家族財富財富投資管理有限公司投后管理辦法模版

杭州xxx家族財富投資管理有限公司HangTangRuiXinFamilyOfficeInvestmentManagementCo.Ltd.地址上海市黃浦區(qū)延安東路100號聯(lián)誼大廈11樓電話+86400-8980618丨傳真+8610-57756199丨客服郵箱service@丨網(wǎng)址杭州xxx家族財富投資管理有限公司HangTangRuiXinFamilyOfficeInvestmentManagementCo.Ltd.地址上海市黃浦區(qū)延安東路100號聯(lián)誼大廈11樓電話+86400-8980618丨傳真+8610-57756199丨客服郵箱service@丨網(wǎng)址杭州xxx家族財富投資管理有限公司投后管理辦法第一章總則第一條為加強杭州xxx家族財富投資管理有限公司投后管理工作，規(guī)范操作、明確責(zé)任，確保投資安全,特制定本管理辦法。第二條投后管理是指相關(guān)投資合同生效之日起到投資本金、收益收回之日止的投資業(yè)務(wù)管理過程。第三條本辦法所稱投資項目，包括資本市場所有的標準化金融產(chǎn)品和非標準化金融產(chǎn)品。第四條本辦法所面向的對象為公司資管板塊的各職能部門，包括投資部、產(chǎn)品部、風(fēng)控部、合規(guī)部和清算部等，投后管理人員指對項目直接負責(zé)的資管業(yè)務(wù)部門工作人員及風(fēng)險控制部工作人員。第五條投后管理中，應(yīng)切實履行如下原則：“責(zé)任人”原則。明確各資管業(yè)務(wù)部門作為投后管理工作的第一責(zé)任人，具體實施投后管理工作。“主動管理”原則。投后管理人員應(yīng)強化投后管理風(fēng)險理念，實施主動風(fēng)險管理。“及時性、真實性、有效性”原則。投后管理人員應(yīng)加強對項目的持續(xù)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并有效識別風(fēng)險預(yù)警信號，落實風(fēng)險應(yīng)對措施，最大限度控制風(fēng)險?！岸ㄆ跈z查與動態(tài)跟蹤”相結(jié)合原則。投后管理人員應(yīng)定期開展投后管理檢查工作，建立定期跟蹤機制，利用多信息渠道實施動態(tài)跟蹤。第二章日常性管理第六條對于標準化金融產(chǎn)品的投資，投后管理內(nèi)容包括建立溝通機制和確定風(fēng)險體系。第七條溝通機制建立與托管機構(gòu)的順暢溝通與反饋機制。每天獲得托管機構(gòu)發(fā)布的基金運作情況報告，每月取得被投資方基金投資策略報告，確定投資組合的近期表現(xiàn)和市場表現(xiàn)，詳細了解被投資基金管理情況。其中包括：業(yè)績跟蹤與分析持續(xù)關(guān)注市場各類金融產(chǎn)品動態(tài)信息，根據(jù)對被投資方產(chǎn)品業(yè)績持續(xù)跟蹤，預(yù)期未來盈利情況，對被投資機構(gòu)配置定期進行動態(tài)調(diào)整。運營了解與監(jiān)測實時跟蹤并監(jiān)測所投金融產(chǎn)品的投資方向以及產(chǎn)品動態(tài)。定期分析產(chǎn)品的行業(yè)投向比例，關(guān)注被投資方管理運營問題，關(guān)注核心投資團隊是否出現(xiàn)較大變動，管理層是否涉嫌違法違規(guī)等。第八條風(fēng)險體系確定整體投資風(fēng)險的測量體系，測量標準和可承受風(fēng)險，定期對各金融產(chǎn)品的綜合實力、投資風(fēng)格和風(fēng)險水平進行分析和評估，完善合格產(chǎn)品入池審批制度。風(fēng)險預(yù)警與報告建立投資風(fēng)險預(yù)警與風(fēng)險報告機制，定期評估可能影響資金安全的風(fēng)險因素。對被投資產(chǎn)品設(shè)立嚴格的止損觸及線，以及最大回撤區(qū)間。風(fēng)險處置與化解對投資可能出現(xiàn)的風(fēng)險類型和程度制定相應(yīng)風(fēng)險應(yīng)急處置流程，降低風(fēng)險并保證投資安全。如發(fā)生觸及止損線的情況，立即采取相應(yīng)措施以降低風(fēng)險。關(guān)注每個產(chǎn)品的最大回撤，如出現(xiàn)最大回撤超過規(guī)定區(qū)間，立即啟動應(yīng)急措施。第九條對于非標準化金融產(chǎn)品的投資，投后管理的內(nèi)容包括：協(xié)議執(zhí)行、項目跟蹤、項目治理、增值服務(wù)四部分。第十條協(xié)議執(zhí)行按照項目投資時簽訂的《投資協(xié)議》，投后管理人員應(yīng)對《投資協(xié)議》規(guī)定的相關(guān)條款進行分類匯總，并制定相應(yīng)的實施計劃，按時督促并落實相關(guān)條款的內(nèi)容。具體內(nèi)容包括但不限于：對于項目投資中約定投資方派駐董事、監(jiān)視等重要高管成員的，應(yīng)及時辦理任命程序；支付投資款后，及時督促被投資方辦理驗資、股東變更、章程修改手續(xù)；如果被投資方經(jīng)營觸發(fā)“有條件條款”如回購、共同出售、估值調(diào)整等時，應(yīng)及時制定處理方案。第十一條項目跟蹤投后管理人員應(yīng)定期采取電話溝通或現(xiàn)場調(diào)研的方式對被投資方的運營狀況進行了解，獲取公司財務(wù)報表、經(jīng)營數(shù)據(jù)、會議決議等文件，了解公司財務(wù)和業(yè)務(wù)狀況、運營成果、客戶關(guān)系、員工情況等。具體包括以下幾個方面：合同履約檢查。主要包括本項目投資資金的使用，相關(guān)賬戶的監(jiān)管以及其他協(xié)議履行的情況等。經(jīng)營環(huán)境檢查。主要包括被投資方的最新動態(tài)，行業(yè)最新情況以及與其他金融機構(gòu)合作情況等。法律風(fēng)險檢查。主要包括被投資方及其主要關(guān)聯(lián)企業(yè)在產(chǎn)權(quán)、投資主體、經(jīng)營范圍等方面的變化情況，融資方及其主要關(guān)聯(lián)企業(yè)各類合同的履行情況等。財務(wù)狀況檢查。檢查內(nèi)容主要包括定期收集被投資方近期財務(wù)報告，對財務(wù)指標變化情況以及投資安全性影響進行分析，重點分析被投資方的現(xiàn)金流狀況。重大事件檢查。內(nèi)容包括被投資方是否出現(xiàn)重大影響事件，如股東變更、固定資產(chǎn)出售、新增資本支出、其他突發(fā)事件等，以及預(yù)計對投資安全性的影響。第十二條項目治理投后管理人員應(yīng)與被投資方保持溝通，對需要由投資方指派董事表決的事項出現(xiàn)時，及時報風(fēng)險控制部，并由風(fēng)險控制部提請公司管理層審議。第十三條增值服務(wù)增值服務(wù)是指公司為被投資方所提供的一系列咨詢服務(wù)，具體內(nèi)容包括協(xié)助企業(yè)招聘和解雇關(guān)鍵管理人員、參與制定戰(zhàn)略與經(jīng)營計劃、為企業(yè)提供融資方案與建議等。第三章風(fēng)險應(yīng)對第十四條對于標準化金融產(chǎn)品的投資，對被投資方可能出現(xiàn)的風(fēng)險按以下三種原則處理。主動分散風(fēng)險。在初期分配投資額度時，應(yīng)參照《xx財富金融產(chǎn)品風(fēng)險評級管理辦法(修訂版)》中風(fēng)險等級評定原則，合理分配為保守級、穩(wěn)健級、平衡級、成長級、進取級五種類型產(chǎn)品的投資分配比例。主動降低風(fēng)險。在定期評估被投資方業(yè)績時，針對投資比例偏高、投資收益遠低于公司預(yù)期目標，或?qū)ふ业筋A(yù)期更為合適的投資管理人時，可考慮降低調(diào)整投資比例。主動應(yīng)對風(fēng)險。在被投資方出現(xiàn)投資判斷錯誤，觸及止損線或最大回撤超過預(yù)定區(qū)間時，在預(yù)期投資管理人投資策略不再適合市場的風(fēng)格特點，并且投資管理人沒有能力在短期內(nèi)調(diào)整投資策略時，考慮進行平倉贖回。第十五條對于非標準化投資項目，如被投資方發(fā)生重大突發(fā)事項或協(xié)議履行發(fā)生重大違約，投資部應(yīng)立即通知風(fēng)險控制部，做出風(fēng)險預(yù)警報告，并共同商定應(yīng)對措施。如發(fā)生以下情況，視為重大突發(fā)事項和重大違約：對投資額、資金來源及構(gòu)成進行重大調(diào)整，致使企業(yè)負債過高，超出企業(yè)經(jīng)濟承受能力，導(dǎo)致到期資金不能歸還或股權(quán)投資不能按時退出；項目方不能按照合同履行或投資資金未按合同約定使用的；（三）參、控股股權(quán)比例發(fā)生重大變化，導(dǎo)致控制權(quán)轉(zhuǎn)移的；（四）項目方嚴重違約，出現(xiàn)損害投資人利益的。做出風(fēng)險預(yù)警后，根據(jù)風(fēng)險預(yù)警級別，采取對應(yīng)的風(fēng)險控制措施。包括但不限于以下方式：要求融資方或擔(dān)保方限期糾正；要求融資方或擔(dān)保方增加抵押或擔(dān)保；要求融資方提前還款或履行回購義務(wù)；對抵押物或融資方、擔(dān)保方的其它財產(chǎn)采取保全措施；通過司法程序處置抵質(zhì)押物或融資方和擔(dān)保方的其它財產(chǎn)；對外轉(zhuǎn)讓；可以有效控制風(fēng)險的其它措施；第四章總體狀況評估第十六條對于標準化金融產(chǎn)品投資，由投資部每月匯總各被投資方資產(chǎn)占比、投資風(fēng)格策略、月度業(yè)績等信息形成投后報告交至風(fēng)險控制部審核。第十七條對于非標準化金融產(chǎn)品投資，由投資部于項目投資完成后按季對項目進行總體評估并報至風(fēng)險控制部審核。重點評估國家政策變化、行業(yè)趨勢變化、競爭格局變化對企業(yè)產(chǎn)生的重大影響，對項目實際經(jīng)營結(jié)果與預(yù)期情況進行對比分析，如出現(xiàn)重大變異，可即時上報公司管理層進行風(fēng)險預(yù)警。第五章管理層匯報第十八條風(fēng)險控制部定期編制《風(fēng)險管理報告》呈送管理層，報告內(nèi)容應(yīng)按照不同投資類型分別總結(jié)項目總體現(xiàn)況、報告期內(nèi)投資策略和運作分析、投資組合情況、風(fēng)險管理情況以及重大事項揭示等內(nèi)容。在出具報告前，風(fēng)險控制部應(yīng)切實履行如下工作：定期在查看各部門出具的投后管理報告基礎(chǔ)上，對所投項目進行抽樣檢查，確認投資部及產(chǎn)品部是否落實投后管理工作，切實了解融資方經(jīng)營狀況，抵質(zhì)押物變化等最新信息。如有必要，風(fēng)險控制部將會進行實地投后檢查并出具《項目投后實地檢查報告》。不定期根據(jù)宏觀經(jīng)濟走勢，行業(yè)最新動態(tài)對風(fēng)險等級為激進的項目進行檢查，對風(fēng)險預(yù)警信號進行識別和認定，按一般風(fēng)險、中等風(fēng)險和重大風(fēng)險三級研究實施