2021年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題及答案

2021年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題及答案

2021年3月基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題（江南博哥）

1［單選題］關于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是OO

I基金從業(yè)人員應取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)

II基金銷售人員應堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金

III基金經(jīng)理應參加后續(xù)職業(yè)培訓，完成規(guī)定的培訓學時

IV基金管理公司研究員應主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關投資研究報告

A.IILIV

B.I、II、IILIV

C.II、IV

D.I、II、III

正確答案：D

參考解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、

持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

2［單選題］以下選項中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（）。

A.公司綜合管理部對廣告供應商白名單進行審查

B.公司合規(guī)部對電子商務業(yè)務的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查

C.公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估

D.公司財務部未作審核，直接按基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬

正確答案：D

參考解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、

相互制衡。

基金管理人內(nèi)部的一項業(yè)務，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和

核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必

須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環(huán)節(jié)

的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相

互證明；從縱向關系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗

位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關系和縱向關

系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易

盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。

3［單選題］基金客戶服務的流程包含以下內(nèi)容（）o

I服務宣傳與推介

II投資咨詢與基金咨詢

III受理投訴

IV投資跟蹤與評價

V客戶檔案管理與保密

A.I、II.Ill.IV

B.n、in、w、v

c.i、in、w、v

D.i、11、in、w、v

正確答案：D

參考解析：具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、

互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

4［單選題］A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布

的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預期的利好消息、，故甲在內(nèi)部的研究報告中說明據(jù)此重點推薦該

上市公司股票進入投資對象備選庫。關于上述情況，以下說法錯誤的是Oo

A.甲在研究報告中的投資分析和建議應有充分的事實和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷

B.甲的研究報告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)

C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資

機會

D.A公司建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機會

正確答案：B

參考解析：研究員甲是通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)的利好消息，不屬于上市公司的

內(nèi)部信息，故B項說法錯誤。

5［單選題］投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購

費率為1.2%,申購當日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181

元，下列說法中正確的是()o

A.凈申購金額為49,400.00元

B.確認份額為41,834.98份

C.確認份額為41,935.48份

D.確認份額為41,94952份

正確答案：D

參考解析:凈申購金額=申購金額/(I+申購費率)=50000/(1+1.2%)=49407.11

(元)，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

=49407.11/1.178=41941.52(份)。

6［單選題］基金募集機構(gòu)應當通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容

應包括但不限于()O

I投資者的職業(yè)

II投資者的學歷

III投資者的計劃投資期限

IV投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)

A.II、III、IV

B.I、HI、IV

c.I、n、m、w

D.I、II、III

正確答案：c

參考解析：募集機構(gòu)應建立科學有效的投資者問卷調(diào)查評估方法，確保問卷結(jié)

果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。募集機構(gòu)應當在投資者自愿

的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。問卷調(diào)查主要內(nèi)容應包括但不限于以下方面:

(1)投資者基本信息、，其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職

業(yè)、聯(lián)系方式等信息，機構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方

式等信息。

(2)財務狀況，其中個人投資者財務狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個人年均

收入、收入中可用于金融投資的比例等信息，機構(gòu)投資者財務狀況包括凈資產(chǎn)狀

況等信息。

⑶投資知識，包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金風險的了

解程度、參加專業(yè)培訓情況等信息。

(4)投資經(jīng)驗，包括投資期限、實際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與

投資的金融市場情況等。

⑸風險偏好，包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時

的焦慮狀態(tài)等。

7［單選題］基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則包括()o

I合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要

求

II全面性原則，內(nèi)部控制制度應涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)

III商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應在確保風險可控的基礎上以企業(yè)商業(yè)價

值最大化為出發(fā)點

IV適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改

或完善

A.I、HI、IV

B.I、n、m、w

C.I、II、III

D.i、n、w

正確答案：D

參考解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則：

(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。

⑵全面性原則。內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制

度上的空白或漏洞。

⑶審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審

慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

(4)適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營

戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

8［單選題］關于ETF和QDII基金，下列說法正確的是()o

IQDH基金可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認

購

II發(fā)售QDH基金的基金管理人必須具備合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯

業(yè)務資格

IIIETF份額認購時，滬、深證券投資基金賬戶只能進行基金的現(xiàn)金認購和二級市

場交易，不能參與證券認購

A.I、II.III

B.I.III

C.II、III

D.I、II

正確答案：A

參考解析：I、II項說法正確，QDH基金募集認購的具體規(guī)定上有如下幾點獨

特之處：

⑴發(fā)售QDH基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)

務資格。

⑵基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。

(3)QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價

貨幣認購。

III項說法正確，ETF份額認購時，滬、深證券投資基金賬戶只能進行基金的現(xiàn)金

認購和二級市場交易，不能參與證券認購或基金的申購、贖回。

9［單選題］關于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是()o

A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布

B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律

性規(guī)則

C.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布

D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分

正確答案：C

參考解析：中國基金業(yè)協(xié)會負責制定和實施行業(yè)自律規(guī)則。

10［單選題］確認和變更開放式基金份額的機構(gòu)是()0

A.基金投資交易機構(gòu)

B.基金份額登記機構(gòu)

C.基金估值核算機構(gòu)

D.基金代銷機構(gòu)

正確答案：B

參考解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；

負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有

人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。

11［單選題］中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪

些機構(gòu)應當加入？（）

I基金管理人

II基金托管人

III基金服務機構(gòu)

A.II、III

B.I、II

c.I、in

D.I、n、in

正確答案：B

參考解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務機構(gòu)可以

加入基金業(yè)協(xié)會。

12［單選題］關于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。

A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限制

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止

C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認購基金金額不少于100萬元

D.公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金

基金合同生效的條件

正確答案：B

參考解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公

司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于

1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后,

若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基

金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。

13［單選題］以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10

年的有（）o

A.基金交易記錄

B.投資決策記錄

C.投資者適當性管理材料

D.客戶服務記錄

正確答案：D

參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應當妥善保

存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料,

保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

14［單選題］以下屬于QDH基金臨時公告需要的披露事項是（）o

I變更境外托管人

II變更投資顧問

Ill投資顧問主要負責人變動

IV基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、IV、III

D.II、III、IV

正確答案：A

參考解析:QDH臨時公告中的特殊披露要求，當QDII基金發(fā)生變更境外托管人、

變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事

件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。

15［單選題］基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會

的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.30日

B.45日

C.90日

D.60日

正確答案：A

參考解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大

會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

16［單選題］基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括（）o

A.基金的管理費率

B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生

C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金歷史規(guī)模、持倉比例

正確答案：A

參考解析：基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明

書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，

三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行

為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性、投資最低金

額、募集方式等因素。

17［單選題］只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金是指（）。

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存單

正確答案：C

參考解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金,

它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等

行業(yè)規(guī)范要求。

18［單選題］A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報

告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決?；?/p>

管理人上述行為涉嫌()等信息披露違法行為。

A.承諾效應

B.虛假記載

C.重大遺漏

D.誤導性陳述

正確答案：B

參考解析：虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件

中予以記載的行為。(符合題意)

誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。

重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決

策。

19［單選題］關于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是()o

I基金代銷機構(gòu)應對基金管理人進行審慎調(diào)查

II基金管理人應對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查

III基金投資人應對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查

A.I、II

B.I>III

C.II、III

D.I、II.III

正確答案：A

參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)

查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查。

20［單選題］下列符合封閉式基金上市交易條件的是()o

A.基金合同期限為5年,基金募集金額為2.5億元,基金份額持有人為1500人

B.基金合同期限為5年,基金募集金額為4.5億元,基金份額持有人為900人

C.基金合同期限為3年,基金募集金額為2.5億元,基金份額持有人為900人

D.基金合同期限為3年,基金募集金額為4.5億元,基金份額持有人為900人

正確答案：A

參考解析：封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件:

(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;

⑵基金合同期限為5年以上；

(3)基金募集金額不低于2億元人民幣；

(4)基金份額持有人不少于1000人；

⑸基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

21［單選題］某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的()。

A.客觀性原則

B.獨立性原則

C.協(xié)調(diào)性原則

D.專業(yè)性原則

正確答案：B

參考解析：獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當

有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。

22［單選題］關于封閉式基金，以下表述正確的是()o

A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回

B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致

D.基金份額凈值固定不變

正確答案：B

參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可

以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運

作方式。

23［單選題］私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是

()0

A.合伙協(xié)議條款應當包括合伙人會議

B.合伙協(xié)議條款應當包括利潤分配及虧損分擔

C.合伙協(xié)議條款應當包括信息披露制度

D.合伙協(xié)議應當約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)

正確答案：D

參考解析：合伙協(xié)議應具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人

的權(quán)利義務；執(zhí)行事務合伙人；有限合伙人；合伙人會議；管理方式；托管事項；

入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；投資事項；利潤分配及虧損分擔；稅務

承擔；費用和支出；財務會計制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協(xié)

議的修訂；爭議解決；一致性；份額信息備份；報送披露信息等。

24［單選題］以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是()。

A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過鏈接形式以醒目字體標明“最后搶購”

B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期

C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細信息

D.某基金路演現(xiàn)場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”

正確答案：C

參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書

相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的

證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托

管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者

片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無

風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥

登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

25［單選題］貨幣市場基金需要定期披露()o

I基金份額凈值

II基金資產(chǎn)凈值

III每萬份基金收益

IV最近7日年化收益率

A.IILIV

B.I、II

C.II、III、IV

D.I、II、IV

正確答案：A

參考解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要

披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

26［單選題］在基金代銷機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點應做好投資者教育園地的建設工作，其內(nèi)

容應包括()0

I對本公司基本情況的介紹

II對本公司業(yè)務有關的金融知識、法律法規(guī)的問答、介紹

III備有相關的法律法規(guī)材料供投資者查閱

IV業(yè)務咨詢

A.I、II、III

B.n、in、iv

c.I、n、in、iv

D.i、in、iv

正確答案：c

參考解析：很多基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工

作。在營業(yè)網(wǎng)點設立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊，免費發(fā)放。部

分機構(gòu)還注重在開戶、交易、清算、產(chǎn)品營銷等經(jīng)營環(huán)節(jié)向投資者提示風險，介

紹相關知識，保存相對完善的客戶資料。

27［單選題］下列機構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務的有()o

I基金管理人

II基金托管人

Ill中國證券登記結(jié)算有限責任公司

IV第三方獨立銷售機構(gòu)

A.II、III

B.IILIV

C.II、IV

D.I、II

正確答案：C

參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理

人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)(如中國證券登記結(jié)算有限責任

公司)辦理。

28［單選題］關于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是()o

I基金反映的是一種所有權(quán)關系，是一種所有權(quán)憑證

II股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域

III債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入

IV通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大

A.I、II、IV

B.II、IV

c.n、in、iv

D.I、n、in、iv

正確答案：C

參考葡析：股票反映的是一種所有權(quán)關系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是

債權(quán)債務關系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。

通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；債券

可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、

低收益的投資品種。

29［單選題］內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟

取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是()o

A.對證券市場有系統(tǒng)性影響的信息

B.對于證券價格有明確影響的信息

C.來源可靠的信息

D.市場未發(fā)布的信息

正確答案：A

參考解析：內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的

構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便

對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于

證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投

資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影

響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息、。三是“非公開”的信息。

一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

30［單選題］基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，

違背了忠實義務的是()o

I利用基金財產(chǎn)為自己牟取利益

II將基金財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)

III將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

IV公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

A.n、in、w

B.I、n、in

c.i、n

D.m>IV

正確答案：B

參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其

董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或

者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財

產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基

金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職

務便利獲取的未公開信息、，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易

活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定

禁止的其他行為。

31［單選題］關于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是()o

A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制

B.包含了過去9個月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績

C.包含了基金產(chǎn)品的預期收益

D.包含了基金的管理團隊信息

正確答案：C

參考解析：禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投

資者最低收益，包括宣傳“預期收益”“預計收益”“預測投資業(yè)績”等相關內(nèi)

容。

32［單選題］目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括()o

A.房地產(chǎn)基金

B.非上市股權(quán)基金

C.新股申購基金

D.商品基金

正確答案：C

參考解析：另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為

投資標的基金，范圍十分廣泛。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下

幾類：

1.商品基金

2.非上市股權(quán)基金

3.房地產(chǎn)基金

33［單選題］中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？()

I對基金機構(gòu)現(xiàn)場檢查，要求其報送有關業(yè)務資料

II進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

III對于操縱證券市場的當事人，限制其證券買賣

IV對于涉嫌犯罪的相關機構(gòu)和人員追究刑事責任

A.I、H、III

B.H、IV

C.H、HI、IV

D.I、III

正確答案：A

參考解析：中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易、

行政處罰。

34［單選題］以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是()o

A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管

B.某基金管理公司的董事長同時擔任其股東單位的投資部總經(jīng)理

C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔任兼職投資顧問，股東單位不支付

薪酬

D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤

換并任命新的總經(jīng)理

正確答案：B

參考解析：公司獨立運作原則?；鸸芾砉炯捌錁I(yè)務部門與股東、實際控制

人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事

會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等

具體事務及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所

有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協(xié)議均應上報，不得簽署任何影響基金

管理公司獨立性的協(xié)議。

35［單選題］行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法

劃分的股票基金類別是()。

A.醫(yī)藥健康股票基金

B.信息科技股票基金

C.藍籌股票基金

D.基礎行業(yè)股票基金

正確答案：C

參考解析：以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，如基

礎行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務基金、科技股基金等。

36［單選題］在基金管理人加強合規(guī)文化建設過程中，以下各項中重要性排序相

對靠后的是()。

A.有效落實合規(guī)考核機制

B.加強管理層對合規(guī)文化建設工作的重視程度

C.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流

D.引導并加強其他外部合作機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識

正確答案：D

參考解析：基金管理人加強合規(guī)文化建設，還應在以下四個方面努力：

一是基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視。

二是加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的

互動性，實現(xiàn)資源共享。

三是有效落實合規(guī)考核機制。

四是積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。

37［單選題］督察長發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)

會及相關派出機構(gòu)報告。()

I.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

II.基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患

III.督察長依法認為需要報告的其他情形

IV.基金凈值出現(xiàn)大幅波動

A.I、III

B.I、H、III

C.I、II

D.I、II、IH、IV

正確答案：B

參考解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會

及相關派出機構(gòu)報告：

(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。

⑵基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患。

⑶督察長依法認為需要報告的其他情形。

(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

38［單選題］基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)

中計提的相關費用，以下費用無需披露()0

A.托管費

B.客戶維護費

C.管理費

D.廣告費

正確答案：D

參考解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財

產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。

39［單選題］私募基金備案所需要填報的信息中不包括()o

A.基金合同

B.基金外包服務協(xié)議

C.基金名稱

D.資本規(guī)模

正確答案：B

參考解析：私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)進行備

案，如實申報基金名稱、資本規(guī)模、投資者基本情況、基金合同(基金公司章程

或者合伙協(xié)議，統(tǒng)稱基金合同)、基金運作情況(托管、披露頻度、主要投資方

向等)、投資項目簡要信息。

40［單選題］關于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是()o

A.證券投資基金的托管人依據(jù)投資者的指令辦理基金名下的基金往來

B.證券投資基金通常由基金管理人負責保管，管理和經(jīng)營基金資產(chǎn)

C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩(wěn)定的基金投資收益

D.契約型證券投資基金不具有獨立法人地位

正確答案：D

參考解析：契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

41［單選題］私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)應當

向投資者說明的內(nèi)容包括()o

I基金投資組合策略及收益預期

II投資冷靜期

III回訪確認程序安排

IV私募基金風險

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、IILIV

D.I、II、III、

正確答案：B

參考解析：在投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)應當向投資者說明有關法律

法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認等程序性安排以及投資者的相關權(quán)利，重點揭

示私募基金風險，并與投資者簽署風險揭示書。

42［單選題］依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額的持有人直接

行使的權(quán)利是Oo

A.決定更換基金管理人

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

C.決定基金擴募或者延長基金合同期限

D.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標準

正確答案：B

參考解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)

利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖

回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有

人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管

理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合

同約定其他權(quán)利。

43［單選題］基金份額登記機構(gòu)應妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為()o

A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年

B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年

C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年

D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年

正確答案：A

參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)

據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)

會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。

44［單選題］交易雙方達成一筆銀行間債券回購業(yè)務，在回購到期日，正回購方

因資金不足無法支付到期款項，該風險屬于()o

A.信用風險

B.流動性風險

C.市場風險

D.利率風險

正確答案：B

參考解析：流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行

證券交易的風險，或投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的違約風險。

45［單選題］以下屬于觸發(fā)披露基金臨時報告的重大事件是()o

I對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

II對基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

III對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

IV對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響

A.I、II、IILIV

B.IILIV

C.I、II

D.I、II、III

正確答案：C

參考解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格

產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應

當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

46［單選題］公募基金管理人申請募集基金時，應向中國證監(jiān)會提交的募集申請

文件包括O0

I律師事務所出具的法律意見書

II基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案

III會計師事務所出具的審計報告

IV基金募集申請報告

A.I、n、w

B.I、II、IILIV

C.II、IV

D.n、IILIV

正確答案：A

參考解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：①基金募集申請報告；②基

金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法

律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。

47［單選題］關于開放式基金申購和贖回相關費用及銷售服務費，下列說法正確

的是()。

A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)

B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)

C.某貨幣市場基金銷售服務費至少25%歸基金財產(chǎn)

D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)

正確答案：D

參考解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。場外贖

回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不

可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖

回費總額的25%,并應當歸入基金財產(chǎn)。

48［單選題］關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是()o

A.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準

B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管

C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔的

費用和業(yè)績報酬

D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其

他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中

國證監(jiān)會報告

正確答案：D

參考解析：A項，基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會

核準的其他金融機構(gòu)。

B項，除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管。

C項，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托

管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負債、投資收益分配、

基金承擔的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法

權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。

49［單選題］關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用,

以下表述錯誤的是()o

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀律處分

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對

基金從業(yè)人員進行監(jiān)督

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)

法監(jiān)督權(quán)

正確答案：D

參考解析：D項說法錯誤，政府監(jiān)管機構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員

的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。

50［單選題］關于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是()。

A.A基金只募集一天，欲購從速

B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風險

C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元

D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機

正確答案：C

參考解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書

相符，不得有下列情形：

(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

⑵預測基金的投資業(yè)績。

(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人

募集或者管理的基金。

⑸夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、

高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制

的表述。

(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

⑺基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺

乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位

居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐

享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；

③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④

不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

51［單選題］關于私募基金推介，以下做法正確的是()o

A.對低風險的項目，可以在推介時向投資者承諾本金不受損失

B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資

C.先對合格投資者風險識別能力和承擔能力進行評估，才能推介與其相匹配的私

募基金

D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據(jù)合格投資者的標準進行篩選

正確答案：C

參考解析：私募基金募集應當履行下列程序：①特定對象確定；②投資者適當

性匹配；③基金風險揭示；④合格投資者確認；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認。

52［單選題］關于基金管理人風險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是()o

A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)

B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎

C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關注和指導

D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好

正確答案：c

參考解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素

提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：

全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風格，管理層分

配權(quán)力和劃分責任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關注和指導。

53［單選題］某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承受能力測評后，

甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該

銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務，根據(jù)相關規(guī)定，在B產(chǎn)

品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務？()

A.投資者風險承受能力測評義務

B.適當推薦產(chǎn)品義務

C.投資者身份識別義務

D.告知說明義務

正確答案：D

參考解析：由于投資者風險承受能力或基金產(chǎn)品或者服務風險等級發(fā)生變化,

導致投資者所持有基金產(chǎn)品或者服務不匹配的，基金募集機構(gòu)要將不匹配情況告

知投資者，并給出新的匹配意見。

54［單選題］公募基金管理公司變更如下事項，需要報經(jīng)中國證監(jiān)會批準的是()。

I變更持股5%以上的股東

II變更公司的實際控制人

Ill變更持股不足5%,但對公司有重大影響的股東

IV變更股東的持股比例超過5%

A.I、II、IILIV

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II>III

正確答案：A

參考解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第十七條規(guī)定，基金管理

公司變更下列重大事項，應當報中國證監(jiān)會批準：（一）變更持股5%以上的股

東；（二）變更持股不足5%但對公司治理有重大影響的股東；（三）變更股東的持股

比例超過5%;（四）修改公司章程重要條款；（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他重大事項。

根據(jù)《證券投資基金法》第十四條規(guī)定，基金管理公司變更持有百分之五以上股

權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證

券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

55［單選題］以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（）o

A.幫助投資者進行投資決策

B.為市場經(jīng)濟體系有效資源配置

C.對金融資產(chǎn)進行合理定價

D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險

正確答案：D

參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的

功能和作用：

⑴資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有

效率的產(chǎn)品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平。

（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資

有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供

決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。

（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需

求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。

⑷資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低

交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。

56［單選題］關于公募基金對于證券市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯誤

的是（）0

A.公募基金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動、合規(guī)保障與運營支撐的制度化投研

體系，有利于市場合理定價

B.公募基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期

投資和理性的投資文化

C.公募基金有不同類型，不同風險收益特性是資本市場變革和金融創(chuàng)新的源泉之

D.公募基金以不同財務投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公

司的治理管理

正確答案：D

參考解析：A項說法正確，證券投資基金管理人形成了投資研究驅(qū)動、合規(guī)保

障與運營支撐的制度化投研體系，投資范圍、投資比例、集中度等方面的有約束

力的限制，使得基金管理人及其投研團隊主要通過精選個股、精選個券的方式實

現(xiàn)對投資標的的識別、評估與交易。在投資組合管理過程中對所投資證券進行的

深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有

利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

B項說法正確，證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，

倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。證券投資基金的發(fā)展有助于

改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對

上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

C項說法正確，不同類型、不同投資對象、不同風險與收益特性的證券投資基金

在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新

的源泉之一。

57［單選題］對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責”這一職業(yè)道德規(guī)范

的是()。

I私下接受客戶委托買賣證券期貨

II依照基金合同的約定，對私募基金進行托管

III不設立募集賬戶，要求投資者直接把資金匯入管理人名義開立的企業(yè)賬戶

IV利用基金管理人的商業(yè)機會為自己牟利

A.II、IILIV

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II.III

正確答案：B

參考解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉

潔；二是勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執(zhí)業(yè)活動中。

58［單選題］ETF申購和贖回清單中現(xiàn)金替代的類型有()o

I禁止現(xiàn)金替代

II全額現(xiàn)金替代

III必須現(xiàn)金替代

IV可以現(xiàn)金替代

A.n、in、iv

B.I、n、in

c.i、in、iv

D.i、n、m、iv

正確答案：c

參考解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金

替代。

59［單選題］關于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管

理實施指引(試行)》，以下說法正確的是()o

A.C2為風險承受能力最低的類型

B.C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失

C.沒有風險容忍度的投資者類型為C4

D.C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金

正確答案：I)

參考解析：普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別為Cl、C2、C3、

C4、C5,其中C1含風險承受能力最低類別。

風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完

全民事行為能力；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政

法規(guī)規(guī)定的其他情形。

60［單選題］關于基金中基金(F0F),以下表述錯誤的是()o

I將80%以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基

金份額的定義為F0F

II除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)0F投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于6

個月

III除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有單只基金不得超過被投

資基金的25%

IV基金管理人應當在F0F所投資基金披露凈值的次日，及時披露F0F份額凈值

和份額累計凈值

A.II.III

B.II、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

正確答案：A

參考解析：II項說法錯誤，除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)0F投資其他基金時，被投資

基金的運作期限應當不少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應當不低于1

億元。

III項說法錯誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部F0F持有單只基金不

得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%。

材料題

61-63某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，

該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回

饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動

并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構(gòu)

對其進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：

I.該活動收益率由貨基收益及分享獎勵兩部分組成，補貼分享獎勵由該公司自

行補貼

II.將貨基收益和分享獎勵疊加，投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達到

10%

m.宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”、“安心享受成長”

IV.在宣傳資料刊登10個工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會派出機

構(gòu)進行報備

61［單選題］關于該公司的上述做法，其中不符合規(guī)定的是（）。查看材料

A.I、II、W

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案：D

參考解析：I項不符合規(guī)定，基金管理人和基金銷售機構(gòu)應當避免在法律法規(guī)

規(guī)定的銷售費用之外另行、變相或暗中支付其他費用、實物或其他利益。

II項不符合規(guī)定，屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。

III項不符合規(guī)定，宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)

集中營銷時間限制的表述。

IV項不符合規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起

5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

62［單選題］關于該公司的上述宣傳行為，以下表述正確的是（）o查看材料

A.該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，所以不可以通過線下的海報和戶外廣告

進行宣傳

B.僅宣傳低風險的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯

示“安心享受成長”

C.該公司基金宣傳推介資料，應先經(jīng)該公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和

督察長檢杳

D.技公司肩行補貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)

正確答案：Q

參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金

銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者

發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

63［單選題］鑒于上述行為，不屬于證監(jiān)會派出機構(gòu)可以對該公司采取的行政監(jiān)

管處罰措施的是()。查看材料

A.對相關高管及工作人員出具警示函

B.責令該公司限期改正

C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務資格

D.責令對該批次宣傳推介材料進行整改

正確答案：C

參考解析：(一)基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情

形，違規(guī)情形主要包括以下三種：

(1)未履行報送手續(xù)。

⑵基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。

(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

(二)行政監(jiān)管處罰措施

出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)

管或行政處罰措施：

(1)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正。

(2)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函。

⑶對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代

銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送

中國證監(jiān)會。基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用；

在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關規(guī)定的，可及時告

知該公司或機構(gòu)進行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機構(gòu)不得使用。

(4)責令基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立

案調(diào)查。

(5)對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人

員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜

擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關高管人員的職務。

64［單選題］下列做法，違反基金職業(yè)道德的是()o

A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行

B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理

只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績

C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動

D.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金

正確答案：B

參考解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所

有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。故B項違反了此要求

65［單選題］某基金公司向特定客戶募集一一特定客戶資產(chǎn)管理計劃，共有150

個客戶各委托200萬元,40個客戶各委托300萬元,20個客戶各委托1000萬元，

1個客戶委托10億元，2個客戶各委托20億元。該資產(chǎn)管理計劃在審計機構(gòu)驗

資時，未獲得通過，原因是()o

A.委托人人數(shù)超過200人

B.單筆委托金額超過10億元

C.委托總金額超過50億元

D.單筆委托金額超過2億元

正確答案：C

參考解析：本題中的特定客戶資產(chǎn)管理計劃，委托總金額超過50億元，同時

委托人數(shù)也超過了200人，但注意題目問的是在驗資階段，故本題選C項，而A

項屬于中國證監(jiān)會收到基金管理人驗資報告和基金備案材料后發(fā)生的情形。

為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，資產(chǎn)管理人應當向符合條件的特定客戶銷

售資產(chǎn)管理計劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金

額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法

人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。資產(chǎn)管理人為多個客戶

辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人；客戶委

托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國

證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

66［單選題］甲生前無遺囑，購買了500萬元信托產(chǎn)品，指定兒子乙作為唯一的

受益人，且信托設立后向朋友丁借100萬元。甲死后，其配偶丙要求分配信托財

產(chǎn)，要求以信托財產(chǎn)還款，信托公司以下做法中正確的是Oo

A.信托終止，信托財產(chǎn)作為甲的遺囑，向丁返還100萬元后，向乙、丙分配剩余

的信托財產(chǎn)

B.信托存續(xù)，不作為遺產(chǎn)進行繼承分配，將乙、丙同時登記為共同受益人，拒絕

丁主張

C.信托存續(xù)，信托財產(chǎn)不構(gòu)成甲的遺產(chǎn)，拒絕丙和丁的主張

D.信托終止，信托財產(chǎn)作為甲的遺產(chǎn)，向乙、丙各分配50%信托財產(chǎn)，拒絕丁主

張

正確答案：C

參考解析：當委托人是唯一受益人時，信托終止，信托財產(chǎn)作為其遺產(chǎn)或清算

財產(chǎn)。

當委托人不是唯一受益人時，信托存續(xù)，信托財產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

67［單選題］基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行

為不適當?shù)氖?)o

A.要求投資者提供收入證明

B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，

獲得更高的回報

C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明

D.對投資者的專業(yè)知識進行考查

正確答案：B

參考解析：普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構(gòu)提

出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關證明材料?；痄N售機

構(gòu)應當通過追加了解信息、、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎

評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警

示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。

68［單選題］關于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說法正確的是()o

I要建立重大決策負責人獨立審批制度，以杜絕負責人推卸責任

II要建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊

III要建立關鍵崗位管理人員輪崗和定期稽查制度，以杜絕中層經(jīng)理人員以權(quán)謀

私或串通作案

A.II、III

B.I.III

C.I、II、III

D.I、II

正確答案：A

參考解析：在內(nèi)部控制監(jiān)督上，不能出現(xiàn)重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)

督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決

策集體審批等制度(I項說法錯誤)，以杜絕業(yè)務管理層負責人獨斷專行；其次，

要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜

絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強對關鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督,

建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或

串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機制。

69［單選題］關于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是()o

A.客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點

B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料

C.基金評級機構(gòu)對基金的評級說明

D.代銷銀行對基金的投資風險提示

正確答案：A

參考解析：基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構(gòu)或

基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。故A項說法錯誤

70［單選題］關于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是()o

A.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金

B.商業(yè)銀行均可以銷售基金

C.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務

D.保險公司只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金

正確答案：C

參考解析：資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司亦可銷售基金，故A項錯誤。

具備基金銷售資格的商業(yè)銀行才能銷售基金，故B項錯誤。

保險公司不只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金，故D項錯誤。

71［單選題］申請基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)，其技術系統(tǒng)應與()的系統(tǒng)進行聯(lián)

網(wǎng)測試。

A.基金托管銀行

B.第三方支付公司

C.中國人民銀行清算總中心

D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司

正確答案：D

參考解析：申請注冊基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)應有安全、高效的辦理基金發(fā)售、

申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺

的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司

相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。

72［單選題］基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。()

I由一人同時擔任基金會計崗和合規(guī)管理崗并獨自操作全過程

II基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同

III對所管理的基金以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算

IV不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨立

A.I、II

B.IILIV

C.II>III

D.II、IV

正確答案：B

參考解析：公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責,

嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應當以基

金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶

設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應當獨立于公司會

計核算。

73［單選題］關于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是()o

I保證投資人本金安全

II按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益

III告訴投資人本金可能受損

IV獲取市場真實數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率

A.I、II

B.III

C.IILIV

D.I、III、IV

正確答案：B

參考解析：I、II項，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基

金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金

融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

IV項，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等相關機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關的業(yè)務推廣活

動，應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關法律

法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益。

74［單選題］關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、

債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原

則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。

關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是()0

A.甲、乙的觀點都正確

B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

D.甲、乙的觀點都錯誤

正確答案：D

參考解析：1.股票基金、債券基金的申購和贖回原則：

(1)未知價交易原則。

(2)金額申購、份額贖回原則。

2.貨幣市場基金的申購和贖回原則：

⑴確定價原則。

⑵金額申購、份額贖回原則。

75［單選題］基金經(jīng)營機構(gòu)的()決定本機構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔從業(yè)

管理的有效性承擔責任，履行廉潔從業(yè)管理職責，基金經(jīng)營機構(gòu)的()負責落實

廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業(yè)管理職責

的第一責任人。

I董事會

II監(jiān)理會

III高級管理人員

IV總經(jīng)理

A.n、in

B.I、II

C.I>III

D.IILIV

正確答案：c

參考解析：根據(jù)《基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》的規(guī)定，基

金經(jīng)營機構(gòu)董事會決定本機構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔從業(yè)管理的有效性承

擔責任，履行廉潔從業(yè)管理職責。基金經(jīng)營機構(gòu)的高級管理人員負責落實廉潔從

業(yè)管理目標，對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業(yè)管理職責的第一

責任人。

76［單選題］關于基金管理公司風險管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說法錯誤

的是()o

A.管理層對風險管理的有效性承擔直接責任

B.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人

C.業(yè)務部門的分管副總經(jīng)理是部門風險管理的第一責任人

D.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任

正確答案：C

參考解析：A項說法正確，公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任。

B項說法正確，C項說法錯誤，在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是

其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人。

公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人，負責具體風險管理職責的實施。

D項說法正確，董事會對有效的風險管理承擔最終責任。

77［單選題］A是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基

金