證券公司股票質押貸款管理辦法2

證券公司股票質押貸款管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范股票質押貸款業(yè)務，維護借貸雙方的合法權益，防范金融風險，促進中國資本市場的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，特制定本辦法。第二條本辦法所稱股票質押貸款，是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉換債券作質押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。第三條本辦法所稱質物，是指在證券交易所上市流通的、證券公司自營的人民幣普通股票(A股)、證券投資基金券和上市公司可轉換債券(以下統(tǒng)稱股票)。第四條本辦法所稱借款人為依法設立并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準可經(jīng)營證券自營業(yè)務的證券公司(指法人總部，下同)，貸款人為依法設立并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準可經(jīng)營股票質押貸款業(yè)務的商業(yè)銀行(以下統(tǒng)稱商業(yè)銀行)。證券登記結算機構為本辦法所指質物的法定登記結算機構。第五條商業(yè)銀行授權其分支機構辦理股票質押貸款業(yè)務須報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。第六條借款人通過股票質押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國證券法》的有關規(guī)定，用于彌補流動資金的不足。第七條中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對股票質押貸款業(yè)務實施監(jiān)督管理。脅第二章事貸款人、借淘款人演第八條獻申請開辦股竟票質押貸款案業(yè)務的貸款仁人，應具備引以下條件：捧思(離一限)襪資本充足率劫等監(jiān)管指標務符合中國銀料行業(yè)監(jiān)督管替理委員會的暗有關規(guī)定；疊慘(興二替)轟內控機制健蟲全，制定和棋實施了統(tǒng)一噴授信制度；層訓(開三指)凳制定了與辦誠理股票質押玻貸款業(yè)務相條關的風險控涉制措施和業(yè)詠務操作流程辯；驕序(躺四夾)鑰有專職部門胞和人員負責卷經(jīng)營和管理玩股票質押貸便款業(yè)務；俘敢(謎五沈)雹有專門的業(yè)徐務管理信息警系統(tǒng)，能同鴨步了解股票挑市場行情以嗽及上市公司湊有關重要信梅息，具備對桂分類股票分恨析、研究和淹確定質押率飯的能力；臥擔(旅六辜)喬中國銀行業(yè)蘆監(jiān)督管理委披員會認為應晌具備的其他汽條件。條第九條變借款人應具圖備以下條件壁：古艇(麗一留)講資產具有充嫌足的流動性喝，且具備還遠本付息能力涌；壘形(參二咳)犬其自營業(yè)務屬符合中國證促券監(jiān)督管理復委員會規(guī)定眼的有關風險恥控制比率；抗包(重三爐)烏已按中國證席券監(jiān)督管理渾委員會規(guī)定媽提取足額的千交易風險準瓶備金；球疫(執(zhí)四犯)箭已按中國證臘券監(jiān)督管理棉委員會規(guī)定翠定期披露資肌產負債表、逆凈資本計算圖表、利潤表銅及利潤分配呈表等信息；達夾(惑五搬)向最近一年經(jīng)劇營中未出現(xiàn)柄中國證券監(jiān)徹督管理委員滲會認定的重銹大違規(guī)違紀斯行為或特別撇風險事項，灣現(xiàn)任高級管笑理人員和主旗要業(yè)務人員漲無中國證券痕監(jiān)督管理委射員會認定的天重大不良記折錄；場春(永六輕)寬客戶交易結助算資金經(jīng)中濱國證券監(jiān)督披管理委員會顏認定已實現(xiàn)喪有效獨立存礙管，未挪用就客戶交易結晃算資金；綁婆(攏七亡)蝕貸款人要求繳的其他條件抬。熔第三章蘋貸款的期限膚、利率、質炭押率其第十條越股票質押貸間款期限由借傳貸雙方協(xié)商昏確定，但最歸長為一年。受借款合同到擦期后，不得紙展期，新發(fā)寫生的質押貸悄款按本辦法加規(guī)定重新審貼查辦理。借殿款人提前還落款，須經(jīng)貸柔款人同意。熄第十一臭條股票質押侍貸款利率水扇平及計結息拴方式按照中多國人民銀行使利率管理規(guī)止定執(zhí)行。葵第十二膜條用于質押便貸款的股票抄應業(yè)績優(yōu)良涉、流通股本恭規(guī)模適度、氣流動性較好恒。貸款人不則得接受以下乓?guī)追N股票作盼為質物：跌呼(士一臣)宗上一年度虧錄損的上市公池司股票；乓污(免二鼠)扶前六個月內遼股票價格的叛波動幅度襯(晝最高價獵/易最低價殊)吩超過清200%草的股票；淺猶(栽三食)瞎可流通股股門份過度集中潮的股票；嫁莫(鬼四芬)痰證券交易所槐停牌或除牌餡的股票；罪需(碑五史)旨證券交易所時特別處理的值股票；夕從(類六悲)重證券公司持名有一家上市卷公司已發(fā)行茫股份的友5%轎以上的，該燙證券公司不鉛得以該種股丈票質押；但舉是，證券公火司因包銷購俯入售后剩余穗股票而持有肅5%蛙以上股份的蜂，不受此限接。些第十三澇條股票質押荷率由貸款人叼依據(jù)被質押喬的股票質量匠及借款人的冶財務和資信畝狀況與借款役人商定，但淺股票質押率賠最高不能超見過霧60%疊。質押率上獅限的調整由慰中國人民銀芬行和中國銀臣行業(yè)監(jiān)督管襲理委員會決腫定。燦質押率藍的計算公式講：宏質押率驗=(扔貸款本金抄/胡質押股票市費值嫁)×100趕%司質押股飛票市值尋=談質押股票數(shù)劉量尿×碌前七個交易暗日股票平均畫收盤價。懇第四章蟲貸款程序傘第十四慘條借款人申抬請質押貸款別時，必須向鑄貸款人提供糊以下材料：學逆(循一械)歇企業(yè)法人營技業(yè)執(zhí)照、法瀉人代碼證、習法定代表人希證明文件；注兔(未二貿)昂中國人民銀喂行頒發(fā)的貸萍款卡計(誕證拐)結；產牽(目三含)氏上月的資產撤負債表、損悶益表和凈資跑本計算表及恥經(jīng)會計揀(品審計腥)瘋師事務所審巡計的上一年室度的財務報駱表腹(賤含附注踢)激；雹茫(為四黨)愚由證券登記永結算機構出綠具的質物的煮權利證明文乏件；洞縱(興五棗)漂用作質物的池股票上市公牢司的基本情缺況；竭座(局六鑰)茄貸款人要求燒的其它材料庭。鈔第十五躺條貸款人收女到借款人的貨借款申請后諷，對借款人撫的借款用途巖、資信狀況運、償還能力曬、資料的真織實性，以及仗用作質物的寇股票的基本漸情況進行調煮查核實，并候及時對借款剪人給予答復旱。練第十六懼條貸款人在獎貸款前，應脊審慎分析借印款人信貸風棟險和財務承唐擔能力，根協(xié)據(jù)統(tǒng)一授信興管理辦法，辛核定借款人煙的貸款限額宿。冶第十七膨條貸款人對西借款人的借雷款申請審查善同意后，根頁據(jù)有關法律淘、法規(guī)與借菊款人簽訂借厭款合同。康第十八疏條借款人和掏貸款人簽訂信借款合同后乒，雙方應共幼同在證券登邀記結算機構辨辦理出質登脫記。證券登速記結算機構幕應向貸款人疫出具股票質糾押登記的證躍明文件。鞠第十九毀條貸款人在盆發(fā)放股票質幟押貸款前，東應在證券交筍易所開設股亮票質押貸款殃業(yè)務特別席士位，專門保喪管和處分作兩為質物的股讓票。貸款人能應在貸款發(fā)伙放后，將股市票質押貸款司的有關信息液及時錄入信昆貸登記咨詢澇系統(tǒng)。田第二十敬條借款人應令按借款合同蝶的約定償還汪貸款本息。漁在借款人清員償貸款后，固借款合同自瘋行終止。貸絲款人應在借貴款合同終止誓的同時辦理突質押登記注擇銷手續(xù)，并騎將股票質押濁登記的證明父文件退還給級借款人。匹第五章貸款隆風險控制刑第二十勒一條貸款人站發(fā)放的股票襲質押貸款余稱額，不得超煙過其資本凈謀額的滾15%幟；貸款人對撫一家證券公考司發(fā)放的股勤票質押貸款產余額，不得錫超過貸款人晌資本凈額的賄5%答。怠第二十培二條借款人守出現(xiàn)下列情盞形之一時，襯應當及時通顧知貸款人：訴帝(絨一決)禿預計到期難代以償付貸款跟利息或本金哥；獲浙(拴二緊)傘減資、合并搞、分立、解情散及申請破序產；攻召(輛三建)省股權變更；贈谷(旅四父)衰借款合同中蛇約定的其他替情形。鋒第二十宋三條一家商乘業(yè)銀行及其狂分支機構接丹受的用于質品押的一家上零市公司股票看，不得高于兼該上市公司線全部流通股屋票的化10%己。一家證券柔公司用于質筍押的一家上遼市公司股票祝，不得高于宋該上市公司渾全部流通股撫票的南10%合，并且不得釋高于該上市刺公司已發(fā)行捉股份的鐘5%團。被質押的撐一家上市公亡司股票不得皆高于該上市圍公司全部流斤通股票的炮20%蛋。上述比率溪由證券登記顯結算機構負峰責監(jiān)控，對窗超過規(guī)定比浙率的股票，寨證券登記結暈算機構不得們進行出質下登記。中國亡人民銀行和月中國銀行業(yè)樸監(jiān)督管理委富員會可根據(jù)講需要適時調讀整上述比率米。渡第二十講四條貸款人啄有權向證券架登記結算機賢構核實質物反的真實性、做合法性，證朵券登記結算盆機構應根據(jù)天貸款人的要鴨求，及時真將實地提供有路關情況。呼第二十洪五條貸款人獵應隨時分析尾每只股票的玻風險和價值襪，選擇適合舊本行質押貸閥款的股票，御并根據(jù)其價答格、盈利性秋、流動性和鋼上市公司的獸經(jīng)營情況、礦財務指標以蒜及股票市場香的總體情況補等，制定本咐行可接受質炕押的股票及兔其質押率的席清單。裕第二十賤六條貸款人容應隨時對持饒有的質押股煌票市值進行寨跟蹤，并在升每個交易日含至少評估一熄次每個借款梢人出質股票壺的總市值。牢第二十腎七條為控制予因股票價格糞波動帶來的祥風險，特設趙立警戒線和糧平倉線。警犯戒線比例敵(拘質押股票市液值／貸款本栗金眠×冤100%)川最低為逝135%浙，平倉線比工例旦(羨質押股票市鎮(zhèn)值／貸款本險金利×儀100%)殃最低為梅120%巴。在質押股星票市值與貸悅款本金之比籃降至警戒線亂時，貸款人模應要求借款征人即時補足效因證券價格烘下跌造成的接質押價值缺麥口。在質押討股票市值與犬貸款本金之匠比降至平倉面線時，貸款駝人應及時出幼售質押股票籃，所得款項萌用于還本付占息，余款清蝦退給借款人塌，不足部分稀由借款人清連償。淡第六章匠質物的保管體和處分煮第二十直八條貸款人械應在證券交輔易所開設股伯票質押特別灘席位匹(準以下簡稱特區(qū)別席位債)蓮，用于質物給的存放和處購分；在證券裹登記結算機眾構開設特別裂資金結算賬仁戶磨(絹以下簡稱資逢金賬戶藥)木，用于相關計的資金結算衰。借款合同冒存續(xù)期間，珠存放在特別偏席位下的股眠票，借款人特不得轉讓，森但本辦法第量三十三條規(guī)板定以及借款獲人和貸款人感協(xié)商同意的克情形除外。作第二十息九條證券登兇記結算機構哨應根據(jù)出質同人及貸款人雕的申請將出牌質股票足額愚、及時轉移屑至貸款人特攀別席位下存棕放。疾第三十諒條借款人可財向貸款人提盤出申請，經(jīng)賽貸款人同意摟后，雙方重阻新簽訂合同焦，進行部分振(餐或全部謀)齊質物的置換屠，經(jīng)貸款人叉同意后，由俗雙方共同向靈證券登記結熱算機構辦理奮質押變更登搶記。質押變驢更后，證券娘登記結算機姓構應向貸款僑人重新出具站股票質物登肢記證明?？玫谌忠粭l在質押與合同期內，書借款人可向夢貸款人申請蔑，貸款人同器意后，按借弟款人的指令哄，由貸款人逮進行部分輪(響或全部撤)芬質物的賣出晌，賣出資金傭必須進入貸肢款人資金賬克戶存放，該坦資金用于全漂部坦(抬或部分無)稍提前歸還貸志款，多余款它項退借款人萬。姥第三十派二條出現(xiàn)以瓣下情況之一弄，貸款人應談通知借款人雄，并要求借懸款人立即追肥加質物、置案換質物或增押加在貸款人騙資金賬戶存剪放資金：辱潛(圈一物)聰質物的市值型處于本辦法叮第二十七條決規(guī)定的警戒額線以下；仗案(貪二朝)顏質物出現(xiàn)本破辦法第十二完條中的情形昌之一。盾第三十羽三條用于質筒押股票的市鐘值處于本辦粒法第二十七柔條規(guī)定的平程倉線以下怒(嚷含平倉線蠶)露的，貸款人生有權無條件恐處分該質押扁股票，所得墊的價款直接銷用于清償所任擔保的貸款沸人債權。承第三十必四條借款合象同期滿，借渴款人履行還噴款義務的，莫貸款人應將芒質物歸還借者款人；借款鐵合同期滿，梳借款人沒有脫履行還款義結務的，貸款貧人有權依照訪合同約定通鉛過特別席位窮賣出質押股械票，所得的漁價款直接用虹于清償所擔痰保的貸款人頭債權。惹第三十帽五條質物在笑質押期間所互產生的孳息乓(傳包括送股、委分紅、派息斧等掛)警隨質物一起喚質押。逆質物在農質押期間發(fā)齒生配股時，溉出質人應當急購買并隨質殃物一起質押扇。出質人不敵購買而出現(xiàn)揭質物價值缺應口的，出質言人應當及時替補足。輸?shù)谄哒旅饬P則灰第三十抵六條貸款人幟有下列行為仁之一的，由濾中國銀行業(yè)信監(jiān)督管理委且員會依法給乎予警告。情叨節(jié)嚴重的，消暫停或取消慧其辦理股票膨質押貸款業(yè)掀務資格，并楊追究有關人周員的責任：遵暢(化一苗)裹未經(jīng)中國銀橫行業(yè)監(jiān)督管敢理委員會批博準從事股票價質押貸款業(yè)繭務；獄行(牽二波)石對不具備本免辦法規(guī)定資抄格的證券公牧司發(fā)放股票再質押貸款；懇蘿(回三剝)火發(fā)放股票質哄押貸款的期嗽限超過一年糕；膚的(劣四張)捏接受本辦法雹禁止質押的敬股票為質物收；久坡(農五引)漫質押率和其拍它貸款額度煮控制比率超居過本辦法規(guī)宅定的比率；魂愚(紹六付)萬未按統(tǒng)一授番信制度和審齡慎原則等規(guī)燦定發(fā)放股票筒質押貸款；而伯(伸七賊)處泄露與股票訓質押貸款相膨關的重要信扯息和借款人雨商業(yè)秘密。捆第三十屬七條借款人械有下列行為辮之一的，由辭中國證券監(jiān)簡督管理委員惰會視情節(jié)輕把重，給予警童告、通報，廟并追究有關鈔人員的責任?。航指?搞一僅)蟲用非自營股豬票辦理股票蠅質押貸款；喝巷(票二春)黃未按合同約論定的用途使登用貸款；蜘繡(予三似)勢拒絕或阻撓叮貸款人監(jiān)督沾檢查貸款使仿用情況；況歷(粘四饑)考未按本辦法精第九條第瓦(以四霜)稱項之規(guī)定履寒行信息披露膀義務。烏第三十捉八條證券登譜記結算機構澤有下列行為垮之一的，由粘其主管機關時視情節(jié)輕重末，給予警告湖、通報，并哪追究有關人話員的責任：總諸(喉一思)娘未按貸款人刷要求核實股質票的真實性救與合法性；逼鏈(輸二始)妖未按貸款人遺要求及時辦霸理質押股票意的凍結和解椒凍；都繼(斧三危)談為超過本辦檢法第二十三配條規(guī)定比率本的股票辦理誓質押登記；雁明(燃四役)倦為借款人虛孤增質物數(shù)量?；虺鼍咛摷僖操|押證明。犬第三十味九條中國人壁民銀行及其睛分支機構可儉以建議中國浩銀行業(yè)監(jiān)督竭管理委員會使、中國證券衰監(jiān)督管理委迷員會及上述教兩個機構的誕派出機構對爸違反本辦法園規(guī)定的行為技進行監(jiān)督檢春查。監(jiān)管機坦關對上述行棟為的查處結易果應及時抄準送中國人民鐵銀行或其分榜支機構?；诎苏录o附則華第四十半條證券登記桂結算機構