng)險(xiǎn)信息能夠在業(yè)務(wù)部門和反洗錢機(jī)構(gòu)之間有效傳遞、集中和共享，滿足對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警、提取、分析和報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢要求。保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之四：反洗錢培訓(xùn)宣傳（Art23、24）

應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。

應(yīng)當(dāng)開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。公司管理人員銷售人員反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；反洗錢內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的反洗錢工作要求；反洗錢內(nèi)控制度；開展反洗錢工作必備的其他知識(shí)、技能等。展業(yè)中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關(guān)信息資料、配合履行反洗錢義務(wù)等。保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)29第四章監(jiān)督管理反洗錢市場(chǎng)準(zhǔn)入審查——ART31反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和監(jiān)管重點(diǎn)——ART32-35反洗錢監(jiān)管措施——ART36-38保險(xiǎn)業(yè)反洗制度體系《管理辦法》定位主要內(nèi)容一、《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的主要內(nèi)容二、下一階段保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作主要任務(wù)三、我司反洗錢內(nèi)控制度介紹四、反洗錢內(nèi)審情況30下一階段保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作主要任務(wù)一、開展培訓(xùn)宣傳，指導(dǎo)全行業(yè)學(xué)習(xí)貫徹《管理辦法》二、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，開展自查整改加大監(jiān)督檢查，督促貫徹落實(shí)出臺(tái)配套制度，不斷完善反洗錢制度體系四、三、保監(jiān)會(huì)稽查局將于10月、11月舉辦兩期反洗錢培訓(xùn)班，就《管理辦法》的有關(guān)內(nèi)容，向各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作有關(guān)人員和各保監(jiān)局有關(guān)監(jiān)管干部進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)各保監(jiān)局將開展轄內(nèi)反洗錢培訓(xùn)宣傳，指導(dǎo)轄內(nèi)市場(chǎng)主體認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《管理辦法》各公司于年底前完成針對(duì)《管理辦法》的專項(xiàng)培訓(xùn)下一階段保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作主要任務(wù)一、開展培訓(xùn)宣傳，指導(dǎo)全行業(yè)學(xué)習(xí)貫徹《管理辦法》明年上半年前，完成反洗錢內(nèi)控制度修訂工作明年一季度前，設(shè)置完成反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位，并明確職責(zé)明年年底前，開發(fā)完成并上線運(yùn)行反洗錢信息系統(tǒng)或在已有系統(tǒng)中嵌入反洗錢控制模塊明年一季度前，清理代理協(xié)議并補(bǔ)充完善反洗錢條款內(nèi)容編制明年審計(jì)計(jì)劃時(shí)，明確反洗錢審計(jì)的內(nèi)容二、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)、開展自查整改下一階段保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作主要任務(wù)三、加大監(jiān)督檢查，督促貫徹落實(shí)保監(jiān)會(huì)稽查局將于明年開展《管理辦法》執(zhí)行情況檢查，包括公司自查和監(jiān)管機(jī)構(gòu)抽查保監(jiān)會(huì)稽查局、各保監(jiān)局在今后的綜合性檢查中，將加大反洗錢檢查力度下一階段保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作主要任務(wù)四、出臺(tái)配套制度，不斷完善反洗錢制度體系出臺(tái)反洗錢信息報(bào)送制度編寫稽查審計(jì)指引反洗錢手冊(cè)對(duì)執(zhí)行過程中反映集中的問題，出臺(tái)配套解釋文件下一階段保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作主要任務(wù)主要內(nèi)容一、《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的主要內(nèi)容二、下一階段保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作主要任務(wù)三、我司反洗錢內(nèi)控制度介紹四、反洗錢內(nèi)審情況36《太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司反洗錢操作指引（2011年版）》（太平財(cái)發(fā)[2011]1號(hào)）41《太平保險(xiǎn)有限公司反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》（太平發(fā)[2007]276號(hào)）2《太平保險(xiǎn)有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方案》（太平發(fā)[2009]43號(hào)）3《可疑交易識(shí)別報(bào)送工作指引》與《大額交易識(shí)別報(bào)送工作指引》（太平發(fā)[2009]53號(hào)）我司反洗錢內(nèi)控制度介紹反洗錢操作指引（2011年版）項(xiàng)基礎(chǔ)工作之一：內(nèi)控制度建設(shè)（Art10-11）第十條反洗錢內(nèi)控制度體系建設(shè)（一）分公司必須制定如下制度：1、反洗錢操作實(shí)施細(xì)則；2、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存制度；3、大額交易和可疑交易報(bào)告制度；4、重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）報(bào)告制度。（二）分公司根據(jù)具體情況可以自行制定如下制度：1、協(xié)查制度；2、反洗錢保密制度；3、宣傳培訓(xùn)制度；4、檢查監(jiān)督制度；5、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類制度。我司反洗錢內(nèi)控制度介紹八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之二：反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置（Art6）中心支公司以上的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立由本級(jí)公司高管人員組成的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并以正式文件形式明確，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成的反洗錢工作小組，負(fù)責(zé)在各自職責(zé)范圍內(nèi)落實(shí)相應(yīng)的反洗錢管理要求。中心支公司以上的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)反洗錢工作。指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的，應(yīng)設(shè)立專門的反洗錢崗位。營銷服務(wù)部至少指定反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)反洗錢工作的聯(lián)絡(luò)。我司反洗錢內(nèi)控制度介紹八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之四：反洗錢培訓(xùn)宣傳（Art32、33、34、35）

應(yīng)當(dāng)開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄

我司反洗錢內(nèi)控制度介紹八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之五：反洗錢內(nèi)部審計(jì)（Art36）

總公司配合集團(tuán)稽核中心制定反洗錢審計(jì)計(jì)劃

八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之六：重大洗錢案件處置（尚無）

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時(shí)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告案件處置情況。我司反洗錢內(nèi)控制度介紹八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之七：配合反洗錢監(jiān)督檢查和調(diào)查

第七章的相關(guān)內(nèi)容

八項(xiàng)基礎(chǔ)工作之八：保密（尚無）

我司反洗錢內(nèi)控制度介紹主要內(nèi)容一、《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的主要內(nèi)容二、下一階段保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作主要任務(wù)三、我司反洗錢內(nèi)控制度介紹四、反洗錢內(nèi)審情況432011年第二次審計(jì)委員會(huì)報(bào)告——未按規(guī)定對(duì)反洗錢知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)、宣傳。新鄉(xiāng)中心支公司未制定詳細(xì)的反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，稽核期間內(nèi)公司內(nèi)部未進(jìn)行反洗錢正式宣導(dǎo)與培訓(xùn)，也未進(jìn)行正式的對(duì)外宣傳。

2011年1-4月檢查中存在類似問題的機(jī)構(gòu)還有：保定、衡陽、郴州、南充、德陽、雅安、平頂山，比例為8/10=80%。反洗錢內(nèi)審情況2011年第三次審計(jì)委員會(huì)報(bào)告——未按規(guī)定對(duì)反洗錢知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)、宣傳。根據(jù)懷化中心支公司提供的反洗錢資料以及現(xiàn)場(chǎng)了解的情況顯示，公司未在職場(chǎng)內(nèi)外懸掛反洗錢宣傳橫幅或張貼反洗錢宣傳畫，未在營業(yè)柜臺(tái)處擺放反洗錢舉報(bào)電話，未進(jìn)行反洗錢工作會(huì)議宣導(dǎo)，未制定中心支公司年度反洗錢工作和培訓(xùn)計(jì)劃，未對(duì)員工進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)和書面測(cè)試。

2011年5-7月檢查中存在類似問題的機(jī)構(gòu)還有：陜西、廈門、荊門、荊州、常德、濟(jì)寧、濰坊、渭南、咸陽、榆林、綿陽，比例為12/31=39%。反洗錢內(nèi)審情況2011年第四次審計(jì)委員會(huì)報(bào)告——未按規(guī)定對(duì)反洗錢知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)、宣傳。根據(jù)恩施中心支公司提供的反洗錢資料以及現(xiàn)場(chǎng)了解的情況顯示，中心支公司未在營業(yè)柜臺(tái)處擺放反洗錢舉報(bào)電話，未制定中心支公司年度反洗錢工作和培訓(xùn)計(jì)劃，未做反洗錢會(huì)議記錄，未定期對(duì)員工進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)能力培訓(xùn)和書面測(cè)試。

2011年8-10月檢查中存在類似問題的機(jī)構(gòu)還有：廣東、湖北、大同、廊坊、丹東、撫順、韶關(guān)、十堰、襄樊、株洲、營口，比例為12/29=41%。反洗錢內(nèi)審情況案例—重慶晏某受賄、付某洗錢案

2008年8月1日，重慶市第二中級(jí)人民法院對(duì)重慶市巫山縣交通局原局長晏某受賄、其妻付某洗錢一案公開宣判，認(rèn)定被告人晏某犯受賄罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；認(rèn)定付某犯洗錢罪，判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金50萬元。此案是我國首例腐敗洗錢案，也是人民銀行反洗錢部門和公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門大力配合國家反腐敗工作的典型案例。

2008年1月18日，人民銀行重慶營管部反洗錢處在與市公安局經(jīng)偵總隊(duì)情報(bào)會(huì)商時(shí)獲悉，1月14日，重慶市公安局南岸分局110突然接到某小區(qū)物業(yè)公司報(bào)案，說是小區(qū)內(nèi)的一個(gè)住戶發(fā)現(xiàn)樓上漏水，可是樓上住戶一直沒有人住，物業(yè)需要請(qǐng)求警方協(xié)助，好進(jìn)門修理解決漏水的問題。派出所的民警很快就來到現(xiàn)場(chǎng)，跟物業(yè)公司的人員一起進(jìn)入房間，把漏水的水管做了處理。正準(zhǔn)備離開的時(shí)候，突然發(fā)現(xiàn)衛(wèi)生間里堆放著7個(gè)礦泉水的包裝箱。為防止漏水浸到包裝箱，警方準(zhǔn)備把這些箱子挪到其他房間，卻無意中發(fā)現(xiàn)里面竟然全部都是整箱的人民幣現(xiàn)金。經(jīng)公安機(jī)關(guān)組織清點(diǎn)，共有現(xiàn)金936萬元。案例—重慶晏某受賄、付某洗錢案

經(jīng)進(jìn)一步偵查表明，該套房屋為付某以其弟弟名義購買，公安機(jī)關(guān)還在付某以雷某名義購買的重慶魯能星城小區(qū)住房等處發(fā)現(xiàn)人民幣現(xiàn)金256萬元、美元3萬余元、古董文物一批。這些巨額現(xiàn)金均是付某藏匿的其丈夫晏某(重慶市巫山縣交通局原局長)受賄所得。同時(shí)，付某還將晏某受賄所得部分款存入以其本人名義開立的銀行賬戶，以其本人和朋友雷某名義購買理財(cái)產(chǎn)品、股票基金和保險(xiǎn)，以本人及他人名義在重慶城區(qū)購買房產(chǎn)。案例—重慶晏某受賄、付某洗錢案

【洗錢的主要手法】

經(jīng)人民銀行重慶營業(yè)部管理部調(diào)查，付某主要采用了如下方法清洗其丈夫晏某的受賄所得：

(一)以他人名義購置房產(chǎn)。付某在重慶城區(qū)購置7處房產(chǎn)，價(jià)值人民幣745萬元，其中有6處是以其弟弟、朋友雷某、馮某等人的名義購買。

(二)以他人名義購買理財(cái)產(chǎn)品。200