2018-06合規(guī)培訓(xùn)：非法集資相關(guān)測試附有答案

2018-06合規(guī)培訓(xùn)：非法集資相關(guān)測試[復(fù)制]測試說明：本次測試采用閉卷式，滿分100分，60分及格，共計(jì)20題每題5分；其中單選10題、多選5題、判斷5題；每人共有兩次測試機(jī)會，答題前請如實(shí)填寫您的姓名（業(yè)務(wù)員請?zhí)顚懝ぬ?，?nèi)勤人員工號請?zhí)?000）和選擇您所在部門/機(jī)構(gòu)，如未正確填寫答題將被視為無效！您的姓名：[填空題]*_________________________________您的工號：[填空題]*_________________________________您所在的部門/機(jī)構(gòu)：[單選題]*○辦公室○人力資源部○財(cái)務(wù)會計(jì)部○營運(yùn)部○信息技術(shù)部○合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部○個(gè)險(xiǎn)營銷部○服務(wù)營銷部○個(gè)人業(yè)務(wù)企劃部○基礎(chǔ)培訓(xùn)部○鷹才訓(xùn)練部○顧問營銷部○新渠道業(yè)務(wù)部○金玉蘭財(cái)富管理部○渠道綜合管理部○金融合作部○機(jī)構(gòu)合作部○健康養(yǎng)老業(yè)務(wù)部○深南營業(yè)部○福田支公司○羅湖支公司○寶安支公司○新聞支公司○龍崗支公司○南山支公司○西鄉(xiāng)支公司○橫崗支公司○沙井營業(yè)部○龍華營業(yè)部一、單項(xiàng)選擇題1.對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由____依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。[單選題]*A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門2.因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過____解決。[單選題]*A.司法程序(正確答案)B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)3.某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于____。[單選題]*A.財(cái)產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施(正確答案)C.申誡罰D.能力罰4.處置非法集資工作由____負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。[單選題]*A.當(dāng)?shù)毓ど叹諦.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)厝嗣裾?正確答案)D.當(dāng)?shù)厮痉ň?.對從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究____。[單選題]*A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任6.社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？[單選題]*A.受B.不受(正確答案)C.看情況而定D.無相關(guān)規(guī)定7.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在____以上的應(yīng)予追訴。[單選題]*A.十萬元B.二十萬元C.三十萬元D.五十萬元(正確答案)8.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處____，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。[單選題]*A.無期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑(正確答案)9.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在____以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。[單選題]*A.五十萬元B.一百萬元(正確答案)C.一百五十萬元D.二百萬元10.在處置非法集資案件過程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動(dòng)____，如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。[單選題]*A.應(yīng)急預(yù)案(正確答案)B.活動(dòng)方案C.宣傳方案D.實(shí)施方案二、多項(xiàng)選擇11.下列屬于非法集資特征要求的是____。*A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金(正確答案)B.通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳(正確答案)C.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的D.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)(正確答案)12.非法集資的形式包括____。*A.通過會員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資(正確答案)B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資(正確答案)C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資(正確答案)D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券13.非法集資活動(dòng)的危害性有____。*A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失(正確答案)B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序(正確答案)C.影響社會大局穩(wěn)定(正確答案)D.影響黨和政府的形象14.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取____等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。*A.返點(diǎn)費(fèi)(正確答案)B.傭金(正確答案)C.好處費(fèi)(正確答案)D.代理費(fèi)(正確答案)15.按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成：____。*A.非法吸收公眾存款罪(正確答案)B.非法集資罪C.集資詐騙罪(正確答案)D.詐騙罪三、判斷題16.非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的一定比例予以清退，對利息不予清退。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)17.借貸雙方約定的利率未超過年利率36%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)18.對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由地方人民政府責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)19.非法吸收公眾存款罪