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《投資經(jīng)濟(jì)學(xué)》綜合測(cè)試題(三)及參考答案一、選擇題(25%)1、以下不是直接融資的是(D)A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.商業(yè)信用融資D.銀行信用融資2、以下不是商業(yè)信用融資的是(D)A.商品賒銷B.預(yù)付定金C.預(yù)付貨款D.購(gòu)買供應(yīng)企業(yè)股票3、以下關(guān)于我國(guó)股票市場(chǎng)的說(shuō)法,正確的是(C)A.我國(guó)股票市場(chǎng)1991建立B.目前已形成以深圳和上海兩個(gè)證券交易所及各地的30多家證券交易中心構(gòu)成體系C.我國(guó)的股票交易市場(chǎng)體系已逐漸趨于完備D.我國(guó)建立了較為系統(tǒng)、但缺乏獨(dú)立的信息披露規(guī)則體系4、關(guān)于私募發(fā)行股票,說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)A.私募發(fā)行股票融資速度快、手續(xù)簡(jiǎn)單B.私募發(fā)行股票可以節(jié)省融資時(shí)間和融資費(fèi)用C.私募發(fā)行股票投資者有限D(zhuǎn).流通性強(qiáng)5、關(guān)于公募發(fā)行股票,說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)A.公募發(fā)行股票融資費(fèi)用高B.公募發(fā)行股票過(guò)程復(fù)雜C.公募發(fā)行股票流通性強(qiáng)D.公募發(fā)行股票資金來(lái)源有限6、以下不是普通股股票持有者享受的基本權(quán)利的是(A)A.公司破產(chǎn)后優(yōu)先享有剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利B.優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股的權(quán)利C.參與公司經(jīng)營(yíng)的表決權(quán)D.參與股息紅利的分配權(quán)7、關(guān)于優(yōu)先股,以下說(shuō)法中錯(cuò)誤的是(B)A.優(yōu)先股沒有期限,購(gòu)買后不能退股B.優(yōu)先股能參與公司分紅C.優(yōu)先股股東沒有選舉權(quán)和被選舉權(quán)D.優(yōu)先股股東對(duì)股份公司的重大經(jīng)營(yíng)沒有投票權(quán)8、公司破產(chǎn)后,擁有依法分配剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利的順序正確的是(A)A.債權(quán)人,優(yōu)先股,普通股B.普通股,優(yōu)先股,債權(quán)人C.優(yōu)先股,債權(quán)人,普通股D.優(yōu)先股,普通股,債權(quán)人9、股份有限公司首次公開發(fā)行股票應(yīng)由(C)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)A.證監(jiān)會(huì)B.銀監(jiān)會(huì)C.國(guó)務(wù)院證劵監(jiān)督管理D.中央銀行10、股份有限公司首次發(fā)行股票應(yīng)該滿足的條件是(B)A.最近3年凈利潤(rùn)均為正數(shù)B.發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元C.最近一期末無(wú)形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不高于30%D.最近一期不存在虧損11、自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起,發(fā)行人須在(C)內(nèi)發(fā)行股票A.1個(gè)月B.5個(gè)月C.6個(gè)月D.一年12、1993年,我國(guó)首次在境外發(fā)行了政府債券,即在()發(fā)行了武士債券,在()發(fā)行了揚(yáng)基債券(D)A.英國(guó)德國(guó)B.德國(guó)英國(guó)C.美國(guó)日本D.日本美國(guó)13、以下不屬于我國(guó)國(guó)債種類的是(C)A.憑證式國(guó)債B.記賬式國(guó)債C.記名國(guó)債D.特重定向債券14、()國(guó)債可以記名、掛失,交易手續(xù)簡(jiǎn)便,而且發(fā)行成本低、時(shí)間段、效率高(B)A.憑證式國(guó)債B.記賬式國(guó)債C.記名國(guó)債D.特重定向債券15、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券,其核心資本充足率不得低于(D)A.1%B.2%C.3%D.4%16、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券,其資本充足率不得低于(C)A.4%B.8%C.10%D.15%17、以下哪種類型的公司不能利用公司債券來(lái)融資(D)A.股份有限公司B.國(guó)有獨(dú)資公司C.兩個(gè)以上的國(guó)有投資主體投資設(shè)立的有限責(zé)任公司D.中外合資公司18、貸款期限在(C)年以上成為長(zhǎng)期貸款A(yù).1年B.2年C.5年D.10年19、(B)銀行主要負(fù)責(zé)對(duì)政策性項(xiàng)目配置資金并發(fā)放政策性貸款A(yù).中央銀行B.國(guó)家開發(fā)銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20、外國(guó)政府貸款的年利率一般為(C)A.0.5%-1%B.1%-2%C.2%-3%D.21、(C)是由3-5家銀行聯(lián)合向一個(gè)借款人提供貸款A(yù).雙邊貸款B.多邊貸款C.俱樂部貸款D.銀團(tuán)貸款22、國(guó)際商業(yè)銀行貸款的借款人一般是(B)A.個(gè)人B.企業(yè)C.銀行等金融機(jī)構(gòu)D.政府23、目前,向我國(guó)提供多邊貸款的主要的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)不包括(C)A.國(guó)際貨幣積極組織B.世界銀行C.世界開發(fā)銀行D.國(guó)際農(nóng)業(yè)發(fā)展基金組織24、以下不是風(fēng)險(xiǎn)投資融資渠道的是(D)A.政府B.企業(yè)C.機(jī)構(gòu)D.家庭和個(gè)人25、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資的投資主體,以下說(shuō)法中錯(cuò)誤的是(D)A.多數(shù)是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)中的中小企業(yè)B.投資主體無(wú)形資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重高C.無(wú)法提供有效的擔(dān)?;虻盅篋.融資時(shí)間一般在十年以上二、判斷題(20%)1、風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)多數(shù)為高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè),無(wú)法提供有效地?fù)?dān)保和抵押。(T)2、民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行的利率,但最高不得超過(guò)銀行同類貸款利率的五倍。(F)3、早在1611年,就有一些商人在荷蘭的阿姆斯特丹買賣海外貿(mào)易公司的股票,形成了股票交易的雛形。(T)4、1773年,美國(guó)第一個(gè)證券交易所成立,這是世界上最早的股票市場(chǎng)。(F)5、B股股票是以外幣為股票面值、以外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種的股票。(F)6、N股是以美元計(jì)價(jià)在中國(guó)上市交易的境內(nèi)企業(yè)的股票。(F)7、H股是以港幣計(jì)價(jià)在香港發(fā)行上市交易的境外企業(yè)的股票。(F)8、在我國(guó),優(yōu)先股目前已經(jīng)引入證券市場(chǎng)。(F)9、根據(jù)我國(guó)證監(jiān)會(huì)的最新規(guī)定,可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為半年。(F)10、國(guó)際貨幣基金組織的貸款對(duì)象只限于政府,貸款的用途僅限于解決借款國(guó)的國(guó)際收支逆差和宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整問(wèn)題。(T)三、名詞解釋(20%)1、直接融資直接融資是指資金短缺部門(包括政府、企業(yè)與個(gè)人)通過(guò)直接協(xié)議或在公開市場(chǎng)上買賣直接證券,從資金盈余部門取得資金,從而完成資金融通的過(guò)程。2、間接融資間接融資是指資金盈余單位通過(guò)存款的形式,或者購(gòu)買銀行、信托和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券,將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融機(jī)構(gòu),然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購(gòu)買有價(jià)證券的方式出讓資金使用權(quán),從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。3.普通股普通股是指在公司的經(jīng)營(yíng)管理和盈利及財(cái)產(chǎn)的分配上享有普通權(quán)利的股份,它是構(gòu)成公司資本的基礎(chǔ),是股票的一種基本形式,也是發(fā)行量最大,最為重要的股票。4.可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換債券是在一定條件下可轉(zhuǎn)換為股票的債券,一般是轉(zhuǎn)換成普通股。四、簡(jiǎn)答題(35%)1、直接融資的特點(diǎn)是什么?答:1.信息獲取的直接性直接融資的資金提供者明確知道資金使用者的情況或在任何許可的情況下盡可能地了解資金使用者的情況,融資者在信息收集中扮演積極地角色2.金融中介沒有要求權(quán)直接融資過(guò)程中,資金需求者直接從資金提供者手中取得資金,一般不經(jīng)過(guò)金融中介,即使經(jīng)過(guò)金融中介,金融中介也只是起到牽線搭橋的作用,沒有金融要求權(quán)3.融資對(duì)象的廣泛性、異質(zhì)性直接融資廣泛地發(fā)生在政府與金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人之間,交易時(shí)間按需而定,交易地點(diǎn)各異,融資方式靈活,直接融資的這一特點(diǎn)可以提高資金配置效率,加速資本積累2、股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)。答:首先,股票市場(chǎng)融資可為企業(yè)發(fā)展提供永久性的資本。其次,股票市場(chǎng)融資大大增加了企業(yè)后續(xù)融資的可能性。再次,企業(yè)的凈市值通過(guò)公開上市大大增加了,債務(wù)比率大幅降低,財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)減弱,使之更容易從傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)獲得低成本的資金。最后,股票市場(chǎng)融資有助于提升企業(yè)的形象。3、間接融資的特征。答:1.資金獲得的間接性間接融資關(guān)系中,資金提供者沒有獲取融資者信息的動(dòng)機(jī)和渠道,融資者從銀行等金融機(jī)構(gòu)取得資金也不與出資人發(fā)生面對(duì)面的關(guān)系,雙方為金融金鉤為中介間接發(fā)生借貸關(guān)系。2.間接融資中銀行等中介機(jī)構(gòu)具有金融要求權(quán)間接融資是銀行信用的體現(xiàn),資金提供者是基于對(duì)銀行信用的信任才讓渡資金使用權(quán),銀行為維護(hù)信用必然要求相應(yīng)的金融要求權(quán)3.間接融資服務(wù)對(duì)象的同質(zhì)性銀行等金融機(jī)構(gòu)吸納存款時(shí),資金提供者均有資金安全性的共同偏好,而資金需求者經(jīng)過(guò)篩選通常是具有財(cái)務(wù)狀況良好,能夠提供足額抵押或擔(dān)保,需要短期資金融通等特征的企業(yè)4、國(guó)內(nèi)貸款融資的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)?答:優(yōu)勢(shì):1.融資門檻低2.融
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