2023基金從業(yè)資格考試知識(shí)點(diǎn)歸納

第頁(yè)共頁(yè)2023基金從業(yè)資格考試知識(shí)點(diǎn)歸納2023基金從業(yè)資格考試知識(shí)點(diǎn)歸納金融與居民理財(cái)所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通?，F(xiàn)代居民(個(gè)人與企業(yè))經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成局部。理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)展管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在將來(lái)獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的將來(lái)收益，將來(lái)收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資產(chǎn)品。非公開(kāi)募集基金的備案我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，表達(dá)了對(duì)于非公開(kāi)募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)到達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?！端侥纪顿Y基金監(jiān)視管理暫行方法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下根本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說(shuō)明書(shū)。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金及其根本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資才能、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)平安的保證。證券投資基金按根據(jù)投資目的分類1、增長(zhǎng)型基金增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為根本目的的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。2、收入型基金收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為根本目的的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。3、平衡型基金平衡型基金那么是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益那么介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。非公開(kāi)募集基金的投資運(yùn)作行為標(biāo)準(zhǔn)與公開(kāi)募集基金的投資范圍相比，非公開(kāi)募集基金的投資范圍更加廣泛。根據(jù)《證券投資基金法》的.規(guī)定，非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買(mǎi)賣公開(kāi)發(fā)行的股份股票、債券、基金份額，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種?！端侥纪顿Y基金監(jiān)視管理暫行方法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原那么;管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制。私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募效勞機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者別人財(cái)產(chǎn)混淆于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng);②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)展利益輸送;④侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信啟，利用該信息從事或者明示、暗示別人從事相關(guān)的交易活動(dòng);⑥從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)