2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關試題庫(有答案)

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識通關試題庫(有答案)

單選題（共85題）1、按照債券形態(tài)分類，無記名國債屬于()。A.實物債券B.記賬式債券C.憑證式債券D.電子式債券【答案】A2、下列關于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是（）。A.開放式基金一般有固定的存續(xù)期；而封閉式基金一般是無期限的B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成D.價格形成方式不同【答案】D3、在中華人民共和國境內，以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金市場是指（）。A.區(qū)域性股權市場B.券商柜臺市場C.機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)D.私募基金市場【答案】D4、下列關于股份公司支付紅利的說法，錯誤的是()。A.股份公司在繳納所得稅后，其利潤可按照普通股股東持有的股份比例分配紅利B.股份公司在無力償債時不能支付紅利C.股份公司只能用留存收益支付紅利D.紅利的支付不能減少股份公司的注冊資本【答案】A5、證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個階段，1998—2003年屬于（）。A.早期探索階段B.規(guī)范發(fā)展階段C.創(chuàng)新發(fā)展階段D.穩(wěn)步發(fā)展階段【答案】B6、銀行業(yè)金融機構發(fā)行資本補充債券，應滿足的條件不包括（）。A.具有完善的公司治理機制B.償債能力良好，且成立滿一年C.遵守國家產業(yè)政策和信貸政策D.經營穩(wěn)健，資產結構符合行業(yè)特征【答案】B7、會計師事務所申請證券資格，應當符合的條件包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、在我國，證券發(fā)行核準制是指（）提出發(fā)行申請，（）推薦，（）審核，最終經（）批準后發(fā)行。?A.保薦機構；證券發(fā)行人；發(fā)行審核委會；中國證監(jiān)會B.證券發(fā)行人；保薦機構；中國證監(jiān)會；發(fā)行審核委員會C.證券發(fā)行人；保薦機構；發(fā)行審核委負會；中國證監(jiān)會D.證券發(fā)行人；發(fā)行審核委員會；保薦機構；中國證監(jiān)會【答案】C9、（）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。A.商業(yè)銀行資本補充債券B.商業(yè)銀行次級債券C.商業(yè)銀行金融債券D.商業(yè)銀行一般債券【答案】B10、資產證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產證券化的好處不包括（）。A.增加收入來源B.提供多樣化的投資品種C.提供更多的合規(guī)投資D.降低資本要求，擴大投資規(guī)?！敬鸢浮緼11、基金監(jiān)管機構對基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披漏這體現了證券投資基金的()特點。A.嚴格監(jiān)督，信息透明B.集合理財，專業(yè)管理C.獨立托管，保障安全D.利益共享，風險共擔【答案】A12、金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（）為交易對手。A.交易所（或期貨清算公司）B.期貨經紀公司C.賣方D.買方【答案】A13、根據有關規(guī)定，股票基金應有（）以上的資產投資于股票。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D14、歷史的看，我國財政部代理發(fā)行地方政府債券所采取的方式不包括（）A.合并賬戶B.合并托管C.合并發(fā)行D.合并名稱【答案】A15、下列說法中正確的是（）。A.集合競價中可能存在不同的成交價B.連續(xù)競價中未能成交的委托自動進人開盤集合競價C.集合競價是指在規(guī)定的一段時間內接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式D.可實現最大成交量的價格為連續(xù)競價確定成交價的原則之一【答案】C16、（2019年真題）通過證券市場進行的融資屬于（）A.股權融資B.間接融資C.債權融資D.直接融資【答案】D17、我國1981年后發(fā)行的國債品種有（）。A.①②③B.①②④C.①②③④D.②③④【答案】A18、（2018年真題）下列選項中，屬于奇異型期權的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、下列對現代金融市場的描述中，正確的是（）。A.①②④B.①②③C.②③D.②③④【答案】D20、當證券投資者保護基金有限責任公司發(fā)現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，應當向（）提出監(jiān)管處置建議。A.證券公司B.中國證券業(yè)協會C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】D21、證券交易所總經理的職能包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】C22、債券遠期交易數額最小為債券面額()萬元，交易單位為債券面額()萬元。A.10；2B.8；1C.10；1D.8；2【答案】C23、資產價格傳導機制的q值定義為（）。A.企業(yè)的賬面價值和資產重置成本之比B.企業(yè)的市場價值和資產重置成本之比C.企業(yè)的市場價值和企業(yè)的賬面價值之比D.企業(yè)的賬面價值和企業(yè)股權價值之比【答案】B24、下列屬于申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構應當具備的條件（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D25、我國的金融債券包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C26、下列關于債券的說法正確的有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D27、開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D28、作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別包括（）。A.①②④B.①②③④C.①④D.①③【答案】B29、下列關于股票價格指數的相關說法中，錯誤的是（）。A.股票價格指數是用以反映整個市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動情況的指標B.股票價格指數一般由一些有影響的機構編制，不要求定期及時公布C.股票價格指數是反映股票市場行情變動的重要指標，也是觀測經濟形勢和周期狀況的參考指標，被視為股市行情的指示器和經濟景氣變化的晴雨表D.股票價格的漲跌各不相同，因此需要有一個總的尺度標準即股票價格指數來衡量整個市場的價格水平，觀察股票市場的變化情況【答案】B30、通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進行的債券交易，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、在無紙化發(fā)行條件下，權利人只能通過（）來實現占有無紙化證券。A.證券賬戶的控制B.實物的控制C.資金賬戶的控制D.公司的控制【答案】A32、我國私募基金的監(jiān)管原則有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】D33、（2018年真題）可轉換債券的回售條件一般是（）。A.公司股份在一段時間內連續(xù)偏離轉換價格B.公司股價在一段時間內連續(xù)在轉換價格左右小幅波動C.公司股價在一段時間內連續(xù)低于轉換價格達到一定幅度D.公司股價在一段時間內連續(xù)高于轉換價格達到一定幅度【答案】C34、根理《證券法》下列屬于國務院證券監(jiān)督管理機構有權采取的情形有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）。A.美國聯邦政府債券B.市政債券C.公司債券D.美國聯邦機構債券【答案】B36、通過證券市場進行的融資屬于（）?A.股權融資B.間接融資C.債權融資D.直接融資【答案】D37、（2019年真題）基金的募集一般要經過一定的步驟,其中主要包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A38、基金托管人在保管基金財產時，以下哪些行為不符合法律規(guī)定?（）A.I、ⅢB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、以下關于非流通國債說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（）。A.私營合伙企業(yè)B.私營獨資企業(yè)C.有限責任公司或股份有限公司D.非法人組織形式【答案】C41、中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時實行（）。A.①②③④B.①③④C.②③D.①②【答案】A42、一般性貨幣政策工具包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B43、下列屬于《證券投資基金管理辦法》對證券投資基金利潤分配要求的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的是（）。A.甲證券公司設立2家私募基金子公司B.乙證券公司未做到內控有力，設立1家私募基金子公司C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設立1家私募基金子公司D.丁證券公司以自有資金全資設立1家私募基金子公司【答案】D45、股票價格與市場利率的關系是（）。A.利率提高，股票價格下降B.利率與股票價格同方向變動C.利率提高，股票價格上升D.隨機變動【答案】A46、金融的本質要求是（）。A.服務于互聯網經濟B.更好地發(fā)展金融行業(yè)C.服務于實體經濟D.服務于知識經濟【答案】C47、（2020年真題）按（）分類，可以將結構化金融產品分為股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品等種類A.收益保障性B.嵌入式衍生產品C.發(fā)行方式D.聯結的基礎產品【答案】D48、A公司當年的凈資產收益率為75%,已知當年的銷售利潤率為25%,資產周轉率為2,那么杠桿比率為（）。A.3B.0.375C.1.5D.0.67【答案】C49、下列關于普通股和優(yōu)先股的區(qū)別，說法正確的是()。A.普通股票的紅利是固定的B.優(yōu)先股票在發(fā)行時就約定了固定的股息率，無論公司經營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變C.公司清算，分配剩余財產時.優(yōu)先股在普通股之后分配D.在公司分配利潤時。持有普通股票的股東比擁有優(yōu)先股票的股東，分配在先【答案】B50、風險管理的目標是（）。A.創(chuàng)造價值B.減少損失C.降低風險D.增加風險【答案】A51、開設證券賬戶應當遵循的原則包括（）。A.①②B.②④C.②③D.③④【答案】B52、1981年后，我國發(fā)行的國債品種有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B53、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為（）。A.認購期權和認沽期權B.歐式期權、美式期權和修正的美式期權C.股票類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等D.單只股票期權、股票組合期權和股價指數期權【答案】B54、以基礎產品所蘊含的信用風險或違約的風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（）A.信用衍生工具B.利率衍生工具C.股權類衍生工具D.貨幣衍生工具【答案】A55、下列關于證券交易所特征的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C56、下列關于貨幣政策的目標說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D57、按投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A58、下面（）屬于中小非金融企業(yè)集合票據特點。A.①④B.①③④C.②③D.②④【答案】A59、按照國務院授權，中國證監(jiān)會履行的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D60、按照計息方式的不同，附息債券可以分為()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B61、影響凈資產收益率的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D62、《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》明確了發(fā)行上市審核和注冊程序，規(guī)定深交所審核期限為（），中國證監(jiān)會注冊期限為（）。A.2個月，半個月B.2個月，15個工作日C.1個月，15個工作日D.1個月，半個月【答案】B63、可轉換債券的雙重選擇權包括（）.A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.II、IV【答案】B64、經濟單位和個人對所面臨的以及潛在的風險加以判斷、歸類整理并對風險的性質進行鑒定的過程是（）。A.風險評價B.風險估測C.風險識別D.風險管理效果評估【答案】C65、經財政部批準，在2011年，開展地方政府自行發(fā)債試點的地區(qū)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D66、關于地方政府債券，下列論述正確的是（）。A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經費不足而發(fā)行的債券C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”【答案】D67、有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為10.75，時間為13:55；乙的買進價為10.40元，時間是13:55；丙的買進價為10.80元，時間是13:58；丁的買進價為10.40元，時間是13:38，則四位投資者的撮合成交順序為()A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲【答案】C68、按照證券類機構業(yè)務類型分類，信用風險主要來自但不限于以下（）業(yè)務。A.①②③B.①②③④C.①②③④⑤D.①③④⑤【答案】C69、以下關于證券投資基金、股票、債券的說法，正確的有（）。A.I、Ⅱ、IIIB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C70、金融衍生工具從（）可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。A.自身交易的方法和特點B.基礎工具C.交易場所D.產品形態(tài)【答案】A71、（2018年真題）下列關于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是（）。A.限倉制度能防止市場風險過度集中B.限倉制度是對交易者持倉數量加以限制的制度C.限倉制度能有效防范操縱市場的行為D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風險狀況【答案】D72、按照《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)及其相關規(guī)定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀律，嚴格履行法定職責，保證其所出具文件的（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D73、下列各類機構中，（）可以通過公開市場操作方式進行宏觀調控。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險公司D.證券公司【答案】A74、（2020年真題）對股份有限公司而言，之所以發(fā)行優(yōu)先股票可以減輕其利潤的分派負擔，是因為（）。A.優(yōu)先股股東無表決權B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先C.優(yōu)先股股東剩余資產分配優(yōu)先D.