金牌客戶經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)談?wù)n件

金牌客戶經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)談---做一個(gè)學(xué)習(xí)型員工，從創(chuàng)新業(yè)務(wù)中獲益

創(chuàng)新的基本理念1新形勢(shì)下營(yíng)業(yè)部發(fā)展模式2客戶經(jīng)理如何提高自身的創(chuàng)新能力3營(yíng)業(yè)部通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新取得的成就4目錄創(chuàng)新的基本理念創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)是企業(yè)家的主要特征，企業(yè)家不是投機(jī)商，也不是只知道賺錢、存錢的守財(cái)奴，而應(yīng)該是一個(gè)大膽創(chuàng)新敢于冒險(xiǎn)，善于開拓的創(chuàng)造型人才?！夹鼙颂亍綂W地利經(jīng)濟(jì)學(xué)家

創(chuàng)新是企業(yè)家的具體工具，也就是他們借以利用變化作為開創(chuàng)一種新的實(shí)業(yè)和一項(xiàng)新的服務(wù)的機(jī)會(huì)的手段。企業(yè)家們需要有意識(shí)地去尋找創(chuàng)新的源泉，去尋找表明存在進(jìn)行成功創(chuàng)新機(jī)會(huì)的情況變化擴(kuò)其征兆。他們還需要懂得進(jìn)行成功的創(chuàng)新的原則并加以運(yùn)用?！急说谩さ卖斂恕矫绹?guó)管理學(xué)權(quán)威金融創(chuàng)新類別思維方式金融制度創(chuàng)新原創(chuàng)性金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新金融組織創(chuàng)新整合性組合性金融創(chuàng)新：指金融內(nèi)部通過各種要素的重新組合和創(chuàng)造性變革所創(chuàng)造或引進(jìn)的新事物。思想的躍進(jìn)，如第一份期權(quán)合約的產(chǎn)生將已有觀念的重新理解和運(yùn)用，如期貨合約的產(chǎn)生；如蝶式期權(quán)創(chuàng)新的內(nèi)容制度創(chuàng)新理論創(chuàng)新科技創(chuàng)新文化創(chuàng)新創(chuàng)新業(yè)內(nèi)經(jīng)典案例-流動(dòng)收益期權(quán)票據(jù)的創(chuàng)新1

流動(dòng)收益期權(quán)票據(jù)（LYON，LiquidYieldOptionNote）：是由美林公司于1985年成功創(chuàng)造的金融產(chǎn)品，其實(shí)質(zhì)是一種極為復(fù)雜的債券，但這種債券具有零息債券、可轉(zhuǎn)換債券、可贖回債券、可回售債券的共同屬性，因而LYON的創(chuàng)新事實(shí)上只是上述四類債券的合成。以第一例威斯特公司發(fā)行的LYON為例具體分析，其基本特征有：

美林證券——流動(dòng)收益期權(quán)票據(jù)的創(chuàng)新零息債券性一張威斯特公司LYON面值1000美元，到期日2001年1月21日，不付息，發(fā)行價(jià)為250美元。可轉(zhuǎn)換性LYON出售的同時(shí)也售給了投資者一張轉(zhuǎn)換期權(quán)，該期權(quán)保證投資者在到期日前的任何時(shí)候能將每張債券按4.36的比率轉(zhuǎn)換成威斯特公司的股票?？哨H回性LYON出售同時(shí)也給予了發(fā)行人回贖期權(quán)可回售性LYON的出售也給了投資者回售期權(quán)，這一期權(quán)保證投資者從1988年6月30日起以事先規(guī)定的價(jià)格回售給發(fā)行人。促銷及上市包裝與定價(jià)尋找合適的發(fā)行人發(fā)現(xiàn)潛在的投資需求Stage4Stage3Stage2Stage1流動(dòng)收益期權(quán)票據(jù)的創(chuàng)新過程業(yè)內(nèi)經(jīng)典案例-流動(dòng)收益期權(quán)票據(jù)的創(chuàng)新2業(yè)內(nèi)經(jīng)典案例-流動(dòng)收益期權(quán)票據(jù)的創(chuàng)新4地位:金融創(chuàng)新與一般商品創(chuàng)新具有同樣重要的經(jīng)濟(jì)含義;

市場(chǎng)營(yíng)銷:金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)必須充分考慮潛在投資需求特點(diǎn)及投資需求的規(guī)模，并在此基礎(chǔ)上對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行合理包裝與定價(jià)，最后選擇合適的市場(chǎng)時(shí)機(jī)推向市場(chǎng);精髓:金融創(chuàng)新的精髓在于運(yùn)用、尖端技術(shù)對(duì)現(xiàn)有收益／風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行剝離、分解并通過重新組合或復(fù)合創(chuàng)造出新的收益／風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系;借鑒1借鑒2借鑒3創(chuàng)新的基本理念1新形勢(shì)下營(yíng)業(yè)部發(fā)展模式2客戶經(jīng)理如何提高自身的創(chuàng)新能力3營(yíng)業(yè)部通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新取得的成就4目錄證券市場(chǎng)主要形勢(shì)我國(guó)目前經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)還處于價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)的初期階段，主要靠降低證券交易傭金收入來吸引客戶。

主要形勢(shì)傭金率呈逐漸下降態(tài)勢(shì)客戶需求越來越多樣化新業(yè)務(wù)種類增長(zhǎng)迅速創(chuàng)新型的金融產(chǎn)品缺乏整體服務(wù)內(nèi)容呈同質(zhì)化客戶資源爭(zhēng)奪較為激烈應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新——關(guān)注新業(yè)務(wù)帶來的機(jī)會(huì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)股票交易基金代銷創(chuàng)新業(yè)務(wù)私募基金業(yè)務(wù)；ETF套利交易股指期貨套利業(yè)務(wù)公募一對(duì)多的引進(jìn)股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)大宗交易業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)營(yíng)銷模式創(chuàng)新由傳統(tǒng)的單打獨(dú)斗向團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)轉(zhuǎn)變由單獨(dú)的股票交易向資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)變由單純的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向中間業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變由簡(jiǎn)單的渠道營(yíng)銷向服務(wù)營(yíng)銷轉(zhuǎn)變四個(gè)轉(zhuǎn)變營(yíng)銷模式創(chuàng)新管理模式創(chuàng)新管理模式創(chuàng)新——交叉管理，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)補(bǔ)充前后組織結(jié)構(gòu)圖創(chuàng)新的基本理念1新形勢(shì)下營(yíng)業(yè)部發(fā)展模式2客戶經(jīng)理如何提高自身的創(chuàng)新能力3營(yíng)業(yè)部通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新取得的成就4目錄建立自己的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃幾點(diǎn)要素思考自己到底要什么？自己的發(fā)展方向是什么？自己喜歡做什么？自己能做什么？初入職場(chǎng)人士的共性：不知道自己應(yīng)該在哪個(gè)領(lǐng)域開始自己的職業(yè)生涯目前通過營(yíng)業(yè)部可以投資的品種加表樹立創(chuàng)新意識(shí)樹立創(chuàng)新意識(shí)創(chuàng)新意識(shí)是指人們根據(jù)社會(huì)和個(gè)體生活發(fā)展的需要，引起創(chuàng)造前所未有的事物或觀念的動(dòng)機(jī)，并在創(chuàng)造活動(dòng)中表現(xiàn)出的意向、愿望和設(shè)想。它是人類意識(shí)活動(dòng)中的一種積極的、富有成果性的表現(xiàn)形式，是人們進(jìn)行創(chuàng)造活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和內(nèi)在動(dòng)力。創(chuàng)新意識(shí)的作用創(chuàng)新意識(shí)是決定企業(yè)最直接的精神力量創(chuàng)新意識(shí)能夠促成多種因素的變化，推動(dòng)企業(yè)全面進(jìn)步；創(chuàng)新意識(shí)能促成人才素質(zhì)結(jié)構(gòu)的變化，提升人的本質(zhì)力量案例分析美林的國(guó)債投資成長(zhǎng)收據(jù)美林公司在1982年推出的第一份具有本息分離債券（STRIPS）性質(zhì)的產(chǎn)品名為“國(guó)債投資成長(zhǎng)收據(jù)”（TIGEs-TreasuryInvestmentGrowthReceipts）。由于這種新產(chǎn)品的出現(xiàn)使得中長(zhǎng)期附息債券通過本息分離具備了零息債券(Zero-Coupon)的性質(zhì)，從而給投資者帶來了風(fēng)險(xiǎn)管理和稅收方面的好處，對(duì)投資者產(chǎn)生了很大的吸引力。

注重團(tuán)隊(duì)協(xié)作注重團(tuán)隊(duì)協(xié)作團(tuán)隊(duì)是由員工和管理層組成的一個(gè)共同體，該共同體合理利用每一個(gè)成員的知識(shí)和技能協(xié)同工作，解決問題，達(dá)到共同的目標(biāo)。團(tuán)隊(duì)的作用在于提高組織的績(jī)效，使團(tuán)隊(duì)的工作業(yè)績(jī)超過成員個(gè)體業(yè)績(jī)的簡(jiǎn)單之和，因?yàn)閳F(tuán)隊(duì)中的每個(gè)人可能在某一方面是天才，但不可能是全才，只有將公司的人力資源進(jìn)行有機(jī)地整合分配，才能產(chǎn)生出“1+1>2”的綜合效能。在諾貝爾獲獎(jiǎng)項(xiàng)目中，因協(xié)作獲獎(jiǎng)的占2/3以上；在諾貝爾獎(jiǎng)設(shè)立的前25年，合作獎(jiǎng)?wù)?1%，而現(xiàn)在則躍居80%;創(chuàng)新的基本理念1新形勢(shì)下營(yíng)業(yè)部發(fā)展模式2客戶經(jīng)理如何提高自身的創(chuàng)新能力3營(yíng)業(yè)部通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新取得的成就4目錄陽(yáng)光私募從08年開始，我營(yíng)業(yè)部逐步開展了一些創(chuàng)新型的業(yè)務(wù)，包括陽(yáng)光私募的開發(fā)、股權(quán)質(zhì)押融資的探討以及大宗交易的承接。數(shù)據(jù)顯示，截止到2007年年底，全球?qū)_基金總規(guī)模2.25萬(wàn)億美元。而第四屆私募基金高峰論壇的最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前我國(guó)私募基金管理的資產(chǎn)規(guī)模約為1萬(wàn)億人民幣，而通過信托公司走向陽(yáng)光化的私募基金僅為400億元，只有我國(guó)私募基金總規(guī)模的4%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于全球?qū)_基金的發(fā)展速度隨著股指期貨、融資融券等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的不斷推出，私募基金必將成為未來證券