營銷人員合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)

營銷人員合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)在是1頁\一共有51頁\編輯于星期二前言“如果營銷是一場戰(zhàn)斗，合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員?！爆F(xiàn)在是2頁\一共有51頁\編輯于星期二主要內(nèi)容第一部分營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是3頁\一共有51頁\編輯于星期二營銷風(fēng)險(xiǎn)對從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義3課程目標(biāo)---合規(guī)營銷、避免營銷風(fēng)險(xiǎn)3第一部分營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系現(xiàn)在是4頁\一共有51頁\編輯于星期二

什么是營銷風(fēng)險(xiǎn)？主要是指營銷行為風(fēng)險(xiǎn)，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇什么是合規(guī)？主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定一、營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義第一部分營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系現(xiàn)在是5頁\一共有51頁\編輯于星期二

要疊一百萬張骨牌，需費(fèi)時(shí)一個(gè)月，

但要推倒骨牌卻只消十幾秒。

要累積成功的事業(yè)，需耗時(shí)數(shù)十載，

但可能因一次違規(guī)前功盡棄,化為灰燼。

二、營銷風(fēng)險(xiǎn)對從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果第一部分營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系現(xiàn)在是6頁\一共有51頁\編輯于星期二

證券營銷人員應(yīng)當(dāng)三、本課程的目標(biāo)---規(guī)避營銷行為風(fēng)險(xiǎn)熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則主動(dòng)識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險(xiǎn)對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任第一部分營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系現(xiàn)在是7頁\一共有51頁\編輯于星期二主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是8頁\一共有51頁\編輯于星期二營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營銷人員管理工作指引（試行）》等3第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定現(xiàn)在是9頁\一共有51頁\編輯于星期二自律規(guī)則《公司法》、《證券法》……《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》......行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件一、營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細(xì)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》、《監(jiān)管動(dòng)態(tài)》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）……法律現(xiàn)在是10頁\一共有51頁\編輯于星期二二、《深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營銷人員管理工作指引（試行）

》宗旨名詞解釋適用范圍原則總則第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定現(xiàn)在是11頁\一共有51頁\編輯于星期二《指引》之一：員工制營銷人員證券公司全日制非全日制勞動(dòng)合同法非可轉(zhuǎn)全加強(qiáng)對非全日制員工營銷人員的管理第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定現(xiàn)在是12頁\一共有51頁\編輯于星期二《指引》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個(gè)小時(shí)執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德不少于20個(gè)小時(shí)并經(jīng)測試合格簽訂合同專門代理證券公司從事客戶招攬和服務(wù)工作展業(yè)執(zhí)業(yè)注冊登記獲得證書第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定現(xiàn)在是13頁\一共有51頁\編輯于星期二執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

禁止從事的行為執(zhí)業(yè)地域范圍相適應(yīng)性可以從事的行為取得證書后方可執(zhí)業(yè)《指引》之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定現(xiàn)在是14頁\一共有51頁\編輯于星期二《指引》之四---管理和監(jiān)督客戶回訪異常交易和操作監(jiān)控投訴處理與問責(zé)機(jī)制管理和監(jiān)督信息公示與核對報(bào)告制度第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定現(xiàn)在是15頁\一共有51頁\編輯于星期二主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是16頁\一共有51頁\編輯于星期二第三部分如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事的活動(dòng)相關(guān)處罰規(guī)定營銷人員執(zhí)業(yè)原則3營銷人員的禁止行為3現(xiàn)在是17頁\一共有51頁\編輯于星期二勤勉盡責(zé)

公平對待客戶

誠實(shí)守信客戶利益優(yōu)先

一、營銷人員執(zhí)業(yè)原則第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是18頁\一共有51頁\編輯于星期二二、營銷人員可以從事下列活動(dòng)

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是19頁\一共有51頁\編輯于星期二二、營銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定可以從事的其他活動(dòng)。第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是20頁\一共有51頁\編輯于星期二三、營銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是21頁\一共有51頁\編輯于星期二（四）采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是22頁\一共有51頁\編輯于星期二（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；（八）面向不特定公眾開展或者變相開展證券投資咨詢活動(dòng)；

（九）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；

三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是23頁\一共有51頁\編輯于星期二（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費(fèi)用或者在執(zhí)業(yè)過程中索取或者收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物；（十一）私自以證券公司或者營業(yè)部的名義，與客戶或者他人簽訂合同、協(xié)議；（十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財(cái)工作室等機(jī)構(gòu)合作開發(fā)客戶；（十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時(shí)隱瞞或者歪曲合同條款中的重要內(nèi)容，或者對金融產(chǎn)品做虛假或者誤導(dǎo)性說明、承諾或者宣傳；三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是24頁\一共有51頁\編輯于星期二（十四）擅自變更證券相關(guān)合同條款和費(fèi)率，擅自填寫、更改證券相關(guān)合同及其文件內(nèi)容；（十五）惡意捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他公司、證券中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)；（十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是25頁\一共有51頁\編輯于星期二損害客戶利益的行為

擾亂市場秩序的行為承擔(dān)法律責(zé)任營銷人員的禁止行為三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷

違背職業(yè)道德的行為記入誠信檔案公司內(nèi)部處罰現(xiàn)在是26頁\一共有51頁\編輯于星期二四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）

違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)提供投資建議，對證券價(jià)格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是27頁\一共有51頁\編輯于星期二四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)未出示證書接受多家證券公司委托沒有或不足的，3萬元以下罰款低于3萬元，罰3萬以下罰款責(zé)令改正警告沒收違法所得等值罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是28頁\一共有51頁\編輯于星期二四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（罰則）續(xù)未了解客戶不適當(dāng)銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書面方式揭示風(fēng)險(xiǎn)警告3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是29頁\一共有51頁\編輯于星期二

對直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的；（二）擅自對客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；（三）未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；（四）參與操縱證券交易價(jià)格的；（五）擅自對客戶、柜員資料進(jìn)行修改、刪除的；（六）經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。并處經(jīng)濟(jì)賠償撤職降級解聘職務(wù)留用察看開除解除合同公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是30頁\一共有51頁\編輯于星期二公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)下列行為：直接責(zé)任人員警告記過撤職降級解聘職務(wù)并處經(jīng)濟(jì)賠償

留用察看開除解除合同

（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的；（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的；（五）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為；（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準(zhǔn)要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；（七）在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；（八）對系統(tǒng)運(yùn)行或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時(shí)研究解決、或者不及時(shí)向公司主管部門報(bào)告，造成資金損失或者客戶投訴的。公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)第三部分如何合規(guī)營銷現(xiàn)在是31頁\一共有51頁\編輯于星期二主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是32頁\一共有51頁\編輯于星期二第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢?nèi)?、非現(xiàn)場開戶四、開空戶五、營銷人員炒股六、不規(guī)范營銷場所七、私印宣傳資料

現(xiàn)在是33頁\一共有51頁\編輯于星期二一、代客操作代客操作常見現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財(cái)相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十三條、第一百四十四條

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十九條處罰規(guī)定：

責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是34頁\一共有51頁\編輯于星期二案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣

2008年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是35頁\一共有51頁\編輯于星期二

為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧

王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營業(yè)部開立5個(gè)賬戶王某將交易密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進(jìn)行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進(jìn)行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是36頁\一共有51頁\編輯于星期二案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了交易。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是37頁\一共有51頁\編輯于星期二

湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開發(fā)工作。

投資損失大，湯某離開營業(yè)部，目前去向不明

營業(yè)部外部營銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金1000多萬證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)違規(guī)—案情回顧

約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20%的投資收益

累計(jì)虧損600多萬第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是38頁\一共有51頁\編輯于星期二案例：4個(gè)月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)幕消息鼓動(dòng)鄭芳委托他炒股1頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是39頁\一共有51頁\編輯于星期二違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十四條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第十二條、第二十四條

處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。二、違規(guī)咨詢第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是40頁\一共有51頁\編輯于星期二違規(guī)咨詢案例第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某證券公司經(jīng)紀(jì)人B君介紹在營業(yè)部開戶轉(zhuǎn)入800多萬元用于新股申購，中簽中國石油1萬股

被經(jīng)紀(jì)人忽悠，在中國石油上市首日以40多元的價(jià)位全部買入中國石油行情大跌，客戶虧損嚴(yán)重將證券營業(yè)部告上法庭現(xiàn)在是41頁\一共有51頁\編輯于星期二什么是非現(xiàn)場開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十五條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。

三、非現(xiàn)場開戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是42頁\一共有51頁\編輯于星期二什么是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

第二十九、三十條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

四、開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是43頁\一共有51頁\編輯于星期二EmailQQ營業(yè)部。。。。。。MSN客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息案例：非現(xiàn)場開戶及開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例某營業(yè)部在異地建營銷團(tuán)隊(duì)，借銀行網(wǎng)點(diǎn)的場地進(jìn)行客戶開發(fā)和營銷為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，通過學(xué)校、企事業(yè)單位等關(guān)系進(jìn)行批量開戶經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)在是44頁\一共有51頁\編輯于星期二問題：客戶經(jīng)理能否炒股？相關(guān)法律法規(guī)要求：《證券法》第四十三條、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十九條、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第四條處罰規(guī)定：依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款五、營銷人員炒股第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是45頁\一共有51頁\編輯于星期二案例：員工炒股某地證監(jiān)局對當(dāng)?shù)匾患易C券營業(yè)部進(jìn)行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部負(fù)責(zé)人自1998年以本人姓名開立股票賬戶在營業(yè)部進(jìn)行股票買賣撤銷該營業(yè)部負(fù)責(zé)人高管任職資格，記入誠信檔案；證券公司也給予此人撤職、行政警告處分第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例現(xiàn)在是46頁\一共有51頁\編輯于星期二問題：何為不規(guī)范營銷場所？相關(guān)法律法規(guī)要求：深圳證監(jiān)局深證局機(jī)構(gòu)字[2001]39號《關(guān)于清理不規(guī)范營銷服務(wù)場所的通知：任何證券營業(yè)部不得以投資者