【淺析洗錢犯罪的危害與防治對策】

vi淺析洗錢犯罪的危害與防治對策目錄TOC\o"1-2"\h\u4465淺析洗錢犯罪的危害與防治對策 13104摘要 132378一、洗錢犯罪的由來及危害 25544二、我國洗錢罪概述 21306（一）我國洗錢罪的立法概況 222721（二）洗錢罪的構(gòu)成要件 429957三、我國洗錢罪的立法不足 58962（一）犯罪主體的界定仍需完善 530558（二）洗錢罪的行為方式仍有待補(bǔ)充 627458（三）主觀故意方面界定不完善 622746四、我國洗錢罪立法完善對策 68117（一）完善犯罪主體的界定 66634（二）進(jìn)一步擴(kuò)充洗錢罪的犯罪方式 71516（三）完善洗錢罪主觀條件的界定 77477結(jié)論 817379參考文獻(xiàn) 9摘要打擊洗錢，不僅是一種非常復(fù)雜的社會問題，而且也是一個重要的經(jīng)濟(jì)、政治問題，涉及到廣泛的經(jīng)濟(jì)、政治問題，任何一方的努力都無法立即產(chǎn)生巨大的影響。在反思我國目前進(jìn)行的反洗錢實踐和借鑒國際經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國洗錢犯罪的特征和成因，進(jìn)一步加強(qiáng)了打擊區(qū)塊鏈熱點洗錢行動的力度。在做好防止和控制洗錢的同時，從財政預(yù)防、立法、行動和國際合作等各個方面，加強(qiáng)對洗錢的預(yù)防、控制和治理，建立規(guī)范的制度，反對適合中國國情的洗錢活動。關(guān)鍵詞：洗錢犯罪；社會政治；市場經(jīng)濟(jì)：區(qū)塊鏈熱點一、洗錢犯罪的由來及危害洗錢是一種不普通形式的犯罪，它往往通過一系列手段隱藏非法資產(chǎn)并使其成為合法資產(chǎn)，比如說通過中間商或者區(qū)塊鏈熱點和區(qū)塊鏈熱點系統(tǒng)清洗以其他形式財產(chǎn)非法獲得的現(xiàn)金，并最終給予一定的罰款和行政拘留。洗錢犯罪最初是在1978年3月21日中華人民共和國《刑法典》第648至2條中出現(xiàn)，但前提是它僅限于武裝搶劫，敲詐和劫持人質(zhì)。隨著毒品、走私和跨國有組織犯罪有關(guān)的犯罪的出現(xiàn)，洗錢犯罪開始引起人們注意。由于統(tǒng)計數(shù)字的緣故，僅美國和歐洲每年就有850億美元進(jìn)入美國和歐洲的區(qū)塊鏈熱點。用于進(jìn)一步開展犯罪活動或滲入非專業(yè)公司的洗錢活動。這類犯罪不僅威脅到全球區(qū)塊鏈熱點系統(tǒng)，而且還帶來了其他嚴(yán)重問題。洗錢活動滲透到各級政府機(jī)關(guān)、合法商業(yè)活動企業(yè)、區(qū)塊鏈熱點機(jī)構(gòu)和社會各界，它污染社會風(fēng)氣、形成腐敗的不良氛圍。它具有很大的社會風(fēng)險，它為犯罪分子控制資金創(chuàng)造了條件、并為其活動安全和自由形成了屏障，為二次犯罪提供物質(zhì)基礎(chǔ)，為司法機(jī)關(guān)調(diào)查犯罪提供障礙，是嚴(yán)重的社會危害。洗錢罪犯是其中一種比較特殊的犯罪，他們往往試圖吸引或吸引政府官員和銀行家作為內(nèi)部從職人員，從而使官員形成賄賂的習(xí)慣，而當(dāng)局腐敗的洗錢是對罪犯的間接支持，避免了對犯罪的恐懼，并引發(fā)新的恐懼和犯罪。犯罪所得合法化的推進(jìn)，會導(dǎo)致不好的風(fēng)氣進(jìn)入經(jīng)濟(jì)發(fā)展，也會對經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生重大影響：如果司法機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)犯罪所得，那么犯罪所得將被沒收，這樣會對生產(chǎn)企業(yè)造成毀滅性影響。因此，如果不加強(qiáng)打擊洗錢的斗爭，整個區(qū)塊鏈熱點體系和國家安全將受到威脅。二、我國洗錢罪概述（一）我國洗錢罪的立法概況根據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條的規(guī)定，洗錢罪是指為毒品、黑社會性組織、恐怖行為、走私、貪污賄賂、破壞區(qū)塊鏈熱點管理秩序而進(jìn)行洗錢的犯罪，通過區(qū)塊鏈熱點欺詐犯罪和收益，為掩蓋、隱藏其性質(zhì)，提供資金賬戶支持，或協(xié)助其財產(chǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金、區(qū)塊鏈熱點票據(jù)和有價證券，或通過轉(zhuǎn)帳或其他方式幫助資金的轉(zhuǎn)移，或協(xié)助向國外匯送資金的，或以其它方式掩飾，隱瞞罪犯所得和其收入來源及性質(zhì)。洗錢犯罪的危害很大，對國際區(qū)塊鏈熱點管理秩序有很大的負(fù)面影響，對社會穩(wěn)定也有很大的影響，從而給一個國家、幾個國家甚至全球區(qū)塊鏈熱點帶來巨大隱患。我國的洗錢犯罪標(biāo)準(zhǔn)不斷提高。關(guān)于洗錢罪的規(guī)定已從相對籠統(tǒng)和單薄的規(guī)定逐漸演變?yōu)橄鄬^大和系統(tǒng)的犯罪。自上個世紀(jì)中葉以來，洗錢犯罪持續(xù)增長，不斷增長的犯罪不僅影響我國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展，而且對世界經(jīng)濟(jì)安全產(chǎn)生諸多不利影響。自20世紀(jì)80年代以來，洗錢犯罪開始急劇增加，這種案件的不斷發(fā)生意味著將出臺更具體的刑法，這種犯罪將受到嚴(yán)厲懲罰，我國刑法也將如此。在我國，1980年代，沒有洗錢犯罪這一罪名。我國于1989年加入了聯(lián)合國對毒品犯罪的制裁，也必須承擔(dān)打擊毒品犯罪的責(zé)任。這是我國洗錢罪規(guī)定的種子。我國原有的反洗錢刑事立法主要載于《中華人民共和國刑法》(1997年)第一百九十一條。1997年3月14日，我國的刑法當(dāng)中真正具體的規(guī)定而洗錢罪，對于洗錢罪的犯罪內(nèi)容、犯罪主體都進(jìn)行了細(xì)致的規(guī)定。在美國，2001年發(fā)生了一件震驚世界的911事件，使世界免受恐怖分子的襲擊?？植乐髁x犯罪也屬于洗錢的范疇，所以我國國會常設(shè)委員會批準(zhǔn)了29項。2001年12月《中華人民共和國刑法修正案(三)》以較早的洗錢犯罪為基礎(chǔ)。恐怖主義犯罪有所增加，隱瞞和掩飾通過恐怖主義犯罪獲得的財產(chǎn)的非法來源和性質(zhì)已被納入打擊洗錢犯罪的范圍，這進(jìn)一步豐富了洗錢犯罪分子的內(nèi)容。2006年，我國通過了一項《刑法修正案》來改變洗錢者，該法案第16條擴(kuò)大了刑法中的191項上游罪行，對貪污賄賂、破壞區(qū)塊鏈熱點管理秩序的罪行、破壞區(qū)塊鏈熱點欺詐的罪行等也作了規(guī)定；并將《刑法》第312條規(guī)定的藏匿、轉(zhuǎn)移、收購和收購等罪行改為以隱藏、掩蓋罪犯罪為依據(jù)，與洗錢犯罪有關(guān)。就我國而言，關(guān)于洗錢罪的規(guī)定仍然有效，經(jīng)過不斷發(fā)展，已經(jīng)更加完備。中國法律正在監(jiān)管越來越嚴(yán)厲的洗錢犯罪，幾家中國銀行已經(jīng)開始打擊洗錢犯罪。中央銀行設(shè)立了一個專門的反洗錢組織，以促進(jìn)對洗錢犯罪的控制。關(guān)于我國的法律和條例，關(guān)于控制洗錢犯罪的規(guī)定也變得更加詳細(xì)。（二）洗錢罪的構(gòu)成要件洗錢罪有著其獨特的歷史發(fā)展過程，這就是它不同于其他刑法的原因。刑法的詳細(xì)分析:首先是洗錢罪的主體。關(guān)于自然人犯罪，犯罪主體是主體，即已經(jīng)達(dá)到刑事責(zé)任年齡并有刑事責(zé)任能力的人可以受其支配。特別是，對于自然人來說，洗錢犯罪的目標(biāo)是已滿16年并根據(jù)刑法負(fù)有責(zé)任的自然人。根據(jù)刑法修正案，該股也可能被用于洗錢。關(guān)于共同犯罪的主體，可以分為三類:第一類是區(qū)塊鏈熱點機(jī)構(gòu)和非區(qū)塊鏈熱點機(jī)構(gòu)的工作人員；第二類是區(qū)塊鏈熱點機(jī)構(gòu)和自然人；第三類是區(qū)塊鏈熱點機(jī)構(gòu)和區(qū)塊鏈熱點機(jī)構(gòu)。由上可知，洗錢罪的犯罪主體既包括單位也包括自然人主體，但是二者的定罪與量刑都并不相同。對于自然人來說，最高刑罰是十年監(jiān)禁和百分之五到百分之二十的罰款。上游犯罪前是指為洗錢活動帶來犯罪利益的犯罪。上游罪的主體還包括首要犯罪?！缎谭ā访鞔_規(guī)定，洗錢罪發(fā)生在1997年，上游犯罪前的主要部分是四類犯罪的犯罪要件，即黑社會性質(zhì)、貪污腐敗、毒品和走私。2001年，我國刑法將恐怖犯罪主體界定為高級犯罪主體，加大了對恐怖犯罪分子的打擊力度。將洗錢犯罪的主要類型界定為洗錢犯罪的上游和多個犯罪類型，可以有效地控制洗錢犯罪。至于上游犯罪的界定，我國刑法中有三類犯罪，即毒品犯罪和走私犯罪，即黑社會性質(zhì)的有組織犯罪。2001年，美國發(fā)生了9/11恐怖事件。此時，恐怖襲擊在世界范圍內(nèi)普遍存在，恐怖活動也被列入我國洗錢犯罪的行列。因此，我國上游犯罪包括上述四類犯罪。洗錢的主觀方面是故意的，即罪犯對收益的性質(zhì)有所了解。在我國，有許多典型的洗錢犯罪，包括與毒品有關(guān)的犯罪。犯罪人使用某些方法將銀行和其他區(qū)塊鏈熱點機(jī)構(gòu)的這種非法犯罪所得合法化，以隱藏犯罪所得的來源。這就構(gòu)成了洗錢罪的主觀目的。如果犯罪人不了解犯罪的性質(zhì)，即使客觀上隱藏了資金來源，也知道犯罪所得是非法的，就不能定洗錢罪。洗錢罪明確了主體的國家秩序，是指司法機(jī)關(guān)的相關(guān)案件和關(guān)于國家資源流通的規(guī)定。將犯罪所得轉(zhuǎn)化，將非法資產(chǎn)合法化，就是洗錢，洗錢所得合法提供給犯罪分子，很難看到。換句話說，自己的行為是犯罪，改變行為也是犯罪。犯罪分子有許多方法使非法收益合法化，但無論如何，這種行為違反了國家的法律和秩序，使司法程序復(fù)雜化，并降低了其效力和速度。洗錢犯罪除了繼續(xù)利用其洗錢資產(chǎn)從事其他違法行為外，還會給國家造成嚴(yán)重?fù)p失，必須予以嚴(yán)懲。第四，在客觀方面。洗錢是一種特定的洗錢犯罪。換句話說，在犯罪的社會后果已知的假設(shè)下，非法收入仍在為其自身目的而被掩蓋。分為以下幾種:首先給出信托賬戶。其次，犯罪所得被轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或區(qū)塊鏈熱點賬戶。再次，資金轉(zhuǎn)移的方法是轉(zhuǎn)移結(jié)算。再次，幫助外國資金轉(zhuǎn)移。最后，以其他方式隱瞞或者隱瞞違法所得和利潤的性質(zhì)、來源。三、我國洗錢罪的立法不足在我們自己的國家或當(dāng)今的國際社會中，洗錢犯罪已經(jīng)蔓延到生活的許多地區(qū)和部分，這種犯罪的蔓延導(dǎo)致各國加強(qiáng)了打擊洗錢的立法。2001年12月，我國正式加入世貿(mào)組織。刑法的國際化，尤其是洗錢犯罪，已經(jīng)成為一大趨勢。由于這一趨勢，我國關(guān)于洗錢犯罪的立法缺陷越來越明顯，與其他國家關(guān)于洗錢犯罪的規(guī)定相比，我國的洗錢犯罪并不十分顯著，也存在一些缺陷。在此基礎(chǔ)上，對我國洗錢犯罪的審查也提上了議程。特別是，我國關(guān)于洗錢犯罪的立法有以下缺點:（一）犯罪主體的界定仍需完善我國在界定洗錢罪的對象時存在四個問題:首先，《刑法》第191條意義上的洗錢罪可能涉及自然人或法人。然而，它不包括主要罪犯。而上游犯罪已經(jīng)被納入世界法律，所以對于我國來說，如果能夠?qū)⑸嫌畏缸锛{入刑法，將會有所改善。第二，我國的洗錢罪要求不能追溯處罰，但洗錢罪是一種危害極大的犯罪，要想更有效，就必須將其納入應(yīng)受處罰的刑罰。第三，我國《刑法典》第349條規(guī)定，任何人保留、銷售、運輸或制造毒品，儲存、轉(zhuǎn)移或隱藏毒品或犯罪所得財產(chǎn)，應(yīng)被判處最長三年的臨時拘留、刑事拘留或監(jiān)視；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑。禁毒工作人員和其他國家機(jī)關(guān)工作人員保護(hù)、檢舉走私、販賣、運輸、制造毒品的犯罪分子的，依照前款的規(guī)定從重處罰。犯前兩款罪的，作為走私、販賣、運輸、制造毒品罪的一方處罰。然而，這一罪行只涉及自然人犯下的罪行，而不涉及服務(wù)部門犯下的罪行。如果該服務(wù)機(jī)構(gòu)借機(jī)犯罪，則不必承擔(dān)法律責(zé)任，這對預(yù)防犯罪非常不利。最后，上游犯罪的定義。在我國刑法中，洗錢犯罪主體僅包括上游犯罪的其他犯罪分子，而不包括主要犯罪分子。洗錢罪主體對上游洗錢犯罪的危害是不可估量的，因此對洗錢罪的界定并不十分完善。（二）洗錢罪的行為方式仍有待補(bǔ)充對于基本的洗錢犯罪，必須經(jīng)過以下幾個要件:第一，將洗錢犯罪中竊取的金錢放置在一個地方，然后轉(zhuǎn)化為合法的金錢，存放在銀行等有合法財產(chǎn)的地方。其次，轉(zhuǎn)移銀行存款，作為信用轉(zhuǎn)賬存入其他賬戶，或者將銀行存款分成幾個不同的部分，存入幾個不同的賬戶。第三，通過某種行為將這部分或部分財產(chǎn)轉(zhuǎn)化為可用資產(chǎn)，從而證明洗錢罪的目的是正當(dāng)和合法的。然而，我國沒有詳細(xì)和具體地涵蓋所有類型的洗錢犯罪行為，因此存在一定的差距和漏洞。某些洗錢犯罪不包括在內(nèi)，因此處罰后有某些遺漏。并且與國際立法進(jìn)行比較，中國的刑法規(guī)定的洗錢罪的行為方式比較狹窄。除了“轉(zhuǎn)移”和“轉(zhuǎn)換”等方面的規(guī)定單一，和國際立法的寬泛相比相差很大。且在“掩飾”與“隱滿”內(nèi)容方面過于抽象，不具備完成意義上行為特征的規(guī)定。與此同時，中國刑法在行為方式規(guī)定方面，并未規(guī)定“獲取”、“持有”、“使用”等方面，使得洗錢罪各階段涵蓋不全。（三）主觀故意方面界定不完善對這一問題，我國僅規(guī)定直接故意范疇，而對間接的故意與過失，我國刑法第191條規(guī)定，“所得和明知是毒品犯罪或有組織犯罪所產(chǎn)生的，應(yīng)用于掩蓋、隱瞞來源和非法所得及犯罪所得的性質(zhì)”。由上可以看出，在我國的刑法中，洗錢罪只能是直接故意和主觀實施，不包括間接故意和過失，其缺點造成了法律訴訟中的漏洞和弊端?，F(xiàn)實生活中，有些人有洗錢者的賬戶，明知自己在洗錢，卻沒有阻止而是放任其發(fā)生，這種犯罪也應(yīng)該是洗錢罪的一部分。如果允許這種“援助行為”發(fā)生，刑法打擊犯罪的力度也會加劇社會不安全。四、我國洗錢罪立法完善對策（一）完善犯罪主體的界定無論洗錢犯罪是事前犯罪還是事后犯罪，都不能一概而論，特別是不能以事后不能處罰的方式處理。由于洗錢犯罪擾亂了國家的經(jīng)濟(jì)秩序，對國家的經(jīng)濟(jì)活動造成了嚴(yán)重的破壞，因此需要在此之前和之后進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊和制裁。至于犯罪是否已經(jīng)完成，只要上游犯罪已經(jīng)完成，犯罪就已經(jīng)成立并完成。另一方面，必須確定目標(biāo)。我國的刑事立法沒有詳細(xì)列出洗錢犯罪的主題，只是列出了實施洗錢犯罪的五種方式。根據(jù)這五種方法，其中四種不是初犯。因此，在法律上尚不清楚上游犯罪的犯罪要素是否是犯罪的真正主體。在這方面，理論也是不同的。就洗錢而言，行為人確實應(yīng)該承擔(dān)法律責(zé)任。然而，原罪犯和洗錢罪犯不一定是同一個目標(biāo)。換句話說，這兩個在這次犯罪中是不一樣的，還必須承擔(dān)刑事責(zé)任。原始罪犯必須利用某些媒體實施犯罪，如銀行、企業(yè)、經(jīng)紀(jì)人或中介機(jī)構(gòu)，以實現(xiàn)其目標(biāo)?！斑@種洗錢行為可能與罪犯本人不相容，因此不需要同樣的懲罰和相同的懲罰。此外，如果原犯罪人利用其非法收入，犯罪行為他在意志之前所做的吸收后的行為是這兩者成為刑事犯罪，并且這種犯罪具有時間性，這種行為不能獨立，因此這種行為的大部分不能受到懲罰。（二）進(jìn)一步擴(kuò)充洗錢罪的犯罪方式目前，我國刑法規(guī)定的洗錢罪行為方式范圍方面仍然存在一些問題。尋找合理的解決辦法和破解其過于狹隘的規(guī)定是當(dāng)前完善洗錢罪立法的當(dāng)務(wù)之急。第一，“轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移”內(nèi)容狹窄，將行為限制在區(qū)塊鏈熱點機(jī)構(gòu)之中，這無法與逐漸發(fā)展的社會現(xiàn)實情況相適應(yīng)。隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展和監(jiān)管的日益嚴(yán)格，僅僅依靠區(qū)塊鏈熱點機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢已不再現(xiàn)實。因此，犯罪分子把他們的目標(biāo)放在了其他領(lǐng)域，如證券和保險，洗錢方法不斷更新，方法和手段更為隱蔽。為了有效地打擊和懲罰洗錢犯罪，洗錢罪除了將刑法所規(guī)定的五種行為方式列入其中，還必須擴(kuò)大對行為方式的理解。對于其他相關(guān)的掩飾和隱瞞行為也要加大注意力，對于其余的“轉(zhuǎn)移”、“轉(zhuǎn)換”行為也要包含于立法之中，從而避免司法機(jī)關(guān)具體適用法律和懲治洗錢犯罪時的遺漏。原來的法律規(guī)定洗錢犯罪的四種方法太普遍了。內(nèi)容可以通過法律解釋進(jìn)一步細(xì)化，其行為的特殊性可以進(jìn)一步細(xì)分，也可以通過列舉的方式加以佐證。當(dāng)我們在現(xiàn)實生活中面臨類似的問題時，只有當(dāng)刑法條款完備并具有可操作性時，才能找到更詳細(xì)的洗錢犯罪解決方案。（三）完善洗錢罪主觀條件的界定在我國的刑法當(dāng)中，要求洗錢罪主觀條件非過失而是故意，意即犯罪主體要對整個事件有非常明確的認(rèn)識，也就是說，犯罪人對犯罪的非法利益、犯罪主體、犯罪類型有非常清晰、準(zhǔn)確的認(rèn)識，也可以稱為“明知”。然而，“明知”這個概念太嚴(yán)格了。如果犯罪人只知道部分信息，但對犯罪的第二部分沒有清晰直觀的認(rèn)識，則本罪不屬于洗錢罪。這增加了起訴的難度。為了讓犯罪人對洗錢行為承擔(dān)刑事責(zé)任，檢察官必須證明被告清楚地知道犯罪的具體類型。然而，在司法實踐中，被告人是否知情是非常困難的，這也是我國洗錢罪未被定罪的重要原因之一。但是，對許多國外例子來說，只要認(rèn)識到某部分犯罪行為，就可以構(gòu)成洗錢犯的罪名。而對我國而言，應(yīng)該對這一條款作出某種程度上的解釋，填補(bǔ)我國當(dāng)前洗錢罪的缺陷，意即只要犯罪人認(rèn)識到收入是非法的，就構(gòu)成了犯罪，并不一定要有清楚而直接的認(rèn)識。《刑法》中關(guān)于洗錢的“明知”條款一方面對打擊罪犯有不利影響，另一方面又增加了提供公訴證據(jù)的困難。從徹底打擊洗錢行為的角度來看，刑法應(yīng)該將“應(yīng)當(dāng)知道而不知道”,“因重大過失”的洗錢行為定為犯罪，以防止犯罪分子逃避法律制裁，理由是不知道收取的財物是犯罪所得。結(jié)論總的來看，我國刑法關(guān)于洗錢罪行為方式中存在的漏洞需要采取一