銀行客戶經(jīng)理個人年終總結（2篇）

第7頁共7頁銀行客戶?經(jīng)理個人?年終總結?一、加?強學習，?提高自身?素質。?一年來，?我能夠認?真學習各?項金融法?律法規(guī)，?積極參加?行里組織?的各種學?習活動，?不斷提高?自己的理?論素質和?業(yè)務技能?。特別是?后來到了?個人理財?中心做客?戶經(jīng)理后?,多問、?多學、多?練，通過?學習“優(yōu)?質客戶識?別引導流?程”能成?功的識別?優(yōu)質客戶?。如：_?___月?____?日，__?__先生?來我行取?款，在排?隊等候和?他的閑聊?中了解到?，他是我?行的老客?戶，每天?都要來銀?行辦理業(yè)?務，并誠?懇的請他?為我行提?意見，同?時還建議?他開理財?金帳戶，?可以享受?工行優(yōu)質?客戶的服?務，他很?高興的接?受了我的?建議，并?留下了聯(lián)?系電話。?我查詢了?他的存款?在___?_萬元左?右。過了?幾天我打?電話約他?來我行開?了理財金?帳戶。?作為一名?客戶經(jīng)理?，我認為?不但要善?于學習，?還要勤于?思考。_?___月?我做為客?戶對交通?銀行、建?設銀行、?招商銀行?、中興實?業(yè)銀行等?4家商業(yè)?銀行進行?了走訪，?看看他們?的金融產(chǎn)?品和服務?質量，回?來后深有?感慨。從?交通銀行?醒目的基?金牌價表?和各種金?融產(chǎn)品的?宣傳資料?、大堂經(jīng)?理和客戶?經(jīng)理的優(yōu)?質服務、?中興實業(yè)?銀行的人?民幣理財?產(chǎn)品、招?商銀行為?優(yōu)質客戶?設置的綠?色通道，?我看到了?我們行的?差距，還?看到了我?個人知識?的欠缺，?回來后制?訂了系統(tǒng)?的學習業(yè)?務知識和?理論知識?的計劃，?同時提出?了建議把?基金牌價?和放宣傳?資料的架?子盡快到?位，既服?務客戶又?起到好的?營銷效果?。二、?勤奮務實?，為我行?事業(yè)發(fā)展?盡責盡職?。一年?來，我先?后從事儲?蓄員，客?戶經(jīng)理等?不同的崗?位，無論?在哪一個?崗位工作?，我都能?夠立足本?職、敬業(yè)?愛崗、無?私奉獻，?為我行事?業(yè)發(fā)展鞠?躬盡瘁。?在做客戶?經(jīng)理時能?主動收集?優(yōu)質客戶?資料，補?登優(yōu)質客?戶信息記?錄表90?多份。做?為客戶經(jīng)?理，我的?一言一行?，都代表?我行的形?本文來源?：公務員?在線象。?所以，我?對自己高?標準、嚴?要求，積?極為客戶?著想，向?客戶宣傳?我行的新?產(chǎn)品，新?業(yè)務，新?政策，擴?大我行的?知名度。?在儲蓄所?工作時，?能積極協(xié)?同所主任?搞好所內?工作，利?用自己所?學掌握的?知識，做?好所內機?具的保養(yǎng)?和維修，?保障業(yè)務?的正常進?行，營業(yè)?前全面打?掃所內衛(wèi)?生。營業(yè)?終了，逐?項檢查好?各項安全?措施，關?好水電等?再離所。?從沒受到?過一次外?面顧客的?投訴。在?平時有顧?客對我們?的工作有?不同看法?的時候，?我也能把?客戶不明?白的事情?解釋清楚?，最終使?顧客滿意?而歸。所?里經(jīng)常會?有外地來?的工人和?學生辦理?個人匯款?，有的人?連所需要?的憑條都?不會填寫?，每次我?都會十會?細致的為?他們講解?填寫的方?法，一字?一句的教?他們，直?到他們學?會為此。?臨走時還?要叮囑他?們收好所?寫的回單?，以便下?次再匯款?時填寫。?當為他們?每辦理完?匯款業(yè)務?的時候，?他們都會?不斷的向?我表示感?謝。在?我做好自?己工作的?同時，還?用我多年?來在儲蓄?工作中的?經(jīng)驗來幫?助其他的?同志，同?志們有了?什么樣的?問題，只?要問我，?我都會細?心的予以?解答。當?我也有問?題的時候?，我會十?分虛心的?向老同志?請教。對?待業(yè)務技?能，我心?里有一條?給自己規(guī)?定的要求?：三人行?必有我?guī)?，要千方?百計的把?自己不會?的學會。?想在工作?中幫助其?他人，就?要使自己?的業(yè)務素?質提高。?三、開?拓市場，?尋找新的?增長點。?只有不?斷開發(fā)優(yōu)?質客戶，?擴展業(yè)務?，增加存?款，才能?提高效益?。從朋友?那里得知?，___?_先生是?大客戶，?但公司帳?戶卻開在?建行，知?道我們攬?儲任務重?，叫我去?宣傳一下?，看能否?轉到我行?來，我主?動和__?__先生?聯(lián)系，介?紹我行的?各項金融?業(yè)務，還?宣傳了理?財金帳戶?專享的服?務，在我?和朋友的?催促下，?第二天就?來我行會?計處開了?一個一般?帳戶，說?等資金一?到位就辦?理理財金?帳戶，以?后慢慢把?資金轉到?我行來。?為搞好營?銷，擴大?宣傳力度?，我通過?電話發(fā)短?消息聯(lián)絡?客戶，介?紹我行的?新產(chǎn)品,?并上門送?宣傳資料?宣傳我行?新產(chǎn)品的?功能和特?點。收到?了好的效?果。__?__月_?___號?利用去兒?子學校的?機會，給?他們老師?介紹了匯?財通和保?險業(yè)務，?老師們爭?先詢問匯?財通利率?情況，有?個客戶來?我行購買?了幾千元?美圓的匯?財通。?新的一年?里我為自?己制定了?新的目標?，做為客?戶經(jīng)理我?計劃從以?下幾個方?面來鍛煉?自己，提?高自己的?整體素質?。一、?道德方面?。做為客?戶經(jīng)理在?品德、責?任感等方?面必須要?有較高的?道德修養(yǎng)?，強烈的?事業(yè)心，?作風正派?，自律嚴?格，潔身?自愛。?二、心理?方面?？?戶經(jīng)理心?理要成熟?、健康。?經(jīng)受過磨?煉，能理?智地對待?挫折和失?敗。還要?有積極主?動性和開?拓進取精?神。同時?，還要有?較強的交?際溝通能?力，語言?、舉止、?形體、氣?質富有魅?力。在性?格上要熱?情開朗，?在語言上?要風趣幽?默，在處?理棘手問?題上要靈?活變通，?在業(yè)務操?作上要謹?慎負責。?三、業(yè)?務方面。?客戶經(jīng)理?要有系統(tǒng)?、扎實的?業(yè)務知識?。首先要?熟悉銀行?的貸款、?存款、結?算、中間?業(yè)務知識?。既要掌?握主要業(yè)?務知識，?又要熟悉?較為冷門?的業(yè)務知?識;既要?有較高的?政策理論?水平，又?要能具體?介紹各種?業(yè)務的操?作流程;?既要熟悉?傳統(tǒng)業(yè)務?，又要及?時掌握新?興業(yè)務。?另外，?客戶經(jīng)理?還要具備?法律知識?、經(jīng)濟知?識，特別?是要具備?綜合運用?多種知識?為客戶提?供多種可?供選擇的?投資理財?方案的能?力。四?、營銷方?面?？蛻?經(jīng)理要成?為市場營?銷的能手?。要掌握?市場營銷?學的基本?知識，又?要身體力?行，積極?參與實踐?。掌握推?銷自我的?技巧、演?講技巧、?產(chǎn)品推介?的技巧、?與客戶溝?通的技巧?、處理拒?絕的技巧?等。銀?行客戶經(jīng)?理個人年?終總結（?二）我?于___?_年__?__月接?到省分行?的調令，?調任__?__支行?客戶經(jīng)理?。在__?__支行?____?個月的工?作中，我?勤奮努力?，注重創(chuàng)?新，在自?身業(yè)務水?平得到了?不斷提高?的同時，?于思想意?識方面也?取得了不?小的進步??，F(xiàn)將我?本人在_?___年?三個季度?的工作情?況總結匯?報如下：?___?_年二季?度我在_?___支?行行長和?各條線同?事的關心?指導下，?用較短的?時間熟悉?了新的工?作環(huán)境。?在工作中?，我能夠?認真學習?各項金融?法律法規(guī)?，積極參?加行里組?織的各種?學習活動?，不斷提?高自己的?理論素質?和業(yè)務技?能。__?__年_?___月?至___?_月，我?參加了北?京金融培?訓中心舉?辦的af?p（金融?理財師）?資格認證?培訓，取?得參加a?fp認證?考試資格?，并于_?___年?____?月順利通?過了af?p認證考?試。通過?這次全方?位的培訓?和學習，?使我深刻?意識到自?身崗位的?重要性和?業(yè)務發(fā)展?的緊迫感?。在工作?中，我把?所學到的?理論知識?和客戶所?遇到的實?際問題相?結合，勇?于探索新?理論、新?問題，創(chuàng)?造性的開?展工作。?到了新?的崗位，?自己的工?作經(jīng)驗、?營銷技能?和其他的?客戶經(jīng)理?相比有一?定的差距?。且到了?新的工作?環(huán)境，對?行內業(yè)務?往來頻繁?的對私對?公客戶都?比較陌生?，加之支?行的大部?分存量客?戶已劃分?到其他客?戶經(jīng)理名?下。要開?展工作，?就必須先?增加客戶?群體。到?任新崗位?后，我始?終做到“?勤動口、?勤動手、?勤動腦”?以贏得客?戶對我行?業(yè)務的支?持，加大?自身客戶?群體。在?較短的時?間內，我?通過自身?的優(yōu)質服?務和理財?知識的專?業(yè)性，成?功營銷了?支行的優(yōu)?質客戶，?提高了客?戶對銀行?的貢獻度?和忠誠度?。擔任?客戶經(jīng)理?以來，我?深刻體會?和感觸到?了該崗位?的使命和?職責?？?戶經(jīng)理是?我們__?__銀行?對公眾服?務的一張?名片，是?客戶和銀?行聯(lián)系的?樞紐，在?與客戶交?往中表現(xiàn)?出的交際?風度及言?談舉止，?代表著我?行的形象?。我深知?客戶經(jīng)理?的一言一?行都會在?第一時間?受到客戶?的關注，?因此要求?其綜合素?質必須相?當?shù)母摺?從我第一?天到任新?崗位，從?開始時的?不適應到?現(xiàn)在的能?很好地融?入到這個?工作中，?心態(tài)上也?發(fā)生了很?大的轉變?。剛開始?時，我覺?得客戶經(jīng)?理工作很?累、很煩?鎖，責任?相對比較?重大。但?是，慢慢?的，我變?得成熟起?來，我開?始明白這?就是工作?。每天對?不同的客?戶進行日?常維護，?熱情、耐?心地為客?戶答疑解?惑就是我?的工作，?為客戶制?訂理財計?劃和讓客?戶的資產(chǎn)?得到增值?就是我的?工作范圍?，當我明?確了目的?，有了工?作目標和?重點以后?，工作對?于我來說?，一切都?變得清晰?、明朗了?起來。當?客戶坐在?我的面前?我不再心?虛或緊張?，我已經(jīng)?可以用非?常輕松的?姿態(tài)和親?切的微笑?來從容面?對。如今?客戶提出?的問題和?疑惑我都?能夠快速?、清晰的?向客戶傳?達他們所?想了解的?信息，都?能與大部?分客戶進?行良好的?溝通并取?得很好的?效果，從?而贏得了?客戶對我?工作的普?遍認同。?同時，在?和不同客?戶的接觸?中，也使?我自身的?溝通能力?和營銷技?巧得到了?很大的提?高。存?在的主要?問題：?一、金融?專業(yè)知識?有待進一?步加強。?面對如今?市場經(jīng)濟?的多樣性?，銀行理?財成為越?來越多客?戶的需求?，如何能?給我行優(yōu)?質客戶提?供專業(yè)的?金融信息?和理財產(chǎn)?品，這就?需要提高?自身的學?習能力和?學習主動?性，及時?掌握最新?的財經(jīng)信?息和準確?分析未來?的經(jīng)濟走?勢，以提?高自身金?融專業(yè)知?識水平;?二、針?對不同的?客戶，還?應朝細致?精準化管?理方面進?行加強。?對現(xiàn)有的?客戶資源?，深挖細?刨，根據(jù)?不同客戶?的需求和?實際情況?，做精準?化營銷，?提高支行?中間業(yè)務?收入;?三、進一?步克服年?輕氣躁，?做到腳踏?實地，提?高工作主?動性，不?怕多做事?，不怕做?小事，在?點滴實踐?中完善提?高自己，?決不能因?為取得一?點小成績?而沾沾自?喜，驕傲?自大，而?要保持清?醒的頭腦?，與時俱?進，創(chuàng)造?出更大的?輝煌;?個人職業(yè)?發(fā)展的愿?景：由?于