中級經(jīng)濟(jì)師考試《金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)》臨考特考試卷

中級經(jīng)濟(jì)師考試

《金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)》臨考特效卷

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分）

第1題

根據(jù)匯率制度性質(zhì)，可以將匯率劃分為（）。

A.買入?yún)R率與賣出匯率

B.基本匯率與套算匯率

C.官方匯率與市場匯率

D.固定匯率與浮動(dòng)匯率

正確答案：D,

第2題

按照“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，商業(yè)銀行總資本與加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)的比率不得低于（）。

A.4%B.8%

C.10%D.50%

正確答案：B,

第3題

（20XX年）1999年7月以后，根據(jù)《中華人民共和國證券法》，目前我國的經(jīng)紀(jì)類證券

公司能從事的證券業(yè)務(wù)是（）。

A.承銷B.發(fā)行

C.自營買賣D.交易中介

正確答案:D,

第4題

銀行的資本充足率不得低于（）。

A.10%B.8%

C.6%D.4%

正確答案：B,

第5題

（20XX年）一國之所以要對國際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)閲H收支逆差會導(dǎo)致（）。

A.外匯匯率下跌B.通貨緊縮C.本幣匯率上升D.通貨膨脹

正確答案：B,

第6題

（）是指所有投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，主承銷商對所有有效申購按價(jià)格從高到低進(jìn)行累計(jì)，

累計(jì)申購量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位就是有效價(jià)位。

A.固定價(jià)格方式B.競價(jià)方式

C.混合方式D.詢價(jià)方式

正確答案：B,

第7題

（20XX年）根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”，屬于商業(yè)銀行核心資本的是（）。

A.中期優(yōu)先股

B.損失準(zhǔn)備

C.非累計(jì)性永久優(yōu)先股

D.股本債券

正確答案：C,

第8題

通貨膨脹目標(biāo)制核心是以確定的通貨膨脹率作為貨幣政策目標(biāo)或一個(gè)目標(biāo)區(qū)間，當(dāng)預(yù)測實(shí)

際通貨膨脹率高于目標(biāo)或目標(biāo)區(qū)間時(shí)就采?。ǎ┑呢泿耪?。

A.緊縮B.寬松

C.進(jìn)攻型D.防御性

正確答案：A,

第9題

（20XX年）在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是（）。

A.增加收益B.增加交易量

C.方便交易D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D,

第10題

期權(quán)定價(jià)理論主要講的是無現(xiàn)金股利的（）定價(jià)公式。

A.歐式看漲期權(quán)B.歐式看跌期權(quán)

C.美式看漲期權(quán)D.美式看跌期權(quán)

正確答案：A,

第11題

證券回購協(xié)議實(shí)質(zhì)是（）。

A.信用貸款B.證券買賣行為

C.以證券為質(zhì)押品短期借款D.信用借款

正確答案：C,

第12題

（20XX年）在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款證券化屬于（）業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

A.資產(chǎn)B.負(fù)債

C.中間D.投資

正確答案：A,

第13題

（20XX年）20XX年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全

性、流動(dòng)性和（）為經(jīng)營原則。

A.政策性B.公益性

C.效益性D.審慎性

正確答案：C,

第14題

（20XX年）我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈

額的（）。

A.50%B.75%

C.100%D.125%

正確答案：A,

第15題

在資本市場上，投資銀行有義務(wù)為證券創(chuàng)造一個(gè)流動(dòng)性較強(qiáng)的二級市場，并維持市場價(jià)格

的穩(wěn)定性和連續(xù)性，這時(shí)投資銀行扮演的角色是（）?

A.證券經(jīng)紀(jì)商B.證券發(fā)行商

C.證券交易商D.證券做市商

正確答案：D,

第16題

以下哪個(gè)國家的商業(yè)銀行實(shí)行單一銀行制度（）。

A.英國B.德國

C.日本D.美國

正確答案:D,

第17題

（20XX年）在證券公司的市場準(zhǔn)入監(jiān)管制度中，我國證券公司的設(shè)立實(shí)行（）

A.登記制B.備案制

C.注冊制D.審批制

正確答案：D,

第18題

下列關(guān)于絕對購買力平價(jià)和相對購買力平價(jià)關(guān)系的說法中，正確的是Oo

A.絕對購買力平價(jià)成立,相對購買力平價(jià)一定成立

B.相對購買力平價(jià)成立,絕對購買力平價(jià)一定成立

C.絕對購買力平價(jià)成立,相對購買力平價(jià)不一定成立

D.相對購買力平價(jià)成立,絕對購買力平價(jià)一定不成立

正確答案：A,

第19題

菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)

B.經(jīng)濟(jì)增長與穩(wěn)定物價(jià)

C.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)

D.經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡

正確答案：C,

第20題

銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)測的審查對象是（）。

A.會計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告

B.銀行的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性

C.銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表

D.銀行的治理情況

正確答案：C,

第21題

金融深化一個(gè)最基本的衡量方法是所謂“貨幣化”程度，即（）。

A.社會信用總額與國民收入額的比例

B.實(shí)物資產(chǎn)總額與對外凈資產(chǎn)之比

C.某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國民財(cái)富之比

D.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

正確答案：D,

第22題

治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為剌激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行()。

A.國際收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字財(cái)政政策

D.收入指數(shù)化政策

正確答案：C,

第23題

(20XX年)在管理上，對境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是()離岸金融中心的特點(diǎn)。

A.倫敦型B.紐約型

C.避稅港型D.巴哈馬型

正確答案：B,

第24題

()是指交易雙方在集中性的交易場所，以公開競價(jià)的方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約

交易。

A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨

C.金融期權(quán)D.金融互換

正確答案:B,

第25題

我國境內(nèi)注冊的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股票為()?

A.F股B.H股

C.B股D.A股

正確答案：B,

第26題

（20XX年）商業(yè)銀行經(jīng)營的安全性原則，就是要求商業(yè)銀行要盡可能（）。

A.增加盈利B.保持信譽(yù)

C.減少風(fēng)險(xiǎn)D.不斷創(chuàng)新

正確答案：C,

第27題

古典學(xué)派認(rèn)為，利率是某些經(jīng)濟(jì)變量的函數(shù)，即（）。

A.貨幣供給增加，利率水平上升

B.儲蓄增加，利率水平上升

C.貨幣需求增加，利率水平上升

D.投資增加，利率水平上升

正確答案:D,

第28題

（）是指客戶委托買入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完

成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。

A.融券B.融資

C.賣空D.交割

正確答案：B,

第29題

現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)是（）o

A.銀行價(jià)值最大化B.效率最大化C.社會效益最大化D.風(fēng)險(xiǎn)最小化

正確答案：A,

第30題

（20XX年）我國某商業(yè)銀行在向某企業(yè)發(fā)放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業(yè)銀行

隨后下調(diào)了對該企業(yè)的貸款利率，導(dǎo)致利息收益減少，則該商業(yè)銀行承受了（）o

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C,

第31題

根據(jù)國際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)債率的警戒線是（）。

A.20%B.25%

C.50%D.100%

正確答案：A,

第32題

與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是（）。

A.以盈利為目標(biāo)B.提供金融服務(wù)

C.吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣D.執(zhí)行國家金融政策

正確答案：C,

第33題

（20XX年）在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是（）?

A.投資銀行B.商業(yè)銀行

C.證券公司D.中央銀行

正確答案：B,

第34題

（20XX年）某證券的B值是1.5,同期市場上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤率高

10%,則該證券的實(shí)際利潤率比預(yù)期利潤率高（）。

A.5%B.10%

C.15%D.85%

正確答案：C,

第35題

政策性銀行與商業(yè)銀行的最顯著不同在于（）。

A.是否以盈利為目的

B.是否執(zhí)行國家金融政策

C.是否自主經(jīng)營

D.是否政府出資

正確答案：A,

第36題

交易雙方在合約中規(guī)定，在未來某一確定時(shí)間以約定價(jià)格購買或出售一定數(shù)量的某種資產(chǎn)

的衍生金融工具是()O

A.金融期貨B.互換

C-遠(yuǎn)期合約D.金融期權(quán)

正確答案：C,

第37題

假設(shè)美國和歐元區(qū)年利率分別為3%和7%,則6個(gè)月的遠(yuǎn)期美元()。

A.升水2%B.貼水2%

C.升水4%D.貼水4%

正確答案：A,

第38題

(20XX年)弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測的，因此，貨幣政策應(yīng)()。

A.“相機(jī)行事”

B.重在調(diào)整利率

C.實(shí)行“單一規(guī)則”

D.“走走停停”

正確答案：C,

第39題

國債的發(fā)行價(jià)格低于面值，叫做()發(fā)行。

A.折價(jià)B.平價(jià)

C.溢價(jià)D.競價(jià)

正確答案：A,

第40題

銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，而可能遭受法律制

裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是()O

A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B,

第41題

財(cái)政出現(xiàn)赤字，對貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于()。

A.赤字的多少

B.彌補(bǔ)赤字的時(shí)間

C.彌補(bǔ)赤字的地點(diǎn)

D.彌補(bǔ)赤字的辦法

正確答案：D,

第42題

從20XX年4月以來，()專門從事銀行監(jiān)管職能。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.中國建設(shè)銀行

D.中閏銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

正確答案：D,

第43題

我國的貨幣政策目標(biāo)是().

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

B.穩(wěn)定幣值

C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D.經(jīng)濟(jì)增長，充分就業(yè)

正確答案：A,

第44題

若本金為P,年利率為r,每年的計(jì)息次數(shù)為m,則n年末該投資的期值計(jì)算公式為()。

A.FV.=p（1+r）'

B.FV.=p（14—

—（!十/

D.

正確答案：c,

第45題

金融機(jī)構(gòu)之所以被稱為金融企業(yè)，是因?yàn)樗?jīng)營的對象不是普通商品，而是（）。

A.存款B.貨幣資金

C.資本D.有價(jià)證券

正確答案：B,

第46題

中國人民銀行作為我國的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)，因此它是（）o

A.政府的銀行B.壟斷的銀行C.銀行的銀行D.發(fā)行的銀行

正確答案：D,

第47題

（20XX年）認(rèn)為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨(dú)立于利率的變

動(dòng)，該觀點(diǎn)源自于（）。

A.貨幣數(shù)量論B.古典利率理論

C.可貸資金理論D.流動(dòng)性偏好理論

正確答案：D,

第48題

在市場經(jīng)濟(jì)制度下，衡量貨幣是否均衡的主要標(biāo)志是（）o

A.物價(jià)變動(dòng)率B.匯價(jià)變化率C.貨幣流通速度與物價(jià)指數(shù)D.貨幣流通速度變化率

正確答案:A,

第49題

資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）中的貝塔系數(shù)測度的是（）。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C,

第50題

宏觀調(diào)控是國家運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行的調(diào)節(jié)和干預(yù)，其中，金融宏觀調(diào)控是

指()的運(yùn)用。

A.利率政策B.貨幣政策

C.財(cái)政政策D.貼現(xiàn)政策

正確答案:B,

第51題

在研究貨幣需求量時(shí)，應(yīng)綜合考察的因素是()o

A.靜態(tài)貨幣與動(dòng)態(tài)貨幣

B.貨幣存量與貨幣流量

C.通貨膨脹與通貨緊縮

D.貨幣發(fā)行量與貨幣回籠量

正確答案：B,

第52題

在監(jiān)測外債總量是否適度的指標(biāo)中，償債率等于().

A.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值X100%B.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年貨物服務(wù)出

口總額X100%C.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額XI00%D.當(dāng)年外債還本

付息總額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值XI00%

正確答案：C,

第53題

中國人民銀行從銀行間外匯市場購入外匯時(shí)，相應(yīng)會()。

A.回籠基礎(chǔ)貨幣B.投放基礎(chǔ)貨幣

C.購入基礎(chǔ)貨幣D.買斷基礎(chǔ)貨幣

正確答案：B,

第54題

（20XX年）目前，我國記賬式國債采用的發(fā)行方式是（）?

A.行政分配B.承購包銷

C.邀請招標(biāo)D.公開招標(biāo)

正確答案：D,

第55題

吸收說提出（），調(diào)節(jié)國際收支逆差。

A.緊的財(cái)政和貨幣政策

B.支出轉(zhuǎn)換政策

C.緊的財(cái)政和貨幣政策要同支出轉(zhuǎn)換政策搭配使用

D.松的財(cái)政和貨幣政策要同支出轉(zhuǎn)換政策搭配使用

正確答案：C,

第56題

目前，我國和世界上絕大多數(shù)國家和地區(qū)采用的外匯標(biāo)價(jià)方法是（）?

A.直接標(biāo)價(jià)法B.間接標(biāo)價(jià)法C.應(yīng)收標(biāo)價(jià)法D.單式標(biāo)價(jià)法

正確答案：A,

第57題

為使資本充足率與銀行面對的主要風(fēng)險(xiǎn)更緊密地聯(lián)系在一起，《新巴塞爾協(xié)議》在最低資

本金計(jì)量要求中，提出（）。

A.外部評級法

B.流動(dòng)性狀況評價(jià)法

C.內(nèi)部評級法

D.資產(chǎn)安全狀況評價(jià)法

正確答案：C,

第58題

（20XX年）諾斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新就是（）o

A.規(guī)避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

正確答案：B,

第59題

國際上通行的金融監(jiān)管評級制度，即駱駝評級制度CAMELS,其中字母E代表的是（）。

A.流動(dòng)性B.收益水平

C.經(jīng)營管理水平D.市場敏感性

正確答案:B,

第60題

目前實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的國家主要有（）。

A.美國B.澳大利亞

C.日本D.巴西

正確答案：C,

二、多項(xiàng)選擇題（每題2分）

第61題

以下對金融期權(quán)的表述中，正確的是（）o

A.金融期權(quán)實(shí)際上是一種契約

B.期權(quán)合約的買方可以實(shí)現(xiàn)有限的損失和無限的收益

C.對于看漲期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格，他會放棄行使權(quán)利，所虧損的是

期權(quán)費(fèi)

D.金融期權(quán)實(shí)質(zhì)上可以分解為一系列遠(yuǎn)期合約組合

E.金融期權(quán)是一種非標(biāo)準(zhǔn)化的合約類型

正確答案：A,B,C,

第62題

在通貨緊縮時(shí)期，中央銀行可以采取的貨幣政策措施有()o

A.降低再貼現(xiàn)利率

B.提高法定存款準(zhǔn)備金率

C.在公開市場上買進(jìn)證券

D.道義勸告

E.社會總供求平衡狀況

正確答案：A,C,D,

第63題

股票私募發(fā)行分為()。

A.客戶分?jǐn)侭.股東分?jǐn)?/p>

C.第三者分?jǐn)侱.公開分?jǐn)?/p>

E.混合分?jǐn)?/p>

正確答案：B,C,

第64題

凱恩斯主義認(rèn)為，人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)有()?

A.投資動(dòng)機(jī)B.消費(fèi)動(dòng)機(jī)

C.交易動(dòng)機(jī)D.預(yù)防動(dòng)機(jī)

E.投機(jī)動(dòng)機(jī)

正確答案：C,D,E,

第65題

金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機(jī)制包括()。

A.信息交換B.政策的相互協(xié)調(diào)C.危機(jī)管理

D.對商業(yè)銀行監(jiān)管和微觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)調(diào)E.聯(lián)合行動(dòng)

正確答案：A,B,C,E,

第66題

按金融創(chuàng)新的動(dòng)因劃分，金融創(chuàng)新可以分為()等類型。

A.逃避管制B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)型

C.政策推動(dòng)D.技術(shù)推動(dòng)型

E.理財(cái)型

正確答案：A,B,D,E,

第67題

按收購融資渠道分類，并購分為()o

A.要約收購B.協(xié)議收購C.混合并購D.杠桿收購E.管理層收購

正確答案：D,E,

第68題

存款性金融機(jī)構(gòu)包括()o

A.投資銀行B.商業(yè)銀行

C.儲蓄銀行D.信用合作社

E.保險(xiǎn)公司

正確答案：B,C,D,

第69題

商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理是()?

A.規(guī)模對稱原理B.結(jié)構(gòu)對稱原理C.速度對稱原理D.收支對稱原理E.目標(biāo)互補(bǔ)原理

正確答案：A,B,C,E,

第70題

(20XX年)金融自由化是指放松或取消金融管制，其實(shí)施的條件主要有()。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定

B.外匯儲備充足

C.財(cái)政紀(jì)律良好

D.法規(guī)、會計(jì)制度、管理體制完善

E.充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管

正確答案：A,C,D,E,

第71題

西方供給學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家主張治理通貨膨脹用刺激生產(chǎn)的方法增加供給，其主要措施有

()。

A.降低邊際稅率

B.刺激出口

C.削減社會福利開支

D.適當(dāng)增加貨幣供給，發(fā)展生產(chǎn)

E.減少政府對企業(yè)活動(dòng)的限制

正確答案：A,C,D,E,

第72題

在20XX年匯率形成機(jī)制改革之前，我國銀行間外匯市場實(shí)行的制度是()。

A.公司制B.會員制

C.撮合成交D.集中清算

E.詢價(jià)成交

正確答案：B,C,D,

第73題

資本項(xiàng)目收支包括()?

A.直接投資B.證券投資C.服務(wù)收支

D.要素其他收支E.其他投資

正確答案:A,B,E,

第74題

投資基金的優(yōu)勢是()=

A.分散風(fēng)險(xiǎn)B.專家理財(cái)

C.規(guī)模經(jīng)濟(jì)D.社會效益

E.投資組合

正確答案：A,B,C,E,

第75題

以下對通貨膨脹的理解中，正確的是()?

A.物價(jià)水平上漲是指個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的上漲

B.物價(jià)上漲是暫時(shí)性的上漲

C.物價(jià)上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲

D.物價(jià)上漲指一般物價(jià)水平上漲

E.物價(jià)上漲必須超過一定的幅度

正確答案:C,D,E,

第76題

(20XX年)在貨幣需求理論中，費(fèi)雪方程式認(rèn)為長期中不受總貨幣存量影響的變量是

()O

A.物價(jià)B.貨幣流通速度

C.各類商品交易量D.恒常收入E.國民收入

正確答案：B,C,

第77題

金融市場的類型按交易中介可以劃分()。

A.直接金融市場B.間接金融市場C.發(fā)行市場

D.流通市場E.有形市場

正確答案：A,B,

第78題

(20XX年)資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求(),

A.投資者效用最大化

B.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化

C.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定化

D.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化

E.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化

正確答案：A,B,D,

第2題（多項(xiàng)選擇題）（每題2.00分）題目分類:第十章金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)>多項(xiàng)選擇

題>

（20XX年）應(yīng)對金融危機(jī)的主要舉措包括（）?

A.構(gòu)建健全、健康、有效的金融監(jiān)管體系

B.構(gòu)建金融安全網(wǎng)

C.構(gòu)建金融危機(jī)預(yù)警和處理機(jī)制D.構(gòu)建金融調(diào)控體系E.進(jìn)行金融危機(jī)管理的國際協(xié)調(diào)與

合作

正確答案：A,B,E,

第80題

國商業(yè)銀行核心資本包括（）。

A.實(shí)收資本B.資本公積金

C.盈余公積金I）.未分配利潤

E.貸款呆賬準(zhǔn)備金

正確答案：A,B,C,D,

三、不定項(xiàng)選擇題（每題2分）

第81題

（20XX年）我國某公司到某一發(fā)達(dá)國家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營模式是，從

母公司進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營中.該分公司要保

留一定數(shù)量的貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購買公司債券和股票等；

同時(shí)，也會向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長期借款。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能

夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。

該分公司在商業(yè)銀行存款和購買公司債券時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.國家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A,

第82題

（20XX年）我國某公司到某一發(fā)達(dá)國家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營模式是，從

母公司進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營中.該分公司要保

留一定數(shù)量的貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購買公司債券和股票等；

同時(shí)，也會向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長期借款。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能

夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。

該分公司為了控制在購買公J責(zé)券和向商業(yè)銀行進(jìn)行中長期借款中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取

的方法是進(jìn)行（）。

A.遠(yuǎn)期外匯交易B.利率期貨交易

C.利率期權(quán)交易D.股指期貨交易

正確答案:B,C,

第83題

（20XX年）我國某公司到某一發(fā)達(dá)國家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營模式是，從

母公司進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營中.該分公司要保

留一定數(shù)量的貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購買公司債券和股票等；

同時(shí)，也會向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長期借款。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能

夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。

該分公司為了控制在當(dāng)?shù)刭徺I股票中的投資風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是（）。

A.進(jìn)行缺口管理

B.進(jìn)行"5C"分析

C.分散投資

D.購買股票型投資基金

正確答案：C,D,

第84題

（20XX年）我國某公司到某一發(fā)達(dá)國家建立一家分公司。該分公司的基本運(yùn)營模式是，從

母公司進(jìn)口家用電器零部件，組裝成最終產(chǎn)品，并在當(dāng)?shù)劁N售。在運(yùn)營中.該分公司要保

留一定數(shù)量的貨幣資金，并將貨幣資金用于在商業(yè)銀行存款、購買公司債券和股票等；

同時(shí)，也會向當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行短期和中長期借款?該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能

夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。

該分公司為了控制從母公司進(jìn)口零部件的匯率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是（）?

A.做遠(yuǎn)期利率協(xié)議

B.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易

C.做利率上下限

D.進(jìn)行“3C”分析

正確答案：B,

第85題

（20XX年）20XX年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由

14.5%調(diào)整到了17.5%?下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性

充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下

調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至20XX年年末，動(dòng)態(tài)測算共

釋放流動(dòng)性約8000億元。

20XX年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6

萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

20XX年年末，我國單位活期存款總額應(yīng)為（）萬億元。

A.13.2B.27.5

C.30.9D.44.1

正確答案：A,

第86題

（20XX年）20XX年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由

14.5%調(diào)整到了17.5%?下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性

充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下

調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至20XX年年末，動(dòng)態(tài)測算共

釋放流動(dòng)性約8000億元。

20XX年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6

萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

20XX年年末，我國居民個(gè)人儲蓄存款和單位定期存款等準(zhǔn)貨幣總額應(yīng)為（）萬億元。

A.13.2B.27.5

C.30.9D.44.1

正確答案：C,

第87題

（20XX年）20XX年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由

14.5%調(diào)整到了17.5%o下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性

充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下

調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至20XX年年末，動(dòng)態(tài)測算共

釋放流動(dòng)性約8000億元。

20XX年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6

萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

下列屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（）。

A.對金融機(jī)構(gòu)的再貸款

B.收購?fù)鈪R等儲備資產(chǎn)

C.購買政府債券

D.對工商企業(yè)貸款

正確答案：A,B,C,

第88題

（20XX年）20XX年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由

14.5%調(diào)整到了17.5%?下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性

充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下

調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至20XX年年末，動(dòng)態(tài)測算共

釋放流動(dòng)性約8000億元。

20XX年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6

萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

若中央銀行要對沖流動(dòng)性，可采取的措施有（）。

A.使黃金銷售量大于收購量

B.收購?fù)鈪R等儲備資產(chǎn)

C.債券逆回購

D.債券正回購

正確答案：A,D,

第89題

（20XX年）以下資料選自20XX年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公

告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券

監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公

司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其

中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行

總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。

對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象

和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對

象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定

的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定

的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。

股份有限公司首次公開發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融

公司是此次股票發(fā)行的（）。

A.做市商B,承銷商

C.交易商D.經(jīng)紀(jì)商

正確答案：B,

第90題

（20XX年）以下資料選自20XX年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公

告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券

監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公

司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其

中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行

總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。

對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象

和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對

象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定

的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定

的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。

從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（）。

A.審批制中的指標(biāo)管理

B.核準(zhǔn)制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

正確答案：B,

第91題

（20XX年）以下資料選自20XX年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公

告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券

監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公

司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其

中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行

總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。

對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象

和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對

象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定

的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定

的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。

下列機(jī)構(gòu)中屬于我國新股發(fā)行的詢價(jià)對象的有0。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.財(cái)務(wù)公司

D.證券投資基金管理公司

正確答案：B,C,D,

第92題

（20XX年）以下資料選自20XX年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公

告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券

監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公

司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其

中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%,網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行

總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。

對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象

和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對

象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定

的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定

的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。

競價(jià)方式與累計(jì)投標(biāo)咨詢方式的共同之處是發(fā)行方式與投資者進(jìn)行信息溝通，發(fā)行方由此

了解投資者能求信息，但是，二者在發(fā)行價(jià)格的確定上存在區(qū)別，即：（）。

A.在競價(jià)方式中，發(fā)行價(jià)格最終由做市商確定

B.在競價(jià)方式中，發(fā)行價(jià)格最終由投資方確定

C.在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)中，發(fā)行價(jià)格最終由發(fā)行方確定

D.在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)中，發(fā)行價(jià)格最終由承銷商確定

正確答案：B,C,

第93題

（20XX年）根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》，20XX年我國貨物貿(mào)

易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)

目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順

差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一一597億美元。

我國國際收支的經(jīng)常項(xiàng)目為（）億美元。A.順差2625B.順差3054

C,逆差221D.逆差597

正確答案：B,

第94題

（20XX年）根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》，20XX年我國貨物貿(mào)

易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)

目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順

差240億美元，其他投資順差724億美元