反洗錢考試習題庫及答案

反洗錢考試題庫資料一、填空題1．金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確()負責大額交易和可疑交易報告工作。2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構反洗錢工作的三項原則是()、()、()。3．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是（），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。4．金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關是()。5．《金融機構大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（）、（）、（）。6．金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶（）或者（）。7．金融機構應當按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。8．金融機構內(nèi)設業(yè)務部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔（）的反洗錢協(xié)查職責。9．金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予（）；構成犯罪的，移交司法機關依法追究（）。10．履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（）保護。11．在業(yè)務關系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當（）更新客戶身份資料。12．洗錢過程通常經(jīng)過（）階段，（）階段和（）階段。13．成立于1989年的（）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。14．我國于2004年建立了（），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15．（）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。16.2003年9月，中國人民銀行正式成立（）。17．反洗錢工作是落實黨中央和國務院關于（），打擊經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。18.（）是金融機構反洗錢活動的基礎。19．金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（），配合司法機關打擊洗錢等犯罪。20．銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結算賬戶進行（）、（）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（），以便更有效地預防和打擊跨國有組織犯罪。22．嚴格控制現(xiàn)金的（）是反洗錢的關鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（???）年。

A:?三年??B:5年??C:10年?D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（???）

A:英國?B:法國?C:澳大利亞?D;美國

3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（???）。

A:20萬?B:50萬?C:100萬?D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（???）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。

B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（???）的檔案整理階段。

A:檢查準備?B:檢查實施?C:：檢查報告?D:檢查處理

6．金融機構應當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2B、5C、10D、157．金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（）小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。A、十二B、二十四C、三十六D、四十八8．中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。A、1B、3C、5D、79．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（???）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（???）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要

11．中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（???）基本功能。

A:收集金融信息?B:分析金融信息?C:分發(fā)金融信息和分析結果?D:情報交流

12．我國（???）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。??????????B:修訂后的新刑法?

C:修訂后的新中國人民銀行法????D:金融機構反洗錢規(guī)定

13．金融機構反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（???）正式實施。

A:200年3月1日?B:2003年7月1日C:2003年2月1日?D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（???）。

A:《介紹信》?B:《辦案協(xié)查函》?C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（???）。

A:公安部?B:國務院?C:中國人民銀行?D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（???），涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》?B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》?D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（???）。

A:反洗錢立法??????????????????B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能??????D:負責反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶行核發(fā)開戶許可證。（???）

A:儲蓄存款賬戶????????????B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶????????????D:臨時存款賬戶

19．按《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（???）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出????????B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出????????D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（???）

A:個人提取3萬元以上的????????B:個人提取5萬元以上的

C:單位提取20萬元以上的??????D:單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結算，但以下哪些情況除外。（???）

A:重大疾病的醫(yī)療費?B:臨時差旅費借支款?C:代發(fā)工資?D:小額個人勞務報酬

22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（???）。

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業(yè)務

23．不得作為實名證件使用的有（???A、反洗錢行政主管部門B、公安機關C、法院D、檢察院25．金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A真實性、B有效性、C、完整性D、可靠性26．銀行業(yè)金融機構為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（???）管理。

A:存款賬戶?B:儲蓄賬戶?C:單位銀行結算賬戶?D:個人銀行結算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（???）業(yè)務。

A:現(xiàn)金繳存?B:現(xiàn)金支取?C:資金收入轉(zhuǎn)賬?D:資金付出轉(zhuǎn)

28．金融機構為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（???）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》?B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結算賬戶管理規(guī)定》?D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29．金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的30．金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（）工作。A、培訓B、宣傳C、業(yè)務檢查D、工作調(diào)研31．人民銀行頒布的《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》于（）實施。A:2007年3月1日B:2007年6月1日C:2007年10月1日D:2007年12月1日

32．金融行動特別工作組的工作目標是（）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢33．下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（???）。

A:經(jīng)營臨時業(yè)務?B:設立臨時機構?C:異地臨時經(jīng)營活動?D：注冊驗資

34．反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、35．《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行。（）A、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日36．中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、會計部門C、保衛(wèi)部門D、稽核部門37．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）。A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要

38．中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（）A、進入金融機構進行檢查B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)39、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:50萬B:1000萬C:200萬D:500萬三、判斷題1、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（）2、金融機構應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。（）3、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。（）4、金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。（）5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（）7、除《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（）8、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（）9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構無權拒絕檢查。（）10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（）四、案例分析張某2006年4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁，2006年4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出現(xiàn)金。業(yè)務發(fā)生情況如下：2006年4月16日轉(zhuǎn)來1筆，金額150萬元，4月17日提現(xiàn)50萬元，4月18日提現(xiàn)50萬元，4月19日提現(xiàn)50萬元，4月19日轉(zhuǎn)來1筆，金額180萬元，4月20日提現(xiàn)60萬元，4月21日提現(xiàn)60萬元，4月22日提現(xiàn)60萬元，后進行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶。請針對上述業(yè)務回答下面問題。（一）請問可疑交易報告應以哪些類型進行填報？（5分）（二）初步分析意見如何填寫？（5分）反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案：1.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機關.行政機關全面合作原則3.“了解客戶制度”4.中國人民銀行5.真實性、完整性和合法性6.開立賬戶.假名賬戶7.安全.準確.完整.保密8.本業(yè)務條線9.紀律處分.刑事責任10.法律11.及時12.處置離析歸并13.金融工作特別工作組14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心15