2023年反洗錢知識(shí)試題

2023年反洗錢知識(shí)試題1.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請(qǐng)開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料(正確答案)答案解析：金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。2.以下活動(dòng)可能存在洗錢行為的是（）A、地下錢莊B、購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司D、以上都是(正確答案)答案解析：存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的行為包括地下錢莊、購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保、成立空殼公司等方式3.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)A、中止(正確答案)B、終止C、停止D、繼續(xù)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。4.教唆、誘騙未成年人參加有組織犯罪組織或者阻止未成年人退出有組織犯罪組織，尚不構(gòu)成犯罪的，依照規(guī)定（）處罰。A、免予B、減輕C、從輕D、從重(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》第六十九條??有下列情形之一，尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處五日以上十日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款；情節(jié)較重的，處十日以上十五日以下拘留，并處一萬元以上三萬元以下罰款；有違法所得的，除依法應(yīng)當(dāng)返還被害人的以外，應(yīng)當(dāng)予以沒收：（一）參加境外的黑社會(huì)組織的；（二）積極參加惡勢(shì)力組織的；（三）教唆、誘騙他人參加有組織犯罪組織，或者阻止他人退出有組織犯罪組織的；（四）為有組織犯罪活動(dòng)提供資金、場(chǎng)所等支持、協(xié)助、便利的；（五）阻止他人檢舉揭發(fā)有組織犯罪、提供有組織犯罪證據(jù)，或者明知他人有有組織犯罪行為，在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí)拒絕提供的。5.對(duì)有組織犯罪的罪犯，（）可以依照《中華人民共和國(guó)刑法》有關(guān)從業(yè)禁止的規(guī)定，禁止其從事相關(guān)職業(yè)，并通報(bào)相關(guān)行業(yè)主管部門。A、人民檢察院B、人民法院(正確答案)C、公安機(jī)關(guān)D、有關(guān)主管部門答案解析：《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》第六十八條??對(duì)有組織犯罪的罪犯，人民法院可以依照《中華人民共和國(guó)刑法》有關(guān)從業(yè)禁止的規(guī)定，禁止其從事相關(guān)職業(yè)，并通報(bào)相關(guān)行業(yè)主管部門。6.發(fā)展未成年人參加黑社會(huì)性質(zhì)組織、境外的黑社會(huì)組織，教唆、誘騙未成年人實(shí)施有組織犯罪的，依法（）追究刑事責(zé)任。A、免予B、減輕C、從輕D、從重(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》第六十七條??發(fā)展未成年人參加黑社會(huì)性質(zhì)組織、境外的黑社會(huì)組織，教唆、誘騙未成年人實(shí)施有組織犯罪，或者實(shí)施有組織犯罪侵害未成年人合法權(quán)益的，依法從重追究刑事責(zé)任。7.公安機(jī)關(guān)核查黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪線索，發(fā)現(xiàn)涉案財(cái)產(chǎn)有滅失、轉(zhuǎn)移的緊急風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)有關(guān)涉案財(cái)產(chǎn)采取緊急止付或者臨時(shí)凍結(jié)、臨時(shí)扣押的緊急措施，期限不得超過（）。期限屆滿或者適用緊急措施的情形消失的，應(yīng)當(dāng)立即解除緊急措施。A、24小時(shí)B、48小時(shí)(正確答案)C、5日D、7日答案解析：《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》第二十七條??公安機(jī)關(guān)核查有組織犯罪線索，經(jīng)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查詢嫌疑人員的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)信息。公安機(jī)關(guān)核查黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪線索，發(fā)現(xiàn)涉案財(cái)產(chǎn)有滅失、轉(zhuǎn)移的緊急風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)有關(guān)涉案財(cái)產(chǎn)采取緊急止付或者臨時(shí)凍結(jié)、臨時(shí)扣押的緊急措施，期限不得超過四十八小時(shí)。期限屆滿或者適用緊急措施的情形消失的，應(yīng)當(dāng)立即解除緊急措施。8.有組織犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法（）處理。A、免予B、減輕C、從輕D、從寬(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》第二十二條??辦理有組織犯罪案件，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)。對(duì)有組織犯罪的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者和骨干成員，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格掌握取保候?qū)?、不起訴、緩刑、減刑、假釋和暫予監(jiān)外執(zhí)行的適用條件，充分適用剝奪政治權(quán)利、沒收財(cái)產(chǎn)、罰金等刑罰。有組織犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。9.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶(正確答案)B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作10.反有組織犯罪工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A、總體國(guó)家安全觀(正確答案)B、預(yù)防治理安全觀C、標(biāo)本兼治安全觀D、絕對(duì)領(lǐng)域安全觀答案解析：《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》第三條??反有組織犯罪工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持總體國(guó)家安全觀，綜合運(yùn)用法律、經(jīng)濟(jì)、科技、文化、教育等手段，建立健全反有組織犯罪工作機(jī)制和有組織犯罪預(yù)防治理體系。11.投資者應(yīng)具備的反洗錢義務(wù)或反洗錢知識(shí)主要包括（）A、主動(dòng)配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別(正確答案)B、不出租或出借自己的身份證件(正確答案)C、不出租或出借自己的金融賬戶(正確答案)D、舉報(bào)反洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義(正確答案)答案解析：投資者應(yīng)主動(dòng)配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，不出租或出借自己的身份證件、金融賬戶，舉報(bào)反洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。12.潘某明知犯罪所得仍利用其長(zhǎng)期閑置的證券賬戶累計(jì)為張某洗白金融詐騙錢款1000余萬元，獲利100余萬元。后張某被公安機(jī)關(guān)以金融詐騙罪名逮捕；潘某異常交易情況引起開戶金融機(jī)構(gòu)關(guān)注，當(dāng)對(duì)其開展盡職調(diào)查時(shí)，潘某局拒不供資金來源，拒絕提供身份證件。以下述說法正確的是（）A、潘某正常獲利100余萬元，可以介紹親戚朋友共同參與B、因潘某拒絕提供身份證件，其開戶機(jī)構(gòu)可向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心提交可疑交易報(bào)告(正確答案)C、潘某明知犯罪所得，為掩飾資金來源，仍協(xié)助資金洗白，構(gòu)成洗錢罪(正確答案)D、張某涉嫌洗錢上游犯罪(正確答案)答案解析：洗錢罪上游犯罪主要包括其中黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。潘某明知犯罪所得，掩蓋資金來源，通過證券賬戶協(xié)助張某洗白違法所得，構(gòu)成洗錢罪。金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。13.為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作（）A.出示您的身份證件(正確答案)B.如實(shí)填寫您的身份信息，如姓名、經(jīng)常居住地、聯(lián)系方式、職業(yè)等基本信息(正確答案)C.配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件、信息系統(tǒng)等方式向您確認(rèn)身份信息(正確答案)D.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(正確答案)答案解析：自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。14.洗錢的形式與手段都有哪些（）A、涉眾非法集資詐騙洗錢(正確答案)B、利用網(wǎng)絡(luò)賭博、跨境販毒清洗贓款犯罪洗錢(正確答案)C、利用虛擬貨幣等新手段進(jìn)行洗錢(正確答案)D、通過偷逃稅款、出口騙稅、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、地下錢莊等形式洗錢(正確答案)15.洗錢犯罪的行為方式有哪些（）A、提供資金賬戶(正確答案)B、協(xié)助財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券等(正確答案)C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移(正確答案)D、協(xié)助將資金匯網(wǎng)境外(正確答案)E、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)(正確答案)16.洗錢有哪些危害（）A、洗錢使不法分子達(dá)到占有、使用非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)(正確答案)B、嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平(正確答案)C、洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)(正確答案)D、洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)E、洗錢活動(dòng)與恐怖組織相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全，并對(duì)人民生命財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅(正確答案)17.下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（）A、保密義務(wù)(正確答案)B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)(正確答案)C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)(正確答案)D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)(正確答案)18.客戶所在的行業(yè)是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的參考因素之一，以下哪些行業(yè)屬于洗錢高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)（）A、大型國(guó)有企業(yè)B、珠寶行業(yè)(正確答案)C、典當(dāng)行(正確答案)D、賭場(chǎng)或其他賭博機(jī)構(gòu)(正確答案)19.出現(xiàn)以下情況（）時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A．客戶的行為或交易情況未出現(xiàn)異常的B．客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的(正確答案)C．客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼的(正確答案)D．認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形(正確答案)20.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是什么？（）A．預(yù)防洗錢活動(dòng)(正確答案)B．維護(hù)金融秩序(正確答案)C．遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪(正確答案)D．打擊犯罪21.可疑交易分析中需要收集的內(nèi)外部信息包括（）A.分析開戶資料(正確答案)B.客戶盡職調(diào)查(正確答案)C.行內(nèi)信息查詢(正確答案)D.公開信息查詢(正確答案)22.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列那些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的(正確答案)B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的23.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢管理存在的不合規(guī)問題主要體現(xiàn)在（）：A.對(duì)反洗錢合規(guī)工作重視程度仍然不夠(正確答案)B.反洗錢合規(guī)意識(shí)缺失、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄(正確答案)C.反洗錢工作表面合規(guī)、實(shí)質(zhì)低效(正確答案)D.大額可疑交易報(bào)告合規(guī)問題多(正確答案)24.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采?。ǎ┑纫环N或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B.回訪客戶(正確答案)C.實(shí)地查訪(正確答案)D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)(正確答案)25.出租出借本人身份證件可能產(chǎn)生的后果（）A、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)(正確答案)B、助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)(正確答案)C、為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊(正確答案)D、您的誠(chéng)信狀況會(huì)受到合理懷疑(正確答案)E、他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)受損(正確答案)26.證券公司及工作人員配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等反洗錢工作所獲得信息可以向客戶提供。（）對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。27.洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：《刑法》第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。28.洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：洗錢的危害，為什么要反洗錢。29.只要出租出借個(gè)人金融賬戶為他人轉(zhuǎn)移洗錢上游犯罪資金的，不管本人是否主觀上知悉資金來源是否合法，一旦被公檢法部門認(rèn)定資金來源于毒資、涉黑資金、貪污受賄等犯罪所得，提供金融賬戶的個(gè)人都將被認(rèn)定觸犯洗錢罪。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)30.用自己的賬戶替他人提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬可能涉及洗錢犯罪。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》第十四條將刑法第一百九十一條修改為：“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。31.出租或出借身份證件、證券賬戶可能涉及洗錢犯罪。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》第十四條將刑法第一百九十一條修改為：“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。32.客戶開立證券賬戶時(shí)，要如實(shí)提供與建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途有關(guān)的資料，不配合客戶盡職調(diào)查的，證券公司有權(quán)限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)，并根據(jù)情況提交可疑交易報(bào)告。（）對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十五條任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)建立和維持業(yè)務(wù)關(guān)系過程中都有配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的義務(wù)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者身份證明文件，準(zhǔn)確、完整填報(bào)有關(guān)身份信息，如實(shí)提供受益所有人相關(guān)信息和資料；根據(jù)金融機(jī)構(gòu)和特定