國內(nèi)信用證項下賣方融資（非議付）業(yè)務(wù)合同模版

編號：國內(nèi)信用證項下賣方融資(非議付）業(yè)務(wù)協(xié)議特別提示本協(xié)議系甲乙各方在平等、自愿的基礎(chǔ)上依法協(xié)商訂立，所有協(xié)議條款均是各方意思的真實表示。為維護(hù)乙方的合法權(quán)益,甲方特提請乙方對關(guān)于各方權(quán)利義務(wù)的所有條款、特別是黑體部分內(nèi)容予以充份注意。國內(nèi)信用證項下賣方融資(非議付）業(yè)務(wù)協(xié)議甲方:**銀行股份有限公司住所(辦公地址)：法定代表人/負(fù)責(zé)人：電話：傳真號碼：郵政號碼：?乙方：住所(辦公地址)：法定代表人/負(fù)責(zé)人:電話：傳真號碼：郵政號碼:第一條經(jīng)甲乙各方協(xié)商，由甲方依據(jù)有關(guān)乙方申請,為乙方提供國內(nèi)信用證項下賣方融資業(yè)務(wù),為保證此項業(yè)務(wù)的順利開展，各方達(dá)成并同意遵守本協(xié)議中的關(guān)于商定。第二條本協(xié)議所指的國內(nèi)信用證項下賣方融資業(yè)務(wù)（以下簡稱“賣方融資”)遵循《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》等關(guān)于規(guī)定。第三條本協(xié)議所指的賣方融資(非議付)業(yè)務(wù)，是指甲方有追索權(quán)的對乙方無不符點的即期付款、非議付的延期付款國內(nèi)信用證，以及有不符點、開證行已確認(rèn)到期付款但未授權(quán)議付的可議付延期付款國內(nèi)信用證項下單據(jù)進(jìn)行的融資。第四條乙方應(yīng)當(dāng)依照甲方的要求，提供真實、合法、有效、完整的單證。甲方對乙方提供的單證進(jìn)行審查，在雖有不符點但已收到開證行（保兌行）的付款確認(rèn)書的情形下，可向乙方辦理賣方融資（非議付)業(yè)務(wù)。未滿足上述條件的，甲方有權(quán)拒絕為乙方提供融資。第五條甲方向乙方融資后，乙方將本協(xié)議項下信用證全套單據(jù)和貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移甲方。甲方有權(quán)處理上述單據(jù)及有關(guān)貨物。第六條賣方融資項下結(jié)算業(yè)務(wù)均通過乙方在甲方開立的賬戶辦理。第七條乙方須對所提交單據(jù)的真實性、有效性和法律效力負(fù)責(zé),并承諾貿(mào)易背景真實可靠。若出現(xiàn)以下任一情形,甲方有權(quán)向乙方追回賣方融資項下費用及有關(guān)利息和費用:１.開證行拒絕付款或第三人向法院申請止付的；２．乙方偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)；3.乙方未按貿(mào)易協(xié)議商定交付貨物或者交付的貨物無價值;4.乙方和開證申請人或者其他第三方串通提交假單據(jù)，而沒有真實的基礎(chǔ)交易；５.其他進(jìn)行信用證欺詐的情形；6.因貨物損失或其他不是由于財務(wù)和資信的原因致使開證申請人對本協(xié)議項下應(yīng)收賬款的償還提出異議,進(jìn)而拒付或少付的;7.乙方與開證申請人或乙方與其他債務(wù)人發(fā)生貿(mào)易糾紛(包括(但不限于）質(zhì)量、技術(shù)、服務(wù)方面的糾紛）、債務(wù)糾紛和債務(wù)追索，致使開證申請人未在購銷或服務(wù)協(xié)議規(guī)定的期限內(nèi)向甲方支付應(yīng)收賬款;8.其他甲方未及時足額收到信用證項下費用的情形。第八條甲方的權(quán)利和義務(wù)1.甲方有權(quán)要求乙方提供履行本協(xié)議應(yīng)取得的關(guān)于資料文件的原件或與原件一致的復(fù)印件。2.甲方有權(quán)基于維護(hù)融資資金安全的目的，在本協(xié)議履行期內(nèi)監(jiān)督乙方在甲方開立的賬戶的資金運用情形。3.甲方?jīng)Q定向乙方提供融資的,應(yīng)將相應(yīng)的融資費用劃入乙方賬戶。4.甲方?jīng)Q定向乙方提供融資的,依照商定利率在融資期內(nèi)按月收取利息。5.無論融資是否到期，甲方有權(quán)以收到的信用證項下費用或處分單據(jù)下的貨物所得用于清償乙方融資款本息及其他應(yīng)付費用,不足清償部分有權(quán)向乙方追償。6．甲方不負(fù)責(zé)開證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實性,但有權(quán)且無義務(wù)依照謹(jǐn)慎原則獨立對所開證業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性、業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性進(jìn)行檢查。如發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)以及其他任何不符合甲方內(nèi)部管理規(guī)定的業(yè)務(wù)，甲方有權(quán)拒絕受理或向乙方追回賣方融資項下費用及有關(guān)利息和費用。７.甲方有權(quán)依據(jù)關(guān)于法律法規(guī)的規(guī)定或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，將與本協(xié)議關(guān)于的信息和乙方其他有關(guān)信息提供給中國人民銀行征信系統(tǒng)和其他依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫,供具備適當(dāng)資格/資質(zhì)的機(jī)構(gòu)或個人查詢和使用。甲方也有權(quán)為本協(xié)議訂立和履行之目的，通過中國人民銀行征信系統(tǒng)和其他依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫查詢乙方的有關(guān)信息。第九條乙方的權(quán)利和義務(wù)１.乙方應(yīng)向甲方提出書面申請及相應(yīng)的資料文件、資料文件資料、報表和憑證，并保證其準(zhǔn)確性、真實性、完整性和有效性。2.乙方保證信用證項下的貿(mào)易真實、合法、有效，且不因貿(mào)易協(xié)議項下糾紛拒絕履行本協(xié)議的所有義務(wù)。3.乙方應(yīng)向甲方提交有權(quán)簽署本協(xié)議及與本協(xié)議關(guān)于的資料文件和單據(jù)的授權(quán)人員名單及上述人員的簽字樣本，并保證其真實性和合法性。4.乙方應(yīng)按甲方要求填妥關(guān)于憑證。５.乙方應(yīng)在甲方開立存款賬戶。從融資接受之日起到甲方從開證行或其他當(dāng)事人取得償付日止,其存款賬戶收支接受甲方監(jiān)督。6.乙方應(yīng)辦妥履行本協(xié)議所必備的法律和行政審批手續(xù)，并將相應(yīng)的審批資料文件正本或復(fù)印件交由甲方查驗。7.乙方應(yīng)在信用證的有效期內(nèi)交單，在交單時應(yīng)向甲方提交完整的信用證文本。8.自融資之日起,乙方信用證項下全套單據(jù)及貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移甲方，但單據(jù)項下貨物的風(fēng)險始終由乙方承擔(dān)。９．乙方有權(quán)及時取得本協(xié)議項下的融資費用。10.乙方保證在單據(jù)和貨物上未設(shè)立或允許保留任何抵押、質(zhì)押、權(quán)益轉(zhuǎn)讓或其他擔(dān)保，且不會采取任何可能損害或限制甲方與單據(jù)關(guān)于的權(quán)利的行為。1１.乙方確認(rèn)不存在影響信用證項下費用支付的法院止付令或任何其他可能影響信用證項下費用支付的問題。12.乙方因某種原因收到信用證項下費用時,應(yīng)立即向甲方支付該費用。該筆費用在支付甲方前,乙方保證完全出于維護(hù)甲方的排他權(quán)益而監(jiān)控、收取和持有該筆費用,并保證依照甲方的指令辦理支付。13.乙方同意甲方將本協(xié)議項下單據(jù)索償所得費用作為該項融資還款來源直接償還對甲方的債務(wù),如所得費用不足以清償所有融資,差額部分由乙方另行清償。14.為保障甲方的融資債權(quán)，乙方在本協(xié)議項下提供如下?lián)＃簱?dān)保方式協(xié)議名稱協(xié)議編號15.有下列情形之一，乙方應(yīng)及時書面通知甲方:（1）乙方經(jīng)營機(jī)制發(fā)生變化,如實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立、股份制改造、與外商合資合作等；(2)乙方經(jīng)營范圍及注冊資本增減、股權(quán)變更;（3）乙方涉及重大糾紛、訴訟或仲裁、行政調(diào)查或處罰的；(4)乙方保證金(如有）權(quán)屬發(fā)生爭議；（5）乙方破產(chǎn)、歇業(yè)、解散、被停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照;（6)乙方的住所、電話、法定代表人（負(fù)責(zé)人）等主要登記事項發(fā)生變更；（7）乙方的法定代表人（負(fù)責(zé)人)、實際監(jiān)控人或股東下落不明、失聯(lián)或涉及以其為被告/被申請人/犯罪嫌疑人／被告人的訴訟或仲裁、行政調(diào)查或處罰的。１6.法律法規(guī)規(guī)定或本協(xié)議商定的其他義務(wù)。第十條違約事件和處理１.發(fā)生下列情形之一的,視為乙方違約:(1）乙方不履行本協(xié)議商定的任一義務(wù)，或出現(xiàn)本協(xié)議第八條商定的任一情形；（２）乙方歇業(yè)、解散、清算、停業(yè)整頓、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷或被申請破產(chǎn)的;(3)乙方、乙方的法定代表人（負(fù)責(zé)人)或?qū)嶋H監(jiān)控人或股東下落不明或涉及以其為被告/被申請人/犯罪嫌疑人/被告人的訴訟或仲裁的或失聯(lián)的；(４）乙方發(fā)生對其履行本協(xié)議項下義務(wù)造成或產(chǎn)生重大不利影響的情形，包括(但不限于)生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)狀況惡化、涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛或者因違反食品安全、安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)等有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)造成責(zé)任事故等；（5)甲方融資后未獲足額付款，且乙方存款賬戶沒有足夠的資金用于償還融資款本息及其他應(yīng)付費用；(６)乙方利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假協(xié)議，以無實際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等套取甲方資金或授信,或通過關(guān)聯(lián)交易有意愿逃廢甲方債權(quán)的；(7）本協(xié)議項下?lián)０l(fā)生不利于甲方的變化,乙方未依照甲方要求另行提供其他擔(dān)保的；（８)可能對甲方債權(quán)造成或產(chǎn)生重大不利影響的其他情形。2．出現(xiàn)本條規(guī)定的違約事件時，乙方應(yīng)及時通知甲方,甲方有權(quán)采取下列一項或多項救濟(jì)措施：(１)要求乙方限期更正糾正違約行為;(2)停止發(fā)放尚未發(fā)放的融資;(3）宣布所有或部分未償還的融資費用立即到期，立即收回所有或部分融資；（４）有權(quán)從乙方或承受其權(quán)利義務(wù)的第三方的賬戶中或從其他收款中主動收取乙方所有應(yīng)付費用；(5）如因政府命令、法律或法規(guī)的實施使甲方在本協(xié)議項下的履行成為非法或信用證的任一方被禁止付款,甲方將被免于本協(xié)議項下義務(wù)的履行；（７）有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、本協(xié)議商定或甲方認(rèn)為必要的其他措施。３．融資到期（含被宣布提前到期)乙方未按約償還的,甲方有權(quán)自逾期之日起在原融資利率基礎(chǔ)上加收%（30%—５0％）計收罰息。對乙方未及時支付的利息，按本條商定的罰息利率計收復(fù)利。４．乙方未按本協(xié)議商定用途使用融資的,甲方有權(quán)自融資被挪用之日起,在原融資利率基礎(chǔ)上加收％（50%—1０0％）計收罰息，融資被挪用期間未及時支付的利息，按本條商定的罰息利率計收復(fù)利。５.乙方同時發(fā)生上述第3、4款所列情形的，罰息利率擇其重者確定，不并處。第十一條扣收為實現(xiàn)本協(xié)議項下的債權(quán)，甲方有權(quán)從乙方開立在甲方或**銀行股份有限公司其他分支機(jī)構(gòu)的所有本外幣賬戶中扣收相應(yīng)費用用以清償?？蹌澷M用與本協(xié)議幣種不一致的,按扣劃日甲方適用的匯率進(jìn)行折算?？蹌澣罩燎鍍斎?甲方依據(jù)有關(guān)國家外匯管理政策將扣劃費用兌換成本協(xié)議幣種并實際清償乙方債務(wù)之日)期間造成或產(chǎn)生的利息和其他費用,以及在此期間因匯率波動而造成或產(chǎn)生的差額部分由乙方承擔(dān)?？蹌澦觅M用不足以清償乙方所有債務(wù)時,應(yīng)首先用于抵償?shù)狡谖锤兜馁M用，抵償費用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜睦ⅲê瑥?fù)利和罰息），再用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘?。第十二條費用與本協(xié)議訂立、履行及糾紛解決關(guān)于的費用,包括（但不限于）律師代理費、公證費等均由乙方支付或償付。第十三條權(quán)利和義務(wù)的轉(zhuǎn)讓未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將本協(xié)議項下任何權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓予第三人。但若甲方因業(yè)務(wù)需要須委托**銀行股份有限公司其他分支機(jī)構(gòu)(包括分行及各管轄支行）履行本協(xié)議項下權(quán)利及義務(wù),乙方對此表示認(rèn)可并視為甲方親自履行。第十四條通知與送達(dá)１．本協(xié)議項下的通知、要求、本協(xié)議所涉之債務(wù)催收、訴訟(仲裁)的法律文書或其他通信可交付或發(fā)送至本協(xié)議首部所商定的辦公地址或聯(lián)系方式。2.就本協(xié)議項下甲方給予乙方的任何通知、要求、債務(wù)催收函或其他通信,其中電傳、電話、傳真號碼、電子郵件等一經(jīng)發(fā)出即視為已送達(dá)乙方；郵政信函于投寄之日起第三日即視為已送達(dá)乙方；如派人專程送達(dá),則乙方簽收日視為送達(dá),乙方拒收的，送達(dá)人可采取拍照、錄像方式記錄送達(dá)過程,并將文書留置,亦視為送達(dá)。3.司法機(jī)關(guān)或仲裁機(jī)構(gòu)亦按本款商定的辦公地址、聯(lián)系方式向乙方發(fā)送有關(guān)（法律)文書,無人簽收或乙方拒收的，則(法律)文書退回之日視為送達(dá)之日;如直接送達(dá)時乙方拒收的，送達(dá)人可采取拍照、錄像方式記錄送達(dá)過程，并將（法律)文書留置,亦視為送達(dá)。乙方提供錯誤聯(lián)系方式或未及時告知變更后聯(lián)系方式的,致使(法律）文書未能送達(dá)或退回的，則（法律）文書退回之日視為送達(dá)之日。4.如乙方提供的上述聯(lián)系方式發(fā)生變更的，應(yīng)在變更后三日內(nèi)書面通知甲方；在本協(xié)議項下債務(wù)進(jìn)入訴訟或仲裁階段后,則須以書面方式告知審理機(jī)關(guān)。否則按原聯(lián)系方式發(fā)出的通知或其他文書，即使變更方?jīng)]有收到，仍視為送達(dá)。第十五條協(xié)議的變更、解除和說明１.本協(xié)議經(jīng)各方書面同意可以修改、補(bǔ)充或解除。本協(xié)議的任何修改和補(bǔ)充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分。2.本協(xié)議任何條款的無效均不影響其他條款的效力。3.甲方給予乙方的任何寬容、寬限或優(yōu)惠或延緩行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利,均不影響、損害或限制甲方依本協(xié)議和法律、法規(guī)而享有的所有權(quán)益，也不應(yīng)視為甲方對本協(xié)議任何權(quán)益的放棄。第十六條本協(xié)議的效力獨立于信用證據(jù)以開立的基礎(chǔ)協(xié)議。第十七條爭議解決及司法管轄在協(xié)議履行期間，因履行本協(xié)議所發(fā)生的或與本協(xié)議關(guān)于的所有爭議、糾紛，各方可協(xié)商解決。協(xié)商不成的,任何一方可以采取如下第種方式加以解決：1．將爭議提交仲裁委員會，按提交仲裁申請時該會有效