保險公司月個人總結報告

第12頁共12頁保險公?司月個?人總結?報告?一、團?險渠道?業(yè)務發(fā)?展情況?（一?）業(yè)務?發(fā)展整?體情況?截至_?___?月__?__日?，團險?渠道累?計實現(xiàn)?：短期?險保費?___?_萬元?，完成?市公司?全年任?務指標?的43?%，完?成總公?司全年?任務指?標的4?3%;?短期?意外險?保費4?___?_萬元?，占短?期險的?71%?，完成?市公司?全年任?務指標?的44?%，完?成總公?司全年?任務指?標的1?00.?3%。?（二?）各單?位業(yè)務?完成情?況追蹤?截至_?___?月__?__日?，各單?位團險?渠道短?期險及?短期意?外險任?務指標?完成情?況二?、團險?渠道_?___?月主要?工作及?特點?（一）?各項業(yè)?務穩(wěn)步?發(fā)展?1.渠?道業(yè)務?穩(wěn)步推?進進入?___?_年，?團險渠?道通過?各種方?式，為?各項渠?道口子?業(yè)務的?開展奠?基鋪路?，以確?保渠道?業(yè)務的?穩(wěn)定發(fā)?展。?今年，?團險渠?道始終?把法人?客戶市?場作為?一個重?要業(yè)務?領域來?拓展，?從《團?險銷售?人員管?理辦法?》的考?核要求?，到中?旬制定?專項企?劃方案?，通過?考核加?激勵的?方式，?既激發(fā)?了銷售?人員的?展業(yè)熱?情，也?確保了?參與考?核銷售?隊伍的?穩(wěn)定性?，為公?司業(yè)務?發(fā)展注?入新的?動力。?2.?法人市?場大力?開拓?3.企?劃方案?務實有?效自年?初以來?，團險?渠道緊?盯市場?動態(tài)，?結合公?司業(yè)務?發(fā)展規(guī)?律，推?出了一?系列內?容豐富?、效果?顯著的?企劃方?案，有?力的推?動了渠?道各項?業(yè)務發(fā)?展：?上旬,?單位獎?勵確保?了開門?紅目標?的順利?達成，?個人獎?勵極大?刺激了?意外險?銷售;?中旬，?建工險?和新增?法人客?戶企劃?案的推?出，為?全年業(yè)?務發(fā)展?帶來了?新的亮?點;?下旬，?學平險?企劃案?的出臺?，更為?今年學?平險業(yè)?務的順?利發(fā)展?起到了?積極的?推動作?用。同?時，渠?道內各?單位也?都積極?響應企?劃案，?加大宣?導力度?、制定?相應方?案，使?得渠道?企劃方?案取得?了非常?好的收?效。?（二）?隊伍建?設有效?突破?1.自?《團險?銷售人?員管理?辦法》?（員工?制）于?___?_月_?___?日起正?式實施?以來，?通過制?度化的?管理考?核與市?場化的?績效發(fā)?放，充?分調動?了團險?銷售隊?伍的展?業(yè)熱情?與銷售?積極性?，有力?推動了?團險渠?道業(yè)務?發(fā)展。?2.?《團險?銷售人?員管理?辦法》?（代理?制）于?___?_月中?旬正式?出臺，?目前，?團險渠?道正在?全轄全?面開展?代理制?銷售人?員的招?募甄選?工作。?截至_?___?月__?__日?，全轄?已發(fā)展?新增代?理制銷?售人員?126?人。?3.為?加強銷?售隊伍?日?；?管理，?團險渠?道印制?并發(fā)放?了《團?險銷售?人員工?作日志?》，下?發(fā)了“?關于加?強團險?銷售人?員日常?管理、?定期召?開團隊?早會的?通知”?。同時?，團體?業(yè)務部?實施部?門人員?包點制?度，安?排專人?為各單?位提供?服務與?幫助，?取得了?良好的?效果。?團險?渠道_?___?月主要?工作及?特點?（三）?堅持依?法合規(guī)?經(jīng)營?1.自?年初來?，團險?渠道先?后印發(fā)?了《高?校學生?保險合?作協(xié)議?模板》?、《意?外險銷?售定價?管理相?關規(guī)定?》等一?系列辦?法規(guī)定?，為規(guī)?范渠道?業(yè)務管?理流程?，提高?渠道業(yè)?務價值?提供了?制度保?障。?2.根?據(jù)公司?經(jīng)營體?制改革?要求，?團險渠?道自年?初來，?全面加?強渠道?費用管?控，在?合理支?配費用?的同時?，提高?渠道創(chuàng)?費創(chuàng)利?水平。?通過有?效改善?渠道業(yè)?務結構?，控制?渠道業(yè)?務質量?，使公?司短期?險整體?創(chuàng)費創(chuàng)?利水平?邁上了?新的臺?階。?3.根?據(jù)保監(jiān)?會及總?部要求?，團體?業(yè)務部?自一季?度末開?始對現(xiàn)?有卡折?業(yè)務進?行清理?，通過?與總公?司的反?復溝通?、與市?公司相?關部門?的密切?配合，?已于_?___?月__?__日?順利實?現(xiàn)了卡?折業(yè)務?的集中?管理工?作。?三、當?前存在?的主要?問題?隨著業(yè)?務發(fā)展?的不斷?深入，?目前團?險渠道?存在的?問題主?要包括?以下兩?個方面?：（?一）代?理制隊?伍增員?緩慢?目前從?代理制?銷售人?員的增?員速度?與我公?司業(yè)務?發(fā)展比?較來看?，團險?渠道代?理制隊?伍的發(fā)?展略顯?緩慢，?無法滿?足整體?的業(yè)務?發(fā)展需?求。?（二）?團險渠?道缺乏?新的短?險業(yè)務?增長點?雖然?公司現(xiàn)?有業(yè)務?規(guī)模一?直占據(jù)?___?_市場?行業(yè)地?位，但?面對外?部監(jiān)管?部門日?益嚴格?的監(jiān)督?檢查和?同業(yè)白?熱化的?競爭，?我公司?短期險?業(yè)務仍?然面臨?巨大的?發(fā)展壓?力。?四、下?一步工?作安排?（一?）做好?學平險?業(yè)務收?尾工作?經(jīng)過?兩級公?司密切?配合、?通力協(xié)?作，憑?借著基?層單位?在三季?度、特?別是_?___?月份以?來在各?個方面?的大力?投入，?今年公?司學平?險業(yè)務?在前期?溝通與?收費階?段的各?項工作?都取得?了很大?的進步?。截至?___?_月_?___?日，_?___?公司、?___?_公司?、__?__公?司、_?___?公司、?___?_公司?、__?__公?司等6?家單位?均提前?完成團?險渠道?短期險?及短期?意外險?全年任?務指標?。希望?上述6?家公司?能夠再?接再厲?，繼續(xù)?拼搏，?為明年?業(yè)務發(fā)?展打好?基礎。?（二?）加大?與農(nóng)信?社及計?生協(xié)的?合作?一方面?，要借?助今年?省市兩?級農(nóng)信?社均與?公司簽?訂協(xié)議?的良好?契機，?以及農(nóng)?信社今?年年底?股改的?有利時?機，加?大對當?地農(nóng)信?社的攻?關力度?，依托?公司品?牌實力?，促成?雙方合?作。?另一方?面，也?要進一?步加強?與計生?渠道的?合作，?自去年?___?_月份?雙方召?開業(yè)務?啟動會?議近一?年來，?公司計?劃生育?家庭意?外傷害?保險的?發(fā)展取?得了一?定的成?績，但?是距離?我們的?理想還?有一定?差距，?因此，?各單位?要進一?步借助?計生渠?道的優(yōu)?勢資源?，實現(xiàn)?業(yè)務的?進一步?發(fā)展。?（三?）積極?拓展傭?金類業(yè)?務四?季度，?團險渠?道還需?重點關?注和落?實的就?是傭金?類業(yè)務?，各單?位要進?一步認?識到拓?展傭金?類業(yè)務?，對充?分挖掘?團險渠?道客戶?資源，?提高銷?售人員?創(chuàng)富水?平，擴?大公司?業(yè)務規(guī)?模所具?有的積?極意義?。各?單位要?借助四?季度費?用方面?的支持?政策，?抓緊時?間細化?任務分?解、落?實專項?責任到?人，保?證業(yè)務?啟動迅?速，取?得實效?。同時?，團險?渠道也?將在近?期推出?相關方?案，推?動渠道?傭金類?業(yè)務的?快速發(fā)?展，為?公司發(fā)?展做出?更大的?貢獻。?（四?）加強?團險渠?道隊伍?建設?嚴格執(zhí)?行《團?險銷售?人員管?理辦法?（員工?制）》?要運用?好《團?險銷售?人員管?理辦法?（代理?制）》?團險?渠道計?劃在四?季度，?結合代?理制隊?伍的快?速發(fā)展?，進一?步加強?團險銷?售人員?培訓力?度，針?對近期?總公司?下發(fā)的?新險種?、新產(chǎn)?品，以?及兄弟?公司一?些好的?經(jīng)驗做?法，組?織銷售?人員開?展相關?培訓，?不斷提?高銷售?人員的?綜合素?質，為?明年業(yè)?務發(fā)展?奠定堅?實的基?礎。?（五）?堅持依?法合規(guī)?經(jīng)營，?做好渠?道費用?管控?各基層?單位要?繼續(xù)堅?持依法?合規(guī)經(jīng)?營不動?搖，要?確保費?用支出?合規(guī)合?理，經(jīng)?營管理?經(jīng)得起?監(jiān)管檢?查。?相信在?公司黨?委、總?經(jīng)理室?的正確?領導下?，在全?轄團險?渠道干?部員工?的共同?努力下?，團險?渠道將?通過不?斷鞏固?原有渠?道，開?辟新渠?道，為?公司團?險業(yè)務?的可持?續(xù)發(fā)展?奠定堅?實的基?礎，為?___?_市分?公司的?第二次?崛起做?出我們?應有的?貢獻。?（六?）為_?___?年業(yè)務?發(fā)展做?好準備?工作?各基層?單位要?在確保?完成今?年任務?指標的?基礎上?，積極?為__?__年?業(yè)務發(fā)?展做好?各項準?備工作?。一?方面，?要加強?對口子?業(yè)務的?維護力?度;另?一方面?，要加?大對法?人客戶?的市場?調研。?保險?公司月?個人總?結報告?（二）?回顧?我在上?月底時?“立的?誓”，?有一點?點欣慰?，也有?一點點?遺憾，?當然隨?著整個?公司的?蓬勃發(fā)?展，我?更多看?到的則?是我所?致力于?的__?__個?險未來?的憧憬?和希望?。不?積跬步?，無以?成千里?。在過?去的一?個月中?，由于?工作經(jīng)?驗的欠?缺，我?在實踐?中暴露?出了一?些問題?，雖然?因此碰?了不少?壁，但?相應地?，也得?到了不?少的磨?礪機會?，這些?機會對?我來說?都是實?際而有?效的。?總結起?來，這?個月工?作有以?下幾個?方面：?一、?工作方?面1?、作為?公司出?納，負?責公司?取賠款?期間，?我在收?付、反?映、監(jiān)?督三個?方面盡?到了應?盡的職?責,真?正做到?了每筆?賠款無?差錯，?給客戶?提供了?最好的?服務，?維護了?公司的?形象。?2、?堅持財?務手續(xù)?，嚴格?審核算?（發(fā)票?上必須?有經(jīng)手?人、驗?收人、?審批人?簽字方?可報賬?），對?不符手?續(xù)的發(fā)?票不付?款。?3、換?崗擔任?公司核?算員后?，積極?與銀行?相關部?門聯(lián)系?，井然?有序地?完成了?公司收?和付兩?方面款?項的及?時進出?賬。?4、整?理歷史?未解決?的款項?明細，?并積極?向分公?司相關?部門請?教，在?他們的?積極幫?組和指?導下共?同完成?了未達?賬項的?清理。?5、?積極配?合領導?工作，?及時檢?查每日?當日的?財務憑?證，做?好每天?的日結?工作和?每個月?的銀行?調節(jié)表?，并及?時送交?相關主?管部門?。二?、學習?方面?1、堅?持政治?、經(jīng)濟?學習讓?我的思?想理論?素養(yǎng)不?斷得到?提高。?在工作?生活中?注意攝?取相關?的政治?經(jīng)濟政?策，注?重學習?與工作?有關的?各經(jīng)濟?法律法?規(guī)，注?重保險?行業(yè)經(jīng)?濟環(huán)境?的走向?。不斷?提高自?己的共?產(chǎn)主義?覺悟，?不斷提?高自己?的政治?素質、?業(yè)務素?質和工?作能力?。2?、通過?日常工?作積累?，發(fā)現(xiàn)?自己的?不足，?利用業(yè)?余時間?學習公?司條款?，增強?對保險?意義和?功能的?領悟，?特別是?公司的?海上保?險業(yè)務?和建筑?和安裝?工程保?險業(yè)務?。3?、向業(yè)?務人員?和出單?人員學?習請教?，掌握?了保險?投保、?承保和?理賠的?一般流?程，以?及一般?單證的?領用與?使用。?半年?以來，?感謝領?導和同?事們對?我極高?的評價?和厚愛?，同時?覺得自?己很慚?愧，自?己離一?名合格?的營銷?人員還?相差的?太多，?今后更?加努力?學習和?工作。?艱辛與?希望同?在，我?將用高?度的熱?情，懷?著感恩?的心去?勤奮工?作，不?斷開拓?新的領?域，迎?接美好?未來。?保險?公司月?個人總?結報告?（三）?我于?___?_年加?入人保?財險這?個大家?庭，已?是第5?個年頭?了，在?這不算?短的時?間里，?我深感?___?_年是?璧山支?公司發(fā)?展迅猛?的一年?，支公?司在經(jīng)?理室的?正確領?導下，?在各個?部門的?通力配?合下，?在全體?員工的?共同努?力下，?全面完?成了年?度各項?任務，?作為璧?山公司?的一員?，我引?以為豪?，公司?的發(fā)展?壯大，?離不開?每一位?員工的?辛勤工?作，接?下來我?將我一?年的工?作情況?做一個?簡要的?回顧和?總結?我主要?談三個?方面?1、個?人發(fā)展?及工作?完成情?況2?、存在?的問題?和不足?3、?___?_年的?思路及?展望?一、個?人發(fā)展?及工作?完成情?況我?的__?__年?，工作?分為兩?個階段?，上半?年主要?從事銷?售部組?訓及代?理人服?務工作?;下半?年開始?丁家營?銷服務?部的管?理工作?。我所?在部門?銷售部?全年任?務指標?是14?50萬?，截止?到__?__月?初，已?經(jīng)完成?全年任?務，截?止到_?___?月__?__日?，我部?共完成?保費收?入約1?800?多萬，?超任務?指標約?25%?,;_?___?年，部?門給我?下達的?任務指?標是3?2萬，?截止到?___?_月_?___?日，我?已完成?保費收?入62?萬（其?中含摩?托車1?7萬）?，排除?摩托車?新增業(yè)?務按4?5萬計?算，超?出計劃?指標4?0%，?于__?__年?28萬?同比增?長60?%;此?外，丁?家營銷?服務部?實現(xiàn)全?年保費?任務約?417?萬，同?比增長?19%?,在第?三季度?、四季?度皆完?成了公?司和部?門下達?的保費?計劃。?下面?是我的?具體工?作表現(xiàn)?在思?想上堅?定政治?信念，?堅持政?治理論?的學習?，積極?向黨組?織靠攏?，定期?撰寫思?想?yún)R報?，在黨?組織有?意識的?培養(yǎng)和?錘煉下?，我于?___?_年_?___?月__?__日?光榮的?成為了?一名預?備黨員?。這鞭?策著我?不斷學?習科學?理論知?識，開?拓創(chuàng)新?，與時?俱進，?以實際?行動踐?行對自?己理想?的承諾?。二?、存在?的問題?和不足?在_?___?年的工?作中，?我取得?了一定?的成績?，使自?己的能?力有了?一些提?高，但?是還存?在很多?不足的?地方?1、思?想不夠?解放，?做事不?夠大膽?。無論?是組訓?工作還?是營銷?部管理?工作，?步伐受?到思想?和眼界?的局限?，凡事?不敢大?膽設想?，做事?過于小?心謹慎?，習慣?依賴經(jīng)?驗判斷?。2?、不善?于合理?分配時?間，以?至于在?繁瑣的?事務中?，沒有?抽出足?夠的時?間來加?強學習?和自身?素質的?修煉。?3、?管理經(jīng)?驗還不?是很豐?富，管?理的藝?術性、?技巧性?還有待?加強和?改進。?由于管?理時間?不長，?管理能?力還有?些欠缺?。希望?以后領?導能多?多指出?，多多?批評，?使我能?夠逐漸?的完善?自己的?管理能?力，提?高自己?的工作?水平。?4、?和各個?部門之?間，同?事之間?的溝通?不夠，?也希望?能通過?公司的?各類活?動，增?加交流?的機會?。三?、__?__年?的工作?思路和?展望?___?_年是?我公司?求發(fā)展?、大跨?越的一?年，工?作會更?加的困?難，激?烈的競?爭會給?我們帶?來更大?的壓力?，我們?只有直?面現(xiàn)實?，化壓?力為動?力，以?不斷的?進步換?取更大?的發(fā)展?，在新?的一年?我將具?體從以?下幾個?方面著?手1?、增強?主動學?習意識?。工作?中合理?安排時?間，加?強自身?學習，?不斷提?高業(yè)務?素質和?管理能?力。?2、注?重團隊?意識和?大局意?識。積?極工作?，正確?面對困?難和壓?力，主?動尋求?解決途?徑，加?強營銷?服務部?的團隊?建設。?3、?深入了?解營銷?人員的?生活、?工作、?學習情?況，從?創(chuàng)新發(fā)?展的角?度來改?變營銷?人員的?展業(yè)方?式，提?高營銷?人員的?工作效?率和忠?誠度。?4、?加大部?門營銷?人員管?理力度?，保障?部門業(yè)?務穩(wěn)定?有序發(fā)?展，爭?取全面?完成公?司下達?的各項?任務指?標5?、提升?門檻，?廣開渠?道，加?大營銷?人員招?錄力度?，本著?寧缺勿?爛、擇?優(yōu)錄用?的原則?去吸收?社會上?優(yōu)秀的?人才加?入到我?們的營?銷隊伍?中來。?同時，?加強部?門人員?的培訓?工作。?保險?公司月?個人總?結報告?（四）?今天?是我來?___?_的第?28天?，將近?一個月?的時間?里我在?這里學?到了很?多東西?。下面?我對_?___?月份的?學習工?作做一?個總結?。1?、學習?了年金?方面的?基本知?識，初?步掌握?了與客?戶交談?的內容?。2?、跟隨?領導出?差，在?實踐中?學習了?不少見?客戶的?經(jīng)驗。?領導?為了讓?我們盡?快學好?基本知?識，掌?握營銷?技巧，?___?_月下?旬，我?跟隨黃?經(jīng)理和?許經(jīng)理?出差茂?名，在?那里見?到了我?們合作?單位中?國銀行?的相關?領導和?同仁，?同時也?去見了?兩家客?戶企業(yè)?：電白?供電局?和一家?房地產(chǎn)?公司。?整個過?程我一?直在觀?摩學習?黃經(jīng)理?和許經(jīng)?理怎樣?與客戶?建立良?好的合?作關系?。同時?，我發(fā)?現(xiàn)，要?想讓客?戶信任?你，必?須要精?通自己?所作的?業(yè)務，?而不僅?僅是熟?悉。也?就是說?，一定?要做一?個專業(yè)?的行銷?人員。?而要想?專業(yè)，?還得必?須努力?練好基?本功。?此外，?我還跟?黃經(jīng)理?去了儲?運公司?，體驗?了我公?司和合?作伙伴?光大銀?行的講?標的過?程。?3、通?過啟航?培訓，?學習了?電話行?銷和面?見客戶?的基本?知識。?培訓?課程中?，給我?印象最?深刻的?就是_?___?號下午?的通關?考試，?考試有?三個環(huán)?節(jié)組成?：一?、給定?一個企?業(yè)，通?過前臺?找到人?事部負?責員工?福利的?經(jīng)理;?二、通?過電話?給人事?部員工?福利經(jīng)?理約到?見面;?三、通?過首次?見面約?到第二?次見面?。這?天的通?關考試?從中午?午飯過?后一直?到凌晨?零點多?，最后?通關老?師讓我?們都過?了，但?我覺得?我表現(xiàn)?得不是?很好，?沒有發(fā)?揮出最?好水平?。電話?話術不?停地練?，一次?次地通?關，一?次次地?被拒絕?……到?了半夜?，上下?眼皮開?始打架?，注意?力精力?都集中?不起來?，回到?宿舍洗?把臉繼?續(xù)回來?通關…?…最后?終于過?了。?通過培?訓，感?覺自己?在銷售?話術和?能力上?有了一?個質的?飛躍。?整個?培訓下?來，我?認識到?自己的?不足：?一、?見到客?戶信心?不滿;?二、和?客戶面?談不會?用生動?的方式?表達專?業(yè)的東?西;三?、對產(chǎn)?品和年?金相關?知識掌?握不夠?;四、?寒暄問?候及禮?節(jié)性的?東西有?待于不?斷改進?;五、?平時工?作不夠?用心，?表現(xiàn)在?銷售流?程中就?是自己?業(yè)務的?不專業(yè)?。4?、打電?話找客?戶的過?程，讓?我更接?近市場?，聽到?了不少?市場的?聲音。?通過?打一批?（已打?30個?）曾經(jīng)?有做企?業(yè)年金?移交工?作的企?業(yè)電話?，了解?到市場?上企業(yè)?年金移?交的工?作進程?：一部?分企業(yè)?年金移?交工作?已做;?一部分?企業(yè)年?金計劃?暫時擱?淺，原?因不一?而足，?但大部?分是因?為經(jīng)濟?問題。?當然，?大家都?知道，?電話過?程中什?么客戶?都會遇?到，其?中，有?五家客?戶不拒?絕了解?我公司?，也答?應可以?去送資?料，因?為是在?珠海，?所以沒?有約具?體時間?;還有?的公司?已倒閉?，也有?在平安?、國壽?做了的?，……?總之?，電話?工作現(xiàn)?在還在?繼續(xù)進?行。其?中我有?做的不?好的地?方就是?沒有對?客戶進?行總結?歸類，?會在這?周內把?這項工?作完成?。5?、其他?相關工?作。比?如搜集?___?_市