2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識模擬題庫及答案下載

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單選題（共85題）1、根據(jù)中央國債登記結(jié)算公司有關債券賬戶管理規(guī)定，QFII、RQFII可以在銀行間債券市場參與成為丙類結(jié)算成員，在債券結(jié)算時需委托甲類結(jié)算成員辦理。此處體現(xiàn)的交易制度是（）。A.做市商制度B.公開市場一級交易商制度C.結(jié)算參與人制度D.結(jié)算代理制度【答案】D2、（）是可以通過分散化投資來降低的風險。A.系統(tǒng)性風險B.市場風險C.政策風險D.非系統(tǒng)性風險【答案】D3、關于遠期利率，以下說法正確的是（）A.遠期利率是較長期限債券的收益率B.遠期利率等效于未來特定日期購買零息債券的到期收益率C.遠期利率是從當前到未來某一時點的債券收益率D.遠期利率高于近期利率【答案】B4、UCITS指令的管轄中，東道國可以在（）等方面行使管轄權(quán)。A.監(jiān)管B.投資、銷售C.法律適用D.基金銷售及信息披露【答案】D5、關于UCITS基金的核準，下列說法錯誤的是（）。A.UCITS基金必須獲取其所在國監(jiān)管機關的核準方可開展業(yè)務B.基金管理人、托管人、基金規(guī)則及基金章程的改變均要獲得監(jiān)管機關的批準C.對于單位信托而言，要求核準基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能從事基金管理業(yè)務【答案】C6、()是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。A.流動性比率B.財務杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率【答案】A7、以下關于股票的特征不正確的是（）。A.流動性是指股票可以依法自由地進行交易的特征B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性【答案】B8、以下關于算術平均收益率和幾何平均收益率說法不正確的是（）。A.算術平均收益率即計算各期收益率的算術平均值B.與算術平均收益率不同，幾何平均收益率運用了復利的思想，即考慮了貨幣的時間價值C.一般來說，算術平均收益率要小于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動加劇而增大D.由于幾何平均收益率是通過對時間進行加權(quán)來衡量收益的情況，因此克服了算術平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向【答案】C9、關于資產(chǎn)收益之間的相關性，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)收益之間的相關系數(shù)越大，在相同收益率情況下組合風險越小，組合效用越高B.資產(chǎn)收益之間的相關系數(shù)越小，在相同收益率情況下組合風險越高，組合效用越高C.資產(chǎn)收益之間的相關系數(shù)越大，在相同收益率情況下組合風險越小，組合效用越低D.資產(chǎn)收益之間的相關關系越小，在相同收益率情況下組合風險越小，組合效用越高【答案】D10、（）是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。A.內(nèi)置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信用創(chuàng)造型的衍生工具D.場外交易市場交易的衍生工具【答案】D11、申請合格境外資者資格應當具備的條件不包括（）A.最近一會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰D.申淸人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系?！敬鸢浮緼12、影響期權(quán)價格的因素不包括()。A.合約標的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格B.期權(quán)的有效期C.無風險利率水平D.權(quán)利金的波動率【答案】D13、下列關于政府債券的說法錯誤的是（）。A.地方政府債券包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的債券B.金融債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券C.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券D.金融債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時期支付利息和償還本金的債務憑證【答案】D14、下列不屬于基金公司投資決策委員會職責的是（）。A.確定不同管理級別的操作權(quán)限B.對基金公司重大投資活動進行管理C.審訂公司投資管理制度和業(yè)務流程D.制定投資組合具體方案【答案】D15、不能通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風險稱為（）A.系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.利率風險D.流動性風險【答案】A16、QDII投資者是（）。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者B.合格境外機構(gòu)投資者C.合格境內(nèi)個人投資者D.合格境外個人投資者【答案】A17、投資者的（）取決于其風險承受能力和意愿A.投資期限B.收益要求C.風險容忍度D.投資能力【答案】C18、主動投資的業(yè)績主要取決于（）。A.信息深度和信息廣度B.信息深度和信息內(nèi)容C.信息廣度和信息內(nèi)容D.信息內(nèi)容和信息時效【答案】A19、關于證券市場線和資本市場線的比較區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.資本市場線決定最適合的資產(chǎn)配置點B.資本市場線的斜率是市場組合的風險溢價C.證券市場線用系統(tǒng)性風險（β值）衡量風險D.資本市場線可以運用于有效投資組合【答案】B20、下列對固定利率債券的說法中，錯誤的是（）。A.固定利率債券是一種按照票面金額計算利息，票面上附有（也可不附有）作為定期支付利息憑證的期票的債券B.投資者在債券期滿時僅可收回本金（面值）C.投資者在債券期滿時可以定期獲得固定的利息收入D.投資者未來的現(xiàn)金流包括了兩部分：本金和利息【答案】B21、基金的運營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢，開始于（）。A.20世紀60年代B.20世紀70年代C.20世紀80年代D.20世紀90年代【答案】C22、根據(jù)不同的市場行情，投資者下達的指令不包括（）.A.市價指令B.限價指令C.止損指令D.觸價指令【答案】D23、如果投資者持有某上市公司的股票，目前的股票價格偏低，那么可以給經(jīng)紀人發(fā)出（），這樣當該公司的股票價格上漲達到或者高于目標價格時，執(zhí)行該指令。A.限價賣出指令B.市價指令C.止損指令D.限價買入指令【答案】A24、根據(jù)（），投資收益是由投資風險驅(qū)動的，風險越大，所要求的報酬率就越高。A.風險報酬理論B.風險控制理論C.多米諾骨牌理論D.能量破壞性釋放理論【答案】A25、一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應達到（）標準。A.最低保證金B(yǎng).初始保證金C.維持保證金D.結(jié)算保證金【答案】B26、基金管理人對外披露基金凈值前，負有復核基金凈值準確性義務的機構(gòu)有()A.基金公司稽核監(jiān)督部門B.相關監(jiān)管機構(gòu)C.第三方銷售機構(gòu)D.托管人【答案】D27、每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值是股票的()。A.清算價值B.賬面價值C.票面價值D.內(nèi)在價值【答案】B28、國家開發(fā)銀行發(fā)行的債券14國開26的條款規(guī)定：本期債券設定一次發(fā)行人選擇提前贖回的權(quán)利，發(fā)行人可以選擇在本次債券第5個計息年度最后一日，按照面值一次性全部贖回本次債券。票面利率：5.3%;起息日期：2014-11-03;到期日期：2024-11-03。以下說法錯誤的是（）A.此債券含有贖回條款B.如果2019年11月市場利率比2014年11月大幅下跌，那么此債券可能變?yōu)?年期債券C.此條款保護債務人D.如果沒有此條款，那么票面利率應當大于5.3%【答案】D29、QDII基金可以投資于（）。A.短期政府債券B.購買不動產(chǎn)C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買實物商品【答案】A30、下列關于封閉式基金的利潤分配的說法，錯誤的是()。A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤的90%C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅【答案】B31、QDII是在人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排，目前（）不可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品。A.非金融機構(gòu)B.商業(yè)銀行C.證券公司D.基金管理公司【答案】A32、以下常見的股票市場指數(shù)中，采用算術平均法編制而成的是（）。A.標普500B.上證綜指C.滬深300D.道瓊斯指數(shù)【答案】D33、由某公司2014年年末資產(chǎn)負債表中的數(shù)據(jù)得知，該公司2014年年末總資產(chǎn)價值2000萬元，負債總額為500萬元，所有者權(quán)益總額為1500萬元。則該公司權(quán)益乘數(shù)為（）。A.1.33B.4C.0.75D.0.25【答案】A34、以下關于基金會計核算的特點，表述不正確的是（）。A.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算B.目前，我國基金會計核算的會計區(qū)間細化到日C.基金管理公司的經(jīng)營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算D.基金會計核算主體為證券投資基金【答案】A35、以下關于另類投資的優(yōu)勢與局限性的說法，錯誤的是（）。A.缺乏監(jiān)管、信息透明度低B.風險可以降到趨近于零C.流動性較差，杠桿率偏高D.估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進行準確評估【答案】B36、目前，國際上可交易的農(nóng)產(chǎn)品類大宗商品不包括（）。A.玉米B.小麥C.橡膠D.棉花【答案】C37、開放式股票型基金份額凈值的計算一般（）進行一次。A.每個交易日B.每周C.每月D.每季度【答案】A38、按照杜邦分析法將財務指標拆解成多項指標的乘積。關于杜邦分析法，以下表述錯誤的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)主要反映企業(yè)的融資能力B.銷售利潤率可以在一定程度上反應企業(yè)的盈利能力C.權(quán)益乘數(shù)等于所有者權(quán)益除以總資產(chǎn)D.一般情況下，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率越高，企業(yè)的運營效率越高【答案】C39、()表示的是貨幣時間價值的概念。A.幣值B.貼現(xiàn)C.終值D.現(xiàn)值【答案】C40、某企業(yè)的年末財務報表中顯示，該年度的銷售收入為30萬，凈利潤為15萬，企業(yè)年末總資產(chǎn)為120萬，所有者權(quán)益為80萬。則該企業(yè)的凈資產(chǎn)收益率為（）。A.12.5%B.18.75%C.25%D.3.75%【答案】B41、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入()制度安排。A.貨銀對付B.分級結(jié)算C.凈額清算D.共同對手方【答案】D42、票面金額為100元的2年期債券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,發(fā)行價格為95元,則該債券的到期收益率為（）A.6.0％B.8.8％C.5.3％D.4.7％【答案】B43、下列關于期權(quán)價格的影響因子，說法正確的是（）。A.對看跌期權(quán)而言，標的資產(chǎn)的價格越高，執(zhí)行價格越低，其價格就越高B.對買方而言，當無風險利率上升時，看漲期權(quán)的價格隨之降低C.波動率越大，對期權(quán)多頭越不利，期權(quán)價格也應越低D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價格下降【答案】D44、對于舉債經(jīng)營的企業(yè)來說，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應該為()。A.0B.0.5C.1D.2【答案】C45、人民幣合格境外機構(gòu)投資者，簡稱為()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】C46、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實際年收益率分別為15%、4%，請問該基金的資產(chǎn)配置貢獻為（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D47、關于財務報表，以下表述錯誤的是（）A.現(xiàn)金流量表有助于了解企業(yè)獲取現(xiàn)金能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力，支付股利及償債的能力B.利潤等于收入減去成本和費用C.按照會計準則要求，三大財務報表均應按照權(quán)責發(fā)生制原則編制D.現(xiàn)金流量表由經(jīng)營活動，投資活動及融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量構(gòu)成【答案】C48、用復利計算第n期終值的公式為（）。A.FV=PV（1+in）B.PV=FV（1+in）C.FV=PV（1+i）nD.PV=FV（1+i）n【答案】C49、()指的是債券的平均到期時間，度量了債券投資者回收其全部本金和利息的平均時間。A.凸性B.麥考利久期C.信用利差D.利率期限結(jié)構(gòu)【答案】B50、關于房地產(chǎn)有限合伙，以下表述錯誤的是（）。A.有限合伙人僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任B.普通合伙人負責日常管理，重大經(jīng)營決策須要經(jīng)過有限合伙人審批C.普通合伙人收取固定比例的管理費D.有限合伙人可能畫IS長達數(shù)年的負現(xiàn)金流【答案】B51、投資者的風險承受能力取決于投資者的境況，不包括（）。A.資產(chǎn)負債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D(zhuǎn).收入狀況【答案】B52、下列關于零息債券的說法，不正確的是（）。A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限B.零息債券在存續(xù)期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值C.零息債券以面值為價格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時價格的差額即為投資者的收益D.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還期在1年以上的零息債券風險較大，投資者通常不愿意購買，發(fā)行人的借款成本也會上升【答案】C53、證券交易的隱性成本不包括（）。A.買賣價差B.沖擊成本C.過戶費D.機會成本【答案】C54、風險投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務的初創(chuàng)型企業(yè)；下列關于風險投資的說法完全正確的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)可能僅有少量員工，也有可能基本上不存在收益B.從事風險投資的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者，這一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成C.其余選項都對D.風險投資被認為是私募股權(quán)投資當中處于高風險領域的戰(zhàn)略【答案】C55、對單個基金業(yè)績的分析和研究主要采用的方法是()。A.定量分析法B.定性分析法C.資本資產(chǎn)定價模型D.套利定價理【答案】A56、關于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）。A.基金經(jīng)理進行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置時，不能單純運用經(jīng)驗和判斷對資產(chǎn)大類進行甄選B.量化模型適用于戰(zhàn)術資產(chǎn)配置，不適用于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)一旦確定，通常3-5年內(nèi)再調(diào)整各類資產(chǎn)的配置比例D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風險與收益目標所做的長期資產(chǎn)的配比【答案】D57、無論期限的長短，央行票據(jù)的交易流通起始日均為（）債權(quán)債務。A.登記日當天B.登記日次日C.登記日次工作日D.債券繳款日次日【答案】A58、流動比率的公式是（）。A.流動比率=流動資產(chǎn)/流動負債B.流動比率=（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負債C.流動比率=流動負債/流動資產(chǎn)D.流動比率=（流動負債-存貨）/流動資產(chǎn)【答案】A59、()即一切可公開獲得的有關公司財務及其發(fā)展前景等方面的信息。A.歷史信息B.公開可得信息C.內(nèi)部信息D.內(nèi)幕信息【答案】B60、假設某基金第一年的收益率為6%,第二年的收益率是10%,第三年的收益率是8%,其算術平均收益率為（）。A.6%B.8%C.10%D.無法判斷【答案】B61、關于銀行間債券市場的債券結(jié)算，以下表述正確的是（）。A.實時處理交收結(jié)算的本金風驗較大B.實時處理交收只能以凈額結(jié)算方式進行C.批量處理交收相對來講效率較高，對市場參與者流動性要求較高D.批量處理交收可以以全新結(jié)算或爭餐結(jié)算方式進行交收【答案】D62、一個60歲的投資者當前有70萬元現(xiàn)金，測評結(jié)果顯示他屬于風險厭惡型投資者，最不合適進入他的投資組合的金融產(chǎn)品是（）。A.股票型基金B(yǎng).債券基金C.保本基金D.混合型基金【答案】A63、根據(jù)有關規(guī)定，基金收益分配默認的方式是（）。A.分紅再投資B.現(xiàn)金分紅C.直接分配基金份額D.固定紅利【答案】B64、預計A公司要求每年支付股息5元，該企業(yè)對股票的資本化率為5%，國債利率為2.5%，如采用股利貼息模型，該股票的價值為（）A.95B.200C.150D.100【答案】D65、在我國結(jié)算體系下，以下結(jié)算方式交收期從T+0到T+N不等的是（）。A.雙邊凈額結(jié)算B.分級結(jié)算C.多邊凈額結(jié)算D.全額結(jié)算【答案】D66、下列關于利息率的說法，錯誤的是()。A.一般以年為計息周期，通常所說的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率C.名義利率和實際利率的區(qū)別可以用費雪方程式ir=in+p表達。其中，ir為名義利率;in為實際利率;p為通貨膨脹率D.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位【答案】B67、下列關于優(yōu)先股的表述中，錯誤的是（）A.在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東優(yōu)于普通股股東B.優(yōu)先股持有者無經(jīng)營管理權(quán)C.優(yōu)先股的股息率是隨市場變化的D.優(yōu)先股一般無表決權(quán)【答案】C68、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合平均剩余期限在每個交易日均不得超過（）天。A.90B.150C.180D.360【答案】C69、（）代表了迄今為止對包括對沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴格的監(jiān)管立法。A.EFSI管理規(guī)則B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA【答案】B70、美國首只國際投資基金出現(xiàn)于（）。A.1955B.1965C.1978D.1985【答案】A71、新《證券投資基金法》在（）年開始實施。A.2012B.1990C.2013D.2011【答案】C72、在現(xiàn)值計算中，利率i也稱為（）A.貼現(xiàn)率B.利滾利C.股息率D.名義利率【答案】A73、關于投資組合管理的基本流程，以下表述錯誤的是（）。A.投資規(guī)劃的首要任務就是建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置B.投資管理過程是一個動態(tài)反饋的循環(huán)過程C.投資管理的目標是使投資者在獲得一定收益水平的同時承擔最低的風險D.投資管理的目標是在投資者可接受的風險水平內(nèi)使其獲得最大的收益【答案】A74、有關銀行間債券市場的回購，以下表述錯誤的是()。A.買斷式回購的期限最長不得超過91天B.買斷式回購期內(nèi)，正回購方可以使用該筆債券C.質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)人所有D.質(zhì)押式回購是交易雙方進行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務【答案】B75、以下屬于跨境投資風險分類的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C76、下