反洗錢會議紀(jì)要

反洗錢會議紀(jì)要

時間：____年1月6日地點(diǎn)：主持:參加人員:記錄：會議議題：

一、布置____年度反洗錢工作

二、__總經(jīng)理對近期反洗錢工作提出要求會議內(nèi)容：

一、布置____年度反洗錢工作

1、進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制。

在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立并完善反洗錢工作管理規(guī)章制度，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時，及時補(bǔ)充修訂，并報(bào)人民銀行備案，各級行要落實(shí)專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和各職能部門務(wù)必履行好各自的反洗錢職責(zé)。

2、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢人員的培訓(xùn)工作。

作為政策性銀行，服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容比較單一，客戶群體比較穩(wěn)定、單一，特別是無個人業(yè)務(wù)，反洗錢工作的難度、強(qiáng)度比商業(yè)銀行要小的多。但反洗錢工作是關(guān)系金融秩序穩(wěn)定、國家經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行的重要工作，我部作為銀行機(jī)構(gòu)必須履行反洗錢義

－1－務(wù)，履行社會責(zé)任。針對我部反洗錢工作起步晚，反洗錢工作人員業(yè)務(wù)能力薄弱的情況，要將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當(dāng)中，針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)等，務(wù)必提高全轄干部員工的反洗錢意識、反洗錢業(yè)務(wù)水平。

3、繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳工作

積極開展反洗錢錢宣傳工作，一是通過柜臺開展反洗錢宣傳，主要以海報(bào)、橫幅、電子屏等形式進(jìn)行反洗錢宣傳，設(shè)置反洗錢知識咨詢臺，向客戶講解反洗錢知識；二是根據(jù)我部客戶的實(shí)際情況，針對企業(yè)高管、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員開展反洗錢宣傳，要通過我行的短信平臺，發(fā)送以預(yù)防洗錢，遏制洗錢、遠(yuǎn)離洗錢，維護(hù)金融安全為內(nèi)容的反洗錢宣傳短信；要積極組織客戶經(jīng)理開展定向宣傳，上門宣傳向客戶宣傳講解反洗錢工作的意義，讓客戶了解不法分子利用洗錢活動給國家和人民帶來的危害，同時也讓客戶了解反洗錢工作不會損害客戶的合法權(quán)益，使反洗錢宣傳工作達(dá)到預(yù)期目的。三是按照人民銀行統(tǒng)一部署，積極對社會公眾開展反洗錢工作，履行反洗錢社會責(zé)任。

4、繼續(xù)開展反洗錢客戶風(fēng)險分類和盡職調(diào)查

一是根據(jù)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)一年兩次的客戶風(fēng)險等級初評工作，客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部通力協(xié)作，做好客戶等級風(fēng)險評定工作，評定工作中一定要按風(fēng)險等級評定的流程規(guī)范操作，涉及人工評－2－定的務(wù)必做好相關(guān)資料的保存。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，報(bào)送重點(diǎn)可疑交易專報(bào)、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險分類記錄的保存工作。三是充分利用客戶風(fēng)險等級評定成果，對高度關(guān)注、一般關(guān)注、低風(fēng)險客戶采取不同的方式進(jìn)行分別管理。

5、繼續(xù)深入落實(shí)內(nèi)控檢查制度。

加強(qiáng)反洗錢工作檢查監(jiān)督工作，結(jié)合各業(yè)務(wù)條線檢查，內(nèi)審部門要積極將反洗錢工作開展情況納入到綜合檢查中，對各崗位反洗錢履行職責(zé)情況、客戶身份識別大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報(bào)備等反洗錢工作開展情況進(jìn)行徹底檢查，并對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見、落實(shí)整改。

三、___對近期反洗錢工作提出要求

1、各部室要結(jié)合自身實(shí)際，落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，不斷推動本專業(yè)反洗錢工作開展。認(rèn)真做好反洗錢系統(tǒng)信息監(jiān)控報(bào)告系統(tǒng)的客戶風(fēng)險等級評定工作，對系統(tǒng)初評有問題的務(wù)必進(jìn)行人工評級調(diào)整

2、突出做好客戶維護(hù)工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動存量客戶信息維護(hù)和進(jìn)一步健全客戶信息維護(hù)工作機(jī)制三方面入手，加快客戶信息維護(hù)工作實(shí)施進(jìn)度，爭取短時間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)。

__支行_年_月_日

時間：_年_月_日_時_分

地點(diǎn)：營業(yè)室

主持:___

參加人員:___

記錄：___

會議議題：

一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報(bào)

二、安排__年度反洗錢工作

三、__對近期反洗錢工作提出要求

會議內(nèi)容：

一、學(xué)習(xí)上級行反洗錢工作簡報(bào)通過學(xué)習(xí)，要求認(rèn)真分析總結(jié)各行好經(jīng)驗(yàn)、好做法，做到學(xué)以致用，確保我行反洗錢工作再上新臺階。

二、安排__年度反洗錢工作

1、建立反洗錢獎懲激勵機(jī)制。年初我行將按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，建立《__支行反洗錢工作考核獎勵辦法》將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能。

2、進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制。__年在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立并完善現(xiàn)有反洗錢工作管理規(guī)章制度，尤其是相關(guān)內(nèi)容發(fā)生變化時，及時補(bǔ)充修訂，并報(bào)上級行備案。

3、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢人員的培訓(xùn)工作。我行將反行錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入到日常綜合培訓(xùn)當(dāng)中，繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。如新員工入職培訓(xùn)，每年反洗錢崗位人員培訓(xùn)、全體員工年度培訓(xùn)、登錄反洗錢交流園地，積極參加園地交流、討論、學(xué)習(xí)等。

4、繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳工作積極開展好對外宣傳工作，開展一次大型宣傳活動及日常不定期宣傳，利用反洗錢宣傳日和柜面窗口發(fā)放宣傳單，向客戶宣傳講解反洗錢工作的意義，讓客戶了解不法分子利用洗錢活動給國家和人民帶來的危害，同時也讓客戶了解反洗錢工作不會損害客戶的合法權(quán)益，使反洗錢宣傳工作達(dá)到預(yù)期目的

5、繼續(xù)開展反洗錢客戶風(fēng)險分類和盡職調(diào)查一是對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)體現(xiàn)的客戶等級進(jìn)行分類和調(diào)整。二是根據(jù)客戶盡職調(diào)查結(jié)果及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，報(bào)送重點(diǎn)可疑交易專報(bào)、反洗錢調(diào)查，并按要求做好風(fēng)險分類記錄的保存工作。三是對三四五類客戶開展基礎(chǔ)盡職調(diào)查，建立一類和二類客戶電子清單。

6、繼續(xù)深入落實(shí)內(nèi)控檢查制度。將反洗錢業(yè)務(wù)納入業(yè)務(wù)檢查范疇，反洗錢人員對本行的各崗位反洗錢履行職責(zé)情況及大額支付、大額提現(xiàn)、大額交易，登記報(bào)備等情況組織檢查。對反洗錢業(yè)務(wù)資料按照檔案管理規(guī)定保管。

三、__對近期反洗錢工作提出要求

1、各小組要結(jié)合自身實(shí)際，落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，不斷推動本專業(yè)反洗錢工作開展。

2、突出做好客戶維護(hù)工作。要從狠抓新增客戶信息采集質(zhì)量、舉全行之力推動存量客戶信息維護(hù)和進(jìn)一步健全客戶信息維護(hù)工作機(jī)制三方面入手，加快客戶信息維護(hù)工作實(shí)施進(jìn)度，爭取短時間扭轉(zhuǎn)落后局面，夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)。

__支行

__年_月_日

__郵政儲蓄銀行縣支行營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組在6月21號召開了第二次工作會議。會議由反洗錢主管主持，銷售主管、反洗錢聯(lián)絡(luò)員、等參加了會議。會議內(nèi)容紀(jì)要如下：

一學(xué)習(xí)相關(guān)制度文件

1、《關(guān)于小額貸款業(yè)務(wù)申請資料填寫及合同簽署環(huán)節(jié)不規(guī)范操作的風(fēng)險提示》、

2、《關(guān)于私自遷址和行政區(qū)域變更的網(wǎng)點(diǎn)未及時辦理營業(yè)執(zhí)照變更的風(fēng)險提示函》、《關(guān)于未及時辦理相關(guān)證照致使監(jiān)管部門批復(fù)文件過期作廢的風(fēng)險提示函》。

3、《關(guān)于做好相關(guān)信息保密工作的風(fēng)險提示》、《關(guān)于下發(fā)違規(guī)辦理個人業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》。

通過對相關(guān)文件的學(xué)習(xí)，加深對反洗錢義務(wù)